有關(guān)融資計劃模板集合8篇

　　時(shí)間流逝得如此之快，相信大家對即將到來(lái)的工作生活滿(mǎn)心期待吧！是時(shí)候抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)計劃了。那么我們該怎么去寫(xiě)計劃呢？以下是小編幫大家整理的融資計劃8篇，希望對大家有所幫助。

融資計劃 篇1

　　一、公司介紹

　　1、公司簡(jiǎn)介

　　主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實(shí)力

　　股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績(jì)

　　對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會(huì )決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來(lái)歷

　　項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場(chǎng)定位

　　指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等

　　6、建造的過(guò)程和保證

　　項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。

　　2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

　　房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。

　　4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素

　　未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

　　3、管理規范性

　　管理制度，管理結構等的評價(jià)�？梢杂蓪�(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

　　4、重大事項

　　對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

　　五、 財務(wù)計劃

　　一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　�。�1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的'時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

　　方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進(jìn)行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)

　　A、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認

　　B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續

　�。�2）債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　�。�3）債轉股的融資方式

　　投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。

　�。�4）房地產(chǎn)信托融資

　�。�5）多種融資方式的組合

　　在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價(jià)格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

　　對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險

　　D、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

　　風(fēng)險化解方案

　　A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）

　　A、股權方式融資的退出

　　項目進(jìn)行中投資方退出；

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn)行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅；

　　B、債權方式融資退出

　　項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著(zhù)的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長(cháng)篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認真讀的，而對于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。

　　房地產(chǎn)項目融資流程

　　一. 項目融資流程

　　1.房地產(chǎn)公司提出地產(chǎn)項目融資需求意向；

　　2.房地產(chǎn)公司提供初步資料：土地證、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》，如果項目特別好的，可以先提供前兩證；

　　3.對項目所在城市房地產(chǎn)市場(chǎng)及融資項目作初步了解、考察與評估，判斷項目融資風(fēng)險及可行性，如果可行將繼續下一步，如果風(fēng)險大，則本項目終止；

　　4.與項目方方簽訂房地產(chǎn)融資服務(wù)協(xié)議，明確融資傭金比例、房地產(chǎn)項目公司所需融資金額及可接受的融資年利息比例；協(xié)議期限一般為半年至一年，可根據實(shí)際情況順延；

　　5.出資方（地產(chǎn)信托、地產(chǎn)基金或銀行合作公司）實(shí)地考察項目并與項目決策人會(huì )談，

　　6.出資方正式項目核實(shí)調研；

　　7.出資方給出項目融資正式意見(jiàn)；

　　8.項目符合條件，決定放款；

　　9.如果決定放款，出資方與項目方簽訂項目貸款協(xié)議，明確項目借款的金額、期限、利息及資金管理方法；

　　10.提供貸款所需資料（見(jiàn)附件），執行貸款手續。

　　11.放款成功后，按融資服務(wù)協(xié)議支付服務(wù)費等。

　　二. 房地產(chǎn)項目融資資料清單：

　　1.經(jīng)年檢的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照正、副本復印件

　　2.組織機構代碼證復印件

　　3.稅務(wù)登記證復印件（國稅、地稅）

　　4.開(kāi)戶(hù)許可證

　　5.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)證書(shū)

　　6.最近一期公司章程（修正案）

　　7.法人身份證明、法人身份證復印件

　　8.最近一期驗資報告

　　9.最近三年經(jīng)審計的完整財務(wù)報告和最近一期財務(wù)報表

　　10.公司最近一期財務(wù)報表主要科目明細

　　11.公司貸款卡復印件（卡號、密碼）

　　12.公司介紹

　　13.股權結構圖（直到最終股東），股東介紹

　　14.公司實(shí)際控制人簡(jiǎn)歷、公司高管簡(jiǎn)歷

　　15.項目批復文件（立項、環(huán)保等）

　　16.項目可行性研究報告或盡職調查報告

　　17.已投入資金憑證。如股東投資憑證、契稅繳納憑證、出讓金繳納憑證、土地補償費支付憑證等

　　18.存量借款明細表（銀行、金額、起止日期、用途、抵/質(zhì)押物）

　　19.《土地使用權出讓合同》、轉讓合同及補充協(xié)議等

　　20.土地證、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》、《建設工程施工許可證》、預售許可證（或規劃意見(jiàn)書(shū)、審定設計方案等）

　　21.項目形象進(jìn)度說(shuō)明

　　22.項目預計進(jìn)度（規證辦理、施工、銷(xiāo)售等）

　　23.項目客戶(hù)群定位、主力戶(hù)型分布、戶(hù)數

　　24.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗：已開(kāi)發(fā)項目簡(jiǎn)介；目前在建項目簡(jiǎn)介（位置、項目公司、總建筑面積、建筑類(lèi)型、工程進(jìn)度、銷(xiāo)售情況等）

融資計劃 篇2

　　一、公司介紹

　　1、說(shuō)明

　　20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團有限公司”。以下內容公司名稱(chēng)暫時(shí)仍用*****。

　　2、公司簡(jiǎn)介

　　*****成立于1992年，其前身為**縣城鄉綜合開(kāi)發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營(yíng)股份制企業(yè)，并更名為*****，公司經(jīng)營(yíng)地址在**縣旭日鎮信美路4號，注冊資本金為3000萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)資質(zhì)為貳級，主營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)與銷(xiāo)售。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　項目為*****綠野·御龍苑建設項目，建設期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。

