中學(xué)生反洗錢(qián)法頒布十周年征文

　　常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。下面是小編整理的反洗錢(qián)法頒布十周年征文，歡迎大家參考!
 

　　【反洗錢(qián)法頒布十周年征文1】

　　一、加強學(xué)習，提高對反洗錢(qián)工作的認識。

　　為增強對反洗錢(qián)工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢(qián)知識的學(xué)習。

　　一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習，于2009年11月2日召開(kāi)了由聯(lián)社領(lǐng)導、中層干部、及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì )計參加的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì )，會(huì )上分管主任強調了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開(kāi)展金融機構反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢(qián)規定》等反洗錢(qián)知識，提高了對反洗錢(qián)工作的認識。

　　二是有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機構 了解客戶(hù) 的優(yōu)勢，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓。為確保切實(shí)履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊伍的建設工作，，通過(guò)與各商業(yè)銀行及公安部門(mén)的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會(huì )、培訓班，強化了反洗錢(qián)意識，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊伍。培訓過(guò)程中，請資深人士向農村信用社反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員講授當前國內外反洗錢(qián)形勢與任務(wù)的同時(shí)，還傳授了反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。

　　三是切實(shí)加強組織領(lǐng)導。從承擔此項工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統各級分支機構務(wù)必從維護國家經(jīng)濟、金融安全的高度來(lái)認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了 加強信合系統反洗錢(qián)機構設置和隊伍建設，培養出一批專(zhuān)業(yè)化、知識化的反洗錢(qián)專(zhuān)家 的人才戰略和長(cháng)遠目標。為此，聯(lián)社在會(huì )計科設置了反洗錢(qián)工作管理處，各社也按要求設置了工作崗位。為保證反洗錢(qián)隊伍建設工作落到實(shí)處，聯(lián)社領(lǐng)導多次召開(kāi)會(huì )議聽(tīng)取有關(guān)工作匯報，審議有關(guān)隊伍建設的工作意見(jiàn)，并對全系統的人員培訓計劃作出了明確部署。

　　四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、專(zhuān)業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的青年干部充實(shí)到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。目前，全系統的反洗錢(qián)工作人員中，71.68%為中青年干部，67%以上人員在經(jīng)濟金融、法律、會(huì )計、計算機等專(zhuān)業(yè)獲得專(zhuān)科以上的學(xué)位。

　　二、精心組織，確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的有序開(kāi)展。

　　為確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)有序開(kāi)展，丹江聯(lián)社從構建組織體系、健全制度建設、強化監督管理等方面入手，全力構筑反洗錢(qián)安全防線(xiàn)。

　　一是精心構建完善的組織體系。對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導小組。接通知后，迅速成立了丹江口市農村信用社反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，由一把手和分管主任任正副組長(cháng)，設立反洗錢(qián)科;同時(shí)，各社也成立了相應的領(lǐng)導機構，配備了專(zhuān)職人員負責此項工作，并確定了職能部門(mén)具體負責反洗錢(qián)工作，從而構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。與此同時(shí)，還積極爭取地方政府對反洗錢(qián)工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通、協(xié)調和配合，增進(jìn)共識，形成合力。

　　二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設。建立了反洗錢(qián)崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導負總責，分管領(lǐng)導全面抓，部門(mén)領(lǐng)導具體抓，各職能部門(mén)業(yè)務(wù)人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢(qián)各項工作職責落實(shí)到位;同時(shí)，結合丹江口市實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)操作相關(guān)規章制度細則;

　　三是通過(guò)現場(chǎng)及信息化手段展開(kāi)專(zhuān)項檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢(qián)工作。針對在檢查中暴露出的一些問(wèn)題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過(guò)檢查摸清情況，積累經(jīng)驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢(qián)工作責任意識;

　　四是著(zhù)力培養一支綜合業(yè)務(wù)能力強的反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊伍。丹江聯(lián)社以開(kāi)展 創(chuàng )建學(xué)習型單位 活動(dòng)為契機，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請專(zhuān)家授課方式對轄內相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識重點(diǎn)培訓。此外，根據反洗錢(qián)工作的職責要求，認真擬訂了全市反洗錢(qián)工作培訓方案，在抓好聯(lián)社機關(guān)培訓工作的基礎上，督促、指導和協(xié)助轄區各社分層次、分批次完成反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓。

　　三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內容統一。

　　一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標語(yǔ)。主要向社會(huì )公眾宣傳反洗錢(qián)知識，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是 洗錢(qián) 的社會(huì )公眾對反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認識，更使他們認識了洗錢(qián)對社會(huì )的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。

