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反洗錢(qián)法頒布十周年征文600字「精選」
導語(yǔ)：洗錢(qián)犯罪是一個(gè)非常重要的課題,因為世界上有許多不同的反洗錢(qián)法規。下面是語(yǔ)文謎小編整理的反洗錢(qián)法頒布十周年作文，歡迎大家閱讀!
【反洗錢(qián)法頒布十周年_范文1】
世界上被洗錢(qián)犯罪影響最嚴重的其中兩個(gè)國家：哥倫比亞和中國。兩個(gè)國家的法律系統最開(kāi)始只因為毒品販賣(mài)罪而建立起聯(lián)系，而現在慢慢地包含其他的犯罪活動(dòng)。
組織犯罪是一個(gè)古老的現象，而且具有必要的組織結構。組織犯罪不斷增多，是因為存在兩個(gè)互相關(guān)聯(lián)的因素：第一個(gè)因素是犯罪是資金不斷豐富的來(lái)源，第二個(gè)因素是不法分子利用這些非法收益再實(shí)施更多的犯罪。因此，洗錢(qián)活動(dòng)常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。
以上的分析是建立反洗錢(qián)立法的國際合作體系的根據。遵循以上分析，旨在打擊洗錢(qián)犯罪，也出現在很多國際協(xié)定里。因為它們遵循兩個(gè)相同的目標，第一，限制犯罪團伙金融活動(dòng)的范圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個(gè)原因是犯罪團伙隱藏其非法收益從而產(chǎn)生大量的資金，并且它們能再投資于腐敗去收買(mǎi)那些沉默的無(wú)辜的人。讓他們介入未來(lái)的犯罪，直接或間接的，有意識或無(wú)意識的。因此將促進(jìn)這種犯罪活動(dòng)的增加。
我們這里所講到的原則是刑事檢控的一般標準。它們不僅包括對犯罪分子或者對他們的社會(huì )行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢(qián)犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產(chǎn)生的結果。尋找一種防止未來(lái)犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財產(chǎn)或者是稅收詐騙。因為其創(chuàng )造的可觀(guān)利潤和經(jīng)濟價(jià)值使這些犯罪一直在發(fā)生。如果我們遷移那些非法利潤，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來(lái)源。創(chuàng )建一種普遍的預防機制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時(shí)期已經(jīng)提到過(guò)，從那時(shí)候也有對犯罪活動(dòng)其經(jīng)濟來(lái)源的關(guān)注。例如我們這種反洗錢(qián)法，通過(guò)設立不同的體制，沒(méi)收犯罪組織的非法收益來(lái)打擊和阻止洗錢(qián)活動(dòng)。因此我們這里只打擊他們的非法收益， 而不對其前犯罪本身實(shí)行更長(cháng)或更嚴厲的處罰。
當今，出現了全球化反犯罪體系的新現象，不僅通過(guò)協(xié)定和其他國際合作文書(shū)，而且通過(guò)超國家的司法機構，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所采取的行動(dòng)，盡管有組織犯罪它們的快速增長(cháng)及擴張超越政治邊界。它們也會(huì )以同樣的方式和在同一領(lǐng)域被攻擊。對于旨在打擊它們的機構，有組織犯罪不會(huì )取勝，因此也就不會(huì )造成有罪不罰的現象。
我們知道當這種洗錢(qián)犯罪出現不罰現象的時(shí)候，它將是一個(gè)即容易又有效獲取巨大數額資金的機會(huì )。特別是由于它獲取資金的速度，這是促進(jìn)不法分子進(jìn)行這種犯罪的心理因素，因為它似乎是一個(gè)低風(fēng)險獲取經(jīng)濟資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個(gè)更好的社會(huì )和經(jīng)濟地位。因此，設立起訴方法來(lái)控制這種犯罪成為了一個(gè)很重要的問(wèn)題，為了避免犯罪分子保護其不法收益并且防止未來(lái)犯罪的執行。因為違法犯罪可能成為一項有自己資源管理系統的經(jīng)常性活動(dòng)。
反洗錢(qián)法規應該堅持打擊犯罪的經(jīng)濟來(lái)源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長(cháng)遠取得更好的效果，同時(shí)也會(huì )將正確的信息發(fā)`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類(lèi)似的如其他學(xué)者原來(lái)也提議過(guò)必須強調運用行政法這個(gè)有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因為這種法律結構具備及時(shí)性和有效性的特點(diǎn)。為實(shí)現打擊洗錢(qián)犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當法定訴訟程序。履行國家的責任及保護公民的責任。一般來(lái)說(shuō)，國家和它的組織所對其采取的任何行為負責，作為管制機構對公共權力和職能的執行。
最后，國際合作打擊洗錢(qián)犯罪是必要的,不僅對調查和控制洗錢(qián)犯罪非常重要，還關(guān)系到社會(huì )發(fā)展的各個(gè)方面。因為我們的社會(huì )越來(lái)越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉向了一種擴張,給我們帶來(lái)了一個(gè)新的政治、社會(huì )和經(jīng)濟的現象。
【反洗錢(qián)法頒布十周年_范文2】
隨著(zhù)中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時(shí)也給金融機構反洗錢(qián)工作帶來(lái)嚴峻的考驗。值反洗錢(qián)法頒布十周年之際，如何做好反洗錢(qián)工作?如何讓反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處，需要我們做到：
一、選擇安全可靠的金融機構
合法的金融機構接受監管，履行反洗錢(qián)義務(wù)，是對客戶(hù)和自身負責。根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》的規定，金融機構在履行反洗錢(qián)義務(wù)中獲取的客戶(hù)身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法規定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機構的隱私權和商業(yè)秘密得到保護。
