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銀行風(fēng)險工作年終總結（通用7篇）
不知不覺(jué)間一年就快結束了，在經(jīng)過(guò)一年的努力后，我們終于可以說(shuō)自己在不斷的成長(cháng)中得到了更多的進(jìn)步，不如趁現在好好地總結一下過(guò)去的工作，爭取來(lái)年再創(chuàng )佳績(jì)！是不是無(wú)從下筆、沒(méi)有頭緒？下面是小編精心整理的銀行風(fēng)險工作年終總結，歡迎閱讀與收藏。
銀行風(fēng)險工作年終總結 1
20xx年的工作轉眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，我主要工作是制度檢查、會(huì )計核算質(zhì)量管理、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險回復、違規積分及整改復查。在分行及部門(mén)領(lǐng)導的關(guān)心指導下，在同事的幫助下，我認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識和規章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現將一年以來(lái)的工作總結如下；
一、20xx年基本工作情況
1、重視相關(guān)金融政策及規章制度的學(xué)習，將學(xué)習用于實(shí)踐。作為一名銀行員工，我深知沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)條線(xiàn)的同事提供完善快捷的服務(wù)；無(wú)法在日常工作中發(fā)現潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我自覺(jué)系統的學(xué)習了相關(guān)規章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認識，對于各監管部門(mén)提出的業(yè)務(wù)咨詢(xún)及各種報表數據也能給予及時(shí)、準確的反饋和答復。
2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。20xx年對于我個(gè)人來(lái)說(shuō)是困難又充滿(mǎn)了挑戰的一年，剛開(kāi)始自己感覺(jué)很無(wú)助，制度建立、每月對總行和監管部門(mén)的報表、報告、及總行檢查行內與各個(gè)部門(mén)之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個(gè)人完成。但是在短暫的無(wú)助后我發(fā)現，在這個(gè)時(shí)候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導的關(guān)心和各部門(mén)同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對風(fēng)控全流程檢查以及銀監工作現場(chǎng)檢查。同時(shí)還認真履行自己的崗位職責；踏實(shí)完成監控部日常工作。
3、精誠團結、注重培養自己的團隊協(xié)作意識，不斷提升自身價(jià)值。
在分行領(lǐng)導的關(guān)心和支持下，雖然就目前的工作量來(lái)說(shuō)，在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團隊協(xié)作意識的培養，與同事們一起以負責任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團結友愛(ài)的工作氛圍。我在完成自身工作的同時(shí)，還向有經(jīng)驗的同事學(xué)習，一起努力使風(fēng)險合規部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的`工作。
二、工作中存在的問(wèn)題與不足
由于業(yè)務(wù)及制度學(xué)習還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習相關(guān)政策制度，但由于對各項政策制度理解、工作開(kāi)展等客觀(guān)因素，導致存在工作不足，對風(fēng)險管理不夠的問(wèn)題。
三、20xx年工作規劃
新年新氣象，20xx年，我將認真彌補自身不足，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，認真踏實(shí)的履行崗位職責。首先加強與領(lǐng)導、同事之間的交流溝通，繼續增強自己的團隊協(xié)作意識；其次轉變思想觀(guān)念；及時(shí)了解風(fēng)險監控工作中存在問(wèn)題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學(xué)習風(fēng)險管理相關(guān)知識，提高風(fēng)險防控與監控的能力；認真學(xué)習相關(guān)政策及規章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20xx年各項工作任務(wù)，為我行的發(fā)展，做出自己應有的奉獻。
總之20xx年，在領(lǐng)導和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門(mén)的關(guān)心幫助下，我必定會(huì )把工作做得更好，為分行的部門(mén)的發(fā)展出一份力！
銀行風(fēng)險工作年終總結 2
今年以來(lái)，我部根據《××銀行案件防控長(cháng)效機制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門(mén)及條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，建立和完善案件防控的長(cháng)效機制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規風(fēng)險�，F將相關(guān)工作開(kāi)展情況報告如下：
一、案件防控工作組織推進(jìn)情況
�。ㄒ唬┟鞔_案防重點(diǎn)，制定年度工作計劃及整改規劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理條線(xiàn)案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結的基礎上，擬定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控工作思路與計劃，嚴格落實(shí)案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(cháng)效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控整改規劃，進(jìn)一步明確并細化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內容。
�。ǘ┙⒇熑误w系，明確責任目標
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書(shū)（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領(lǐng)導，落實(shí)內部責任追究機制。
�。ㄈ┒ㄆ趯�(shí)施案防日常工作檢查，開(kāi)展相關(guān)知識學(xué)習與培訓
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習情況等若干日常工作內容開(kāi)展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強部門(mén)案防知識學(xué)習的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習與培訓計劃，對學(xué)習與培訓的內容、安排、組織方式、學(xué)習重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門(mén)根據計劃安排，結合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學(xué)習，以便更好地開(kāi)展案防工作。
�。ㄋ模┐_定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機制。根據日常工作實(shí)踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn)，以便加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。
�。ㄎ澹┘訌娭贫冉ㄔO，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·
2011年以來(lái)，我部繼續以“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標，加強制度建設，進(jìn)一步完善全流程管理。
1、結合貸款新規，完善我行制度，加強流程管控一是對2010版作業(yè)規范在執行中遇到的問(wèn)題、監管部門(mén)及我行歷次檢查和調研中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，陸續下發(fā)《××銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規范（2011版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規范（2011版）》、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規范（2011版）》。2011版作業(yè)規范增加了支付管理環(huán)節及支付管理崗職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規范進(jìn)一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強化了案件風(fēng)險防控。
二是針對上海銀監局對我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴格落實(shí)整改、進(jìn)一步
夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執行的工作要求。
