關(guān)于理財計劃匯總七篇

　　時(shí)間的腳步是無(wú)聲的，它在不經(jīng)意間流逝，我們的工作又邁入新的階段，寫(xiě)一份計劃，為接下來(lái)的學(xué)習做準備吧！計劃到底怎么擬定才合適呢？以下是小編為大家整理的理財計劃7篇，歡迎大家分享。

理財計劃 篇1

　　作為一名酒店的財務(wù)經(jīng)理，身上的擔子是最重的，我不僅要做好酒店的任何財務(wù)，不能出現任何壞賬，而且整個(gè)酒店的發(fā)展和我有很大的關(guān)系。作為酒店的實(shí)力型人物，我一直在注意，注意和每個(gè)同事、員工搞好關(guān)系，高處不勝寒，做好領(lǐng)導一定要這樣。

　　當然最重要的是要注意公司的財務(wù)問(wèn)題了，財務(wù)問(wèn)題在任何地方都是整個(gè)公司的心臟，是最重要的，不能出現任何馬虎。一旦有馬虎了，那這個(gè)公司面對的只能是倒閉了，財務(wù)問(wèn)題的重要性不用贅言了。

　　我當財務(wù)經(jīng)理已經(jīng)有些年了，酒店沒(méi)有出現過(guò)任何財務(wù)問(wèn)題的狀況，所以我的工作一直是比較好做的，在公司的人氣也很高。因為只要公司的的財務(wù)不出現問(wèn)題，能及時(shí)的將員工的工資發(fā)下去，這比說(shuō)一萬(wàn)句好話(huà)都重要。我一直信守這個(gè)原則，一直這樣做，我很相信這就是對的。

　　下面又到了我的一年的財務(wù)計劃了，財務(wù)計劃對酒店一年的發(fā)展狀況尤為重要，每年我都能做好，今年當然不能例外了。

　　財務(wù)計劃是財務(wù)預測所確定的經(jīng)營(yíng)目標的系統化和具體化，又是控制財務(wù)收支活動(dòng)、分析經(jīng)營(yíng)成果的依據。財務(wù)計劃工作的本身就是運用科學(xué)的技術(shù)手段和數學(xué)方法，對目標進(jìn)行綜合平衡，制定主要計劃指標，擬訂增產(chǎn)節約措施，協(xié)調各項計劃指標。它是落實(shí)酒店奮斗目標和保證措施的必要環(huán)節。

　　酒店編制的財務(wù)計劃主要包括：籌資計劃、固定資產(chǎn)增減和折舊汁劃、流動(dòng)資產(chǎn)及其周轉計劃、成本費用計劃、利潤及利潤分配計劃、對外投資計劃等。每項計劃均由許多財務(wù)指標構成，財務(wù)計劃指標是計劃期各項財務(wù)活動(dòng)的奮斗目標，為了實(shí)現這些目標，財務(wù)計劃還必須列出保證計劃完成的'主要經(jīng)營(yíng)管理措施。

　　編制財務(wù)計劃要做好以下工作。

　　(一)分析主客觀(guān)原因，全面安排計劃指標

　　審視當年的經(jīng)營(yíng)情況，分析整個(gè)經(jīng)營(yíng)條件和目前的競爭形勢等與所確定的經(jīng)營(yíng)目標有關(guān)的各種因素，按照酒店總體經(jīng)濟效益的原則，制定出主要的計劃指標。

　　(二)協(xié)調人力、物力、財力，落實(shí)增產(chǎn)節約措施

　　要合理安排人力、物力、財力，使之與經(jīng)營(yíng)目標的要求相適應;在財力平衡方面，要組織資金運用同資金來(lái)源的平衡、財務(wù)支出同財務(wù)收入的平衡等。還要努力挖掘酒店內部潛力，從提高經(jīng)濟效益出發(fā)，對酒店各部門(mén)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提出要求，制定出各部門(mén)的增產(chǎn)節約措施，制定和修訂各項定額，以保證計劃指標的落實(shí)。

