理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案
為了確保我們的努力取得實(shí)效，通常需要提前準備好一份方案，方案是計劃中內容最為復雜的一種。你知道什么樣的方案才能切實(shí)地幫助到我們嗎？以下是小編為大家收集的理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案，歡迎閱讀與收藏。
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案1
一、背景資料
1、銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介
動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶(hù)提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶(hù)以其合法所有且符合本行規定的動(dòng)產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據此給予授信用于滿(mǎn)足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動(dòng)資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。
經(jīng)過(guò)分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷(xiāo)售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車(chē)、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場(chǎng)占有率居國內首位，泵車(chē)產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩固市場(chǎng)份額，擴大銷(xiāo)售量，那么就需要一項專(zhuān)門(mén)的銀行產(chǎn)品來(lái)解決公司穩定的購銷(xiāo)渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問(wèn)題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動(dòng)產(chǎn)(倉單)押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿(mǎn)足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿(mǎn)足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。
2、競爭對手分析
(1)SWOT分析：
二、營(yíng)銷(xiāo)目標
向外界推廣“動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶(hù)所了解。以擴大業(yè)務(wù)規模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng )新發(fā)展，牢牢把握現有的客戶(hù)，同時(shí)重視新客戶(hù)的拓展，使其他具有潛在需求的客戶(hù)對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買(mǎi)欲望，主動(dòng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)占有相當比例。不僅如此，對于所需要營(yíng)銷(xiāo)的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉，利用銀行資金，實(shí)現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷(xiāo)商共同發(fā)展，擴大市場(chǎng)份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強銷(xiāo)售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷(xiāo)售量，搶占市場(chǎng)份額。
三、營(yíng)銷(xiāo)計劃
1、營(yíng)銷(xiāo)渠道：
(1)普遍性銷(xiāo)售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶(hù)提供此類(lèi)產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營(yíng)銷(xiāo)形式，既節約相應的銷(xiāo)售費用，又能很快的讓客戶(hù)熟知產(chǎn)品的特性。
(2)專(zhuān)營(yíng)性銷(xiāo)售。利用在本行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)企業(yè)的穩定的客戶(hù)源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷(xiāo)，可以通過(guò)電話(huà)訪(fǎng)問(wèn)、登門(mén)拜訪(fǎng)等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷(xiāo)售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。
(3)利用ATM、POS自助設備等銀行的外部服務(wù)設備，通過(guò)在提取款項的過(guò)程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的戶(hù)外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶(hù)居所、工作地點(diǎn)等場(chǎng)所面對面地為客戶(hù)分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷(xiāo)售，并為客戶(hù)提供相關(guān)后續服務(wù)。
2、營(yíng)銷(xiāo)理念：
(一)、以客戶(hù)為中心的，注重個(gè)性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢(xún)服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶(hù)的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。
