銀行合規年度工作總結范文（通用17篇）
時(shí)間是箭，去來(lái)迅疾，一段時(shí)間的工作已經(jīng)告一段落，回顧過(guò)去這段時(shí)間的工作，收獲頗豐，是時(shí)候抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)工作總結了。我們該怎么去寫(xiě)工作總結呢？下面是小編為大家整理的銀行合規年度工作總結范文，歡迎閱讀與收藏。
銀行合規年度工作總結 篇1
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作總結如下：
一、20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題，在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行合規年度工作總結 篇2
銀行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更離不開(kāi)風(fēng)險防范。而推進(jìn)“合規文化建設”，必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現“長(cháng)治久安”的工作局面成為了可能。
近年來(lái)，農行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過(guò)強化教育培訓、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”的觀(guān)念已深入人心；“依法決策、合規經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風(fēng)；有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續健康地發(fā)展創(chuàng )造了良好的內部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行�；谶@種理念，xx支行召開(kāi)了各種形式的員工座談會(huì )、廣泛開(kāi)展“爭先創(chuàng )優(yōu)”活動(dòng)，樹(shù)立員工身邊看得見(jiàn)的模范，并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會(huì )計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領(lǐng)導干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規范化管理知識培訓、會(huì )計人員業(yè)務(wù)知識培訓、外匯業(yè)務(wù)合規和營(yíng)銷(xiāo)知識講座，培訓范圍廣，參加人數達x多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門(mén)一改以往你說(shuō)我聽(tīng)，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過(guò)案例分析、現場(chǎng)指導、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習的主動(dòng)性，通過(guò)思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動(dòng)中開(kāi)展的各項合規培訓效果，該行還將在x月中旬舉辦一場(chǎng)知識競賽，各部門(mén)根據支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會(huì )計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習。
今年以來(lái)，該行通過(guò)對內外部檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行分析，并從合規管理入手，繼續推進(jìn)制度建設，重點(diǎn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺部門(mén)、后臺監督等三個(gè)環(huán)節強化內部控制力度。歸納出了會(huì )計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專(zhuān)業(yè)近百個(gè)風(fēng)險點(diǎn)，這些風(fēng)險點(diǎn)主要集中在會(huì )計業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節控制制度執行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對，開(kāi)戶(hù)資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節支行制定了培訓方案，通過(guò)合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問(wèn)題，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問(wèn)題和形成風(fēng)險點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀(guān)念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點(diǎn)，制定了各部門(mén)的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習方案。在20xx年度縣級支行內部控制綜合評價(jià)后續跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩(shī)句來(lái)形容xx支行夯實(shí)基礎管理，構筑安全防線(xiàn)，推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。過(guò)去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動(dòng)執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著(zhù)走”。開(kāi)展基礎管理活動(dòng)以來(lái)，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著(zhù)市場(chǎng)、效益觀(guān)念的強化，合規經(jīng)營(yíng)意識的提高，使員工從過(guò)去的被動(dòng)執行轉向主動(dòng)學(xué)習和自覺(jué)執行制度，并根據市場(chǎng)競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng )新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評制度。從開(kāi)展基礎管理工作前后的兩種結果來(lái)看，帶來(lái)的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價(jià)值理念。
對于基層網(wǎng)點(diǎn)來(lái)說(shuō)，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過(guò)去有的網(wǎng)點(diǎn)負責人雖然嘴上說(shuō)歡迎、配合，實(shí)際上心里是無(wú)奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點(diǎn)依法合規經(jīng)營(yíng)，違規行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，在支行對違規操作的嚴厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛(ài)護，是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負責，早發(fā)現早糾正就會(huì )避免發(fā)生大問(wèn)題。
上述種種變化雖然剛剛開(kāi)始，但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來(lái)說(shuō)，合規只是給大家提供了一個(gè)共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規文化的悄然形成，感受到合規文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于xx支行經(jīng)營(yíng)管理的全程。
銀行合規年度工作總結 篇3
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自己，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
銀行合規年度工作總結 篇4
章丘齊魯村鎮銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設立的濟南市第一家村鎮銀行，20xx年11月開(kāi)業(yè)，成立六年來(lái)，在省銀監局的監管領(lǐng)導下，在協(xié)會(huì )的關(guān)心指導下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農支小”的市場(chǎng)定位，不斷強化合規管理，創(chuàng )新提高服務(wù)水平。近年來(lái)，市場(chǎng)競爭力、品牌影響力和社會(huì )貢獻度顯著(zhù)提升。截至20xx年末，資產(chǎn)達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續兩年被省財政廳評為山東金融企業(yè)績(jì)效評價(jià)AAA企業(yè)，連續三年獲濟南市“文明單位”稱(chēng)號，榮獲“濟南市治安保衛先進(jìn)集體”、“章丘納稅百強企業(yè)”等榮譽(yù)稱(chēng)號。監管評級連續兩年達到二級，以上成績(jì)的取得得益于省局的嚴格監管和悉心指導，使我行合規管理水平得以持續改進(jìn)和提升，總結來(lái)看，主要有以下四點(diǎn)：
一、構建“縱橫制約”的管理機制，夯實(shí)合規管理基礎
完善的管理機制是風(fēng)險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點(diǎn)”的要求建立完善的公司管理機制。
一是建立了“三會(huì )一層”的組織架構，明確了董事會(huì )、監事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層的風(fēng)險管理責任，分工細致，責任明確，是省內公司治理比較完善的村鎮銀行。
二是突出強化董事會(huì )的風(fēng)險管控職能，在董事會(huì )下設關(guān)聯(lián)交易委員會(huì )、風(fēng)險監督委員會(huì )和財務(wù)審查委員會(huì )，分別對關(guān)聯(lián)交易、大額授信和重大財務(wù)事項進(jìn)行集體決策，有效發(fā)揮了監督制約機制，提升了決策水平。
三是建立聯(lián)席會(huì )制度，聯(lián)席會(huì )由董、監事長(cháng)、經(jīng)營(yíng)層和部門(mén)負責人參加，每?jì)芍苷匍_(kāi)一次，及時(shí)調度經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況、查找問(wèn)題和不足，并對重要事項進(jìn)行決策，及時(shí)調整工作部署。