　　(三)編制計劃表格，協(xié)調各項計劃指標

　　以經(jīng)營(yíng)目標為核心，以平均先進(jìn)定額為基礎，計算酒店計劃期內資金占用、成本、費用利潤等各項計劃指標，編制出財務(wù)計劃表，并檢查、核對各項有關(guān)計劃指標是否密切銜接協(xié)調平衡。

　　這就是我這一年的工作計劃，對公司財務(wù)的計劃都做了很好的計劃，相信公司一年的財務(wù)問(wèn)題不會(huì )出現任何問(wèn)題的。在金融危機的大前提下，酒店的生意也受到了很大的困擾，這就需要每一個(gè)公司的員工都能夠做到認真負責，積極努力的為公司的生存做出自己應有的力量。

　　說(shuō)實(shí)話(huà)能夠當一個(gè)酒店的財務(wù)經(jīng)理，以我個(gè)人的能力是不能夠完全的勝任的，我靠的就是付出比別人更多的努力和同事、員工的幫助，這就是我為什么要和同事、員工搞好關(guān)系的原因。笨鳥(niǎo)先飛，早起的鳥(niǎo)兒有蟲(chóng)吃。我做到這些都是靠努力的來(lái)的。

　　這就是我的一年工作計劃，如有不同的意見(jiàn)，請及時(shí)和我溝通，我認真改正。

理財計劃 篇2

　　★北漂族理財經(jīng)

　　注重資產(chǎn)升值留足生活預備金

　　陳先生的家庭財務(wù)狀況具有典型的“北漂”特色，雖然負債很少或根本沒(méi)有，但由于來(lái)京時(shí)間不長(cháng)，沒(méi)有太多的財富積累，“老家”也不會(huì )在經(jīng)濟上給予太多幫助，一切完全要靠自己努力，家中的貴重物品也不多。最重要的是居無(wú)定所，總是在租房和買(mǎi)房之間抉擇，大多數人還是以租房為主。缺少房產(chǎn)導致家庭總資產(chǎn)數量有限，家庭財產(chǎn)的穩定性相對較差。再加上在北京沒(méi)有寬廣的人脈關(guān)系，如果遇到特殊情況，需要增加大量支出，可能會(huì )讓陳先生感到“不能承受之重”。

　　因此，這個(gè)群體在做家庭財務(wù)籌劃的時(shí)候，首先應考慮增強家庭財務(wù)的抗風(fēng)險能力。從目前的情況看，主要就是對家庭收入的創(chuàng )造者適當增加保障，以避免意外情況發(fā)生后對家庭財務(wù)狀況造成沉重打擊。其次，盡量考慮購買(mǎi)住房而不是租房。對于相同價(jià)格的房子，付出的租金要比付出的購房成本高。

　　購買(mǎi)住房時(shí)可以先買(mǎi)一套面積較小、距離市中心較遠的，以后經(jīng)濟情況好轉后再更換。再次，應將剩余的儲蓄用于投資。投資時(shí)需要注意資產(chǎn)增長(cháng)的穩定性，雖然像陳先生這樣將所有積蓄都放在活期存款中并不是最好的辦法，但也不要由于過(guò)多關(guān)注資產(chǎn)的增長(cháng)性而忽略了投資的風(fēng)險。最后，應多留存緊急預備金，由于“北漂”個(gè)體相對“獨立”，所以在日常處理家庭財務(wù)時(shí)應多留出一些現金以備不時(shí)之需。

　　★委托人資料

　　家庭財務(wù)狀況

　　陳先生今年35歲，剛剛博士畢業(yè)，供職于北京一所大學(xué)，妻子為自由職業(yè)者。家庭月平均收入為8000元（陳先生每月5000元、妻子每月3000元），陳先生年終有4000元年終獎，平均年可支配收入為10萬(wàn)元。家有存款6萬(wàn)元，全部以活期存入銀行。有一輛價(jià)值約10萬(wàn)元的家用車(chē)，主要用于妻子工作，每月需1000元進(jìn)行維護。家庭每月日常開(kāi)支為4000元，其中生活開(kāi)支為2500元。夫妻倆均非北京人，無(wú)住房，每月租房費用為1600元。