三是結合銀監局監管意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規違規問(wèn)題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場(chǎng)檢查意見(jiàn)，進(jìn)一步加強落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規，營(yíng)造貸款合規文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎管理要求；統一問(wèn)責標準，加強內部問(wèn)責。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執行貸款新規，加快落實(shí)“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開(kāi)展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開(kāi)展貸后現場(chǎng)檢查及日常走訪(fǎng)時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監管要求的通知》，在加強房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險，加強對商業(yè)用房抵押貸款、個(gè)人消費貸款等非住房類(lèi)貸款的監測，加大對假合同、假按揭等違規行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過(guò)加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò )貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規活動(dòng)。
2、加強操作風(fēng)險管控，落實(shí)有效措施
一是為推進(jìn)和加強我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（2011版）》，明確操作風(fēng)險分類(lèi)標準，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎上，對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件、操作風(fēng)險損失、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義，識別和分類(lèi)，構成操作風(fēng)險識別和分類(lèi)的字典式工具庫。
二是為進(jìn)一步規范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規征信，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報告查詢(xún)作業(yè)規范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶(hù)實(shí)名查詢(xún)等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規范。同時(shí)，向分支行重申“先授權，后查詢(xún)”，嚴格遵循個(gè)人征信查詢(xún)授權程序；“專(zhuān)人登記，定期核對”，做實(shí)個(gè)人征信臺賬的管理要求。
三是為規范我行票據業(yè)務(wù)的操作管理，下發(fā)《關(guān)于轉發(fā)中國銀行業(yè)票據業(yè)務(wù)規范的通知》，嚴格票據業(yè)務(wù)申請人資信狀況及業(yè)務(wù)貿易背景真實(shí)性審核；要求分支行嚴格把好票據查詢(xún)關(guān)，查詢(xún)查復時(shí)做到“有疑必查，有查必復，復必即時(shí)，復必詳盡”；及時(shí)完成商業(yè)匯票管理系統登記等。11月，根據銀監會(huì )對多地票據案件情況通報，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據業(yè)務(wù)風(fēng)險加強票據業(yè)務(wù)管理的通知》，要求各經(jīng)營(yíng)單位完善風(fēng)險內控，進(jìn)一步提高票據業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險與合規意識，嚴格按制度操作。要把好票據真實(shí)性查驗審核關(guān)，防范假票風(fēng)險的發(fā)生，在關(guān)注票據真偽和信用風(fēng)險的同時(shí)，不得忽視其中蘊含的合規風(fēng)險以及由于保證金來(lái)源不明、無(wú)效或權利障礙票據而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的'，須嚴查資金來(lái)源的合法性；嚴防無(wú)真實(shí)貿易背景，利用虛假資料開(kāi)票、貼現，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。
四是下發(fā)《關(guān)于轉發(fā)中國銀行上海市分行違規與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢(xún)貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無(wú)效貸款卡的客戶(hù)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴格執行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢(xún)的規定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現要立即整改。
3、加強風(fēng)險防范，推進(jìn)案防長(cháng)效機制建設
下發(fā)《關(guān)于轉發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強風(fēng)險防范的通知》，在轉發(fā)銀監文件的同時(shí)，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(cháng)效機制建設，包括：加強合規內控建設；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴格落實(shí)案件防控目標責任制，認真執行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現全年案件防控目標。
�。┙Y合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險提示
一是在2011年全行案件防控工作會(huì )議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì )的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風(fēng)險管理，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。
二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發(fā)了《風(fēng)險提示》，要求各經(jīng)營(yíng)單位重視該案所暴露出的內控管理風(fēng)險，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節，堵住漏洞，扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險。同時(shí)提出四項管理要求：一是加強貸前調查，把好準入關(guān)。
銀行風(fēng)險工作年終總結 3
這即已經(jīng)過(guò)去的20xx年對于我來(lái)說(shuō)是忙碌的一年，在這一年中我有很多的進(jìn)步也有很多的心酸。本年度我擔任的是銀行風(fēng)險經(jīng)理這一職務(wù)，首先是感謝領(lǐng)導對于我的信任和栽培，也感謝同事在這一年中不斷的配合我。這一年我有過(guò)失敗也有過(guò)成功，今天我就總結下我過(guò)去這一年，讓我從成功中看到希望，從失敗中吸取經(jīng)驗。
一、工作回顧
本年度我擔任的是風(fēng)險經(jīng)理這一職務(wù)，在工作中我一到過(guò)形形色色的人，有的對與理財一竅不通。有的人自認為自己很會(huì )理財，從而給我們很多的個(gè)人建議。當然我身為風(fēng)險經(jīng)理，在對待客戶(hù)的時(shí)候我都會(huì )從我專(zhuān)業(yè)的角度給用戶(hù)推薦產(chǎn)品和分析風(fēng)險，讓用戶(hù)通過(guò)具體項目的了解知道要如何進(jìn)行選擇。由于我這種認真的態(tài)度，我的業(yè)務(wù)在今年不斷的上漲，很多人都因為我的敬業(yè)而選擇信任我。
二、存在的'問(wèn)題
這一年中我雖然也盡力的為客戶(hù)負責，但是還是有一些問(wèn)題存在的，其中就是經(jīng)驗和知識的匱乏很多時(shí)候我對市場(chǎng)的敏銳度不夠，往往有的產(chǎn)品不好我也沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，其中也有過(guò)失敗的項目。但是我沒(méi)有被這些失敗打到，反而這些失敗會(huì )成為我的基石，不斷促使我前進(jìn)。
三、未來(lái)的安排
我今后會(huì )不斷的提高自己的業(yè)務(wù)能力，多看一些政治書(shū)籍，通過(guò)了解國家大事來(lái)預測未來(lái)的走向和存在的風(fēng)險。身為風(fēng)險經(jīng)理我要對得起用戶(hù)，要給他們提供更好的理財方案和風(fēng)險評估。當然我也要為銀行開(kāi)拓更多的新業(yè)務(wù)，給個(gè)人和銀行創(chuàng )收。如今一年過(guò)去，我在一些成績(jì)上的表現也還算比較靠前。在本年度的計劃中我會(huì )選擇多帶新人，讓他們也能夠為公司創(chuàng )造效益，也為自己的未來(lái)奮斗。
銀行風(fēng)險工作年終總結 4
風(fēng)險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營(yíng)造“安全就是效益、違規就是風(fēng)險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風(fēng)險防范，確保各項業(yè)務(wù)穩健運行�，F就風(fēng)險合規部今年來(lái)的工作匯報如下：
一、抓好合規隊伍建設，提高履職水平
為加強我行風(fēng)險合規經(jīng)理隊伍建設，建立健全風(fēng)險合規工作激勵約束機制，推動(dòng)風(fēng)險合規管理水平提升，根據省聯(lián)社的要求及我行《XX農商銀行風(fēng)險合規經(jīng)理管理辦法》規定，按照風(fēng)險管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險合規經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門(mén)、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設置了風(fēng)險合規經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險合規經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦XX名兼職風(fēng)險合規經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開(kāi)風(fēng)險合規經(jīng)理例會(huì )，并組織學(xué)習培訓。
二、加強合規管理工作
