關(guān)于理財計劃模板錦集五篇

　　日子如同白駒過(guò)隙，相信大家對即將到來(lái)的工作生活滿(mǎn)心期待吧！此時(shí)此刻我們需要開(kāi)始做一個(gè)計劃。好的計劃都具備一些什么特點(diǎn)呢？下面是小編收集整理的理財計劃5篇，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

理財計劃 篇1

　　 一、營(yíng)銷(xiāo)組織架構

　　為確保本次集合資產(chǎn)管理計劃順利發(fā)行，本公司內部特成立“集合資產(chǎn)管理計劃工作小組”，其中營(yíng)銷(xiāo)策劃組、銷(xiāo)售管理組、客戶(hù)服務(wù)組（參見(jiàn)圖7-1）具體負責本次計劃的營(yíng)銷(xiāo)組織工作。

　　圖7-1 計劃的營(yíng)銷(xiāo)組織架構

　　集合資產(chǎn)管理計劃工作小組

　　銷(xiāo)售管理組

　　客戶(hù)服務(wù)組

　　營(yíng)銷(xiāo)策劃組

　　二、代銷(xiāo)活動(dòng)組織安排

　　（一）組織安排

　　本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，對于代銷(xiāo)活動(dòng)的組織安排，**證券有限責任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷(xiāo)機構建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調動(dòng)代銷(xiāo)機構的積極性，在為代銷(xiāo)機構提供人員培訓、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導、客戶(hù)服務(wù)等全方位支持的基礎上，充分發(fā)揮代銷(xiāo)機構現有的資源優(yōu)勢。將本公司代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理體系與代銷(xiāo)機構業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理體系有機結合，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢互補的集合資產(chǎn)管理計劃代銷(xiāo)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)體系。

　　在本次計劃的代銷(xiāo)組織安排中，營(yíng)銷(xiāo)策劃組負責整個(gè)代銷(xiāo)活動(dòng)的組織策劃，與代銷(xiāo)機構共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導工作。

　　銷(xiāo)售管理組負責代銷(xiāo)機構的市場(chǎng)調研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓、業(yè)務(wù)指導與業(yè)務(wù)考評工作，及時(shí)準確地傳達相關(guān)信息。在發(fā)行過(guò)程中與代銷(xiāo)機構管理部門(mén)一起巡視各代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，督促銷(xiāo)售活動(dòng)的開(kāi)展，就發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。

　　客戶(hù)服務(wù)組負責為代銷(xiāo)機構的客戶(hù)提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)服務(wù)，收集客戶(hù)的反饋信息，跟蹤市場(chǎng)反應情況，及時(shí)準確地上報相關(guān)情況。

　　（二）協(xié)議簽訂

　　為規范代銷(xiāo)機構的銷(xiāo)售行為，保護投資者的合法權益，本公司根據中國證監會(huì )有關(guān)規定、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃管理合同》及其他有關(guān)規定，本著(zhù)平等自愿、誠實(shí)信用的原則，與代銷(xiāo)機構簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃銷(xiāo)售代理協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“代銷(xiāo)協(xié)議”），明確了本公司與代銷(xiāo)機構的權利義務(wù)關(guān)系。針對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規章制度。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，本公司將與代銷(xiāo)機構密切合作，嚴格執行相關(guān)規定，并做好風(fēng)險防范的事前、事中、事后控制工作。

　　（三）銷(xiāo)售活動(dòng)安排

　　1、按照中國證監會(huì )《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規定，對代銷(xiāo)機構進(jìn)行資格審查，以促使代銷(xiāo)機構的各項業(yè)務(wù)準備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理計劃的銷(xiāo)售活動(dòng)順利開(kāi)展。