四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風(fēng)險。
二、堅持“支農支小”市場(chǎng)定位，促進(jìn)合規穩健可持續發(fā)展
章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構，同業(yè)競爭異常激烈。為提升市場(chǎng)競爭力，構建特色品牌，六年來(lái)，我行始終堅持“支農支小”的市場(chǎng)定位，以普惠金融為宗旨，持續開(kāi)拓鄉鎮、農村的藍海市場(chǎng)。截止6月末，我行服務(wù)的存款客戶(hù)達到2.3萬(wàn)戶(hù)，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機銀行所有服務(wù)費的優(yōu)惠措施。同時(shí)積極投放小微貸款，我行根據當地市場(chǎng)特點(diǎn)，創(chuàng )新開(kāi)發(fā)了“金農貸”、“稅貸通”、“惠農貸”、“創(chuàng )業(yè)貸”等一系列貼近市場(chǎng)的特色信貸產(chǎn)品，先后與財政局、稅務(wù)局、農業(yè)局等多部門(mén)合作，積極開(kāi)展支農融資增信、銀稅互動(dòng)、創(chuàng )業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農貸款占比99.5%，戶(hù)均貸款僅為81萬(wàn)元，有效支持了2800多戶(hù)中小企業(yè)和農戶(hù)的發(fā)展，為當地的經(jīng)濟發(fā)展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風(fēng)險。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。
三、狠抓“重點(diǎn)領(lǐng)域”的風(fēng)險防控，持續提升業(yè)務(wù)質(zhì)量
村鎮銀行作為新建金融機構，成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)以存、貸款傳統業(yè)務(wù)為主，風(fēng)險防控主要集中在幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。
�。ㄒ唬⿵娀谛棚L(fēng)險防控。
一是建立分級授權機制，授信業(yè)務(wù)按500萬(wàn)元以上、50萬(wàn)元以上和50萬(wàn)元以下三個(gè)檔次，分別由風(fēng)險監督委員會(huì )、行長(cháng)和風(fēng)險總監分級審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。
二是實(shí)行風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)由風(fēng)險經(jīng)理和調查人員平行考察，獨立發(fā)表意見(jiàn)，切實(shí)增強了風(fēng)險識別和把控能力。
三是每季度對存量授信業(yè)務(wù)集中開(kāi)展現場(chǎng)風(fēng)險排查，果斷退出潛在風(fēng)險客戶(hù)，形成了“進(jìn)退有序”的動(dòng)態(tài)調整機制。近三年我行累計退出潛在風(fēng)險客戶(hù)72戶(hù)，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。
�。ǘ⿵娀弦帣z查監督。按照省局“合規制度建設年”的總體要求，我行深入開(kāi)展精細化管理工作。
一是全面梳理、完善各項規章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強化風(fēng)控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個(gè)，覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
二是根據監管要求，集中開(kāi)展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專(zhuān)項治理檢查工作，嚴查違規違紀行為，杜絕市場(chǎng)亂象，進(jìn)一步夯實(shí)了我行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的基礎，切實(shí)提升了風(fēng)險防控能力。
三是建立檢查整改的長(cháng)效機制，形成了監管檢查、外部審計、主發(fā)起行審計、條線(xiàn)自律檢查、事后監督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。
四是加大違規處罰力度。完善違規問(wèn)責處罰制度，嚴格落實(shí)處罰措施，切實(shí)增強員工的合規意識、風(fēng)險意識和責任意識。通過(guò)多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規“不敢干、不能干、不想干”的良好風(fēng)氣。
�。ㄈ﹪婪懒鲃�(dòng)性風(fēng)險。
一是明確資產(chǎn)負債管理部門(mén)，加強資產(chǎn)和負債的期限錯配管理，確保資產(chǎn)負債的協(xié)調發(fā)展。
二是定期開(kāi)展流動(dòng)性壓力測試，根據測試結果及時(shí)調整戰略部署，控制業(yè)務(wù)發(fā)展節奏。
三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動(dòng)性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過(guò)上述措施，開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行資產(chǎn)負債保持協(xié)調發(fā)展，未出現流動(dòng)性風(fēng)險。
�。ㄋ模┚o盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會(huì )到一線(xiàn)員工層層落實(shí)案防責任，簽訂案防責任狀。定期開(kāi)展案件警示教育和“禁止性”規定的學(xué)習，去年在省局組織的禁止性規定考試中，我行取得全省村鎮銀行第一名的好成績(jì)。同時(shí)定期開(kāi)展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動(dòng)，保持案防高壓態(tài)勢。
�。ㄎ澹⿵娀萍枷到y制約。盡管村鎮銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的.幫助下，近幾年我行持續加大科技投入，先后上線(xiàn)了信貸管理系統、風(fēng)險監測系統、票據系統、審計系統，開(kāi)通了網(wǎng)銀、手機銀行系統，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統，完善的信息系統使“機防”機制充分發(fā)揮，有效促進(jìn)了合規管理水平的提升。
四、打造“合規守信”的企業(yè)文化，樹(shù)立廉潔誠信的社會(huì )形象
我行能夠保持穩步健康發(fā)展得益于團隊合規建設的持續加強，培養了一支“和諧上進(jìn)，合規守信”的員工隊伍。
一是打造員工的發(fā)展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒(méi)人才，也不養閑人，形成了“人人爭先，和諧上進(jìn)”的良好風(fēng)氣。
二是重視員工的教育和培養。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行通過(guò)參加主發(fā)起行培訓、聘請外部專(zhuān)家培訓、自行組織培訓、外出考察學(xué)習等多種方式，組織各類(lèi)合規培訓、廉潔教育、警示教育達70多次，有效提升了員工的合規意識和風(fēng)險意識。
三是加強廉潔監督。制定“十不準”規定，加強員工的行為排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行為實(shí)行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)發(fā)放《廉潔服務(wù)監督卡》，接受客戶(hù)的監督和投訴，嚴格踐行“不吃客戶(hù)一頓飯、不抽客戶(hù)一支煙、不給客戶(hù)添一絲一毫麻煩”的社會(huì )承諾，有效樹(shù)立了廉潔誠信的社會(huì )形象，得到了社會(huì )各界的廣泛認可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進(jìn)行了采訪(fǎng)報道，國務(wù)院辦公廳調研組也專(zhuān)程到我行調研，對我行的服務(wù)給予了充分的肯定。
以上是我行在合規管理和建設方面做的一點(diǎn)工作和體會(huì )，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領(lǐng)導的的關(guān)心和指導，有銀行業(yè)協(xié)會(huì )的關(guān)愛(ài)和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶(hù)的信任和呵護，村鎮銀行一定會(huì )實(shí)現更加美好的明天。面向未來(lái)，我們將用心耕耘努力打造在省內，質(zhì)量?jì)?yōu)良、結構合理、和諧上進(jìn)、積極爭先的精品村鎮銀行，為當地的經(jīng)濟發(fā)展作出更大的貢獻！
銀行合規年度工作總結 篇5
為進(jìn)一步加強合規文化建設，促進(jìn)各項工作又好又快發(fā)展，用心建立“一流支行”，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開(kāi)了“合規管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì )，正式啟動(dòng)了為期一年的“合規管理年”活動(dòng)。支行領(lǐng)導班子、全體執行層人員、主辦客戶(hù)經(jīng)理、主辦會(huì )計、各營(yíng)業(yè)機構網(wǎng)點(diǎn)負責人、押運隊隊長(cháng)及有關(guān)部門(mén)、遠程監控室工作人員參加了此次會(huì )議，四川銀監局現場(chǎng)檢查七處二科文飛科長(cháng)、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會(huì )指導。
會(huì )議傳達了成都農商銀行20xx年案件防控暨安全保衛工作會(huì )精神，對“合規管理年”活動(dòng)的各項工作進(jìn)行了部署。
雙流支行此次“合規管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng)：
抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業(yè)務(wù)條線(xiàn)開(kāi)展案件風(fēng)險自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰；本系統及監管部門(mén)組織檢查發(fā)現問(wèn)題的，從重追究職責。
抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險意識、職責意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢(qián)觀(guān)等方面，深入剖析存在的問(wèn)題和不足。支行及各分支機構分層召開(kāi)剖析會(huì )，并由參會(huì )人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價(jià)，做到人人過(guò)關(guān)。