　　項目位于**縣新行政中心的核心區，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。

　　綠野·御龍苑建設項目是*****在**縣建設的現代化商住小區，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

　　2、項目來(lái)歷

　　本項目是在20xx年1月28日在**縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現狀已平整，沒(méi)有遺留問(wèn)題。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、**市房地產(chǎn)宏觀(guān)經(jīng)濟分析

　　近年來(lái)，**市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資持續增長(cháng)，開(kāi)發(fā)規模不斷擴大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內需、推動(dòng)**市經(jīng)濟穩步發(fā)展的新增長(cháng)點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。

　　2、房產(chǎn)商購置開(kāi)發(fā)情況

　　20xx-2009年，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬(wàn)平方米，平均每年11.4萬(wàn)平方米。

　　20xx-2009年，土地開(kāi)發(fā)面積116.52萬(wàn)平方米，平均每年23.3萬(wàn)平方米。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下：

　�、�、***：職務(wù)是董事長(cháng)，國家經(jīng)濟師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗，為人敦厚，領(lǐng)導力很強，善于發(fā)現人才與培養人才，善于學(xué)習新知識。

　　2、組織結構

　　3、管理規范性

　　公司在管理上實(shí)行現代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導”的基本方針，以萬(wàn)科、綠城、恒大等國內一線(xiàn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習榜樣，積極引進(jìn)現代化科學(xué)管理技術(shù)，以用友軟件公司開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的`管理運營(yíng)。

　　五、融資方案的設計

　　1、融資方式：

　�、�、股權融資方式

　　方式：融資方式(*****)將以融資方項目的股權進(jìn)行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)

　　a、對融資方的債務(wù)權進(jìn)行核查確認

　　b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續

　�、�、債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同

　　2、風(fēng)險分析：

　　為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進(jìn)行，達到合作的深度，并合理的規避化解風(fēng)險，對項目的風(fēng)險進(jìn)行了分析：

　　a、投資方的投資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　b、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

　　c、破產(chǎn)風(fēng)險

　　d、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險

　　e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

　　f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

　　風(fēng)險化解方案：

　　a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

　　b、投資方式對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。

　　c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

　　d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　3、退出機制：

　　a、股權方式融資的退出

　　項目進(jìn)行中投資退出;

　　項目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn)行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅;

　　b、債權方式融資退出

　　項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;

　　項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息。

融資計劃 篇3

　　計劃書(shū)提綱xxx公司(或xxx項目)商業(yè)計劃書(shū)(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話(huà)傳真網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄。

　　第一部分融資計劃書(shū)摘要

　　(整個(gè)計劃的概括)(文字在2-3頁(yè)以?xún)?

　　一.公司簡(jiǎn)單描述

　　二.公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標)

　　三.公司目前股權結構四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略

　　七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介

　　八.核心經(jīng)營(yíng)團隊

　　九.公司優(yōu)勢說(shuō)明十.目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

　　十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二.財務(wù)分析1.財務(wù)歷史資料(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng))2.財務(wù)預計(后3-5年)3.資產(chǎn)負債情況。

　　第二部分融資計劃書(shū)綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的宗旨(公司使命的.表述)

　　二.公司簡(jiǎn)介資料

　　三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標

　　四.公司管理

　　1.董事會(huì )2.經(jīng)營(yíng)團隊3.外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)。

　　第二章技術(shù)與產(chǎn)品

　　一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二.產(chǎn)品狀況

　　1.主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介4.研發(fā)計劃及時(shí)間表5.知識產(chǎn)權策略6.無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)。

　　三.產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1.資源及原材料供應2.現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4.原有主要設備及需添置設備5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運。

　　第三章市場(chǎng)分析

　　一.市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分

　　二.目標市場(chǎng)的設定

　　三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

　　四.目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五.市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )

　　六.行業(yè)政策。

　　第四章競爭分析

　　一.有無(wú)行業(yè)壟斷二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占率等)四.潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

　　第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　一.概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)

　　二.銷(xiāo)售政策的制定(以往/現行/計劃)

　　三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)

　　四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)

　　五.銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算)1.主要促銷(xiāo)方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)品價(jià)格方案1.定價(jià)依據和價(jià)格結構2.影響價(jià)格變化的因素和對策

　　八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

　　九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標(近期、中期)，銷(xiāo)售預估(3-5年)銷(xiāo)售額、占有率及計算依據。

　　第六章投資說(shuō)明

　　一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進(jìn)度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)

　　四.資本結構五.回報/償還計劃

　　六.資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)

　　七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證)

　　八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)九.吸納投資后股權結構

　　十.股權成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

　　十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)。

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權轉讓

　　三.股權回購

　　四.股利。

　　第八章風(fēng)險分析

　　一.資源(原材料/供貨商)風(fēng)險

　　二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險

　　三.研發(fā)風(fēng)險

　　四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

　　五.成本控制風(fēng)險

　　六.競爭風(fēng)險

　　七.政策風(fēng)險

　　八.財務(wù)風(fēng)險(應收帳款/壞帳)

　　九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))

　　十.破產(chǎn)風(fēng)險。

　　第九章經(jīng)營(yíng)預測

　　增資后3-5年公司銷(xiāo)售數量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(cháng)率、投資報酬率預估及計算依據。

