風(fēng)險自查報告（通用21篇）
隨著(zhù)個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，需要使用報告的情況越來(lái)越多，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編精心整理的風(fēng)險自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
風(fēng)險自查報告 篇1
開(kāi)學(xué)初，按上級部門(mén)對學(xué)校安全風(fēng)險自查的要求及學(xué)校安全工作需要，政教處按排查內容要求組織了我校安全風(fēng)險自查工作，現對排查情況通報如下：
一、基本情況
組織機構：學(xué)校安全管理機構健全，安全責任明確，具體到人（學(xué)校安全制度）。學(xué)校與學(xué)生及家長(cháng)、班主任、宿管員、食堂管理員、保安員、教職工等各方面安全責任書(shū)簽訂到位。每月全面進(jìn)行一次安全排查（按排查制度），每天基本做到有安全檢查。學(xué)校設有法制副校長(cháng)和校外法制輔導員（局指派的形同虛設）；學(xué)校與溫水派出所形成了警校共建單位，經(jīng)常有安全工作上的合作。
制度建設：各種制度、預案健全，除經(jīng)常執行、接觸的之外，多數為應上級安排建立，并在功能處室使用，師生知曉率不高、落實(shí)不夠。學(xué)校每學(xué)期開(kāi)學(xué)、放假時(shí)印發(fā)了告家長(cháng)書(shū)，明確了學(xué)生、家長(cháng)的安全責任。
校舍校產(chǎn)：學(xué)校無(wú)D級危房、無(wú)危墻、無(wú)危廁。節假日值班嚴格落實(shí)相關(guān)護校要求。后勤處每學(xué)期對屋頂、護欄、扶手、門(mén)窗及玻璃等進(jìn)行了隨時(shí)維護檢修。校門(mén)口（拆除了監控器）、學(xué)生公寓樓道、食堂門(mén)口、廁所周?chē)戎攸c(diǎn)要害部位安裝有視頻監控設備，與100%覆蓋有差距（在等項目）。
設施安全：學(xué)校雇傭專(zhuān)業(yè)電工進(jìn)行電路維護，教室、宿舍、食堂用電線(xiàn)路完好，無(wú)裸線(xiàn)和裸露線(xiàn)頭，走線(xiàn)規范，無(wú)私拉亂接現象。教師公寓樓、學(xué)生公寓樓、各種專(zhuān)用室部，滅火器、消防栓等滅火器材配備數量符合標準，安裝懸掛地點(diǎn)符合要求，器材完好有效；教學(xué)樓、宿舍樓有疏散標志，應急燈，校園關(guān)鍵部位有路燈。學(xué)校對師生進(jìn)行了消防知識和技能教育培訓，師生會(huì )正確使用滅火器、消防栓。體育器材、活動(dòng)器械、食堂餐桌凳、學(xué)生課桌凳、架子床等設施完好，并定期進(jìn)行著(zhù)檢修維護。飲用水為市政供水，學(xué)校水井（水池）井蓋上鎖，旁邊有雜物。學(xué)校車(chē)輛停放整齊有序，無(wú)妨礙通行現象。
校門(mén)口及門(mén)衛：保安員按照縣局要求進(jìn)行了聘用，并定期進(jìn)行了培訓，著(zhù)裝不經(jīng)常。安保器材放置到位，有來(lái)客登記冊（問(wèn)而不記）。學(xué)生出校門(mén)持有班主任、簽字批準的請假條，無(wú)隨意出校門(mén)現象。
空檔時(shí)間管理：周日到校時(shí)間有老師組織學(xué)生。學(xué)生課間及課外活動(dòng)時(shí)段，在教室和操場(chǎng)有序開(kāi)展活動(dòng)，但有追逐嬉戲等現象。三餐及晚自習后，學(xué)生的安全管理到位，安全監管責任均落到實(shí)處。樓道內有上下清晰標線(xiàn)，照明燈、應急燈和“安全出口”標志牌完好。
課堂安全：建有缺課學(xué)生查詢(xún)制度并配有課檢表，部分老師上課不使用。教師中偶爾有體罰、變相體罰學(xué)生現象。
食品安全：食品安全教育開(kāi)展經(jīng)常，學(xué)生安全飲食意識強。師生食堂證照齊全，工作人員持健康證上崗，工作衣帽穿戴整潔。食堂冷藏柜、消毒柜及留樣柜，防鼠、防蠅、防塵設施到位。原料采購堅持到正規門(mén)店定點(diǎn)采購，嚴格落實(shí)索票索證制度。食品貯存、加工、制售等環(huán)節規范。食品留樣堅持經(jīng)常，符合規定。
住宿安全：學(xué)生宿舍門(mén)窗完好，窗戶(hù)防護網(wǎng)和門(mén)栓配置到位。宿管員堅守崗位，管理責任履行到位，午休、晚休期間能維持就寢秩序，起床后能組織學(xué)生有序下樓。學(xué)生無(wú)私拉亂接用電線(xiàn)路現象，無(wú)私自在宿舍使用熱水器、電熱毯等用電器和點(diǎn)蠟燭、蚊香等現象。
違禁物品安全：學(xué)校每月結合安全排查開(kāi)展管制刀具等違禁物品檢查。
集體活動(dòng)安全：學(xué)校每學(xué)期各進(jìn)行一次防震、防火等安全緊急疏散演練，學(xué)生掌握了一定的避險和自救互救技能。
交通安全：由寶運司接送乘車(chē)學(xué)生，車(chē)輛車(chē)況、駕駛員資質(zhì)符合要求。周五步行回家學(xué)生有搭乘農用車(chē)、“黑車(chē)”等回家現象。
疾病防控：學(xué)生晨、午健康檢查，由班主任執行，堅持經(jīng)常，有檢查記錄。食堂、廁所、宿舍、教室等場(chǎng)所消毒頻次不足，有消毒記錄。學(xué)校利用國旗下講話(huà)、校本課程、配合地段醫院對學(xué)生經(jīng)常進(jìn)行了“珍愛(ài)生命，遠離毒品”，“戒煙教育”、等教育。
二、當前風(fēng)險點(diǎn)評判
有人群的地方就有時(shí)刻都有安全風(fēng)險，因此必須樹(shù)立“安全無(wú)小事，時(shí)時(shí)有風(fēng)險”觀(guān)念。
我校按各級要求，存在以下問(wèn)題：法制副校長(cháng)和校外法制輔導員（局指派的形同虛設）；各種制度、預案健全，除經(jīng)常執行、接觸的之外，多數為應上級安排建立，并在功能處室使用，師生知曉率不高、落實(shí)不夠。視頻監控設備，與100%覆蓋有差距（在等項目）。廁所學(xué)生管理存在盲區。課檢表，部分老師上課不使用。教師中偶爾有體罰、變相體罰學(xué)生現象。周五步行回家學(xué)生有搭乘農用車(chē)、“黑車(chē)”等回家現象。
三、建議和要求
各位老師牢記安全工作中的“一崗雙責”要求，樹(shù)立風(fēng)險意識。各責任區塊建立好學(xué)生安全管理網(wǎng)絡(luò )，加強安全工作的預防式管理，做好人防、物防、技防準備，做好每月、每天的排查、檢查，利用學(xué)生網(wǎng)絡(luò )做好情報收集，做到防患于未然、未雨綢繆。提高風(fēng)險管控意識和能力，對安全問(wèn)題，做到早知道、早介入、早干預、早處理。管控不良情緒，在教學(xué)行為中，不體罰、變相體罰學(xué)生，做到尊重學(xué)生、保護自己；體現、發(fā)揚核心價(jià)值觀(guān)中“尊重、平等、博愛(ài)”的偉大精神。
風(fēng)險自查報告 篇2
根據自治區高校工委、教育廳《關(guān)于開(kāi)展教育系統廉政風(fēng)險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀20xx17號)要求，我校已對廉政風(fēng)險防控工作進(jìn)行了自查，現將有關(guān)情況報告于下：
一、廉政風(fēng)險防控工作整體情況
我校認真貫徹落實(shí)上級工作精神和部署，堅持“治標兼治本、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，嚴格按照要求，結合自身情況認真開(kāi)展了廉政風(fēng)險防控工作。通過(guò)學(xué)習傳達上級文件精神，以崗位廉政教育為基礎，以重點(diǎn)崗位監控為重點(diǎn)，以制度機制建設為保障，著(zhù)力構建我校懲治和預防腐敗體系，統一了教職工思想，進(jìn)一步深化了校務(wù)公開(kāi)制度，為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎，推動(dòng)我校各項工作又好又快發(fā)展。
二、學(xué)校廉政風(fēng)險防控工作主要做法
(一)廉政風(fēng)險防控工作五項規定動(dòng)作即梳理職權、編繪權利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖、排查廉政風(fēng)險點(diǎn)、劃分風(fēng)險等級、制定防控措施的開(kāi)展和完成情況
1.嚴格按照廉政風(fēng)險防控工作五項規定動(dòng)作開(kāi)展工作注重預防原則，重視預防為先，重視廉政教育和制度建設，加強監督，弘揚正氣，自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀(guān)念和廉政氛圍。
2.認真編繪權利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖
進(jìn)一步建立和完善各項廉潔從政的規章制度，在領(lǐng)導決策、中層干部任免、財務(wù)管理、初高中招生考試、基建維修、政府物資采購等方面做到凡事有制度，制度抓落實(shí)，落實(shí)有監管。
3.切實(shí)排查廉政風(fēng)險點(diǎn)
主動(dòng)探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設工作的特點(diǎn)和規律，根據不同崗位、不同層面、不同職級的工作實(shí)際，不斷改進(jìn)方法，規范工作流程，強化權力在陽(yáng)光下操作。
4.劃分風(fēng)險等級
突出抓好重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)環(huán)節的管理，規范廉潔從政的制度建設，樹(shù)立嚴于律已、廉潔從政的干部隊伍形象，努力構建全面覆蓋、層層管理、重點(diǎn)防控、責任到人的廉政風(fēng)險預警防控體系。
5.制定防控措施
在大額資金使用、基建維修、人員招聘、學(xué)校招生考試、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實(shí)、重監督，最大限制地減少不廉潔行為。
(二)廉政風(fēng)險三個(gè)方面(思想道德、權利運行、制度機制)和三個(gè)層次(單位部門(mén)、領(lǐng)導干部、崗位個(gè)人)對廉政風(fēng)險高的的單位和環(huán)節的防控情況，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務(wù)管理、研究經(jīng)費、學(xué)術(shù)道德等
1.加強政策學(xué)習
校黨支部和行政班子召開(kāi)會(huì )議，認真學(xué)習《關(guān)于中國共產(chǎn)黨黨員干部廉潔從政若干準則》、《關(guān)于實(shí)行黨政領(lǐng)導干部問(wèn)責的暫行規定》等黨內法規，讓全體黨員干部掌握廉政風(fēng)險預警防控的基本要求、主要內容、方法步驟，達到統一認識，形成氛圍，增強做好廉政風(fēng)險點(diǎn)查找的自覺(jué)性，為廉政風(fēng)險管理奠定優(yōu)良的思想基礎和工作基礎。
2.制定防控方案
按照上級文件要求，召開(kāi)推進(jìn)廉政風(fēng)險預警防控機制建設動(dòng)員會(huì )，從廉政風(fēng)險三個(gè)方面(思想道德、權利運行、制度機制)和三個(gè)層次(單位部門(mén)、領(lǐng)導干部、崗位個(gè)人)對廉政風(fēng)險高的的單位和環(huán)節的防控，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務(wù)管理、研究經(jīng)費、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風(fēng)險防控工作實(shí)施方案》。
3.查找風(fēng)險點(diǎn)
根據自治區高校工委、教育廳《關(guān)于開(kāi)展教育系統廉政風(fēng)險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀20xx17號)要求，對照每個(gè)工作崗位、工作職責和工作流程上履行職責、執行制度情況，全員參與，從領(lǐng)導干部開(kāi)始，認真查找和梳理個(gè)人職責范圍內可能存在的廉政風(fēng)險點(diǎn)和監管風(fēng)險點(diǎn)。
(三)干部教師工作崗位因知識、能力不足造成廉政風(fēng)險的情況和單位采取的防控措施
1.查找崗位風(fēng)險點(diǎn)
每個(gè)領(lǐng)導干部和相關(guān)工作人員結合自身崗位職責，本著(zhù)對組織、對工作、對自己負責的態(tài)度，采取自己找、相互幫、領(lǐng)導提、組織審四個(gè)程序，認真查找和分析個(gè)人在履行崗位職責等方面存在的廉政風(fēng)險點(diǎn)和監管風(fēng)險點(diǎn)。
2.查找科室風(fēng)險點(diǎn)結合年級、科室工作重點(diǎn)，對照職責定位和履行情況，分別查找出業(yè)務(wù)流程、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險點(diǎn)，并認真分析和細化風(fēng)險的內容與表現形式，經(jīng)分管領(lǐng)導審定后，報校黨總支和行政審核。
3.查找單位風(fēng)險點(diǎn)
學(xué)校黨政領(lǐng)導班子成員結合自身崗位工作特點(diǎn)，重點(diǎn)查找在落實(shí)“三重一大”規定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險內容及其表現形式，查找學(xué)校風(fēng)險，并把實(shí)踐中的有效做法從制度上固定下來(lái)。
(四)廉政風(fēng)險防控中采取的創(chuàng )新思路及做法。舉例說(shuō)明
1.加強組織領(lǐng)導
學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導小組”，學(xué)校黨支部書(shū)記為組長(cháng)，學(xué)校副校級領(lǐng)導為副組長(cháng)，黨總支書(shū)記、各部門(mén)主要負責人為領(lǐng)導組成員。為加強對廉政風(fēng)險防控工作的工作指導和督促檢查，領(lǐng)導小組下設辦公室，主任由校辦公室主任兼任，以便保證辦公室工作的高效運行。
2.強化制度建設
結合學(xué)校實(shí)際情況，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險防控工作實(shí)施方案》，明確了廉政風(fēng)險防控工作的指導思想、目標要求、主要內容、工作重點(diǎn)和實(shí)施步驟，作為全校開(kāi)展廉政風(fēng)險防控工作的指導性文件，進(jìn)一步落實(shí)和修訂完善現有規章制度，規范權力運行，提高制度執行力，切實(shí)加強制度建設，真正形成用制度管權、管人、管事的長(cháng)效機制。
3.廣泛發(fā)動(dòng)動(dòng)員組織召開(kāi)了校廉政風(fēng)險防控工作動(dòng)員會(huì )，校長(cháng)結合學(xué)�！读L(fēng)險防控工作實(shí)施方案》，介紹了防控工作的指導思想和目標，對我校開(kāi)展廉政風(fēng)險防控工作進(jìn)行動(dòng)員和部署，教育和引導廣大教職員工全面掌握開(kāi)展廉政風(fēng)險防控工作的重要意義、基本要求、主要內容和政策辦法，增強風(fēng)險認識，克服畏難情緒，消除抵觸心理，改變錯誤認識，扎實(shí)開(kāi)展好廉政風(fēng)險防控各項工作。
4.加強宣傳報道
學(xué)校依托校園網(wǎng)、廣播站、電子屏、宣傳板等宣傳陣地加強對廉政風(fēng)險防控工作的宣傳和引導，介紹上級有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強防控工作的好做法、好經(jīng)驗，及時(shí)反映學(xué)校和校內各單位廉政風(fēng)險防控工作的開(kāi)展情況，廣泛接受群眾意見(jiàn)、建議和監督。
三、開(kāi)展廉政風(fēng)險防控工作面臨的主要問(wèn)題與困難，建議或者意見(jiàn)
(一)面臨的主要問(wèn)題與困難
1.準確定位難。如梳理職權、編繪權利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖、排查廉政風(fēng)險點(diǎn)、劃分風(fēng)險，形成機制完善、推進(jìn)制度化、規范化、程序化、法制化建設等。