抓業(yè)務(wù)學(xué)習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽(yáng)信用社案件為重點(diǎn)，開(kāi)展案例學(xué)習討論和盡職教育，并適時(shí)開(kāi)展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機構案件風(fēng)險》為主要資料，對分支機構柜面人員和客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展業(yè)務(wù)知識測試，低于規定分數線(xiàn)且補考不達標的，將下崗學(xué)習。指派業(yè)務(wù)潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據幫扶對象合規操作狀況對導師進(jìn)行獎勵或處罰。四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復核或審批人。業(yè)務(wù)各環(huán)節后手要對前手切實(shí)履行監督職責，后手發(fā)現前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規問(wèn)題，務(wù)必在專(zhuān)項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，并與收入掛鉤。監督過(guò)程中發(fā)現重大違規狀況的以及前手對指出問(wèn)題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務(wù)管理部門(mén)、稽核部門(mén)、支行領(lǐng)導直接報告。后手發(fā)現前手業(yè)務(wù)操作存在問(wèn)題不登記、不報告的，按違規操作處罰。五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶(hù)經(jīng)理兩大類(lèi)崗位，梳理制定一線(xiàn)崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開(kāi)展“我為合規管理獻計獻策”活動(dòng)，發(fā)揮全員智慧，提出合規工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設“合規管理”類(lèi)考核指標。建立執行層人員考核末位調整(淘汰)制度�？己伺判锌亢蟮�，進(jìn)行誡勉談話(huà)。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執行層人員、排行最后的2名副職執行層人員，調整工作崗位；所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線(xiàn)發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開(kāi)展“合規操作評比活動(dòng)”，定期公布結果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實(shí)對于違反“五十個(gè)嚴禁”等嚴重違規行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類(lèi)違規“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監督發(fā)現問(wèn)題嚴格追究有關(guān)人員職責。
抓業(yè)務(wù)輔導到位�；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現問(wèn)題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門(mén)通報，各業(yè)務(wù)部門(mén)定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問(wèn)題，分析原因，提出措施，構成報告，印發(fā)各分支機構學(xué)習。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開(kāi)展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學(xué)習等措施。
抓領(lǐng)導帶頭到位。支行領(lǐng)導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
銀行合規年度工作總結 篇6
“沒(méi)有規矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開(kāi)展保駕護航。作為一線(xiàn)員工的我們更應該自覺(jué)加入合規建設，做到合規操作。在員工行為管理上，我應從以下三個(gè)方面著(zhù)手：
一、了解合規制度。
制度是我們工作的基礎，合規制度是我們日常工作的重點(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規的，哪些行為是違規的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開(kāi)展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規制度，研讀合規制度，并開(kāi)展學(xué)習討論，強化我們對合規制度的認識，保障我們在合規的框架下進(jìn)行工作。
二、遵守合規操作。
合規操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守的職業(yè)底線(xiàn)。一個(gè)操作不當可能會(huì )帶來(lái)不可估量的損失，一個(gè)微小疏忽會(huì )給網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)都帶來(lái)傷害。比如之前引起社會(huì )熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶(hù)明細查詢(xún)的違規操作，從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須堅持合規操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶(hù)出示身份證的，必須核實(shí)身份證和本人，不得沒(méi)有身份證就違規為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監護人代理。
三、要自覺(jué)成為合規建設者的一員。
在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會(huì )，努力學(xué)習各項合規知識，把握合規風(fēng)險，為我們之后合規辦理業(yè)務(wù)提供支持，成為合規文化的建設者，合規文化的踐行者。
銀行合規年度工作總結 篇7
為打造xxx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開(kāi)展“合規文化建設大討論”活動(dòng)，堅持以合規管理促經(jīng)營(yíng)、以改革創(chuàng )新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過(guò)程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節和重點(diǎn)領(lǐng)域，長(cháng)短結合，標本兼治，持續優(yōu)化制度流程，創(chuàng )新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質(zhì)，提升管理科學(xué)化、精細化和信息化水平，進(jìn)一步增強xxx銀行市場(chǎng)競爭力、風(fēng)險控制力和價(jià)值創(chuàng )造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。
合規文化大討論，是落實(shí)“基礎管理提升年”活動(dòng)，不斷增強合規管理基礎的重要環(huán)節。開(kāi)展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響xxx銀行基本面最直觀(guān)、最突出的問(wèn)題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開(kāi)展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程，努力做到時(shí)時(shí)合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風(fēng)險，降低案件發(fā)生；只有深入開(kāi)展合規大討論，引導我們樹(shù)立全新的合規文化理念，才能深入推進(jìn)合規文化建設，進(jìn)而將“基礎管理提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強合規管理基礎，確保xxx銀行穩健經(jīng)營(yíng)、長(cháng)治久安和科學(xué)發(fā)展。
一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。
開(kāi)展合規文化教育強化學(xué)習提高樹(shù)立xxx銀行良好形象。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升xxx銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，使xxx銀行員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
二、加強合規文化教育，是建立xxx銀行長(cháng)效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn)；在xxx銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對xxx銀行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)培育，以此建立我行的合規文化，進(jìn)而提高xxx銀行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高xxx銀行經(jīng)濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟資本占用，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來(lái)約束自己的操作，用制度規范日常自己的行為。結合工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。
“合規文化大討論”的學(xué)習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開(kāi)展“合規文化建設大討論”，引導我樹(shù)立全新的合規文化理念，為促進(jìn)xxx銀行發(fā)展做出自己應有的貢獻。
銀行合規年度工作總結 篇8