1、抓好合規審查。制定了《XX農商銀行合規審查管理辦法》，通過(guò)召開(kāi)會(huì )議和內網(wǎng)傳達，學(xué)習合規審查的范圍，掌握合規審查的流程，明確合規審查的分工。20XX年對各部門(mén)草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規審查，合計XX份，對其中的XX份出具了合規審查意見(jiàn)書(shū)。
2、及時(shí)下發(fā)合規風(fēng)險提示。為有效規范業(yè)務(wù)操作，規避風(fēng)險，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調整相關(guān)機構組成人員的風(fēng)險提示》、《關(guān)于農村中小金融機構行政許可事項實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強存款偏離度管理的合規提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規提示》、《關(guān)于加強內部控制的合規提示》、《關(guān)于加強合規審查的提示》共XX期風(fēng)險合規提示和轉發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險合規部XX期風(fēng)險提示和XX期法律咨詢(xún)。
3、處理各部門(mén)、支行的法律咨詢(xún)。針對各部門(mén)、各支行提出的有關(guān)法律方面的問(wèn)題咨詢(xún)，我部及時(shí)與我行的法律顧問(wèn)溝通，律師為我行提供律師回復函XX份，對各部門(mén)草擬的XX多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規責任狀》。為增強我行員工合規意識，落實(shí)合規職責，杜絕違規行為，使各項行業(yè)法規及內部規章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，20XX年X月組織全行員工XXX人簽訂了《員工合規責任狀》。
5、開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書(shū)。按照銀監部門(mén)和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從X月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁(yè)，制作了專(zhuān)題展板與橫幅，在XX開(kāi)展室外專(zhuān)題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織XXX名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書(shū)》。通過(guò)排查以及員工自報情況，未發(fā)現我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個(gè)人賬戶(hù)或挪用客戶(hù)賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線(xiàn)搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監部門(mén)和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，我部從XX月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規范行為承諾書(shū)；嚴格開(kāi)展重點(diǎn)崗位、要害部門(mén)員工和重要風(fēng)險點(diǎn)排查；加強教育培訓；組織考試；通過(guò)征文活動(dòng)評選合規先進(jìn)典型�；顒�(dòng)中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監會(huì )關(guān)于建立健全“雙線(xiàn)”風(fēng)險防控責任制的要求，切實(shí)承擔風(fēng)險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開(kāi)展和參加風(fēng)險合規等各類(lèi)檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類(lèi)檢查。XX月份與稽核監察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部XXX以下的貸款進(jìn)行了合規性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和20XX年度委派會(huì )計履職檢查、反洗錢(qián)抽查檢查、每季度會(huì )計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風(fēng)險管理工作
1、及時(shí)報送非現場(chǎng)監管報表。按照省聯(lián)社及銀監部門(mén)要求，認真填報非現場(chǎng)監管月報、季報和年報表，并及時(shí)向銀監部門(mén)上報數據，確保了報表的真實(shí)性、準確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險管理分析報告。我部利用非現場(chǎng)監管系統，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監管指標進(jìn)行風(fēng)險分析，形成風(fēng)險分析報告呈報領(lǐng)導和報送上級主管部門(mén)。對指標未達到監管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導匯報，為領(lǐng)導提供了決策依據。
3、做好流動(dòng)性壓力測試工作。根據往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務(wù)部、授信評審部、計劃信貸部、資金營(yíng)運部等相關(guān)部門(mén)協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測試，并形成流動(dòng)性壓力測試報告呈報領(lǐng)導和報送上級主管部門(mén)。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《20XX年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于20XX年X月、X月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進(jìn)行測算，將測算結果呈報領(lǐng)導并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，以此為據調整業(yè)務(wù)結構，確保各項指標達到監管二級要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標測算，根據相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提供的.數據，對富余資金運用時(shí)重要監管指標變化進(jìn)行測算，20XX年已出具XX份《富余資金運用時(shí)監管指標影響審查表》，為資金營(yíng)運部的資金運用提供參考。
6、抓好監管評級工作。根據銀監會(huì )《關(guān)于做好農村中小金融機構20XX年度監管評級有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監要求，對本行20XX年度監管評級進(jìn)行了自評，評級結果為二級。
7、開(kāi)展資本管理辦法實(shí)施情況調查評估。根據監管部門(mén)要求，我行對20XX年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測試表，監測每月重點(diǎn)監管指標，并為資金運用提供咨詢(xún)意見(jiàn)。
8、做好標桿銀行合規培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開(kāi)展相關(guān)培訓工作，我部于20XX年X月與咨詢(xún)公司合作，組織全行領(lǐng)導及中層干部共XX人，開(kāi)展了為期兩天的“打造標桿銀行系統培訓內控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內控執行力”的培訓，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險內控能力。
四、做好增資擴股工作。20XX年定向募股X億股工作順利完成。我部作為牽頭部門(mén)，具體做好以下幾項工作，一是從X月份開(kāi)始與銀監部門(mén)溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統計清理和規范我行員工股、家屬股，并與其他部門(mén)一起做好老股金的清理工作；三是從X月份起集中精力開(kāi)展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統計股金認購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導提供最新數據參考。
五、20XX年工作計劃
20XX年風(fēng)險合規部將在行黨委的領(lǐng)導下，圍繞“做XX最好銀行”的總目標開(kāi)展工作，根據部門(mén)工作職責，緊緊抓住防范風(fēng)險和合規管理這條主線(xiàn)，做好合規審查和風(fēng)險預警、風(fēng)險分析和監管報表統計工作。具體工作打算如下：
�。ㄒ唬┤ψ龊帽O管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作
1、配合相關(guān)部門(mén)做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監管要求。
2、重點(diǎn)做好20XX年度的監管評級達標的初評工作，確保得分在XX分以上，監管評級在二級以上。確保取得開(kāi)辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。
�。ǘ┳龊煤弦帉彶楹惋L(fēng)險預警工作
1、做好發(fā)現風(fēng)險、識別風(fēng)險、提示風(fēng)險的工作，加強與相關(guān)部門(mén)的信息共享，發(fā)現風(fēng)險后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險提示，再根據整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險隱患。
2、繼續做好法律顧問(wèn)的聘用與對接工作，為各部門(mén)、各支行提供法律咨詢(xún)服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規審查工作，對各部門(mén)提交的制度、辦法、細則等進(jìn)行合規審查，并提交合規審查意見(jiàn)書(shū)。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險合規經(jīng)理。每月召開(kāi)會(huì )議，進(jìn)行合規培訓。
