銀行合規工作總結范文
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銀行合規工作總結1
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
銀行合規工作總結2
章丘齊魯村鎮銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設立的濟南市第一家村鎮銀行，20xx年11月開(kāi)業(yè),成立六年來(lái)，在省銀監局的監管領(lǐng)導下，在協(xié)會(huì )的關(guān)心指導下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農支小”的市場(chǎng)定位，不斷強化合規管理，創(chuàng )新提高服務(wù)水平。近年來(lái)，市場(chǎng)競爭力、品牌影響力和社會(huì )貢獻度顯著(zhù)提升。截至20xx年末，資產(chǎn)達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續兩年被省財政廳評為山東金融企業(yè)績(jì)效評價(jià)AAA企業(yè)，連續三年獲濟南市“文明單位”稱(chēng)號，榮獲“濟南市治安保衛先進(jìn)集體”、“章丘納稅百強企業(yè)”等榮譽(yù)稱(chēng)號。監管評級連續兩年達到二級，以上成績(jì)的取得得益于省局的嚴格監管和悉心指導，使我行合規管理水平得以持續改進(jìn)和提升，總結來(lái)看，主要有以下四點(diǎn)：
一、構建“縱橫制約”的管理機制，夯實(shí)合規管理基礎
完善的管理機制是風(fēng)險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點(diǎn)”的要求建立完善的公司管理機制。
一是建立了“三會(huì )一層”的組織架構，明確了董事會(huì )、監事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層的風(fēng)險管理責任，分工細致，責任明確，是省內公司治理比較完善的村鎮銀行。
二是突出強化董事會(huì )的風(fēng)險管控職能，在董事會(huì )下設關(guān)聯(lián)交易委員會(huì )、風(fēng)險監督委員會(huì )和財務(wù)審查委員會(huì )，分別對關(guān)聯(lián)交易、大額授信和重大財務(wù)事項進(jìn)行集體決策，有效發(fā)揮了監督制約機制，提升了決策水平。
三是建立聯(lián)席會(huì )制度，聯(lián)席會(huì )由董、監事長(cháng)、經(jīng)營(yíng)層和部門(mén)負責人參加，每?jì)芍苷匍_(kāi)一次，及時(shí)調度經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況、查找問(wèn)題和不足，并對重要事項進(jìn)行決策，及時(shí)調整工作部署。
四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風(fēng)險。
二、堅持“支農支小”市場(chǎng)定位，促進(jìn)合規穩健可持續發(fā)展
章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構，同業(yè)競爭異常激烈。為提升市場(chǎng)競爭力，構建特色品牌，六年來(lái)，我行始終堅持“支農支小”的市場(chǎng)定位，以普惠金融為宗旨，持續開(kāi)拓鄉鎮、農村的藍海市場(chǎng)。截止6月末，我行服務(wù)的存款客戶(hù)達到2.3萬(wàn)戶(hù)，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機銀行所有服務(wù)費的優(yōu)惠措施。同時(shí)積極投放小微貸款，我行根據當地市場(chǎng)特點(diǎn)，創(chuàng )新開(kāi)發(fā)了“金農貸”、“稅貸通”、“惠農貸”、“創(chuàng )業(yè)貸”等一系列貼近市場(chǎng)的特色信貸產(chǎn)品，先后與財政局、稅務(wù)局、農業(yè)局等多部門(mén)合作，積極開(kāi)展支農融資增信、銀稅互動(dòng)、創(chuàng )業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農貸款占比99.5%，戶(hù)均貸款僅為81萬(wàn)元，有效支持了2800多戶(hù)中小企業(yè)和農戶(hù)的發(fā)展，為當地的經(jīng)濟發(fā)展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風(fēng)險。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。
三、狠抓“重點(diǎn)領(lǐng)域”的風(fēng)險防控，持續提升業(yè)務(wù)質(zhì)量
村鎮銀行作為新建金融機構，成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)以存、貸款傳統業(yè)務(wù)為主，風(fēng)險防控主要集中在幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。
�。ㄒ唬⿵娀谛棚L(fēng)險防控。
一是建立分級授權機制，授信業(yè)務(wù)按500萬(wàn)元以上、50萬(wàn)元以上和50萬(wàn)元以下三個(gè)檔次，分別由風(fēng)險監督委員會(huì )、行長(cháng)和風(fēng)險總監分級審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。
二是實(shí)行風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)由風(fēng)險經(jīng)理和調查人員平行考察，獨立發(fā)表意見(jiàn)，切實(shí)增強了風(fēng)險識別和把控能力。
三是每季度對存量授信業(yè)務(wù)集中開(kāi)展現場(chǎng)風(fēng)險排查，果斷退出潛在風(fēng)險客戶(hù)，形成了“進(jìn)退有序”的動(dòng)態(tài)調整機制。近三年我行累計退出潛在風(fēng)險客戶(hù)72戶(hù)，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。
