工程質(zhì)量風(fēng)險管理模式的研究論文
1、 風(fēng)險管理的內容、方法和手段
與現行的建設監理制度相比，工程保險制度下的風(fēng)險管理模式，是對建設工程全過(guò)程全方位的管理，從設計階段開(kāi)始，歷經(jīng)施工階段和竣工驗收階段，直到運營(yíng)保修期為止。它關(guān)注風(fēng)險管理，強調預先控制，服務(wù)向前擴充，向后延伸，改變了建設過(guò)程中各干系人之間的關(guān)系，對整個(gè)建設項目的實(shí)施有著(zhù)重大的意義和作用。
在這種模式下，風(fēng)險管理單位在與保險公司簽訂風(fēng)險管理合同之后，對風(fēng)險評估報告做出分析，提出風(fēng)險管理方案和大綱，然后派出以風(fēng)險管理項目經(jīng)理為首的項目管理班子，在設計階段就開(kāi)始介入，開(kāi)展風(fēng)險管理工作。工作內容的核心是針對工程質(zhì)量保險標的進(jìn)行質(zhì)量和安全的全面管理與監督，以提高工程質(zhì)量、降低風(fēng)險、減少損失為工作目標，通過(guò)將事前預控與事中監控緊密結合，抓住風(fēng)險源頭，公正獨立的對項目參建各方進(jìn)行風(fēng)險管理。
風(fēng)險管理的方法和手段是建設工程風(fēng)險管理的核心內容，也是突破原有管理體制的關(guān)鍵點(diǎn)，分別體現在以下 3 個(gè)階段。
1.1 設計階段
以嚴格設計審圖為前提，以過(guò)程變更控制為手段，全過(guò)程降低項目技術(shù)風(fēng)險。
�。�1）加強設計風(fēng)險的識別與風(fēng)險預控。風(fēng)險管理在設計方案確定后開(kāi)始介入，通過(guò)專(zhuān)家調查法等風(fēng)險識別辦法對設計方案進(jìn)行風(fēng)險識別，然后進(jìn)行風(fēng)險評估，按評估結果對擴初設計、施工圖設計、施工圖審查等階段進(jìn)行風(fēng)險指導和預控，做到有的放矢，提高設計產(chǎn)品的質(zhì)量。
�。�2）強化設計產(chǎn)品的使用功能和可建造性。在保證設計產(chǎn)品符合強制性規范條文的基礎上，進(jìn)一步考慮設計工作的特殊性和當地的氣候和施工條件，把強調設計產(chǎn)品的使用功能和可建造性提到一個(gè)新的高度上來(lái)。
�。�3）發(fā)揮專(zhuān)家的技術(shù)優(yōu)勢，把好“四新”技術(shù)的應用關(guān)。利用風(fēng)險管理單位強大的專(zhuān)家技術(shù)優(yōu)勢，對“新技術(shù)、新材料、新工藝、新結構”這四新技術(shù)的應用進(jìn)行嚴格把關(guān)，確保工程質(zhì)量的安全。
1.2 施工階段
以事前預控為基礎，以過(guò)程監控為重點(diǎn)，以治理通病為手段，降低工程質(zhì)量風(fēng)險。
�。�1）建立風(fēng)險源清單，確定風(fēng)險控制對策和措施，實(shí)現預前控制。風(fēng)險源清單的建立，對業(yè)主、施工單位和風(fēng)險管理單位起著(zhù)未雨綢繆的作用，可以及早確定風(fēng)險控制對策，采取響應的風(fēng)險管理措施，實(shí)現積極有效的預前控制。
�。�2）建立數字化風(fēng)險控制平臺，實(shí)行風(fēng)險動(dòng)態(tài)管理。結合現場(chǎng)施工的具體情況以及數字工地的影像管理，制定有效的風(fēng)險監控方法，根據各個(gè)專(zhuān)業(yè)分項工程重大風(fēng)險等級的風(fēng)險特征值和報警值，對施工現場(chǎng)以及相關(guān)的風(fēng)險因素進(jìn)行科學(xué)的、全方位的、全過(guò)程的控制和管理。