5、將選擇一個(gè)項目對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規檢查。
�。ㄈ┩七M(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險管理工作
1、加強流動(dòng)性風(fēng)險管理，進(jìn)一步構建有效的流動(dòng)性風(fēng)險管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險管理治理結構，制定相應的流動(dòng)性風(fēng)險管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險管理信息系統，提升流動(dòng)性風(fēng)險管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險管理的精細化程度和專(zhuān)業(yè)化水平。
�。ㄋ模┘訌姺乾F場(chǎng)監管報表統計工作
1、完善組織架構體系，強化統計隊伍建設。一是提高對數據質(zhì)量管理重要性的認識。成立了由XX親自任組長(cháng)的監管統計數據質(zhì)量管理良好標準領(lǐng)導小組，二是強化統計數據報送和管理職責。三是加強監管統計培訓。
2、健全各項統計制度，強化統計規范管理。及時(shí)對現有監管統計管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統計人員做到心中有數，確保統計工作規范有序。
3、加強系統保障建設，推進(jìn)統計數據標準化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門(mén)提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標準化，確保滿(mǎn)足監管統計對數據質(zhì)量的要求。
4、完善質(zhì)量監控體系，強化統計檢查評價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)門(mén)進(jìn)行對全流程數據質(zhì)量監控進(jìn)行完善，并建立起監督控制機制。
5、加強數據報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統計報表流程管理制度，推動(dòng)全行監管統計數據的運用和分析，充分發(fā)揮監管統計數據在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。
銀行風(fēng)險工作年終總結 5
我行結合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險�，F將本年度案件風(fēng)險排查工作總結匯報如下：
一、主要工作
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
�。ㄒ唬┱J真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)156份，實(shí)行分管責任，明確工作職責，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責任落實(shí)到人，不留死角。
�。ǘ┘訌婎I(lǐng)導，周密部署，確保案件防控工作有序開(kāi)展。為確保案件防控工作有序開(kāi)展，我行高度重視，先后召開(kāi)多次會(huì )議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細化活動(dòng)內容，明確目標，落實(shí)職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進(jìn)內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎。
�。ㄈ┘訌娭贫冉ㄔO，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務(wù)規范在執行中遇到的問(wèn)題，監管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節及崗位職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控。
�。ㄈ┒ㄆ趯�(shí)施案防日常工作檢查，結合外部案例及我行實(shí)際，開(kāi)展相關(guān)知識的學(xué)習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開(kāi)展了“反對洗錢(qián)專(zhuān)項檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習與培訓計劃，對學(xué)習與培訓的內容、安排、學(xué)習重點(diǎn)等進(jìn)行了明確�？傂懈鞑块T(mén)按月對員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習與培訓，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統向各支行轉發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學(xué)習傳達，并做好學(xué)習記錄。根據下發(fā)文件管理部門(mén)對傳達文件的學(xué)習情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導，提高員工案件防控意識。認真傳達學(xué)習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實(shí)際，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險的發(fā)生。
�。ㄋ模┘訌妴T工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》，開(kāi)展了多次對員工不良行為的專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專(zhuān)項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪(fǎng)表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規建設的學(xué)習培訓計劃，每周三為內審、財務(wù)會(huì )計例會(huì )，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì )。深入開(kāi)展學(xué)習“合規建設與五個(gè)基本規范”要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的'有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實(shí)行晨會(huì )和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話(huà)、內部詢(xún)問(wèn)、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，未發(fā)現有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認真組織員工學(xué)習總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，為我行穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎。
二、存在的不足及薄弱環(huán)節
�。ㄒ唬┎糠謫T工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒(méi)有將案件防范各項措施真正落到實(shí)處。
�。ǘ├碚搶W(xué)習學(xué)習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時(shí)的學(xué)習還存在著(zhù)“走過(guò)場(chǎng)”的應付現象，真正通過(guò)學(xué)習來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
�。ㄈI(yè)務(wù)培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著(zhù)隨意性的現象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
銀行風(fēng)險工作年終總結 6
今年以來(lái)，全行認真貫徹落實(shí)總省行年初全行工作會(huì )議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標，以實(shí)施新資本協(xié)議為主線(xiàn)，不斷加強風(fēng)險管理體系建設，風(fēng)險管理狀況總體向好。
截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元（剔除審慎反映不良貸款1.16億元），較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個(gè)百分點(diǎn)。其中“三農”不良余額控制在8.17億元（剔除審慎反映不良貸款0.54億元），計劃控制符合總行要求，順利實(shí)現雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準備余額（不含卡透支）35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初提高11.87個(gè)百分點(diǎn)，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初提高15.32個(gè)百分點(diǎn)。風(fēng)險抵補能力進(jìn)一步提高。
一、認真貫徹落實(shí)總省行工作部署，積極推進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設工作
�。ㄒ唬┱J真安排部署全年工作。根據總行要求及我行實(shí)際，及時(shí)分解下達了全行不良貸款及三農不良貸款余額下降計劃，制定下發(fā)全省農行《20xx年風(fēng)險管理工作要點(diǎn)》，對20xx年風(fēng)險管理的各項重點(diǎn)工作進(jìn)行了詳細部署，明確了對三大風(fēng)險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類(lèi)減值、信用評級、限額管理、風(fēng)險報告、風(fēng)險評估等日常工作；切實(shí)加強政府平臺、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)和“三農”貸款風(fēng)險管理，嚴防大案要案和重大操作風(fēng)險事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險管理基礎水平。
�。ǘ┩七M(jìn)風(fēng)險合規經(jīng)理派駐工作。今年以來(lái)，為貫徹落實(shí)《中國農業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設綱要》和《20xx年風(fēng)險管理工作要點(diǎn)》。根據總行安排：