　　理財目標

　　一、兩人明年將要孩子。這樣因妻子的收入減少，預計家庭月均收入將減至5000元。

　　二、按揭買(mǎi)房。單位雖有為職工蓋房的計劃，但近期難以實(shí)現。所以夫妻倆打算先在市遠郊購買(mǎi)一套住房，約10萬(wàn)元。

　　★資產(chǎn)分析

　　家庭資產(chǎn)增長(cháng)速度緩慢

　　如表一所示，陳先生家庭的財務(wù)狀況是比較合理，家庭財產(chǎn)雖少，但沒(méi)有任何負債，家庭收入處于北京地區較高的水平，應付日常生活沒(méi)有問(wèn)題。但由于房租開(kāi)支導致支出加大，儲蓄率僅為20.8%，家庭資產(chǎn)的增長(cháng)速度相對緩慢。

　　隨著(zhù)孩子的出生，各項生活開(kāi)支將會(huì )相應加大，平均每月將多支出1000元左右。大致計算一下，每年陳先生一家會(huì )有27200元的虧空，三年內的虧空為81600元，而儲蓄存款僅為60000元，短期內有可能會(huì )有兩種情況：一種是陳先生需要舉債度日，家庭財務(wù)狀況在一定期間內不會(huì )扭轉過(guò)來(lái)；另一種是陳太太要提前上班彌補家用，而孩子無(wú)法得到充分的照顧。

　　★理財建議

　　盡早買(mǎi)房增加保險費用支出

　　可將陳先生的財務(wù)狀況規劃分為三個(gè)期間。第一個(gè)是從購買(mǎi)住房到孩子出生，為期大約一年；第二個(gè)期間是從小孩出生到上幼兒園，陳太太再次上班，為期三年；第三個(gè)期間是陳太太上班后，家庭財務(wù)重新走入正軌。

　　保險方面，目前陳先生和陳太太正處于而立之年，可購買(mǎi)重大疾病險附加意外險和定期壽險，鑒于陳先生一家年收入為10萬(wàn)元，可為陳先生和陳太太各購買(mǎi)保障為20萬(wàn)元和10萬(wàn)元的保險即可�？蛇x擇消費型保險，保險每年保費在2500元左右。

　　第一階段（20xx年）：夯實(shí)經(jīng)濟基礎，其他開(kāi)支減半

　　在陳先生的第一個(gè)理財階段期間，夫妻倆所要做的主要是去掉不必要的支出，為孩子出生做準備。首先要做的就是買(mǎi)房，按揭貸款買(mǎi)房是陳先生惟一的選擇�？赡贸�2萬(wàn)元儲蓄作為貸款的首付，貸款8萬(wàn)元，期限為10年，按照現行的`5.58%貸款利率計算，陳先生每月需要償還868元，一年要償還10416元，而現在陳先生的房租每月為1600元，兩者相差了近一倍，僅在這一項上面每年就可節省近1萬(wàn)元。其次，適當減少其他開(kāi)支，爭取將其他開(kāi)支減半，每年其他開(kāi)支為9000元左右。

　　由于陳先生還需要留出較多的緊急備用金以應付不時(shí)之需，而所剩儲蓄也不多了，建議將剩余儲蓄以一年定期存款（扣除利息稅后收益率為1.8%）的方式存入銀行。本期間結束后，陳先生的家庭財務(wù)狀況如表二所列。

　　經(jīng)過(guò)一年時(shí)間，由于能夠較好地控制支出，扣除保險的一次性支出，每月支出為5100元左右，使得陳先生一家的家庭財產(chǎn)狀況保持穩定，彌補了因購房產(chǎn)生的財務(wù)缺口，為下一個(gè)理財目標的實(shí)現打下了良好的基礎。