2.圍繞中心難。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué)。廉政風(fēng)險預警防控工作要在這方面創(chuàng )造性設計、務(wù)實(shí)性推進(jìn)，做到廉政風(fēng)險預警防控目標與提高教育教學(xué)相結合、與干部群眾對反腐倡廉建設的期望相適應，為經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展營(yíng)造風(fēng)清氣正、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境，推動(dòng)經(jīng)濟社會(huì )又好又快發(fā)展比較難。
3.突破重點(diǎn)難。廉政風(fēng)險防控機制建設是一項創(chuàng )新性很強的工作，涉及的工作領(lǐng)域廣，對象層面多，必須明確重點(diǎn)。但在實(shí)際操作過(guò)程中突破重點(diǎn)比較難。如工程項目建設和民生保障等重點(diǎn)領(lǐng)域，如何抓住人、財、物管理和權力運行的關(guān)鍵環(huán)節，在具體操作層面上如何突破風(fēng)險識別真實(shí)性和客觀(guān)性，突破工作常規性和長(cháng)效性，突破工作創(chuàng )新性，突破工作復雜性等都比較難。
(二)建議
1.建立長(cháng)效預警制度
學(xué)校應該建立廉政風(fēng)險預警防控長(cháng)效機制，定期聽(tīng)匯報、查資料、走訪(fǎng)、信息監控、民主評議、不定期抽查等方法，對廉政風(fēng)險點(diǎn)、工作制度、預防措施、監督管理等項工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查。對查出的問(wèn)題，按照分級管理的原則，及時(shí)糾正和處置權力運行中的失誤和偏差，化解廉政風(fēng)險，避免苗頭性、傾向性問(wèn)題轉變?yōu)檫`紀違法行為。
2.開(kāi)展承諾公示
廉政風(fēng)險點(diǎn)涉及的校級、中層領(lǐng)導干部，要簽訂《領(lǐng)導干部個(gè)人廉政風(fēng)險預警防控承諾書(shū)》，就建立的防控措施和制度公開(kāi)作出執行承諾，自覺(jué)接受監督。
3.健全完善制度
針對不斷出現的新情況新問(wèn)題，主動(dòng)探索監督新舉措，防止腐敗行為發(fā)生，保障廉政風(fēng)險預警防控機制有效運行，形成持續和不斷完善的循環(huán)機制。
4.建立廉政風(fēng)險防控平臺
以崗位職責、風(fēng)險類(lèi)別、風(fēng)險點(diǎn)表現形式、風(fēng)險等級、防控措施等為主要內容，對廉政風(fēng)險實(shí)行常態(tài)化、動(dòng)態(tài)化管理。每個(gè)步驟完成后，由領(lǐng)導小組進(jìn)行全面總結，提升認識，對廉政風(fēng)險查缺補漏，對防控措施豐富完善，提高工作水平。
風(fēng)險自查報告 篇3
根據“惠州市加強醫療安全管理和風(fēng)險防范專(zhuān)項整頓工作方案的通知”精神要求，我院領(lǐng)導高度重視，成立專(zhuān)項整頓工作領(lǐng)導小組，參照《醫療質(zhì)量管理辦法》對我院的醫療質(zhì)量和成在的安全隱患進(jìn)行了認真檢查，現就自查結果及整改措施匯報如下：
一、我院醫療質(zhì)量、安全管理基本情況回顧：
(一)我院有健全的安全管理體系，建立了院科兩級責任制，職責明確，責任到人。制定了與醫療安全質(zhì)量相關(guān)的各項醫療管理職責制度。建立了每月定期召開(kāi)科主任醫療安全質(zhì)量管理例會(huì )、每季度定期召開(kāi)中層干部醫療安全質(zhì)量管理例會(huì )，醫療安全質(zhì)量管理由科室自查和醫院醫療質(zhì)量管理委員會(huì )檢查相接合。醫院醫療質(zhì)量管理委員會(huì )定期深入科室進(jìn)行監督檢查，督促核心制度的落實(shí)，檢查結果以質(zhì)量分的形式與醫院績(jì)效考核方案掛鉤，有效地促進(jìn)了醫療質(zhì)量和醫療安全管理的持續改進(jìn)。
(二)加強了醫療質(zhì)量和醫療安全教育，醫務(wù)人員的安全意識不斷提高。
通過(guò)召開(kāi)大會(huì )和領(lǐng)導下科室參加晨會(huì )及建立醫院微信平臺的形式，對全員進(jìn)行醫療質(zhì)量安全教育，并與各科室有關(guān)人員簽定安全
責任書(shū)。加強了法律、法規及規章制度的培訓和考核。舉辦了“醫療質(zhì)量安全”等培訓。安全檢查檢查結束后，院質(zhì)量控制科及時(shí)召開(kāi)會(huì )議，認真研究分析檢查中發(fā)現的問(wèn)題，找出核心問(wèn)題和整改措施，然后召開(kāi)科長(cháng)、護士長(cháng)、業(yè)務(wù)骨干會(huì )議進(jìn)行質(zhì)量講評，有效促進(jìn)了醫療質(zhì)量的提高。
加強三基、三嚴的培訓與考核，按照年初制定的院內醫學(xué)繼續教育培訓考核計劃，定期進(jìn)行“三基三嚴”培訓考核，參考率、合格率務(wù)達95%以上。
(三)健立了“傳染病管理小組”、“藥事委員會(huì )”、“院內感染管理小組”、“抗菌藥品分級管理制度”和“突發(fā)事件的應急預案”，并配備有兼職傳染病、藥品不良反應及死亡病例的網(wǎng)絡(luò )直報人員。并建立了“不良事件采集制度”和“醫療糾紛防范和處理制度”。
二、存在問(wèn)題：
(一)某些醫療管理制度還有落實(shí)不夠的地方：
個(gè)別醫務(wù)人員質(zhì)量安全意識不夠高，對首診醫師負責制、病例討論制度等核心制度有時(shí)不能很好的落實(shí)，病例討論還有應付的情況�；颊卟∏樵u估制度不健全。
(二)抗菌藥物的應用仍存在不合理的想象：
個(gè)別醫務(wù)人員抗菌藥物使用不合理，普通感冒也使用抗生素，抗生素應用時(shí)間過(guò)長(cháng)。
(三)住院病歷書(shū)寫(xiě)中還存在不少問(wèn)題:
1、病程記錄中陽(yáng)性化驗結果缺少分析，查房?jì)热莘治錾�，有的象記流水帳�?/p>
2、存在知情同意書(shū)漏簽字、自費用藥未簽知情同意書(shū)。
三、整改措施：
(一)進(jìn)一步加強醫療質(zhì)量安全教育，提高醫務(wù)人員的安全、質(zhì)量意識。
進(jìn)一步加強對醫務(wù)人員胡醫療質(zhì)量安全教育，增強安全意識，提高醫療質(zhì)量。加強醫療相關(guān)法律、法規、規章制度、各級人員職責的培訓，認真組織學(xué)習《醫療質(zhì)量管理辦法》。
(二)進(jìn)一步加強監督檢查力度，確保各項制度胡落實(shí)，特別是核心制度的落實(shí)。
1、進(jìn)一步加強監督檢查力度，確保各項制度，特別是核心制度的落實(shí)。
2、加強三基訓練與考核，提高醫務(wù)人員的技術(shù)水平。
3、進(jìn)一步加強醫院感染的監控。
4、進(jìn)一步加強抗菌藥物的使用管理。
5、進(jìn)一步加強傳染病的管理。
(三)進(jìn)一步加強職業(yè)道德教育，切實(shí)提高醫務(wù)人員的服務(wù)水平。
根據衛生部《醫務(wù)人員醫德規范及實(shí)施辦法》的要求，對醫務(wù)人員進(jìn)行醫德教育，提高醫務(wù)人員的服務(wù)水平和責任心，構建和諧的醫患關(guān)系。
風(fēng)險自查報告 篇4
在信貸業(yè)務(wù)中風(fēng)險的控制與業(yè)務(wù)的發(fā)展有著(zhù)同等重要的地位，隨著(zhù)我國經(jīng)濟市場(chǎng)化及對外開(kāi)放程度的提高，信貸業(yè)務(wù)的同業(yè)競爭日益加劇，信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)面臨的風(fēng)險也越來(lái)越大，因此對于信貸業(yè)務(wù)中的風(fēng)險控制就顯得尤為重要。
安全是銀行經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)的前提目標，但這個(gè)安全是有利于業(yè)務(wù)發(fā)展和擴大收益的安全，而不是不講求效益的安全，更不是負效益的無(wú)風(fēng)險或低風(fēng)險。近年來(lái)，商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險意識明顯增強，大多數銀行機構在信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中已經(jīng)比較重視信貸風(fēng)險控制。但在業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的正確處理上卻做的并不是很好，往往在業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制之間進(jìn)行單向選擇，有些片面追求信貸資產(chǎn)質(zhì)量，機械地追求貸款零不良，以致信貸業(yè)務(wù)持續萎縮，經(jīng)營(yíng)效益居低不上，反過(guò)來(lái)又制約了信貸資產(chǎn)質(zhì)量的提升，造成信貸資產(chǎn)質(zhì)量、業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)效益之間的惡性循環(huán)。
效益最大化是銀行追求的終極目標，是發(fā)展和安全的出發(fā)點(diǎn)和歸宿點(diǎn)，效益與風(fēng)險是銀行信貸活動(dòng)這同一事物的兩個(gè)方面，既存在矛盾，由必須追求統一。在現實(shí)貨幣信用經(jīng)濟活動(dòng)中，銀行信貸業(yè)務(wù)始終與風(fēng)險相伴，信貸資金運作不可能是絕對的零風(fēng)險，而只能是相對的低風(fēng)險。無(wú)論采用何種機制或何種措施，其作用只是在于降險、控險和防險，不可能做到絕險。因此為保證在信貸業(yè)務(wù)中的低風(fēng)險我們應做好(請收藏好范文，請便下次訪(fǎng)問(wèn)風(fēng)險控制。
要做好風(fēng)險控制首先應提升從業(yè)人員的風(fēng)險控制理念并建立科學(xué)的風(fēng)險管理辦法。這要求銀行自上而下的樹(shù)立科學(xué)的風(fēng)險管理升意識，營(yíng)造濃厚的風(fēng)險管理文化。銀行的管理人員需對信貸操作風(fēng)險有一個(gè)全面的把握，信貸員應在自己的工作將風(fēng)險意識強化，推行事前防范、事中管理、事后處置的風(fēng)險管理模式，做到以科學(xué)的理念管理風(fēng)險。
其次應加強員工道德思想教育，提高員工的風(fēng)險防范水平。員工自覺(jué)的思想約束是保證各項規章制度貫徹執行的前提。一方面要加強員工的思想道德教育，使員工認識到操作風(fēng)險的防范是銀行核心競爭力的體現。引導員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，愛(ài)崗敬業(yè)，忠于職守，提高自身的職業(yè)道德水平；另一方面要通過(guò)廣泛的風(fēng)險教育來(lái)培養所有員工對風(fēng)險的敏感和了解能力，形成防范風(fēng)險的第一道屏障。自上而下的構建良好的操作風(fēng)險的控制環(huán)境，做到人人關(guān)心風(fēng)險、把握風(fēng)險和控制風(fēng)險。
科學(xué)的進(jìn)行風(fēng)險控制是進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)的前提，也是金融信貸業(yè)務(wù)實(shí)行利潤最大化的有力保證。
風(fēng)險自查報告 篇5
根據要求，我們認真組織學(xué)習了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)腐朽風(fēng)險預警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立腐朽風(fēng)險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務(wù)來(lái)抓，列入重要的議事日程，動(dòng)畫(huà)學(xué)院黨總支及時(shí)召開(kāi)了黨員專(zhuān)門(mén)會(huì )議，對腐朽風(fēng)險預警防控工作進(jìn)行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統一思想，提高對腐朽風(fēng)險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識。
一、加強領(lǐng)導，組建專(zhuān)門(mén)工作小組
為加強動(dòng)畫(huà)學(xué)院腐朽風(fēng)險預警防控工作的組織領(lǐng)導，成立了動(dòng)畫(huà)學(xué)院腐朽風(fēng)險預警防控體系建設領(lǐng)導小組，黨支部書(shū)記為第一責任人，負責腐朽風(fēng)險預警防控機制工作的組織領(lǐng)導，領(lǐng)導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書(shū)負責具體工作。另外，輔導員負責領(lǐng)導學(xué)生黨支部建設，在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設，培養學(xué)生黨員的廉潔自律意識。
二、加大宣傳教育力度、開(kāi)展對腐朽風(fēng)險點(diǎn)的排查
為了進(jìn)一步推進(jìn)動(dòng)畫(huà)學(xué)院腐朽風(fēng)險預警防控工作，組織全體黨員干部學(xué)習有關(guān)文件精神，認真研究分析當前反腐朽斗爭的嚴峻形勢，從工作實(shí)際出發(fā)，認真查找崗位職責風(fēng)險，要求全體黨員干部要自覺(jué)接受監督，增強黨員干部的腐朽風(fēng)險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐朽風(fēng)險。
在排查過(guò)程中，重點(diǎn)突出一個(gè)“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過(guò)程中可能出現腐朽問(wèn)題進(jìn)行查找，抓住重點(diǎn)部位和環(huán)節，從思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面，認真查找系部領(lǐng)導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個(gè)層次的腐朽風(fēng)險，確保查找風(fēng)險點(diǎn)無(wú)遺漏。
總之，動(dòng)畫(huà)學(xué)院在開(kāi)展腐朽風(fēng)險預警防控工作中，從實(shí)際出發(fā)，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風(fēng)明顯改進(jìn)、教學(xué)、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續努力，總結經(jīng)驗，找出工作中的不足，邊學(xué)邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐朽風(fēng)險預警防控工作抓緊抓好、抓落實(shí)。
風(fēng)險自查報告 篇6
一、風(fēng)險的概念及分類(lèi)
由各類(lèi)風(fēng)險因素的未來(lái)不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價(jià)值減少與負債價(jià)值增加的可能性稱(chēng)為企業(yè)風(fēng)險。
企業(yè)風(fēng)險分為：市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險三類(lèi)。市場(chǎng)風(fēng)險是指由市場(chǎng)風(fēng)險因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負債價(jià)值的增加的風(fēng)險。信用（違約）風(fēng)險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：是指除市場(chǎng)風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險，通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的特殊風(fēng)險。
二、企業(yè)風(fēng)險管理的意義
