關(guān)于理財計劃模板集錦七篇

　　光陰的迅速，一眨眼就過(guò)去了，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，讓我們一起來(lái)學(xué)習寫(xiě)計劃吧。那么計劃怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編收集整理的理財計劃7篇，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

理財計劃 篇1

　　許多年輕人由于剛離開(kāi)校園，走上工作崗位，第一次領(lǐng)到工資，缺乏理財經(jīng)驗，沒(méi)有理財計劃，追求新穎、時(shí)尚和名牌，往往憑直覺(jué)、興趣沖動(dòng)購物，造成入不敷出，更別提為結婚和購房而攢錢(qián)了。因此單身一族應采取如下理財和消費安排：

　　制定理財計劃

　　適當控制過(guò)強的消費欲望，減少浪費，形成健康的消費心理，將收入分成三部分，分別用于消費、儲蓄和投資，為今后戀愛(ài)、結婚和購房做準備。

　　廣開(kāi)財源

　　單身族找工作時(shí)應不圖虛榮，不要去有名但收入低的'單位，可選擇收入高名氣不大的單位，一去便能從中層做起，發(fā)展潛力較大。在日常工作、生活中應注意收集理財信息，少去幾次歌舞廳，利用業(yè)余時(shí)間從事第二職業(yè)，進(jìn)行股票和郵幣卡投資，收入十分可觀(guān)。

　　注意節約

　　單身族應盡量住在家里，可節約住房和飲食方面的開(kāi)銷(xiāo)。若在外租房住，最好選擇和同事、朋友合租，分擔費用，家具、家電可去舊貨市場(chǎng)上購買(mǎi)二手貨，比新的便宜2／3以上，以后結婚時(shí)再購買(mǎi)流行款式。

　　購買(mǎi)打折商品

　　盡量少去專(zhuān)賣(mài)店和豪華商場(chǎng)購物，多去超市和百貨商場(chǎng)購買(mǎi)商品，平時(shí)注意商場(chǎng)打折信息，日積月累，金額十分可觀(guān)。

　　增加教育支出

　　社會(huì )發(fā)展一日千里，知識更新頻率很快，單身一族應趁現在沒(méi)有家庭負擔、業(yè)余時(shí)間較多的良機，積極參加各種形式的教育活動(dòng)，增長(cháng)知識，提高素養，掌握技能，為將來(lái)求得更大的發(fā)展打下基礎，這也是一種長(cháng)遠投資。

理財計劃 篇2

　　規 劃 摘 要

　　理財已經(jīng)成為一種非常普遍的社會(huì )現象，對于個(gè)人來(lái)講可以實(shí)現資產(chǎn)的增值或者保值，有利實(shí)現人生的長(cháng)遠目標。我針對小程同學(xué)的一些實(shí)際情況，結合問(wèn)卷的調查結果，詳細分析了他的個(gè)人消費情況、理財目標以及長(cháng)遠發(fā)展規劃，在這些資料的基礎上進(jìn)行了投資和風(fēng)險管理規劃，根據他的性格特點(diǎn)、人生長(cháng)遠規劃提出了一些理財建議，以便今后他根據其個(gè)人情況的變化進(jìn)行適時(shí)的調整。

　　第一部分：理財需要達到的效果

　　1、理財目標：

　　1、最低要求要實(shí)現資產(chǎn)的保值，最好能實(shí)現增值，以便于畢業(yè)以后的發(fā)展 2、通過(guò)合理安排保險和投資，做到在畢業(yè)以前實(shí)現自我能力的提高，理財經(jīng)驗的增加

　　2、理財原則：

　　在理財過(guò)程中應遵循的基本原則：穩健投資、分散風(fēng)險、合理保障。

　　第二部分：理財規劃建議

　　一、理財規劃基本假設

　　考慮到四年后小小程同學(xué)將從大學(xué)畢業(yè)，所以理財時(shí)段暫定為20xx年至20xx年，由于所掌握的基礎信息不夠完整、未來(lái)國內外經(jīng)濟環(huán)境的不確定性等因素影響，為了便于做出數據詳實(shí)的理財規劃，我在互聯(lián)網(wǎng)上查閱了一些 資料，結合經(jīng)濟學(xué)中的一些知識，對以下因素做出了短期預測。