(二)、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿(mǎn)足大多數客戶(hù)的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶(hù)，拉動(dòng)銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營(yíng)銷(xiāo)全國性行業(yè)大客戶(hù)。
(三)、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶(hù)評價(jià)機制，第一時(shí)間了解客戶(hù)的需求。在對外理財方面的賣(mài)點(diǎn)主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，使企業(yè)通過(guò)加強對流動(dòng)資金的規劃，使銀企雙方實(shí)現雙贏(yíng)。
四、促銷(xiāo)計劃
1、促銷(xiāo)策略：
(1)利用在本行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)企業(yè)的穩定的客戶(hù)源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷(xiāo)，可以通過(guò)登門(mén)拜訪(fǎng)的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷(xiāo)售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。
(2)向原有的老客戶(hù)提供體驗式服務(wù)，將“動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶(hù)免費體驗一段時(shí)間，讓其親自體會(huì )該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
(3)采用電話(huà)直銷(xiāo)的方式以電話(huà)為主要溝通手段，合理地利用原有客戶(hù)資源，與客戶(hù)取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢(xún)、報價(jià)、保單條件確認等主要營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的新型營(yíng)銷(xiāo)模式。這種方式簡(jiǎn)便，靈活，成本低。
(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶(hù)外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過(guò)各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過(guò)這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場(chǎng)，有利先一步搶占市場(chǎng)份額。
2、促銷(xiāo)理念：
通過(guò)獨特的，市場(chǎng)化的經(jīng)營(yíng)運作模式，發(fā)掘新的市場(chǎng)機會(huì )，開(kāi)發(fā)培育新的市場(chǎng)核心客戶(hù)，為他們開(kāi)辟更大的發(fā)展空間。要通過(guò)提供專(zhuān)業(yè)水準的`服務(wù)，使客戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值增加，讓客戶(hù)享受增值服務(wù)，實(shí)現共生共贏(yíng)，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險降低，運營(yíng)效率提高，并通過(guò)提供產(chǎn)品的服務(wù)，達成持續贏(yíng)利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來(lái)的開(kāi)辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案2
隨著(zhù)社會(huì )的進(jìn)步與發(fā)展，銀行也改變了其經(jīng)營(yíng)模式，從以往單靠存貸款利率差來(lái)獲得利潤的增長(cháng)，逐漸轉變?yōu)榘l(fā)展中間業(yè)務(wù)，提高中間業(yè)務(wù)收入來(lái)增加收益。就目前經(jīng)濟環(huán)境來(lái)看，理財業(yè)務(wù)既加大銀行利潤，成為銀行中間收入的主要來(lái)源之一，也為銀行搶占理財市場(chǎng)，爭奪高端客戶(hù)，帶給有力手段。本文主要以現有文獻的理論作為基礎，結合A銀行理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售狀況，分析其理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)現狀以及理財產(chǎn)品在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中存在的問(wèn)題，并從產(chǎn)品策略，價(jià)格策略，渠道策略，促銷(xiāo)策略四個(gè)方應對A銀行的個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)的進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)組合策略研究。
1A銀行個(gè)人理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和業(yè)務(wù)發(fā)展現狀
A銀行聯(lián)動(dòng)科技部門(mén)陸續開(kāi)發(fā)了各類(lèi)到期資金報表，包括固定期限理財產(chǎn)品近期到期客戶(hù)明細、開(kāi)放式產(chǎn)品持有客戶(hù)明細、CTS持有客戶(hù)明細、定期存款近期到期客戶(hù)明細，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員可直接查詢(xún)到客戶(hù)明細以及客戶(hù)聯(lián)系方式，針對性營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品，提高營(yíng)銷(xiāo)效率。
A銀行與產(chǎn)品部門(mén)及機構部溝通，分別針對CTS客戶(hù)、粵通卡客戶(hù)、財富級客戶(hù)、教師等優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體共發(fā)行了7期專(zhuān)享理財產(chǎn)品，透過(guò)讓渡銷(xiāo)售手續費(個(gè)人條線(xiàn)中收)的方式提高部分產(chǎn)品收益率，提升客戶(hù)體驗，打造中高端客戶(hù)理財品牌。后期針對優(yōu)質(zhì)中高端客戶(hù)，分客戶(hù)群體規律化發(fā)行理財產(chǎn)品，進(jìn)行差異化精準營(yíng)銷(xiāo)，拓展中高端客戶(hù)規模。
