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2016關(guān)于反洗錢(qián)從我做起征文
打擊違法洗錢(qián)，從小做起，從我做起，從身邊做起!下面是小編整理的反洗錢(qián)從我做起征文，歡迎閱讀。
第一篇：反洗錢(qián)從我做起
“反洗錢(qián)”是“合規管理年”實(shí)施方案中的重要組成部分。通過(guò)深入開(kāi)展“反洗錢(qián)”活動(dòng)，筆者對“反洗錢(qián)”工作有了更充分的認識，對“反洗錢(qián)”知識也有了進(jìn)一步的了解和掌握。下面，結合筆者在“反洗錢(qián)”工作中的親身體驗，談幾點(diǎn)“反洗錢(qián)”工作心得。
一、轉變觀(guān)念，充分認識“反洗錢(qián)”工作的重要性，維護金融體系的穩健運行。
以前，筆者總認為“反洗錢(qián)”會(huì )影響業(yè)務(wù)的發(fā)展，導致存款外流，影響到經(jīng)營(yíng)效益，缺乏“反洗錢(qián)”工作的自覺(jué)性，對“反洗錢(qián)”工作認識不足。后來(lái)，筆者認識到，“反洗錢(qián)”工作不僅對維護金融體系的穩健運行、維護社會(huì )公正和市場(chǎng)競爭、打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義，而且對維護金融機構的信譽(yù)、維護金融從業(yè)人員的合法權益也能產(chǎn)生重要影響，它是政治穩定、社會(huì )安定和經(jīng)濟安全的需要。因此，做好“反洗錢(qián)”工作，依法合規經(jīng)營(yíng)，維護金融安全，積極履行“反洗錢(qián)”法定義務(wù)是我們義不容辭的責任。
二、加大“反洗錢(qián)”工作宣傳培訓力度，提高“反洗錢(qián)”工作透明度。
時(shí)至今日，人們對“洗錢(qián)”活動(dòng)不夠了解，對“反洗錢(qián)”知識更是知之甚少。因此，深入開(kāi)展形式多樣的“反洗錢(qián)”宣傳教育活動(dòng)、積極營(yíng)造濃厚的“反洗錢(qián)”氛圍、提高人民群眾“反洗錢(qián)”意識和識別能力，是做好“反洗錢(qián)”工作的基礎和保證。
在宣傳上，可以利用網(wǎng)點(diǎn)與客戶(hù)直接接觸的優(yōu)勢，在網(wǎng)點(diǎn)懸掛“反洗錢(qián)”相關(guān)知識橫幅，設立“反洗錢(qián)”相關(guān)知識宣傳欄，擴大“反洗錢(qián)”工作宣傳面，增強“反洗錢(qián)”工作的自覺(jué)性、責任感和使命感，樹(shù)立金融機構的良好信譽(yù)，有效遏制“洗錢(qián)”犯罪行為;可以開(kāi)展相關(guān)法律法規的宣傳教育活動(dòng)、舉辦專(zhuān)題講座、散發(fā)“反洗錢(qián)”征詢(xún)意見(jiàn)函，并通過(guò)信息反饋及時(shí)了解“洗錢(qián)”活動(dòng)的新動(dòng)向、新特點(diǎn)。
“反洗錢(qián)”工作是一項滯后和被動(dòng)的工作，我們必須根據“反洗錢(qián)”工作需要，加強“反洗錢(qián)”業(yè)務(wù)知識和技能的培訓，努力建立一支高素質(zhì)的“反洗錢(qián)”工作隊伍。要制定業(yè)務(wù)的培訓計劃，分層次、有步驟地對管理層、操作層進(jìn)行“反洗錢(qián)”培訓，將《中華人民共和國反洗錢(qián)法》等規章制度、法律法規作為全體員工的必修課程，通過(guò)多種多樣、靈活機動(dòng)的方式方法，理論學(xué)習和操作演練相結合，逐步提高全體業(yè)務(wù)人員對“反洗錢(qián)”工作的認識，確保熟練掌握有關(guān)“反洗錢(qián)”操作程序，提高“反洗錢(qián)”工作技能。
三、精心構建、完善“反洗錢(qián)”工作領(lǐng)導組織體系，真正將“反洗錢(qián)”工作落到實(shí)處。
應在成立“反洗錢(qián)”工作領(lǐng)導小組及建立相應的辦事機構的基礎上，建立“一把手親自抓，分管領(lǐng)導具體抓，職能部門(mén)牽頭抓，協(xié)作部門(mén)配合抓，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共同抓，臨柜人員重點(diǎn)抓”的工作體系，強化事前預防、事中控制和事后監督;同時(shí)，認真落實(shí)金融機構“反洗錢(qián)”內控制度，對“反洗錢(qián)”工作的組織架構、各部門(mén)和崗位的職責、主要制度等做出詳細的規定，切實(shí)做到“反洗錢(qián)”工作有章可循，努力將各項制度落到實(shí)處。對實(shí)名制執行不力、開(kāi)戶(hù)或辦理交易時(shí)客戶(hù)資料不全、客戶(hù)身份資料和交易資料遺失或未保存至規定年限、可疑交易上報不及時(shí)、漏報等問(wèn)題，應列入審計部門(mén)日常檢查工作范圍，加強“反洗錢(qián)”相關(guān)業(yè)務(wù)的檢查和審核。