　　二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過(guò)設立咨詢(xún)臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì )公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規宣傳，解答疑問(wèn)，普及反洗錢(qián)知識，受到了廣大市民的好評。

　　三是組織臨柜人員系統地了解了反洗錢(qián)的操作程序。在加強對外宣傳的同時(shí)，我市農村信用社財會(huì )部門(mén)還組織臨柜人員系統地了解了反洗錢(qián)的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習了反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規，進(jìn)一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內部或外部勾結開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

　　四是通過(guò)對各類(lèi)客戶(hù)在信用社開(kāi)立帳戶(hù)的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報告，組織職工了解和掌握反洗錢(qián)的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規及各級人行的有關(guān)規定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內部或外部勾結開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，使本次 金融機構反洗錢(qián)宣傳周 活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿(mǎn)成功。

　　總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢(qián)是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會(huì )安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識。

　　但是，舉辦這次 反洗錢(qián)知識宣傳周 活動(dòng)在我市還是第一次，在活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢(qián)工作等。

　　當然，反洗錢(qián)工作一項長(cháng)期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全.

　　【反洗錢(qián)法頒布十周年征文2】

　　為提高社會(huì )公眾防范洗錢(qián)意識，遏制洗錢(qián)活動(dòng)，深入貫徹落實(shí)人民銀行天津分行關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的工作部署，全面推進(jìn)金融機構反洗錢(qián)工作，打擊涉毒、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序及恐怖組織等的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，保持社會(huì )安定，提高商業(yè)銀行信譽(yù)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，使社會(huì )公眾廣泛了解反洗錢(qián)知識，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì )基礎，我行在接到天津農商行關(guān)于開(kāi)展《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的通知》后，積極開(kāi)展了反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)。

　　在接到天津農商行關(guān)于開(kāi)展《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的通知》后，我行上下高度重視，立即成立了由行長(cháng)為組長(cháng)的反洗錢(qián)法宣傳領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在支行風(fēng)險管理部，由風(fēng)險管理部經(jīng)理具體負責組織實(shí)施開(kāi)展反洗錢(qián)法宣傳月活動(dòng)。

　　反洗錢(qián)法宣傳領(lǐng)導小組成立后，利用晨會(huì )時(shí)間，組織學(xué)習《反洗錢(qián)》法，積極組織實(shí)施反洗錢(qián)宣傳準備工作，向所屬二級支行發(fā)布了《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)通知》、《反洗錢(qián)知識問(wèn)答》等有關(guān)反洗錢(qián)宣傳資料，要求支行深入學(xué)習《反洗錢(qián)法》。

　　在反洗錢(qián)宣傳月準備階段，我行定制統一了 實(shí)施《反洗錢(qián)法》遏制洗錢(qián)犯罪 宣傳條幅，到總行領(lǐng)取《反洗錢(qián)法》宣傳手冊并將宣傳條幅和手冊按時(shí)下發(fā)到支行，要求各支行成立相應的宣傳領(lǐng)導小組，學(xué)習反洗錢(qián)法，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置懸掛 實(shí)施《反洗錢(qián)法》遏制洗錢(qián)犯罪 宣傳條幅、在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳內大屏幕內循環(huán)播放 實(shí)施《反洗錢(qián)法》遏制洗錢(qián)犯罪 、 保護好自己的身份證件，防止被用于洗錢(qián)活動(dòng) 宣傳標語(yǔ)，在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所柜臺和大堂經(jīng)理桌面擺放宣傳冊、頁(yè)，向客戶(hù)積極宣傳反洗錢(qián)法。

　　20xx年11月15日，我行 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在網(wǎng)點(diǎn)醒目位置懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳條幅，向客戶(hù)及社會(huì )公眾發(fā)放《反洗錢(qián)法》宣傳手冊，開(kāi)始進(jìn)行反洗錢(qián)法宣傳月活動(dòng)。同時(shí)，支行反洗錢(qián)宣傳小組對各支行開(kāi)展反洗錢(qián)法宣傳活動(dòng)情況進(jìn)行抽查。

　　天津農商行相關(guān)領(lǐng)導給予我行反洗錢(qián)法宣傳月活動(dòng)大力支持和關(guān)懷，在宣傳月活動(dòng)開(kāi)展的期間通過(guò)多次指導我們工作，20xx年11月19日我支行風(fēng)險管理部人員和 行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)宣傳小組在戶(hù)外舉行了一場(chǎng)大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，本次戶(hù)外反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)主要是向鎮附近街區居民進(jìn)行一次反洗錢(qián)教育宣傳，加強居民反洗錢(qián)意識，普及反洗錢(qián)基礎知識。重點(diǎn)面向公眾宣傳反洗錢(qián)基礎知識、公民反洗錢(qián)義務(wù)、金融機構反洗錢(qián)義務(wù)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)、商業(yè)銀行合規經(jīng)營(yíng)與反洗錢(qián)工作的重要意義等。