　　第十章財務(wù)分析

　　一.財務(wù)分析說(shuō)明

　　二.財務(wù)資料預測

融資計劃 篇4

　　一、 項目簡(jiǎn)述:

　　由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農產(chǎn)品種植銷(xiāo)售、農業(yè)信息咨詢(xún)?yōu)橹鳡I(yíng)業(yè)務(wù)的農業(yè)科技企業(yè)。這個(gè)在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長(cháng)安區南村鎮東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來(lái),頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。

　　一、項目摘要: 農業(yè)項目融資計劃書(shū) 一、項目簡(jiǎn)介： 本項目是農業(yè)旅游觀(guān)光項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農業(yè)項目。 本項目坐落在北京京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車(chē)通達，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛�，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。

　　二、項目分析： 1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀(guān)光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，集農業(yè)種種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。

　　2、項目來(lái)歷：綠色休閑觀(guān)光農業(yè)是一項正在興起的有著(zhù)廣闊發(fā)展空間的工程，隨著(zhù)人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，

　　呼吸新鮮濕潤充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀(guān)光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費，增加收入，開(kāi)辟郊區游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規劃。 形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉村游、農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì )有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時(shí)銷(xiāo)售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務(wù)和建設計劃： 1、項目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。 2、先期資金主攻建觀(guān)光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設完畢后政府給補貼240萬(wàn)，在我們建設的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會(huì )為我們鋪設滴灌，架設電動(dòng)卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬(wàn)。 3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬(wàn)。 4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

　　四、市場(chǎng)分析： 1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。（�。好總�(gè)大棚400平米，帶生活用房80平

　　米。） 2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬(wàn)元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設財務(wù)計劃： 1、觀(guān)光大棚主體建設300萬(wàn)。 2、生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。 3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。 5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。

　　七、項目運營(yíng)計劃： 1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬(wàn)。 2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在120萬(wàn)。 3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。 4、園區以往每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，園區建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。 園區綜合年利潤共計310萬(wàn)，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析 1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。

　　二、計劃書(shū)信息: 無(wú)

　　三、項目進(jìn)度: 無(wú)

　　四、發(fā)布的其他項目其他項目

　　融資方案 1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬(wàn)元，其中進(jìn)口設備需要1400萬(wàn)元（按1美元約為7元），國內配套資金需要20xx萬(wàn)元，且公司自由資金為1000萬(wàn)元，還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國內外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下： 方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源，銀行根據企業(yè)的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業(yè)長(cháng)期資本的主要來(lái)源。abc公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或專(zhuān)利項目具有廣闊的市場(chǎng)前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書(shū)及信用度調查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫(xiě)成書(shū)面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進(jìn)行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)

　　品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進(jìn)該設備后每年可盈利450萬(wàn)，當公司在合同期內把租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來(lái)既贏(yíng)得了利潤又有了設備，兩全其美。 方案二：abc公司具有領(lǐng)先的.技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專(zhuān)利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開(kāi)發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規定，依法可以轉讓的商標專(zhuān)用權、專(zhuān)利權、著(zhù)作權中的財產(chǎn)權等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專(zhuān)利授權，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專(zhuān)利權作為質(zhì)押物，申請無(wú)形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專(zhuān)利權的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉讓授權書(shū)時(shí)該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，且出租使用權的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。 項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場(chǎng)運行規律，經(jīng)過(guò)周密的構思和策劃進(jìn)行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng )意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開(kāi)包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會(huì )效益，必須做好項目的包裝。

　　項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn)、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩定的發(fā)電、道路、鐵路、機場(chǎng)、

融資計劃 篇5

　　第一部分:融資租賃方案及建議

　　一、對承租人融資方案及建議

　　1、租期：根據承租人的計劃，最佳時(shí)間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。

　　2、點(diǎn)差：同期銀行基準利率 -*個(gè)點(diǎn)。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。

　　3、租金支付：根航運業(yè)習慣，租用是采用月初付款，屬預付性質(zhì)；根據金融業(yè)習慣，是采用月末付款，貸款期末還錢(qián)。融資租賃名為借物，實(shí)為借錢(qián)，兩者支付方式都行，從中商議選定。

　　4、首付：*%總船價(jià)，視為第0期租金支付。

　　5、殘值：*%總船價(jià)，期滿(mǎn)將按此支付給出租人，作為到期轉讓名義船價(jià)。

　　6、保證金，*%總船價(jià)，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實(shí)際控制，期間應計息但實(shí)際上不計息，期末歸還承租人。實(shí)際上則好與船舶殘值數額相等，可以對沖抵消。

　　7、建議風(fēng)險隔離，分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶，設立單船公司，作到單只船舶風(fēng)險的隔離；但經(jīng)營(yíng)管理由獨立的管理公司專(zhuān)業(yè)管理，既做到了精專(zhuān)，又分攤了船舶管理成本。

　　8、建議租期或承包運輸（coa）與現貨經(jīng)營(yíng)比例適中。期租或coa經(jīng)營(yíng)現金流量穩定，可穩定或鎖定租期限內收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場(chǎng)的了解把控；現貨經(jīng)營(yíng)隨市場(chǎng)行情波動(dòng)，短期內可能有較好收益，更重要的是有利于經(jīng)營(yíng)團隊建設，充分把握市場(chǎng)脈搏，但收益及現金流量不穩定。兩種經(jīng)營(yíng)模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。