一是認真組織，按期完成了對風(fēng)險合規經(jīng)理派駐現狀、履職效果、經(jīng)驗交流等工作地調研和匯報。
二是按照《關(guān)于派駐風(fēng)險經(jīng)理管理子系統后續功能上線(xiàn)運行的通知》要求，嚴格按照系統上線(xiàn)推廣的時(shí)間和工作要求，認真組織派駐風(fēng)險合規經(jīng)理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。
三是為進(jìn)一步加強對派駐風(fēng)險合規經(jīng)理的管理，根據總省行相關(guān)制度，結合各二級分行一年多來(lái)的工作實(shí)踐，在充分調研和征求意見(jiàn)的基礎上，制定下發(fā)了全省統一的《中國農業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險合規經(jīng)理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風(fēng)險合規經(jīng)理的綜合考評和管理工作，不斷推進(jìn)風(fēng)險合規經(jīng)理的職責落實(shí)和職能發(fā)揮，確�；鶎有酗L(fēng)險合規管理工作的有序、有效開(kāi)展。
四是正式下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強派駐風(fēng)險合規經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風(fēng)險合規經(jīng)理的人員補充時(shí)限、履職、待遇落實(shí)和考核管理等方面的存在問(wèn)題，統一和推進(jìn)了全省派駐風(fēng)險經(jīng)理管理工作。
五是根據總行風(fēng)險管理大檢查陜甘檢查組對我行風(fēng)險合規經(jīng)理派駐工作存在問(wèn)題的整改要求，督促各二級分行嚴格按照總省行對風(fēng)險合規經(jīng)理派駐工作的相關(guān)要求，做好整改工作。
�。ㄈ┱J真開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓，積極推廣新系統上線(xiàn)。根據總行要求，先后組織和開(kāi)展了風(fēng)險經(jīng)理子系統、新客戶(hù)評級系統、新12級分類(lèi)系統、新客戶(hù)風(fēng)險統計系統等4系統的上線(xiàn)測試及推廣工作。5月末，為確保新的分類(lèi)系統推廣工作順利進(jìn)行，在省行培訓學(xué)校舉辦了關(guān)于新的12級分類(lèi)系統進(jìn)行了上線(xiàn)前測試培訓，就風(fēng)險監測、水平評價(jià)等風(fēng)險管理的相關(guān)理論知識進(jìn)行了解讀。各二級分行風(fēng)險管理部（信貸管理部）負責人、分類(lèi)業(yè)務(wù)骨干、派駐風(fēng)險合規經(jīng)理以及省行相關(guān)部門(mén)，合計80余人參加了本次培訓。
二、積極履行部門(mén)職責，認真做好風(fēng)險管理各項工作
�。ㄒ唬┱J真開(kāi)展各項監測分析和報告工作，發(fā)揮好風(fēng)險“總閘門(mén)”作用
1、按月開(kāi)展對全行全面風(fēng)險狀況的監測、分析和報告。
積極主動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險監測工作，堅持獨立的風(fēng)險判斷，全面、準確、及時(shí)地揭示和報告風(fēng)險，落實(shí)風(fēng)險管理責任和工作機制，有效識別和計量風(fēng)險，及時(shí)向行領(lǐng)導提交分析報告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析會(huì )提供重要決策信息，促進(jìn)全行風(fēng)險管理水平進(jìn)一步提升。
2、加強對重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險防范。
一是認真組織和指導各級行填報各類(lèi)風(fēng)險監測報表，及時(shí)處理發(fā)現問(wèn)題。
二是結合實(shí)際，選擇轄內重點(diǎn)行業(yè)的重點(diǎn)客戶(hù)，進(jìn)行重點(diǎn)監測，在深入分析風(fēng)險狀況的基礎上，提出切實(shí)可行的風(fēng)險防控措施，防止信用風(fēng)險升級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽(yáng)縣支行作為全國10個(gè)監測點(diǎn)之一，建立“支行—省行—總行”的風(fēng)險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風(fēng)險合規經(jīng)理作用，提高了信息傳遞的效率和質(zhì)量，及時(shí)提供行業(yè)風(fēng)險動(dòng)態(tài)。
三是根據總行要求，按期對轄內公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險狀況進(jìn)行分析，指導各級行強化信用風(fēng)險監測、分析和預警，并對高風(fēng)險平臺提示的各類(lèi)風(fēng)險信息進(jìn)行核實(shí)，按季上報風(fēng)險處臵情況，以確保風(fēng)險監測管理工作的有效持續開(kāi)展。
3、加大不良貸款結構管控力度。
一是按照總行《關(guān)于進(jìn)一步加強貸款風(fēng)險分類(lèi)管理的通知》，對轄內存量貸款進(jìn)行全面、深入的風(fēng)險排查，充分利用總行配套政策，認真選擇客戶(hù)與項目，真實(shí)反映貸款形態(tài)，確保完成調控目標任務(wù)。對20xx年xx月xx日至x月x日期間新認定的不良貸款按月填報《新認定不良貸款情況統計表》，及時(shí)上報總行。
二是按照總行《關(guān)于對20xx年末不良貸款余額預測的通知》《關(guān)于開(kāi)展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專(zhuān)題調研的通知》以及省行行長(cháng)會(huì )議精神，安排專(zhuān)人對轄內信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開(kāi)展調研，對20xx年不良貸款余額和“三農”不良貸款余額進(jìn)行了預測、分解，并提出管控責任和追究措施，并形成報告上報總行。三是根據總行《關(guān)于開(kāi)展可疑、損失類(lèi)貸款處臵情況調查的通知要求》，安排專(zhuān)人對全行159戶(hù)、金額19.76億元的可疑、損失類(lèi)法人客戶(hù)相關(guān)情況進(jìn)行了調查，填寫(xiě)《法人客戶(hù)不良貸款基本情況表》，并將129戶(hù)逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶(hù)說(shuō)明，形成報告上報總行。四是多次專(zhuān)項二級分行主管行長(cháng)及部門(mén)經(jīng)理會(huì )議，認真傳達總省行風(fēng)險管理工作會(huì )議精神，對不良貸款控制計劃及總行相關(guān)政策進(jìn)行了詳細解讀，并督促各行嚴格落實(shí)，按時(shí)完成下達的任務(wù)。
4、推進(jìn)操作風(fēng)險管理信息系統應用，強化對全行重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監測和防控。
一是按日查詢(xún)、審核、修改操作風(fēng)險事件（事項）上報情況，并及時(shí)提示相關(guān)行；按月對基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易差錯等情況進(jìn)行重點(diǎn)監測和分析，不斷強化操作風(fēng)險管控力度，提高全行操作風(fēng)險管理水平；
二是及時(shí)下發(fā)了《謹防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險》《嚴防我行信貸資金流入民間借貸市場(chǎng)引發(fā)風(fēng)險》《關(guān)于防范不法分子利用我行營(yíng)業(yè)、辦公場(chǎng)所行騙的風(fēng)險提示》《轉發(fā)中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于偽造存款證實(shí)書(shū)騙取銀行客戶(hù)資金案件風(fēng)險提示的通知》《轉發(fā)銀監會(huì )辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現案件通報的通知》《轉發(fā)銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的通知》等風(fēng)險提示，要求各級行加強員工防范意識教育和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及自助設備的檢查、巡查力度，嚴格落實(shí)相關(guān)信貸管理制度，防范貸款、票據業(yè)務(wù)的調查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節的操作風(fēng)險。對已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險事件（案件），要妥善處理，防止聲譽(yù)風(fēng)險蔓延。
5、不斷加強對市場(chǎng)風(fēng)險的管控工作。
一是嚴格按照《中國農業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險監測報告管理辦法（試行）》部門(mén)職責分工及風(fēng)險監測報告的相關(guān)要求，以利率及匯率風(fēng)險為重點(diǎn)，按季進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險監測分析。
二是轉發(fā)了《中國農業(yè)銀行20xx年資金交易投資和市場(chǎng)風(fēng)險管理政策》，進(jìn)一步規范了市場(chǎng)風(fēng)險基礎管理工作。
三是根據總行通知要求，及時(shí)將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。
6、做好國別風(fēng)險的監測與管理工作。根據總行《中國農業(yè)銀行國別風(fēng)險管理辦法（試行）》的要求，組織開(kāi)展了《國別風(fēng)險敞口統計表》的填報工作，并明確了部門(mén)職責分工和填報要求，按時(shí)全面地完成了填報工作。
7、不斷加強對全行非信貸資產(chǎn)的監測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產(chǎn)變動(dòng)情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監局報送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報告》，對全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險狀況進(jìn)行客觀(guān)全面的反映。