　　2、獲得批文前，銷(xiāo)售管理組配合代銷(xiāo)機構對其一級分支機構開(kāi)展市場(chǎng)調研、業(yè)務(wù)培訓，培訓內容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃簡(jiǎn)介、集合資產(chǎn)管理計劃投資指南、本集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)規則與業(yè)務(wù)流程以及客戶(hù)服務(wù)介紹等。同時(shí)要求代銷(xiāo)機構對其下一級分支機構開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓。

　　3、獲得批文后至發(fā)行前，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機構確定整體宣傳推廣方案，并組織實(shí)施，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達代銷(xiāo)機構指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。銷(xiāo)售管理組為代銷(xiāo)機構一級分支機構提供強化培訓，配合各重點(diǎn)地區舉辦路演推介會(huì )，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策動(dòng)。

　　4、發(fā)行期間，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機構共同組織宣傳推廣活動(dòng)；銷(xiāo)售管理組負責各地區代銷(xiāo)機構的巡查工作，現場(chǎng)解決銷(xiāo)售過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題，向本公司總部及時(shí)準確地傳達相關(guān)信息；客戶(hù)服務(wù)組為銷(xiāo)售活動(dòng)提供全面客戶(hù)服務(wù)支持。

　　5、發(fā)行結束后，按照中國證監會(huì )的有關(guān)規定要求，由銷(xiāo)售管理組與代銷(xiāo)機構共同對整個(gè)集合資產(chǎn)管理計劃銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行總結，對各地區發(fā)行工作進(jìn)行考核評價(jià)，總結內容包括發(fā)行組織安排、銷(xiāo)售業(yè)績(jì)及客戶(hù)服務(wù)等。

　　三、直銷(xiāo)活動(dòng)組織安排

　　（一）組織安排

　　本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，直銷(xiāo)部分主要針對機構客戶(hù)及資金量充裕的個(gè)人客戶(hù)。本公司根據客戶(hù)需求特征及地域分布情況，對直銷(xiāo)組織活動(dòng)安排如下：

　　1、機構設置

　　目前，本公司在全國設有24家營(yíng)業(yè)部以及北京、上海2個(gè)地區管理總部，為直銷(xiāo)客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公司集合資產(chǎn)管理計劃工作小組負責直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的統一管理與協(xié)調工作。

　　2、人員安排

　　為做好本集合資產(chǎn)管理計劃的直銷(xiāo)工作，本公司將充分調動(dòng)各方面資源，周密計劃，統籌安排。

　　在集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，從各部門(mén)抽調人員組成路演推介領(lǐng)導小組與各地區工作組，具體如下：

　�。�1）路演推介領(lǐng)導小組負責對整個(gè)路演推介工作的'統籌安排與監督實(shí)施。負責人：張躍；

　�。�2）北方地區工作組負責華北、東北地區直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

　�。�3）華東地區工作組負責上海、江蘇、安徽、浙江、福建、山東等地區直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

　�。�4）南方地區工作組負責深圳、廣東、廣西、湖南、湖北等地區直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

　�。�5）西部地區工作組負責重慶、四川、云南、貴州、甘肅、新疆等地區直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

　　根據直銷(xiāo)客戶(hù)的特點(diǎn)，各工作組應由銷(xiāo)售管理組及本集合資產(chǎn)管理計劃相關(guān)投資、研究人員組成，從計劃的產(chǎn)品、投資、研究等方面向機構客戶(hù)進(jìn)行推介。

　　（二）銷(xiāo)售活動(dòng)安排

　　1、獲得證監會(huì )批文前的直銷(xiāo)客戶(hù)走訪(fǎng)工作

　　自著(zhù)手本集合資產(chǎn)管理計劃的發(fā)行準備工作開(kāi)始，本公司便將核心客戶(hù)群的培育作為工作重心，與重點(diǎn)客戶(hù)保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計劃的順利發(fā)行，本公司按照四大地區的分工對潛在客戶(hù)進(jìn)行了走訪(fǎng)，介紹了公司的運作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內容，同時(shí)與客戶(hù)加強了溝通，了解了客戶(hù)需求，為確定本集合資產(chǎn)管理計劃的銷(xiāo)售活動(dòng)安排提供了決策依據。