俗話(huà)說(shuō)，“沒(méi)有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的詮釋?zhuān)巧鐣?huì )發(fā)展、人類(lèi)進(jìn)步亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個(gè)天文數字，那么合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻共同組成了一串長(cháng)長(cháng)的0，沒(méi)有合規，再多的0也沒(méi)有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩��？每次都要拿著(zhù)印鑒對比半天，我經(jīng)常過(guò)來(lái)，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢(qián)點(diǎn)好，我一會(huì )把身份證給你送來(lái)，沒(méi)事兒，別太較真�！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰(shuí)簽字不都一樣嗎，你也太較真了�！惫ぷ髦�，這樣的情況時(shí)有發(fā)生�！拜^真”，聽(tīng)起來(lái)頗有輕視之意，但仔細琢磨起來(lái)，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。
舉個(gè)常見(jiàn)的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫(xiě)磁條、密碼重置四類(lèi)高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節是填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個(gè)環(huán)節，有些客戶(hù)可能對于信息表中的一些必答項和選答項問(wèn)題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶(hù)如此著(zhù)急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會(huì )引發(fā)潛在的風(fēng)險。
金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險的行業(yè)，很多的規章制度看似在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓里來(lái)的。從分行、支行各部門(mén)發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛(ài)心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶(hù)的陣地，也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付，而是用專(zhuān)業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽(tīng)言，而難于言之必效�！焙弦幷f(shuō)出口容易，寫(xiě)出來(lái)也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現問(wèn)題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說(shuō)，馬虎了，小毛病下次就改；有的說(shuō)，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會(huì )有問(wèn)題的；還有的說(shuō)，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的�？墒俏乙f(shuō)，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個(gè)環(huán)節、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì )引起違規與合規的較量！合規來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，違規也沒(méi)有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會(huì )終止，悲劇才會(huì )不會(huì )再發(fā)生。
只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規中的條條框框，迅速掌握在規章的范圍內，什么能做，什么不能做；什么應當做，什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好柜面服務(wù)，守好面對客戶(hù)的第一道關(guān)口。只有讓“合規”深入每個(gè)人的意識，讓意識變?yōu)樾袨�，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實(shí)的保障。
讓我們一起想一想，你有沒(méi)有用過(guò)了期的身份證給客戶(hù)掛失存折自己卻沒(méi)有發(fā)現呢？你有沒(méi)有因為一時(shí)的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒(méi)有以經(jīng)常為同一客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項查詢(xún)其資料呢？你有沒(méi)有為了給客戶(hù)提供方便，在操作業(yè)務(wù)時(shí)身兼數職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？
作為年輕一代，生活中難免特別張揚，標新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來(lái)真的很累，也許身體的疲憊會(huì )讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規服務(wù)應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，出國留學(xué)具備專(zhuān)業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現自己的風(fēng)采，創(chuàng )造集體的價(jià)值。
作為年輕員工，從前輩手中握過(guò)接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來(lái)臨的時(shí)候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節做起，樹(shù)立合規理念，倡導合規風(fēng)氣，營(yíng)造合規氛圍，從而實(shí)現“人人合規，事事合規，時(shí)時(shí)合規”的目標。
銀行合規年度工作總結 篇9
廉潔自律是每位銀行從業(yè)人員必須恪守的職業(yè)操守，也是樹(shù)立精彩的社會(huì )形象，有著(zhù)積極的促進(jìn)作用。
我認為廉政自律，是規范員工從業(yè)行為、教育和指導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業(yè)素養和職業(yè)道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業(yè)操守，不僅有利于提高全行員工的整體素質(zhì)，增強員工隊伍培植，而且對構建地方道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長(cháng)效機制。夯實(shí)道德基礎，培育清正廉明的企業(yè)文化，樹(shù)立和廉潔銀行的形象，有著(zhù)深遠的意義。廉潔明晰了員工職業(yè)行為的底線(xiàn)和鴻溝，是我們銀行從業(yè)履職的根基準則和根基要求。
一、把增強職業(yè)操守教育與法律法規教育、廉潔從業(yè)教育、典型案例教育相結合，并從自身做起，不斷增強職業(yè)道德意識、風(fēng)險意識、法律意識和自我提防意識。
二、依法合規遵章守紀。依法合規、遵章守紀首先要培養自己良好的職業(yè)道德觀(guān)念和過(guò)硬的政治思想素質(zhì)，確保自己樹(shù)立正確的職業(yè)道德操守。筑牢制度紀律防線(xiàn)，提高遵章守紀能力，增強規章制度對自身行為的約束力。由于銀行經(jīng)營(yíng)對象的特殊性，員工在日常工作中要接觸大量的金錢(qián)。并且在生活中經(jīng)常面對外界的唔知誘惑。我必須牢固樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，提高服務(wù)的責任感、使命感，提高自身的道德水平，從思想和道德上增強防腐拒變的能力。
三、廉潔從業(yè)親友回避。由于市場(chǎng)經(jīng)濟以利益為導向，在利益調控機制不健全的情況下，容易誘發(fā)“一切向錢(qián)看”的思想；由于市場(chǎng)經(jīng)濟以競爭為手段，在市場(chǎng)規則不健全的情況下，容易引發(fā)不正當競爭，催生利己主義思想；市場(chǎng)經(jīng)濟實(shí)行等價(jià)交換原則，但資本主義腐朽的拜金主義、享樂(lè )主義和極端個(gè)人主義等腐朽思想也會(huì )乘虛而入。中國有句古訓：“物必自腐而后蟲(chóng)生”，所以廉潔從業(yè)對于銀行的發(fā)展也尤為重要。由于銀行工作每天都與錢(qián)打交道的特殊情況，還要求我們堅持“親友回避”原則，同時(shí)這也與“廉潔合規從業(yè)”原則相輔相成，共同約束我的操作行為，使其行之有效。
通過(guò)學(xué)習增強責任意識、風(fēng)險防范意識和自我保護意識；促進(jìn)自身提高廉潔合規從業(yè)、遵章守紀、盡職履責的自覺(jué)性；提高自己案件風(fēng)險防范能力，從根源上防范案件和操作風(fēng)險的發(fā)生，促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。
銀行合規年度工作總結 篇10
在學(xué)習合規執行年活動(dòng)期間，我依照市行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )。
作為一個(gè)金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對我行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的，只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自己正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對我行改革的信心，增強維護我行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
銀行合規年度工作總結 篇11
防范風(fēng)險時(shí)刻不松懈 風(fēng)險防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題，每個(gè)行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì )都會(huì )向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中。
防范風(fēng)險時(shí)刻不松懈
風(fēng)險防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題，每個(gè)行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì )都會(huì )向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險出現。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險防范認識不夠深刻的表現。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：