�。ǘ┮孕庞蔑L(fēng)險為核心，積極組織開(kāi)展日常風(fēng)險預警及防控工作
一是為發(fā)現重大信用風(fēng)險事件，有效識別、預警行業(yè)性風(fēng)險, 及時(shí)下發(fā)風(fēng)險提示,認真分析信貸企業(yè)風(fēng)險變動(dòng)趨勢，預警和報告重大信用風(fēng)險事件，防范化解信用風(fēng)險。針對今年5月轄內信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風(fēng)險信號，為防范風(fēng)險隱患加大，向寶雞、漢中分行下發(fā)了2期《風(fēng)險提示》，要求相關(guān)二級分行加強風(fēng)險管理，排查風(fēng)險隱患，防范事實(shí)風(fēng)險的發(fā)生，將風(fēng)險事件的發(fā)展情況，進(jìn)行持續監測和管理，及時(shí)上報省行；
二是積極開(kāi)展房地產(chǎn)貸款壓力測試，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險平穩。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險狀況，根據《中國農業(yè)銀行壓力測試管理辦法》（試行），一季度對我行大額房地產(chǎn)貸款進(jìn)行了壓力測試，測試在宏觀(guān)調控、外部市場(chǎng)環(huán)境變化和內部經(jīng)營(yíng)壓力下，借款人能夠承擔沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險狀況，并根據不同風(fēng)險情況采取有效的緩釋措施，切實(shí)防范風(fēng)險；
三是加強了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時(shí)向二級分行轉發(fā)了《中國農業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險限額管理辦法》和《中國農業(yè)銀行20xx年行業(yè)限額管理意見(jiàn)》，針對總行對房地產(chǎn)限額實(shí)施指令性計劃，要求各行認真落實(shí)房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認真做好行業(yè)限額執行情況的監測與分析；
四是根據總行《關(guān)于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款項目銷(xiāo)售情況風(fēng)險排查的通知》要求，安排專(zhuān)人對涉及我行的25戶(hù)住房開(kāi)發(fā)貸款和商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款的風(fēng)險情況進(jìn)行的核查，并將風(fēng)險核查情況上報總行。
�。ㄈ┱J真開(kāi)展風(fēng)險分類(lèi)及減值測試工作
1、嚴格執行分類(lèi)制度和管理，提升分類(lèi)基礎管理水平。
一是按季做好信貸資產(chǎn)分類(lèi)和貸時(shí)分類(lèi)工作。要求轄內各行嚴格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風(fēng)險分類(lèi)工作和貸時(shí)分類(lèi)，其中對納入十二級分類(lèi)管理的信貸資產(chǎn)通過(guò)十二級分類(lèi)系統完成十二級分類(lèi)工作，納入五級分類(lèi)管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級分類(lèi)工作，確保分類(lèi)結果動(dòng)態(tài)、客觀(guān)、合理，力促分類(lèi)無(wú)偏離或將偏離度控制在合理范圍內。
二是完成了農戶(hù)貸款分類(lèi)偏差的整改。CMS在線(xiàn)檢查發(fā)現部分農戶(hù)小額貸款分類(lèi)形態(tài)出現偏差，及時(shí)將相關(guān)情況請示總行軟開(kāi)，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關(guān)行在C3系統進(jìn)行了操作，目前農戶(hù)小額貸款形態(tài)偏差問(wèn)題已經(jīng)整改。
三是要求各行嚴格總行《關(guān)于加強信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)審核工作的通知》要求，加強對分類(lèi)審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，督促相關(guān)人員規范操作、把握審核重點(diǎn)，審慎客觀(guān)地評價(jià)信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過(guò)規范操作、考核及問(wèn)責等方式強化派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類(lèi)審核環(huán)節的把關(guān)責任，切實(shí)發(fā)揮派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類(lèi)工作中的基礎作用。
2、認真核查分類(lèi)在線(xiàn)監測風(fēng)險線(xiàn)索。根據總行風(fēng)險分類(lèi)在線(xiàn)監測發(fā)現問(wèn)題，結合我行實(shí)際，每5日開(kāi)展一次在線(xiàn)核查，對風(fēng)險事項易發(fā)環(huán)節重點(diǎn)監測。今年以來(lái)，多次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險提示》、《關(guān)于調整客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類(lèi)在線(xiàn)監測情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類(lèi)工作提醒的通知》等風(fēng)險提示94份，涉及10個(gè)二級分行、341個(gè)客戶(hù)、貸款金額39.69億元。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中出現的風(fēng)險與問(wèn)題，對涉及客戶(hù)及貸款認真開(kāi)展風(fēng)險核查，對違反分類(lèi)制度、分類(lèi)測評不審慎等問(wèn)題立即整改。進(jìn)一步規范了貸款風(fēng)險分類(lèi)管理，真實(shí)反映貸款質(zhì)量和客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)形態(tài)，促進(jìn)存量貸款風(fēng)險隱患的有效化解，切實(shí)降低信貸資產(chǎn)損失。
3、建立風(fēng)險分類(lèi)直接干預機制，加大省行直接認定力度。對總省行下發(fā)風(fēng)險貸款清單，采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險處臵進(jìn)展的措施，督促相關(guān)行積極行動(dòng)，準確認定。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險分類(lèi)監測情況的通報》，對各行核查后風(fēng)險反映仍不充分、分類(lèi)整改不及時(shí)、風(fēng)險化解無(wú)效果、未履行還款計劃的貸款，將繼續加大對分類(lèi)形態(tài)的糾偏力度，實(shí)施直接分類(lèi)予以糾正，并納入各行分類(lèi)偏離度考核。
4、認真開(kāi)展新信貸資產(chǎn)十二級分類(lèi)系統上線(xiàn)推廣工作。
一是按時(shí)保質(zhì)地完成了新系統上線(xiàn)測試工作。成立了由韓楨副行長(cháng)任組長(cháng)，風(fēng)險管理部、內控合規部、公司業(yè)務(wù)部等11個(gè)部門(mén)負責人為成員的領(lǐng)導小組，制定了《陜西分行法人客戶(hù)信貸資產(chǎn)十二級分類(lèi)系統測試方案》，組織各二級分行認真開(kāi)展了各項測試和匯報工作，按期完成了相關(guān)數據的清理、補錄、轉授權等工作。
二是實(shí)現了新系統上線(xiàn)工作的穩步推進(jìn)。落實(shí)專(zhuān)人負責解答測試中遇到的系統及業(yè)務(wù)問(wèn)題，認真分析測試結果與原分類(lèi)情況差異、因系統問(wèn)題導致無(wú)法完成分類(lèi)等情況，密切關(guān)注新系統上線(xiàn)對我行資產(chǎn)風(fēng)險狀況的影響，及時(shí)形成分析報告上報總行，確保了新系統上線(xiàn)后各項工作平穩過(guò)渡，按時(shí)保質(zhì)地完成本次上線(xiàn)推廣任務(wù)。
5、認真開(kāi)展信貸資產(chǎn)減值測試工作。
一是轉發(fā)了總行《關(guān)于做好ⅩⅩ年貸款風(fēng)險分類(lèi)與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴格按照制度規定，認真開(kāi)展信貸資產(chǎn)減值測試工作。進(jìn)一步明確了派駐風(fēng)險合規經(jīng)理在分類(lèi)、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類(lèi)和減值工作在風(fēng)險管理中的.積極作用。
二是按照總行相關(guān)制度要求，按月認真組織對全行法人不良貸款的DCF減值測試及全轄支行機構的法人客戶(hù)正常、關(guān)注貸款及個(gè)人客戶(hù)貸款的MM測試，嚴格落實(shí)各項工作要求，加強對測試結果的審核，認真開(kāi)展后評價(jià)工作，穩步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預計負債工作結束后，堅持按期對測試情況進(jìn)行專(zhuān)題分析，針對性的提出風(fēng)險管理意見(jiàn)及建議，促進(jìn)全行撥備工作的科學(xué)有效開(kāi)展。
�。ㄋ模┱J真組織開(kāi)展操作風(fēng)險評估及事件收集工作
1、積極開(kāi)展兩項評估的后續整改工作。根據總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》要求，組織對兩項評估工作風(fēng)險隱患的整改計劃和方案落實(shí)檢查工作。一是按照總行要求，認真組織相關(guān)部門(mén)，落實(shí)整改工作，并及時(shí)上報風(fēng)險隱患整改落實(shí)報告。二是借案件排查之機，檢查兩項評估的落實(shí)整改情況，進(jìn)一步督促各行完成整改計劃落實(shí)工作。
2、認真組織信息科技風(fēng)險監控工作。根據總行《關(guān)于做好一級分行信息科技風(fēng)險監控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風(fēng)險監控領(lǐng)導小組，下設辦公室在風(fēng)險管理部。積極組織風(fēng)險、內控、安全保衛和信息技術(shù)管理等部門(mén)，按季、年對一級分行信息科技人員、機房、網(wǎng)絡(luò )、重要信息系統、操作系統、安全及應急等方面監控要點(diǎn)，開(kāi)展了現場(chǎng)檢查和評價(jià)工作，并將檢查和評價(jià)情況上報總行。