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取必要的措施對風(fēng)險進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來(lái)的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現。因此，有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來(lái)說(shuō)具有重要的意義。
1、有利于企業(yè)在面對風(fēng)險時(shí)做出正確的決策，提高企業(yè)應對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來(lái)越復雜，不確定因素越來(lái)越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機制，實(shí)施有效的風(fēng)險管理，才能在變幻莫測的市場(chǎng)環(huán)境中做出正確的決策。
2、有利于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目標是追求股東價(jià)值最大化、利潤最大化，但在實(shí)現這一目標的過(guò)程中，難免會(huì )遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目標的實(shí)現。因此，企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現。
3、有利于促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過(guò)實(shí)施有效的風(fēng)險管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險，提高企業(yè)應對風(fēng)險的能力和市場(chǎng)競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟的良性發(fā)展。
三、企業(yè)風(fēng)險管理策略
1、明確企業(yè)風(fēng)險管理目標，建立有效的監督體系。企業(yè)風(fēng)險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監督框架和適當的人員責任分配基礎之上的，其目標是使風(fēng)險成為企業(yè)文化的內在有機組成部分。企業(yè)風(fēng)險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰略管理相結合，要在全企業(yè)范圍內明確企業(yè)風(fēng)險管理目標和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰略及業(yè)績(jì)目標結合起來(lái)，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險管理過(guò)程。
2、探素和建立風(fēng)險評估體系。企業(yè)風(fēng)險管理更加關(guān)注風(fēng)險，拓展了內部控制框架的風(fēng)險評估要素，進(jìn)一步細分為目標設定、事項識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險對策等要素，通過(guò)風(fēng)險評估將各要素緊密聯(lián)系起來(lái)。而風(fēng)險評估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險責任人；二是一套風(fēng)險管理的共同語(yǔ)言；三是識別、分析、度量風(fēng)險與機遇持續過(guò)程。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內部及外部數據以便為企業(yè)提供可靠、及時(shí)的風(fēng)險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本原
3、建立切實(shí)有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源�，F代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數量、質(zhì)量、結構在很大程度上決定著(zhù)企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規模小，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，建立切實(shí)有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過(guò)激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng )造性，挖掘員工的潛能，把員工個(gè)人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風(fēng)險意識。文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以?xún)r(jià)值觀(guān)的塑造為核心的文化管理模式，通過(guò)文化來(lái)引導、調控和凝聚員工的積極性、創(chuàng )造性，使人的價(jià)值、自我實(shí)現和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個(gè)體私營(yíng)企業(yè)，長(cháng)期以來(lái)對于企業(yè)文化建設重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過(guò)文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內在潛力，使創(chuàng )新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內部加強全員的風(fēng)險意識，通過(guò)建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險。
總之，企業(yè)風(fēng)險管理需要董事會(huì )、管理當局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險管理需要人們長(cháng)期持續探索并不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目標的實(shí)現、經(jīng)營(yíng)效率的提高、企業(yè)報告的可靠以及有關(guān)政策法規的執行都將是十分有益的。
風(fēng)險自查報告 篇7
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
風(fēng)險自查報告 篇8
一、公司概況
�。ㄒ唬┏闪r(shí)間、注冊資本、實(shí)收資本、注冊地、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人；
�。ǘ┕蓹嘟Y構及出資人簡(jiǎn)介；
�。ㄈ┧袡�/股權狀況及發(fā)展歷史簡(jiǎn)要說(shuō)明；
�。ㄋ模┙�(jīng)上級主管部門(mén)批準設立的機構的文件名及文號。
二、公司治理
�。ㄒ唬┕痉ㄈ酥卫斫Y構，董事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)理層成員名單；
�。ǘ┎块T(mén)及崗位設置，組織結構圖，本年度部門(mén)與崗位設置變動(dòng)及其影響分析；
�。ㄈ┓种C構設置，分支機構分布及數量、機構發(fā)展規劃；
�。ㄋ模┤藛T規模及績(jì)效考核制度。
三、業(yè)務(wù)開(kāi)展
�。ㄒ唬┤谫Y性擔保業(yè)務(wù)的種類(lèi)、規模；
�。ǘ┙旰献縻y行名稱(chēng)、家數、余額、發(fā)生額；
�。ㄈ┙陮χ行∑髽I(yè)、“三農”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（戶(hù)數、余額、發(fā)生額）；
�。ㄋ模┦欠耖_(kāi)展再擔保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)；
�。ㄎ澹┓侨谫Y性擔保業(yè)務(wù)的種類(lèi)、規模；
�。┓菗I(yè)務(wù)種類(lèi)、規模；
�。ㄆ撸┙耆谫Y性擔保及非融資性擔保的履約情況。
四、財務(wù)狀況及制度
�。ㄒ唬┦杖�、成本及損益基本情況及原因分析；
�。ǘ⿹ＹM率確定原則；
�。ㄈ┴斦韧獠康娘L(fēng)險補償情況；
�。ㄋ模┴攧�(wù)會(huì )計制度建設情況。
五、合規經(jīng)營(yíng)
�。ㄒ唬┦欠裰饕獜氖氯谫Y性擔保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規行為；
�。ǘ┤谫Y性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍；
�。ㄈ┏龂鴤�、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20%；
�。ㄋ模┦欠駷槟腹净蜃庸净蜿P(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保；
�。ㄎ澹┦欠癜凑债斈険ＹM收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金；
�。⿲蝹�(gè)被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%；
�。ㄆ撸⿲蝹�(gè)被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的15%；
�。ò耍⿲蝹�(gè)被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。
六、內部控制及風(fēng)險控制
�。ㄒ唬┵Y本對安全的保障
1．資本金運用情況；
2．融資性及非融資性的擔保放大倍數；
3．資本需求預測及資本增補計劃。
�。ǘ┬庞眉笆袌�(chǎng)風(fēng)險
1．融資性及非融資性的擔保余額的風(fēng)險結構及反擔保情況；
2．風(fēng)險集中度分析（最大單戶(hù)與最大10戶(hù)、關(guān)聯(lián)客戶(hù)群、時(shí)間、產(chǎn)業(yè)、區域）；
3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況；
4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；
5．準備金提取情況及其充足性評估。
�。ㄈ┝鲃�(dòng)性風(fēng)險
1．資產(chǎn)負債期限配比及比率分析；
2．流動(dòng)資產(chǎn)構成及質(zhì)量。
�。ㄋ模﹥瓤刂贫�
1．業(yè)務(wù)操作規程；
2．擔保評估、風(fēng)險評估制度、決策程序、事后追償與處置
3．風(fēng)險預警和突發(fā)事件應急機制。
�。ㄎ澹┎僮黠L(fēng)險、法律及聲譽(yù)風(fēng)險
1．客戶(hù)投訴情況；
2．案件及損失情況；
3．涉訴情況及影響評估。
風(fēng)險自查報告 篇9
一、風(fēng)險的概念及分類(lèi)
由各類(lèi)風(fēng)險因素的將來(lái)不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價(jià)值減少與負債價(jià)值增加的可能性稱(chēng)為企業(yè)風(fēng)險。
企業(yè)風(fēng)險分為：市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險三類(lèi)。市場(chǎng)風(fēng)險是指由市場(chǎng)風(fēng)險因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負債價(jià)值的增加的風(fēng)險。信用(違約)風(fēng)險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：是指除市場(chǎng)風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險，通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的特殊風(fēng)險。
二、企業(yè)風(fēng)險管理的意義
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取須要的措施對風(fēng)險進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來(lái)的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的的實(shí)現。因此，有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來(lái)說(shuō)具有重要的意義。
1.有利于企業(yè)在面對風(fēng)險時(shí)做出正確的決策，提高企業(yè)應對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來(lái)越復雜，不確定因素越來(lái)越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機制，施行有效的風(fēng)險管理，才能在變化多端的市場(chǎng)環(huán)境中做出正確的決策。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的的實(shí)現，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目的是追求股東價(jià)值最大化、利潤最大化，但在實(shí)現這一目的的過(guò)程中，難免會(huì )遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目的的實(shí)現。因此，企業(yè)有須要進(jìn)行風(fēng)險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的的實(shí)現。
3.有利于促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟的安康開(kāi)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的開(kāi)展息息相關(guān)。因此通過(guò)施行有效的風(fēng)險管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險，提高企業(yè)應對風(fēng)險的能力和市場(chǎng)競爭能力，以企業(yè)的安康開(kāi)展促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟的良性開(kāi)展。
三、企業(yè)風(fēng)險管理策略
1、明確企業(yè)風(fēng)險管理目的，建立有效的監視體系。
企業(yè)風(fēng)險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監視框架和適當的人員責任分配基礎之上的，其目的是使風(fēng)險成為企業(yè)文化的內在有機組成部分。企業(yè)風(fēng)險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰略管理相結合，要在全企業(yè)范圍內明確企業(yè)風(fēng)險管理目的和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰略及業(yè)績(jì)目的結合起來(lái)，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險管理過(guò)程。
2、探素和建立風(fēng)險評估體系。
企業(yè)風(fēng)險管理更加關(guān)注風(fēng)險，拓展了內部控制框架的風(fēng)險評估要素，進(jìn)一步細分為目的設定、事項識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險對策等要素，通過(guò)風(fēng)險評估將各要素嚴密聯(lián)絡(luò )起來(lái)。而風(fēng)險評估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險責任人;二是一套風(fēng)險管理的共同語(yǔ)言;三是識別、分析、度量風(fēng)險與機遇持續過(guò)程。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險，搜集、分析并綜合處理相關(guān)的內部及外部數據以便為企業(yè)提供可靠、及時(shí)的風(fēng)險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本原因。建立風(fēng)險參數與限制，權衡風(fēng)險與收益，評估不同戰略的風(fēng)險，并最終選擇應對風(fēng)險的措施。這種風(fēng)險評估體系一旦開(kāi)展起來(lái)并投入施行，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險管理。