　　(一)預期通貨膨脹率

　　20xx上半年我國國民經(jīng)濟仍處于穩健增長(cháng)的通道，gdp同比增長(cháng)6.9%，雖然經(jīng)濟下行壓力大，但是經(jīng)濟發(fā)展總體較為平穩。9月份，中國居民消費價(jià)格總水平同比上漲1.6%，環(huán)比上漲0.1%，相比上月，cpi漲幅同比和環(huán)比數據均下降0.4%。近年我國cpi波動(dòng)幅度較大且呈現上漲態(tài)勢，雖然上漲的態(tài)勢有所回落，但通貨膨脹壓力不容忽視。雖然國家宏觀(guān)經(jīng)濟調控已取得初步成效，但我國的國內外經(jīng)濟形勢較為復雜，出口、投資面臨諸多因素影響，通貨膨脹壓力仍較大，因此我估計長(cháng)期的平均通貨膨脹在3.5%左右

　　(二)利率水平

　　近年以來(lái)，央行已經(jīng)進(jìn)行了多次利率上調，現行一年期人民幣存款利一年定期3.30%，一萬(wàn)元利息330元，二年定期4.02%， 一萬(wàn)元利息 804元，三年定期4.80%，1440元，五年定期5.225%，2612.5元，但隨著(zhù)宏觀(guān)調控成效初步顯現，通貨膨脹開(kāi)始回落，預計未來(lái)人民幣利率水平不會(huì )有大幅的波動(dòng)。

　　(三)最低現金持有量

　　一般而言，從財務(wù)安全和投資穩定性角度考慮，投資者的`投資一定要充分考慮資金的流動(dòng)性。根據小程同學(xué)的消費情況，我設置了3到4個(gè)月的最低現金持有量，建議持有現金8000元。

　　(四)最高現金持有量

　　一般而言，從投資角度考慮，投資者應當設置一個(gè)最高現金持有額。超出這個(gè)額度的部分應該考慮采用合理的投資方式，已增加這部分資金的收益。我建議小程同學(xué)最高現金持有量為1.1萬(wàn)元。

　　(五)風(fēng)險偏好測試

　　我針對小程同學(xué)做了一個(gè)風(fēng)險測試，測試結果顯示，他具備中等偏上的風(fēng)險承受能力，根據他對投資產(chǎn)品等的認知和關(guān)心程度，我認為他對風(fēng)險的認知

　　水平處于中等。

　　以上是我所做的一些基本假設，在實(shí)際操作中，仍需要根據小程同學(xué)的實(shí)際情況、風(fēng)險偏好和宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境來(lái)加以分析和判斷，方能制定合理的理財策略。

　　二、理財建議

　　根據以上對小程同學(xué)的調查問(wèn)卷分析及一些基本假設，針對他的理財目標，我認為應該分步驟實(shí)施理財規劃：

　　(一)消費支出規劃

　　鑒于小程同學(xué)目前還是在校學(xué)生，消費支出不是很多，父母每月還會(huì )給固定的生活費用，所以我認為小程同學(xué)的消費支出主要體現在自我能力的提升方面。針對學(xué)校的交換項目和小程意愿，去法國交換最為合理。小程在法語(yǔ)課程學(xué)習需要投入的費用大概是1萬(wàn)元（雅思成績(jì)已經(jīng)達標），交換一年的費用大概是10萬(wàn)元。所以估計大學(xué)四年消費支出為15萬(wàn)元。

　　(二)購置車(chē)輛計劃建議

　　小程同學(xué)已經(jīng)把戶(hù)口遷到北京，鑒于北京車(chē)牌號搖號困難，預計四年以后小程同學(xué)能搖到車(chē)牌號，所以我建議小程同學(xué)可以暫緩買(mǎi)車(chē)計劃，視具體情況而定。

　　(三) 資產(chǎn)配置和投資規劃

　　在資產(chǎn)配置和投資方面做好規劃對小程今后的財務(wù)自由度提升非常重要，我認為應在了解國內金融理財產(chǎn)品的基礎上，結合小程同學(xué)的性格特點(diǎn)，制定出合理的理財投資計劃。