筆者認為，要將“反洗錢(qián)”工作制度的落實(shí)與經(jīng)營(yíng)管理有機聯(lián)系起來(lái)，逐步提高“反洗錢(qián)”意識;還要建立適當的獎勵和處罰機制，充分調動(dòng)金融從業(yè)人員的“反洗錢(qián)”工作積極性。因為，對郵儲銀行而言，“反洗錢(qián)”工作還只是剛剛起步，尚未建立一個(gè)有效的組織管理體系，各項規章制度的建立還比較滯后，對“洗錢(qián)”信息的收集、分析能力有限，缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，與“反洗錢(qián)”工作的要求存在較大的差距。
為此，筆者建議：郵儲銀行要增加技術(shù)投入，完善“反洗錢(qián)”的技術(shù)保障;要適時(shí)引進(jìn)先進(jìn)的管理手段，配備先進(jìn)的技術(shù)設備，完善“反洗錢(qián)”軟、硬件條件，增強“反洗錢(qián)”監測的及時(shí)性和有效性。
第二篇：反洗錢(qián)從我做起
反洗錢(qián)，這個(gè)不再是陌生的字眼，經(jīng)常在電視上、報紙;自2006年10月31日頒布了《中華人民共和國反;洗錢(qián)行為具有嚴重的社會(huì )危害性，它不僅損害了金融體;打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得;但是我國的反洗錢(qián)尚處于初步階段，體系還不完善，有;作為一名保險服務(wù)業(yè)的工作人員，我也會(huì )在今后的工作;白城中支個(gè)險部：張博超;
反洗錢(qián)，從我做起
反洗錢(qián)，這個(gè)不再是陌生的字眼，經(jīng)常在電視上、報紙上、廣告宣傳語(yǔ)上見(jiàn)到，那么究竟什么是反洗錢(qián)呢?打開(kāi)搜索引擎，輸入“反洗錢(qián)”結果顯示，反洗錢(qián)(Anti-Money-Laundering )是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項系統工程。
自2006年10月31日頒布了《中華人民共和國反洗錢(qián)法》，反洗錢(qián)的動(dòng)作已經(jīng)提升到了世界級的高度，2007年1月1日正式施行。簡(jiǎn)單的說(shuō)，洗錢(qián)就是違反國家法律所獲得的金錢(qián)再通過(guò)其他渠道使這筆錢(qián)合法化，這是嚴重違反國家法律的。今年也是《發(fā)洗錢(qián)法》頒布的十周年，國家也在進(jìn)一步打擊洗錢(qián)的違法犯罪活動(dòng)，那么洗錢(qián)究竟有什么危害呢?
洗錢(qián)行為具有嚴重的社會(huì )危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽(yù)，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會(huì )穩定，具有極大地破壞作用。近年來(lái)，隨著(zhù)走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉移資金活動(dòng)大量存在，我國的洗錢(qián)問(wèn)題日漸突出。由于缺乏對洗錢(qián)行為的預防監控措施，導致不能及早發(fā)現犯罪線(xiàn)索，影響了追查、
打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會(huì )各界關(guān)于完善反洗錢(qián)法律制度的呼聲越來(lái)越高。
但是我國的反洗錢(qián)尚處于初步階段，體系還不完善，有很大一部分人群只是聽(tīng)說(shuō)過(guò)反洗錢(qián)，但是對于反洗錢(qián)的概念還是很模糊。還有一部分人甚至連洗錢(qián)的這個(gè)詞是什么意思都不知道，所以我個(gè)人覺(jué)得國家應該再持續大力的宣傳《反洗錢(qián)》的力度，包括金融機構、企事業(yè)單位、中小學(xué)學(xué)校等等，做到全民“反洗錢(qián)”，人人都懂法的節奏。打擊違法犯罪，應該從小做起，我覺(jué)得中小學(xué)的學(xué)生也應該參與，讓學(xué)生從小就灌輸打擊違法犯罪的思想，影響身邊的每一個(gè)人。
作為一名保險服務(wù)業(yè)的工作人員，我也會(huì )在今后的工作當中加大“反洗錢(qián)”的宣傳和培訓力度，嚴格遵守上級公司和人民銀行的工作安排，建立健全的公司《反洗錢(qián)法》培訓工作制度。也會(huì )在晨會(huì )中加強“反洗錢(qián)”的理念灌輸，使外勤員工也了解和熟悉反洗錢(qián)法律法規、內部規定以及工作流程，明晰相關(guān)責任，全面提高外勤員工反洗錢(qián)工作的意識，增強反洗錢(qián)工作能力，避免在工作當中發(fā)生法律問(wèn)題。嚴格審核客戶(hù)信息并進(jìn)行報備和留檔，一旦發(fā)現可疑客戶(hù)，及時(shí)上報。 《反洗錢(qián)法》在我國已經(jīng)施行了10年，10年只是一個(gè)開(kāi)始，未來(lái)的路任重而道遠，希望在接下來(lái)的時(shí)間里，我們會(huì )做到的更好，打擊違法洗錢(qián)，從小做起，從我做起，從身邊做起
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