3、建立切實(shí)有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源。
現代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活潑的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數量、質(zhì)量、構造在很大程度上決定著(zhù)企業(yè)的成沒(méi)趣衰。中小企業(yè)由于規模小，人才相比照較缺乏，而且由于開(kāi)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，建立切實(shí)有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過(guò)激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng )造性，發(fā)掘員工的潛能，把員工個(gè)人的開(kāi)展與企業(yè)的開(kāi)展緊緊地聯(lián)絡(luò )在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風(fēng)險意識。
文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)開(kāi)展的人文力量，是確立以人為本，以?xún)r(jià)值觀(guān)的塑造為核心的文化管理模式，通過(guò)文化來(lái)引導、調控和凝聚員工的積極性、創(chuàng )造性，使人的價(jià)值、自我實(shí)現和全面開(kāi)展在企業(yè)管理中得到全面的開(kāi)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續開(kāi)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個(gè)體私營(yíng)企業(yè)，長(cháng)期以來(lái)對于企業(yè)文化建設重視不夠，投入不足，造成了人才難留的場(chǎng)面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過(guò)文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內在潛力，使創(chuàng )新成為企業(yè)開(kāi)展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內部加強全員的風(fēng)險意識，通過(guò)建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險。
總之，企業(yè)風(fēng)險管理需要董事會(huì )、管理當局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險管理需要人們長(cháng)期持續探索其實(shí)不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目的的實(shí)現、經(jīng)營(yíng)效率的提高、企業(yè)匯報的可靠以及有關(guān)政策法規的執行都將是十分有益的。
風(fēng)險自查報告 篇10
按照區紀委工作要求，x鎮黨委、政府認真探索廉政風(fēng)險防控管理機制，著(zhù)力查找廉政風(fēng)險點(diǎn)，完善防控措施，健全內控機制，積極構建與自身實(shí)際相符合的懲治和預防腐敗體系，夯實(shí)預防腐敗工作基礎，全面保障和推動(dòng)了x鎮黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作的深入發(fā)展，為經(jīng)濟社會(huì )事業(yè)發(fā)展創(chuàng )造了良好環(huán)境�，F將全鎮廉政風(fēng)險防控管理主要工作情況匯報如下：
一、主要工作開(kāi)展情況
一是領(lǐng)導重視，組織有力。鎮黨委高度重視廉政風(fēng)險防范管理工作，把開(kāi)展廉政風(fēng)險防范管理工作納入黨委工作的重要日程，進(jìn)一步統一思想，提高認識，并由鎮紀委精心組織，認真安排，確保工作落到實(shí)處，取得實(shí)效。同時(shí)，及時(shí)成立了由分管副書(shū)記任組長(cháng)的廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導小組，制定出臺具體的實(shí)施方案，為該項工作的開(kāi)展奠定了堅實(shí)基礎。二是多方動(dòng)員，認真排查。全鎮各基層黨組織通過(guò)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )、專(zhuān)題學(xué)習會(huì )、組織生活會(huì )、研討培訓會(huì )、專(zhuān)題講座、觀(guān)看警示教育片等形式，進(jìn)一步增強了廉政風(fēng)險防范意識，并積極教育引導廣大黨員干部積極參與廉政風(fēng)險防范管理工作。三是強化措施，認真評估。鎮廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導小組嚴格把關(guān)，制定落實(shí)有效防控措施。以開(kāi)展個(gè)人自查、部門(mén)評查、交叉互查活動(dòng)，徹查風(fēng)險點(diǎn)及表現形式，確保各部門(mén)廉政風(fēng)險點(diǎn)查找不遺漏。針對各部門(mén)查找出來(lái)的風(fēng)險點(diǎn)，明確廉政風(fēng)險排查的目標效果，實(shí)行責任追究制，有效地推進(jìn)部門(mén)內控機制建設。四是落實(shí)責任，加強防范。鎮紀委建立廉政風(fēng)險防范責任制和逐級談話(huà)制度，通過(guò)開(kāi)展廉政教育活動(dòng)和廉政承諾活動(dòng)，進(jìn)一步加強對廉政風(fēng)險點(diǎn)的防范。同時(shí)，建立工作報告制度。鎮直各部門(mén)將本單位廉政風(fēng)險防范管理工作開(kāi)展的如風(fēng)險查找、風(fēng)險評估、制定防范措施等情況，及時(shí)進(jìn)行歸檔整理。五是完善體系，制定措施。鎮直各部門(mén)將工作職責、業(yè)務(wù)流程等內容對外公開(kāi)，ⅰ級風(fēng)險崗位公開(kāi)監督電話(huà)，接受群眾監督。對群眾提出的問(wèn)題、意見(jiàn)及建議，各部門(mén)要制定措施、明確責任人及辦理時(shí)限，并及時(shí)公開(kāi)辦理結果。
廉政風(fēng)險防范管理工作開(kāi)展以來(lái)，取得了顯著(zhù)成效，主要表現在：一是廣大黨員干部對這項工作的認識進(jìn)一步加強。廣大黨員干部紛紛表示，廉政風(fēng)險防范管理工作是黨風(fēng)廉政建設在新階段的新實(shí)踐，是預防教育懲治并重的新途徑，在今后工作中要時(shí)刻牢記，并付諸與行動(dòng)。二是領(lǐng)導作風(fēng)和機關(guān)工作效率進(jìn)一步改善和提高。
二、存在問(wèn)題
結合x(chóng)鎮工作的實(shí)際，雖然廉政風(fēng)險防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之處，主要表現在：
1、廉政風(fēng)險防范管理工作的各項制度有待進(jìn)一步完善。
2、分黨員干部在思想上對廉政風(fēng)險防范管理工作的認識不夠，存在著(zhù)無(wú)所謂的態(tài)度。
3、個(gè)別同志認為該工作只是黨員干部的事，思想上得不到正確認識。
三、下一步主要工作計劃
一是做好內部管理與外部監督相結合文章。充分調動(dòng)部門(mén)內部、部門(mén)之間、紀檢監察、社會(huì )輿論等監督管理的積極性，全面做好前期預防、中期監控、后期處置，始終把監督貫穿于業(yè)務(wù)工作的全過(guò)程，切實(shí)形成合力化解風(fēng)險。
二是做好廉政建設和業(yè)務(wù)工作相結合文章。通過(guò)廉政風(fēng)險防范管理工作，將監督管理關(guān)口前置，讓廣大黨員干部從思想上增強“風(fēng)險防范人人有責”的意識，努力形成全員參與廉政防范風(fēng)險的良好氛圍，營(yíng)造良好的廉政勤政環(huán)境。
三是做好增強風(fēng)險意識和制度建設相結合文章。進(jìn)一步增強黨員干部隊伍的風(fēng)險意識、責任意識、自律意識，進(jìn)一步制定完善各項制度，切實(shí)轉變機關(guān)作風(fēng)，加大政務(wù)公開(kāi)透明度，提高工作效率，促進(jìn)工作規范性。
我們將進(jìn)一步強化憂(yōu)患意識、崗位擔當意識、作風(fēng)效能意識、廉潔自律意識，扎實(shí)做好廉政風(fēng)險防范管理工作，為全鎮經(jīng)濟社會(huì )事業(yè)健康發(fā)展提供強有力的保障。
風(fēng)險自查報告 篇11
根據總行下發(fā)的《屯溪農商銀行關(guān)于開(kāi)展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查工作實(shí)施方案》進(jìn)行了本人本崗位自查，現將自查以及整改情況作如下匯報：
1.法人治理方面
本部門(mén)嚴格執行《安徽農村商業(yè)銀行股權質(zhì)押管理辦法》《屯溪農商銀行股份轉讓、質(zhì)押管理辦法（試行）》，截至6月末，共辦理股權轉讓3戶(hù)，股本額297.3萬(wàn)股，辦理股權質(zhì)押4戶(hù)，股本額678萬(wàn)股。20xx年3月，安徽省股權登記結算公司下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規范托管股權信息報送的通知》，進(jìn)一步規范股權轉讓、質(zhì)押程序。
2.宣傳方面
對內：為更好地發(fā)揮信息找宣傳報道、溝通交流、反映問(wèn)題、交流經(jīng)驗等方面的作用，年初制定《屯溪農商銀行信息報送考評管理辦法》，下發(fā)投稿考核任務(wù)，設定獎懲措施，鼓勵全行員工積極投稿，提高信息宣傳的創(chuàng )造性和凝聚力。截至6月末，共編發(fā)《屯溪農商簡(jiǎn)報》10期，采納員工稿件76篇，其中被省聯(lián)社、安徽日報農村版采用9篇。
對外：以擴大本行地方影響力，樹(shù)立良好企業(yè)形象為抓手，充分利用本行公眾微信平臺和門(mén)戶(hù)網(wǎng)站，推送本行新聞動(dòng)態(tài)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品等，制定《屯溪農商銀行微信制作考評暫行辦法》，以規定投稿、定向約稿和自主投稿相結合的方式，對被采納通過(guò)本行公眾微信號發(fā)布的作品給與獎勵。截至6月末共發(fā)布宣傳消息91條。此外，抓住與地方主流媒體合作契機，以贊助冠名等方式，為本行公眾微信號強勢吸粉，擴大關(guān)注受眾群體。
3.后勤服務(wù)方面
根據領(lǐng)導安排，做好本行各項會(huì )議會(huì )務(wù)的后勤服務(wù)工作。
風(fēng)險自查報告 篇12
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：
因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：
對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：
我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：
此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：
對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
風(fēng)險自查報告 篇13
根據全州國土資源系統兩整治、一改革專(zhuān)項治理工作要求，礦管站按照工作職能，依據工作程序，確定了劃定礦區范圍、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更等四個(gè)環(huán)節中存在和潛在廉政風(fēng)險點(diǎn)，通過(guò)自己找、相互查、集體議的方式，全面查找存在或潛在的崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)，并制定了相應的防控措施�，F將礦管站廉政風(fēng)險點(diǎn)的排查和防控措施落實(shí)情況匯報如下：
一、認真學(xué)習，提高認識
根據省、州國土資源系統兩整治一改革專(zhuān)項治理工作動(dòng)員會(huì )議精神，我們認真學(xué)習了《關(guān)于印發(fā)臨夏州國土資源局黨組20xx年開(kāi)展兩整治一改革專(zhuān)項治理工作實(shí)施方案的通知》等文件，通過(guò)認真學(xué)習，使我們意識到我們實(shí)際工作中確實(shí)存在或潛在著(zhù)一些廉政風(fēng)險點(diǎn)，認識到了這項工作的重要性，增強了我們站工作人員廉政風(fēng)險意識和自律意識，為我們站廉政風(fēng)險點(diǎn)的排查打下了堅實(shí)的思想基礎。
二、對照職能，認真排查廉政風(fēng)險點(diǎn)
通過(guò)學(xué)習部、省、州國土資源系統兩整治一改革專(zhuān)項治理工作動(dòng)員大會(huì )會(huì )議精神，并根據《XX縣國土資源局20xx年開(kāi)展兩整治一改革專(zhuān)項治理工作實(shí)施方案》要求，一是站內積極開(kāi)展了工作中存在或潛在的廉政風(fēng)險點(diǎn)的排查工作，我們按照工作職能，圍繞采礦權出讓中的重點(diǎn)環(huán)節，從崗位職責、業(yè)務(wù)流程、管理環(huán)節、制度機制和外部環(huán)境等方面，通過(guò)自己找、相互查、集體議的方式排查廉政風(fēng)險點(diǎn)。首先自己查找工作中的廉政風(fēng)險點(diǎn)。其次，工作人員相互查找工作中的廉政風(fēng)險點(diǎn)。最后，所有工作人員集中討論，從自己找、相互查出存在或潛存的廉政風(fēng)險點(diǎn)中，經(jīng)過(guò)認真討論、篩選，從劃定礦區范圍、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更登記等四個(gè)重點(diǎn)環(huán)節中確定出四個(gè)廉政風(fēng)險點(diǎn)。二是我們針對排查出的崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)，通過(guò)認真分析廉政風(fēng)險點(diǎn)存在的原因，制定了相應的廉政風(fēng)險防控措施。
(一)劃定礦區范圍工作中的風(fēng)險點(diǎn)及防控措施
風(fēng)險點(diǎn)：接受好處將不符合縣礦產(chǎn)和土地規劃的劃定了礦區范圍的風(fēng)險點(diǎn)。
防控措施：一是同意劃定礦區范圍的，必須按要求上報《新設采礦權礦區范圍劃定審查表》，首先表中必須要有分管土地、礦產(chǎn)副局長(cháng)確認符合規劃，并簽字。其次，必須要有局長(cháng)同意劃定礦區范圍的簽字，并加蓋單位公章。二是上報申請劃定礦區范圍的，礦管、土地規劃相關(guān)人員聯(lián)合進(jìn)行現場(chǎng)實(shí)地踏勘，嚴格對照縣土地、礦產(chǎn)規劃，核對上報的《新設采礦權礦區范圍劃定審查表》中規劃符合情況是否屬實(shí)，確保劃定的礦區范圍必須符合兩個(gè)規劃;三是符合土地、礦產(chǎn)兩個(gè)規劃申請劃定礦區范圍的，提交局務(wù)會(huì )研究確定是否同意上報
(二)采礦權新立審批中的風(fēng)險點(diǎn)及防控措施
風(fēng)險點(diǎn)：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規范的報件受理的風(fēng)險點(diǎn)。
防控措施：新設采礦權申請登記報件資料齊全后，必須由采礦權人上報州政府政務(wù)大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離;
