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紀念反洗錢(qián)法頒布十周年征文600字
反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項系統工程。下面是小編整理的反洗錢(qián)法頒布十周年作文，歡迎大家閱讀!
【反洗錢(qián)法頒布十周年征文1】
梁?jiǎn)⒊?jīng)說(shuō)過(guò)，這個(gè)社會(huì )尊重那些為它盡到責任的人。 丘吉爾也曾言道，高尚、偉大的代價(jià)就是責任。面對反洗錢(qián)工作，作為滄州銀行的職員，我們每一個(gè)人都應該有這樣的信心：人所能負的責任，我必能負;人所不能負的責任，我亦能負。
反洗錢(qián)是法律賦予銀行業(yè)金融機構的義務(wù)。我們滄州銀行要切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，這既是穩健內部經(jīng)營(yíng)、保持自身競爭力的實(shí)際需要，也是維護國家整體金融秩序穩定的客觀(guān)要求。
反洗錢(qián)工作，人人有責。反洗錢(qián)活動(dòng)危害社會(huì )經(jīng)濟，甚至威脅到每個(gè)人的生活。請大家想想看，到底什么人會(huì )去洗錢(qián)呢?毒販，黑社會(huì )組織，走私犯，貪污賄賂者，金融詐騙罪犯等，而自9.11事件后，我們還認識到了恐怖分子。試想，如果說(shuō)在您的身邊有個(gè)洗錢(qián)機構，進(jìn)進(jìn)出出都是些毒販子、黑社會(huì )，甚至是恐怖分子，那您的人身安全還有保障嗎?那你還能無(wú)動(dòng)于衷嗎?所以，只有提高全社會(huì )對反洗錢(qián)的認識，人人參與到反洗錢(qián)的活動(dòng)中，才會(huì )為我們的社會(huì )多添一份安定，多添一份保障。
今天，我要和大家分享關(guān)于反洗錢(qián)的兩點(diǎn)工作，首先是關(guān)于反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題，其次是針對該幾項問(wèn)題提出相應的意見(jiàn)和建議。
一、 存在問(wèn)題
雖然我們知道，目前反洗錢(qián)工作逐步日�；�、制度化、規范化，但對照反洗錢(qián)法規和上級管理部門(mén)的要求，確實(shí)還存在一些不容忽視的問(wèn)題亟待解決。
(一)少數員工對反洗錢(qián)工作的認識存在片面性，思想上還存在一定偏差。一是少數員工對反洗錢(qián)法規認識不足，僅滿(mǎn)足于一學(xué)了之，在實(shí)際工作中還存在不講不抓、不推不動(dòng)的現象。首先，有的員工認為在進(jìn)行客戶(hù)身份核查時(shí)擔心過(guò)多詢(xún)問(wèn)會(huì )引起客戶(hù)反感，影響存款的穩定。因而在核查時(shí)應付了事，沒(méi)有細致全面地了解客戶(hù)基本信息。其次，有的員工甚至是對發(fā)生的可疑交易缺乏敏感性，尤其對經(jīng)常辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)缺乏警惕。再次，有些人認為客戶(hù)比較固定，不太復雜，錯誤地認為洗錢(qián)行為不可能在本行發(fā)生。
(二)客戶(hù)身份識別不夠到位，特別是不善于對客戶(hù)進(jìn)行必要的審查。雖然按照人民銀行關(guān)于《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，對客戶(hù)身份識別和身份證復印件留存等進(jìn)行了詳細梳理，并落實(shí)
了相關(guān)規定，但個(gè)別員工以業(yè)務(wù)繁忙、留存身份證復印件麻煩等為由，對該項工作有抵觸情緒，漏留漏查客戶(hù)身份證復印件確實(shí)時(shí)有發(fā)生。
(三)反洗錢(qián)人員缺乏專(zhuān)業(yè)知識，難以適應反洗錢(qián)工作需要。反洗錢(qián)工作人員需要掌握金融、計算機、稅務(wù)、海關(guān)、偵查、貿易、英語(yǔ)等綜合知識。但是我行由于思想認識、技能培訓、人才引進(jìn)與成長(cháng)等諸多方面的原因，目前基層社既缺乏勝任反洗錢(qián)工作的專(zhuān)業(yè)人才，又尚未形成良好的反洗錢(qián)人才培養和成長(cháng)機制。
(四)基層社反洗錢(qián)工作的長(cháng)效機制建立不夠完善，需要進(jìn)一步總結經(jīng)驗。特別是反洗錢(qián)工作的連續性需要進(jìn)一步完善，不要僅僅停留在日常報數的機械工作，更重要是要提高對反洗錢(qián)犯罪的判斷分析能力。
二、做好反洗錢(qián)工作的幾點(diǎn)看法