　　目前國內主要的金融理財產(chǎn)品1：

　　接下來(lái)，小程同學(xué)應從以下幾個(gè)方面梳理并進(jìn)行投資產(chǎn)品調整：

　　1、銀行卡中放12萬(wàn)元，2萬(wàn)元供應平時(shí)額外消費，3萬(wàn)元用于學(xué)習語(yǔ)言費用留出8萬(wàn)元的資金應對被股市套牢的情況。

　　2、小程同學(xué)的交換項目是在大三，所以可以用交換費用的15萬(wàn)元投資具有穩健收益的理財產(chǎn)品，可以購買(mǎi)一年的債券基金。

　　3、為了合理安排資金，確定收益，可以購買(mǎi)10萬(wàn)元的儲蓄型分紅保險和10萬(wàn)的元的國債

　　4、小程作為經(jīng)濟學(xué)院的學(xué)生，肯定要做一些股票投資，投資25萬(wàn)購買(mǎi)股票

　　5、小程本人是具有一定的冒險精神，股票基金的收益率高，可以夠買(mǎi)15萬(wàn)的股票基金

　　6、為了確保資產(chǎn)的安全增值，可以夠買(mǎi)10萬(wàn)元的保本資金

理財計劃 篇3

　　步入大學(xué)，意味著(zhù)我將離開(kāi)父母，到一個(gè)陌生的地方一個(gè)人生活四年。而這期間，父母給的生活費就變成了，他們給我的最直接，最實(shí)在的，最真誠的無(wú)言的愛(ài)的關(guān)懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢(qián)，打理好自己的生活和學(xué)習！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應該是我對自己，對父母最基本的責任吧!

　　理財規劃是對自己未來(lái)的一種長(cháng)遠規劃！個(gè)人理財業(yè)務(wù)理財是指通過(guò)自己對財富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值。而身為大學(xué)生的我以前認為：等我有錢(qián)了，再做個(gè)人理財，現在沒(méi)錢(qián)，哪來(lái)的理財可言！現在深深的意識到自己錯了，對自己的錢(qián)進(jìn)行規劃，讓每一分錢(qián)都得到效用的最大化，錢(qián)盡其用。不亂花錢(qián)，買(mǎi)些不必要的東西。在每月的月初從沒(méi)有做過(guò)預算，只想著(zhù)自己現在有錢(qián)花就行，不必實(shí)行具體的計劃。即用錢(qián)沒(méi)有計劃，主觀(guān)隨意性強，這毛病一定要改掉。從我的消費中還可以看出我的消費結構單一，最主要的仍是食物和交通等消費項目，服裝、化妝品、零食等消費占了很大一部分，然后依次是娛樂(lè )、學(xué)習和通訊。在消費中，缺乏精神層次方面的消費。

　　對于服裝、化妝品和零食等的消費，沒(méi)有在合理的范圍內，導致在月末，常常出現入不敷出的現象，淪落為“月光族”！身為女生，我對漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費資金。以及自己在鐘愛(ài)的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無(wú)意中就加重了消費負擔。在所有支出中還包括一項，就是社交自出。經(jīng)常會(huì )有班級或學(xué)校中的社團組織活動(dòng)，最后決定在飯桌上慶�；顒�(dòng)的勝利。以及為了滿(mǎn)足自己的虛榮，請同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點(diǎn)就是：對于理財的認識和態(tài)度在理財知識的認識和態(tài)度方面，我應該有所改變。對理財有很多盲目的，錯誤的認識。開(kāi)始時(shí)認為理財是通過(guò)各種投資活動(dòng)實(shí)現資產(chǎn)保值增值，對于現在的我就是合理安排資金的過(guò)程！這些想法都有些片面。以上是我對自己在過(guò)去的消費中的反思，希望在以后的消費中能去除這些弊端。

　　現在我也很深切的意識到在大學(xué)階段養成良好的消費習慣，對自己的錢(qián)財有一個(gè)很好的計劃，將會(huì )對今后的生活起到很大的一個(gè)影響作用。

　　從以上可以看出，每月可能有80塊錢(qián)的結余，但是如果出現意外可能連那微薄的結余都沒(méi)有了，可能還要借債！這就是我的消費現狀，很窘迫的狀態(tài)。

　　我想我當前最應該做的，就是把目前自己擁有的錢(qián)消費好，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財規劃。

