柜面風(fēng)險自查報告

　　在學(xué)習、工作生活中，我們使用報告的情況越來(lái)越多，不同種類(lèi)的報告具有不同的用途。一起來(lái)參考報告是怎么寫(xiě)的吧，下面是小編為大家收集的柜面風(fēng)險自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　柜面業(yè)務(wù)是銀行最基礎的業(yè)務(wù)，但也最容易發(fā)生內控風(fēng)險�？梢哉f(shuō)內控風(fēng)險貫穿于柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的各個(gè)環(huán)節。目前銀行的內控管理分為事前、事中和事后三個(gè)層次。從銀行所面臨的風(fēng)險現實(shí)和管理趨勢來(lái)看，柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的目標越來(lái)越傾向于事前管理，將風(fēng)險管理的控制點(diǎn)前移，以最大程度的降低風(fēng)險帶來(lái)的損失。

　　目前柜面內控風(fēng)險存在的問(wèn)題:

　　(一)、由于柜面業(yè)務(wù)量日趨增多，柜員勞動(dòng)強度和精神壓力大，多數柜員都是被動(dòng)地執行相關(guān)內控規定和制度，主觀(guān)上沒(méi)有牢固樹(shù)立起“自我保護”的風(fēng)險意識、不明白執行相關(guān)規定和制度的原因以及缺乏責任意識。比如業(yè)務(wù)憑證需客戶(hù)簽字，單位業(yè)務(wù)出錢(qián)需驗印或者日常會(huì )計交接等事項，柜員只是機械的執行，為了做而去做，而不去思考為何這樣做，由此也就造成了相應差錯的發(fā)生，引發(fā)了內控風(fēng)險。

　�。ǘ�）、隨著(zhù)本行新業(yè)務(wù)的不斷出現及新員工的加入，銀行業(yè)務(wù)數據、業(yè)務(wù)流程管理的復雜程度也不斷提高，柜員難以把握業(yè)務(wù)操作中風(fēng)險控制的`重點(diǎn)、難點(diǎn)，難以識別風(fēng)險控制的重點(diǎn)和難點(diǎn)，即無(wú)法有針對性的預防內控風(fēng)險。

　�。ㄈ�）、本行員工大都以年輕員工為主，缺乏銀行從業(yè)經(jīng)驗，對相應的法律知識和合規知識缺乏認識。這也是引發(fā)內控風(fēng)險的一個(gè)重要因素。

　　相應的我從以下四個(gè)方面的措施來(lái)防范柜面內控風(fēng)險防范，從員工風(fēng)險意識、風(fēng)險態(tài)度和風(fēng)險判斷能力這三個(gè)角度改善風(fēng)險控制的效能。

　　一是培育良好積極向上的風(fēng)險文化氛圍，讓風(fēng)險意識根植于柜員的心里。利用晨會(huì )不斷的進(jìn)行思想強化和教育，強調風(fēng)險帶來(lái)的巨大的危害性，提高員工對風(fēng)險的敏感性。將內控風(fēng)險與柜員長(cháng)遠的人生規劃和發(fā)展聯(lián)系起來(lái)，使員工不但從表象上更應從思想和情感上真正認同內控風(fēng)險制度和規定。

　　二是以業(yè)務(wù)差錯為切入點(diǎn)，結合業(yè)務(wù)差錯對相應的內控制度進(jìn)行深入講解，分析制度執行原因，執行制度的目的，而不是一味的只強調制度，以達到讓柜員知其然也知其所以然。

　　三是將業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵風(fēng)險節點(diǎn)在眾多業(yè)務(wù)制度之中進(jìn)行標識和區分，梳理關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)，明確風(fēng)險控制措施。以業(yè)務(wù)操作流程為線(xiàn)索，梳理排查易導致風(fēng)險損失，或對造成損失有顯著(zhù)影響的關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節中的重要風(fēng)險點(diǎn)，以顯而易見(jiàn)的方式對員工進(jìn)行講解，提高員工風(fēng)險判斷和處理能力。有效引導員工去主動(dòng)學(xué)習，將“工作學(xué)習化，學(xué)習工作化”落實(shí)成日常管理中的常態(tài)。

　　四是加強銀行柜面人員在法律知識和監管合規方面知識的儲備。為有效防范現時(shí)和以后可能發(fā)生的法律風(fēng)險和合規風(fēng)險，加強銀行柜面人員在法律法規和監管合規方面知識的學(xué)習和培訓，已是時(shí)之所需、勢之使然。在日常管理中將常用的法律法規與日常業(yè)務(wù)操作相結合。

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