　　2、獲得證監會(huì )批文后的路演推介工作

　�。�1）本公司內部進(jìn)行各地區路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作，協(xié)調一致，合理安排；

　�。�2）各地區路演推介工作組全面展開(kāi)實(shí)際工作，加強對各地潛在客戶(hù)的推介、開(kāi)發(fā)工作；

　�。�3）在各地區的路演推介活動(dòng)，注意與代銷(xiāo)機構的協(xié)同配合，防止銷(xiāo)售活動(dòng)出現混亂。

　　3、本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間的直銷(xiāo)活動(dòng)

　�。�1）在就近接受各地直銷(xiāo)客戶(hù)認購的基礎上，深入挖潛客戶(hù)資源；

　�。�2）對首次認購金額超過(guò)500萬(wàn)元的客戶(hù)，本公司提供上門(mén)開(kāi)戶(hù)及認購辦理服務(wù)；

　�。�3）發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶(hù)，落實(shí)認購意向；

　�。�4）向本公司總部及時(shí)、準確地傳達相關(guān)銷(xiāo)售信息；

　�。�5）路演推介領(lǐng)導小組根據各地區的銷(xiāo)售情況，動(dòng)態(tài)調配公司資源。

理財計劃 篇2

　　1. 9月份 納新階段：提高納新力度，開(kāi)發(fā)多種納新途徑，大幅度增加新生會(huì )員。

　　(由于學(xué)校安排問(wèn)題導致納新無(wú)法按照計劃進(jìn)行，原定全校第一時(shí)間納新變成了失去了與新生第一時(shí)間交流機會(huì )。系級組織與院級部分組織以合規的掃樓形式與新生第一時(shí)間取得聯(lián)系，嚴重的導致我們參與人員的大幅度減少。)原定計劃納新人數:250人，現計劃100人。

　　2. 十月初 動(dòng)員大會(huì )：請專(zhuān)業(yè)老師解讀投資理財的重要性，增強新生對投資理財的重視。

　　新生第一次參與協(xié)會(huì )會(huì )議，我們要以專(zhuān)業(yè)知識來(lái)引導他們對投資理財的重視并指導他們如何入手這方面的.知識，會(huì )議后老師可以與新生交流，順便進(jìn)行協(xié)會(huì )部門(mén)招人。

　　3. 十月中旬 協(xié)會(huì )活動(dòng)：協(xié)會(huì )問(wèn)件調查

　　這是一個(gè)新的活動(dòng)計劃，我們將在學(xué)校經(jīng)濟系內進(jìn)行問(wèn)卷調查，主要調查投資理財方面的了解和需求，同時(shí)使協(xié)會(huì )日后工作有一個(gè)明確的方向

　　十一月份 股市模擬

　　股市模擬是一個(gè)比較難舉辦的活動(dòng)，由于資金方面要充足導致贊助方很少，面對這一問(wèn)題我們只能調節各個(gè)細節上的東西，把資金降到最低。

　　十二月份 黃金模擬 證券考試專(zhuān)業(yè)課

　　在過(guò)去的黃金模擬是我們協(xié)會(huì )每年都會(huì )舉辦的活動(dòng)，在一度爭取活動(dòng)創(chuàng )新的同事我們也堅持延續好的活動(dòng)。

　　為了大二大三考專(zhuān)業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時(shí)期內開(kāi)設考試專(zhuān)業(yè)輔導，讓同學(xué)對考試內容有一個(gè)比較深入的了解，提高考試通過(guò)率。

　　三月份 證券考試專(zhuān)業(yè)課

　　為了大二大三考專(zhuān)業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時(shí)期內開(kāi)設考試專(zhuān)業(yè)輔導，讓同學(xué)對考試內容有一個(gè)比較深入的了解，提高考試通過(guò)率。