(一)加強學(xué)習，提高認識。進(jìn)一步領(lǐng)會(huì )國家制訂的反洗錢(qián)法規，重要的是理解其實(shí)質(zhì)，對《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》及《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》要重點(diǎn)掌握�；鶎咏鹑跈C構是反洗錢(qián)工作的前沿陣地，如果反洗錢(qián)執行不得力，一旦被洗錢(qián)分子所利用，不僅會(huì )嚴重損害滄州銀行的聲譽(yù)，而且會(huì )帶來(lái)巨大的法律和運營(yíng)風(fēng)險。因此，我行務(wù)必要進(jìn)一步提高對反洗錢(qián)工作重要性和必要性的認識，切實(shí)組織員工學(xué)習反洗錢(qián)的有關(guān)規定，要將被動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)工作變?yōu)橹鲃?dòng)承擔反洗錢(qián)義務(wù)，認真做好此項工作。
(二)形成良好的反洗錢(qián)人才培養和成長(cháng)機制。重視反洗錢(qián)工作人才培訓，逐步引進(jìn)和培養掌握金融、計算機、稅務(wù)、海關(guān)、偵查、貿易、英語(yǔ)等綜合知識人才，對在反洗錢(qián)工作表現出色的人才采取獎勵、升職等激勵措施，形成良好的反洗錢(qián)人才培養和成長(cháng)機制。
(三)加強柜面審查，嚴格執行客戶(hù)身份識別制度。我行要把客戶(hù)身份識別制度納人風(fēng)險管理，按照《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易保存管理辦法》的規定，根據客戶(hù)性質(zhì)、賬戶(hù)形態(tài)以及交易等具體情況進(jìn)行分析，加強對可疑交易的審核：對反復發(fā)生可疑交易的客戶(hù)要作為高風(fēng)險客戶(hù)予以重點(diǎn)關(guān)注，并向有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險提示，從源頭上控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險;前臺業(yè)務(wù)部門(mén)也要強化對客戶(hù)盡職調查的職責，不論是存款客戶(hù)還是貸款客戶(hù)，都要認真審核其身份背景，做好客戶(hù)的準入調查，通過(guò)客戶(hù)身份識別，規避高風(fēng)險客戶(hù)，特別是要對大額交易嚴密監管，杜絕漏洞。
(四)密切各相關(guān)單位的配合，建立反洗錢(qián)工作的長(cháng)效機制�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)作為反洗錢(qián)的重要關(guān)卡，承擔著(zhù)堵住入口、防止“黑錢(qián)”流入清洗以及為司法機關(guān)打擊犯罪提供信息的職責，因此，不僅要搞好有關(guān)數據的上報，而且要善于處處理應急預案，每個(gè)前臺柜員都要逐步掌握分析分辯的能力，才能起到一線(xiàn)關(guān)口應有的作用。更應根據自身特點(diǎn)，建立防范措施。
反洗錢(qián)，既是大勢所趨，又是人心所向。特別是作為金融機構的內部人員，
我們更應該依法履行反洗錢(qián)的義務(wù)，預防和打擊反洗錢(qián)的犯罪。建立反洗錢(qián)內控制度，開(kāi)展客戶(hù)盡職調查，貫徹落實(shí)大額和可疑交易報告制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，這些都是我們金融機構應盡的反洗錢(qián)責任。自2007年1月1日反洗錢(qián)法正式施行以來(lái)，這部法令已走過(guò)了8年的歲月。而在這八年的歲月里，從偵破的種種洗錢(qián)案件中，我們發(fā)現大多數的反洗錢(qián)活動(dòng)都會(huì )經(jīng)過(guò)金融機構作為中介來(lái)進(jìn)行，可謂與金融機構有著(zhù)千絲萬(wàn)縷的關(guān)系。由于金融業(yè)承擔著(zhù)社會(huì )資金存儲、融通和轉移的職能，所以很容易就會(huì )被犯罪分子所利用。因此，在我們身處的這個(gè)金融業(yè)，反洗錢(qián)工作的前沿陣地，我們一定要運用自己的“火眼金睛”，識別客戶(hù)，報告大額可疑交易，預防和打擊洗錢(qián)犯罪。
只要大家同仇敵愾，相信必定會(huì )讓洗錢(qián)犯罪分子原形畢露。大家一起努力參與到反洗錢(qián)的活動(dòng)中，讓我們共同承擔起“天下興亡，匹夫有責”，促進(jìn)社會(huì )安定，繁榮繁榮的責任吧!