(三)采礦權延續工作中的風(fēng)險點(diǎn)及防控措施
風(fēng)險點(diǎn)：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規范的報件的風(fēng)險點(diǎn)。
防控措施：采礦權延續申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務(wù)大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。
(四)采礦權變更工作中的風(fēng)險點(diǎn)及防控措施
風(fēng)險點(diǎn)：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規范的報件的風(fēng)險點(diǎn)。
防控措施：采礦權變更申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務(wù)大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。
三、查漏補缺，完善各項制度
針對已經(jīng)排查出的廉政風(fēng)險點(diǎn)，規范了在礦區范圍劃定、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更登記等方面的工作流程，明確了工作人員的崗位職責，制定了重要環(huán)節和關(guān)鍵部位廉政風(fēng)險點(diǎn)防控措施。下一步我們將根據《XX縣國土資源局20xx年開(kāi)展兩整治一改革專(zhuān)項治理工作實(shí)施方案》要求，進(jìn)一步對照職能，從劃定礦區范圍、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更四個(gè)環(huán)節繼續認真排查廉政風(fēng)險點(diǎn)。從堵塞漏洞入手，進(jìn)一步完善各項管理制度，防止在采礦權出讓過(guò)程中重點(diǎn)環(huán)節和關(guān)鍵部位的滋生，確保我們站內廉政風(fēng)險點(diǎn)的排查，各項預防措施落到實(shí)處。
風(fēng)險自查報告 篇14
一、加強領(lǐng)導，提高認識，全面推動(dòng)腐敗風(fēng)險預警防控工作
按照學(xué)校的統一部署，動(dòng)畫(huà)學(xué)院把腐敗風(fēng)險預警防控作為黨風(fēng)廉政建設的一項首要工作來(lái)抓，精心組織，認真部署，扎實(shí)推進(jìn)腐敗風(fēng)險預警防控工作。
根據要求，我們認真組織學(xué)習了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)腐敗風(fēng)險預警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立腐敗風(fēng)險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務(wù)來(lái)抓，列入重要的議事日程，動(dòng)畫(huà)學(xué)院黨總支及時(shí)召開(kāi)了黨員專(zhuān)門(mén)會(huì )議，對腐敗風(fēng)險預警防控工作進(jìn)行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統一思想，提高對腐敗風(fēng)險預警防控工作重要性的.認識，不斷增強自我防控意識。
二、加強領(lǐng)導，組建專(zhuān)門(mén)工作小組
為加強動(dòng)畫(huà)學(xué)院腐敗風(fēng)險預警防控工作的組織領(lǐng)導，成立了動(dòng)畫(huà)學(xué)院腐敗風(fēng)險預警防控體系建設領(lǐng)導小組，黨總支書(shū)記為第一責任人，負責腐敗風(fēng)險預警防控機制工作的組織領(lǐng)導，領(lǐng)導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書(shū)負責具體工作。另外，輔導員負責領(lǐng)導學(xué)生黨支部建設，在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設，培養學(xué)生黨員的廉潔自律意識。
三、加大宣傳教育力度、開(kāi)展對腐敗風(fēng)險點(diǎn)的排查
為了進(jìn)一步推進(jìn)動(dòng)畫(huà)學(xué)院腐敗風(fēng)險預警防控工作，組織全體黨員干部學(xué)習有關(guān)文件精神，認真研究分析當前反腐敗斗爭的嚴峻形勢，從工作實(shí)際出發(fā)，認真查找崗位職責風(fēng)險，要求全體黨員干部要自覺(jué)接受監督，增強黨員干部的腐敗風(fēng)險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐敗風(fēng)險。
在排查過(guò)程中，重點(diǎn)突出一個(gè)“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過(guò)程中可能出現腐敗問(wèn)題進(jìn)行查找，抓住重點(diǎn)部位和環(huán)節，從思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面，認真查找系部領(lǐng)導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個(gè)層次的腐敗風(fēng)險，確保查找風(fēng)險點(diǎn)無(wú)遺漏。
總之，動(dòng)畫(huà)學(xué)院在開(kāi)展腐敗風(fēng)險預警防控工作中，從實(shí)際出發(fā)，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風(fēng)明顯改進(jìn)、教學(xué)、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續努力，總結經(jīng)驗，找出工作中的不足，邊學(xué)邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風(fēng)險預警防控工作抓緊抓好、抓落實(shí)。
風(fēng)險自查報告 篇15
為真實(shí)反映我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，進(jìn)一步增強合規意識，提高信貸合規執行能力，準確把握市場(chǎng)風(fēng)險，根據省聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展信貸風(fēng)險排查的緊急通知（新農信辦[xxx]194號）文件精神，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，積極組織開(kāi)展、扎實(shí)推進(jìn)，抽調40余人，組成12個(gè)工作小組，加班加點(diǎn)，按文件精神要求開(kāi)展了信貸風(fēng)險排查工作，現將我社信貸風(fēng)險排查自查情況報告如下：
一、基本情況
截止xxx年7月31日，我社各項貸款余額119603萬(wàn)元，筆數30123筆，其中正常貸款類(lèi)118922萬(wàn)元，筆數29977筆，不良貸款681萬(wàn)元，筆數146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數18570筆，金額45857萬(wàn)元；農戶(hù)聯(lián)保貸款筆數9431筆，金額26114萬(wàn)元；保證擔保貸款1986筆，金額32456萬(wàn)元；抵136筆，金額15176萬(wàn)元。按貸款金額劃分：10萬(wàn)元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬(wàn)元；10萬(wàn)元至30萬(wàn)元貸款1043筆，金額21209萬(wàn)元；30萬(wàn)元至50萬(wàn)元貸款72筆，金額3233萬(wàn)元；50萬(wàn)元以上貸款94筆，金額18659萬(wàn)元。
二、貸款風(fēng)險排查工作開(kāi)展情況
按照省聯(lián)社信貸風(fēng)險排查文件精神，一是聯(lián)社理事長(cháng)沙及時(shí)傳達會(huì )議精神，做好宣傳動(dòng)員工作，通過(guò)宣傳動(dòng)員，使員工了解了信貸風(fēng)險排查工作的原則、范圍、活動(dòng)內容及要求等，為順利開(kāi)展排查工作營(yíng)造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風(fēng)險排查工作領(lǐng)導小組，并制定了《縣聯(lián)社貸款風(fēng)險排查活動(dòng)實(shí)施方案》。三是落實(shí)了人員、車(chē)輛，并從聯(lián)社機關(guān)和各基層社抽調40余名員工，組成了3個(gè)檢查大組12個(gè)檢查小組，對此項工作進(jìn)行了統籌安排。四是先后制定了貸款風(fēng)險排查工作計劃、工作流程、風(fēng)險排查工作附表等，對排查工作組成員進(jìn)行了排查前培訓。五是要求排查人員寫(xiě)出風(fēng)險排查承諾，并要求排查人員承擔歷史責任，此舉為確保貸款排查工作質(zhì)量打下了良好基礎。六是主動(dòng)向當地政府匯報工作，并與基層鄉鎮協(xié)調溝通，加強正面宣傳，確�；顒�(dòng)順利開(kāi)展。七是排查工作堅持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風(fēng)險的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節假日，頂著(zhù)烈日走村入戶(hù)扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展排查工作；八是聯(lián)社領(lǐng)導做到靠前指揮、督促進(jìn)度，各組不定期的召開(kāi)碰頭會(huì )，就各檢查組檢查存在的問(wèn)題和困難進(jìn)行及時(shí)解決。九是聯(lián)社領(lǐng)導包片負責，巡回督導工作質(zhì)量和進(jìn)度，保證此項工作的順利開(kāi)展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。
三、排查出風(fēng)險情況
截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風(fēng)險貸款266筆，金額2124.55萬(wàn)元，其中貫徹落實(shí)規章制度方面排查出風(fēng)險10筆，金額290.4萬(wàn)元；未到期貸款排查出風(fēng)險191筆，金額1379.20萬(wàn)元；逾期貸款排查出風(fēng)險65筆，金額454.95萬(wàn)元。
�。ㄒ唬┴瀼芈鋵�(shí)規章制度方面存在的風(fēng)險
1、未做貸后檢查2筆，金額80萬(wàn)元；
2、貸款手續不齊全2筆，金額74萬(wàn)元；
3、貸款“三查”制度不到位，存在風(fēng)險的1筆，金額100萬(wàn)元；
4、未向貸款擔保人發(fā)送催收通知書(shū)的2筆，金額22萬(wàn)元；
5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬(wàn)元；
6、虛假合同的1筆，金額10萬(wàn)元。
�。ǘ┪吹狡谫J款排查存在的風(fēng)險
1、借款人下落不明1筆，金額15萬(wàn)元；
2、借款人死亡2筆，金額40萬(wàn)元；
3、遭受自然災害的133筆，金額905萬(wàn)元；
4、棉花款農場(chǎng)未及時(shí)兌現的55筆，金額419.20萬(wàn)元。
�。ㄈ┯馄谫J款排查存在的風(fēng)險（問(wèn)題）
1、表內逾期貸款排查出以下風(fēng)險（問(wèn)題）
(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬(wàn)元；
(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬(wàn)元；
(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬(wàn)元；
(4)借款人或配偶住院經(jīng)濟困難6筆，金額43.65萬(wàn)元；
(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬(wàn)元；
(6)借款人還款意愿差且債務(wù)較多1筆，金額1.5萬(wàn)元；
(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬(wàn)元；(8)借款人經(jīng)營(yíng)管理不善14筆，金額244.29萬(wàn)元；
(9)借款人經(jīng)濟情況差12筆，金額41.69萬(wàn)元；
(10)借款人破產(chǎn)1筆，金額0.36萬(wàn)元；
(11)棉花款農場(chǎng)未及時(shí)兌現的5筆，金額30.4萬(wàn)元。
2、表外置換貸款排查出以下風(fēng)險(問(wèn)題)
(1)借名貸款1筆，金額3.16萬(wàn)元；
(2)假名貸款1筆，金額1萬(wàn)元。
四、整改情況
貫徹落實(shí)規章制度方面存在風(fēng)險貸款未整改5筆，金額36.4萬(wàn)元，部分整改1筆，金額100萬(wàn)元，已整改的4筆，金額154萬(wàn)元。未到期風(fēng)險貸款未整改188筆，金額1324.20萬(wàn)元，部分整改3筆，金額55萬(wàn)元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬(wàn)元，部分整改6筆，金額13.35萬(wàn)元。
五、處理情況
此次在貫徹落實(shí)規章制度排查中發(fā)現問(wèn)題12筆，合計金額294.56萬(wàn)元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬(wàn)元。其他處理1人次。
六、對排查發(fā)現的問(wèn)題及風(fēng)險采取的措施
�。ㄒ唬⿲ω瀼芈鋵�(shí)規章制度方面存在問(wèn)題的相關(guān)人員根據情況進(jìn)行了處罰和其他處理。
�。ǘ⿲︼L(fēng)險貸款進(jìn)行責任落實(shí)，簽訂風(fēng)險責任書(shū)，風(fēng)險整改情況與績(jì)效掛鉤。
�。ㄈ⿲τ谂挪榘l(fā)現的問(wèn)題貸款，將對責任貸款規定清收時(shí)限，并要求相關(guān)責任人在規定時(shí)限內清收完畢，在規定期限內未清收完畢的將離崗清收。
(四)要求客戶(hù)經(jīng)理把風(fēng)險貸款做為重點(diǎn)監控對象，一戶(hù)一策，對風(fēng)險狀況較大的貸款及時(shí)采取補救措施，最大限度消除風(fēng)險隱患。
�。ㄎ澹⿲L(fēng)險貸款較多的網(wǎng)點(diǎn)列為重點(diǎn)監控對象。
�。⿲τ谔幜P款進(jìn)行及時(shí)清收。
風(fēng)險自查報告 篇16
根據市局《轉發(fā)陜西省重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)環(huán)境風(fēng)險及化學(xué)品檢查質(zhì)量核查工作方案的通知》（漢環(huán)通字〔2010〕57號）要求，我局確定專(zhuān)人對縣域內企業(yè)環(huán)境風(fēng)險及化學(xué)品檢查開(kāi)展情況、檢查對象準備情況、數據填報情況及數據錄入情況等4方面進(jìn)行了認真自查，現將自查情況報告如下：
一、自查情況
�。ㄒ唬┢髽I(yè)調查情況
此次檢查以第一次全國污染源普查為基礎，對縣域內排放污染物的化學(xué)原料及化學(xué)制品制造業(yè)、醫藥制造業(yè)的工業(yè)污染源進(jìn)行全面、細致的排查。全面調查了解重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)環(huán)境風(fēng)險防范措施的制定，應急處臵及救援資源的儲備，掌握飲用水水源地周邊等環(huán)境敏感區域，化學(xué)品生產(chǎn)、貯存的種類(lèi)、數量等情況，并建立企業(yè)環(huán)境風(fēng)險和化學(xué)品檔案，做到一源一檔。對涉及危險化學(xué)品、有毒有害物質(zhì)的重點(diǎn)企業(yè)、集中式飲用水水源地和人員密集場(chǎng)所等重要環(huán)境敏感區域加大力度，采取有力措施，認真檢查，避免漏查情況發(fā)生。