A銀行將個(gè)人理財產(chǎn)品納入大零售條線(xiàn)KPI考核，權重共8分。其中保本理財產(chǎn)品權重分[-2，2]，對標市場(chǎng)，以新增額到達四行第一為目標;非保本理財產(chǎn)品權重分[-2，2]，以省分行下達計劃考核完成率。
截至20xx年上半年，A銀行個(gè)人理財產(chǎn)品時(shí)點(diǎn)余額94.66億元，其中保本理財產(chǎn)品時(shí)點(diǎn)余額5.49億元，非保本理財產(chǎn)品時(shí)點(diǎn)余額89.17億元;個(gè)人理財產(chǎn)品日均余額72.2億元，其中保本理財產(chǎn)品日均余額6.3億元，非保本理財產(chǎn)品日均余額65.9億元。
2A銀行個(gè)人理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)存在的問(wèn)題
2.1市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度不足
A銀行作為國有商業(yè)銀行普遍的問(wèn)題就是設計出的理財產(chǎn)品所適合的客戶(hù)群體有限，服務(wù)的標注門(mén)檻高于普通百姓的財富潛力，很多為貴賓設計的理財產(chǎn)品只能把普通客戶(hù)排除在外，很多產(chǎn)品為客戶(hù)限定了各種范圍限制，局限性較大。
2.2缺乏細致的目標市場(chǎng)和明確的產(chǎn)品定位
A銀行的理財產(chǎn)品大部分是總行進(jìn)行設計和研發(fā)，下屬一級、二級分行進(jìn)行統一的銷(xiāo)售與操作，但是，由于全國各地的經(jīng)濟發(fā)展狀況不同，人均消費水平有所差異，人們的風(fēng)險偏好千差萬(wàn)別，對投資的預期收益要求迥然不同，統一的產(chǎn)品設計研發(fā)就很難滿(mǎn)足大眾消費者的所有需求。而總行也沒(méi)有對產(chǎn)品的前景和市場(chǎng)需求進(jìn)行廣發(fā)的調查，各分支機構也很難明確產(chǎn)品的目標市場(chǎng)，因而沒(méi)有制定詳盡的產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)指導方案。
2.3理財服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化程度不高
A銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)服務(wù)方式過(guò)于簡(jiǎn)單。目前在外資銀行客戶(hù)只需打一個(gè)電話(huà)，就能夠獲得各種金融手段的多種增值服務(wù)和投目前A銀行的個(gè)人理財業(yè)務(wù)還停留在傳統的咨詢(xún)和推薦、然后再將相應的存款和貸款的理財產(chǎn)品進(jìn)行簡(jiǎn)單組合，并沒(méi)有涉及到諸如期貨、股票等投資品種。
2.4理財產(chǎn)品缺乏個(gè)性
包括A銀行在內的商業(yè)銀行推出的個(gè)人理財產(chǎn)品只是對傳統業(yè)務(wù)和服務(wù)的簡(jiǎn)單結合，由于傳統業(yè)務(wù)利潤不豐富、期限不靈活，導致在此基礎上推出的理財產(chǎn)品品種類(lèi)大同小異，形式如出一轍。銀行可供客戶(hù)選取的理財產(chǎn)品種類(lèi)基本上包括外匯、保險、基金、證券等，這些僅僅是對現有產(chǎn)品的重新整合，并沒(méi)有根據客戶(hù)的不同類(lèi)型去設計個(gè)性化的理財產(chǎn)品。
2.5宣傳不足，促銷(xiāo)手段單一
隨著(zhù)居民財富的增加，越來(lái)越多的人們對金融知識已經(jīng)不再陌生，想透過(guò)銀行了解更多的投資理財方面的資料，然而，A銀行對理財產(chǎn)品銷(xiāo)售的宣傳力度不夠，僅僅是透過(guò)每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏幕進(jìn)行滾動(dòng)播出，或是每一天打印出理財產(chǎn)品臺歷供客戶(hù)閱覽，這些根本滿(mǎn)足不了客戶(hù)對理財產(chǎn)品知識了解的需求。
2.6銷(xiāo)售人員缺乏專(zhuān)業(yè)素質(zhì)
根據建行總行的要求，客戶(hù)經(jīng)理務(wù)必都是持證上崗，務(wù)必取得相應的銷(xiāo)售合格證書(shū)，才能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。但是，盡管如此，對于理財知識的要求是全方位、多角度、深層次的，甚至要橫跨很多領(lǐng)域，所以要求銷(xiāo)售人員所掌握的知識是要全面的。實(shí)際上，A銀行很少有員工到達要求，作為專(zhuān)業(yè)的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售人員，除了專(zhuān)業(yè)知識外，還要具有良好的營(yíng)銷(xiāo)潛力、溝通潛力、團隊協(xié)作潛力等，對銷(xiāo)售人員綜合素質(zhì)的要求十分嚴格，能夠具備這些素質(zhì)的人才也十分稀少。
3A銀行個(gè)人理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略分析
3.1產(chǎn)品策略
針對A銀行目前推出的一系列理財產(chǎn)品有不少產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重，缺乏自主創(chuàng )新，難以引起客戶(hù)的高度重視等問(wèn)題，結合東莞地區的實(shí)際經(jīng)濟和居民的生活水平狀況，推薦今后A銀行在產(chǎn)品的策略上可向以下三個(gè)方向發(fā)展：
一是自主研發(fā)和設計合理創(chuàng )新的理財產(chǎn)品。A銀行理財產(chǎn)品的創(chuàng )新要依托金融工程技術(shù)和專(zhuān)業(yè)的金融人才，針對不同客戶(hù)的多樣化需求，設計出科學(xué)的、個(gè)性化的理財產(chǎn)品。
二是采取復合化產(chǎn)品創(chuàng )新。在理財需求日益多元化的這天，單一的為客戶(hù)帶給某項理財業(yè)務(wù)是無(wú)法滿(mǎn)足客戶(hù)需要的。針對產(chǎn)品單一的狀況，A銀行能夠思考對現有的理財產(chǎn)品透過(guò)復合化的方式進(jìn)行創(chuàng )新。三是充分發(fā)揮理財產(chǎn)品的品牌效應。產(chǎn)品的品牌不僅僅是企業(yè)信譽(yù)和企業(yè)形象的標志，也是宣傳和推廣產(chǎn)品的有力手段。
3.2價(jià)格策略