�。�3）強化要素管理，控制風(fēng)險誘因。通過(guò)對現場(chǎng)人、機、料、施工工藝和施工環(huán)境的有效控制，從資質(zhì)審查、準入控制、工藝樣板引路和質(zhì)量通病的治理等環(huán)節著(zhù)手。
�。�4）強化過(guò)程控制，完善關(guān)鍵工序和重要部位的跟蹤控制平臺。對整個(gè)施工過(guò)程中進(jìn)行動(dòng)態(tài)控制，對于工程的關(guān)鍵工序和重要部位采取旁站等跟蹤控制措施，嚴格把好質(zhì)量關(guān)。
�。�5）檢測公正、科學(xué)化。采取科學(xué)的檢測、檢查方法，實(shí)現對工程質(zhì)量的評價(jià)以數據說(shuō)話(huà)；充分發(fā)揮檢測機構的公正、獨立和科學(xué)性,確保工程內在質(zhì)量。
�。�6）強化安全教育和方案審核，完善安全監管體系。通過(guò)宣傳、授課、觀(guān)摩等相對直觀(guān)的教育方式，作好一線(xiàn)工人的安全教育，提高其對安全問(wèn)題的感性認識和風(fēng)險意識。作好安全專(zhuān)項方案與技術(shù)措施的審核，確保安全管理體系的有效運轉。
�。�7）強化重大危險源的跟蹤控制和應急預演，完善險情應急機制。應急預案的制定對重大危險源的控制不可或缺，通過(guò)跟蹤控制和應急預演進(jìn)行過(guò)程控制，有利于風(fēng)險事故的減少。
1.3 運營(yíng)保修階段
�。�1）制定缺陷責任期和 10 年責任期的風(fēng)險控制工作計劃，督促有關(guān)單位提供建筑物和機械設備使用與維護手冊，作好設施管理工作，避免因使用不當而引起的質(zhì)量問(wèn)題。
�。�2）組織專(zhuān)家對建筑物竣工狀態(tài)、一年保修期結束后的狀態(tài)、以后每隔一年的使用狀態(tài)進(jìn)行檢查，出具檢查與評估報告（以理賠范圍為基礎），必要時(shí)可以采取向使用者問(wèn)卷征求意見(jiàn)的形式。
�。�3）督促尾項工程和質(zhì)量問(wèn)題的整改落實(shí)，合理規避缺陷責任風(fēng)險。
2 、風(fēng)險管理模式下三個(gè)關(guān)系的轉變
推行建設工程風(fēng)險管理制度，其基本手法是將風(fēng)險進(jìn)行轉移和控制，在此過(guò)程中建設工程各干系人之間的關(guān)系將發(fā)生 3 個(gè)變化。
2.1 改變了業(yè)主與保險人的關(guān)系
在原有的工程保險制度下，保險人僅關(guān)注事后理賠，是一種消極的態(tài)度�，F在是由共投體和保險人共同關(guān)注保險標的，在過(guò)程控制上明確了雙方的責任和義務(wù)；雙方共同以保證工程質(zhì)量為底線(xiàn)，以最低限度減少社會(huì )資源的浪費為共同目標，有利于降低政府在建設工程上的風(fēng)險責任，同時(shí)對保障社會(huì )公共利益有著(zhù)積極的促進(jìn)作用。共投體作為保險合同的一方，風(fēng)險、責任共擔，有利于協(xié)調勘察、設計、施工單位與業(yè)主單位之間的利益沖突，提高工程項目管理的效率。全過(guò)程風(fēng)險管理的實(shí)施進(jìn)一步提高了建設工程參與各方的風(fēng)險意識和管理水平，積極有效地促進(jìn)了我國建設工程領(lǐng)域的發(fā)展，滿(mǎn)足了我國在加入 WTO 之后面對國外工程咨詢(xún)公司挑戰的需求。保險人積極參與工程建設的全過(guò)程管理，意味著(zhù)保險人必須增強在工程保險領(lǐng)域的經(jīng)驗和保險實(shí)力，這將在客觀(guān)上提高保險人的保險管理水平和效益。
