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融資計劃范文錦集十篇
時(shí)間流逝得如此之快，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，為此需要好好地寫(xiě)一份計劃了。什么樣的計劃才是有效的呢？以下是小編收集整理的融資計劃10篇，希望能夠幫助到大家。
融資計劃 篇1
一、名詞釋義
1.在本融資計劃書(shū)中，除非另有說(shuō)明，下列簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
2.九仙茶舍或茶舍：指渝北區九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部；
3.沁園春茶業(yè)：指四川沁園春茶業(yè)股份有限公司；
4.元、萬(wàn)元：指人民幣元、人民幣萬(wàn)元；
5.股份中心、中心、眾籌平臺：指重慶股份轉讓中心有限責任公司；
6.領(lǐng)投人、中介機構、財務(wù)顧問(wèn)：指四川榮輝投資有限公司；
二、聲明和承諾
本融資計劃書(shū)系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項目發(fā)起人王書(shū)保證所提供相關(guān)材料的真實(shí)性、準確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏負連帶責任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實(shí)性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個(gè)別或連帶的法律責任。
本融資計劃書(shū)相關(guān)財務(wù)數據由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對數據的真實(shí)性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個(gè)別或連帶的法律責任。
本融資計劃書(shū)僅供重慶股份轉讓中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中心”）使用，中心應保證不將該報告使用于與國家相關(guān)法律法規、規范性文件等規定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對中心不當使用本報告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個(gè)別或連帶的法律責任。
三、眾籌要素
四、眾籌架構介紹
�。ㄒ唬┌l(fā)起人基本情況
本次眾籌項目發(fā)起人王書(shū)，系九仙茶舍投資人。
王書(shū)個(gè)人簡(jiǎn)歷：王書(shū)，女，生于1975年5月15日，漢族，四川省蒲江縣人，大學(xué)文化，1990年7月至1993年7月蒲江中學(xué)學(xué)習，1993年9月至1997年7月在重慶工商學(xué)院工商管理系學(xué)習至畢業(yè)，1997年9月至20xx年10月在重慶東部報刊雜志社工作，20xx年11月至今從事茶葉研發(fā)、茶藝學(xué)習和茶葉銷(xiāo)售工作。
王書(shū)，20xx年正式進(jìn)入茶葉行道，開(kāi)了第一家只銷(xiāo)售茶葉和茶具的專(zhuān)賣(mài)店面積139.58平方米，地址渝北區龍湖紫都城紫城天街負B-103，營(yíng)業(yè)2年，2年期間隨著(zhù)對茶葉文化和銷(xiāo)售業(yè)績(jì)的不斷提升和增長(cháng)，累積了豐富的經(jīng)驗。
20xx年，在渝北區龍華大道玉祥名車(chē)會(huì )所開(kāi)了第二家店，和名車(chē)會(huì )所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷(xiāo)售量和知名度，擴展了經(jīng)營(yíng)范圍，從銷(xiāo)售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營(yíng)的會(huì )所，逐步發(fā)展成為茶葉銷(xiāo)售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務(wù)洽談、養生餐于一體的多功能會(huì )員制會(huì )所，命名為九仙茶舍。
從20xx-2014年5月短短一年的時(shí)間內，不但成本全部回收，還實(shí)現了盈利，同時(shí)也累積了人脈。在20xx年5月15日開(kāi)了自營(yíng)獨資的九仙茶舍體驗店，面積達四百多平米，兩層樓的中式裝修風(fēng)格，古色典雅，耗資四百余萬(wàn)元，座落在高端、繁華的渝北區龍湖紫都城景觀(guān)大門(mén)旁，以會(huì )員制為收費標準，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗、茶葉、茶具銷(xiāo)售、商務(wù)沙龍、養生餐飲、娛樂(lè )為一體的多功能會(huì )所，每周還不定期的舉行茶道表演，養生分享、金融對接、朋友聚餐、戶(hù)外活動(dòng)等一系列的活動(dòng)，豐富了客戶(hù)的物質(zhì)和精神享受體驗，極大地提高了銷(xiāo)售業(yè)績(jì)和服務(wù)水平，月盈利8到12萬(wàn)。
在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規劃下，員工的自身素養隨著(zhù)茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了九仙茶舍穩固的基礎。 經(jīng)查，發(fā)起人王書(shū)最近一年遵守國家法律法規的規定開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不存在違法違規的情況。
�。ǘ╊I(lǐng)投人基本情況
四川榮輝投資有限公司成立于20xx年3月，公司專(zhuān)注于客戶(hù)的發(fā)展與中國多層次資本市場(chǎng)的結合，為客戶(hù)提供股權投融資、OTC推薦掛牌、上市及財務(wù)顧問(wèn)等服務(wù)，致力于發(fā)展成為西部地區專(zhuān)業(yè)出色的高端財務(wù)顧問(wèn)服務(wù)機構。以股權投資、債券投資、保薦服務(wù)及投資咨詢(xún)等為主要業(yè)務(wù)，以促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進(jìn)戰略認籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結構，提升核心競爭能力，實(shí)現健康快速成長(cháng)，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng )業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。
公司全部員工都具有本科以上學(xué)歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團隊，核心管理人員均為業(yè)內資深專(zhuān)家，具有深厚的理論基礎和豐富的金融市場(chǎng)實(shí)踐經(jīng)驗。公司高管團隊具有多家大型實(shí)業(yè)集團高管和專(zhuān)業(yè)投資集團工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗豐富，戰略眼光獨到，專(zhuān)業(yè)為企業(yè)提供股權掛牌上市推薦、股權轉讓咨詢(xún)、IPO上市輔導等專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，并配套實(shí)現企業(yè)在資本市場(chǎng)的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權等多元化方法，可實(shí)現企業(yè)的高效大額融資，借力資本市場(chǎng)。
先后成功推薦多家企業(yè)在重慶股份轉讓中心掛牌，公司作為承銷(xiāo)商，輔導河北唐隆房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元�！皹s輝投資”堅持市場(chǎng)化的運作原則，與各級政府主管部門(mén)、金融服務(wù)機構、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟或高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區、知名中介機構建立廣泛的合作關(guān)系，憑借優(yōu)勢合作力量、先進(jìn)的運作理念共同致力于中國企業(yè)的發(fā)展。
�。ㄈ┬略O有限合伙企業(yè)
新設有限合伙企業(yè)認籌人擬出資情況如下：
五、項目的商業(yè)前景
�。ㄒ唬┲袊桊^服務(wù)行業(yè)的現狀
我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統生活服務(wù)業(yè)，又是具有現代養生理念和經(jīng)營(yíng)服務(wù)模式的現代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務(wù)內容和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)豐富多彩。20xx年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節點(diǎn)，在重大活動(dòng)的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進(jìn)步與成熟，同時(shí)，也可以看到整個(gè)行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡(luò )與方向。
如何賦予傳統茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內容。隨著(zhù)市場(chǎng)的逐步細分、經(jīng)營(yíng)上的不斷創(chuàng )新，茶館個(gè)體形成的差異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著(zhù)茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營(yíng)中植入文化元素符合消費者的心理需求。
�。ǘ┚畔刹枭岬纳虡I(yè)優(yōu)勢
1.突破傳統的經(jīng)營(yíng)模式
九仙茶舍跳出了傳統茶館業(yè)發(fā)展，將傳統茶館業(yè)的經(jīng)營(yíng)與茶文化的市場(chǎng)化與產(chǎn)業(yè)化相結合，帶動(dòng)和促進(jìn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調整、完善、創(chuàng )新。九仙茶舍通過(guò)定期舉辦茶文化沙龍活動(dòng)，借助行業(yè)協(xié)會(huì )和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時(shí)，茶舍融合了飲茶、音樂(lè )、書(shū)畫(huà)、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費體驗。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線(xiàn)下茶文化”體驗中心的服務(wù)模式。如：時(shí)段性的參與網(wǎng)上團購活動(dòng)，刺激大眾消費。隨著(zhù)茶舍的發(fā)展壯大，九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結合，組織茶舍會(huì )員旅游觀(guān)光，或參觀(guān)茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會(huì )員在品茶休閑的同時(shí)，體驗到更多的茶文化。九仙茶舍負責人擁有豐富的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗，茶舍在裝修、銷(xiāo)售以及服務(wù)上打造自己的品牌，樹(shù)立茶舍獨有的形象，通過(guò)品牌建設向消費者傳達茶文化、茶理念。
2.地理優(yōu)勢
茶舍選址于重慶市渝北區龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費潛力大，消費人群廣，并且茶舍以?shī)蕵?lè )休閑為主，符合現代消費人群需求。九仙茶舍融資計劃書(shū)
3.供應渠道優(yōu)勢
首先，茶葉供應穩定，有品質(zhì)保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業(yè)提供。沁園春茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于20xx年，主營(yíng)業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷(xiāo)售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個(gè)系列。公司采用傳統手工茶工藝與現代機制茶技術(shù)有效結合，形成獨具特色的“沁園春”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“沁園春”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點(diǎn)，產(chǎn)品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠銷(xiāo)俄羅斯。沁園春茶業(yè)持續經(jīng)營(yíng)能力強，且品牌知名度高。其次，沁園春茶業(yè)以生態(tài)有機茶為典范，引進(jìn)北京三安農業(yè)科學(xué)技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴格按照有機標準實(shí)行科學(xué)種植、管理，提高了有機茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。
4.成本優(yōu)勢
茶舍原始認籌人之一曹勇先生，同時(shí)也是沁園春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時(shí)，能夠將茶葉的進(jìn)貨成本降到最低，形成較強的成本優(yōu)勢。
六、募集方案
�。ㄒ唬┍娀I模式
本次眾籌以渝北區九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“九仙茶舍”投資人王書(shū)作為發(fā)起人，以其擁有的九仙茶舍的實(shí)物資產(chǎn)作價(jià)310萬(wàn)元作為投資，再向合格認籌人募集300萬(wàn)元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造九仙茶舍重慶區域品牌旗艦店。新設有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬(wàn)。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運營(yíng)。新開(kāi)旗艦店主要以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽淡、養生用餐、培訓餐飲銷(xiāo)售為主。
1.眾籌流程
�。�1）眾籌流程圖
2）眾籌流程 ① 股份中心上線(xiàn)本項目，尋找意向認籌人； ② 中介機構組織眾籌項目路演； ③ 認籌人簽署相關(guān)合同（入伙協(xié)議、風(fēng)險揭示書(shū)等），并打款至股份中心指定賬戶(hù)； ④ 募集期內，股份中心登記認籌人名冊； ⑤ 認籌人篩選。募集期內，發(fā)起人在每個(gè)交易日日終對當日認購名冊進(jìn)行篩選。認籌人可以通過(guò)眾籌平臺查詢(xún)篩選結果； ⑥ 募集期結束，如眾籌金額未達到最低募資金額標準，則眾籌失敗，認籌資金無(wú)息退回； ⑦ 募集期結束，如眾籌金額達到最低募資金額標準，眾籌成功，股份中心將眾籌款項劃轉至發(fā)起人指定賬戶(hù)； ⑧ 成立有限合伙企業(yè)，項目啟動(dòng)；
�。ǘ┍娀I對象范圍
眾籌對象范圍
本次眾籌對象范圍為： a.茶舍高級管理人員、核心員工； b.符合認籌人適當性管理規定的自然人認籌人、法人認籌人及其他經(jīng)濟組織。 認籌人合計不超過(guò)48名。 有下列情形之一者不能成為認籌對象： （1）近三年有重大違法、違規經(jīng)營(yíng)記錄的； （2）累計虧損額達到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個(gè)人獨資企業(yè)或社團；
2．認籌對象繳款安排 認籌對象應于指定日期（繳款日）前將認籌資金劃轉至股份中心指定賬戶(hù)。若眾籌成功，5個(gè)工作日之內劃轉至發(fā)起人指定賬戶(hù)；若眾籌失敗，認籌款項無(wú)息退回認籌人。
�。ㄈ┱J籌標準
合格認籌人認籌標準：1元/份，封閉期：2年。
�。ㄋ模� 認籌人回報
1.分紅安排
�。�1）分紅的原則 針對認籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認籌人的出資比例進(jìn)行分紅。
�。�2）支付方式 發(fā)起人將分紅資金劃轉至中心指定賬戶(hù)，中心與發(fā)起人、財務(wù)顧問(wèn)確認分紅款總額及明細后劃轉至財務(wù)顧問(wèn)指定賬戶(hù)，再由財務(wù)顧問(wèn)將分紅款按比例劃轉至認籌人指定賬戶(hù)。分發(fā)紅利日如遇法定節假日或休息日，則順延至下一個(gè)工作日，順延期間不另計息。認籌人分紅收入的應繳稅項由中心代繳代扣。
2.獲贈VIP金卡 為使認籌人能更深入了解所投項目經(jīng)營(yíng)情況，并進(jìn)一步提升認籌人回報水平，本眾籌項目設置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設置如下：
注：代金券消費范圍：九仙茶舍所有消費項目。
�。ㄎ澹┗刭彈l款
1.回購權的行使主體 發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權。封閉期滿(mǎn)后，在符合相關(guān)法律、法規及規范性文件的前提下，發(fā)起人可根據經(jīng)營(yíng)情況回購本次認籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當日起10個(gè)工作日內，完成工商管理部門(mén)相關(guān)手續。
2.回購條件
�。�1）在封閉期滿(mǎn)； （2）符合相關(guān)法律、法規及規范性文件。3.回購價(jià)格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認籌額度進(jìn)行回購； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進(jìn)行回購。
�。┗厥蹢l款
1.回售權的行使主體
認籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權。封閉期滿(mǎn)后，在符合相關(guān)法律、法規及規范性文件的前提下，認籌人可根據自身情況回售所持的全部份額。一旦認籌人全部份額完成回售，財務(wù)顧問(wèn)協(xié)助發(fā)起人在變更當日起10個(gè)工作日內，完成工商管理部門(mén)相關(guān)手續。
2.回售條件 （1）在封閉期滿(mǎn)； （2）符合相關(guān)法律、法規及規范性文件。
3.回售價(jià)格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認籌額度進(jìn)行回售； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進(jìn)行回售。
�。ㄆ撸┱J籌額度及預計募集資金總額
本次眾籌擬融資規模為300萬(wàn)元，認籌數量為300萬(wàn)份，認籌標準為1元/份。機構認籌人認籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認籌人認籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認籌。 王書(shū)作為項目發(fā)起人，以九仙茶舍所有資產(chǎn)進(jìn)行投資，作價(jià)310萬(wàn)元，占比50.82%，同時(shí)負責新設有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49.18%的資金通過(guò)眾籌的方式募集，財務(wù)顧問(wèn)領(lǐng)投募集總額的5%。其他認籌人認籌285萬(wàn)，認籌對象不超過(guò)48人。
�。ò耍┠技Y金用途
本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區綠地翠谷湖影街4號。新開(kāi)旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽談、養生用餐、培訓餐飲銷(xiāo)售一系列的高檔會(huì )員制會(huì )所。旨在打造九仙茶舍重慶區域品牌旗艦店。 根據投資預算，本項目資金投資分配如下：
�。ň牛┍敬文技嘘P(guān)安排
對認籌人名單篩選的標準和依據
本次眾籌對象篩選標準和依據：機構認籌人認籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認籌人認籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認籌。 募集期內，眾籌平臺在每個(gè)交易日終對當日認籌人名冊進(jìn)行篩選。募集期結束后，眾籌平臺向中介結構出具包含實(shí)際認籌人信息、認購數量等內容的認籌人名冊，發(fā)起人和中介機構對認籌人名冊進(jìn)行再次篩選。
篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數不得超過(guò)50人。
2．資金超募時(shí)的對應的安排
方案一，當資金出現超募情況時(shí)，與發(fā)起人和認籌人協(xié)調，有限合伙企業(yè)的出資額做適當的調整，接受所有的'認籌資金，相當于新設
3．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期內，發(fā)起人應當按照融資計劃書(shū)的約定，委托中介機構及時(shí)通過(guò)眾籌平臺披露可能影響認籌人權益的重大事項；同時(shí)，應當通過(guò)眾籌平臺及時(shí)發(fā)布眾籌項目最新募集情況。
募集期結束后，中介機構應當督促發(fā)起人及時(shí)披露對認籌人名冊的篩選結果以及工商部門(mén)辦理相關(guān)備案登記結果等信息。
中介機構應當與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外，中介機構還應當履行相關(guān)的投后管理職責。中介機構承擔投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項目完成工商登記后，中介機構應當按照與認籌人的約定，通過(guò)眾籌平臺向認籌人披露投后信息。
�。ㄊ┱J籌人的權益保障
為了充分、有效維護認籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計劃來(lái)保障認籌人到期兌付本金及利息的合法權益。
1.沁園春茶業(yè)股權質(zhì)押擔保
對于本次眾籌事項，沁園春茶業(yè)作為本次眾籌項目擔保方，按照沁園春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬(wàn)股股份在中心進(jìn)行質(zhì)押登記，與認籌人簽訂股權質(zhì)押擔保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應義務(wù)，則沁園春茶業(yè)將對此承擔連帶責任，避免認籌人遭受任何經(jīng)濟損失。
2.領(lǐng)投人承諾
本次眾籌事項，設置領(lǐng)投人條款。財務(wù)顧問(wèn)（四川榮輝投資有限公司）將作為本次眾籌項目的領(lǐng)投人，認籌5%的份額。
3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管
為了進(jìn)一步保障認籌人權益，新設合伙企業(yè)將在中心進(jìn)行托管。
4.盈利預測
根據茶舍最近四個(gè)月的營(yíng)收情況，我們保守預測20xx年到20xx年三年的營(yíng)業(yè)收入和費用支出情況。如下表：
以保守估計的數據來(lái)看，20xx年、20xx年及20xx年的凈利潤分別約為120萬(wàn)元、182萬(wàn)元、274萬(wàn)元，發(fā)起人能夠有效滿(mǎn)足認籌人的分紅及回售要求。
七、本次眾籌的風(fēng)險揭示
�。ㄒ唬╉椖匡L(fēng)險 本眾籌項目投資可能將面臨但不限于以下風(fēng)險，可能造成無(wú)法達到預期收益或投資失敗。
1.市場(chǎng)風(fēng)險
我國茶行業(yè)市場(chǎng)競爭激烈，國外服務(wù)行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)
的市場(chǎng)前景，國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè)，并不斷開(kāi)展連鎖經(jīng)營(yíng)。中國茶文化受到西方文化嚴重影響，導致茶行業(yè)消費者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長(cháng)的一段時(shí)間。
2.財務(wù)風(fēng)險
投資資金不能及時(shí)到位，致使運營(yíng)籌備無(wú)法按期進(jìn)行，從而延長(cháng)茶舍經(jīng)營(yíng)周期�？赡茉诮�(jīng)營(yíng)過(guò)程中，實(shí)際建設開(kāi)支超過(guò)財務(wù)預算，造成經(jīng)營(yíng)建設資金出現缺口，導致項目無(wú)法如期進(jìn)行。
3.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
新設有限合伙企業(yè)開(kāi)始運營(yíng)后，可能面臨經(jīng)營(yíng)者在經(jīng)營(yíng)管理中出現失誤或疏漏的風(fēng)險，可能造成企業(yè)虧損。
同時(shí)，管理者的管理風(fēng)格可能無(wú)法有效融入新設合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無(wú)法營(yíng)造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團隊缺少激情和創(chuàng )造力。人事的頻繁變動(dòng)，特別是中層，也會(huì )帶來(lái)資源浪費，造成員工不安情緒，給項目的發(fā)展帶來(lái)負面影響。
�。ǘ┱J籌人適當性標準
通過(guò)對認籌人進(jìn)行深入摸底和調研，了解他們每個(gè)人的行業(yè)背景、投資方向和投資風(fēng)格，更具有針對性地篩選認籌人。認籌人應當提交認籌人適當性聲明，確認符合中介機構及股份中心相關(guān)規定確定的認籌人適當性標準，并對聲明的真實(shí)性和合法性負責。
�。ㄈ┢渌赡苡绊懻J籌人決策的重要信息
截止本融資計劃書(shū)出具日止，本項目不存在其他可能影響認籌人決策的重要信息。
八、眾籌發(fā)起人和財務(wù)顧問(wèn)
�。ㄒ唬┌l(fā)起人
名 稱(chēng)：渝北區九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部
聯(lián) 系 人：王書(shū)
地 址：重慶市渝北區龍山大道111號龍湖紫都城2-3幢x號
電 話(huà)：136xxxxxxxxx
�。ǘ┴攧�(wù)顧問(wèn)
名 稱(chēng)：四川榮輝投資有限公司
地 址：成都市青羊區光華東三路486號4棟1單元9層x號
聯(lián) 系 人：楊然
電 話(huà)：138xxxxxxxxx
融資計劃 篇2
計劃書(shū)提綱xxx公司(或xxx項目)商業(yè)計劃書(shū)(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話(huà)傳真網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄。
第一部分融資計劃書(shū)摘要
(整個(gè)計劃的概括)(文字在2-3頁(yè)以?xún)?
一.公司簡(jiǎn)單描述
二.公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標)
三.公司目前股權結構四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略
七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介
八.核心經(jīng)營(yíng)團隊
九.公司優(yōu)勢說(shuō)明十.目前公司為實(shí)現目標的`增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二.財務(wù)分析1.財務(wù)歷史資料(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng))2.財務(wù)預計(后3-5年)3.資產(chǎn)負債情況。
第二部分融資計劃書(shū)綜述
第一章公司介紹
一.公司的宗旨(公司使命的表述)
二.公司簡(jiǎn)介資料
三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標
四.公司管理
1.董事會(huì )2.經(jīng)營(yíng)團隊3.外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)。
第二章技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介4.研發(fā)計劃及時(shí)間表5.知識產(chǎn)權策略6.無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)。
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應2.現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4.原有主要設備及需添置設備5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運。
第三章市場(chǎng)分析
一.市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分
二.目標市場(chǎng)的設定
三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析
四.目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況
五.市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )
六.行業(yè)政策。
第四章競爭分析
一.有無(wú)行業(yè)壟斷二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占率等)四.潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。
第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
一.概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)
二.銷(xiāo)售政策的制定(以往/現行/計劃)
三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)
五.銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算)1.主要促銷(xiāo)方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)品價(jià)格方案1.定價(jià)依據和價(jià)格結構2.影響價(jià)格變化的因素和對策
八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。
九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標(近期、中期)，銷(xiāo)售預估(3-5年)銷(xiāo)售額、占有率及計算依據。
第六章投資說(shuō)明
一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)
四.資本結構五.回報/償還計劃
六.資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證)
