反洗錢(qián)法頒布十周年征文600字
洗錢(qián)具有很大的危害性，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì )對經(jīng)濟建設和社會(huì )穩定產(chǎn)生嚴重破壞。下面是小編整理的反洗錢(qián)法頒布十周年征文，歡迎大家參考!
【反洗錢(qián)法頒布十周年_范文1】
反洗錢(qián)，一個(gè)再熟悉不過(guò)的名字，對于我來(lái)說(shuō)，天天都在與它打交道：大額數據完善，大額數據校驗，客戶(hù)風(fēng)險等級評定，高風(fēng)險客戶(hù)識別與跟蹤……，這些，是我每天都必須做的工作，我喜歡它，我感覺(jué)它是那么的神圣，因為它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構的信譽(yù)，穩定了我國正常的經(jīng)濟秩序。我自豪，我以我的工作為榮。
然而，就在五年前，反洗錢(qián)對于我來(lái)說(shuō)，是那么的陌生。當時(shí)，我剛剛參加工作，作為一個(gè)柜員，每天的工作就是存錢(qián)、取錢(qián)。會(huì )計主管告訴我說(shuō)，我行規定，五萬(wàn)以上的存、取現金交易，十萬(wàn)以上的轉賬交易要寫(xiě)大額登記薄，這個(gè)登記薄很重要，千萬(wàn)不能漏寫(xiě)。我那時(shí)很納悶，寫(xiě)這些有什么用?主管告訴我，是為了反洗錢(qián)。我又一次納悶了，反洗錢(qián)?就是不能把錢(qián)放水里洗嗎?是愛(ài)護人民幣吧?主管笑了。
我記得清清楚楚，那天下班，我們的會(huì )計主管和我都很晚才回家，她詳細地給我講解了什么是反洗錢(qián)。原來(lái)，反洗錢(qián)，是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。她告訴我，常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識別，對有關(guān)款
項予以處置，對相關(guān)機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項系統工程。它具有宏觀(guān)的一面，也有微觀(guān)的一面;它既涉及到理論又涉及到實(shí)際;它既涉及到監管當局又涉及到金融機構;它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及國內，又涉及到國際;它既涉及到標準又涉及到標準的執行;它既涉及到反洗錢(qián)業(yè)務(wù)又涉及到各種金融業(yè)務(wù);既涉及業(yè)務(wù)又涉及科技手段等等等等。其中任何一個(gè)方面都值得人們去深思和研究。她說(shuō)，你雖然以前沒(méi)有接觸過(guò)它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢(qián)就在我們身邊，切不可掉以輕心。
從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢(qián)的案例，不看不知道，一看可真是嚇一跳，犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢(qián)莊、虛假投資、賭場(chǎng)、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉移。而手段又是那么的復雜、那么的專(zhuān)業(yè)。此后，我常常想，那我們怎樣才能有效地開(kāi)展反洗錢(qián)的工作呢?
后來(lái)有幸看到了人行的文件，聽(tīng)了人行組織的講座，讀了人行在交互平臺上發(fā)給我們的郵件，還學(xué)習了其他行的反洗錢(qián)經(jīng)驗，使我茅塞頓開(kāi)，在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶(hù)身份識別制度，開(kāi)展客戶(hù)身份盡職調查，即對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識別，了解客戶(hù)真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶(hù)辦
理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時(shí)向人民銀行(中國反洗錢(qián)監測分析中心)報告。前者是我們反洗錢(qián)的基礎工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢(qián)義務(wù)、防控洗錢(qián)風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節。
以上雖然只有兩點(diǎn)，可是，要做起來(lái)談何容易!我國反洗錢(qián)起步較晚，在立法及監管方面還存在不足，全社會(huì )反洗錢(qián)意識還較為薄弱。我國商業(yè)銀行反洗錢(qián)更是缺乏經(jīng)驗，在前進(jìn)道路上還存在諸多問(wèn)題和難點(diǎn)。我們的主管行長(cháng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理非常重視這個(gè)問(wèn)題，在我行先進(jìn)的反洗錢(qián)系統的基礎上，又做了以下工作：
一、建立了嚴密、有效的反洗錢(qián)內控制度。嚴密性要求反洗錢(qián)內控制度必須覆蓋銀行的各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)種類(lèi)和業(yè)務(wù)部門(mén)，貫穿于有關(guān)的業(yè)務(wù)流程之中以及前臺、中臺和后臺，避免存在漏洞和盲區。有效性要求反洗錢(qián)內控制度不應是大的空架子，有可操作性和可執行性，必要時(shí)還應細化要求，制定配套的操作規程;有效性還要求實(shí)行問(wèn)責制，并且落實(shí)到位，獎懲分明，防止內控制度形同虛設、流于形式。
二、提高認識、增補人員。我行站在長(cháng)遠、全局的角度看待反洗錢(qián)的重要性，考慮到反洗錢(qián)的外部效應，增加反洗錢(qián)專(zhuān)職人員，保證反洗錢(qián)各項工作的順利開(kāi)展。
三、加強反洗錢(qián)培訓和考核。我行根據不同層級、崗位人員特點(diǎn)，有重點(diǎn)、多方位地開(kāi)展反洗錢(qián)培訓，培訓內容應包括反洗錢(qián)基本法律法規、具體的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作及甄別可疑交易的技巧。
加強了對反洗錢(qián)人員的考核，并與獎懲掛鉤，以調動(dòng)其工作積極性。
我認為，我很幸運，在同事們的幫助下，深刻地認識了反洗錢(qián)，并在人行正確的領(lǐng)導下，開(kāi)展著(zhù)這一項很有意義的工作。金融機構是反洗錢(qián)工作的主力軍，我們會(huì )一如既往地把它做好，履行我們的四項義務(wù)：即制定反洗錢(qián)內控制度和設立組織機構義務(wù);了解客戶(hù)義務(wù);大額和可疑支付交易報告義務(wù);保存記錄義務(wù)。同時(shí)，堅持三項基本原則，即合法審慎原則、保密原則和與司法機關(guān)、行政執法機關(guān)全面合作原則。除此之外，還要做好對社會(huì )公眾的宣傳工作，即：讓社會(huì )公眾關(guān)注和了解反洗錢(qián)的知識，遵守反洗錢(qián)的法律法規，配合金融機構的反洗錢(qián)工作，如有發(fā)現洗錢(qián)犯罪的線(xiàn)索及時(shí)舉報。
反洗錢(qián)是一個(gè)巨大的社會(huì )工程，隨著(zhù)反洗錢(qián)體系的完善，相信我們會(huì )做得更好!反洗錢(qián)，我們在行動(dòng)!
【反洗錢(qián)法頒布十周年_范文2】
根據穗商銀發(fā)字*號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構嚴格執行反洗錢(qián)規定、防范洗錢(qián)風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì )反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責任和依法合規經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規定、兩個(gè)辦法”來(lái)規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營(yíng)業(yè)執照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對應的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。
二、對于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴格按實(shí)名制的有關(guān)規定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續。
三、對現有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。
四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶(hù)不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉賬交易和個(gè)人結算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成excel格式保存。
五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專(zhuān)項小組專(zhuān)門(mén)對有意要套現或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規性地運 各單位結算賬戶(hù)和個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀(guān)察，都是屬于正常結算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規定。
在本季，我支行沒(méi)有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正�，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
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