　　四月份 黃金模擬

　　五月份

　　六月份

　　4. 協(xié)會(huì )內部：增強內部人員感情

　　一個(gè)協(xié)會(huì )的核心就是團結，所以建設內部人員的感情無(wú)比的重要，通過(guò)調動(dòng)協(xié)會(huì )人員在活動(dòng)中的參與度和平時(shí)的小活動(dòng)讓所有人達成一種共識：協(xié)會(huì )就是一個(gè)家。

　　5. 干部干事能力：通過(guò)開(kāi)發(fā)新活動(dòng)提高干部干事能力

　　6. 通過(guò)現有的活動(dòng)和新活動(dòng)逐步出爐，讓內部人員積極思考如何才是建設好的協(xié)會(huì )和辦好活動(dòng)的有力途徑，不斷的嘗試，不斷的思考。堅持：每一個(gè)胡思亂想都是投資

　　7. 協(xié)會(huì )專(zhuān)業(yè)知識建設：開(kāi)設模擬平臺長(cháng)期使用

　　通過(guò)長(cháng)期模擬平臺的使用讓內部人員提高專(zhuān)業(yè)化知識。

理財計劃 篇3

　　對很多工薪家庭來(lái)說(shuō)100萬(wàn)是大的數字，這里我用100萬(wàn)來(lái)說(shuō)明，并不是說(shuō)要有100萬(wàn)才能投資理財，你可以看完下面的說(shuō)明，在結合自己的情況來(lái)制定自身的投資理財計劃。

　　一

　　我這100萬(wàn)的投資期限將是2-3年，在未來(lái)三年追求平均每年19.2%的投資回報，并且力求回避過(guò)大的風(fēng)險，其中80%的資金將做長(cháng)期投資。根據100法則，投資在高風(fēng)險資產(chǎn)的比重不超過(guò)“100 - 年齡”，因此，我將投資不低于50萬(wàn)在股票型基金(可以考慮興業(yè)趨勢或上投阿爾法)或指數型基金(可以考慮嘉實(shí)300或上證50等)中。具體的投資方式是每月投資10萬(wàn)。在20xx年底-20xx年初的五個(gè)月投資完成，在這個(gè)過(guò)程中暫時(shí)閑置的資金投資1個(gè)月期固定收益產(chǎn)品。這部分投資持有至20xx年 -20xx年，保守預期回報為超過(guò)30%。

　　二

　　再次，30%的資金將投向中等風(fēng)險資產(chǎn)，投預期年回報為10%。主要投資于期貨套利產(chǎn)品，如銅跨市套利、壓榨套利、期現套利等，獲取中低風(fēng)險的絕對回報。

　　三

　　此外，剩余20%將投資于低風(fēng)險高流動(dòng)性投資，即保本及債券性基金，年預期回報為6%左右。我將配置15%左右在保本型基金，另外5%投資于債券基金。

　　股票型基金和指數型基金50%

　　投資于期貨套利產(chǎn)品30%

　　保本及債券基金20%

　　四

　　理財的一個(gè)主要誤區在于，錢(qián)越多越不需要理財，因為理財是為了賺錢(qián)，既然有錢(qián)了，何必理財呢？其實(shí)不然，理財的主要目的不是為了賺錢(qián)，而是能夠滿(mǎn)足未來(lái)對現金的各種需求，賺錢(qián)只是實(shí)現這種需求的手段而已。年輕人擁有100萬(wàn)，要及早制定人生目標，然后確定理財方案。

　　五

　　中年家庭如果現在擁有100萬(wàn)的存款，現在要做的，一是加強投資，根據風(fēng)險承受能力，可以考慮穩健型投資，只要保持每年10%的收益率，加上工資收入，在第5年左右就有200萬(wàn)的'積累了。二是加強保障，意外險、重疾險、養老險都應該有，而且自己、愛(ài)人和孩子都應該有。如此的話(huà)，一個(gè)中產(chǎn)階層的安逸生活不難實(shí)現。