八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)九.吸納投資后股權結構
十.股權成本
十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)。
第七章投資報酬與退出
一.股票上市
二.股權轉讓
三.股權回購
四.股利。
第八章風(fēng)險分析
一.資源(原材料/供貨商)風(fēng)險
二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財務(wù)風(fēng)險(應收帳款/壞帳)
九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))
十.破產(chǎn)風(fēng)險。
第九章經(jīng)營(yíng)預測
增資后3-5年公司銷(xiāo)售數量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(cháng)率、投資報酬率預估及計算依據。
第十章財務(wù)分析
一.財務(wù)分析說(shuō)明
二.財務(wù)資料預測
融資計劃 篇3
目 錄
第一章 項目總論 ......................................................................................................... 1
1.1 項目概況 ........................................................................................................................ 2
1.1.1 項目名稱(chēng) ................................................................................................................. 2
1.1.2 項目性質(zhì) ................................................................................................................. 2
1.1.3 項目申辦單位 ......................................................................................................... 2
1.1.4 項目簡(jiǎn)介 ................................................................................................................. 2
1.1.5 項目建設地點(diǎn) ......................................................................................................... 2
1.1.6 項目建設內容及規模 ............................................................................................. 2
1.1.7 項目建設工期及實(shí)施進(jìn)度 ..................................................................................... 2
1.1.8 投資估算和資金籌措 ............................................................................................. 2
1.1.9 經(jīng)濟指標 ................................................................................................................. 2
1.2 編制依據及編制范圍 .................................................................................................... 2
1.2.1 編制依據 ................................................................................................................. 2
1.2.2 編制范圍 ................................................................................................................. 3
1.3 結論及建議 .................................................................................................................... 4
1.3.1 結論 ......................................................................................................................... 4
1.3.2 建議 ......................................................................................................................... 4
第二章 項目建設背景及必要性 ................................................................................. 5
2.1 項目建設背景 ................................................................................................................ 5
2.1.1 蘭州市教育資源缺乏 ............................................................................................. 5
2.1.2 蘭州市經(jīng)濟發(fā)展良好，受教育需求增加 ............................................................. 7
2.1.3 政府出臺一系列政策法規全面推進(jìn)素質(zhì)教育的發(fā)展，鼓勵開(kāi)辦民辦院校 ..... 9
2.1.4 XXX中學(xué)教育資源豐厚 ...................................................................................... 12
2.2 項目建設必要性 .......................................................................................................... 13
2.2.1 響應政府關(guān)于全面發(fā)展素質(zhì)教育，鼓勵民辦院校的政策 ............................... 13
2.2.2 順應安寧區教育事業(yè)發(fā)展要求 ........................................................................... 14
2.2.3 促進(jìn)蘭州市教育均衡發(fā)展 ................................................................................... 15
2.2.4 改善蘭州市教育環(huán)境，提升蘭州市教育水平 ................................................... 16
2.2.5 提高學(xué)生素質(zhì)文化水平，為私立學(xué)校的`教育模式發(fā)展提供參考 ................... 17
第三章 市場(chǎng)分析 ....................................................................................................... 20
3.1 學(xué)齡人口趨勢分析 ...................................................................................................... 20
3.2 生源總量分析 .............................................................................................................. 21
3.3 蘭州市辦學(xué)能力現狀分析 .......................................................................................... 21
3.4 需求分析結論 .............................................................................................................. 22
第四章 項目規劃與建設規模 ................................................................................... 23
4.1 項目規劃 ...................................................................................................................... 23
4.2 建設規模 ...................................................................................................................... 24
4.2.1 建校規模 ............................................................................................................... 24
4.2.2 建筑內容及規模 ................................................................................................... 25
第五章 項目選址和主要建設條件 ........................................................................... 31
5.1 項目選址 ...................................................................................................................... 31
5.2 場(chǎng)址主要建設條件 ...................................................................................................... 32
5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32
5.2.2 氣象水文 ............................................................................................................... 33
5.2.3 教育資源 ............................................................................................................... 33
5.2.4 產(chǎn)業(yè)環(huán)境 ............................................................................................................... 34
5.3 基礎設施配套條件 ...................................................................................................... 34
5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34
5.3.2 供電 ....................................................................................................................... 35
5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35
第六章 建設方案 ....................................................................................................... 36
6.1 設計依據 ...................................................................................................................... 36
6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37
6.3 功能分區 ...................................................................................................................... 37
6.4 建筑工程方案設計 ...................................................................................................... 37
6.4.1 自然條件 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
6.4.2 建筑方案設計 ....................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第七章 總圖布置與公共工程 ................................................................................... 38
7.1 總圖布置 ...................................................................................................................... 38
7.1.1 總圖布置原則 ....................................................................................................... 38
7.1.2 總體規劃構思 ....................................................................................................... 39
7.1.3 總平面布置 ........................................................................................................... 39
7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39
7.2.1 無(wú)障礙 ................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
7.2.2 給排水 ................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
7.2.3 供電 ....................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
7.2.4 綜合布線(xiàn) ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
第八章 項目管理 ....................................................................................................... 40
8.1 項目管理總則 .............................................................................................................. 40
8.2 項目建設管理單位及主要任務(wù) .................................................................................. 41
8.3 項目建設管理內容 ...................................................................................................... 41
8.3.1 工程監理 ............................................................................................................... 41
8.3.2 質(zhì)量管理 ............................................................................................................... 41
8.3.3 進(jìn)度控制 ............................................................................................................... 41
8.3.4 資金管理 ............................................................................................................... 41
8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41
8.3.6 項目協(xié)調 ............................................................................................................... 41
8.3.7 竣工驗收 ............................................................................................................... 41
8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41
8.4 工程招標 ...................................................................................................................... 41
8.4.1 招標范圍 ............................................................................................................... 41
8.4.2 招標方式 ............................................................................................................... 41
8.5 項目實(shí)施進(jìn)度 .............................................................................................................. 41
第九章 衛生、健康及安全 ....................................................................................... 42
9.1 衛生 .............................................................................................................................. 42
9.2 健康 .............................................................................................................................. 42
9.2.1 身體健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
9.2.2 心理健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
9.3 安全 .............................................................................................................................. 42
9.3.1 安全與衛生的因素識別 ....................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
9.3.2 防范措施 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十章 消防、環(huán)保、節能及綠化 ........................................................................... 43
10.1 消防 ............................................................................................................................ 43
10.2 環(huán)保 ............................................................................................................................ 43
10.2.1 環(huán)境保護措施原則與標準 ................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.2.3 環(huán)境保護措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.3 節能與節水 ................................................................................................................ 43
10.3.1 依據與原則 ......................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.3.2 節能節水措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.4 綠化 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十一章 組織機構與管理團隊 ............................................................................... 44
11.1 組織機構 .................................................................................................................... 44
11.2 師資隊伍 .................................................................................................................... 44
第十二章 投資估算與資金籌措 ............................................................................... 45
12.1投資估算范圍和依據 ................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.1.1 投資估算范圍 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.1.2 投資估算依據 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.2 項目投資估算 ............................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.2 資金籌措 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十三章 財務(wù)預測 ................................................................................................... 46
13.1 財務(wù)假設 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2 財務(wù)預測 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2.1 收入預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2.2 成本預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2.3 利潤預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.3項目盈利能力分析 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.3.1 財務(wù)現金流量表預測 ......................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽
13.3.2 財務(wù)現金流量分析 ............................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.3.3 總投資收益率 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.4 財務(wù)評價(jià) .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十四章 社會(huì )效益分析 ........................................................................................... 46
14.1 推動(dòng)教育事業(yè)的發(fā)展 ................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
14.2 提升學(xué)生素質(zhì)文化水平 ............................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
14.3 部分解決社會(huì )就業(yè)問(wèn)題 ............................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十五章 結論與建議 ............................................................................................... 46
15.1 結論 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
15.2 建議 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
融資計劃 篇4
融資商業(yè)計劃書(shū)系指在企業(yè)向外融資時(shí)所必須具備的文件，一份優(yōu)質(zhì)的融資商業(yè)計劃書(shū)可大大提高項目融資的可能性。
(嘉禾智通)如何產(chǎn)生一份好的商業(yè)計劃書(shū)
一個(gè)風(fēng)險投資公司每月都要收到數以百計的各式各樣的商業(yè)計劃書(shū)，每個(gè)風(fēng)險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計書(shū)，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進(jìn)一步閱讀的興趣，更多的則被無(wú)情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計劃書(shū)能夠引起風(fēng)險投資者足夠的注意力，你必須事前進(jìn)行充分周密的準備工作。
(嘉禾智通國際北京公司)提示融資企業(yè)商業(yè)計劃書(shū)的寫(xiě)做重點(diǎn)：
1.簡(jiǎn)潔
一份《商業(yè)計劃書(shū)》最長(cháng)不要超過(guò)50頁(yè)，最好在30頁(yè)左右。
2.完整
要全面披露與投資有關(guān)的信息。因為按照證券法等相關(guān)法律，風(fēng)險企業(yè)必須以書(shū)面形式披露與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的全部重要信息。如果披露不完全，當投資失敗時(shí)，風(fēng)險投資人就有權收回其全部投資并起訴企業(yè)家。
3.把握撰寫(xiě)原則
簡(jiǎn)明扼要;條理清晰;內容完整;語(yǔ)言通暢易懂;意思表述精確。
因此，一份好的商業(yè)計劃書(shū)，要使人讀后對下列問(wèn)題非常清楚：公司的商業(yè)機會(huì );創(chuàng )立公司所需要的資源;把握這一機會(huì )的進(jìn)程;風(fēng)險和預期回報。
商業(yè)計劃不是學(xué)術(shù)論文，它可能面對的是非技術(shù)背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作伙伴、供應商、顧客、政府機構等。因此，一份好的商業(yè)計劃書(shū)應該寫(xiě)得讓人明白，避免使用過(guò)多的專(zhuān)業(yè)詞匯，聚焦于特定的策略、目標、計劃和行動(dòng)。商業(yè)計劃的篇幅要適當，太短，容易讓人不相信項目會(huì )成功：太長(cháng)，則會(huì )被認為太羅嗉，表達不清楚。
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7.展示管理團隊
在你的商業(yè)計劃書(shū)中，風(fēng)險投資者將會(huì )非常關(guān)注“人”的因素，即你的風(fēng)險企業(yè)中管理團隊的情況，因此，商業(yè)計劃書(shū)要能夠詳實(shí)地向風(fēng)險投資者展示你管理團隊的風(fēng)貌。
關(guān)注點(diǎn)有如下幾個(gè)方面：
口 創(chuàng )業(yè)者是否是一個(gè)領(lǐng)袖式的人物，具備應有的素質(zhì)?