　　9、財務(wù)管理。安排好現金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽(yù)度，爭取更大更廣的資金支持。

　　10、船長(cháng)及船員的管理。讓船長(cháng)及船員愛(ài)船如愛(ài)家，對雇主忠誠，甘于付出。同時(shí)要求船長(cháng)及船員勝任，注重工作與休養相結合。

　　11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩定。嚴格執行自有ism管理體系。

　　12、技術(shù)管理。水上運輸技術(shù)性強，化工品運輸技術(shù)要求更高，承租人機務(wù)、海務(wù)專(zhuān)業(yè)隊伍要強，做到：高責任、高素質(zhì)、高標準。

　　13、成本管理。營(yíng)運成本的管理，如燃油價(jià)格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的管理。

　　14、船舶維護維持保養。承租人有責任有義務(wù)讓船舶增值，保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規維護維持保養�！救谫Y租賃公司計劃書(shū)】

　　15、保險。承租人、出租人、抵押權人為保險共同受益人，但抵押權人與出租人為優(yōu)先受益人。同時(shí)參加船舶商業(yè)險，和船東互保險。

　　二、對銀行貸款方案與建議

　　1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風(fēng)險；出租人*成資金，既與自身的資金實(shí)力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進(jìn)一步降低了項目的貸款風(fēng)險。

　　2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時(shí)間，降低了項目風(fēng)險；*年期滿(mǎn)，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續抵押貸款，條件不變，期限 *年。

　　3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。

　　4、設立優(yōu)次級貸款分類(lèi)。對于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成資金為次級貸款（相對銀行而言），次于銀行受益，受償，還款。

　　5、船舶保險。銀行作為抵押權人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。

　　6、債權保證。承租人及其股東提供無(wú)限連帶擔保；出租人為借款人，自動(dòng)盡債權償還義務(wù)。

　　7、財權保證。船舶抵押給銀行。

　　8、資產(chǎn)管理。由出租人負責對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺(jué)成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務(wù)。

　　9、分部分核實(shí)。對于承租人，因處于擴張變化期，重點(diǎn)考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā)展前景。對于償還能力，重點(diǎn)考核標的船舶單船的現金流量，及擔保人的履約保證償還能力。

　　三、對出租人的租賃方案及建議

　　1、提供船舶總價(jià)1成的資金，承擔抵押債權償還義務(wù)。

　　2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營(yíng)運能力考核。

　　3、對擔保人（承租人主要股東）擔保能力考核。

　　4、負責船舶資產(chǎn)的.管理，盡監管、跟蹤船舶資產(chǎn)營(yíng)運狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。

　　5、保證船舶租賃項目?jì)炔繄蟪曷剩╥rr）*%，杠桿租賃irr在*%間。

　　6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎上的*間。

　　7、服務(wù)費：*%總船價(jià)。計算依據：以租期7年計算，第一年*%總船價(jià)；第二年*%總船價(jià)，類(lèi)推最后一年*%，共計*%。支付時(shí)間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié)商的彈性。

　　8、保險，代收代付。

　　9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用；直接強制執行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當有限�？紤]經(jīng)濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。

　　10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。

　　11、設立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。

　　第二部分:項目計劃書(shū)

　　目的：項目運作按步驟分階段進(jìn)行，作到方向明確，有條不紊，無(wú)遺漏缺失。

　　第一階段

　　任務(wù)：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。

　　文件名目：

　　1、租賃合作協(xié)議書(shū)：承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。

　　-立項類(lèi)文件

　　2、立項申請表

　　3、船舶技術(shù)規范

　　4、承租人/擔保人資料

　　5、項目方案設計

　　6、項目?jì)炔繄蟪?/p>

　　率測算

　　7、銀行貸款計劃預案

　　8、項目調查計劃書(shū)

　　第二階段

　　任務(wù)：核實(shí)船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫(xiě)項目報告提交內審委和銀行。