　　第二階段（20xx年至20xx年）：規劃按部就班，堅持就是勝利

　　進(jìn)入第二階段，真正的考驗隨之而來(lái)。陳太太在生完孩子后，開(kāi)始了為期三年的相夫教子，家庭收入銳減到64000元，而孩子的出生會(huì )帶來(lái)每月1000元的額外生活支出，出生時(shí)還會(huì )有5000元左右的臨時(shí)支出，可以看出第一階段的積攢相當重要。

　　由于日常每月開(kāi)支增加到6100元左右，緊急備用金需要保證6個(gè)月的日常支出，即36600元，建議仍將20000元存一年定期，16624元存活期，保證在支出超額時(shí)不會(huì )損失定期利息。剩下30000元儲蓄中，20000元用于國債投資，10000元以?xún)赡昶诙ㄆ诖婵罘绞酱嫒脬y行，在第三年緊急備用金超支時(shí)支用。

　　三年后，雖然家庭資產(chǎn)略有下滑，但已度過(guò)最為艱苦的時(shí)期。隨著(zhù)陳太太的再次上班，家庭財務(wù)狀況會(huì )以更快的速度增長(cháng)，家庭資產(chǎn)將會(huì )在很短的時(shí)間內得以彌補，并呈現良好的發(fā)展態(tài)勢。

　　第三階段（20xx年后）：資產(chǎn)的30%用于儲蓄，70%用于投資基金

　　到了第三階段，陳先生在“理財之路”上可以略松一口氣了。按計劃，到20xx年末，陳先生一家將有資產(chǎn)128580元，其中有28580元存款可以隨時(shí)支配。隨著(zhù)妻子每月3000元的工資收入進(jìn)入家庭收入支出計劃，陳先生一家每年能夠積攢2萬(wàn)多元的儲蓄。20xx年時(shí)，家庭財務(wù)狀況將如表三所列。

　　經(jīng)過(guò)三個(gè)階段的理財規劃后，陳先生基本實(shí)現了家庭財務(wù)狀況的良性發(fā)展。

　　但陳先生不能掉以輕心，建議陳先生今后除準備出3.6萬(wàn)元的緊急備用金之外，其他儲蓄存款按照3∶7的比例進(jìn)行投資，30%用于儲蓄，達到平均2%左右的收益，70%用于投資基金，達到平均5%左右的收益。

理財計劃 篇3

　　一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)完備的家庭理財計劃包括八個(gè)方面：

　　1.職業(yè)計劃。選擇職業(yè)首先應該正確評價(jià)自己的性格、能力、愛(ài)好、人生觀(guān)，其次要收集大量有關(guān)工作機會(huì )、招聘條件等信息，最后要確定工作目標和實(shí)現這個(gè)目標的計劃。

　　2.消費和儲蓄計劃。你必須決定一年的收入里多少用于當前消費，多少用于儲蓄。與此計劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負債表、年度收支表和預算表。

　　3.債務(wù)計劃我們對債務(wù)必須加以管理，使其控制在一個(gè)適當的水平上，并且債務(wù)成本要盡可能降低。

　　4.保險計劃。隨著(zhù)你事業(yè)的成功，你擁有越來(lái)越多的`固定資產(chǎn)，你需要財產(chǎn)保險和個(gè)人信用保險。為了你的子女在你離開(kāi)后仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。

　　5.投資計劃。當我們的儲蓄一天天增加的時(shí)候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。

　　6.退休計劃退休計劃主要包括退休后的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿(mǎn)足這些需求。光靠社會(huì )養老保險是不夠的，必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補充。

　　7.遺產(chǎn)計劃遺產(chǎn)計劃的主要目的是使人們在將財產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產(chǎn)作為禮物贈予繼承人。