口 這個(gè)管理團隊的信念是否堅定，目標是否一致?
口 是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功?
口 這個(gè)管理團隊的市場(chǎng)戰斗力如何?
口 是否非常熟悉市場(chǎng)和善于開(kāi)發(fā)潛在的市場(chǎng)?
8.組織戰斗力過(guò)人的寫(xiě)作智囊團
越來(lái)越多的事實(shí)已經(jīng)表明了，僅僅依靠創(chuàng )業(yè)者的個(gè)人的力量是很難做到盡善盡美的，因此，在寫(xiě)作商業(yè)計劃書(shū)的過(guò)程中，你還需要一個(gè)有很強戰斗力的智囊團的幫助來(lái)彌補個(gè)人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗的律師、會(huì )計師、專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)家的幫助是非常必要的，他們的建議有時(shí)能讓你的商業(yè)計劃書(shū)看上去更加完美。
三.商業(yè)計劃書(shū)摘要
3.1摘要的意義
商業(yè)計劃書(shū)的摘要將是風(fēng)險投資者閱讀商業(yè)計劃書(shū)時(shí)首先要看到的內容。如果說(shuō)商業(yè)計劃書(shū)是敲開(kāi)風(fēng)險投資公司大門(mén)的敲門(mén)磚，是通向融資之路的鋪路石的話(huà)，計劃書(shū)的摘要可以被看作是點(diǎn)燃風(fēng)險投資者對你的投資意向的火種，是吸引風(fēng)險投資者進(jìn)一步閱讀你的商業(yè)計劃書(shū)全文的燈塔，它濃縮商業(yè)計劃書(shū)之精華，反映商業(yè)計劃書(shū)之全貌，是全部計劃書(shū)的核心之所在。
3.2摘要應該表達的內容
首先，摘要應該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀(guān)點(diǎn)，快速掌握商業(yè)計劃書(shū)的重點(diǎn)，然后做出是否愿意花時(shí)間繼續讀下去的決定。在發(fā)達國家，繁忙的投資者一天要看數十份商業(yè)計劃書(shū)。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業(yè)計劃書(shū)后邊部分寫(xiě)得再精彩，也沒(méi)有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望，使之看到你的商業(yè)計劃書(shū)后有一種相見(jiàn)恨晚，愛(ài)不釋手的感覺(jué)。在寫(xiě)摘要時(shí)作者必須充滿(mǎn)激情，滿(mǎn)懷信心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。
在摘要部分，應該重點(diǎn)向投資者傳達以下這樣的幾點(diǎn)信息：
1) 你的基本經(jīng)營(yíng)思想是正確的，是合乎邏輯的。
2) 你的經(jīng)營(yíng)計劃是有科學(xué)根據的和充分準備的。
3) 你有能力管理好這個(gè)企業(yè)。你有一個(gè)堅強有力的領(lǐng)導班子和執行隊伍。
4) 你清楚地知道進(jìn)入市場(chǎng)的最佳時(shí)機，并且預料到什么時(shí)間適當地退出市場(chǎng)。
5) 你的財務(wù)分析是實(shí)際的。
6) 投資者不會(huì )把錢(qián)扔到水里。
如果你能簡(jiǎn)潔清楚地闡述這些內容，投資者一定會(huì )有興趣讀完你的整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)，高興地把錢(qián)投入你的項目。
3.3撰寫(xiě)摘要注意的事項
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第一，摘要部分一定要放在最后完成。動(dòng)筆寫(xiě)摘要之前，先完成整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)的主體的拋光潤色。然后反復閱讀幾遍主體文章。提煉出整個(gè)計劃書(shū)的精華所在之后，再開(kāi)始動(dòng)筆撰寫(xiě)摘要部分。做到胸有成竹，一氣呵成。寫(xiě)完之后，再請周?chē)娜藱z查過(guò)目，提出意見(jiàn)。重點(diǎn)了解他們的反饋，看他們能否馬上被你的文章所打動(dòng)。如果不能，則需要重新考慮如何撰寫(xiě)，直到首先可以馬上打動(dòng)你身邊的人為止。
第二，撰寫(xiě)摘要部分一定要有針對性。在撰寫(xiě)摘要時(shí)，你要常常問(wèn)自己“誰(shuí)會(huì )讀我的計劃?”不同的投資者有不同的興趣和不同的背景。他們看商業(yè)計劃書(shū)側重點(diǎn)不同。銀行等投資者通常對企業(yè)以前的成功業(yè)績(jì)感興趣。而投資公司則通常對新技術(shù)感興趣。所以在撰寫(xiě)摘要之前先要對投資者做一番調查研究，突出投資者最感興趣的方面。對不同的投資者，要突出不同的方面。由于一項投資通常要由幾個(gè)人或幾個(gè)部門(mén)共同做決定，在調查投資者情況時(shí)要對整個(gè)投資機構有一個(gè)較為全面的了解，兼顧多人。
第三，撰寫(xiě)一定要文筆生動(dòng)。風(fēng)格要開(kāi)門(mén)見(jiàn)山，奪人眼目�？梢粤⒓醋プ≈攸c(diǎn)。切忌行文含蓄晦澀，讓人難以琢磨。記住，投資者是沒(méi)有時(shí)間去琢磨你的文章的。
第四，在寫(xiě)作全部完成之后，一定要自己先檢查有無(wú)錯別字、大白字等。切忌在文章中出現這些錯誤。自己檢查完之后，再請別人檢查。直到確切無(wú)誤為止。用英文撰寫(xiě)商業(yè)計劃書(shū)，完成之后，可以用專(zhuān)業(yè)的軟件檢查一遍拼寫(xiě)和語(yǔ)法�，F在市場(chǎng)上通用的文字軟件都有檢查拼寫(xiě)和語(yǔ)法的功能。記住，如果在文章中出現文字錯誤，你又怎么能證明你是一個(gè)作風(fēng)嚴謹的企業(yè)家呢。千萬(wàn)不可由于細小的誤差，失去重要的機會(huì )。
一份商業(yè)計劃如果經(jīng)過(guò)精心準備、仔細審閱并且定期進(jìn)行更新，即可成為極度具有價(jià)值的管理工具。不斷發(fā)展的公司面臨許多日常決策，而商業(yè)計劃恰好能成為決策的指南。越來(lái)越多的外部因素要求公司出具書(shū)面商業(yè)計劃。金融資助者，尤其是風(fēng)險基金家和其他私人投資者一直視商業(yè)計劃為投資決策的第一步，在當今環(huán)境下，甚至商業(yè)銀行家也會(huì )提出同樣的要求。另外，考慮與公司建立長(cháng)期關(guān)系的組織和個(gè)人，如分銷(xiāo)商、管理層人選等，也都傾向于索要書(shū)面商業(yè)計劃。
盡管需求漸增，多數管理人員仍畏懼商業(yè)計劃的寫(xiě)作。在他們看來(lái)，這項工作如同撰寫(xiě)枯燥的學(xué)術(shù)論著(zhù)，要求大量運用冗長(cháng)的句子和業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)。還有的管理人員認為承諾實(shí)現這一系列目標無(wú)異于給自身的企業(yè)行為增添了不必要的負擔。結果是，許多人干脆避免撰寫(xiě)商業(yè)計劃。這最終會(huì )給企業(yè)帶來(lái)不良的后果。---嘉禾智通國際北京公司
融資報告對企業(yè)順利獲得資金的重要性
商業(yè)計劃書(shū)是全部融資企業(yè)向潛在投資商遞交項目情況最全面的一份資料，我們認為撰寫(xiě)一份優(yōu)質(zhì)的商業(yè)計劃，對獲得融資成功的可能性會(huì )大大提高。
中小企業(yè)如何創(chuàng )造條件，吸引投資商呢?一般來(lái)說(shuō)， 企業(yè)首先要熟悉融資過(guò)程。在進(jìn)入融資程序之前，首先要了解投資商對一個(gè)投資項目的詳細評審過(guò)程。要學(xué)會(huì )從他們的角度來(lái)客觀(guān)地分析本企業(yè)。很多創(chuàng )業(yè)家出身于技術(shù)人員，很看重自己的技術(shù)，對自己一手創(chuàng )立的企業(yè)有很深的感情。
然而投資者看重的不是技術(shù)，而是由技術(shù)、市場(chǎng)、管理團隊等資源配置起來(lái)而產(chǎn)生的贏(yíng)利模式。他們要的是回報，不是技術(shù)或企業(yè);其次，企業(yè)需通過(guò)對技術(shù)資料的收集，詳細的市場(chǎng)調查和管理團隊的組合，認真分析從產(chǎn)品到市場(chǎng)、從人員到管理、從現金流到財務(wù)狀況、從無(wú)形資產(chǎn)到有形資產(chǎn)等方面的優(yōu)勢、劣勢。把優(yōu)勢的部分充分地體現出來(lái)，對劣勢的部分看怎樣創(chuàng )造條件加以彌補。
要注意增加公司的無(wú)形資產(chǎn)，實(shí)事求是地把企業(yè)的價(jià)值挖掘出來(lái)。然后，向投資商提供商業(yè)計劃書(shū)。
西方國家有關(guān)統計表明：在經(jīng)過(guò)常規程序的評估后， 100 個(gè)商業(yè)創(chuàng )意中只有 3% 左右被認為有商業(yè)投資價(jià)值，條件合適時(shí)可能付諸商業(yè)投資行為;而這 3% 的商業(yè)投資項目、企業(yè)在創(chuàng )辦后頭三年內有 80% 多會(huì )失敗、倒閉、破產(chǎn)或因經(jīng)營(yíng)不善而轉手。歷史的統計數據告訴我們任何商業(yè)創(chuàng )意在付諸實(shí)踐之前都應經(jīng)過(guò)嚴格的評審程序，制作商業(yè)計劃書(shū)就是完成這一評審過(guò)程。
美國一位著(zhù)名投資家曾說(shuō)過(guò)，企業(yè)邀人投資或加盟，就象向離過(guò)婚的女人求婚，而不象和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無(wú)濟于事的。
對于正在尋求資金的企業(yè)來(lái)說(shuō)， 商業(yè)計劃書(shū) (business plan) 是創(chuàng )業(yè)融資的“敲門(mén)磚”。作為企業(yè)進(jìn)行融資的必備文件，其作用就如同預上市公司的招股說(shuō)明書(shū)，是一份對項目進(jìn)行陳述和剖析，便于投資商對投資對象進(jìn)行全面了解和初步考察的文本文件。近年來(lái)，融資的程序日益規范，作為投資公司進(jìn)行項目審批的正式文件之一，制作商業(yè)計劃書(shū)已經(jīng)成為越來(lái)越多企業(yè)的“必修課程”。
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作為一份標準性的文件，商業(yè)計劃書(shū)有著(zhù)大同小異的架構。但是，有的商業(yè)計劃書(shū)卻能迅速抓住投資人目光，而有的計劃書(shū)卻只能以進(jìn)入“回收站”作為使命的終結�？陀^(guān)的說(shuō)，項目自身素質(zhì)是最關(guān)鍵最核心的原因，但是，一個(gè)完美的、專(zhuān)業(yè)的表現形式也同樣重要，“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現代商業(yè)運轉中并不適用。一份成功的商業(yè)計劃書(shū)涵蓋了投資人對于融資項目所需了解的絕大信息，并且對于其中投資人通常關(guān)注的要點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)陳述分析。這樣的商業(yè)計劃書(shū)可以大大減少投資者在進(jìn)入盡職調查之前的工作量，便于雙方迅速進(jìn)入后期實(shí)質(zhì)運作。不同的融資項目，由于項目性質(zhì)不同、項目所處階段不同等各種因素，投資人關(guān)注點(diǎn)會(huì )有所側重。一般而言，項目的市場(chǎng)、產(chǎn)品、管理團隊、風(fēng)險、項目?jì)r(jià)值等方面是投資人評審項目的要點(diǎn)。商業(yè)計劃書(shū)的基礎性?xún)热菔琼椖康氖袌?chǎng)調查(因為幾乎所有商業(yè)項目都涉及消費行為分析和消費行為預期)，成本低的或有同類(lèi)企業(yè)作為參照的項目，可以自己按程序去做市場(chǎng)調查;涉及市場(chǎng)范圍大，或投資額大，或項目沒(méi)有已經(jīng)在運行的同類(lèi)企業(yè)可比較參照的，需委托專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)調查機構完成。
企業(yè)編制商業(yè)計劃書(shū)的理念是：首先是為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，沒(méi)有客戶(hù)也就沒(méi)有利潤;其次是為投資商提供回報;第三是作為指導企業(yè)運行的發(fā)展策略。站在投資商的立場(chǎng)上，一份好的商業(yè)計劃書(shū)應該包括詳細的市場(chǎng)規模和市場(chǎng)份額分析;清晰明了的商業(yè)模式介紹，集技術(shù)、管理、市場(chǎng)等方面人才的團隊構建;良好的現金流預測和實(shí)事求是的'財務(wù)計劃。
隨著(zhù)接觸深入，如果投資商對該項目產(chǎn)生了興趣，會(huì )與企業(yè)簽署一份投資意向書(shū)，并對企業(yè)進(jìn)行價(jià)值評估與盡職調查。通常企業(yè)與投資商對項目進(jìn)行價(jià)值評估時(shí)著(zhù)眼點(diǎn)是不一樣的。一方面，企業(yè)總是希望能盡可能提高項目的評估價(jià)值;而另一方面，只有當期望收益能夠補償預期的風(fēng)險時(shí)，投資商才會(huì )接受這一定價(jià)。所以，企業(yè)要實(shí)事求是看待自己�？梢赃@樣說(shuō)，商業(yè)計劃書(shū)首先是把計劃中要創(chuàng )立的企業(yè)推銷(xiāo)給風(fēng)險企業(yè)家自己。 其次，商業(yè)計劃書(shū)還能幫助把計劃中的風(fēng)險 企業(yè)推銷(xiāo)給風(fēng)險投資家，公司商業(yè)計劃書(shū)的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業(yè)計劃書(shū)必須要說(shuō)明：
(1) 目的 ---- 為什么要冒風(fēng)險，花精力、時(shí)間、資源、資金去建設與經(jīng)營(yíng)項目 ?