3、做好全行清算中心風(fēng)險評估工作。4月-5月，根據總行《關(guān)于對全行清算中心開(kāi)展風(fēng)險評估的通知》要求，及時(shí)制定《中國農業(yè)銀行陜西分行清算中心風(fēng)險評估工作實(shí)施方案》，成立由黨委副書(shū)記副行長(cháng)韓楨為組長(cháng)，風(fēng)險管理、運營(yíng)管理等七個(gè)部門(mén)負責人為成員的領(lǐng)導小組，下設辦公室在風(fēng)險管理部，由各成員單位抽調業(yè)務(wù)骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開(kāi)展了自查評估、現場(chǎng)評估以及風(fēng)險隱患的研討會(huì )議等相關(guān)工作，針對發(fā)現問(wèn)題、隱患，認真分析，提出整改計劃及建議，并認真撰寫(xiě)總結報告，簽報行領(lǐng)導及相關(guān)部門(mén)審議后，上報總行。
4、認真開(kāi)展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作。9月-11月，根據總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年下半年專(zhuān)項風(fēng)險評估工作的通知》要求，及時(shí)下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作實(shí)施方案》，成立了外包業(yè)務(wù)領(lǐng)導小組及工作小組，在組織各行自查評估的基礎上，對省行機關(guān)、省行營(yíng)業(yè)部和咸陽(yáng)分行進(jìn)行了現場(chǎng)評估。通過(guò)全省自查、現場(chǎng)評估、專(zhuān)項座談研討、風(fēng)險管理委員會(huì )審議,全面評估和分析了當前外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統和風(fēng)險管理等方面的各類(lèi)風(fēng)險隱患15項,針對存在問(wèn)題及隱患, 多角度、系統性地提出了明確的管理和整改意見(jiàn)，進(jìn)一步建立健全了風(fēng)險管理機制,促進(jìn)和優(yōu)化了業(yè)務(wù)地快速發(fā)展。
5、操作風(fēng)險事件收集工作。為全面準確積累操作風(fēng)險損失數據，加快操作風(fēng)險高級計量法建設，提高風(fēng)險隱患的識別能力，根據總行工作部署，省行就操作風(fēng)險事件收集工作進(jìn)行了統一安排。目前，操作風(fēng)險事件收集工作已基本結束，共收集08年以來(lái)的操作風(fēng)險事件（或近似操作風(fēng)險事件）107件。其中，20xx年37件、20xx年34件、20xx年23件、20xx年13件, 從時(shí)間和數量上來(lái)看，我行操作風(fēng)險事件數量呈逐年下降趨勢，操作風(fēng)險管理水平總體向好。
�。ㄎ澹┱J真組織實(shí)施風(fēng)險水平評價(jià)工作
按照總行要求和結合我行實(shí)際，認真做好轄內風(fēng)險水平評價(jià)工作。
一是為進(jìn)一步提高風(fēng)險水平評價(jià)工作的適用性，更加科學(xué)、準確地評價(jià)全行風(fēng)險狀況，引導各行提高風(fēng)險管理水平。制定下發(fā)了《中國農業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價(jià)實(shí)施細則》，風(fēng)險水平評價(jià)制度的深化，強化了考核政策引導，確保了各項風(fēng)險防控措施的有效落實(shí)和風(fēng)險防控目標的順利實(shí)現；
二是定期開(kāi)展風(fēng)險水平評價(jià)工作，按照《中國農業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價(jià)實(shí)施細則》要求，我部按季度對轄內各二級分行的風(fēng)險管理水平進(jìn)行考核后進(jìn)行通報，并將考核結果按比例計入綜合績(jì)效考評，同時(shí)向總行上報我行風(fēng)險水平評價(jià)的基礎數據和自評結果；
三是為進(jìn)一步提高風(fēng)險水平評價(jià)工作質(zhì)量，發(fā)揮其在綜合績(jì)效考核、風(fēng)險管理工作指引等方面的重要作用，對風(fēng)險水平評價(jià)實(shí)施細則的實(shí)施情況進(jìn)行調研，認真研究評價(jià)結果，分析風(fēng)險管理工作中存在的問(wèn)題，并有針對性的提出工作建議和要求，督促二級分行積極改進(jìn)風(fēng)險管理水平。
�。┱J真做好新評級體系試點(diǎn)及正式上線(xiàn)推廣工作
根據總行評級試點(diǎn)及上線(xiàn)工作安排，積極組織相關(guān)部門(mén)做好本次16級新評級體系試點(diǎn)及上線(xiàn)推廣工作，為我行評級工作作出應有的貢獻。
一是根據總行《中國農業(yè)銀行非零售內部評級體系試點(diǎn)方案》，制定了《陜西分行非零售內部評級體系試點(diǎn)實(shí)施方案》，并根據總行提供的我行客戶(hù)ⅩⅩ年度9級和16級的測試結果進(jìn)行數據分析，及時(shí)將新評級體系對我行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的影響、存在的問(wèn)題、意見(jiàn)及建議反饋總行。
二是根據評級體系試點(diǎn)工作安排，先后組織和參加了評級相關(guān)的制度進(jìn)行梳理、非零售內部評級體系2次試點(diǎn)培訓和評級制度集中修訂等工作。我行共梳理出評級相關(guān)制度84項，其中總行制定的80項，我行制定的4項（信貸3項、績(jì)效1項）。認真向總行反饋我行評級試點(diǎn)工作中遇到的問(wèn)題，并提出有建設性的意見(jiàn)和建議。
三是根據總行統一安排，為全面實(shí)施16級內部評級體系，及時(shí)指導二級分行開(kāi)展評級體系上線(xiàn)工作，對轄內客戶(hù)評級情況進(jìn)行在線(xiàn)監測，對發(fā)現的客戶(hù)未評級、敞口選擇錯誤、評級結果登記錯誤等問(wèn)題及時(shí)通知各相關(guān)分行進(jìn)行整改。
四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經(jīng)營(yíng)管理的影響，及時(shí)將評級成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險管理中加以推廣應用,對新舊評級體系切換情況進(jìn)行了專(zhuān)題研究,通過(guò)對評級結果變化、制度調整和計量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。
�。ㄆ撸┱J真履行風(fēng)險管理委員會(huì )辦公室職責
今年以來(lái)，風(fēng)險管理委員會(huì )辦公室組織召開(kāi)了4次省行風(fēng)險管理委員會(huì )會(huì )議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專(zhuān)項風(fēng)險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專(zhuān)項風(fēng)險評估報告及對風(fēng)險事件、隱患的完善和整改意見(jiàn)，明確了各相關(guān)部門(mén)的整改任務(wù)和職責；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門(mén)服務(wù)、漢中市寧強縣政務(wù)服務(wù)中心設立延伸柜臺業(yè)務(wù)等準入審批事項進(jìn)行了審議和投票表決，并對上報行及部門(mén)提出了具體的風(fēng)險控制意見(jiàn)。
�。ò耍┱J真履行“三農”風(fēng)險管理中心職責
為全面落實(shí)“三農”業(yè)務(wù)服務(wù)到位、風(fēng)險可控、發(fā)展可持續的工作要求，一是在20xx年實(shí)施三農信貸產(chǎn)品停復牌的基礎上，針對轄內三農業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好三農信貸產(chǎn)品停復牌管理工作的通知》，嚴格按照要求，建立有效工作機制，繼續抓好三農信貸產(chǎn)品停復牌管理的落實(shí)；二是按月對 “三農”信貸產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險監測，并及時(shí)匯總分析全行三農信貸產(chǎn)品的風(fēng)險控制情況，及時(shí)向二級分行提示三農信貸產(chǎn)品的風(fēng)險情況；三是進(jìn)一步提高停復牌制度的適用性。為更有針對性的開(kāi)展三農風(fēng)險管控工作，認真研究根據經(jīng)營(yíng)行提出的停復牌相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)對制度做出調整，明確了停復牌管理的經(jīng)營(yíng)機構以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問(wèn)題，有效地促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理的關(guān)系；四是積極指導村鎮銀行完成了對風(fēng)險管理相關(guān)制度的完善和改進(jìn)，并按季對村鎮銀行的風(fēng)險管理狀況進(jìn)行監測，密切關(guān)注其信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和流動(dòng)性風(fēng)險的變化情況，審核其監管報表，撰寫(xiě)報告及時(shí)報總行。
三、其他相關(guān)工作
�。ㄒ唬└鶕獠勘O管要求，認真推進(jìn)相關(guān)管理工作。
一是按季報送全行風(fēng)險狀況報告。為配合銀監局非現場(chǎng)監管的針對性和有效性要求，按季向銀監局報送我行資產(chǎn)質(zhì)量報告、經(jīng)營(yíng)與內部控制情況報告，全面真實(shí)反映我行日常經(jīng)營(yíng)狀況和內部控制以及各類(lèi)資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險狀況等；
二是根據《中國銀監會(huì )關(guān)于加強融資平臺貸款風(fēng)險管理的指導意見(jiàn)的通知》《中國銀監會(huì )關(guān)于20xx年二季度重點(diǎn)風(fēng)險防范工作的通知》《關(guān)于加強閑置土地信貸風(fēng)險防范和管理有關(guān)事項的通知》等通知的要求，加強對政府投融資平臺監管和閑置土地客戶(hù)的預警提示工作，進(jìn)一步規范融資平臺貸款擔保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險的應對、化解工作，確保我行貸款資金安全；