網(wǎng)上錢(qián)莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗黑錢(qián)、成為社會(huì )公害，而且無(wú)法保障客戶(hù)身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機構，您的資金和個(gè)人信息才更安全。
二、主動(dòng)配合金融機構進(jìn)行身份識別
開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，請您帶好身份證件
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，當您開(kāi)立賬戶(hù)、購買(mǎi)金融產(chǎn)品以及任何方式與金融機構建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需出示有效身份證件或身份證明文件;如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息;配合金融機構通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話(huà)信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問(wèn)。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
大額現金存取時(shí)，請出示身份證
凡是存入或取出5萬(wàn)元以上人民幣或者等值1萬(wàn)美元以上外幣時(shí)，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權利，而是希望通過(guò)這樣的手段，防止不法分子混水摸魚(yú)，保護您的資金安全，創(chuàng )造更純凈的金融市場(chǎng)環(huán)境。
他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他(她)和您的身份證件
金融機構工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認。
特別提醒，當他人代您開(kāi)立賬戶(hù)、購買(mǎi)金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí)，金融機構需要核對您和代理人的身份證件。
身份證到期更換的，請及時(shí)通知金融機構進(jìn)行更新
金融機構只能對身份真實(shí)有效的客戶(hù)提供服務(wù)，對于身份證件已過(guò)有效期的，金融機構應通知客戶(hù)在合理期限內進(jìn)行更新。超過(guò)合理期限未更新的，金融機構可終止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
三、不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
他人借用您的名義從事非法活動(dòng);
可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng);
可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”;
您的誠信狀況受到合理懷疑;
因他人的不正當行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
四、不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾
金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監測和經(jīng)濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的賬戶(hù)、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，也是守法公民應盡的義務(wù)。
五、不要用自己的賬戶(hù)替他人取現
通過(guò)各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(hù)(包括銀行卡賬戶(hù))或公司的賬戶(hù)為他人提取現金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切忌，賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶(hù)替他人提現。
六、遠離網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)陷阱
在我們獲得網(wǎng)絡(luò )時(shí)代的快捷信息和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò )快速傳播非法信息，在更廣的范圍內從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)案件警示我們，對于網(wǎng)絡(luò )信息要仔細甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話(huà)等方式向陌生賬戶(hù)匯款或轉賬;對于網(wǎng)絡(luò )信息要時(shí)刻謹惕，不可因貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。
七、舉報洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )公平正義
為了發(fā)揮社會(huì )公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì )的力量與洗錢(qián)犯罪作斗爭，保護單位和個(gè)人舉報洗錢(qián)活動(dòng)的合法權利，《中華人民共和國反洗錢(qián)法》特別規定，任何單位和個(gè)人都有權向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢(qián)活動(dòng)，同時(shí)規定接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內容保密。每個(gè)公民都有舉報的義務(wù)和權利，所有舉報信息將嚴格保密。
總之，反洗錢(qián)工作，是打擊一切不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì )風(fēng)氣，保持社會(huì )安定，提高金融信譽(yù)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證。反洗錢(qián)工作，人人有責!
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