(2) 資金 ---- 為什么要這么多的錢(qián) ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現出對項目產(chǎn)品(或服務(wù))的關(guān)注，敢于競爭的精神，對市場(chǎng)的了解，行動(dòng)的方針及管理隊伍的實(shí)力。
對已建企業(yè)來(lái)說(shuō)，商業(yè)計劃書(shū)可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點(diǎn)，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標，并激勵他們?yōu)楣餐哪繕硕�。更重要的是，它可以使企業(yè)的出資者以及供應商、銷(xiāo)售商等了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)目標，說(shuō)服出資者 ( 原有的或新來(lái)的 ) 為企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展提供資金。 正是基于上述理由，商業(yè)計劃書(shū)將是企業(yè)所寫(xiě)的商業(yè)文件中最主要的一個(gè)。
一、商業(yè)計劃書(shū)及構成要素
1.1商業(yè)計劃書(shū)的作用
無(wú)論是要把新的技術(shù)轉變成新的產(chǎn)品，把新的設想發(fā)展成新的事業(yè)，還是把現有的企業(yè)進(jìn)行改造有一番新的發(fā)展，都離不開(kāi)資金。在商品經(jīng)濟的社會(huì )，資金是一切企業(yè)生存和發(fā)展的命脈。當前銀行對向企業(yè)貸款日益持謹慎態(tài)度，很多企業(yè)普遍感到申請資金已經(jīng)成為日益困難的事情。特別是新企業(yè)和準備創(chuàng )立的企業(yè)更是感到一金難求。如何為企業(yè)找到所需要的資金是企業(yè)生存的關(guān)鍵所在。我們引用金融投資領(lǐng)域中常講的一句話(huà)作為本書(shū)的開(kāi)始：“尋找資金沒(méi)有竅門(mén)，惟有好的想法、好的技術(shù)、好的管理、好的市場(chǎng)�！�
商業(yè)計劃是創(chuàng )業(yè)者吸引投資家的創(chuàng )業(yè)資本的一份報告性文件，事實(shí)上，創(chuàng )業(yè)計劃對于任何形式出資的創(chuàng )業(yè)者都是需要的，因為，創(chuàng )業(yè)并不是只憑熱情的沖動(dòng)，而是理性的行為。因此，在創(chuàng )業(yè)前，做一個(gè)較為完善的計劃是有非常有意義的，第一，在做創(chuàng )業(yè)計劃時(shí)，會(huì )比較客觀(guān)地幫助創(chuàng )業(yè)者分析創(chuàng )業(yè)的主要影響因素，能夠使創(chuàng )業(yè)者保持清醒的頭腦;第二，一項比較完善的創(chuàng )業(yè)計劃，可以成為創(chuàng )業(yè)者的創(chuàng )業(yè)指南或行動(dòng)大綱;除此之外，當然，也可以作為用于向風(fēng)險投資家游說(shuō)以取得創(chuàng )業(yè)投資(商業(yè)的可行性報告及其他渠道融資的報告性文件)，從這個(gè)意義上講，一篇優(yōu)秀的創(chuàng )業(yè)計劃也會(huì )成為創(chuàng )業(yè)者吸引資金的“敲門(mén)磚”和“通行證”。
那些不能給風(fēng)險投資者以充分的信息也不能使投資者激動(dòng)起來(lái)的商業(yè)計劃書(shū)，其最終結果只能是被扔進(jìn)垃圾箱里。為了確保商業(yè)計劃書(shū)能起作用，企業(yè)家應把握以下要素。
1.關(guān)注產(chǎn)品
在商業(yè)計劃書(shū)中，應提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細節，包括企業(yè)所實(shí)施的所有調查。需回答的主要問(wèn)題包括：
1. 產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段?
2. 它的獨特性怎樣?
3. 企業(yè)分銷(xiāo)產(chǎn)品的方法是什么?
4. 誰(shuí)會(huì )使用企業(yè)的產(chǎn)品，為什么?產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少，售價(jià)是多少?
5. 企業(yè)發(fā)展新的現代化產(chǎn)品的計劃是什么?
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應該把風(fēng)險投資商拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來(lái)，這樣風(fēng)險投資商就會(huì )和風(fēng)險企業(yè)家一樣對產(chǎn)品有興趣。在商業(yè)計劃書(shū)中，企業(yè)家應盡量用簡(jiǎn)單的詞語(yǔ)來(lái)描述每件事。商品及其屬性的定義，對企業(yè)家來(lái)說(shuō)是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業(yè)計劃書(shū)的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會(huì )在市場(chǎng)上產(chǎn)生革命性的影響，同時(shí)也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據。商業(yè)計劃書(shū)對產(chǎn)品的闡述，要讓出資者感到：投資這個(gè)項目是值得的。
2.敢于競爭
在商業(yè)計劃書(shū)中，風(fēng)險企業(yè)家應細致分析競爭對手的情況。需回答的主要問(wèn)題：
1. 競爭對手都是誰(shuí)?
2. 他們的產(chǎn)品是如何實(shí)現其價(jià)值的?競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比，有哪些相同點(diǎn)和不同點(diǎn)?
3. 競爭對手所采用的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么?
要明確每個(gè)競爭者的銷(xiāo)售額，毛利潤、收入以及市場(chǎng)份額.然后再討論本企業(yè)相對于每個(gè)競爭者所具有的競爭優(yōu)勢，要向投資者展示顧客偏愛(ài)本企業(yè)的原因是：本企業(yè)的產(chǎn)品差別化程度高，性能價(jià)格比優(yōu)越，質(zhì)量好，送貨迅速，定位適中，價(jià)格合適等等，商業(yè)計劃書(shū)要使它的讀者相信，本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者，而且將來(lái)還會(huì )是確定行業(yè)標準的領(lǐng)先者。
當然，在商業(yè)計劃書(shū)中，企業(yè)家還應闡明競爭者給本企業(yè)帶來(lái)的風(fēng)險以及本企業(yè)所采取的對策。
3.了解市場(chǎng)
商業(yè)計劃書(shū)要給投資者提供企業(yè)對目標市場(chǎng)的深入分析和理解。要細致分析經(jīng)濟、地理、職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買(mǎi)本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響，以及各個(gè)因素所起的作用。商業(yè)計劃書(shū)中還應包括一個(gè)主要的營(yíng)銷(xiāo)計劃，計劃中應列出本企業(yè)打算開(kāi)展廣告、促銷(xiāo)以及公共關(guān)系活動(dòng)的地區，明確每一項活動(dòng)的預算和收益。商業(yè)計劃書(shū)中還應簡(jiǎn)述一下企業(yè)的銷(xiāo)售戰略，比如：企業(yè)是使用外面的銷(xiāo)售代表還是使用內部職員?企業(yè)是使用轉賣(mài)商、分銷(xiāo)商還是特許商?企業(yè)將提供何種類(lèi)型的銷(xiāo)售培訓?
此外，商業(yè)計劃書(shū)還應特別關(guān)注一下銷(xiāo)售中的細節問(wèn)題。
4.表明行動(dòng)方針
企業(yè)的行動(dòng)計劃應該是無(wú)懈可擊的。商業(yè)計劃書(shū)中應該明確下列問(wèn)題：
企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場(chǎng)?
如何設計生產(chǎn)線(xiàn)，如何組裝產(chǎn)品?
企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料?
企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源，還需要什么生產(chǎn)資源?生產(chǎn)和設備的成本是多少?
企業(yè)是買(mǎi)設備還是租設備?
解釋與產(chǎn)品組裝，儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動(dòng)成本的情況。
5.展示管理隊伍
把一個(gè)思想轉化為一個(gè)成功的風(fēng)險企業(yè)，其關(guān)鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專(zhuān)業(yè)技術(shù)知識、管理才能和多年工作經(jīng)驗，要給投資者這樣一種感覺(jué)：“看，這支隊伍里都有誰(shuí)!如果這個(gè)公司是一支足球隊的話(huà)，他們就會(huì )一直殺入世界杯決賽!”
管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導公司實(shí)現目標的行動(dòng)。在商業(yè)計劃書(shū)中，應首先描述一下整個(gè)管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點(diǎn)和造詣，細致描述每個(gè)管理者將對公司所做的貢獻。商業(yè)計劃書(shū)中還應明確管理目標以及組織機構圖。
6.出色的計劃摘要
商業(yè)計劃書(shū)中的計劃摘要十分重要。
它必須能讓風(fēng)險投資者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長(cháng)久的印象。
計劃摘要將是風(fēng)險企業(yè)家所寫(xiě)的最后一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，如果公司是一本書(shū)，它就象是這本書(shū)的封面，做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來(lái)寫(xiě)摘要，絕不要草草了事.文章明了，但要感人。
1.3商業(yè)計劃書(shū)的組成
不同產(chǎn)業(yè)的商業(yè)計劃書(shū)形式有所不同。但是，從總的結構方面，所有的商業(yè)計劃書(shū)都應該包括摘要、主題、附錄三個(gè)部分。
摘要是對整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)最高度的概括。
摘要部分的作用是以最精煉的語(yǔ)言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點(diǎn)，一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人，把投資者引入文章的主題。
主體部分是整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)的核心。
在主體部分，作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內容。主體的功能是最終說(shuō)服投資者，使他們充分相信你的項目是一個(gè)值得投資的好項目，以及你和你的領(lǐng)導班子有能力讓他們的投資產(chǎn)生最佳的投資回報。附錄部分是對主體的補充。它的功能是提供更多、更詳細的補充信息，完成主體部分中言有未盡的內容。
1.摘要
摘要是整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)的“鳳頭”，是對整個(gè)計劃書(shū)的最高度的概括。從某種程度上說(shuō)，投資者是否中意你的項目，主要取決于摘要部分�？梢哉f(shuō)沒(méi)有好的摘要，就沒(méi)有投資。
2.主體
主題是整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)的“豬肚”。主體部分要內容詳實(shí)，在有限的篇幅之內充分展示你要說(shuō)的全部?jì)热�，讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個(gè)方面：
1) 公司介紹。主要介紹企業(yè)的一些基本情況，以及發(fā)展策略、財務(wù)情況、產(chǎn)品或服務(wù)的基本情況等。
2) 產(chǎn)業(yè)分析。主要介紹你的企業(yè)所歸屬的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的基本情況，以及你的企業(yè)在整個(gè)產(chǎn)業(yè)或行業(yè)中的地位。
3) 市場(chǎng)分析。主要介紹你的產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)情況。包括你的目標市場(chǎng)、你在市場(chǎng)競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來(lái)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢。
4) 營(yíng)銷(xiāo)。主要介紹你的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略、企業(yè)的銷(xiāo)售隊伍的基本情況、銷(xiāo)售結構等內容。
5) 企業(yè)的經(jīng)營(yíng)。主要介紹經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的基本情況、企業(yè)主要設施和設備、生產(chǎn)工藝基本情況、生產(chǎn)力和生產(chǎn)率的基本情況，以及質(zhì)量控制、庫存管理、售后服務(wù)、研究和發(fā)展等內容。
6) 企業(yè)的管理。主要介紹管理理念、管理結構、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問(wèn)隊伍等基本情況。
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7) 財務(wù)管理。主要介紹企業(yè)財務(wù)管理的基本情況。對現在正在運行的企業(yè)需要過(guò)去三年的財務(wù)報表、現金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。
8) 企業(yè)的發(fā)展計劃。主要介紹企業(yè)的發(fā)展目標、發(fā)展策略、發(fā)展計劃、實(shí)施步驟，以及風(fēng)險因素的分析等。
9) 撤出計劃。主要告訴投資者如何收回投資，什么時(shí)間收回投資，大約有多少回報率等情況。
3.附錄
附錄是對主體部分的補充。由于篇幅的限制，有些內容不宜于在主體部分過(guò)多描述。把那些言猶未盡的內容，或需要提供參考資料的內容，放在附錄部分，供投資者閱讀時(shí)參考。
二.如何產(chǎn)生一份好的商業(yè)計劃書(shū)
一個(gè)風(fēng)險投資公司每月都要收到數以百計的各式各樣的商業(yè)計劃書(shū)，每個(gè)風(fēng)險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計書(shū)，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進(jìn)一步閱讀的興趣，更多的則被無(wú)情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計劃書(shū)能夠引起風(fēng)險投資者足夠的注意力，你必須事前進(jìn)行充分周密的準備工作�？偟膩�(lái)說(shuō)包括以下幾點(diǎn)：
1.簡(jiǎn)潔
一份《商業(yè)計劃書(shū)》最長(cháng)不要超過(guò)50頁(yè)，最好在30頁(yè)左右。
2.完整
要全面披露與投資有關(guān)的信息。因為按照證券法等相關(guān)法律，風(fēng)險企業(yè)必須以書(shū)面形式披露與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的全部重要信息。如果披露不完全，當投資失敗時(shí)，風(fēng)險投資人就有權收回其全部投資并起訴企業(yè)家。
3.把握撰寫(xiě)原則
簡(jiǎn)明扼要;條理清晰;內容完整;語(yǔ)言通暢易懂;意思表述精確。
因此，一份好的商業(yè)計劃書(shū)，要使人讀后對下列問(wèn)題非常清楚：公司的商業(yè)機會(huì );創(chuàng )立公司所需要的資源;把握這一機會(huì )的進(jìn)程;風(fēng)險和預期回報。
商業(yè)計劃不是學(xué)術(shù)論文，它可能面對的是非技術(shù)背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作伙伴、供應商、顧客、政府機構等。因此，一份好的商業(yè)計劃書(shū)應該寫(xiě)得讓人明白，避免使用過(guò)多的專(zhuān)業(yè)詞匯，聚焦于特定的策略、目標、計劃和行動(dòng)。商業(yè)計劃的篇幅要適當，太短，容易讓人不相信項目會(huì )成功：太長(cháng)，則會(huì )被認為太羅嗉，表達不清楚。
4.直入主題，開(kāi)門(mén)見(jiàn)山
寫(xiě)作商業(yè)計劃書(shū)的目的是為了獲取風(fēng)險投資者的投資而非為了與風(fēng)險投資家閑聊，因此，在開(kāi)始寫(xiě)作商業(yè)計劃書(shū)時(shí)，應該避免一些與主題無(wú)關(guān)的內容，要開(kāi)門(mén)見(jiàn)山地直接地切入主題，要知道風(fēng)險投資者沒(méi)有很多時(shí)間來(lái)閱讀一些對他來(lái)說(shuō)是沒(méi)有意義的東西。這一點(diǎn)對于很多初次創(chuàng )業(yè)者來(lái)說(shuō)，在其寫(xiě)作商業(yè)計劃書(shū)時(shí)是應當格外注意的。
5.進(jìn)行充分市場(chǎng)調研
要知道，當一個(gè)創(chuàng )意或者新的投資項目從你的大腦中萌發(fā)時(shí)，它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng )意或者投資項目付諸實(shí)施并不是說(shuō)干就干的想當然的事情。因此，你在寫(xiě)作商業(yè)計劃書(shū)以前，應該進(jìn)行充分的市場(chǎng)調研，做到有備而作。
市場(chǎng)調研主要圍繞以下內容進(jìn)行：
口 你的投資項目中的產(chǎn)品或服務(wù)處于什么樣的范疇?