一是優(yōu)惠與折扣定價(jià)方法。在理財產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jì)下滑時(shí)為吸引客戶(hù)購買(mǎi)，刺激客戶(hù)的認購需求，能夠思考為新老客戶(hù)制定相應的優(yōu)惠購買(mǎi)方案，給與必須的折扣。這不僅僅有助于在短期內有效提升銷(xiāo)售業(yè)績(jì)，從長(cháng)遠的角度看也維持了客戶(hù)的忠誠度。
二是新發(fā)行理財產(chǎn)品的定價(jià)方法。在即將有新發(fā)行的理財產(chǎn)品出售時(shí)，A銀行應提前做好定價(jià)工作。為了能快速占據先機，A銀行要在必須程度上減少成本和手續的費用。根據客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品數量和規模的大小在基礎價(jià)格之上給予適當的優(yōu)惠。既是為新發(fā)行出售的理財產(chǎn)品起到了推廣和宣傳的作用，同時(shí)合理的定價(jià)也能提高A銀行在理財產(chǎn)品市場(chǎng)上的競爭力。
三是理財產(chǎn)品定價(jià)以存款利率為基準。A銀行在理財產(chǎn)品的定價(jià)上要以銀行存款利率為基準，結合理財產(chǎn)品的收益率和期限結構制定出適宜的理財產(chǎn)品價(jià)格方案。
3.3分銷(xiāo)策略
A銀行要提高其自身競爭力，就務(wù)必突破傳統營(yíng)銷(xiāo)渠道的限制，在優(yōu)化升級傳統渠道的基礎上繼續拓寬分銷(xiāo)渠道，加強其它渠道的建設和維護。主要可從網(wǎng)絡(luò )渠道和電子渠道這兩個(gè)方面來(lái)思考：
一是在網(wǎng)絡(luò )渠道方面，A銀行的網(wǎng)站上要增強客戶(hù)服務(wù)的在線(xiàn)功能，讓客戶(hù)在網(wǎng)上認購理財產(chǎn)品的過(guò)程中遇到疑慮可隨時(shí)與在線(xiàn)客服交流，讓其感受到銀行全方位的服務(wù)功能。
二是電子渠道方面主要是手機和電話(huà)銀行的應用。智能手機的普及使手機銀行在理財產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中所起的作用越來(lái)越明顯。為了使用戶(hù)更加便捷地使用手機銀行，挖掘手機銀行的潛在用戶(hù)，A銀行要進(jìn)一步完善客戶(hù)端的設計，不僅僅要做到界面美觀(guān)，還要實(shí)用簡(jiǎn)便，突出本行理財產(chǎn)品特點(diǎn)，方便客戶(hù)直接使用手機購買(mǎi)。
3.4促銷(xiāo)策略
在銀行業(yè)金融產(chǎn)品競爭激烈的現狀下，A銀行務(wù)必從促銷(xiāo)策略出發(fā)，實(shí)現銀行與客戶(hù)的信息傳遞與交流。
一是對于不同類(lèi)型的顧客，就應選取不同類(lèi)型的廣告，對于部分資金實(shí)力較雄厚的客戶(hù)群，則能夠采用發(fā)送電子郵件的廣告促銷(xiāo)方式。另外，在營(yíng)業(yè)大廳發(fā)放有關(guān)理財產(chǎn)品的宣傳冊，以及在電子屏幕上展示等方式都是比較有效的廣告形式。
二是A銀行應重視推廣促銷(xiāo)的輔助性作用，具體的做法有：選取適宜的時(shí)間和地點(diǎn)舉辦一些與理財產(chǎn)品相關(guān)的活動(dòng)，邀請一些知名人士主持講座，組織新老客戶(hù)參加理財產(chǎn)品經(jīng)驗交流會(huì )等，讓客戶(hù)在潛意識中關(guān)注到A銀行的理財產(chǎn)品并產(chǎn)生購買(mǎi)欲望。
三是A銀行同東莞地區政府、地區的中小企業(yè)以及社會(huì )大眾建立起和諧的經(jīng)濟業(yè)務(wù)關(guān)系，實(shí)現了共同贏(yíng)利的良好局面。但在東莞市要獲得長(cháng)足的發(fā)展，還務(wù)必擔負起社會(huì )道德職責。A銀行能夠采取建立專(zhuān)項基金以資助貧困學(xué)生，向留守兒童和貧困婦女獻愛(ài)心、為東莞市的綠化建設出資出力等公益性的活動(dòng)，以此來(lái)贏(yíng)得市民的認可和信任。
四是人員促銷(xiāo)是最直接的促銷(xiāo)方式，由銀行的客戶(hù)經(jīng)理等工作人員應對面與客戶(hù)交流有關(guān)理財產(chǎn)品的相關(guān)狀況A銀行分行的客戶(hù)經(jīng)理要先做好充分的準備工作，熟悉客戶(hù)的基本狀況和投資理財偏好，制定適當的理財方案。人員促銷(xiāo)對工作人員的綜合素質(zhì)要求較高，不僅僅要掌握客戶(hù)的理財狀況，還要了解客戶(hù)的性格特征和心理狀態(tài)，從而與客戶(hù)建立良好的合作關(guān)系。
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案3
1、在每月理財銷(xiāo)售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁(yè)，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會(huì )等時(shí)間向每一位員工講明本次銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的名稱(chēng)、期限、收益率等客戶(hù)關(guān)心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁(yè)，以便顧客問(wèn)都能做出正確解答，同時(shí)也提高了員工的全員營(yíng)銷(xiāo)意識。
3、給價(jià)值客戶(hù)發(fā)送短信，及時(shí)告知理財訊息，以便價(jià)值客戶(hù)了解最新理財資訊。
4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶(hù)打電話(huà)，詢(xún)問(wèn)購買(mǎi)意向，并幫助客戶(hù)選擇合適的理財產(chǎn)品，同時(shí)也可了解客戶(hù)資金流向，通過(guò)客戶(hù)了解其他銀行的理財銷(xiāo)售計劃和銷(xiāo)售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。
5、在每次銷(xiāo)售前和銷(xiāo)售后，都及時(shí)做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷(xiāo)售日當天安排客戶(hù)有序的購買(mǎi)，在銷(xiāo)售完畢后對客戶(hù)各項信息資料進(jìn)行分類(lèi)歸集和系統分析。
6、組織戶(hù)外宣傳，每?jì)芍芤淮�，利用周末或班后時(shí)間組織營(yíng)業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)崗帶隊，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區旁進(jìn)行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶(hù)姓名電話(huà)。