　　我將調整我的消費結構，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。

　　伙食費，其中減少的是對奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費。而通訊費及日常生活開(kāi)支，主要減少了不必要的`消費如飾物，社交活動(dòng)等的開(kāi)支。其他減少的是對衣服，化妝品的購買(mǎi)。

　　而剩余的280元的節余，我將用在精神層次的消費，為自己的未來(lái)做一些投資，如，我是學(xué)經(jīng)濟類(lèi)專(zhuān)業(yè)的，我可以考些證書(shū)，例如，會(huì )計從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競技類(lèi)專(zhuān)業(yè)有關(guān)的證書(shū)，將來(lái)對我的就業(yè)有很大的幫助。

　　我想對于未來(lái)每個(gè)人都有自己的期望，我也一樣。對于未來(lái)，我有著(zhù)美好的設想。通過(guò)自己的能力，好好的安排，規劃，利用自己轉來(lái)的錢(qián)，讓自己過(guò)上幸�？鞓�(lè )的生活，這是我對未來(lái)的美好愿望。以下是我的設想，希望能夠美夢(mèng)成真。我做了這樣的規劃，如下面的表格所展示的：

理財計劃 篇4

　　最近腦子中總浮現這么一個(gè)情景：

　　如果我50了——這意味著(zhù)我腦力、體力明顯不支，隔三岔五還得應付早年生活不規律而引起的身體功能故障；如果到時(shí)候因為我沒(méi)有堅持到工作退休，因為老板看我年老色衰、腦力不濟、體力不支，趕在退休前一腳把我踢出大門(mén)，我沒(méi)有組織了，我沒(méi)有社保和醫保了，這個(gè)時(shí)候我該怎么辦？

　　雖然以上都是假設，但隨著(zhù)年齡的增長(cháng)，這些問(wèn)題出現的頻率越來(lái)越高，有一句話(huà)更加重了這種恐懼感：沒(méi)錢(qián)時(shí)不怕生不怕死，就怕半死不活。

　　工作三四年，收入增加了，可是存款沒(méi)增加。我，就是月光族。我愛(ài)名牌、愛(ài)泡吧、愛(ài)美食，愛(ài)旅游……我在我有限收入的前提下盡可能地享受著(zhù)物質(zhì)生活。Diesel牛仔褲、adidas貝殼鞋、ipod nano，Anna Sui的香水——是我舍不下的身外物！面對緊張的工作給自己一個(gè)呼吸新鮮空氣的機會(huì )——旅游是我的減壓閥！還有，還有……

　　為了我美好生活的繼續延續，我必須給自己制定20xx年理財計劃。

　　銀行產(chǎn)品多選擇

　　先把活期轉定期，再關(guān)注國債或基金。這方面老人家比年輕人計算得清楚，不妨跟著(zhù)自己爸爸媽媽一起買(mǎi)，到時(shí)候有他們操心足夠了�？傊�就是活用手中存款，并且持之以恒養成理財習慣。

　　當然了，理財不僅限于節流，還要廣開(kāi)財路。我的原則是：專(zhuān)職工作不放棄，見(jiàn)縫插針做兼職；大投入謹慎入市，小生意也絕不放過(guò)。

　　充分利用信用卡

　　雖然存款不到6位數，但有了愛(ài)車(chē)申請一張金卡不是難事�？春孟嚓P(guān)使用說(shuō)明，購物、吃飯、出行，刷卡積分不耽誤，合理利用可解決個(gè)人金融危機。記住結賬日、還款日，每月還貸、消費明細一目了然。利用好每一次積分翻倍、取現免手續費、抽獎等名目繁多的活動(dòng)。當然，超前消費不等于超支消費，合理運用才是明智的。

　　工作便利國際代買(mǎi)

　　培訓、述職、公干……辛苦的工作沒(méi)少讓我國內外跑，這也讓我有機會(huì )多了一條財路。我愛(ài)名牌的同時(shí)讓我及時(shí)掌握品牌動(dòng)態(tài)和新品發(fā)布，出國讓我有更多機會(huì )與這些國際新品零距離接觸。出國前行李箱中塞進(jìn)一份超長(cháng)的代買(mǎi)貨品清單，與小姐妹把勞務(wù)費用談好，視價(jià)格高低收取10%~15%的辛苦費。我還打算再在網(wǎng)上開(kāi)個(gè)小店。