1）柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當，造成大額記賬差錯。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開(kāi)戶(hù)時(shí)戶(hù)名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時(shí)也比較難以發(fā)現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現還好，待客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現就會(huì )造成嚴重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對每筆操作都認真地核對確保正確的.情況下才提交。
2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據，存在風(fēng)險隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶(hù)的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營(yíng)業(yè)結束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶(hù)簽名以防止某些有心的客戶(hù)回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫(xiě)錯誤的憑證交回客戶(hù)自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶(hù)資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶(hù)的資料。
3）柜員風(fēng)險防范意識不強，代客填寫(xiě)單據。
代客戶(hù)填寫(xiě)單據極易引起客戶(hù)糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì )遇到一些客戶(hù)抱怨自己填寫(xiě)單據很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì )填寫(xiě)該單據要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶(hù)填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶(hù)的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶(hù)填寫(xiě)單據確認客戶(hù)本人簽字后才能為該客戶(hù)辦理該筆業(yè)務(wù)。
xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強風(fēng)險防范意識，規范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復核的良好習慣。
銀行合規年度工作總結 篇12
根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的職責以及這次主題教育活動(dòng)的好處和重要性。
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設。每一天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范職責制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
銀行合規年度工作總結 篇13
“合規”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規、監管規定、行業(yè)規則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規章制度和行為準則相一致。合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規作為一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規與風(fēng)險意識的宣傳教育活動(dòng)，這項活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個(gè)主題，在行長(cháng)的牽頭領(lǐng)導下，我們支行也展開(kāi)了用心地學(xué)習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規】
作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個(gè)細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權；對業(yè)務(wù)而言要堅持開(kāi)戶(hù)需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發(fā)真真切切地把合規落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶(hù)，對自己，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
【合規隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要資料，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時(shí)間，銀行各類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會(huì )資金劃撥、往來(lái)、結算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén)，銀行已成為社會(huì )大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節。同時(shí)由于把關(guān)不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定、道德基礎不好的領(lǐng)導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問(wèn)題�！渡虡I(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應當實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問(wèn)題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(cháng)沒(méi)有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執行這兩個(gè)制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問(wèn)題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應付要求而進(jìn)行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時(shí)工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來(lái)，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線(xiàn)或前臺工作，以解決人員不足問(wèn)題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規范；要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應付的義務(wù)和職責，工作職責感不強，而且由于銀行對臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。
隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經(jīng)驗，導致有章不循、違規操作的現象時(shí)有發(fā)生。
銀行機構網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問(wèn)題：
一是執行制度觀(guān)念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內公開(kāi)化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網(wǎng)點(diǎn)監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類(lèi)大檢查活動(dòng)，致使檢查資料和時(shí)間規律性較強，起不到根本的監督管理作用；
三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監督中發(fā)現的問(wèn)題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線(xiàn)員工，而將高級管理人員游離在監督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒(méi)有對重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現重要崗位工作人員的違規操作問(wèn)題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監督，也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監督制度，但具體如何監督、監督什么沒(méi)有具體規定和資料。同時(shí)對于監督發(fā)現的苗頭性問(wèn)題認識不足，難以有效防范風(fēng)險。
【對策推薦】
1、強化合規意識，加強道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就�！眲�(wù)必讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強群眾觀(guān)念。
2、培養良好習慣，提高執行潛力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規。
3、加強自我管束，規范合規操作。
“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底，是有效監督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭狀況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
4、完善績(jì)效考核，建立監督機制。
完善體現業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的推薦，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。
5、抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規，行為要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個(gè)持續的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價(jià)值觀(guān)的前提下，開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規文化建設活動(dòng)，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規光榮，違規可恥”的合規理念，樹(shù)立和強化“合規從高層做起、合規創(chuàng )造價(jià)制、合規人人有責”的合規意識，烘托和營(yíng)造良好的合規氛圍，逐步構成防控各種違規行為的動(dòng)態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規企業(yè)文化。