口 是研發(fā)(r&d)性質(zhì)、生產(chǎn)性質(zhì)、分銷(xiāo)性質(zhì)或是服務(wù)性質(zhì)?
口 該領(lǐng)域目前的情況如何?
口 你的產(chǎn)品或服務(wù)處于一個(gè)什么樣的階段?
口 它的市場(chǎng)前景如何?(務(wù)必不能遺漏任何可能的細節問(wèn)題)
口 你的競爭對手的情況如何?
口 目前的市場(chǎng)狀況怎樣? 是繁盛或蕭條?
6.評估你自己的商業(yè)計劃
在寫(xiě)作商業(yè)計劃書(shū)的全過(guò)程中，風(fēng)險創(chuàng )業(yè)者應該站在風(fēng)險投資者的角度(或立場(chǎng))對自己的商業(yè)計劃進(jìn)行一番評估，并努力審視以下六個(gè)問(wèn)題。
每個(gè)風(fēng)險投資者都會(huì )問(wèn)到關(guān)鍵問(wèn)題是否在你的商業(yè)計劃書(shū)中有明確的答案。
口 我能獲得多少回報?
口 我會(huì )損失什么?
(可能遇到的風(fēng)險，如所有的投資、貸款擔保、法律訴訟，時(shí)間)
口 誰(shuí)認為這個(gè)計劃可行? (對商業(yè)計劃各項內容的第三方驗證)
口 交易當中還有誰(shuí)發(fā)揮作用?
(管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領(lǐng)域中的地位)
口 這個(gè)市場(chǎng)有多大?
口 你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客? (對市場(chǎng)開(kāi)拓能力的驗證)
口 我的投資何時(shí)和怎樣撤出? (公開(kāi)上市或購并的退出戰略)
7.展示管理團隊
在你的商業(yè)計劃書(shū)中，風(fēng)險投資者將會(huì )非常關(guān)注“人”的因素，即你的風(fēng)險企業(yè)中管理團隊的情況，因此，商業(yè)計劃書(shū)要能夠詳實(shí)地向風(fēng)險投資者展示你管理團隊的風(fēng)貌。
關(guān)注點(diǎn)有如下幾個(gè)方面：
口 創(chuàng )業(yè)者是否是一個(gè)領(lǐng)袖式的人物，具備應有的素質(zhì)?
口 這個(gè)管理團隊的信念是否堅定，目標是否一致?
口 是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功?
口 這個(gè)管理團隊的市場(chǎng)戰斗力如何?
口 是否非常熟悉市場(chǎng)和善于開(kāi)發(fā)潛在的市場(chǎng)?
8.組織戰斗力過(guò)人的寫(xiě)作智囊團
越來(lái)越多的事實(shí)已經(jīng)表明了，僅僅依靠創(chuàng )業(yè)者的個(gè)人的力量是很難做到盡善盡美的，因此，在寫(xiě)作商業(yè)計劃書(shū)的過(guò)程中，你還需要一個(gè)有很強戰斗力的智囊團的幫助來(lái)彌補個(gè)人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗的律師、會(huì )計師、專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)家的幫助是非常必要的，他們的建議有時(shí)能讓你的商業(yè)計劃書(shū)看上去更加完美。
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三.商業(yè)計劃書(shū)摘要
3.1摘要的意義
商業(yè)計劃書(shū)的摘要將是風(fēng)險投資者閱讀商業(yè)計劃書(shū)時(shí)首先要看到的內容。如果說(shuō)商業(yè)計劃書(shū)是敲開(kāi)風(fēng)險投資公司大門(mén)的敲門(mén)磚，是通向融資之路的鋪路石的話(huà)，計劃書(shū)的摘要可以被看作是點(diǎn)燃風(fēng)險投資者對你的投資意向的火種，是吸引風(fēng)險投資者進(jìn)一步閱讀你的商業(yè)計劃書(shū)全文的燈塔，它濃縮商業(yè)計劃書(shū)之精華，反映商業(yè)計劃書(shū)之全貌，是全部計劃書(shū)的核心之所在。
3.2摘要應該表達的內容
首先，摘要應該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀(guān)點(diǎn)，快速掌握商業(yè)計劃書(shū)的重點(diǎn)，然后做出是否愿意花時(shí)間繼續讀下去的決定。在發(fā)達國家，繁忙的投資者一天要看數十份商業(yè)計劃書(shū)。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業(yè)計劃書(shū)后邊部分寫(xiě)得再精彩，也沒(méi)有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望，使之看到你的商業(yè)計劃書(shū)后有一種相見(jiàn)恨晚，愛(ài)不釋手的感覺(jué)。在寫(xiě)摘要時(shí)作者必須充滿(mǎn)激情，滿(mǎn)懷信心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。
在摘要部分，應該重點(diǎn)向投資者傳達以下這樣的幾點(diǎn)信息：
1) 你的基本經(jīng)營(yíng)思想是正確的，是合乎邏輯的。
2) 你的經(jīng)營(yíng)計劃是有科學(xué)根據的和充分準備的。
3) 你有能力管理好這個(gè)企業(yè)。你有一個(gè)堅強有力的領(lǐng)導班子和執行隊伍。
4) 你清楚地知道進(jìn)入市場(chǎng)的最佳時(shí)機，并且預料到什么時(shí)間適當地退出市場(chǎng)。
5) 你的財務(wù)分析是實(shí)際的。
6) 投資者不會(huì )把錢(qián)扔到水里。
如果你能簡(jiǎn)潔清楚地闡述這些內容，投資者一定會(huì )有興趣讀完你的整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)，高興地把錢(qián)投入你的項目。
3.3撰寫(xiě)摘要注意的事項
第一，摘要部分一定要放在最后完成。動(dòng)筆寫(xiě)摘要之前，先完成整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)的主體的拋光潤色。然后反復閱讀幾遍主體文章。提煉出整個(gè)計劃書(shū)的精華所在之后，再開(kāi)始動(dòng)筆撰寫(xiě)摘要部分。做到胸有成竹，一氣呵成。寫(xiě)完之后，再請周?chē)娜藱z查過(guò)目，提出意見(jiàn)。重點(diǎn)了解他們的反饋，看他們能否馬上被你的文章所打動(dòng)。如果不能，則需要重新考慮如何撰寫(xiě)，直到首先可以馬上打動(dòng)你身邊的人為止。
第二，撰寫(xiě)摘要部分一定要有針對性。在撰寫(xiě)摘要時(shí)，你要常常問(wèn)自己“誰(shuí)會(huì )讀我的計劃?”不同的投資者有不同的興趣和不同的背景。他們看商業(yè)計劃書(shū)側重點(diǎn)不同。銀行等投資者通常對企業(yè)以前的成功業(yè)績(jì)感興趣。而投資公司則通常對新技術(shù)感興趣。所以在撰寫(xiě)摘要之前先要對投資者做一番調查研究，突出投資者最感興趣的方面。對不同的投資者，要突出不同的方面。由于一項投資通常要由幾個(gè)人或幾個(gè)部門(mén)共同做決定，在調查投資者情況時(shí)要對整個(gè)投資機構有一個(gè)較為全面的了解，兼顧多人。
第三，撰寫(xiě)一定要文筆生動(dòng)。風(fēng)格要開(kāi)門(mén)見(jiàn)山，奪人眼目�？梢粤⒓醋プ≈攸c(diǎn)。切忌行文含蓄晦澀，讓人難以琢磨。記住，投資者是沒(méi)有時(shí)間去琢磨你的文章的。
第四，在寫(xiě)作全部完成之后，一定要自己先檢查有無(wú)錯別字、大白字等。切忌在文章中出現這些錯誤。自己檢查完之后，再請別人檢查。直到確切無(wú)誤為止。用英文撰寫(xiě)商業(yè)計劃書(shū)，完成之后，可以用專(zhuān)業(yè)的軟件檢查一遍拼寫(xiě)和語(yǔ)法�，F在市場(chǎng)上通用的文字軟件都有檢查拼寫(xiě)和語(yǔ)法的功能。記住，如果在文章中出現文字錯誤，你又怎么能證明你是一個(gè)作風(fēng)嚴謹的企業(yè)家呢。千萬(wàn)不可由于細小的誤差，失去重要的機會(huì )。
中小企業(yè)如何創(chuàng )造條件，吸引投資商呢?
一般來(lái)說(shuō)， 企業(yè)首先要熟悉融資過(guò)程。在進(jìn)入融資程序之前，首先要了解投資商對一個(gè)投資項目的詳細評審過(guò)程。要學(xué)會(huì )從他們的角度來(lái)客觀(guān)地分析本企業(yè)。很多創(chuàng )業(yè)家出身于技術(shù)人員，很看重自己的技術(shù)，對自己一手創(chuàng )立的企業(yè)有很深的感情。
然而投資者看重的不是技術(shù)，而是由技術(shù)、市場(chǎng)、管理團隊等資源配置起來(lái)而產(chǎn)生的贏(yíng)利模式。他們要的是回報，不是技術(shù)或企業(yè);其次，企業(yè)需通過(guò)對技術(shù)資料的收集，詳細的市場(chǎng)調查和管理團隊的組合，認真分析從產(chǎn)品到市場(chǎng)、從人員到管理、從現金流到財務(wù)狀況、從無(wú)形資產(chǎn)到有形資產(chǎn)等方面的優(yōu)勢、劣勢。把優(yōu)勢的部分充分地體現出來(lái)，對劣勢的部分看怎樣創(chuàng )造條件加以彌補。
要注意增加公司的無(wú)形資產(chǎn)，實(shí)事求是地把企業(yè)的價(jià)值挖掘出來(lái)。然后，向投資商提供商業(yè)計劃書(shū)。
西方國家有關(guān)統計表明：在經(jīng)過(guò)常規程序的評估后， 100 個(gè)商業(yè)創(chuàng )意中只有 3% 左右被認為有商業(yè)投資價(jià)值，條件合適時(shí)可能付諸商業(yè)投資行為;而這 3% 的商業(yè)投資項目、企業(yè)在創(chuàng )辦后頭三年內有 80% 多會(huì )失敗、倒閉、破產(chǎn)或因經(jīng)營(yíng)不善而轉手。歷史的統計數據告訴我們任何商業(yè)創(chuàng )意在付諸實(shí)踐之前都應經(jīng)過(guò)嚴格的評審程序，制作商業(yè)計劃書(shū)就是完成這一評審過(guò)程。
美國一位著(zhù)名投資家曾說(shuō)過(guò)，企業(yè)邀人投資或加盟，就象向離過(guò)婚的女人求婚，而不象和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無(wú)濟于事的。
對于正在尋求資金的企業(yè)來(lái)說(shuō)， 商業(yè)計劃書(shū) (business plan) 是創(chuàng )業(yè)融資的“敲門(mén)磚”。作為企業(yè)進(jìn)行融資的必備文件，其作用就如同預上市公司的招股說(shuō)明書(shū)，是一份對項目進(jìn)行陳述和剖析，便于投資商對投資對象進(jìn)行全面了解和初步考察的文本文件。近年來(lái)，融資的程序日益規范，作為投資公司進(jìn)行項目審批的正式文件之一，制作商業(yè)計劃書(shū)已經(jīng)成為越來(lái)越多企業(yè)的“必修課程”。
作為一份標準性的文件，商業(yè)計劃書(shū)有著(zhù)大同小異的架構。但是，有的商業(yè)計劃書(shū)卻能迅速抓住投資人目光，而有的計劃書(shū)卻只能以進(jìn)入“回收站”作為使命的終結�？陀^(guān)的說(shuō)，項目自身素質(zhì)是最關(guān)鍵最核心的原因，但是，一個(gè)完美的、專(zhuān)業(yè)的表現形式也同樣重要，“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現代商業(yè)運轉中并不適用。一份成功的商業(yè)計劃書(shū)涵蓋了投資人對于融資項目所需了解的絕大信息，并且對于其中投資人通常關(guān)注的要點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)陳述分析。這樣的商業(yè)計劃書(shū)可以大大減少投資者在進(jìn)入盡職調查之前的工作量，便于雙方迅速進(jìn)入后期實(shí)質(zhì)運作。不同的融資項目，由于項目性質(zhì)不同、項目所處階段不同等各種因素，投資人關(guān)注點(diǎn)會(huì )有所側重。一般而言，項目的市場(chǎng)、產(chǎn)品、管理團隊、風(fēng)險、項目?jì)r(jià)值等方面是投資人評審項目的要點(diǎn)。商業(yè)計劃書(shū)的基礎性?xún)热菔琼椖康氖袌?chǎng)調查(因為幾乎所有商業(yè)項目都涉及消費行為分析和消費行為預期)，成本低的或有同類(lèi)企業(yè)作為參照的項目，可以自己按程序去做市場(chǎng)調查;涉及市場(chǎng)范圍大，或投資額大，或項目沒(méi)有已經(jīng)在運行的同類(lèi)企業(yè)可比較參照的，需委托專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)調查機構完成。
企業(yè)編制商業(yè)計劃書(shū)的理念是：首先是為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，沒(méi)有客戶(hù)也就沒(méi)有利潤;其次是為投資商提供回報;第三是作為指導企業(yè)運行的發(fā)展策略。站在投資商的立場(chǎng)上，一份好的商業(yè)計劃書(shū)應該包括詳細的市場(chǎng)規模和市場(chǎng)份額分析;清晰明了的商業(yè)模式介紹，集技術(shù)、管理、市場(chǎng)等方面人才的團隊構建;良好的現金流預測和實(shí)事求是的財務(wù)計劃。
隨著(zhù)接觸深入，如果投資商對該項目產(chǎn)生了興趣，會(huì )與企業(yè)簽署一份投資意向書(shū)，并對企業(yè)進(jìn)行價(jià)值評估與盡職調查。通常企業(yè)與投資商對項目進(jìn)行價(jià)值評估時(shí)著(zhù)眼點(diǎn)是不一樣的。一方面，企業(yè)總是希望能盡可能提高項目的評估價(jià)值;而另一方面，只有當期望收益能夠補償預期的風(fēng)險時(shí)，投資商才會(huì )接受這一定價(jià)。所以，企業(yè)要實(shí)事求是看待自己�？梢赃@樣說(shuō)，商業(yè)計劃書(shū)首先是把計劃中要創(chuàng )立的企業(yè)推銷(xiāo)給風(fēng)險企業(yè)家自己。 其次，商業(yè)計劃書(shū)還能幫助把計劃中的風(fēng)險 企業(yè)推銷(xiāo)給風(fēng)險投資家，公司商業(yè)計劃書(shū)的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業(yè)計劃書(shū)必須要說(shuō)明：
(1) 目的 ---- 為什么要冒風(fēng)險，花精力、時(shí)間、資源、資金去建設與經(jīng)營(yíng)項目 ?