　　文件名目及內容：

　　1、船舶租賃項目報告-分項評分（附評分標準）

　　1）項目簡(jiǎn)介：

　　-承租人

　　-擔保人

　　-船舶

　　-資金安排：合作銀行

　　-租賃方案概要

　　2）承租人分析：管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢

　　3）擔保人分析：擔保能力

　　4）船舶分析：造船廠(chǎng)、船舶技術(shù)規范，船級評述、價(jià)格（購置、二手船處置、船價(jià)預測）分析，營(yíng)運收益

　　5）細分市場(chǎng)分析：

　　-同業(yè)競爭

　　-貨源分析

　　-船舶運力分析

　　-運價(jià)或租金走勢市場(chǎng)分析

　　-行業(yè)收益及前景分析

　　6）單船現金流量分析及預測

　　-租金（運費）收入分析

　　-營(yíng)運成本分析：船員工資、燃油成本（自營(yíng)運費收用）

　　7）銀行融資可行性分析

　　8）融資租賃方案分析

　　9）合同主要條款及特別條款約定

　　-承租人違約時(shí)，出租人有解約權，同時(shí)有對財權/債權追索的選擇權

　　-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時(shí)反應和沉默權。

　　-經(jīng)營(yíng)賬戶(hù)監管

　　-特別時(shí)期臨時(shí)監管營(yíng)運

　　-承租人違約時(shí)，船舶資產(chǎn)自由處置權，處置時(shí)有盡職免責。

　　-承租人無(wú)解約權

　　-延長(cháng)租期及提前還款選擇權

　　-船舶瑕疵免責

　　-有權在租期間設立抵押權

　　-出/承租人與抵押權人三方協(xié)議

　　-船舶登記文件

　　-保險項：商險、pni，油污特別險

　　-交還船約定

　　-所有權轉移

　　-優(yōu)先權、留置權

　　-承租人對租金無(wú)追索權

　　10）項目風(fēng)險分析

　　-法律：注冊、公證、優(yōu)先權

　　-營(yíng)運：欺詐、失誤

　　-環(huán)境：污染

　　-道德及信用：

　　-資產(chǎn)處置：流動(dòng)性

　　-租金支付風(fēng)險

　　11）結論：

　　第三階段

　　任務(wù)：合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調處理。

　　文件名目：

　　-合同類(lèi)：

　　1、船舶買(mǎi)賣(mài)合同

　　2、光船租用合同

　　3、貸款合同

　　4、擔保合同

　　5、船舶抵押合同

　　6、船舶保險合同

　　7、抵押權人、承/出租人三方協(xié)議

　　-輔助性文件

　　9、船舶交接書(shū)

　　10、商業(yè)發(fā)票

　　11、賣(mài)據

　　12、無(wú)債務(wù)保證書(shū)

　　13、董事會(huì )決議：承租人、擔保人

　　14、授權書(shū)

　　15、船級紀錄

　　16、交接船通知書(shū)

　　17、付款通知書(shū)

　　18、注銷(xiāo)證書(shū)

　　19、船舶照片及船名申請

　　-證書(shū)類(lèi)：

　　20、所有權證書(shū)

　　21、國籍證書(shū)

　　22、船體證書(shū)

　　23、機器設備證書(shū)

　　24、危險品營(yíng)運證書(shū)

　　25、載重線(xiàn)證書(shū)

　　26、配員證書(shū)

　　27、無(wú)線(xiàn)電使用證書(shū)

　　28、防油污證書(shū)

　　29、噸位證書(shū)

　　-圖紙類(lèi)：

　　30、總布置圖(ga)

　　31、中/橫/縱剖面圖

　　32、線(xiàn)型圖

　　-承租人（船舶）資質(zhì)類(lèi)：

　　33、ism證書(shū)

　　34、doc證書(shū)

　　35、船級檢驗報告

　　36、管理人員證書(shū)

　　第四階段

　　任務(wù)：運營(yíng)、監管、違約處理及期滿(mǎn)所有權轉移。

　　文件名目：

　　1、寬租通知

　　2、撤船通知

　　3、提前還款通知

融資計劃 篇6

　　第一部分 摘要

　　(整個(gè)計劃的概括) (文字在2-3頁(yè)以?xún)?

　　一. 公司簡(jiǎn)單描述

　　二. 公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標)

　　三. 公司目前股權結構

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略

　　七. 主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介

　　八. 核心經(jīng)營(yíng)團隊

　　九. 公司優(yōu)勢說(shuō)明

　　十. 目前公司為實(shí)現目標的`增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二. 財務(wù)分析 1. 財務(wù)歷史資料(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng)) 2. 財務(wù)預計(后3-5年) 3. 資產(chǎn)負債情況

　　第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡(jiǎn)介資料 三. 各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標 四. 公司管理1. 董事會(huì ) 2. 經(jīng)營(yíng)團隊 3. 外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)

　　第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

　　一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二. 產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 4. 研發(fā)計劃及時(shí)間表 5. 知識產(chǎn)權策略 6. 無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)

　　三. 產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1. 資源及原材料供應 2. 現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3. 擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力 4. 原有主要設備及需添置設備 5. 產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6. 包裝與儲運

　　第三章 市場(chǎng)分析

　　一. 市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分

　　二. 目標市場(chǎng)的設定

　　三. 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

　　四. 目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和) 產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五. 市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )

　　六. 行業(yè)政策

　　第四章 競爭分析

　　一. 有無(wú)行業(yè)壟斷

　　二. 從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額

　　三. 主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占 率等)

　　四. 潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析

　　五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　一. 概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)

　　二. 銷(xiāo)售政策的制定(以往/現行/計劃)

　　三. 銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)

　　四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準 政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)

　　五. 銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策

　　六. 促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算) 1. 主要促銷(xiāo)方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

　　七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據和價(jià)格結構 2. 影響價(jià)格變化的因素和對策

　　八. 銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

　　九. 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標(近期、中期)，銷(xiāo)售預估(3-5年)銷(xiāo)售額、占有率及計算依據

　　第六章 投資說(shuō)明

　　一. 資金需求說(shuō)明(用量/期限)

　　二. 資金使用計劃及進(jìn)度

　　三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)

　　四. 資本結構

　　五. 回報/償還計劃

　　六. 資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)

　　七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證)

　　八. 投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)

　　九. 吸納投資后股權結構

　　十. 股權成本

　　十一. 投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

　　十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)

　　十三. 雜費支付(是否支付中介人手續費)

融資計劃 篇7

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業(yè)基本情況

　　*其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　*企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰略目標和階段目標

　　*項目技術(shù)獨特性(請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明)

　　介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　*創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值 2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式 *生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。主要包括以下內容：

　　1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠(chǎng)房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購置的生產(chǎn)設備 5、生產(chǎn)工藝流程

　　6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過(guò)程

　　四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　*介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

　　*目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題： 1、你的細分市場(chǎng)是什么? 2、你的目標顧客群是什么?