　　8.所得稅計劃個(gè)人所得稅是政府對個(gè)人成功的分享，在合法的基礎上，你完全可以通過(guò)調整自己的行為達到合法避稅的效果

理財計劃 篇4

　　大二，21歲，家庭條件中等水平。所有費用靠父母提供，現無(wú)打工或兼職，每月父母提供生活費500元。每月基本生活費250元，通訊費50元，其他費用100元，每月大概平均剩余100元。雖有銀行賬戶(hù)但少有存款且為活期。因為現在正在大學(xué)學(xué)習期間，是人生學(xué)習的黃金時(shí)期，我將盡可能多學(xué)習一些知識，進(jìn)行自我職業(yè)培訓，考一些資格證，或是自己感興趣的技能對自己進(jìn)行投資，以期在以后的.事業(yè)中得到長(cháng)期的回報，因為現階段學(xué)業(yè)任務(wù)重，課程多，現沒(méi)有兼職的打算。但是要盡力利用手中的有限資源，加強自己的投資理財觀(guān)念，為畢業(yè)找工作做打算。

理財計劃 篇5

　　家庭理財就是管理自己的財富，進(jìn)而提高財富的效能的經(jīng)濟活動(dòng)。

　　理財也就是對資本金和負債資產(chǎn)的科學(xué)合理的'運作。通俗的來(lái)說(shuō)，理財就是賺錢(qián)、省錢(qián)、花錢(qián)之道。理財就是打理錢(qián)財。

　　1消費和儲蓄計劃

　　你必須決定一年的收入里多少用于當前消費，多少用于儲蓄。與此計劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負債表、年度收支表和預算表。

　　2保險計劃

　　隨著(zhù)你事業(yè)的成功，你擁有越來(lái)越多的固定資產(chǎn)，你需要財產(chǎn)保險和個(gè)人信用保險。為了你的子女在你離開(kāi)后仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。

　　3退休計劃

　　退休計劃主要包括退休后的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿(mǎn)足這些需求。光靠社會(huì )養老保險是不夠的，必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補充。

　　4投資計劃

　　當我們的儲蓄一天天增加的時(shí)候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。

　　5遺產(chǎn)計劃

　　遺產(chǎn)計劃的主要目的是使人們在將財產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產(chǎn)作為禮物贈予繼承人。

理財計劃 篇6

　　業(yè)務(wù)要點(diǎn)

　　我的計劃是利用手頭僅有的資金，開(kāi)自己的連鎖店，經(jīng)營(yíng)的商品是運動(dòng)飲料和水及一些體育用品，利用極小的投資在濱江區每個(gè)學(xué)校的體育館附近開(kāi)店。我的經(jīng)營(yíng)理念就是小的投入，大的收獲，這種店我把它改裝成一輛車(chē)，但這種車(chē)并非機動(dòng)車(chē)，所以成本比較低。

　　產(chǎn)品及服務(wù)

　　首先，我要介紹的是我的消費對象，消費群體，我想應該是很明確的，就是在校的群體師生。我所銷(xiāo)售的產(chǎn)品將是水運動(dòng)飲料，而不銷(xiāo)售碳酸飲料，只銷(xiāo)售對運動(dòng)有益處的飲料。除了飲料之外，還賣(mài)一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥，我所銷(xiāo)售的產(chǎn)品，全為運動(dòng)中可能需要的而準備。

　　說(shuō)到服務(wù)，我們會(huì )配有自己的健康飲料專(zhuān)家及藥劑師，他們將給消費者指導如何健康飲用和安全使用。爭取讓每一位受到服務(wù)的人都盡可能的滿(mǎn)意。消費者得到的將會(huì )是別人無(wú)法給予的溫馨，我們主抓回頭率，爭取以一拉動(dòng)十，十拉動(dòng)百的銷(xiāo)售服務(wù)理念。

　　市場(chǎng)分析

　　體育館的人流量不僅僅是在體育館，而是全部參加運動(dòng)的人，潛在消費者可以說(shuō)都已經(jīng)挖掘出來(lái)了，所以人數是相當的可觀(guān)的。調查及核算應該是87%左右的師生會(huì )是我店的顧客。由于資金比較充裕，對于我開(kāi)的店，我會(huì )用一部分錢(qián)做些廣告來(lái)推銷(xiāo)自己店鋪。雖然不會(huì )很大，是必要的廣告我想是必要的。刺激消費者的消費欲望，引起的效果將是無(wú)法想象的。