三是根據陜西省銀行業(yè)協(xié)會(huì )《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務(wù)機構”名單管理實(shí)施辦法》和《關(guān)于報送逃廢銀行債務(wù)機構名單的通知》，組織在全行范圍內開(kāi)展報送逃廢銀行債務(wù)機構名單工作，并將相關(guān)情況報送銀行協(xié)會(huì )。
四是按照總行《轉發(fā)〈中國銀監會(huì )關(guān)于20xx年大型銀行監管工作的意見(jiàn)〉的通知》要求，為全面反映我行在績(jì)效考核、合規建設、市場(chǎng)準入、信用風(fēng)險緩釋、改善金融服務(wù)等方面監管工作的貫徹落實(shí)情況，組織省行相關(guān)部門(mén)和各二級分行認真落實(shí)監管要求，并將轄內情況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認真開(kāi)展風(fēng)險分類(lèi)檢查。全年先后5次配合德勤審計組，累計對我行475戶(hù)、1793億元的信貸樣本進(jìn)行了現場(chǎng)和非現場(chǎng)的審計，對審計發(fā)現問(wèn)題，要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計提出的貸款風(fēng)險點(diǎn)，采取完善手續、補充擔保、退出收回等措施進(jìn)行風(fēng)險化解，并組織相關(guān)部門(mén)和貸款所在行及時(shí)與德勤審閱人員進(jìn)行溝通，確保了審閱工作的順利完成。
�。ǘ┱J真開(kāi)展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。
一是認真排查20xx年以來(lái)新形成不良的核查工作。按照總行《關(guān)于對20xx年以來(lái)新放貸款形成不良的法人客戶(hù)進(jìn)行清查整改的通知》要求，我行對轄內20xx年新發(fā)放形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫(xiě)報告參加總行座談會(huì )；
二是配合開(kāi)展信貸大檢查。為落實(shí)銀監會(huì )20xx年大型銀行監管工作會(huì )議精神，防范和糾正六項違規行為，強化合規管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營(yíng)業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期十天的現場(chǎng)檢查；
三是根據總行《關(guān)于20xx年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現問(wèn)題整改情況的通報》，配合業(yè)務(wù)部門(mén)，督導相關(guān)分行對未完成整改的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款采取切實(shí)可行的整改措施，加大整改力度；
四是根據總行《關(guān)于對20xx年當年發(fā)放當年形成不良貸款進(jìn)行調查的通知》，要求各二級分行對轄內20xx年新發(fā)放當年形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。
五是根據總行《關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開(kāi)展了風(fēng)險管理綜合大檢查自查及接受總行現場(chǎng)檢查等工作。檢查結束后，要求各級行、各相關(guān)部門(mén)認真做好發(fā)現問(wèn)題的后續整改工作，落實(shí)責任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制的關(guān)系，嚴防大案、要案和重大風(fēng)險事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險管理基礎水平。
�。ㄈ┳龊每蛻�(hù)風(fēng)險應用平臺管理工作
一是按照總行要求，根據轄內各行風(fēng)險客戶(hù)系統運行情況，總結風(fēng)險信息運用工作存在的問(wèn)題與建議，按季撰寫(xiě)《陜西分行風(fēng)險客戶(hù)信息運用季度總結報告》，并及時(shí)上報總行。同時(shí)，對高風(fēng)險平臺提示的各類(lèi)風(fēng)險信息進(jìn)行核實(shí)，按季上報風(fēng)險處臵情況。
二是按照總行統計部門(mén)要求，按月維護客戶(hù)風(fēng)險統計系統，上報大額授信客戶(hù)數據異常變化分析表，并對客戶(hù)風(fēng)險統計數據進(jìn)行清理核查，同時(shí)反饋需銀監會(huì )集中清理客戶(hù)信息。
�。ㄋ模┳龊貌块T(mén)配合工作
一是配合省行內控合規部做好審計工作。根據總行審計局西安分局對韓楨副行長(cháng)審計工作的安排，積極配合省行內控合規部，認真填寫(xiě)了審計期內不良貸款新增客戶(hù)清單、不良貸款統計表（五級分類(lèi)）、20xx年度新增不良貸款統計表，以及20xx年新增不良貸款專(zhuān)項審計前問(wèn)卷等工作，并及時(shí)和審計人員溝通，確保了審計工作的真實(shí)反映和順利開(kāi)展。
二是配合做好總行年度和省行季度內控評價(jià)相關(guān)指標整理填報。根據《提供各分行內部控制評價(jià)相關(guān)指標的通知》及調閱清單要求，積極配合省行內控合規部，提供調閱資料，并整理和填報內部控制評價(jià)風(fēng)險管理相關(guān)指標，為我行內部控制評價(jià)工作發(fā)揮應有作用。
三是根據省行相關(guān)部門(mén)的通知要求，配合做好總行及陜西銀監局關(guān)于黨風(fēng)廉政建設責任落實(shí)和深化“內控和案防制度執行年”活動(dòng)的檢查工作。
今后，我們將進(jìn)一步適應形勢，按照總省行各項工作部署及會(huì )議精神，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系，以信用風(fēng)險為核心、操作風(fēng)險為重點(diǎn),充分利用各種風(fēng)險管理工具，結合存在問(wèn)題及不足，扎實(shí)抓好各項工作地落實(shí)，全面提高我行風(fēng)險管理水平，進(jìn)一步保障我行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作健康有序發(fā)展。
銀行風(fēng)險工作年終總結 7
今年的工作轉眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，我主要工作是制度檢查、會(huì )計核算質(zhì)量管理、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險回復、違規積分及整改復查。在分行及部門(mén)領(lǐng)導的關(guān)心指導下，在同事的幫助下，我認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識和規章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現將一年以來(lái)的工作總結如下；
一、20XX年基本工作情況
1、重視相關(guān)金融政策及規章制度的學(xué)習，將學(xué)習用于實(shí)踐。作為一名銀行員工，我深知沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)條線(xiàn)的同事提供完善快捷的服務(wù)；無(wú)法在日常工作中發(fā)現潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我自覺(jué)系統的學(xué)習了相關(guān)規章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認識，對于各監管部門(mén)提出的業(yè)務(wù)咨詢(xún)及各種報表數據也能給予及時(shí)、準確的反饋和答復。
2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。20XX年對于我個(gè)人來(lái)說(shuō)是困難又充滿(mǎn)了挑戰的一年，剛開(kāi)始自己感覺(jué)很無(wú)助，制度建立、每月對總行和監管部門(mén)的報表、報告、及總行檢查行內與各個(gè)部門(mén)之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個(gè)人完成。但是在短暫的無(wú)助后我發(fā)現，在這個(gè)時(shí)候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導的.關(guān)心和各部門(mén)同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對風(fēng)控全流程檢查以及銀監工作現場(chǎng)檢查。同時(shí)還認真履行自己的崗位職責；踏實(shí)完成監控部日常工作。
3、精誠團結、注重培養自己的團隊協(xié)作意識，不斷提升自身價(jià)值。
在分行領(lǐng)導的關(guān)心和支持下，雖然就目前的工作量來(lái)說(shuō)，在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團隊協(xié)作意識的培養，與同事們一起以負責任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團結友愛(ài)的工作氛圍。我在完成自身工作的同時(shí)，還向有經(jīng)驗的同事學(xué)習，一起努力使風(fēng)險合規部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的問(wèn)題與不足
由于業(yè)務(wù)及制度學(xué)習還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習相關(guān)政策制度，但由于對各項政策制度理解、工作開(kāi)展等客觀(guān)因素，導致存在工作不足，對風(fēng)險管理不夠的問(wèn)題。
三、20XX年工作規劃
新年新氣象，20XX年，我將認真彌補自身不足，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，認真踏實(shí)的履行崗位職責。首先加強與領(lǐng)導、同事之間的交流溝通，繼續增強自己的團隊協(xié)作意識；其次轉變思想觀(guān)念；及時(shí)了解風(fēng)險監控工作中存在問(wèn)題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學(xué)習風(fēng)險管理相關(guān)知識，提高風(fēng)險防控與監控的能力；認真學(xué)習相關(guān)政策及規章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20XX年各項工作任務(wù)，為我行的發(fā)展，做出自己應有的奉獻。
總之20XX年，在領(lǐng)導和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門(mén)的關(guān)心幫助下，我必定會(huì )把工作做得更好，為分行的部門(mén)的發(fā)展出一份力！
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