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少?

　　4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標市場(chǎng)份額為多大?

　　5、你的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么?

　　*行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?

　　2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?

　　3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?

　　4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的?

　　6、是什么因素決定它的發(fā)展?

　　7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰略?

　　8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?

　　你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問(wèn)題：

　　1、你的主要競爭對手?

　　2、你的競爭對手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略?

　　3、可能出現什么樣的新發(fā)展?

　　4、你的核心技術(shù)(包括專(zhuān)利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現實(shí)物質(zhì)基礎是什么?

　　5、你的策略是什么?

　　6、在競爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢所在?

　　7、你能否承受、競爭所帶來(lái)的壓力?

　　8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競爭中所具備的優(yōu)勢? *市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，你的市場(chǎng)影響策略應該說(shuō)明以下問(wèn)題：

　　1、營(yíng)銷(xiāo)機構和營(yíng)銷(xiāo)隊伍

　　2、營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )的建設

　　3、廣告策略和促銷(xiāo)策略

　　4、價(jià)格策略

　　5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計劃

　　6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中意外情況的應急對策

　　五、管理團隊

　　*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎

　　懲制度及各部門(mén)的構成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)

　　2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 *列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng )建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等) 關(guān)鍵人物之一

　　*企業(yè)共有多少全職員工(填數字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數字) *尚未有合適人選的關(guān)鍵職位? *管理團隊優(yōu)勢與不足之處? *人才戰略與激勵制度?

　　*外部支持：公司聘請的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì )計師事務(wù)所等中介機構名稱(chēng)。

　　六、財務(wù)預測

　　*財務(wù)分析包括以下三方面的內容：

　　1、過(guò)去三年的'歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過(guò)去三年現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結報告書(shū) 2、投資計劃：

　　(1) 預計的風(fēng)險投資數額 (2) 風(fēng)險企業(yè)未來(lái)的籌資資本結構如何安排 (3) 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風(fēng)險投資者投資后雙方股權的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 (7) 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度 3、融資需求

　　創(chuàng )業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實(shí)現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途(詳細說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明)

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。 *完成研發(fā)所需投入? *達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時(shí)間?

　　項目實(shí)施的計劃進(jìn)度及相應的資金配置、進(jìn)度表。 *投資與收益

　　*簡(jiǎn)述本期風(fēng)險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時(shí)間表?

　　七、資本結構

　　*目前資本結構表

　　*本期資金到位后的資本結構表

　　*請說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)

　　八、投資者退出方式

　　*股票上市：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說(shuō)明

　　*股權轉讓?zhuān)和顿Y商可以通過(guò)股權轉讓的方式收回投資

　　*股權回購：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權回購計劃應向投資者說(shuō)明

　　*利潤分紅：投資商可以通過(guò)公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權利潤分紅計劃應向投資者說(shuō)明

　　九、風(fēng)險分析

　　*企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

　　詳細說(shuō)明項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預見(jiàn)的風(fēng)險

　　十、其它說(shuō)明

　　*您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?

　　*請說(shuō)明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?

　　*關(guān)于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。

　　*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說(shuō)明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 *創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)內容真實(shí)性承諾。

融資計劃 篇8

　　確立合理的體制，對各工作人員工作時(shí)間及薪水等做出明確規定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內討論達成一致意見(jiàn)，并較好地貫徹執行。

　　嚴格遵照制度進(jìn)行管理；做好財政預算。

　　一、管理隊伍現狀

　�。�1）總負責人

　�。�2）技術(shù)開(kāi)發(fā)負責人

　�。�3）市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)負責人

　�。�4）財務(wù)負責人

　　二、管理章程

　　為使公司的各項管理、組織實(shí)施做到有章可循，使公司的經(jīng)營(yíng)管理能適應市場(chǎng)經(jīng)濟及發(fā)展，根據公司成立以來(lái)的實(shí)際工作和總結，參考國家有關(guān)法律及相關(guān)規章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章 人事管理規定

　　第一條 招聘計劃由用人事部門(mén)申請，行政部門(mén)審核，經(jīng)公司創(chuàng )始人投票同意，進(jìn)行招聘。

　　第二條 公司員工實(shí)行面向溫大公開(kāi)招聘制，在招聘過(guò)程中既注重實(shí)際工作能力。

　　第三條 行政部負責登記出勤記錄，并于每月3日前將上個(gè)月的員工出勤記錄、違紀扣款理由及人事變更情況報財務(wù)部，以便計算當月薪金。

　　第四條 員工請假應告知行政部門(mén)負責人，并填寫(xiě)“員工請假單”，行政部門(mén)考勤負責人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話(huà)方式通知行政部門(mén)考勤負責人，辦理請假有關(guān)手續。

　　第五條 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應在工作時(shí)間內完成本職工作任務(wù)。