經(jīng)排查，我縣涉及本次檢查的企業(yè)共計15家，其中化學(xué)原料及化學(xué)制品制造業(yè)1家，醫藥制造業(yè)14家。另外，根據本次檢查工作的具體要求，在第一次污染源普查的基礎上，排除3家企業(yè)為重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)，分別是：城固縣新世紀涂料廠(chǎng)、漢中市瑞豐生物科技有限責任公司、城固縣眾星林產(chǎn)品廠(chǎng)。
城固縣新世紀涂料廠(chǎng)、城固縣眾星林產(chǎn)品廠(chǎng)兩家企業(yè)已于20XX年之前因企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善，產(chǎn)品沒(méi)有銷(xiāo)路，已自行停產(chǎn)至今，今后不再繼續生產(chǎn)。漢中市瑞豐生物科技有限責任公司主要從事農藥分裝，將成品的農藥分裝成小包裝銷(xiāo)售，沒(méi)有化學(xué)品的生產(chǎn)過(guò)程。故以上3家企業(yè)不納入本次檢查范圍內。
�。ǘ┢髽I(yè)填報、網(wǎng)上錄入情況
截止8月22日，我縣共向12家企業(yè)送達了《檢查表》，完成《檢查表》填報10家，審核并網(wǎng)上錄入10家。
二、不足之處及今后工作
因前期天氣原因，檢查工作進(jìn)展速度較慢，加之企業(yè)填報人員素質(zhì)參差不齊，致使《檢查表》填報質(zhì)量較低，仍存在空表多、生產(chǎn)單位風(fēng)險源缺項、產(chǎn)品和原料沒(méi)有儲存方式、生產(chǎn)關(guān)系邏輯錯誤較多等現象。
下一步，我局將針對工作上遇到的疑點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，加強與被檢查單位的溝通聯(lián)系，確保數據上報準確、詳實(shí)。同時(shí)，加強檢查工作各環(huán)節的協(xié)調配合，落實(shí)好表格填寫(xiě)、交換審核、網(wǎng)上錄入、數據匯總、上報、檔案管理等工作。
風(fēng)險自查報告 篇17
根據《關(guān)于報送20xx年度運營(yíng)管理工作報告及運營(yíng)風(fēng)險自查報告的通知》（國壽養老險辦函[20xx]xx號）的相關(guān)要求，陜西省分公司組織相關(guān)部門(mén)及具體運營(yíng)人員逐一進(jìn)行自查，現將20xx年度運營(yíng)管理工作報告及運營(yíng)風(fēng)險自查報告如下：
一、陜西省分公司20xx年度運營(yíng)管理工作報告
1、部門(mén)職責與崗位設置情況
為了積極落實(shí)總公司制定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰略，部門(mén)工作經(jīng)歷了客戶(hù)服務(wù)、運營(yíng)與銷(xiāo)售支持服務(wù)到銷(xiāo)售運營(yíng)投資服務(wù)一體化三個(gè)發(fā)展階段。一項年金計劃從企業(yè)年金方案批復完成后開(kāi)始，就全部交與我公司運營(yíng)管理部進(jìn)行涵蓋受托、投管、賬管三項管理資格的服務(wù)需求處理，承擔相關(guān)業(yè)務(wù)指標：合同續簽考核、續期規模完成率、受托直投銷(xiāo)售、養老金產(chǎn)品外銷(xiāo)、個(gè)人養老保障銷(xiāo)售。擴充至運營(yíng)、客戶(hù)服務(wù)與關(guān)系維護、銷(xiāo)售支持等三大模塊。除保質(zhì)保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶(hù)拓展環(huán)節中標書(shū)制作、講標、答疑、協(xié)助企業(yè)選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計劃啟動(dòng)培訓、向企業(yè)定制員工服務(wù)手冊等。此外，不斷尋求業(yè)務(wù)新的增長(cháng)點(diǎn)，通過(guò)廣泛接觸的客戶(hù)、機構與監管部門(mén)，獲得市場(chǎng)信息，向銷(xiāo)售團隊提供銷(xiāo)售項目信息，幫助業(yè)務(wù)拓展部門(mén)參與多個(gè)項目的獲取。
部門(mén)現有10名員工，其中5年以上工作經(jīng)驗員工4名，3年至5年工作經(jīng)驗員工2名，3年以下工作經(jīng)驗員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學(xué)歷，包含數學(xué)、法律、金融、管理、電子等多個(gè)專(zhuān)業(yè)，基本能夠應對客戶(hù)日常服務(wù)需求。除承擔所有單一計劃和集合計劃日常運營(yíng)業(yè)務(wù)處理工作外，兼職投資及受托資產(chǎn)管理、受托服務(wù)需求處理、基金監督、信息披露、合同管理與續簽、個(gè)人養老保障銷(xiāo)售運營(yíng)、招投標等銷(xiāo)售支持崗位。同時(shí)提前布局搭建核心崗位、滿(mǎn)足客戶(hù)專(zhuān)業(yè)服務(wù)需求：通過(guò)近5年的崗位搭建和專(zhuān)業(yè)化積累，已能夠初步應對大客戶(hù)的投資與受托資產(chǎn)管理服務(wù)。
業(yè)務(wù)運營(yíng)部全員參與總公司運營(yíng)管理技能競賽、服務(wù)創(chuàng )新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經(jīng)典服務(wù)案例大賽、受托基金監督崗位技能大賽，獲得多個(gè)單位及個(gè)人獎項，并受邀在總公司投資群進(jìn)行全國投資服務(wù)經(jīng)驗分享。
我們堅持會(huì )務(wù)經(jīng)營(yíng)，采用現場(chǎng)會(huì )議、網(wǎng)絡(luò )會(huì )議、電話(huà)會(huì )議等多種形式來(lái)豐富服務(wù)形式、通過(guò)多期客戶(hù)黨建聯(lián)建活動(dòng)展示我司專(zhuān)業(yè)的受托資產(chǎn)管理實(shí)力和形象。通過(guò)各類(lèi)客戶(hù)活動(dòng)的組織實(shí)施，在實(shí)踐中錘煉出一支走上講臺能宣導、坐下能寫(xiě)匯報稿、面向客戶(hù)善溝通的專(zhuān)業(yè)隊伍。
2、客戶(hù)服務(wù)數量情況
截止20xx年末，受托服務(wù)企業(yè)年金計劃數164個(gè)，其中單一計劃xx個(gè)，集合計劃143個(gè)。累計客戶(hù)數691個(gè)，其中單一客戶(hù)507個(gè)，集合客戶(hù)184個(gè)。受托咨詢(xún)客戶(hù)2家（陜西煤業(yè)和西安鐵路局），潛在受托咨詢(xún)客戶(hù)1家，陜西電力。受托直投業(yè)務(wù)已開(kāi)立賬戶(hù)13戶(hù)，其中6戶(hù)已開(kāi)始運作，隨政策壓降，賬戶(hù)規�；巨D入國壽標準組合。受托屬地服務(wù)客戶(hù)4個(gè)，為中交建集團3家二級單位及陜西郵政集團。投資服務(wù)企業(yè)年金客戶(hù)161個(gè)，其中單一計劃17個(gè)（單一投資資格客戶(hù)5個(gè)），集合計劃143個(gè)，團養客戶(hù)1個(gè)，為陜汽集團，規模xx15.74萬(wàn)元。20xx年新增客戶(hù)：20xx年新增運作單一計劃1個(gè)，為陜西鐵路集團。新增運作集合計劃12家。
3、各類(lèi)資格客戶(hù)規模情況
依據最新的20xx年末信息披露報告，分公司企業(yè)年金管理資產(chǎn)規模3909834.5萬(wàn)元，受托資產(chǎn)管理規模2050526.73萬(wàn)元（含陜西煤業(yè)），其中單一計劃受托規模35848xx.6萬(wàn)元（含陜西煤業(yè)）（含受托直投管理規模23843.14萬(wàn)元），集合計劃受托規模325011.9萬(wàn)元；投資資產(chǎn)管理規模1027930.82萬(wàn)元，其中單一投管規模758725.51萬(wàn)元，集合計劃投管規模325011.9萬(wàn)元；賬戶(hù)資產(chǎn)管理規模58736萬(wàn)元。
4、運營(yíng)業(yè)務(wù)處理量
20xx年累計處理運營(yíng)申請7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計劃建立14筆，繳費3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。
全年制作單一計劃信息披露受托管理報告62份，遞送報告370份，其中單一計劃62份，集合計劃308份。
5、運營(yíng)服務(wù)效率
在正常運營(yíng)流程的基礎上，通過(guò)增加單一計劃定價(jià)日、與其他賬戶(hù)管理機構、托管機構按照計劃搭建微信溝通機制等主動(dòng)管理方式，切實(shí)確保運營(yíng)業(yè)務(wù)及時(shí)高效處理。陜西高速公路建設集團面對20xx年2月份春節假期定價(jià)日僅在月初月末有，高速集團2億元資金在月初定價(jià)日后到賬的情況，如果沒(méi)有管理經(jīng)驗，資金將閑置近1個(gè)月參與不了投資，我們及時(shí)溝通企業(yè)、賬戶(hù)管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時(shí)梳理流程、點(diǎn)對點(diǎn)盯進(jìn)度，在春節前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應理事會(huì )要求，自賬戶(hù)管理人成后表至進(jìn)入投資1天完成，陜西煤業(yè)資金到賬后，軋差支付與繳費投資3日內完成。
6、20xx年主要工作計劃
�。�1）審慎做好合同續簽工作，為守護存量規模落好壓艙石
一是將制定好的合同續簽工作實(shí)施方案落實(shí)到位。目前部門(mén)已召開(kāi)會(huì )議，分析20xx年續簽客戶(hù)情況，結合人社部95號文件及《人力資源社會(huì )保障部關(guān)于企業(yè)年金基金管理機構資格延續的通告》（人社部函〔20xx〕139號），對客戶(hù)合同續簽實(shí)施分類(lèi)舉措，對涉及到平安和太平組合的計劃做好可能增選投管人及資產(chǎn)移交預案，對客戶(hù)宣導采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現重新招投標情況出現，為守護存量規模落好壓艙石。
二是按照人社部20xx年合同線(xiàn)上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進(jìn)一步規范分公司合同備案工作。
三是借助合同備案新要求契機，分析涉及平安組合、太平組合的計劃情況，最大限度提升國壽組合管理規模。
�。�2）做好戰略客戶(hù)運營(yíng)服務(wù)試點(diǎn)工作，為優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)服務(wù)奠定范本
一是按照總公司指引下發(fā)模板，不斷充實(shí)戰略客戶(hù)服務(wù)內容，提升上門(mén)服務(wù)頻率，在近年來(lái)客戶(hù)年金管理相關(guān)人員變動(dòng)較大的情況下，加強與客戶(hù)年金決策、經(jīng)辦層面人員的粘性。
二是建立戰略運營(yíng)服務(wù)檔案。對大客戶(hù)年金方案及其各子企業(yè)實(shí)施細則、繳費規則、支付規則等運營(yíng)基礎信息及個(gè)性化需求進(jìn)行整理匯總，形成戰略客戶(hù)運營(yíng)管理服務(wù)檔案；運營(yíng)經(jīng)理應主動(dòng)與銷(xiāo)售部門(mén)溝通補充運營(yíng)管理服務(wù)檔案并定期更新。
三是開(kāi)展戰略客戶(hù)運營(yíng)服務(wù)調研。運營(yíng)經(jīng)理通過(guò)拜訪(fǎng)調研，了解客戶(hù)需求。溝通內容包括但不限于：年金計劃運營(yíng)管理服務(wù)工作模式、管理流程、服務(wù)內容、年金稅收政策以及年金信息查詢(xún)等內容，并按溝通調研提綱做好相關(guān)記錄。
�。�3）時(shí)刻堅守風(fēng)險底線(xiàn)，強化運營(yíng)風(fēng)險管理工作
做好總公司運營(yíng)部制度規章的整理和執行工作；開(kāi)展年度工作風(fēng)險點(diǎn)梳理和排查工作，通過(guò)部門(mén)內部討論，形成年度風(fēng)險點(diǎn)預警方案，年度末總結風(fēng)險自查報告，不斷完善業(yè)務(wù)運營(yíng)風(fēng)險管理；全面推廣業(yè)務(wù)系統上線(xiàn)管理，積極引導中小客戶(hù)的標準化管理，減少個(gè)性化人工管理帶來(lái)的風(fēng)險；做好受托戶(hù)網(wǎng)銀管理，及時(shí)監控受托戶(hù)資金流水情況，定期對客戶(hù)受托戶(hù)網(wǎng)銀進(jìn)行梳理，嚴格按照公司《關(guān)于加強企業(yè)年金繳費相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》完成監控、提示、留檔、上報等相關(guān)工作。對于梳理出的未匹配的轉入繳費，積極協(xié)助客戶(hù)妥善處理。
�。�4）持續做好大計劃服務(wù)工作
存量大客戶(hù)服務(wù)工作仍然是公司發(fā)展的重中之重。大客戶(hù)關(guān)鍵人物關(guān)系維護與客戶(hù)專(zhuān)業(yè)需求滿(mǎn)足永遠是服務(wù)的兩個(gè)重點(diǎn)。業(yè)務(wù)運營(yíng)部除日常服務(wù)對接以外，應在在合同到期、關(guān)鍵人物更換、投資收益不佳、企業(yè)內部執行年金方案遇到敏感問(wèn)題等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)做好各項工作。
二、運營(yíng)風(fēng)險自查報告
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)操作流程
1、授權管理
在總公司基本授權的工作中，分公司嚴格按照總公司各項要求完成，對于涉及運營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)的關(guān)鍵環(huán)節，做到強化風(fēng)險意識、規范業(yè)務(wù)操作、有效防范風(fēng)險，使控制運營(yíng)風(fēng)險成為各級員工的自覺(jué)行動(dòng)。經(jīng)自查：
�、俜止具\營(yíng)條線(xiàn)業(yè)務(wù)均由業(yè)務(wù)運營(yíng)部員工完成。前臺部門(mén)按照業(yè)務(wù)交接管理辦法將業(yè)務(wù)移交至運營(yíng)部后，按照業(yè)務(wù)處理節點(diǎn)，由運營(yíng)部相關(guān)崗位人員對接處理。目前前臺與后臺業(yè)務(wù)處理獨立、職責清晰。
�、跓o(wú)一起超過(guò)授權范圍向外部管理人發(fā)送業(yè)務(wù)信息和指令情況發(fā)生。分公司成立以后，受托運營(yíng)賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過(guò)授權范圍，對于發(fā)送外部的業(yè)務(wù)指令資料，均由賬管崗通過(guò)系統或者公郵發(fā)送各賬管人反饋的業(yè)務(wù)數據，并建立專(zhuān)門(mén)的電子檔案。
�、蹮o(wú)一起代客戶(hù)使用委托人系統/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺/網(wǎng)上服務(wù)平臺等客戶(hù)渠道情況發(fā)生。目前，我部門(mén)為客戶(hù)開(kāi)通委托人系統/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺/網(wǎng)上服務(wù)平臺后，均會(huì )通過(guò)運營(yíng)培訓、上門(mén)或電話(huà)講解、下發(fā)系統/平臺操作手冊等方式，對客戶(hù)進(jìn)行系統/平臺使用培訓。同時(shí)在日常業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，均會(huì )第一時(shí)間為客戶(hù)解惑答疑，確�？蛻�(hù)流暢使用系統/平臺。
�、芩袉我挥媱澘蛻�(hù)業(yè)務(wù)交互均有印鑒/郵件授權。目前，在單一計劃客戶(hù)正式運營(yíng)前，我部門(mén)均會(huì )要求客戶(hù)提供集團/下屬單位用于處理本單位日常企業(yè)年金運營(yíng)業(yè)務(wù)指令事宜的預留印鑒，有效期至雙方企業(yè)年金管理合同終止。