7、在營(yíng)業(yè)室內，做好理財推介和客戶(hù)推廣工作，對主動(dòng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)做好資料留存和定期回訪(fǎng)工作。
在理財的營(yíng)銷(xiāo)中，善于發(fā)現和總結。建立、健全的客戶(hù)檔案，保持并加深與客戶(hù)的聯(lián)系，定期與客戶(hù)溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)實(shí)施預約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶(hù)信息，對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)，不同客戶(hù)采取不同的營(yíng)銷(xiāo)方式。瞄準重點(diǎn)客戶(hù)，通過(guò)理財為基點(diǎn)，發(fā)現其可挖掘的其他需求，對其實(shí)施精準營(yíng)銷(xiāo)、一站式營(yíng)銷(xiāo)、公私聯(lián)動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)，利用專(zhuān)業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶(hù)，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)規模，充分體現優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的價(jià)值，以期達到與客戶(hù)共同實(shí)現雙贏(yíng)的發(fā)展目標。
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案4
一、前言
債券基金，又稱(chēng)為債券型基金，是指專(zhuān)門(mén)投資于債券的基金,它通過(guò)集中眾多投資者的資金，對債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩定的收益。根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場(chǎng)，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
二、市場(chǎng)環(huán)境分析
(一)行業(yè)情勢分析
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著(zhù)世界經(jīng)濟的高速增長(cháng)和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規，使基金在世界范圍內得到了普及發(fā)展。根據美國投資公司協(xié)會(huì )(ICI)的統計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規模已達到18.97萬(wàn)億美元，我國已成為全球第十大基金市場(chǎng)。
(二)市場(chǎng)情況分析
證券投資基金是一種集中資金、專(zhuān)業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。一方面，它通過(guò)發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過(guò)專(zhuān)業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規模均為20億元的封閉式基金——基金開(kāi)元和基金金泰以來(lái)，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
(三)競爭者分析
1、主要競爭對手分析：
截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來(lái)看，現在幾乎都為開(kāi)放式基金，而這些開(kāi)放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險較大，收益不穩。
保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價(jià)值，但保險的期限過(guò)長(cháng)，提前支取會(huì )損失本金。
儲蓄：風(fēng)險小、方式期限靈活多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相對較低。
(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品分析
招商基金管理有限公司于20xx年12月27日經(jīng)中國證監會(huì )證監基金字
[20xx]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責任公司、中遠財務(wù)有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬(wàn)元(RMB 160，000，000元),其中，招商證券股份有限公司持有40%股權，荷蘭投資持有30%股權，其他三家財務(wù)公司各持股權10%。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類(lèi)券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個(gè)營(yíng)業(yè)部，各項經(jīng)營(yíng)指標均位居國內券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專(zhuān)門(mén)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個(gè)國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ING集團11.5萬(wàn)名員工通過(guò)其豐富的環(huán)球經(jīng)驗為全球超過(guò)6,000萬(wàn)名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據20xx年7月《財富》雜志全球500大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ING集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12 。根據20xx年4月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷(xiāo)售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ING集團名列第12。