　　理性選擇商業(yè)保險

　　人要有憂(yōu)患意識，車(chē)險沒(méi)的.說(shuō)要上全險。人壽保險方面，國外保險機構全面進(jìn)入中國，國內保險市場(chǎng)品牌林立，多學(xué)習多了解，理性選擇。以我不安定的性格，換過(guò)n個(gè)工作，現在還是個(gè)月光族，把商業(yè)保險作為強制存錢(qián)手段，不圖增值只為防范于未然。

　　固定資產(chǎn)好投資

　　這兩年我沒(méi)少看房產(chǎn)資訊，雖然眼巴巴看著(zhù)房?jì)r(jià)年年攀升，可依然癡心不改。我的計劃是選擇交通便利有發(fā)展前景的地段，60平方米左右的小戶(hù)型，精裝修。以租抵貸，5年還完貸款。以后不管是自己住還是繼續租出去，怎么都合算。

　　說(shuō)實(shí)在的，到現在小女子我股票名詞說(shuō)不出兩個(gè)，經(jīng)濟學(xué)家的名字一個(gè)也記不住，我的理財計劃恐怕會(huì )被專(zhuān)業(yè)人士笑掉大牙——這也算是理財？不過(guò)我相信經(jīng)過(guò)我的努力，等我50歲的時(shí)候，會(huì )是個(gè)享受生活的瀟灑老太太。

理財計劃 篇5

　　現在社會(huì )，有句俗話(huà)“你不理財，財不理你”。無(wú)論你是日進(jìn)斗金還是勉強度日，都應有強烈的投資理財觀(guān)念。有一份好的人生投資理財規劃會(huì )使得你在不同人生階段有不同的理財投資目標，充分，合理的利用手中的資金，使自己的生活過(guò)得盡量舒適，有必要的時(shí)候也可咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)的投資理財師，接納專(zhuān)業(yè)建議，在不同情況下對其做適當的修改，以適應不同的`形勢。雖然這份規劃不一定會(huì )使自己成為百萬(wàn)富翁，但我相信經(jīng)過(guò)投資理財規劃后的生活一定會(huì )使自己更加輕松，更加自如的在數字經(jīng)濟的未來(lái)中快樂(lè )生活。在保障基本生活基礎上，對健康進(jìn)行保障，對家庭經(jīng)濟做好規劃，對理財薄弱觀(guān)念的女性更加適用，關(guān)注自己，保障家庭和事業(yè)。雖然這份規劃不一定會(huì )使自己成為百萬(wàn)富翁，但我相信經(jīng)過(guò)投資理財規劃后的生活一定會(huì )使自己更加輕松，更加自如的在數字經(jīng)濟的未來(lái)中快樂(lè )生活。

理財計劃 篇6

　　家庭理財就是管理自己的財富，進(jìn)而提高財富的效能的經(jīng)濟活動(dòng)。

　　理財也就是對資本金和負債資產(chǎn)的科學(xué)合理的運作。通俗的來(lái)說(shuō)，理財就是賺錢(qián)、省錢(qián)、花錢(qián)之道。理財就是打理錢(qián)財。

　　1消費和儲蓄計劃

　　你必須決定一年的收入里多少用于當前消費，多少用于儲蓄。與此計劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負債表、年度收支表和預算表。

　　2保險計劃

　　隨著(zhù)你事業(yè)的成功，你擁有越來(lái)越多的固定資產(chǎn)，你需要財產(chǎn)保險和個(gè)人信用保險。為了你的子女在你離開(kāi)后仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的.積蓄一掃而光。

　　3退休計劃

　　退休計劃主要包括退休后的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿(mǎn)足這些需求。光靠社會(huì )養老保險是不夠的，必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補充。

　　4投資計劃

　　當我們的儲蓄一天天增加的時(shí)候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。

　　5遺產(chǎn)計劃

　　遺產(chǎn)計劃的主要目的是使人們在將財產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產(chǎn)作為禮物贈予繼承人。

理財計劃 篇7

　　迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。

　　20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用

　　20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。

　　個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的`銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

　　20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。

　　20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。

　　通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。

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