　　第六條 凡員工因個(gè)人問(wèn)題要求辭職的，應提前15天以書(shū)面形式向所在部門(mén)提出辭職申請，由行政部門(mén)審核批準；員工在離職前必須向所屬部門(mén)主管辦理有關(guān)工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業(yè)務(wù)資料，由部門(mén)主管進(jìn)行審核；所有手續辦妥后，相關(guān)部門(mén)匯簽，由財務(wù)部發(fā)給員工應得到的最后工資。

　　第七條 本公司各部門(mén)確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實(shí)，公司創(chuàng )始人批準后，方可辭退員工。

　　第八條 由于員工個(gè)人原因未辦理離職手續而自行離職的，或因個(gè)人過(guò)失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當月工資，并保留追究其有關(guān)責任。

　　第二章 財務(wù)管理規定

　　為了加強會(huì )計基礎工作，建立規范的會(huì )計工作秩序，提高會(huì )計工作水平，根據《中華人民共和國會(huì )計法》及國家其他有關(guān)法律法規制定本規定。

　　第九條 公司財務(wù)會(huì )計人員應當根據審核無(wú)誤的會(huì )計原始憑證，登記會(huì )計帳

　　簿，做到數字準確，摘要清楚，登記及時(shí)。

　　第十條 公司各帳目應做到帳帳相符、帳證相符、帳實(shí)相符。

　　第十一條 公司會(huì )計人員要對公司各帳簿做到日清月結。

　　第十二條 健全現金日記帳，公司出納要對庫存現金日清月結，逐筆核對，發(fā)縣短缺溢余現象，必須查找出原因，及時(shí)上報和調整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問(wèn)題，必須根據公司管理章程，追究其責任。

　　第十三條 健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結，季末及時(shí)做好銀行與公司對帳調節表，對未達帳項要及時(shí)核實(shí)處理，做到帳實(shí)相符。

　　第十四條 對業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營(yíng)數額和票據金額應核對相符，對已付出貨款而進(jìn)項單未回的，應及時(shí)通知對口部門(mén)；對進(jìn)項單有疑義的，對業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務(wù)負責人填寫(xiě)《付款通知書(shū)》，交財務(wù)辦理。

　　第十五條 對于現金的報銷(xiāo)、出差借款，要嚴格執行審批制度，認真核實(shí)報銷(xiāo)單據，未經(jīng)批準，一律不得報銷(xiāo)。

　　第十六條 公司的費用開(kāi)支實(shí)行計劃管理，各部門(mén)的各項開(kāi)支，先做好計劃，經(jīng)審批后方可開(kāi)支。

　　第三章 保密、檔案資料及印信管理

　　為保守公司機密，維護公司的合法權益，加強檔案資料管理工作，規范印信使用，特制定本規定。

　　第十七條 公司每個(gè)員工都要嚴格遵守保密規定，在思想上樹(shù)立高度的保密觀(guān)念，在行動(dòng)上養成良好的保密習慣；做好保密工作，對公司今后的發(fā)展起著(zhù)至關(guān)重要的作用。

　　第十八條 公司機密包括下列事項：

　　1、 公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展決策中的機密事項；

　　2、 人事決策中的機密事項；

　　3、 公司掌握的專(zhuān)有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶(hù)資料及合作渠道、 主要會(huì )議記錄等；

　　4、 投標項目的標底、合作條件、貿易條件；

　　5、 公司財務(wù)未公開(kāi)的預決算報告及各類(lèi)財務(wù)報表、統計報表；

　　6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。

　　第十九條 公司工作人員發(fā)現公司機密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，應當立即采取補救措施并及時(shí)報告。

　　第二十條 違反本保密規定故意或過(guò)失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買(mǎi)公司機密的，視情節及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關(guān)法律責任。

　　第四章 辦公行政事務(wù)管理

　　為了加強公司行政事務(wù)管理，促進(jìn)各項工作的順利開(kāi)展，提高工作效率 ，樹(shù)立文明辦公形象，特制定本規定。

　　第二十一條 上班時(shí)間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時(shí)上下班，不得遲到早退；工作時(shí)間不準隨意離開(kāi)公司。

　　第二十二條 上班時(shí)著(zhù)裝整潔大方，坐姿端正，樹(shù)立良好的公司及個(gè)人形象。 第二十三條 辦公室嚴禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺(jué)維護辦公室環(huán)境衛生，桌面

　　物品擺放整齊，涉及公司機密的文件不擺放在桌面，營(yíng)造良好的工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應主動(dòng)為客人送遞茶水，客人離開(kāi)后，及時(shí)收拾清理。

　　第二十五條 未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門(mén)鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應及時(shí)通紙板公室；員工離職時(shí)，必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。

　　第二十六條 下班時(shí)，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關(guān)閉電源、門(mén)窗。

　　第二十七條 公司不定期召開(kāi)會(huì )議，要求與會(huì )人員必須到場(chǎng)，并做好會(huì )議記錄，參會(huì )人員須嚴守會(huì )議紀律、保守會(huì )議秘密，保持會(huì )場(chǎng)安靜，關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。

　　第二十八條 大件物品的購買(mǎi)、領(lǐng)用須按公司規定的開(kāi)支審批權限，經(jīng)總討論批準后才能辦理。

　　第二十九條 全體員工應自覺(jué)維護辦公場(chǎng)所環(huán)境衛生。

　　第三十條 辦公場(chǎng)所內均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛生及環(huán)境衛生的垃圾、雜物等。