　　六

　　由于未來(lái)的不確定較大，老年人可能會(huì )有大額開(kāi)支，這個(gè)時(shí)候100萬(wàn)可能需要保守性投資。

　　建議，老年人擁有100萬(wàn)可以同時(shí)進(jìn)行四項理財計劃。

　　1、退休計劃；應該為自己購買(mǎi)足額的商業(yè)養老保險。

　　2、保險計劃；隨著(zhù)家庭成員年齡的逐步增大，發(fā)生重大疾病的幾率也將逐步增加，應增加購買(mǎi)重大疾病類(lèi)健康保險以及人身意外類(lèi)保險。

　　3、證券投資計劃；如果缺乏投資技巧，建議按比例進(jìn)行現金(含存款)、平衡型基金、股票型基金、股票的投資組合。

　　4、教育投資計劃；隨著(zhù)小孩的成長(cháng)，教育投資會(huì )越來(lái)越大，可通過(guò)首付方式投資房產(chǎn)一套，即可出租獲得租金收入，以后也可作為子女成年后的住房。

理財計劃 篇4

　　家庭理財就是管理自己的財富，進(jìn)而提高財富的效能的經(jīng)濟活動(dòng)。

　　理財也就是對資本金和負債資產(chǎn)的科學(xué)合理的運作。通俗的來(lái)說(shuō)，理財就是賺錢(qián)、省錢(qián)、花錢(qián)之道。理財就是打理錢(qián)財。

　　1消費和儲蓄計劃

　　你必須決定一年的收入里多少用于當前消費，多少用于儲蓄。與此計劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負債表、年度收支表和預算表。

　　2保險計劃

　　隨著(zhù)你事業(yè)的成功，你擁有越來(lái)越多的固定資產(chǎn)，你需要財產(chǎn)保險和個(gè)人信用保險。為了你的子女在你離開(kāi)后仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的`是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。

　　3退休計劃

　　退休計劃主要包括退休后的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿(mǎn)足這些需求。光靠社會(huì )養老保險是不夠的，必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補充。

　　4投資計劃

　　當我們的儲蓄一天天增加的時(shí)候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。

　　5遺產(chǎn)計劃

　　遺產(chǎn)計劃的主要目的是使人們在將財產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產(chǎn)作為禮物贈予繼承人。

理財計劃 篇5

　　新學(xué)期已經(jīng)接近尾聲，許多大一新同學(xué)也已經(jīng)逐步適應了大學(xué)生活，為了豐富同學(xué)們的生活，讓同學(xué)們在以后的學(xué)習生活中對自己的生活、錢(qián)財有更好的規劃，我部門(mén)舉辦了此次理財知識講座，讓同學(xué)們對理財方面的知識有所了解。

　　活動(dòng)時(shí)間：20xx年10月20日

　　活動(dòng)地點(diǎn)：醫學(xué)院8104教室

　　參與人員：醫學(xué)院全體學(xué)生

　　活動(dòng)內容：

　　1、做好前期宣傳。讓各班班長(cháng)通知到各班，做好海報宣傳，并給各二級學(xué)原發(fā)出邀請函。

　　2、請來(lái)嘉賓，維持會(huì )場(chǎng)紀律，歡迎嘉賓講座。

　　3、嘉賓講座。

　　4、嘉賓與同學(xué)們進(jìn)行互動(dòng)交流，為同學(xué)們解難答疑。

　　5、會(huì )議結束后，歡送嘉賓，清理會(huì )場(chǎng)。

　　通過(guò)此次講座希望同學(xué)們能從中學(xué)習到一些關(guān)于理財方面的知識，習得一些實(shí)用的.理財經(jīng)驗，提高自己的理財能力，對自己以后的生活、錢(qián)財的規劃有所幫助。

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