2.2 改變了監理委托的關(guān)系
現有的監理委托關(guān)系的弊端如下：
�。�1）缺乏公正、獨立性。由于監理受業(yè)主的委托，無(wú)形中受制于業(yè)主，對業(yè)主的不規范行為缺乏有效監督，監理工作缺乏獨立性和公正性，不能做到真正公正、獨立的第三方，從而也不能積極有效的開(kāi)展監理工作，對于工程建設過(guò)程的監督管理也只是表面上、形式上的，這樣就降低了建設工程的質(zhì)量，對業(yè)主也產(chǎn)生了不好的印象，促進(jìn)了監理工作的惡性循環(huán)。
不少業(yè)主是因為國家法律法規的要求不得不委托監理對建設過(guò)程開(kāi)展監督管理工作，而委托了監理之后又不愿意放權，在投資、進(jìn)度、設計這些方面都是業(yè)主的單方面決策，使得監理工作變成了僅僅是對施工過(guò)程的質(zhì)量監督，這樣就造成了監理的名不副實(shí)，從而降低了監理的工作職能和水平。由于監理對進(jìn)度、投資沒(méi)有管理決策權，當業(yè)主和承包商片面追求進(jìn)度、投資方面的控制目標時(shí)，根據投資、進(jìn)度與質(zhì)量這三者的平衡關(guān)系，必然會(huì )降低質(zhì)量方面的要求，而監理對此又無(wú)法控制，這樣就造成了建設工程質(zhì)量的低下。
�。�2）先天不足，無(wú)法彌補�，F行建筑法規和體制下，監理的工作范圍僅僅局限于施工階段，不能參與項目的全壽命周期管理，不僅在保修期的服務(wù)少，尤其是在設計階段無(wú)法介入，無(wú)法進(jìn)行預先控制，而設計階段對于整個(gè)項目的質(zhì)量、投資、進(jìn)度有著(zhù)非常重要的作用，不能提前在設計階段介入，那么施工階段的風(fēng)險控制就非常困難。
�。�3）安全管理缺乏資金保障，安全條例無(wú)法落實(shí)。由于安全管理資金常常無(wú)法到位，監理無(wú)法對安全管理工作進(jìn)行監督，增大了安全事故的發(fā)生概率，間接造成了業(yè)主和政府的壓力。
由保險人委托風(fēng)險管理單位的優(yōu)勢，一是公正、獨立。風(fēng)險管理單位受保險人委托開(kāi)展風(fēng)險管理工作，目標是保險標的，作為獨立于業(yè)主、承包商以及設計和勘察單位的第三方，真正具備了公正獨立性，有效的提高了工程質(zhì)量，把政府從實(shí)體工程質(zhì)量安全的監督中解脫出來(lái)，降低了政府的壓力，有利于保障社會(huì )公共安全利益。二是促進(jìn)控制目標最優(yōu)實(shí)現。風(fēng)險管理工作的內容以質(zhì)量和安全為核心，必然按高標準、嚴要求的原則進(jìn)行風(fēng)險管理。但與此同時(shí)，風(fēng)險管理單位也要繼承“監幫結合”的優(yōu)秀傳統，通過(guò)優(yōu)化技術(shù)方案等手段提供增值服務(wù)，追求質(zhì)量、安全、投資、進(jìn)度四大目標的最優(yōu)實(shí)現。三是管理要求更上一層樓。保險人關(guān)注的保險標的是 10 年責任險，期望能控制和降低風(fēng)險，減少理賠，這就要求風(fēng)險管理單位在質(zhì)量安全管理方面要做的更高、更強、更細。
2.3 改變了檢測機構的委托關(guān)系
現有檢測機構委托關(guān)系的弊端如下：
�。�1）由施工單位委托的檢測機構的工作缺乏公正獨立性，為施工單位的利益擅自改動(dòng)檢測數據，出假報告，對工程質(zhì)量的'損害非常巨大。