�。ǘ⿵娀弦帣z查監督。按照省局“合規制度建設年”的總體要求，我行深入開(kāi)展精細化管理工作。
一是全面梳理、完善各項規章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強化風(fēng)控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個(gè)，覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
二是根據監管要求，集中開(kāi)展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專(zhuān)項治理檢查工作，嚴查違規違紀行為，杜絕市場(chǎng)亂象，進(jìn)一步夯實(shí)了我行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的基礎，切實(shí)提升了風(fēng)險防控能力。
三是建立檢查整改的長(cháng)效機制，形成了監管檢查、外部審計、主發(fā)起行審計、條線(xiàn)自律檢查、事后監督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。
四是加大違規處罰力度。完善違規問(wèn)責處罰制度，嚴格落實(shí)處罰措施，切實(shí)增強員工的合規意識、風(fēng)險意識和責任意識。通過(guò)多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規“不敢干、不能干、不想干”的良好風(fēng)氣。
�。ㄈ﹪婪懒鲃�(dòng)性風(fēng)險。
一是明確資產(chǎn)負債管理部門(mén)，加強資產(chǎn)和負債的期限錯配管理，確保資產(chǎn)負債的協(xié)調發(fā)展。
二是定期開(kāi)展流動(dòng)性壓力測試，根據測試結果及時(shí)調整戰略部署，控制業(yè)務(wù)發(fā)展節奏。
三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動(dòng)性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過(guò)上述措施，開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行資產(chǎn)負債保持協(xié)調發(fā)展，未出現流動(dòng)性風(fēng)險。
�。ㄋ模┚o盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會(huì )到一線(xiàn)員工層層落實(shí)案防責任，簽訂案防責任狀。定期開(kāi)展案件警示教育和“禁止性”規定的學(xué)習，去年在省局組織的禁止性規定考試中，我行取得全省村鎮銀行第一名的好成績(jì)。同時(shí)定期開(kāi)展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動(dòng)，保持案防高壓態(tài)勢。
�。ㄎ澹⿵娀萍枷到y制約。盡管村鎮銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的.幫助下，近幾年我行持續加大科技投入，先后上線(xiàn)了信貸管理系統、風(fēng)險監測系統、票據系統、審計系統，開(kāi)通了網(wǎng)銀、手機銀行系統，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統，完善的信息系統使“機防”機制充分發(fā)揮，有效促進(jìn)了合規管理水平的提升。
四、打造“合規守信”的企業(yè)文化，樹(shù)立廉潔誠信的社會(huì )形象
我行能夠保持穩步健康發(fā)展得益于團隊合規建設的持續加強，培養了一支“和諧上進(jìn)，合規守信”的員工隊伍。
一是打造員工的發(fā)展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒(méi)人才，也不養閑人，形成了“人人爭先，和諧上進(jìn)”的良好風(fēng)氣。
二是重視員工的教育和培養。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行通過(guò)參加主發(fā)起行培訓、聘請外部專(zhuān)家培訓、自行組織培訓、外出考察學(xué)習等多種方式，組織各類(lèi)合規培訓、廉潔教育、警示教育達70多次，有效提升了員工的合規意識和風(fēng)險意識。
三是加強廉潔監督。制定“十不準”規定，加強員工的行為排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行為實(shí)行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)發(fā)放《廉潔服務(wù)監督卡》，接受客戶(hù)的監督和投訴，嚴格踐行“不吃客戶(hù)一頓飯、不抽客戶(hù)一支煙、不給客戶(hù)添一絲一毫麻煩”的社會(huì )承諾，有效樹(shù)立了廉潔誠信的社會(huì )形象，得到了社會(huì )各界的廣泛認可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進(jìn)行了采訪(fǎng)報道，國務(wù)院辦公廳調研組也專(zhuān)程到我行調研，對我行的服務(wù)給予了充分的肯定。
以上是我行在合規管理和建設方面做的一點(diǎn)工作和體會(huì )，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領(lǐng)導的的關(guān)心和指導，有銀行業(yè)協(xié)會(huì )的關(guān)愛(ài)和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶(hù)的信任和呵護，村鎮銀行一定會(huì )實(shí)現更加美好的明天。面向未來(lái)，我們將用心耕耘努力打造在省內，質(zhì)量?jì)?yōu)良、結構合理、和諧上進(jìn)、積極爭先的精品村鎮銀行，為當地的經(jīng)濟發(fā)展作出更大的貢獻！
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