　　財務(wù)分析

　　想想濱江區的學(xué)校，主要的學(xué)校就六所，警官學(xué)院比較特殊，就不開(kāi)了。剩下五所學(xué)校就足夠了。學(xué)生應該就有幾萬(wàn)了。體育館作為一所學(xué)校的剛剛建筑，人流量之大，消費可觀(guān)，如果說(shuō)虧損我還真的不是很在行，但我認為虧損的可能性極小，以至于我不會(huì )去估算，但真的說(shuō)虧損多少，我可以保證最多不會(huì )超過(guò)五萬(wàn)人民幣，因為我投入的成本低，適當的購進(jìn)合理的買(mǎi)賣(mài)。

　　競爭分析

　　競爭我認為是無(wú)處不在的，任何產(chǎn)品如果說(shuō)它沒(méi)有競爭，我想它也不會(huì )支撐很久，因為競爭，所以更有頑強的生命力，就像自然界的生物一樣，適者生存，不適者淘汰。其實(shí)在學(xué)校里，競爭就很多，學(xué)校公寓宿舍樓下面就有一些附屬商店，幾乎每家都有水及相關(guān)飲料，可以說(shuō)競爭蠻激烈的。但是我選擇開(kāi)店阿體育館附近，就有一個(gè)優(yōu)勢，與小店處的比較遠，更主要的是便利了學(xué)生們的購買(mǎi)，很容易吸引人群。因為我分析過(guò)，剛剛運動(dòng)過(guò)的人，處于極度疲勞，心里就有一種懶惰的`暗示，所以他們往往會(huì )采取就近原則，可想而知生意一定會(huì )不錯。 因為我開(kāi)的是連鎖店，所以我會(huì )注冊自己的商標，自己的品牌，如果別人要開(kāi)類(lèi)似的店，必須得到我方的同意，還得交納相關(guān)的加盟費。別人無(wú)法輕易進(jìn)入我們的壁壘。因為我們培養訓練自己獨有的創(chuàng )業(yè)隊伍，我們并非孤軍奮戰，而是團隊合作同抗戰，商場(chǎng)如戰場(chǎng)，要有生存，就要有自己的武裝力量，以及專(zhuān)有技術(shù)等等。

　　業(yè)務(wù)計劃的實(shí)施

　　說(shuō)到計劃的實(shí)施，其實(shí)過(guò)于專(zhuān)業(yè)了，好像有點(diǎn)不對口，因為我開(kāi)的連鎖店并不需要太過(guò)于詳細的計劃，但是我還是想借用企業(yè)里的計劃實(shí)施策略，來(lái)適用于我的連鎖店，我覺(jué)得這個(gè)圖設計的很周到，很有目的性。

　　管理團隊

　　擁有如此多的店鋪，團隊很重要。我就介紹我的成員，主要員工有我的店長(cháng)，藥劑師，飲料導購員。創(chuàng )始人可以說(shuō)是我，因為我想了這個(gè)計劃，思考研究了更多。要說(shuō)成員各有所能，店長(cháng)有相對的營(yíng)銷(xiāo)能力，而我又的就是點(diǎn)子，其他人有優(yōu)秀的專(zhuān)業(yè)技能。我作為創(chuàng )始人，管理團隊，我會(huì )和他們分享一切，共同前進(jìn)，這樣員工才會(huì )信任你，而為你拼打"戰場(chǎng)”。

　　資金需求

　　我擁有的資金是50萬(wàn)，可以說(shuō)開(kāi)我這種店成本不是很高，連鎖店就可以多開(kāi)幾家。主要花的費用就是在商品的購入，廣告的支出，聘用員工及一些零碎的費用，但資金可能還有多余。

理財計劃 篇7

　　迎來(lái)XX喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。

　　20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用 QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。

　　20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的'參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。

　　個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

　　20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量4xx張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。

　　20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。

　　通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到4xx多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。

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