�。�2）檢測工作僅對來(lái)樣負責，降低了檢測機構的責任，提高了建設工程的風(fēng)險。
�。�3）監理單位對材料見(jiàn)證取樣流于形式，不能真正有效的對材料進(jìn)行監督控制，失去了第三方檢測的作用。
風(fēng)險管理單位委托檢測機構機制的優(yōu)勢，一是材料檢測機構獨立于施工單位，對整個(gè)工程的利益負責，提交的檢測報告真正具有公正獨立性。二是材料檢測是風(fēng)險管理單位的服務(wù)內容之一，是一項質(zhì)量管理手段，材料檢測機構必須對現場(chǎng)負責，化解了委托檢測的風(fēng)險，從而降低了工程風(fēng)險，提高了工程的質(zhì)量。三是通過(guò)落實(shí)材料檢測機構責任，提高了檢測機構的風(fēng)險責任意識和服務(wù)水平。
3 、風(fēng)險管理的作用和意義
�。�1）進(jìn)行全過(guò)程全方位的風(fēng)險控制。推行全過(guò)程管理理念，既可以將現有質(zhì)量管理體系中各個(gè)割裂的環(huán)節有機整合，又可以通過(guò)對風(fēng)險進(jìn)行早期識別、評估，從而及時(shí)控制質(zhì)量安全風(fēng)險，更加有效地配置管理資源。
�。�2）強化設計風(fēng)險管理，從源頭上降低項目技術(shù)的風(fēng)險。資料表明，多達 40%的質(zhì)量問(wèn)題是由于設計過(guò)程或設計原因引起的，因而，設計階段的風(fēng)險控制至關(guān)重要�，F行審圖制圖盡管在保證設計質(zhì)量、制約業(yè)主和設計承包商的不合理行為方面有卓有成效的貢獻，但也存在如下?tīng)幾h和局限：一是審圖公司由政府委托、有政府行為的屬性，同時(shí)又要進(jìn)行市場(chǎng)運作，其體制方面的矛盾難以理順。二是整改單遭遇人情關(guān)。三是業(yè)主對于審圖的必要性和嚴肅性認識不夠。四是審圖時(shí)效不合理。五是審圖作為質(zhì)量控制體系的一環(huán)，無(wú)法從項目整體運作的角度來(lái)看待工程質(zhì)量風(fēng)險問(wèn)題，并且使風(fēng)險流程控制缺乏延續性。通過(guò)推行建設工程風(fēng)險管理制度，可以將施工圖審查工作納入風(fēng)險管理體系，有利于保證其公正獨立性，擺脫業(yè)主和設計承包商的干擾，提高對設計產(chǎn)品的質(zhì)量控制。
�。�3）重視施工風(fēng)險的識別與分析、評估，強調事前預控。事前控制做的好壞與否，對整個(gè)施工質(zhì)量起著(zhù)至關(guān)重要的作用，通過(guò)對施工風(fēng)險的預判、預警和預控，可以使風(fēng)險管理工作做到心中有數，有的放矢，有利于更加合理高效地配置監管資源。（4）保證了第三方的公正獨立性改變了監理委托關(guān)系，保證了風(fēng)險管理的公正獨立性，有利于加大
現場(chǎng)監管的力度和深度，保證了社會(huì )公共安全利益的實(shí)現。
�。�5）強化了運行保修階段的服務(wù)，降低因項目使用不當引起的風(fēng)險。通過(guò)保修期內的質(zhì)量檢查，及時(shí)掌握項目的使用情況，有針對性的提出風(fēng)險控制和解決方案，大大降低了保險人和業(yè)主的風(fēng)險。
4 、產(chǎn)生的問(wèn)題與改進(jìn)措施
4.1 產(chǎn)生的問(wèn)題
風(fēng)險管理單位在風(fēng)險管理過(guò)程中，按照風(fēng)險管理大綱，對業(yè)主、承包商、供貨商等項目參建方進(jìn)行管理和監督，在試點(diǎn)工程中也取得了很好的效果，但也存在不少問(wèn)題，具體可以歸結為以下幾點(diǎn)：