　　第三十一條 保持飲水機清潔；愛(ài)護花卉，定期維護。

　　第三十二條 適當開(kāi)窗，保持室內空氣流通。

　　第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

　　第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛生的要求，放置于所規定的地點(diǎn)，不得亂倒堆積。

　　第三十五條 每個(gè)員工都應保持自己辦公桌的整潔，與工作無(wú)關(guān)的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。 第三十六條 愛(ài)護辦公設備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛生外，每星期五下午對辦公場(chǎng)所進(jìn)行一次認真掃除。

　　第五章 其它

　　第三十八條 本公司員工應自覺(jué)遵守公司的各項規定，如有違反公司相關(guān)規定的，視情節輕重進(jìn)行處罰。

　　第三十九條 未盡事宜，由公司根據實(shí)際情況修改及完善。

　　第四十條 本管理章程解釋權歸本公司所有。

　　三、外部支援

　　我們公司已與下列外部顧問(wèn)機構發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：

　　律師事務(wù)所、會(huì )計事務(wù)所、顧問(wèn)咨詢(xún)公司

　　融資計劃

　　合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營(yíng)的現金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場(chǎng)價(jià)值。在實(shí)際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會(huì )有不同的考慮和側重。對于我們高成長(cháng)性公司，業(yè)務(wù)的擴張快，投資的預期回報率高，同時(shí)經(jīng)營(yíng)的現金流往往不穩定，財務(wù)風(fēng)險較大，債務(wù)融資不能保證資本擴張和業(yè)務(wù)擴展的需要，一般采用股權融資方式。股權融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營(yíng)成功，投資的回報率遠超過(guò)股權的融資成本，對股東的價(jià)值并不造成損失。

　　1、為保證項目實(shí)施，需要的資金是60000。按照每個(gè)人在成立公司時(shí)的投入資金，以及自己在成立公司時(shí)所做的貢獻分別給予創(chuàng )始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權20%，張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

　　2、預計未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

　　加權平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤÷平均凈資產(chǎn)）*100%

　　四、資金借貸

　　在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現在的發(fā)展情況，以及現在提倡的環(huán)保政策，再加之現在很多貴重的物品卻應用的次數不多的情況下，我們的租賃公司會(huì )有很好的發(fā)展前景。因此，得到風(fēng)投的投資，來(lái)進(jìn)一步的擴大自己的規模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來(lái)增加自己公司的資金。對于我們的公司順應社會(huì )的發(fā)展，也順應節能環(huán)保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應的分與各個(gè)股東占有公司的股權。每個(gè)人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開(kāi)始的起步階段可以到其他公司走訪(fǎng)，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報問(wèn)題�？梢詼p少我們部分人員的股份來(lái)增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來(lái)，同時(shí)可以向這些公司借鑒經(jīng)驗，可以更好的發(fā)展公司�？梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個(gè)網(wǎng)上租賃店與實(shí)體租賃店同步的公司�？克�的投資，我們的團隊，來(lái)進(jìn)一步苦熬占我們的規模。

　　而且我們是大學(xué)生創(chuàng )業(yè)，可以根據國家的有關(guān)規定和相關(guān)的`政策，在一段時(shí)期內免除稅收。

　　當進(jìn)入發(fā)展期時(shí)，如果經(jīng)營(yíng)出現危機，需要第三方幫助解決資金問(wèn)題的企業(yè)時(shí)�？梢袁F在的所持有的廠(chǎng)房、店鋪等為抵押向銀行貸款來(lái)緩解出現的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿(mǎn)足扭轉局勢解決公司目前所處的情況時(shí)，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達到能夠籌集到資金的目的。同時(shí)可以調節股份，吸納社會(huì )上的資金，來(lái)達到籌集資金，解決運營(yíng)危機的情況。第四還可以尋找風(fēng)險投資商，以現在社會(huì )的發(fā)展形勢來(lái)說(shuō)服其投資。當因為運營(yíng)資金狀況確實(shí)無(wú)法進(jìn)行時(shí)，可以關(guān)閉實(shí)體店，只是運營(yíng)網(wǎng)上的店。運營(yíng)狀況良好，當需要增加店面時(shí)可以向銀行貸款，哈可以尋找風(fēng)險投資商，因為現在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會(huì )資金減少股份的稀釋。在此時(shí)可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。

　　五、未來(lái)發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：

　　1）高校畢業(yè)生（含大學(xué)專(zhuān)科、大學(xué)本科、研究生）從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的，自批

　　準經(jīng)營(yíng)日起，1年內免交個(gè)體戶(hù)登記注冊費、個(gè)體戶(hù)管理費、經(jīng)濟合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規企業(yè)，只需到所在區縣街道進(jìn)行登記，即可免稅3年。

　　2）大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內自主創(chuàng )業(yè)，到創(chuàng )業(yè)實(shí)體所在地的工商部門(mén)辦理營(yíng)業(yè)執照，注冊資金(本)在50萬(wàn)元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬(wàn)元)，1年內實(shí)繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內分期到位

　　3）大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢(xún)業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，免征企業(yè)所得稅一年。

　　4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng )業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡(jiǎn)化程序，提供開(kāi)戶(hù)和結算便利，貸款額度在 2萬(wàn)元左右。貸款期限最長(cháng)為兩年，到期確定需延長(cháng)的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔保最高限額為擔�；�金的5倍，期限與貸款期限相同。

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