【反洗錢(qián)法頒布十周年征文2】
中國農業(yè)銀行的規章制度還是比較全面的，它具體規定職員的操作規范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，農行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏(yíng)得市場(chǎng)，所以它要求他的員工每天要有晨會(huì )及晚會(huì )，加上必要的例會(huì )，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學(xué)，共同面對工作中的問(wèn)題。同時(shí)他要求員工要禮貌待客，微笑服務(wù)，并設立了強大的監控網(wǎng)絡(luò )，時(shí)刻監督自己的員工要遵守農行規定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話(huà)費，交罰單，買(mǎi)基金，炒股票，外匯，理財。。。。。�？浯笠稽c(diǎn)就是“只有你想不到的，沒(méi)有銀行辦不到的”。
現在談?wù)勎以谵r行的工作經(jīng)歷，開(kāi)始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作，大概看來(lái)有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程，由于農行有規定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導客戶(hù)填單子，教客戶(hù)使用自助設備，有點(diǎn)類(lèi)似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來(lái)，我又跟隨客戶(hù)經(jīng)理了解了一下農行的信貸系統，由于市場(chǎng)過(guò)于激烈，各大銀行紛紛降低貸款門(mén)檻，為了在市場(chǎng)中求生存，農行加大了對當地企業(yè)的扶持力度，規定了對企業(yè)的合理信貸以及個(gè)人客戶(hù)的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡(jiǎn)化手續，充分扶持，支持當地經(jīng)濟發(fā)展。
后來(lái)，由于中國基金市場(chǎng)紅火異常，一大批新基民涌入市場(chǎng)，我開(kāi)始在柜面向客戶(hù)解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶(hù)基金有風(fēng)險，入市要謹慎。隨后我開(kāi)始向客戶(hù)推銷(xiāo)農行托賣(mài)的基金，取得了不小的業(yè)績(jì)。共賣(mài)出基金42萬(wàn)元。在這過(guò)程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買(mǎi)基金有什么好處呢?通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實(shí)現保值增值目的的一種投資工具。買(mǎi)基金最大的好處是借專(zhuān)家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險，達到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現您關(guān)于退休、子女教育等理財目標。簡(jiǎn)單地說(shuō)，基金就是幫人買(mǎi)賣(mài)股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開(kāi)在社會(huì )上募集資金，由正規的基金公司來(lái)管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢(qián)后規模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買(mǎi)賣(mài);另一種就是開(kāi)放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時(shí)買(mǎi)賣(mài)。按照收益和風(fēng)險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長(cháng)型基金、指數型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過(guò)一年的債券和央行票據等，收益更為穩定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢(qián)的可能性。
其間，我還閱讀了大量農行內部文件，知道了現在金融犯罪很?chē)乐�，銀行擔負起越來(lái)越重的反洗錢(qián)重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶(hù)又要確保不被欺騙蒙蔽。要防止客戶(hù)利用頻繁的大額資金往來(lái)達到洗黑錢(qián)的目的，也要防止客戶(hù)造假。我還了解到轉賬電話(huà)，對公結算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。
在農行的一個(gè)月我學(xué)到了很多在書(shū)本上學(xué)不到的東西，我對中國的銀行系統有了一個(gè)粗略的了解，也發(fā)現了其中的一些弊端。
1. 人情大于制度�？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊�，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農行的一個(gè)軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬(wàn)的資金購買(mǎi)彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實(shí)這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過(guò)面子，最終導致了這起案件。
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