�、輳奈词芾磉^(guò)客戶(hù)下屬公司越權提交的業(yè)務(wù)申請。目前陜西分公司為絕大多數客戶(hù)開(kāi)通了自主服務(wù)端（養老金客戶(hù)自助服務(wù)平臺/委托人系統），日常所有業(yè)務(wù)均通過(guò)系統進(jìn)行處理，處理流程也按照搭建系統時(shí)配置的用戶(hù)權限、業(yè)務(wù)流程與規則執行。對暫未開(kāi)通自主服務(wù)端的客戶(hù)，計劃運營(yíng)崗位人員也嚴格按照客戶(hù)對于計劃運營(yíng)業(yè)務(wù)流轉的相關(guān)要求處理下屬公司提交的業(yè)務(wù)申請。
�、逕o(wú)一起超出公司授權范圍簽署業(yè)務(wù)相關(guān)合同的情況發(fā)生。目前分公司業(yè)務(wù)相關(guān)合同簽署均按照總公司相關(guān)規定辦理。
�、呦到y操作人員變動(dòng)后，均及時(shí)申請權限注銷(xiāo)或變更。分公司嚴格按照《中國人壽養老保險股份有限公司賬號管理規定》由專(zhuān)人來(lái)提交《應用系統用戶(hù)申請表》，加強用戶(hù)賬號管理，規范用戶(hù)賬號的使用，提高用戶(hù)賬號口令的安全性。對于離開(kāi)崗位人員，按照實(shí)際情況及時(shí)注銷(xiāo)賬號口令。業(yè)務(wù)系統權限申請由專(zhuān)人管理存檔。
2、分公司不存在業(yè)務(wù)全鏈條一人管理的情況。
目前分公司業(yè)務(wù)運營(yíng)部按照企業(yè)年金業(yè)務(wù)處理全流程，設置專(zhuān)門(mén)崗位人員對接處理各項業(yè)務(wù)，目前部門(mén)設置的崗位有：合同管理崗、受托服務(wù)崗、受托運營(yíng)受理崗、受托運營(yíng)賬管崗、基金監督崗、投資管理崗、個(gè)人養老保障管理崗等。
3、重要崗位人員風(fēng)險監管、初審及復核制度的落實(shí)
在業(yè)務(wù)運營(yíng)過(guò)程中，為了確保業(yè)務(wù)流程規范、有效的防范風(fēng)險設置有：
一是每個(gè)項目對應交叉的受理崗和賬管崗；受托運營(yíng)賬管崗設置工作替補的AB崗確保業(yè)務(wù)處理銜接順暢，同時(shí)還設置審核崗和復核崗，強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理。
二是加強特殊業(yè)務(wù)申請、待遇支付、投資資金變動(dòng)等業(yè)務(wù)的管理：
�。�1）特殊業(yè)務(wù)申請設置AB崗銜接管理，申請人事前需要登記、領(lǐng)取業(yè)務(wù)編號，事中采用線(xiàn)上公文系統和線(xiàn)下紙質(zhì)版申請雙重審核模式管理，在申請審核完畢后，提交時(shí)需附總公司批復意見(jiàn)，并嚴格按照批復意見(jiàn)進(jìn)行處理；業(yè)務(wù)處理結束后由專(zhuān)人按照編號做檔案管理。
�。�2）在支付資料審核階段，重點(diǎn)審核領(lǐng)取條件和人員信息的準確性，對于特殊管理計劃，采用應付清單提前確認的方式，對領(lǐng)取進(jìn)行預審，確保領(lǐng)取及時(shí)準確。
�。�3）對于年金運營(yíng)管理中的投資資金變動(dòng)情況，分公司規范、落實(shí)總公司對業(yè)務(wù)受理崗和業(yè)務(wù)賬管崗的業(yè)務(wù)流程和工作要求，受理崗針對每筆到賬資金及時(shí)與企業(yè)溝通確認并進(jìn)行業(yè)務(wù)系統處理，賬管崗仔細審核賬管人出具的成交匯總表和交易數據，并將準確信息傳遞各總公司托管崗。對于投資變動(dòng)頻繁的大型計劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動(dòng)確認的管理機制，及時(shí)確認資金變動(dòng)信息。
目前分公司每個(gè)工作日下班前，由專(zhuān)人統計當日各項運營(yíng)業(yè)務(wù)完成情況，督促相關(guān)崗位及時(shí)處理未完成業(yè)務(wù)，務(wù)必做到業(yè)務(wù)日清日結。同時(shí)借助運營(yíng)監控平臺，定期（周/月）對分公司運營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查，確保各項業(yè)務(wù)處理合規按時(shí)。在重要崗位人員管理培訓方面，部門(mén)日常通過(guò)業(yè)務(wù)運營(yíng)部例會(huì )學(xué)習研討、總公司視頻培訓、參加分公司組織的客戶(hù)培訓會(huì )議、微信端課件學(xué)習等方式加強重要崗位人員的業(yè)務(wù)技能培訓。
4、崗位流動(dòng)性管理
分公司業(yè)務(wù)運營(yíng)部門(mén)目前10人，五年以上工作經(jīng)驗4人，3年至5年工作經(jīng)驗員工2名，未滿(mǎn)3年工作經(jīng)驗4人，1名員工因工作需要調入企業(yè)年金部工作。員工調動(dòng)時(shí)，我部門(mén)對該名員工管理的客戶(hù)資料進(jìn)行了詳細整理、歸檔，計劃運作過(guò)程中的客戶(hù)特殊要求也及時(shí)進(jìn)行了交接，確保了計劃各項運營(yíng)業(yè)務(wù)的順利高效銜接。也對其各類(lèi)運營(yíng)系統賬號進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)處理。
5、錄音電話(huà)管理
分公司給所有受托運營(yíng)崗和賬管運營(yíng)崗均配備了錄音電話(huà)，并設置為強制錄音；在與外部管理機構溝通相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，均進(jìn)行了錄音；由專(zhuān)人對錄音文件及時(shí)備份，每季度統一存檔。
�。ǘ﹤浒腹芾�
目前分公司合同備案工作嚴格按照《關(guān)于企業(yè)年金計劃管理合同備案有關(guān)問(wèn)題的通知》等法律法規及總公司相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程及時(shí)效要求進(jìn)行管理。合同管理設置職能互補的AB崗，A崗面向合同系統類(lèi)業(yè)務(wù)處理，以及合同備案材料的起草；B崗負責合同系統審核、統計，對A崗起草、收集的備案材料進(jìn)行審核，確保合同備案環(huán)節信息處理的準確和及時(shí)。在備案材料準備完成后，由B崗報送監管部門(mén)。此外，每年1月初由合同管理B崗梳理當年合同到期的計劃名單，并將相關(guān)信息及時(shí)向運營(yíng)部負責人及前臺銷(xiāo)售部門(mén)反饋。
�。ㄈ﹤�(gè)人養老保障
嚴格按照總公司要求，除客戶(hù)信息不能在直銷(xiāo)系統修改，需要后臺人工修改外，均不存在其他替代客戶(hù)購買(mǎi)或者操作直銷(xiāo)系統的行為�？蛻�(hù)變更資料有紙質(zhì)版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢(qián)往來(lái)或者信息泄露等風(fēng)險。
�。ㄋ模�、合規管理與服務(wù)
1、資料保存
目前分公司業(yè)務(wù)檔案在執行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質(zhì)檔案兩類(lèi)存檔。
�。�1）電子檔案由FTP地址存檔及硬盤(pán)數據災備兩種模式。按照運營(yíng)、投資、合同、基金監督、信息披露、服務(wù)工具、培訓、財富管理、制度建設、業(yè)務(wù)工具、業(yè)務(wù)錄音、賬戶(hù)管理費、運營(yíng)公郵備份等13個(gè)模塊進(jìn)行整理。業(yè)務(wù)合同紙質(zhì)檔案均及時(shí)掃描，合同等相關(guān)電子檔案均及時(shí)上傳到合同管理等對應系統。分項檔案按照統一的文件夾編碼規則進(jìn)行整理，便于查詢(xún)及工作總體情況了解。其中運營(yíng)版塊資料按照單一計劃、單一投資計劃、集合計劃存檔，存檔對應至計劃客戶(hù)，涵蓋測算、企業(yè)年金方案、合同、日常運營(yíng)、投資政策、匯報培訓通知、報告及其他服務(wù)內容歸檔。
�。�2）紙質(zhì)版檔案存檔于專(zhuān)門(mén)檔案室，由對應的專(zhuān)崗進(jìn)行管理，運營(yíng)類(lèi)和合同類(lèi)按照計劃客戶(hù)建立檔案盒，綜合類(lèi)按照業(yè)務(wù)類(lèi)型建立檔案盒，業(yè)務(wù)檔案及時(shí)整理及時(shí)更新。檔案主要分業(yè)務(wù)運營(yíng)類(lèi)、合同類(lèi)、財富管理類(lèi)、投資政策管理類(lèi)、特殊業(yè)務(wù)申請類(lèi)、審計報告和自助客戶(hù)端使用協(xié)議七大模塊來(lái)分類(lèi)歸檔。同時(shí)嚴格按照《企業(yè)年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業(yè)年金基金管理有關(guān)的記錄自合同終止之日起至少15年的規定，對相關(guān)資料進(jìn)行保存。
2、報告情況
目前每季度受托管理報告制作前，均由專(zhuān)崗人員分配各計劃報告制作權限，并由專(zhuān)崗進(jìn)行報告初審。報告制作完成后，均第一時(shí)間通過(guò)上門(mén)拜訪(fǎng)、郵寄電話(huà)等方式進(jìn)行報告解讀。目前分公司暫無(wú)單一賬管計劃。針對日常臨時(shí)報告，均由負責該計劃的運營(yíng)崗及時(shí)遞送通知委托人。
�。ㄎ澹┐嬖趩�(wèn)題
隨著(zhù)大客戶(hù)數量成倍增加、復雜的專(zhuān)業(yè)化需求不斷提升，同業(yè)競爭人力逐步充實(shí)，為運營(yíng)服務(wù)帶來(lái)壓力，現有運營(yíng)人員身兼多崗，需要在做好運營(yíng)工作的基礎上落實(shí)每個(gè)項目的客戶(hù)關(guān)系維護、個(gè)性化需求滿(mǎn)足等，現有人員年齡結構較輕，在客戶(hù)關(guān)系維護和復雜問(wèn)題解決方面中缺乏經(jīng)驗和知識面，這些是我們未來(lái)需要夯實(shí)的團隊基礎。
企業(yè)年金運營(yíng)服務(wù)在省公司層面，直接面對市場(chǎng)銷(xiāo)售，需要滿(mǎn)足客戶(hù)的個(gè)性化需求較多，運營(yíng)人員的操作并非制式流程，需要針對每個(gè)計劃提供不同的服務(wù)，面對每個(gè)客戶(hù)都是新的服務(wù)模式，不利于運營(yíng)人員工作熟練程度的提高，需要加強培訓力度。
企業(yè)年金政策變化快，合作機構情況復雜，流程更新較快，隨之帶來(lái)運營(yíng)工作的流程、規范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統一標準和統一要求，加大了運營(yíng)人員處理問(wèn)題出錯的概率。
針對存在的問(wèn)題和不足，下一步重點(diǎn)做好以下工作：
1、分公司加強管理，制定運營(yíng)人員考核機制。嚴格貫徹落實(shí)運營(yíng)管理相關(guān)制度，嚴肅工作紀律，獎罰并舉，通過(guò)考核機制減少差錯，提高工作效能。通過(guò)各種方式調動(dòng)工作積極性，樹(shù)立正面典型，發(fā)揚榜樣的力量。
2、細化崗位職責，提高崗位人員工作專(zhuān)業(yè)能力。一方面，組織崗位人員進(jìn)一步了解、完善崗位職責；另一方面，加強專(zhuān)業(yè)培訓，強化風(fēng)控意識，例如加強賬管崗業(yè)務(wù)復核的力度，避免在支付等重要環(huán)節出現差錯；加強自查，加大自查頻率和力度，確保運營(yíng)管理合規。
風(fēng)險自查報告 篇18
按照省保監局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險排查工作的通知》(陜人保財險監電函文件的工作要求，充分樹(shù)立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專(zhuān)項檢查的自查情況，對20xx年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內部管控方面進(jìn)行了認真的風(fēng)險排查及整改，現將具體開(kāi)展情況報告如下：
一、基本情況
20xx年營(yíng)業(yè)部實(shí)現業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元，實(shí)收保費xx萬(wàn)元，應收保費xx萬(wàn)元，應收率xx;全年直接賠款xx萬(wàn)元，簡(jiǎn)單賠付率xx，綜合成本率xx，本年實(shí)現利潤xx萬(wàn)元。
二、風(fēng)險排查各方面情況
1、承保方面
(一)公司不存在虛假承保問(wèn)題。
(1)公司不存在通過(guò)虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進(jìn)行承保的情況;
(2)不存在系統外出單，承保信息未錄入系統的情況;
(3)不存在套打保單，出具陰陽(yáng)保單(鴛鴦單)，核心業(yè)務(wù)系統所記載的保費金額等承保信息與保險標的實(shí)際信息不一致的情況。
(4)不存在對保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的情況。
(二)公司不存在虛掛保費。
(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過(guò)虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。
(2)不存在在投保人已全額支付
保費的情況下，通過(guò)虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。
(三)公司不存在虛假退保問(wèn)題。不存在以未收到保費或編造保險標的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退�；蜃N(xiāo)，以沖減保費收入或應收保費的情況：
(1)不存在沖銷(xiāo)已做實(shí)收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當利益等。
(2)不存在沖銷(xiāo)虛掛的應收保費。
(3)不存在違規沖銷(xiāo)真實(shí)的應收保費，用以清理應收保費。
(四)公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)員、專(zhuān)業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續費和傭金的情況。
(五)公司嚴格執行條款費率。嚴格執行經(jīng)監管部門(mén)審批或備案條款費率的情況：
(1)不存在不執行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。
(2)不存在不執行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。
(六)公司不存在違反防預費使用規定行為。
但在自查中發(fā)現個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫(xiě)要素不齊，有些單位車(chē)輛投保單未加蓋客戶(hù)簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語(yǔ)等等。
2、實(shí)收保費方面
自查中沒(méi)有發(fā)現有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過(guò)虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現象;沒(méi)有在投保人已全額支付保險費的情況下通過(guò)虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、
挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。
3、退保方面
通過(guò)自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒(méi)有發(fā)現虛假批退、退�；蜃N(xiāo)已生效保單的情況。
理賠方面
4、財務(wù)方面
檢查中未發(fā)現有費用列支科目不正確。
5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面
東大業(yè)務(wù)
6、執行條款費率方面
自查中沒(méi)有存在不嚴格執行監管部門(mén)審批或備案條款、費率的情況，無(wú)擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責任范圍的行為。
7、內部管控方面