　　工作人員分批在人流量大的街區派發(fā)宣傳資料，形成宣傳輻射效應。宣傳當天，相關(guān)領(lǐng)導親臨我行營(yíng)業(yè)部宣傳現場(chǎng)，和營(yíng)業(yè)部宣傳小組人員一起在營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公共區域發(fā)放《反洗錢(qián)法》宣傳手冊，向過(guò)往公眾宣傳反洗錢(qián)知識，使廣大群眾了解洗錢(qián)的危害，呼吁社會(huì )公眾自覺(jué)加入到反洗錢(qián)行列，活動(dòng)中為過(guò)往群眾提供咨詢(xún)150人次，發(fā)放反洗錢(qián)宣傳手冊260冊，其他宣傳資料420張。

　　在宣傳月活動(dòng)中，我行各支行都高度重視，成立了以支行長(cháng)為組長(cháng)的反洗錢(qián)宣傳領(lǐng)導小組，召開(kāi)了全縣二級支行、營(yíng)業(yè)部、分理處內勤負責人參加的反洗錢(qián)宣傳動(dòng)員學(xué)習會(huì )，會(huì )上科長(cháng)帶領(lǐng)大家共同學(xué)習了《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和相關(guān)《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《中華人民共和國現金管理暫行條例》、《個(gè)人存款實(shí)名制規定》《反洗錢(qián)知識問(wèn)答》《反洗錢(qián)手冊》等相關(guān)法律法規。共同學(xué)習了《中國反洗錢(qián)犯罪案例剖析》中的典型案例，和一線(xiàn)基層業(yè)務(wù)負責人探討了在工作中怎樣早發(fā)現、識別涉嫌反洗錢(qián)的情況。

　　在反洗錢(qián)法宣傳月開(kāi)展過(guò)程中，我行各支行積極動(dòng)員一切可以動(dòng)用的人力，利用豐富多樣的宣傳方式全力進(jìn)行反洗錢(qián)法的宣傳。如我行 行利用優(yōu)越的地理位置，利用農村村民農閑趕集的時(shí)間，在支行門(mén)前擺放反洗錢(qián)宣傳臺，為過(guò)往村民提供反洗錢(qián)咨詢(xún)服務(wù);發(fā)放宣傳資料400余份，認真向公眾解答洗錢(qián)的概念，反洗錢(qián)的作用及意義，銀行提供金融服務(wù)時(shí)客戶(hù)需要提供的身份證明，以及銀行依法保護客戶(hù)個(gè)人隱私的義務(wù)，使客戶(hù)和公眾了解參與反洗錢(qián)的意義和社會(huì )職責;在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設立 反洗錢(qián)宣傳咨詢(xún)專(zhuān)柜 ，結合當地農業(yè)特色，近期農業(yè)購銷(xiāo)現金業(yè)務(wù)頻繁的特點(diǎn)，及時(shí)向廣大社區居民進(jìn)行宣傳，提高客戶(hù)和社會(huì )公眾反洗錢(qián)意識;有些支行不但在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外進(jìn)行宣傳，而且還在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公共區域開(kāi)展宣傳。如我行營(yíng)業(yè)部、 支行等都在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公共區域布置宣傳臺，向來(lái)行辦理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行宣傳;

　　支行根據本行客戶(hù)特點(diǎn)，以個(gè)體經(jīng)營(yíng)者、企業(yè)單位人員為主要宣傳對象，走進(jìn)企業(yè)和社區進(jìn)行宣傳，提高廣大企業(yè)從業(yè)人員和普通市民的反洗錢(qián)意識，同時(shí)利用上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)這一工作特征，積極向客戶(hù)單位員工宣傳反洗錢(qián)法。

　　在反洗錢(qián)法宣傳月活動(dòng)結束后，我行下屬各支行對反洗錢(qián)活動(dòng)均作出宣傳總結，并拍攝照片，在今后的工作中還要深入學(xué)習反洗錢(qián)法，把反洗錢(qián)工作當作一項長(cháng)期工作來(lái)抓。通過(guò)此次《反洗錢(qián)法》宣傳月活動(dòng)，我行全行職工深入學(xué)習了《中華人民共和國反洗錢(qián)法》，了解了反洗錢(qián)法的重要地位和意義，熟悉了反洗錢(qián)法的主要內容及洗錢(qián)的手段、特征、危害，更加明確了我行在反洗錢(qián)工作中的職責和義務(wù)。