(2) 資金 ---- 為什么要這么多的錢(qián) ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現出對項目產(chǎn)品（或服務(wù)）的關(guān)注，敢于競爭的精神，對市場(chǎng)的了解，行動(dòng)的方針及管理隊伍的實(shí)力。
對已建企業(yè)來(lái)說(shuō)，商業(yè)計劃書(shū)可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點(diǎn)，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標，并激勵他們?yōu)楣餐哪繕硕�。更重要的是，它可以使企業(yè)的出資者以及供應商、銷(xiāo)售商等了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)目標，說(shuō)服出資者 ( 原有的或新來(lái)的 ) 為企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展提供資金。 正是基于上述理由，商業(yè)計劃書(shū)將是企業(yè)所寫(xiě)的商業(yè)文件中最主要的一個(gè)。
一、商業(yè)計劃書(shū)及構成要素
1.1商業(yè)計劃書(shū)的作用
無(wú)論是要把新的技術(shù)轉變成新的產(chǎn)品，把新的設想發(fā)展成新的事業(yè)，還是把現有的企業(yè)進(jìn)行改造有一番新的發(fā)展，都離不開(kāi)資金。在商品經(jīng)濟的社會(huì )，資金是一切企業(yè)生存和發(fā)展的命脈。當前銀行對向企業(yè)貸款日益持謹慎態(tài)度，很多企業(yè)普遍感到申請資金已經(jīng)成為日益困難的事情。特別是新企業(yè)和準備創(chuàng )立的企業(yè)更是感到一金難求。如何為企業(yè)找到所需要的資金是企業(yè)生存的關(guān)鍵所在。我們引用金融投資領(lǐng)域中常講的一句話(huà)作為本書(shū)的開(kāi)始：“尋找資金沒(méi)有竅門(mén)，惟有好的想法、好的技術(shù)、好的管理、好的市場(chǎng)�！�
商業(yè)計劃是創(chuàng )業(yè)者吸引投資家的創(chuàng )業(yè)資本的一份報告性文件，事實(shí)上，創(chuàng )業(yè)計劃對于任何形式出資的創(chuàng )業(yè)者都是需要的，因為，創(chuàng )業(yè)并不是只憑熱情的沖動(dòng)，而是理性的行為。因此，在創(chuàng )業(yè)前，做一個(gè)較為完善的計劃是有非常有意義的，第一，在做創(chuàng )業(yè)計劃時(shí)，會(huì )比較客觀(guān)地幫助創(chuàng )業(yè)者分析創(chuàng )業(yè)的主要影響因素，能夠使創(chuàng )業(yè)者保持清醒的頭腦；第二，一項比較完善的創(chuàng )業(yè)計劃，可以成為創(chuàng )業(yè)者的創(chuàng )業(yè)指南或行動(dòng)大綱；除此之外，當然，也可以作為用于向風(fēng)險投資家游說(shuō)以取得創(chuàng )業(yè)投資(商業(yè)的可行性報告及其他渠道融資的報告性文件)，從這個(gè)意義上講，一篇優(yōu)秀的創(chuàng )業(yè)計劃也會(huì )成為創(chuàng )業(yè)者吸引資金的“敲門(mén)磚”和“通行證”。
那些不能給風(fēng)險投資者以充分的信息也不能使投資者激動(dòng)起來(lái)的商業(yè)計劃書(shū)，其最終結果只能是被扔進(jìn)垃圾箱里。為了確保商業(yè)計劃書(shū)能起作用，企業(yè)家應把握以下要素。
1.關(guān)注產(chǎn)品
在商業(yè)計劃書(shū)中，應提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細節，包括企業(yè)所實(shí)施的所有調查。需回答的主要問(wèn)題包括：
1. 產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段?
2. 它的獨特性怎樣?
3. 企業(yè)分銷(xiāo)產(chǎn)品的方法是什么?
4. 誰(shuí)會(huì )使用企業(yè)的產(chǎn)品，為什么?產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少，售價(jià)是多少?
5. 企業(yè)發(fā)展新的現代化產(chǎn)品的計劃是什么?
應該把風(fēng)險投資商拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來(lái)，這樣風(fēng)險投資商就會(huì )和風(fēng)險企業(yè)家一樣對產(chǎn)品有興趣。在商業(yè)計劃書(shū)中，企業(yè)家應盡量用簡(jiǎn)單的詞語(yǔ)來(lái)描述每件事。商品及其屬性的定義，對企業(yè)家來(lái)說(shuō)是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業(yè)計劃書(shū)的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會(huì )在市場(chǎng)上產(chǎn)生革命性的影響，同時(shí)也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據。商業(yè)計劃書(shū)對產(chǎn)品的闡述，要讓出資者感到：投資這個(gè)項目是值得的。
2.敢于競爭
在商業(yè)計劃書(shū)中，風(fēng)險企業(yè)家應細致分析競爭對手的情況。需回答的主要問(wèn)題：
1. 競爭對手都是誰(shuí)?
2. 他們的產(chǎn)品是如何實(shí)現其價(jià)值的?競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比，有哪些相同點(diǎn)和不同點(diǎn)?
3. 競爭對手所采用的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么?
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要明確每個(gè)競爭者的銷(xiāo)售額，毛利潤、收入以及市場(chǎng)份額．然后再討論本企業(yè)相對于每個(gè)競爭者所具有的競爭優(yōu)勢，要向投資者展示顧客偏愛(ài)本企業(yè)的原因是：本企業(yè)的產(chǎn)品差別化程度高，性能價(jià)格比優(yōu)越，質(zhì)量好，送貨迅速，定位適中，價(jià)格合適等等，商業(yè)計劃書(shū)要使它的讀者相信，本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者，而且將來(lái)還會(huì )是確定行業(yè)標準的領(lǐng)先者。
當然，在商業(yè)計劃書(shū)中，企業(yè)家還應闡明競爭者給本企業(yè)帶來(lái)的風(fēng)險以及本企業(yè)所采取的對策。
3.了解市場(chǎng)
商業(yè)計劃書(shū)要給投資者提供企業(yè)對目標市場(chǎng)的深入分析和理解。要細致分析經(jīng)濟、地理、職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買(mǎi)本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響，以及各個(gè)因素所起的作用。商業(yè)計劃書(shū)中還應包括一個(gè)主要的營(yíng)銷(xiāo)計劃，計劃中應列出本企業(yè)打算開(kāi)展廣告、促銷(xiāo)以及公共關(guān)系活動(dòng)的地區，明確每一項活動(dòng)的預算和收益。商業(yè)計劃書(shū)中還應簡(jiǎn)述一下企業(yè)的銷(xiāo)售戰略，比如：企業(yè)是使用外面的銷(xiāo)售代表還是使用內部職員?企業(yè)是使用轉賣(mài)商、分銷(xiāo)商還是特許商?企業(yè)將提供何種類(lèi)型的銷(xiāo)售培訓?
此外，商業(yè)計劃書(shū)還應特別關(guān)注一下銷(xiāo)售中的細節問(wèn)題。
4.表明行動(dòng)方針
企業(yè)的行動(dòng)計劃應該是無(wú)懈可擊的。商業(yè)計劃書(shū)中應該明確下列問(wèn)題：
企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場(chǎng)?
如何設計生產(chǎn)線(xiàn)，如何組裝產(chǎn)品?
企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料?
企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源，還需要什么生產(chǎn)資源?生產(chǎn)和設備的成本是多少?
企業(yè)是買(mǎi)設備還是租設備?
解釋與產(chǎn)品組裝，儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動(dòng)成本的情況。
5.展示管理隊伍
把一個(gè)思想轉化為一個(gè)成功的風(fēng)險企業(yè)，其關(guān)鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專(zhuān)業(yè)技術(shù)知識、管理才能和多年工作經(jīng)驗，要給投資者這樣一種感覺(jué)：“看，這支隊伍里都有誰(shuí)!如果這個(gè)公司是一支足球隊的話(huà)，他們就會(huì )一直殺入世界杯決賽!”
管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導公司實(shí)現目標的行動(dòng)。在商業(yè)計劃書(shū)中，應首先描述一下整個(gè)管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點(diǎn)和造詣，細致描述每個(gè)管理者將對公司所做的貢獻。商業(yè)計劃書(shū)中還應明確管理目標以及組織機構圖。
6.出色的計劃摘要
商業(yè)計劃書(shū)中的計劃摘要十分重要。
它必須能讓風(fēng)險投資者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長(cháng)久的印象。
計劃摘要將是風(fēng)險企業(yè)家所寫(xiě)的最后一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，如果公司是一本書(shū)，它就象是這本書(shū)的封面，做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來(lái)寫(xiě)摘要，絕不要草草了事．文章明了，但要感人。
1.3商業(yè)計劃書(shū)的組成
不同產(chǎn)業(yè)的商業(yè)計劃書(shū)形式有所不同。但是，從總的結構方面，所有的商業(yè)計劃書(shū)都應該包括摘要、主題、附錄三個(gè)部分。
摘要是對整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)最高度的概括。
摘要部分的作用是以最精煉的語(yǔ)言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點(diǎn)，一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人，把投資者引入文章的主題。
主體部分是整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)的核心。
在主體部分，作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內容。主體的功能是最終說(shuō)服投資者，使他們充分相信你的項目是一個(gè)值得投資的好項目，以及你和你的領(lǐng)導班子有能力讓他們的投資產(chǎn)生最佳的投資回報。附錄部分是對主體的補充。它的功能是提供更多、更詳細的補充信息，完成主體部分中言有未盡的內容。
1.摘要
摘要是整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)的“鳳頭”，是對整個(gè)計劃書(shū)的最高度的概括。從某種程度上說(shuō)，投資者是否中意你的項目，主要取決于摘要部分�？梢哉f(shuō)沒(méi)有好的摘要，就沒(méi)有投資。
2.主體
主題是整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)的“豬肚”。主體部分要內容詳實(shí)，在有限的篇幅之內充分展示你要說(shuō)的全部?jì)热�，讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個(gè)方面：
1） 公司介紹。主要介紹企業(yè)的一些基本情況，以及發(fā)展策略、財務(wù)情況、產(chǎn)品或服務(wù)的基本情況等。
2） 產(chǎn)業(yè)分析。主要介紹你的企業(yè)所歸屬的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的基本情況，以及你的企業(yè)在整個(gè)產(chǎn)業(yè)或行業(yè)中的地位。
3） 市場(chǎng)分析。主要介紹你的產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)情況。包括你的目標市場(chǎng)、你在市場(chǎng)競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來(lái)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢。
4） 營(yíng)銷(xiāo)。主要介紹你的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略、企業(yè)的銷(xiāo)售隊伍的基本情況、銷(xiāo)售結構等內容。
5） 企業(yè)的經(jīng)營(yíng)。主要介紹經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的基本情況、企業(yè)主要設施和設備、生產(chǎn)工藝基本情況、生產(chǎn)力和生產(chǎn)率的基本情況，以及質(zhì)量控制、庫存管理、售后服務(wù)、研究和發(fā)展等內容。
6） 企業(yè)的管理。主要介紹管理理念、管理結構、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問(wèn)隊伍等基本情況。
7） 財務(wù)管理。主要介紹企業(yè)財務(wù)管理的基本情況。對現在正在運行的企業(yè)需要過(guò)去三年的財務(wù)報表、現金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。
8） 企業(yè)的發(fā)展計劃。主要介紹企業(yè)的發(fā)展目標、發(fā)展策略、發(fā)展計劃、實(shí)施步驟，以及風(fēng)險因素的分析等。
9） 撤出計劃。主要告訴投資者如何收回投資，什么時(shí)間收回投資，大約有多少回報率等情況。
融資計劃 篇5
1、公司介紹，
2、產(chǎn)品/服務(wù)，
3、商業(yè)模式，
4、市場(chǎng)/行業(yè)/競爭分析，
5、戰略規劃，
6、賬務(wù)預測，
7、融資計劃，
8、管理團隊，各部分都要有各自的寫(xiě)作要求。
一、公司介紹：
明確說(shuō)明這個(gè)公司要做什么；這個(gè)公司是一個(gè)什么樣的公司而不是一個(gè)什么樣的公司，未來(lái)會(huì )成為一個(gè)什么樣的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明確，要能吸引閱讀者的注意力，不要祥細的展開(kāi)，而只在建立一個(gè)結構框架，在后面的部分逐漸展開(kāi)就行了。
二、產(chǎn)品/服務(wù)：
也就是要說(shuō)明你的想法是什么？你的產(chǎn)品和服務(wù)是什么？解決用戶(hù)的什么問(wèn)題？站在客戶(hù)的角度來(lái)看，產(chǎn)品的獨特性，創(chuàng )新性體現在什么地方？你的典型客戶(hù)有哪些？
三、商業(yè)模式：
既然為客戶(hù)提供的價(jià)值，就要說(shuō)明企業(yè)的價(jià)值如何實(shí)現？從什么途徑獲得收入？
很多互聯(lián)網(wǎng)公司在這個(gè)問(wèn)題上會(huì )受到投資人的質(zhì)疑和挑戰，因此需要在這方面下中功夫。
四、市場(chǎng)/行業(yè)/競爭分析：
也就是要了解目標市場(chǎng)，包括市場(chǎng)規模及成長(cháng)性，市場(chǎng)分析預算要客觀(guān)可行，要敢于競爭，要明白只有太細分且沒(méi)有成長(cháng)空間的.市場(chǎng)才會(huì )缺少競爭者，分析競爭要素時(shí)，要體現自身的競爭優(yōu)勢和他自身的價(jià)值定位，并揭示企業(yè)勝出的因素。
五、戰略規劃：
這方面的內容包括產(chǎn)品、人員等規劃，對外合作戰略，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰略等，投資人需要看到你在哪個(gè)方面有想法，企業(yè)未來(lái)的走向上目標。
六、財務(wù)預測：
這是從量化的角度來(lái)看，企業(yè)過(guò)去及未來(lái)的經(jīng)營(yíng)，在寫(xiě)作這部分的時(shí)候要注意，歷史財務(wù)數據力求事實(shí)，預測力求合理，包括假設條件，收入結構、費用結構等；通常這部分一份簡(jiǎn)單的損益表就可以了，但背后支撐的祥細預測報表要單獨準備。
要注意的問(wèn)題是：所有的預測要理性，要考慮外部市場(chǎng)變化的因素，還要符合投資人對企業(yè)的成長(cháng)需求。
七、融資計劃：
也就是你要花多少資金，出讓多少股份，公司估值如何；你在什么時(shí)候需要這些資金，資金的具體用途等等。
八、管理團隊：
公司目前由哪些人在負責運營(yíng)管理，對于這部分要著(zhù)重突出，明確了寫(xiě)作的內容之后，我們要做的就是怎樣寫(xiě)得明白通暢，能夠打動(dòng)潛在客戶(hù)。
融資計劃 篇6
一、項目摘要:
農業(yè)項目融資計劃書(shū)
一、項目簡(jiǎn)介：
本項目是農業(yè)旅游觀(guān)光項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn)
所以大力發(fā)展農業(yè)項目。
本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車(chē)通達，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。
本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛�，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀(guān)光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，集農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。
2、項目來(lái)歷：綠色休閑觀(guān)光農業(yè)是一項正在興起的有著(zhù)廣闊發(fā)展空間的工程，隨著(zhù)人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀(guān)光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費，增加收入，開(kāi)辟郊區游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規劃。
形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉村游、農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì )有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時(shí)銷(xiāo)售隊伍就能收回部分資金。
三、財務(wù)和建設計劃：
1、項目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。
2、先期資金主攻建觀(guān)光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設完畢后政府給補貼240萬(wàn)，在我們建設的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會(huì )為我們鋪設滴灌，架設電動(dòng)卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬(wàn)。
3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬(wàn)。
4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
四、市場(chǎng)分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。（�。好總�(gè)大棚400平米，
帶生活用房80平米。）
2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬(wàn)元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項目建設財務(wù)計劃：
1、觀(guān)光大棚主體建設300萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。
3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。
5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。
七、項目運營(yíng)計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在120萬(wàn)。
3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。
4、園區以往每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，園區建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。 園區綜合年利潤共計310萬(wàn)，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書(shū)信息:
無(wú)
三、項目進(jìn)度:
無(wú)
四、發(fā)布的其他項目其他項目.