�。�1）風(fēng)險管理中的責任分擔還不明確，業(yè)主方、設計方、施工方和供貨方的責任沒(méi)有明確的法律法規等來(lái)界定。這給風(fēng)險管理單位的工作帶來(lái)了很大的困難。
�。�2）風(fēng)險管理單位在操作模式上雖然與原有的監理模式有很大的不同，但是在很多方面還是擺脫不了原有監理體制下的做法，仍然存在很重的監理痕跡。
�。�3）風(fēng)險管理單位的組織大部分仍然是按照原先的監理單位的組織來(lái)實(shí)施的，其人員也以原有的監理人員為主，缺少有經(jīng)驗的風(fēng)險管理評估、分析人員。并且具有工程保險相關(guān)知識的人員也非常缺乏，降低了風(fēng)險管理工作的可操作性和可實(shí)施性。
4.2 改進(jìn)措施
面對在推行工程質(zhì)量保險制度下進(jìn)行風(fēng)險管理所產(chǎn)生的問(wèn)題，需要進(jìn)一步采取措施，逐步解決。應該從以下幾個(gè)方面來(lái)著(zhù)手：
�。�1）建立相應的建筑工程質(zhì)量保險法規體系。通過(guò)確定建筑工程質(zhì)量保險中的業(yè)主財產(chǎn)險與參建各方（勘察、設計、施工方和風(fēng)險管理單位）的責任險的配套實(shí)施措施，明確和落實(shí)參與建筑工程項目各方所承擔的法律責任，這樣可以更好的開(kāi)展風(fēng)險管理工作。
�。�2）建立對風(fēng)險管理單位的資質(zhì)認可和監督機制。由于風(fēng)險管理單位工作性質(zhì)的重要性，因此，對風(fēng)險管理單位的資質(zhì)認可和監督管理非常重要。應該建立有關(guān)風(fēng)險管理單位資質(zhì)認可的辦法，使風(fēng)險管理單位可以不斷增強技術(shù)能力，持續改進(jìn)和不斷完善風(fēng)險管理體系。
�。�3）整和資源，建立具有充分風(fēng)險管理人力資源的風(fēng)險管理單位。從審圖機構、設計單位、保險公司等引進(jìn)人才，與現有的監理公司的技術(shù)力量相結合，充分整和相應的人力資源，進(jìn)行工程保險方面知識的培訓和累積，使得監理單位可以順利的向風(fēng)險管理單位轉變，切實(shí)提高風(fēng)險管理單位的市場(chǎng)地位。
�。�4）加強風(fēng)險管理工作的力度，不斷彌補實(shí)際工作中不足。針對風(fēng)險管理工作中的不足之處，還要進(jìn)一步加強管理，優(yōu)化方案，落實(shí)和加強風(fēng)險管理措施，充分發(fā)揮風(fēng)險管理信息平臺的作用，提高風(fēng)險管理人員的水平，使風(fēng)險管理工作得到不斷完善和提高。
5 、結束語(yǔ)
工程保險和風(fēng)險管理制度對提高我國的建筑管理水平，完善建筑管理體系起著(zhù)非常重要的作用。風(fēng)險管理工作在試點(diǎn)工程上的實(shí)施也取得了巨大的進(jìn)展，得到了各方的好評。但由于是剛剛起步，風(fēng)險管理的操作模式也是在逐步探索之中，也產(chǎn)生了一些問(wèn)題，不足之處再所難免。只有通過(guò)持續改革，不斷加強風(fēng)險管理工作，才可以不斷完善工程質(zhì)量保險和風(fēng)險管理制度。希望本文可以為當前建筑業(yè)的風(fēng)險管理工作提供一些新的思路，也能為監理行業(yè)的改革提供一些幫助。
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