銀行合規年度工作總結 篇14
業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話(huà)題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時(shí)穩步控制風(fēng)險，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標。傳統的銀行風(fēng)險有市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，隨著(zhù)市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過(guò)程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險——合規風(fēng)險的重要性開(kāi)始顯現出來(lái)。合規風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎和核心的作用，合規風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。
一、建立合規風(fēng)險管理的必要性
如果沒(méi)有相應的合規機制建設和合規文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結構的扁平化，可能會(huì )加劇銀行內控各環(huán)節上的失控，使銀行的內部控制機制失效。我國的銀行業(yè)一直沒(méi)有將合規視為風(fēng)險管理的一項活動(dòng)，很多銀行還只是把合規風(fēng)險板塊合并在法律部或者審計監察部門(mén)，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監管部門(mén)的要求進(jìn)行，并沒(méi)有主動(dòng)建立有效的合規管理機制，更沒(méi)有將合規作為一個(gè)重要的風(fēng)險源來(lái)管理，長(cháng)期以來(lái)合規一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域。因此，國內商業(yè)銀行建立長(cháng)效合規風(fēng)險管理機制勢在必行。
二、建立合規文化教育的重要性
合規風(fēng)險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業(yè)內部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規章管理制度，自覺(jué)維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業(yè)的各個(gè)層級的決策者在進(jìn)行決策時(shí)能主動(dòng)將企業(yè)風(fēng)險控制以及合規管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn)。合規文化是合規風(fēng)險管理重要環(huán)節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風(fēng)險。
風(fēng)險無(wú)小事，合規心中留。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導致風(fēng)險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規操作，使這個(gè)號稱(chēng)英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個(gè)事件的客觀(guān)原因是巴林銀行的管理規章出現了漏洞，而直接原因是交易員知道規章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒(méi)有漏洞，因此，合規文化不僅需要在制度上，更需要體現在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規章的漏洞也不去利用或者違反。合規文化另一個(gè)重要特征是大眾性，即人人合規，讓合規的觀(guān)念和意識深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節。近年來(lái)曝光的銀行內部的一些案件，恰恰說(shuō)明合規文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規文化”的管理理念還遠遠沒(méi)有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。
三、強化合規管理，培養合規文化
1、制定科學(xué)合理的制度，組建有執行力的合規部門(mén)
在合規管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規風(fēng)險管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規章制度，還可以通過(guò)分析各個(gè)部門(mén)和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過(guò)程中的風(fēng)險，為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實(shí)踐中不斷完善，修補各種因為發(fā)現或者新事物的出現而形成的漏洞，通過(guò)制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為。同時(shí)，組建一個(gè)強有力的合規部門(mén)，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規部門(mén)應該是專(zhuān)職、獨立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規部門(mén)要選聘高素質(zhì)的合規人員，這些人員既要有相應的專(zhuān)業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營(yíng)管理，既要有理論知識，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗。合規部門(mén)的作用不僅體現在日常監察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運行中來(lái)，時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據。
2、培養合規意識，克服被動(dòng)心理
制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規思想和意識，才能實(shí)現“雙保險”。合規意識是銀行文化的重要組成部分，培養合規意識，不僅要倡導誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標準和行為操守準則，更要讓合規理念滲透到每個(gè)員工的思想中，讓員工認識到合規不僅僅是高層、合規部門(mén)以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理并履行職責，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過(guò)程中的合規意識，并監督各部門(mén)樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)觀(guān)念。只有每個(gè)部門(mén)全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成內部誠信守則的合規氛圍。邯鄲農行金庫竊案中，庫管員盜取現金數千萬(wàn)元，如此巨大數額的現金，絕不可能在短時(shí)間內完成轉移，因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數名同犯，在不短的時(shí)間內，整個(gè)銀行都沒(méi)有發(fā)現異常。銀行內控制度執行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀(guān)的條件便利。如果在日常檢查過(guò)程中，出現以人情代替制度，感情代替監督的情況，那么規章制度就成為了一紙空談。
3、建立有效的監督、激勵、獎懲機制
要使合規制度的執行有效，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺(jué)、主動(dòng)的監督意識。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責任。要實(shí)行責任認定細化，對每一次違規都要認定相關(guān)責任人，同時(shí)領(lǐng)導層要樹(shù)立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學(xué)習和認識，保證規章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績(jì)效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風(fēng)險有功者給予獎勵�？梢詫⒎e極探索和實(shí)現內控的結果與各部門(mén)目標同時(shí)考核，與各級管理人員績(jì)效考核掛鉤的方式，來(lái)引導和推動(dòng)內控管理目標實(shí)現。在績(jì)效考核之外，還要要制定另外的合規管理獎懲制度，建立合規質(zhì)量獎項，采用目標激勵、業(yè)績(jì)激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的部門(mén)和個(gè)人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動(dòng)力，進(jìn)而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。隨著(zhù)經(jīng)濟全球化的不斷增強，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規風(fēng)險管理的重要性越來(lái)越不容忽視。合規管理是風(fēng)險管理的重要組成部分，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結合，才能減少各類(lèi)不應有的風(fēng)險。建設銀行合規風(fēng)險管理的建設任重而道遠，需要每個(gè)建行人共同的努力。
銀行合規年度工作總結 篇15
合規是銀行所有員工的責任，樹(shù)立“合規人人有責”理念， 使合規成為我們郵政每位員工的行為準則和自覺(jué)行動(dòng)，保證合規管理的貫 徹落實(shí)。作為一名一線(xiàn)負責人，我深深的感受到合規操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著(zhù)支局的每一位員工，影響著(zhù)每一位前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，影響著(zhù)公眾對郵政的認知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳、放不開(kāi)等錯誤觀(guān)念，制度和文件規定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能踐踏“雷區”。同時(shí)要教育支局員工進(jìn)一步增強法治 意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養合規意識。