通過(guò)自查完善內控制度，無(wú)違規用工，私刻印章違規經(jīng)營(yíng)的現象，也無(wú)私自擔保和資金借貸等情況，無(wú)私刻其他單位印章用以違規經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。
8、資金使用方面
經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現存在違規資金的情況。
9、理賠方面
檢查中沒(méi)有發(fā)現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為;也沒(méi)有變相向汽車(chē)修理廠(chǎng)等兼業(yè)代理機構支付超額手續費，更沒(méi)有通過(guò)提高零部件價(jià)格和工時(shí)費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構輸送利益的行為。
三、原因分析及問(wèn)題整改
自查中發(fā)現的以上問(wèn)題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學(xué)習理解掌握不準的因素，通過(guò)“兩加強、兩遏制”專(zhuān)項檢查活動(dòng)，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習培訓，明確承保、理賠、財務(wù)及內控各環(huán)節的風(fēng)險隱患，強化專(zhuān)業(yè)知識技能的學(xué)習，提高責任心，杜絕違規行為的發(fā)生。
風(fēng)險自查報告 篇19
為進(jìn)一步做好完善我站風(fēng)險崗位廉能管理工作，根據《婺林關(guān)于印發(fā)〈婺源縣林業(yè)局推行風(fēng)險崗位廉能管理實(shí)施方案〉（婺林字[2011]64號）的通知》要求，我站全站人員認真學(xué)習了文件精神，及時(shí)開(kāi)展了風(fēng)險崗位廉能管理的自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、思想上高度重視，及時(shí)主動(dòng)開(kāi)展工作自查
在接到上級文件后，我站站長(cháng)及時(shí)組織站員學(xué)習此文件精神的同時(shí)，還組織站內人員學(xué)習了中央關(guān)于反腐倡廉建設的文件精神、黨紀政紀規定尤其是《中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》，以提高風(fēng)險預警防控的自覺(jué)性和主動(dòng)性。全站人員結合實(shí)際按照“對照崗位職責——梳理崗位職權——找準腐敗風(fēng)險——確定風(fēng)險等級——公示接受建議”的步驟，突出領(lǐng)導崗位、中層崗位和其他重要崗位“三個(gè)層次”，通過(guò)自己找、同事幫、領(lǐng)導點(diǎn)、群眾提、組織評和舉報投訴、財務(wù)審計、執法檢查、行風(fēng)評議、干部考察等途徑，查找和收集思想道德風(fēng)險、崗位職責風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險等“五類(lèi)風(fēng)險”。查找的腐敗風(fēng)險按風(fēng)險發(fā)生幾率或危害損失程度確定風(fēng)險等級。查找并確定風(fēng)險等級后，經(jīng)站長(cháng)嚴格審核把關(guān)，由站內防控辦將風(fēng)險點(diǎn)登記匯總、建立臺賬，進(jìn)行公示，并將其上報林業(yè)局進(jìn)行了備案。
二、預警糾偏防錯，做好當前工作
根據自查情況，我站充分認識了現狀，并有針對性地制定了防控措施，填寫(xiě)《風(fēng)險崗位廉能承若書(shū)》，并進(jìn)行公示。通過(guò)信訪(fǎng)和投訴調查，廉政、效能、執法監察，領(lǐng)導交辦及有關(guān)部門(mén)移送，政風(fēng)行風(fēng)熱線(xiàn)等多種渠道收集風(fēng)險信息；積極參與全省整合電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò )和應用平臺建設，應用綜合行政電子監察平臺，收集重要行政領(lǐng)域、重點(diǎn)行政行為、關(guān)鍵權力環(huán)節的風(fēng)險信息。在此基礎上，建立腐敗風(fēng)險信息檔案庫。同時(shí)對收集到的腐敗風(fēng)險表現形式進(jìn)行梳理和分析評價(jià)，科學(xué)設置風(fēng)險崗位廉能管理評價(jià)指數，對每一種風(fēng)險表現形式進(jìn)行量化，在通過(guò)監督檢查，發(fā)現風(fēng)險，扣減相應評價(jià)指數，定期公布站員的扣分情況。針對潛在的、可能發(fā)生的或已經(jīng)發(fā)生的腐敗風(fēng)險，按不同級別發(fā)出預警進(jìn)行提示，同時(shí)下發(fā)預警通知書(shū)，采取提醒談話(huà)、誡勉糾錯、責令整改等措施，預防腐敗行為的發(fā)生，將風(fēng)險化解在萌芽狀態(tài)。
三、完善工作制度，做好效能監察
對風(fēng)險崗位廉能管理工作機制建設及運行的質(zhì)量、效果進(jìn)行評估，評估工作與落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制情況的檢查考核一并進(jìn)行。對站員的風(fēng)險崗位廉能管理承諾、防控措施落實(shí)情況進(jìn)行監督檢查，對預警防控工作不力、敷衍塞責、馬虎應付、走過(guò)場(chǎng)，導致風(fēng)險問(wèn)題突出的進(jìn)行通報或實(shí)行問(wèn)責，對工作措施扎實(shí)、成效明顯的予以表彰。根據風(fēng)險崗位廉能管理運行評審、評估等情況，對風(fēng)險預警防控機制作進(jìn)一步優(yōu)化，對新出現的風(fēng)險點(diǎn)，制定新的預警防控措施，形成風(fēng)險崗位廉能管理工作良性循環(huán)。
風(fēng)險自查報告 篇20
為進(jìn)一步加強環(huán)境安全隱患排查工作，切實(shí)維護XXX環(huán)境安全，根據縣政府《轉發(fā)省州關(guān)于在全省開(kāi)展危險廢物環(huán)境風(fēng)險大排查專(zhuān)項行動(dòng)的緊急通知》要求，鄉政府在全鄉范圍內組織開(kāi)展了危險廢物環(huán)境風(fēng)險大排查專(zhuān)項行動(dòng)，現就有關(guān)情況自查如下：
一、提高認識，增強做好環(huán)境保護和環(huán)境安全工作的緊迫感和責任感
環(huán)境保護和環(huán)境安全是一項關(guān)系國計民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉黨委、政府對此高度重視，將其作為落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，建設小康社會(huì )和資源節約型、環(huán)境友好型社會(huì )的重要工作來(lái)抓。
�。ㄒ唬┦橇⒓凑匍_(kāi)會(huì )議研究部署環(huán)境保護和環(huán)境安全工作，要求各部門(mén)、各單位要重視此項工作，認清形勢，查擺問(wèn)題，克服麻痹大意思想，將排查整改環(huán)境安全隱患問(wèn)題作為近一個(gè)時(shí)期的重點(diǎn)工作來(lái)抓，要求主管領(lǐng)導親自帶隊深入基層排查，發(fā)現問(wèn)題立即要求整改，務(wù)求實(shí)效，堅決不留死角，切實(shí)消除環(huán)境安全隱患。
�。ǘ┦敲鞔_責任，層層抓好落實(shí)。成立了以鄉紀委書(shū)記為組長(cháng)，鄉安監、司法、國土、派出所、衛生院等為成員單位的危險廢物環(huán)境風(fēng)險大排查專(zhuān)項檢查組，對全鄉進(jìn)行檢查。并落實(shí)包片管戶(hù)責任機制，要求包片人員對轄區內環(huán)境保護和環(huán)境安全工作負直接責任，出現問(wèn)題，依法追究責任，確保工作落到實(shí)處。
�。ㄈ┦侵朴喭晟仆话l(fā)環(huán)境事件應急預案。為提高對突發(fā)環(huán)境事件的應急能力，我鄉制訂了突發(fā)環(huán)境事件應急預案，并著(zhù)手建立部門(mén)聯(lián)動(dòng)機制，確保一旦出現環(huán)境事件，能夠及時(shí)處理，妥善解決。
二、突出重點(diǎn)，認真開(kāi)展危險廢物環(huán)境風(fēng)險排查工作通過(guò)自查，鄉內沒(méi)有化工、重金屬、造紙、建材污染等行業(yè)，又無(wú)工業(yè)集中區。
�。ㄒ唬⿲τ猩渚�(xiàn)裝置單位的鄉中心衛生院進(jìn)行了全面檢查。自查發(fā)現，中心衛生院配有X光機1臺，建有醫療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實(shí)做到日清日畢，清處及時(shí)；區域內無(wú)亂堆亂放、無(wú)污水橫流現象；區域內放射裝置標志明顯，制定了環(huán)境安全管理制度和環(huán)境污染事故應急計劃。
�。ǘ檩^好地整治校園及周邊環(huán)境安全，努力營(yíng)造“平安校園”建設氛圍，我鄉尤為重視中小學(xué)校校園及周邊環(huán)境安全隱患的排查。此次排查期間，對XXX初級中學(xué)及12所小學(xué)校園、校舍進(jìn)行了逐一排查，排查的整體情況是：落實(shí)了教師值日制度，每天有帶班領(lǐng)導和值日老師，確保了學(xué)校每日正常工作秩序；經(jīng)常性開(kāi)展了一系列環(huán)境安全教育；成立了以校長(cháng)為組長(cháng)，教導主任為副組長(cháng)，各班主任為成員的環(huán)境安全工作領(lǐng)導小組。
三、下步工作打算
�。ㄒ唬�、進(jìn)一步健全環(huán)境安全隱患排查機制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報告，力爭把環(huán)境安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。
�。ǘ�、切實(shí)加強環(huán)境安全宣傳力度，做到各行業(yè)、領(lǐng)域皆知環(huán)境安全的重要性。
�。ㄈ�、嚴把在建項目審批關(guān)，嚴格落實(shí)“三同時(shí)”制度，強化環(huán)境監管力度。
風(fēng)險自查報告 篇21
根據銀監會(huì )、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規文化建設年”活動(dòng)精神，本人結合自身履職情況開(kāi)展了合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況
本人xxx，現任XXX農村信用合作聯(lián)社XXX信用社客戶(hù)經(jīng)理。我從20XX年3月，開(kāi)始接任外勤客戶(hù)經(jīng)理一職，自從任職以來(lái)，一直克勤克儉，戰戰兢兢，任勞任怨的認真完成本職工作。在自己職責范圍內，對轄區內的貸戶(hù)進(jìn)行了全面的調查，掌握了一手的貸戶(hù)資料，對外勤工作有了初步的了解�；顒�(dòng)期間，以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在問(wèn)題進(jìn)行深入排查，現將對信貸業(yè)務(wù)自查的一些情況，進(jìn)行說(shuō)明。
二、存在問(wèn)題
�。ㄒ唬┵J款管理狀況及風(fēng)險檢查
1、貸款對象。貸款對象主要是轄區內的各農戶(hù)，無(wú)違規發(fā)放現象。
2、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無(wú)發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現象，無(wú)發(fā)放借款用途不合規貸款。
3、貸款方式。
�、傩庞觅J款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實(shí)了有效的保障措施，無(wú)對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現象。
�、趽�、抵押貸款方面，能?chē)栏癜凑铡稉７ā泛汀顿J款通則》的要求，認真辦理，并積極落實(shí)好有關(guān)手續。在擔保貸款中絕對杜絕夫妻互保和相互擔�，F象
4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現象，并按照規定對符合展期條件的借款進(jìn)行展期。
5、貸款金額。新增貸款的貸款額度能?chē)栏褚勒者�款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現象。
6、貸款利率。嚴格執行人民銀行規定的基準利率和浮動(dòng)幅度，無(wú)變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。
7、貸款質(zhì)量。能做到及時(shí)調整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無(wú)在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現象。
8、呆賬核銷(xiāo)。信貸部門(mén)嚴格執行呆賬核銷(xiāo)有的關(guān)規定，用規定提取的呆賬準備金核銷(xiāo)確已形成的呆賬貸款，對已核銷(xiāo)的呆賬貸款做到賬銷(xiāo)案存，收回的按規定沖入呆賬準備。
9、貸款基礎管理工作中，能做到會(huì )計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實(shí)，貸款有關(guān)臺賬登記齊全，內容完整，統計數據正確。
�。ǘ┵J款內控制度
1、實(shí)行貸款審批制度。各基層網(wǎng)點(diǎn)成立由主任、信貸員、委派會(huì )計等人員組成的貸款審批小組，負責對貸款審查和在授權范圍內的貸款審批。從規避貸款的風(fēng)險入手，強化科學(xué)決策，完善貸款審批程序和責任制度。貸款審貸會(huì )上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學(xué)、更民主、更規范。
2、嚴格按照《信貸授權授信制度》對貸款進(jìn)行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類(lèi)授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。
3、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實(shí)行包放包收包效益，負終身清收責任。
4、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時(shí)效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書(shū)難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時(shí)效不喪失。
5、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規范。
三、原因分析
農村信用社個(gè)人貸款種類(lèi)多，客戶(hù)數量大，獲取信息的源頭寬泛，嚴重的信息不對稱(chēng)使信貸人員處于有心無(wú)力的狀態(tài)，往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴重了，其結果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇。
四、整改措施
根據以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無(wú)則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項工作。
從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范的長(cháng)效機制。建立崗位責任制，逐級追究責任，嚴格執行審貸分離制度。
加強監控體系建設。積極配合聯(lián)社稽核隊伍對各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專(zhuān)項稽核、重點(diǎn)稽核。加大內控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規章制度不違規。
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