五、與本項目接近的項目
<1>.
名稱(chēng):農業(yè)技術(shù)專(zhuān)利轉讓
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
<2>.
名稱(chēng):奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
<3>.
名稱(chēng):馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線(xiàn)
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
<4>.
名稱(chēng):玉米面尋找各地經(jīng)銷(xiāo)商
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
<5>.
名稱(chēng):5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開(kāi)發(fā)
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
融資方案
1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬(wàn)元，其中進(jìn)口設備需要1400萬(wàn)元（按1美元約為7元），國內配套資金需要20xx萬(wàn)元，且公司自由資金為1000萬(wàn)元，還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國內外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：
方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源，銀行根據企業(yè)的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業(yè)長(cháng)期資本的主要來(lái)源。ABC公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或專(zhuān)利項目具有廣闊的市場(chǎng)前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書(shū)及信用度調查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫(xiě)成書(shū)面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進(jìn)行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進(jìn)該設備后每年可盈利450萬(wàn)，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來(lái)既贏(yíng)得了利潤又有了設備，兩全其美。
方案二：ABC公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專(zhuān)利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開(kāi)發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規定，依法可以轉讓的商標專(zhuān)用權、專(zhuān)利權、著(zhù)作權中的財產(chǎn)權等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專(zhuān)利授權，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專(zhuān)利權作為質(zhì)押物，申請無(wú)形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專(zhuān)利權的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉讓授權書(shū)時(shí)該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，且出租使用權的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。
項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場(chǎng)運行規律，經(jīng)過(guò)周密的構思和策劃進(jìn)行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng )意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開(kāi)包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會(huì )效益，必須做好項目的包裝。
項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn)、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩定的發(fā)電、道路、鐵路、機場(chǎng)、橋梁等大型基建項目，目前應用領(lǐng)域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。
目錄
1 什么是項目融資？
2 項目融資的內涵
3 項目融資的種類(lèi)
4 項目融資同其它融資的差別
5 項目融資的參與者
6 項目融資的應用流程
7 項目融資的申請條件
什么是項目融資？
以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。
項目融資的內涵
項目融資始于上世紀30年代美國油田開(kāi)發(fā)項目，后來(lái)逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開(kāi)發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬(wàn)噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過(guò)項目融資實(shí)現開(kāi)發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開(kāi)發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營(yíng)狀況和項目建成、投入使用后的現金流量作為還款保證來(lái)融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔保，也不需要政府部門(mén)的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專(zhuān)門(mén)為項目融資和經(jīng)營(yíng)而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)者而言，存在兩個(gè)問(wèn)題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著(zhù)手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng )業(yè)者看來(lái)，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問(wèn)題而失掉發(fā)展機會(huì )的企業(yè)。
項目融資的種類(lèi)
1、無(wú)追索權的項目融資
無(wú)追索的項目融資也稱(chēng)為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營(yíng)效益。同時(shí)，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營(yíng)失敗，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時(shí)，貸款銀行無(wú)權向該項目的主辦人追索。
2、有追索權的項目融資
除了以貸款項目的經(jīng)營(yíng)收益作為還款來(lái)源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實(shí)體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務(wù)的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱(chēng)為有限追索權的項目融資。
項目融資同其它融資的差別
項目融資用來(lái)保證貸款償還的依據是項目未來(lái)的現金流量和項目本身的資產(chǎn)價(jià)值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點(diǎn)。
1、有限追索或無(wú)追索
在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務(wù)人是投資者而不是項目，整個(gè)投資者的'資產(chǎn)都可能用于提供擔�；騼斶�債務(wù)；也就是說(shuō)債權人對債務(wù)有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險對金融機構來(lái)講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務(wù)責任，貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實(shí)行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無(wú)追索。
無(wú)追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無(wú)任何追索權，只能依靠項目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來(lái)源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開(kāi)發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風(fēng)險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。
2、融資風(fēng)險分散，擔保結構復雜
由于項目融資資金需求量大，風(fēng)險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過(guò)書(shū)面協(xié)議明確各貸款銀行承擔風(fēng)險的程度，一般還會(huì )形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠(chǎng)項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。
3、融資比例大，融資成本高
項目融資主要考慮項目未來(lái)能否產(chǎn)生足夠的現金流量?jì)斶�貸款以及項目自身風(fēng)險等因素，對投資者投入的權益資本金數量沒(méi)有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來(lái)籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。
由于項目融資風(fēng)險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險分擔、咨詢(xún)顧問(wèn)的工作，需要發(fā)生各種融資顧問(wèn)費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風(fēng)險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。
4、實(shí)現資產(chǎn)負債表外融資
即項目的債務(wù)不表現在投資者公司的資產(chǎn)負債表中。資產(chǎn)負債表外融資對于項目投資者的價(jià)值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個(gè)公司在從事超過(guò)自身資產(chǎn)規模的投資時(shí)，這種融資方式的價(jià)值就會(huì )充分體現出來(lái)。這一點(diǎn)對于規模相對較小的我國礦業(yè)集團進(jìn)行國際礦業(yè)開(kāi)發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開(kāi)發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長(cháng)，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負債表上，很可能造成資產(chǎn)負債比失衡，影響公司未來(lái)籌資能力。
5.項目融資的參與者
由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統的融資方式要多。概括起來(lái)主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產(chǎn)品購買(mǎi)者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問(wèn)、項目管理公司等。
項目公司是直接參與項目建設和管理，并承擔債務(wù)責任的法律實(shí)體。也是組織和協(xié)調整個(gè)項目開(kāi)發(fā)建設的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(包括銀行、
融資計劃 篇7
一份完整的融資商業(yè)計劃書(shū)應該包括：執行總結（word形式)、演示文件（ppt形式）、完整版的商業(yè)計劃書(shū)（word)、3年的財務(wù)預測（excel)，融資商業(yè)計劃書(shū)的寫(xiě)作。
一份好的融資商業(yè)計劃書(shū)的標準：一、清晰簡(jiǎn)潔；二、重點(diǎn)突出；三、完整的格式與內容；四、觀(guān)點(diǎn)客觀(guān)；五、表述自信且有說(shuō)服力；
要寫(xiě)出給人切實(shí)可行的感覺(jué)，寫(xiě)清楚：你將按照什么樣的步驟開(kāi)展工作，以實(shí)現目標；要根據自身條件做周密的設計；措施的'操作性要強，步驟要合理。對該項目的戰略定位、市場(chǎng)定位、預期目標的實(shí)現、投資回報率、投資者的退出機制，要有具體的說(shuō)明，工作計劃《融資商業(yè)計劃書(shū)的寫(xiě)作》。
融資商業(yè)計劃書(shū)的主要內容：
1.企業(yè)介紹，涉及企業(yè)的背景、現狀、使命與遠景；（1-2頁(yè)）
�。�.產(chǎn)品或服務(wù)，要展示企業(yè)未來(lái)價(jià)值的基礎；（2-3頁(yè)）
3. 商業(yè)模式, 要展示其實(shí)現未來(lái)價(jià)值的商業(yè)邏輯、可行性模型；（1-2頁(yè)）
4. 市場(chǎng)分析，要描述企業(yè)經(jīng)營(yíng)的藍海、機會(huì )的外部環(huán)境；（2-3頁(yè)）
5. 競爭分析，要通過(guò)對比揭示企業(yè)勝出的原因；（1-2頁(yè)）
6. 戰略規劃，要表達清楚使企業(yè)的未來(lái)價(jià)值得以實(shí)現的路徑;（1-2頁(yè)）
7. 財務(wù)預測, 要能夠量化企業(yè)的未來(lái)價(jià)值(2-3頁(yè))
8. 管理團隊, 要能夠表現出企業(yè)具有強大的人力管理資源和有效的組織結構(1-2頁(yè))
9. 融資計劃, 要展示交易需求信息(1-2頁(yè))
10. 風(fēng)險控制，對風(fēng)險的預知預見(jiàn)能力及評估，風(fēng)險措施的制定要客觀(guān)中肯。
融資計劃 篇8
關(guān)于“產(chǎn)品體驗中心+咖啡會(huì )館+培訓會(huì )場(chǎng)”一體化 為了我們共同的愛(ài)好和夢(mèng)想
為了一份愛(ài)的付出和贏(yíng)得體驗
為了創(chuàng )造一個(gè)和諧有愛(ài)的世界
為了給別人也給自己創(chuàng )造一個(gè)實(shí)現夢(mèng)想的平臺
我們將按照公開(kāi)、公平、公正的游戲規則，制定“菜鳥(niǎo)式”咖啡館創(chuàng )業(yè)合作方案如下。
經(jīng)營(yíng)定位
經(jīng)營(yíng)方式：邊學(xué)習，邊創(chuàng )業(yè)，邊就業(yè)，邊培訓，邊交流
經(jīng)營(yíng)文化：產(chǎn)品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地。具體講就是創(chuàng )建“三個(gè)平臺”。
一個(gè)文化平臺：傳統文化弟子規的傳播與實(shí)踐，文化藝術(shù)的交流、草根藝術(shù)的展示、培訓講座會(huì )展、沙龍聚會(huì )演出。內容涵蓋讀書(shū)、電影、音樂(lè )、攝影、電影、旅游、人文等各種類(lèi)型，通過(guò)定期的活動(dòng)塑造文化品牌，成為創(chuàng )業(yè)者文化交流前沿陣地。我們策劃的主題活動(dòng)是未來(lái)商業(yè)領(lǐng)袖創(chuàng )業(yè)營(yíng)銷(xiāo)年度大賽。
一個(gè)創(chuàng )業(yè)平臺：產(chǎn)品的體驗與項目的發(fā)布，職場(chǎng)交流互助、高端求職招聘、創(chuàng )業(yè)指導策劃、行業(yè)專(zhuān)題咨詢(xún)，創(chuàng )投融資咨詢(xún)。比如建立人事圈、策劃圈，融資圈，財務(wù)圈或者英語(yǔ)圈等，如有企業(yè)有問(wèn)題需要我們幫忙解決，可以為其專(zhuān)門(mén)開(kāi)一個(gè)現場(chǎng)會(huì )，請專(zhuān)家和行業(yè)內人士
現場(chǎng)提出對策。如有創(chuàng )業(yè)者需要資金，項目，需要找到志同道合的人，需要人脈，能力提升等，我們將為其專(zhuān)門(mén)開(kāi)一個(gè)資源整合的交流會(huì )，協(xié)助其實(shí)現創(chuàng )意或項目落地
一個(gè)社交平臺：剩男剩女聚會(huì )、小資休閑交際、行業(yè)人脈拓展、人才資源整合。 經(jīng)營(yíng)理念： “追逐夢(mèng)想，順便賺錢(qián)，合作共贏(yíng)，兼顧公益”。
為什么要參與咖啡廳？
如果你是大學(xué)生你參加的原因如下：
1：模式：這個(gè)咖啡廳是眾籌模式，就是很多人一起開(kāi)咖啡館，這個(gè)模式會(huì )教會(huì )大學(xué)生在學(xué)校里就有合作抱團的思想，我們要學(xué)會(huì )弱勢群體抱團去做事，這樣才能實(shí)現大家的夢(mèng)想。
2：人脈：如果一個(gè)咖啡廳有300個(gè)股東，這300個(gè)人就是一個(gè)圈子和資源，如果每個(gè)人會(huì )影響10個(gè)志同道合的人通過(guò)咖啡廳做事情。直接就是3000個(gè)人脈資源，按照5000元的投資算，花5000元請300或3000個(gè)志同道合的人一起喝咖啡交朋友，我想每個(gè)人都會(huì )愿意吧
3：就業(yè)或創(chuàng )業(yè)的層面，本平臺剛啟動(dòng)就會(huì )三個(gè)模式同時(shí)進(jìn)行，產(chǎn)品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地，如果一個(gè)學(xué)生還沒(méi)有畢業(yè)就參與了一個(gè)這樣的資源整合的平臺，不管對自己以后的就業(yè)，創(chuàng )業(yè)，資源整合很有幫助
4：能力提升層面：我們這個(gè)平臺本來(lái)就有青年領(lǐng)袖特訓營(yíng)，所有參與咖啡廳建設的學(xué)生或其他成員，都可以申請參加這樣的訓練營(yíng)來(lái)提升自己的素質(zhì)。
5：賺錢(qián)層面：通過(guò)以上的資源整合，會(huì )有很多的第一手資源產(chǎn)品或者項目。所有的股東擁有平臺所有的資源，讓自己賺到錢(qián)，實(shí)現自己的夢(mèng)想