提高員工合規能力，就要求我們一切工作“從我做起、從一點(diǎn)一滴做起”，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，主動(dòng)學(xué)習業(yè)務(wù)、學(xué)習各項規章制度，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務(wù)，具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識、資格與能力。全員共同去監督不良行為， 共同去遏制違規行為的發(fā)生。嚴格按照規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到準確、快捷，保持文明規范的行為舉止，加強服務(wù)營(yíng) 銷(xiāo)意識，應變、協(xié)調、推介能力，努力提高自身服務(wù)能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。工作態(tài)度認真，堅守工作崗位，業(yè)務(wù)精益求精。平時(shí)做好工作中的每一項細節，細致做好每一項日常履職，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點(diǎn)，結合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險的環(huán)節，認真學(xué)習、防止風(fēng)險的發(fā)生。
在日常工作中，要求大家在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，絕不能有講人情，先辦后補，麻痹大意等有規不遵，有章不遁的現象存在。如果引起經(jīng)濟案件的發(fā)生，不僅使企業(yè)遭受聲譽(yù)風(fēng)險和經(jīng)濟損失， 同時(shí)我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣！因此合規經(jīng)營(yíng)絕不是說(shuō)一說(shuō)，或是寫(xiě)在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實(shí)際行動(dòng)去做，只有全員都積極參與、認真履行職責才能達到。
加強學(xué)習各項規章制度，把制度學(xué)習和業(yè)務(wù)提升放在同等高度去對待開(kāi)展工作，在制度下學(xué)習，在工作中提升，要求全體員工熟練掌握郵政儲蓄新的員工違規處理辦法的各項規章制度辦事，在日常工作中不斷總結學(xué)習，發(fā)現查找改正存在風(fēng)險點(diǎn)，做到合規發(fā)展。
強化風(fēng)險意識前移，日常工作中養成逐項排查，逐項分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險的本領(lǐng)的習慣。
合規是一把雙刃劍，一邊督促我們在規定的范圍內開(kāi)展工作，為我們日常工作的開(kāi)展保駕護航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設置了一個(gè)高壓線(xiàn)，讓我們處處驚醒，不敢逾越雷池半步，合規的開(kāi)展，保證了我們職業(yè)生涯的順豐順水，更監督了我們工作的成長(cháng)開(kāi)展。
雖然辦法對我們的要求更高，處理的手段和處罰的標準也更高，但是面對現階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會(huì )風(fēng)氣，更要求我們用更加規范嚴格的標準去要求我們自己，時(shí)時(shí)處處依法合規，做到盡職免責。
讓我們珍惜現有的工作、愛(ài)崗敬業(yè)，樂(lè )于奉獻，自覺(jué)抵制各種誘惑，遠離違法亂紀，具備良好的職業(yè)道德，遵章守法，主動(dòng)合規，自覺(jué)履職，嚴防風(fēng)險的發(fā)生，做一個(gè)合格的金融從業(yè)人。
銀行合規年度工作總結 篇16
眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：
一、這一年里，我不斷加強學(xué)習，提高政治思想覺(jué)悟和業(yè)務(wù)技能
為提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，迅速適應新時(shí)期金融工作的需要，在實(shí)際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風(fēng)格，對待同志以誠相見(jiàn)，共同搞好工作，在堅持經(jīng)常不斷學(xué)習政治的同時(shí)，我還始終不忘加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過(guò)競選繼續著(zhù)審查崗這個(gè)崗位，對于此我熟悉而又陌生的崗位，說(shuō)熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說(shuō)陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規定對我來(lái)說(shuō)十分陌生。所以，在實(shí)際工作中出現的疑難問(wèn)題我虛心求教，向身邊的同志們學(xué)習，積極參加縣行和市行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學(xué)，只要我努力，一份耕耘就會(huì )有一份收獲！通過(guò)學(xué)習提高了自己的思想覺(jué)悟和工作能力，有力地推動(dòng)了各項工作順利開(kāi)展。
二、認真履行職責，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作
作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的業(yè)務(wù)能力，不放過(guò)對xx信貸資產(chǎn)有風(fēng)險的審查，合理地提出自己的審查意見(jiàn)，把握貸款發(fā)放的合法性、合規性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規范操作程序辦理，努力使信貸工作上規范化。同時(shí)，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎資料）。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成，但我堅持做到了及時(shí)完成任務(wù)，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作
除做好本職工作之外，本人服從領(lǐng)導的安排，積極主動(dòng)的做好各項工作，為xx經(jīng)營(yíng)目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營(yíng)銷(xiāo)工作中，我繼續著(zhù)自己對定活期存款的兼職客戶(hù)經(jīng)理工作，并把它作為一項義務(wù)對待，為xx的儲蓄余額增長(cháng)貢獻一份自己的力量。沒(méi)有規矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規章制度，遵守勞動(dòng)紀律，平時(shí)有事很少請假，堅持小病小事不請假，并經(jīng)常加班加點(diǎn)，從無(wú)怨言，樹(shù)立良好的形象，受到領(lǐng)導和同志們的好評。
四、自我評價(jià)
經(jīng)過(guò)一年來(lái)的努力，我在工作中取得了一定的成績(jì)，基本能勝任此崗位，但還存在著(zhù)很大的差距和不足，一是政治水平和業(yè)務(wù)技能還不能適應新形勢發(fā)展的需求，二是開(kāi)拓進(jìn)取，創(chuàng )新意識不足。三是對我行新的信貸業(yè)務(wù)及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年里，我要加強政治和業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習，團結同志，勇于創(chuàng )新，發(fā)揚成績(jì)，吸取教訓，向身邊的同志學(xué)習，取長(cháng)補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好xx的資產(chǎn)的看門(mén)人。
銀行合規年度工作總結 篇17
一、活動(dòng)開(kāi)展情況
為切實(shí)抓好合規建設提升年活動(dòng)，某銀行成立了合規建設提升年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責組織實(shí)施和督促開(kāi)展合規建設活動(dòng)，結合實(shí)際制定下發(fā)了《南召縣農村信用社“合規建設提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí)，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規建設提升年活動(dòng)的領(lǐng)導，在全轄上下?tīng)I造濃厚的合規氛圍。通過(guò)活動(dòng)開(kāi)展，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業(yè)行為更加規范，違規問(wèn)題持續減少，案件防控能力進(jìn)一步提高，各種風(fēng)險得到有效控1制，競爭力顯著(zhù)增強。
�。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導，安排部署到位
為深入開(kāi)展“合規建設提升年”活動(dòng)，落實(shí)合規建設各項要求，某銀行成立了以理事長(cháng)為組長(cháng)、聯(lián)社主任監事長(cháng)為副組長(cháng)，其他班子成員為成員的“合規建設提升年”活動(dòng)領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，由監事長(cháng)任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時(shí)成立相應的活動(dòng)領(lǐng)導小組，加強對本社“合規建設提升年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導。制定詳細的活動(dòng)實(shí)施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動(dòng)目標及實(shí)施時(shí)間表，及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )，深入思想發(fā)動(dòng)，及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規建設提升年活動(dòng)的指示精神，加強對全員合規活動(dòng)的督促和檢查，做到思想統一，行動(dòng)一致；定期或不定期的召開(kāi)合規建設活動(dòng)分析會(huì )，學(xué)習各項規章制度，對合規建設提升年活動(dòng)工作進(jìn)行總結分析，確�；顒�(dòng)不流于形式。