公司本著(zhù)"誠信、融合、創(chuàng )新、卓越"的經(jīng)營(yíng)理念，力爭成為客戶(hù)推崇、股東滿(mǎn)意、員工熱愛(ài)，并具有國際競爭力的專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。
招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”)經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )20xx年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》(證監基金字〔20xx〕99號文)核準公開(kāi)募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金為契約型開(kāi)放式。
產(chǎn)品特點(diǎn)分析：
(一)低風(fēng)險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩定、風(fēng)險也較小，所以，債券型基金風(fēng)險較小，但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風(fēng)險低但回報率也不高。
(二)費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。
(三)收益穩定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。
(四)注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過(guò)多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。
三、目標市場(chǎng)及客戶(hù)分析
(一)市場(chǎng)目標
1、樹(shù)立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。
2、加強風(fēng)險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿(mǎn)足客戶(hù)需求。
3、通過(guò)專(zhuān)業(yè)投資，保證每位客戶(hù)的收益率。
4、發(fā)掘潛在客戶(hù)，提高融資效益。
四、銷(xiāo)售策略分析
由于基金一類(lèi)的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶(hù)的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進(jìn)行推廣。
當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱(chēng)頌與力推的產(chǎn)品。
而對于客戶(hù)接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對于基金都是沒(méi)有什么具體概念的，尤其是在現今這個(gè)金融理財產(chǎn)品遍地的社會(huì )里，多了就會(huì )挑花眼，只要你說(shuō)的讓其動(dòng)心，那就成了。
并且，現在銷(xiāo)售過(guò)程中，也常常用一些小禮品做為購買(mǎi)產(chǎn)品或者參加活動(dòng)的獎勵。這種類(lèi)似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。
銷(xiāo)售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數據與事例都是比較有說(shuō)服力的，比較能讓人信服。
在銷(xiāo)售成交，制定合同的時(shí)候(其實(shí)，基金這類(lèi)的產(chǎn)品，合同都是統一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。)，應該將一切可能出現的異議處理方式都一一的詳盡的寫(xiě)入合同之中，以免將來(lái)有不必要的糾紛。
五、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案設計
之前，有提到，基金此類(lèi)產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。
招商迎新，元旦福臨
1.活動(dòng)時(shí)間：20xx年12月31號
2.活動(dòng)地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn)
3.活動(dòng)目的：慶祝20xx年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹(shù)立品牌，擴大銷(xiāo)售業(yè)績(jì)。
4.內容：
這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來(lái)開(kāi)戶(hù)的都有禮品相送，有紀念價(jià)值并贈送當晚本公司的迎新晚會(huì )，憑票出席。
5.實(shí)施細節：
20xx年12月31號9點(diǎn)開(kāi)始，凡是在20xx年12月31日來(lái)我們營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)等一些手續辦理，我們會(huì )以最好的服務(wù)來(lái)接待，來(lái)開(kāi)戶(hù)的人按照號碼可以有機會(huì )抽獎，我們進(jìn)行幸運基民送開(kāi)戶(hù)禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會(huì )(憑票出席)等。這個(gè)活動(dòng)的主要目的，迎接20xx年元旦，我們想用行動(dòng)迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會(huì )順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個(gè)品牌意識，能夠帶來(lái)更多的效益和顧客。
【理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案】相關(guān)文章：
服裝營(yíng)銷(xiāo)策劃方案02-11
坐墊營(yíng)銷(xiāo)策劃方案02-10
營(yíng)銷(xiāo)策劃方案精選02-09
關(guān)于節日營(yíng)銷(xiāo)策劃方案02-08