如果你是自由職業(yè)或創(chuàng )業(yè)者或老板參與咖啡廳的原因如下：
1：除了以上的原因外，還有以下幾個(gè)理由
2：如果我們有優(yōu)勢的資源或者產(chǎn)品或項目，可以讓我們節省更多的時(shí)間去做有結果的事情
3：花自己該花出去的公關(guān)成本，把自己的`消費成本當做投資，喝自己的咖啡，做自己的事業(yè)
4：咖啡廳開(kāi)業(yè)后，每天都會(huì )開(kāi)設相關(guān)的項目發(fā)布會(huì )，對于企業(yè)招募代理商，宣講會(huì )，會(huì )起到很好的作用
5：我們擁有更前端的招募代理模式，優(yōu)勢的平臺或者企業(yè)，可以給我們更緊密的合作 6：咖啡廳會(huì )擁有自己的培訓會(huì )場(chǎng)和行政辦公室，邊項目發(fā)布，邊辦公，邊培訓，不出咖啡廳就可以把所有的事情都解決了，這樣解決了一些創(chuàng )業(yè)者沒(méi)有辦公室，沒(méi)有資金的問(wèn)題 參與咖啡廳的方式如下：
1：戰略合作層面，采用易物交換的原理給平臺進(jìn)行戰略合作，舉例，對方給出價(jià)值5000元的資源或者產(chǎn)品，平臺會(huì )用同樣的價(jià)值產(chǎn)品給予交換，平臺的產(chǎn)品有，場(chǎng)地，教練技術(shù)課程，心理咨詢(xún)的課程，弟子規文化園的課程等，咖啡券，整個(gè)平臺的資源
針對戰略合作的企業(yè)：除了不占有平臺的股份外，可以實(shí)現資源共享
2：股東層面，針對大學(xué)生，10000元/股。目前屬于第一輪招募，名額只有100股。 為了給到股東最大的價(jià)值或者實(shí)現讓股東0元投資的理念
所有的股東投資后，還有以下選擇
1萬(wàn)元------即5000元的咖啡券和100張教練技術(shù)一階段的課程和100張智慧人生的課程 針對自由職業(yè)者或創(chuàng )業(yè)者，2萬(wàn)元起步認購，即2萬(wàn)元/2股，第一輪只招募100人。 即2萬(wàn)元----200張一階段的課程和1萬(wàn)元的咖啡券
針對企業(yè)家或創(chuàng )業(yè)者5萬(wàn)元起步認購，即5萬(wàn)元/5股，第一輪只招募30個(gè)人，董事會(huì )成員必須5萬(wàn)起步投資。
即5萬(wàn)元--====-3萬(wàn)元的咖啡券和500張教練技術(shù)一階段的課程和500張智慧人生的課程
咖啡廳采用公司化運營(yíng)，公司結構如下
一, 公司實(shí)行股份制，由董事會(huì )、監事會(huì )和職業(yè)經(jīng)理人（即店長(cháng)）構成；
二、員工必須參股。股東如有意成為正式全職員工，需具備招聘啟示上要求的條件（相等條件下優(yōu)先）。
三、董事會(huì )負責戰略決策，經(jīng)理負責日常管理和運營(yíng)，董事會(huì )、店員不得兼任監事會(huì )。
四、員工參股后離職的，可以保留股份，也可以轉讓他人。被動(dòng)離職的店員不想保留股份的，由公司負責原價(jià)回購并轉讓新老股東。無(wú)法轉讓的，作消股處理。
股東會(huì )：公司最高權力機構為全體股東大會(huì )，股東會(huì )由全體股東組成，表決時(shí)按照股權數計算票數。股東大會(huì )有權選舉董事會(huì )、否決董事會(huì )決議、改選董事會(huì )。
董事會(huì )：董事會(huì )成員將主要考慮入股數參考股東資源確定。進(jìn)行人事行政、網(wǎng)絡(luò )推廣、
日常運營(yíng)、技術(shù)監管等崗位分工（財務(wù)實(shí)行請會(huì )計師代管的辦法）,崗位權責及分工界線(xiàn)另行起草。店址簽約之日起半個(gè)月內召開(kāi)股東大會(huì )。
董事會(huì )職責主要包括：
1.召集股東會(huì )；執行股東會(huì )決議并向股東會(huì )報告工作；
2.決定公司經(jīng)營(yíng)計劃和投資方案；
3.決定公司內部管理機構設置；
4.批準公司基本管理制度；
5.聽(tīng)取店長(cháng)的工作報告并作出決議；
6.制訂公司年度財務(wù)預、決算方案和利潤分配方案、彌補虧損方案；
7.對公司增加或減少注冊資本、分立、合并、終止和清算等重大事項提出方案；
8.聘任或解聘公司店長(cháng)、職員，并決定其獎懲。
董事會(huì )的職權也受到三個(gè)方面的限制：
1.董事會(huì )作為公司的法定代表 , 不得以公司名義從事與公司業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)；
2.董事會(huì )不得超出股東大會(huì )授于他們的權限范圍行事；
3.股東大會(huì )的決議如果與董事會(huì )的決議發(fā)生沖突，應以股東大會(huì )的決議為準。
監事會(huì )：監事會(huì )職責：
1．檢查公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)狀況，查閱賬簿和其它會(huì )計資料，并有權要求執行公司業(yè)務(wù)的董事和店長(cháng)報告公司的業(yè)務(wù)情況；
融資計劃 篇9
項目名稱(chēng)華僑星都 項目單位 湖南東林置業(yè)投資有限公司 地 址電 話(huà)傳 真電子郵件聯(lián) 系 人
湖南集方投資管理有限責任公司
20xx年12月14日
第一部分公司基本情況
一、公司基本情況：
湖南集方家居投資管理有限責任公司成立于20xx年，經(jīng)過(guò)10年的積累，20xx年通過(guò)對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬(wàn)。成為集銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設計體系、融資體系，五大運營(yíng)體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團公司。
戰略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動(dòng)密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設計，工廠(chǎng)化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復雜作坊運營(yíng)方式升級為模塊化規范運作，把區域性零散采購升級為規�；到y采購，把個(gè)體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。
業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營(yíng)銷(xiāo)管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運營(yíng)艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會(huì )。
產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠(chǎng)化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設計，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專(zhuān)業(yè)化裝飾集團。
二、目前公司主要股東情況：
三、目前公司內部部門(mén)設置情況：
第二部分項目概況
一、項目概況
華僑星都項目位于長(cháng)沙市開(kāi)福區伍家嶺北，項目規劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫(xiě)字樓十八層。項目規劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。
華僑星都原為長(cháng)沙市農行1998年建設為自用辦公用樓，由于省行規劃及政策調整原因，20xx年改由長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣(mài)后開(kāi)發(fā)建設建設；項目相對其他舊樓改造而言，債權清晰。
截至20xx年8月，項目已完成主體施工并已獲得規劃批準（已取得土地證，規劃用地許可證和規劃建設許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示【詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示】，并已進(jìn)入施工圖審查和投標程序，即將取得建設施工證）。
目前項目規劃外立面改造及內部裝修和開(kāi)發(fā)期為1年，湖南集方家居投
資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購，并投入后期開(kāi)發(fā)建設。
二、項目地塊優(yōu)勢
1）中央商務(wù)區
隨著(zhù)芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來(lái)登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會(huì )等高端消費體依次排開(kāi)。深國投商業(yè)規劃、世紀金源mall開(kāi)業(yè)、北辰三角洲啟動(dòng)，構成北城商業(yè)黃金三角，長(cháng)沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現雛形。
2）交通核心區
雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線(xiàn)地鐵口岸帶動(dòng)物業(yè)急速升值，伍家嶺波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區各大站點(diǎn)，享受10分鐘經(jīng)濟圈，提速未來(lái)。
3）區域未來(lái)規劃
鐵1號線(xiàn)施工，福元路大橋、營(yíng)盤(pán)路過(guò)江隧道即將通車(chē)， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級；高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標建筑，將陸續密集呈現，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應；秀峰公園的開(kāi)門(mén)迎客、洪山公園的.即將啟動(dòng)、瀏陽(yáng)河風(fēng)光帶的延長(cháng)線(xiàn)動(dòng)工、兩館一廳的即將開(kāi)放等，使大北城資源不斷升級，具備無(wú)限升值潛力。
三、目前定位
高品質(zhì)、高配置、高形象的寫(xiě)字樓成為未來(lái)發(fā)展趨勢，市場(chǎng)供應逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統中央商務(wù)圈逐漸向外擴散。本項目通過(guò)規劃調整以及外立面重新裝修和內部裝修，根據項目本區域的發(fā)展趨
勢、前景和客戶(hù)需求，一定期間內區域型中高端標桿寫(xiě)字樓將成為本項目的定位方向。
四、新規外立面（詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示)
五、基本數據
融資計劃 篇10
一、公司簡(jiǎn)介
北京康耐塑料制品有限公司是以開(kāi)發(fā)高科技術(shù)為主業(yè)的股份制私營(yíng)企業(yè)，公司自1993年創(chuàng )立以來(lái)，一直致力于（POET）塑料油化裂解技術(shù)的研制與開(kāi)發(fā)。本公司開(kāi)發(fā)的POET第二代工業(yè)機，通過(guò)二年的試運行，于1996年獲北京市科委頒發(fā)的科技成果鑒定證書(shū)；1998年開(kāi)發(fā)出第三代新型工藝，被北京市科委列入1998年重大科技成果推廣計劃，同時(shí)榮獲全國光彩事業(yè)重點(diǎn)項目證書(shū)。
經(jīng)過(guò)先后三代工業(yè)機的試運行，公司于20xx年完成了第三代設備的工業(yè)化標準，經(jīng)北京市環(huán)境保護局監測，獲得環(huán)境保護標準通過(guò)，本科研成果可立即投入商業(yè)化運行。 本公司的經(jīng)營(yíng)模式：以POET技術(shù)為核心，通過(guò)向世界各地垃圾處理場(chǎng)提供成套設備與使用權來(lái)擴大本技術(shù)的影響，形成世界性垃圾革命的發(fā)源地。
本公司的創(chuàng )業(yè)宗旨：以POET為核心，發(fā)展城市垃圾綜合集成處理技術(shù)，逐步取代傳統的填埋和焚燒，造福人類(lèi)美好明天。
二、項目簡(jiǎn)介
【MSWIT】是綜合項目的總稱(chēng)，本項目以POET（塑料垃圾油化技術(shù)）為核心，通過(guò)與分選技術(shù)、有機肥制造技術(shù)、熱能高效發(fā)電技術(shù)、余熱制冷等成熟設備的有機結合，形成整體處理垃圾的集成體系（MSWIT）。
【MSWIT】技術(shù)的價(jià)值在于真正實(shí)現了城市垃圾的資源化，它不但將處理垃圾的負擔轉換為有利可圖的商業(yè)活動(dòng)，更加重要的意義在于徹底消除了城市垃圾所帶給人類(lèi)的污染。這個(gè)突破，正是各國政府和科學(xué)家們所追求的最佳結果。因此，本項目在國際上一經(jīng)發(fā)布，立刻引起世界各國的廣泛關(guān)注。
【MSWIT】集成技術(shù)是目前世界上獨一無(wú)二的、最優(yōu)秀的垃圾處理方式，開(kāi)創(chuàng )了世界城市固體垃圾綜合處理的嶄新前景，將引起世界性垃圾革命。
1． 技術(shù)水平：目前中國甚至世界上基本上處在單一裂解的技術(shù)水平（采用單一裂解工藝只能將廢塑料還原為生產(chǎn)汽柴油的原料，而絕對不可能直接成為燃油）； POET的終端產(chǎn)品：高熱值潔凈輕燃油；熱值為11000大卡/kg，比重為0.8，可與世界市場(chǎng)上任何一種噴油嘴配合工作。
2． 產(chǎn)品工藝：本產(chǎn)品經(jīng)過(guò)長(cháng)達九年的研發(fā)與試運行，不斷改進(jìn)，現已進(jìn)入產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)工業(yè)機的成熟階段。
3． 產(chǎn)品價(jià)值：改變處理城市垃圾模式（由公益模式改變?yōu)樯虡I(yè)模式），給使用者創(chuàng )造豐厚利潤的同時(shí)，實(shí)現保護環(huán)境的目的。
四、行業(yè)市場(chǎng)
1． 市場(chǎng)現狀與前景：塑料垃圾是阻礙垃圾總回收的重要因素之一。由于塑料的障礙，美國乃至世界的環(huán)保垃圾處理技術(shù)遲遲不能形成綜合的集成。日本由于國土限制，焚燒量為世界第一、二惡英污染也是世界第一。盡管日本政府已經(jīng)把消滅焚燒作為國策，但至今仍然使用陳舊落后的夕陽(yáng)技術(shù)作為垃圾處理的主要手段。
2． 競爭對手：目前在垃圾集成技術(shù)領(lǐng)域，日本日立公司是我們唯一的潛在競爭對手。根據美國一家要求獲得POET獨家專(zhuān)利許可公司的介紹，日立公司的試驗室數據和本技術(shù)的比較是：1）本技術(shù)效率比日立領(lǐng)先63%；
2）本技術(shù)效率建立在已經(jīng)工業(yè)化基礎上，日立數據建立在試驗室基礎上；
3）本技術(shù)已經(jīng)進(jìn)行了PCT專(zhuān)利注冊（96個(gè)國家）；
4）本技術(shù)已經(jīng)具備商業(yè)化條件，日立沒(méi)有商業(yè)化成本和費用的任何介紹。
3．競爭優(yōu)勢： POET技術(shù)是本公司參與世界性競爭的`核心優(yōu)勢； PCT專(zhuān)利是本公司參與世界性競爭的法律保護； 不斷創(chuàng )新，積累龐大的技術(shù)儲備，接受任何技術(shù)挑戰； 前瞻的思想、創(chuàng )新的精神、務(wù)實(shí)作風(fēng)的管理團隊。
4．目標市場(chǎng)：目標市場(chǎng)是全球性的。我們首先突破的目標市場(chǎng)是西方主要國家的垃圾處理商和成套設備供應商。
5．目標客戶(hù)（以美國49個(gè)州為例）：
◆控制塑料垃圾的政府機構3091個(gè)，按5％計算=154/臺套；
◆控制塑料垃圾的處理商3260個(gè)，按5%計算=163/臺套；
◆為控制垃圾處理技術(shù)成套設備供應商提供POET核心設備（如美國的OCI、瑞典的 BAB等）；
◆產(chǎn)生廢棄塑料的大型公司，如可口可樂(lè )和汽車(chē)公司等。
通過(guò)本公司與美國有代表性的MIC公司簽訂的永久性合作框架協(xié)議，便可反應出上述目標客戶(hù)對本項技術(shù)的渴望，同時(shí)也使我們發(fā)現，雖然本項技術(shù)的商業(yè)價(jià)值已得到業(yè)界的認可，但要有效占領(lǐng)市場(chǎng)，還必需具備合理的經(jīng)濟規模和搶占市場(chǎng)的速度。
五、營(yíng)銷(xiāo)戰略
首先在北京、上海建立2-3個(gè)垃圾處理場(chǎng)，帶動(dòng)國內市場(chǎng)，在國外，本公司與MIC公司已簽訂了永久性合作框架協(xié)議，首先向美國提供一套我們的POET設備與該公司的聯(lián)合發(fā)電系統集成；集成成功后，在北美自由貿易區續建2-3個(gè)集成項目，進(jìn)而迅速向美國各地擴散，前三財年可產(chǎn)銷(xiāo)集成設備30臺/套，實(shí)現產(chǎn)值8000萬(wàn)美元；三至五年內公司將通過(guò)在美國上市，引進(jìn)資本2-3億美元，用于參股或兼并五家集成設備制造廠(chǎng)，真正實(shí)現科研與產(chǎn)業(yè)相結合的跨國實(shí)業(yè)集團。
本項目在PCT專(zhuān)利保護下，委托國內外資深機械制造廠(chǎng)家分別生產(chǎn)系列設備，既能保證產(chǎn)品的質(zhì)量，又可在世界各地組織或兼并多家制造廠(chǎng)，以滿(mǎn)足不斷擴大的市場(chǎng)需求。
七、管理隊伍
我們的企業(yè)之所以能夠取得今天的成功，不僅僅是技術(shù)上的先進(jìn)性，更重要的是我們有一支強有力的管理隊伍。
總裁：馬林（簡(jiǎn)歷附后）；
市場(chǎng)總監：陳延平（簡(jiǎn)歷附后）；
技術(shù)總監：余玄（簡(jiǎn)歷附后）；
財務(wù)總監：待招聘。
八、股權結構
姜天夫 - 41% 郭五一 - 20% 陳延平 - 30% 徐貝貝 - 5% 姜天佑 - 2% 余玄 - 2%
九、財務(wù)預測 見(jiàn)附表。
十、資金需求
為順利完成本公司的營(yíng)銷(xiāo)計劃，項目需要新增投入資金300萬(wàn)美元用于下列目地：
1． 完成自動(dòng)化配套：12萬(wàn)美元；
2． 完成技術(shù)文件匯總和編制：12萬(wàn)美元；
3． 補充完善前段工序機件：12萬(wàn)美元；
4． 流動(dòng)資金：用于示范廠(chǎng)運轉：25萬(wàn)美元；
5． 流動(dòng)資金：用以預銷(xiāo)售/廣告/展覽/發(fā)布及管理開(kāi)支：25萬(wàn)美元；
6． 用于全球戰略的營(yíng)銷(xiāo)費用以及上市前的準備：214萬(wàn)美元。
本項目資金分二個(gè)階段注入：第一階段需投入資金86萬(wàn)美元，用于1-5項內容；第二階段投入資金214萬(wàn)美元，用于全球戰略的營(yíng)銷(xiāo)費用以及上市前的準備。
十一、股權分配
1． 本公司有形資產(chǎn)180萬(wàn)美元，無(wú)形資產(chǎn)1500萬(wàn)美元，總計約1680萬(wàn)美元； 2． 按投資人投入資金數額與公司總資產(chǎn)比例，享受持股比例； 3． 投資人以股東身份，有權參于管理和監督，并擔任公司的高級管理職務(wù)； 4． 投資人有義務(wù)按照投資承諾履行當期和遠期投資責任； 5． 本公司不接受控股投資。
十二、結論
現代企業(yè)的成功需要市場(chǎng)機遇和充足的資金，更需要合理的組織結構和優(yōu)秀的管理隊伍及機制。本項目無(wú)論從市場(chǎng)機遇和技術(shù)含量上，均可謂不可多得，具有極大的發(fā)展前景。
本摘要由項目方供稿，由中技網(wǎng)整理撰寫(xiě)。
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