�。ǘ┟鞔_合規建設提升內容，提高合規建設針對性通過(guò)明確合規建設提升內容，有的放矢，提高合規建設提升精度、力度和深度。切實(shí)提高合規認識，進(jìn)一步牢固樹(shù)立合規觀(guān)念、合規從業(yè)意識，或是合規執行各項內容要求；切實(shí)提升合規建設高度；切實(shí)提升合規建設自覺(jué)性，落實(shí)合規責任承諾制；切實(shí)提升合規制度建設質(zhì)量，完善合規制度建設；切實(shí)提升合規建設廣度，加大合規建設的動(dòng)員、宣傳、教育力度；切實(shí)提升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和力度；切實(shí)提升合規建設強度，通過(guò)持續督導，提升合規執行效果；切實(shí)提升合規建設深度，積極培育合規文化，以合規文化軟約束和持久力提升，保證合規執行效果。
�。ㄈ┘訌姾弦幮麄髋嘤柫Χ�，增強全員風(fēng)險防范能力為做好合規風(fēng)險管理和合規文化建設，防范操作風(fēng)險，某銀行通過(guò)編制印發(fā)了適合于不同部門(mén)、不同崗位的宣傳標語(yǔ)，通過(guò)條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時(shí)刻處于合規文化的熏陶中，讓合規的觀(guān)念和意識滲透到了每個(gè)員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時(shí)制作合規活動(dòng)專(zhuān)欄，編發(fā)合規簡(jiǎn)報，指定專(zhuān)人對活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳，報送有關(guān)活動(dòng)材料，增強員工對合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學(xué)習有關(guān)文件及法律、法規，在聯(lián)社掀起學(xué)制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀(guān)念和貫徹落實(shí)規章制度的自覺(jué)性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進(jìn)行展評。通過(guò)合規宣傳培訓，員工的合規意識及風(fēng)險防范能力進(jìn)一步得到增強，為某銀行的可持續發(fā)展、業(yè)務(wù)穩健運營(yíng)打下堅實(shí)基礎。
�。ㄋ模┥钊腴_(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險隱患排查活動(dòng)
3今年6至9月份，在全縣農信社深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險隱患排查活動(dòng)，縣聯(lián)社各單位、各部門(mén)分崗位、分層次、分條線(xiàn)建立起“員工合規自查運行日志”“網(wǎng)點(diǎn)合規建設周登記簿”“部門(mén)合規提升月監督卡”，作為履行承諾責任、督促合規提升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門(mén)要每月分口組織一次風(fēng)險排查活動(dòng)，重點(diǎn)加強對貸款投放、財務(wù)收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風(fēng)險領(lǐng)域的風(fēng)險排查，梳理歸納轄內網(wǎng)點(diǎn)合規建設好經(jīng)驗、好做法，分析查找出現問(wèn)題的原因，制定和修改相關(guān)管理辦法。通過(guò)自下而上、上下聯(lián)動(dòng)的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規提升機制，提高合規管理水平。
�。ㄎ澹┘訌妰瓤毓芾�，堵塞合規漏洞
在合規建設活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，某銀行從檢查監督入手，將合規建設活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標、道德風(fēng)險防范工作結合進(jìn)行，促進(jìn)各項內控制度的有效落實(shí)。一是圍繞各項業(yè)務(wù)流程及內控管理，對現有的規章制度進(jìn)行梳理和完善，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節都有章可循，從而規范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過(guò)半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務(wù)分配、不良貸款問(wèn)責、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從業(yè)人員合規經(jīng)營(yíng)檔案，將從業(yè)人員合規學(xué)習、守法經(jīng)營(yíng)和違規行為情況記錄在案。
�。┘哟筮`規問(wèn)責力度，提高全員合規意識在合規建設活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，將合規建設活動(dòng)與案件專(zhuān)項治理工作結合進(jìn)行，促進(jìn)各項內控制度的有效落實(shí)。一是完善合規問(wèn)責制度，對違規行為進(jìn)行責任認定和追究，嚴格問(wèn)責，每季度將問(wèn)責情況向監察部門(mén)報告。違規行為一經(jīng)發(fā)現，即要對行為人進(jìn)行嚴肅問(wèn)責，絕不姑息遷就。對于重大實(shí)質(zhì)性違規，要堅決落實(shí)“高管撤職，員工開(kāi)除”的監管要求，對于一般性違規，要從嚴從重嚴肅問(wèn)責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話(huà)，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會(huì )各界舉報信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。聯(lián)社向社會(huì )公開(kāi)服務(wù)承諾，各網(wǎng)點(diǎn)聘請了服務(wù)監督員，設立了服務(wù)監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進(jìn)自身服務(wù)水平和社會(huì )形象的提升。
二、存在的問(wèn)題
合規建設提升年取得成績(jì)的同時(shí)，我們還要清醒的看到存在的問(wèn)題。一是個(gè)別領(lǐng)導對合規建設提升年活動(dòng)認識不到位。從思想上沒(méi)有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務(wù)，輕學(xué)習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過(guò)程中查找問(wèn)題不深刻，不能夠從深層次挖掘問(wèn)題，甚至有走過(guò)場(chǎng)現象。二是合規檔案整理不規范。個(gè)別社雖有方案，也明確有專(zhuān)人負責，但是個(gè)別人員責任心不強，惰性大，沒(méi)有及時(shí)對合規資料進(jìn)行歸檔整理，三是整改時(shí)限緩慢。沒(méi)能及時(shí)按照活動(dòng)方案的要求時(shí)限整改。四是主動(dòng)學(xué)習意識差。個(gè)別社個(gè)別人員在規章制度學(xué)習上不夠主動(dòng)自覺(jué)，部分人員學(xué)習不深入，認識水平不高。五是規章制度需進(jìn)一步加強。部分社雖然在查擺問(wèn)題和整改方面做的比較到位，但是沒(méi)有對全部的制度進(jìn)行再梳理補充，部分業(yè)務(wù)、個(gè)別環(huán)節、個(gè)別流程還存在漏洞或沒(méi)相關(guān)制度進(jìn)行規范和約束，需進(jìn)一步完善。
三、20xx年工作計劃
�。ㄒ唬├^續深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險隱患排查為將合規活動(dòng)逐步引向深入，聯(lián)社將繼續按照“員工日志、周登記簿、月監督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業(yè)務(wù)規范性、合規性及薄弱環(huán)節的排查力度。對檢查中發(fā)現的問(wèn)題，堅持“責任人不處理不放過(guò)、原因不查清不放過(guò)、管理漏洞不堵塞不放過(guò)”的原則，建立問(wèn)題整改臺賬，明確整改部門(mén)和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時(shí)限，確保整改率達100%。對員工日常行為進(jìn)行分析排查和報告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹(shù)立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營(yíng)造良好合規氛圍。
�。ǘ┻M(jìn)一步鞏固提高，建立健全合規問(wèn)責機制。聯(lián)社要對排查階段工作進(jìn)行“回頭看”，跟蹤落實(shí)整改計劃，確保違規行為整改到位，各類(lèi)風(fēng)險有效化解。針對反映普遍、突出的問(wèn)題，要深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實(shí)可行的措施辦法，有效防范和化解各類(lèi)風(fēng)險點(diǎn)。嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jì)效考核辦法，逐步把客戶(hù)滿(mǎn)意度指標、員工滿(mǎn)意度指標和合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率，通過(guò)“重罰、嚴管、問(wèn)責”等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規范有序健康發(fā)展。
�。ㄈ┘訌姾弦幬幕ㄔO，建立合規建設長(cháng)效機制。合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實(shí)處，必須深入持久地開(kāi)展合規建設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長(cháng)效機制，制定合規建設長(cháng)期學(xué)習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業(yè)務(wù)操作制度，對內部管理和業(yè)務(wù)運營(yíng)等各項規章制度進(jìn)行持續修訂和完善，將合規建設落實(shí)到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，為某銀行長(cháng)期穩健運營(yíng)提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開(kāi)展好合規建設活動(dòng)，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展、合規發(fā)展理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，建立完善合規管理長(cháng)效機制，不斷提高各類(lèi)風(fēng)險防控能力，進(jìn)一步推動(dòng)某銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現穩健合規發(fā)展。
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