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有關(guān)理財計劃匯編六篇
光陰迅速,一眨眼就過(guò)去了,我們又將迎來(lái)新的喜悅、新的收獲,寫(xiě)一份計劃,為接下來(lái)的學(xué)習做準備吧!想學(xué)習擬定計劃卻不知道該請教誰(shuí)?以下是小編幫大家整理的理財計劃7篇,希望對大家有所幫助。
理財計劃 篇1
步驟/方法:
1、確定目標。定出你的短期財務(wù)目標(1個(gè)月、半年、1年、2年)和長(cháng)期財務(wù)目標(5年、10年、20年)。拋開(kāi)那些不切實(shí)際的幻想。如果你認為某些目標太大了,就把它分割成小的具體目標。
2、排出次序。確定各種目標的實(shí)現順序。和你的家人一起討論,哪些目標對你們來(lái)說(shuō)最重要?
3、所需現金。計算出要實(shí)現這些目標,你需要每個(gè)月省出多少錢(qián)。
4、個(gè)人凈資產(chǎn)。計算出自己的凈資產(chǎn)。
5、了解自己的支出;仡欁约哼^(guò)去三個(gè)月的所有賬單和費用,按照不同的類(lèi)別,列出所有費用項目。對自己的每月平均支出心中有數。
6、控制支出。比較每月的收入和費用支出。哪些項目是可以節省一點(diǎn)的(例如下館子吃飯)?哪些項目是應該增加的(例如保險)?
7、堅持儲蓄。計算出每個(gè)月應該存多少錢(qián),在放工資的那一天,就把這筆錢(qián)直接存入你的銀行賬戶(hù)。這是實(shí)現個(gè)人理財目標的關(guān)鍵一環(huán)。
8、控制透支?刂谱约旱馁徺I(mǎi)性購買(mǎi)。每次你想買(mǎi)東西之前,問(wèn)一次自己:真的需要這件東西嗎?沒(méi)有了它就不行嗎?
9、投資生財。投資總是伴隨著(zhù)風(fēng)險。如果你還沒(méi)有足夠的知識來(lái)防范風(fēng)險,可以試著(zhù)先購買(mǎi)國債和投資基金等。
10、保險。保險會(huì )未雨綢繆,保護你和家人的將來(lái)。健康險非常重要,如果你失去工作能力,就無(wú)法賺錢(qián)。財產(chǎn)保險對家庭財產(chǎn)占個(gè)人資產(chǎn)比重較大的人尤其重要。試想一下,如果遭受火災,重新購置服裝、家具、電視等等,總共需要多少錢(qián)?
11、安家置業(yè)。擁有自己的房子可以節省你的租金費用,F在就開(kāi)始為買(mǎi)房子的首期作準備吧。
一、警惕“故事”
權益類(lèi)投資因其高收益性,是當下受眾最多的投資方式之一。同時(shí)很多投資者忽略了,在享受高收益的同時(shí),也同樣承擔著(zhù)高風(fēng)險。而很多公司把握了投資者喜歡聽(tīng)消息的心理,都喜歡“講故事”,而很多投資者誤把這些故事當做支持做多的消息,最終被深套其中。
因此對權益類(lèi)投資就多了一些要求,需要多學(xué)習和了解相關(guān)的行業(yè)知識,看清故事的本質(zhì),分辨故事的真偽,以防買(mǎi)錯成為泡沫的接棒者。
再者,所有權益類(lèi)投資,建議大家要做一做基本面或數據分析,不要抱有我是短線(xiàn)、超短線(xiàn)投資,不需要了解基本面的想法,如果業(yè)績(jì)不好,就算拉升也是短暫的,你迎接的會(huì )是更深幅度的下跌。
二、勿想暴富
在投資中,不少人有一夜暴富想法。投資不是賭博,是聰明人的游戲,投資是為了更好的運作您的資金進(jìn)行穩定的增值。
雖然不乏有在投資中暴富的列子,但是概率并不高,很多人都是從掙錢(qián)到虧錢(qián)到退出投資市場(chǎng),為什么?這就是暴富思想在作祟,他們的出發(fā)點(diǎn)就是想在投資市場(chǎng)上暴富,掙個(gè)10%-30%并不滿(mǎn)足,要掙幾倍,這樣往往就從掙錢(qián)到虧錢(qián)了,然后虧了錢(qián)不努力去學(xué)習彌補自己的不足,反而指望所做的投資會(huì )漲回來(lái)掙的更多,反而越陷越深,最后在跌到底部后,承受不了虧損的壓力,默默割肉退出市場(chǎng)。
如果開(kāi)始不那么貪心,利潤其實(shí)也挺不錯,如果中途學(xué)習一些知識,也可以降低虧損,最后如果再忍忍不一定會(huì )虧錢(qián)。所以,知足者常樂(lè ),不知足者常憂(yōu)。
三、投資配置
有些投資者,可能偏愛(ài)某一種投資,或只懂得一種投資,其實(shí)按照財富的穩健增值的原則來(lái)看是不夠的。
不要把所有的雞蛋都放一個(gè)籃子”,投資股市也是如此。資金部分配置權益類(lèi)投資,如股市,也配置貨幣類(lèi)投資,如固收理財產(chǎn)品投資或貨幣基金,綜合來(lái)看會(huì )比較好。也可以拿少量資金出來(lái),參與杠桿類(lèi)投資,以小博大。
四、聚沙成塔
個(gè)人或家庭,多少都有一些零散資金或應急資金,數額10萬(wàn)以上的也不是少數,假如這部分機動(dòng)性很高的小錢(qián)也進(jìn)行適當的投資的.話(huà),比銀行的0.35%的活期利息要高很多。
這部分投資即靈活取用也能增值,一般1萬(wàn)元每天可有1元左右的收入,10萬(wàn)每天就是10元,一年就是3000多,這筆錢(qián)又可以產(chǎn)生很大的作用。聚沙成塔這個(gè)道理大家都懂,但是真正能做到的又有幾個(gè)。
五、不熟不做
有些投資,可能需要一定的知識方才能入門(mén),而這些知識不是一時(shí)半會(huì )兒就能學(xué)明白的,因此,如果貿然進(jìn)入這些投資領(lǐng)域的話(huà),很可能會(huì )遭遇損失。
比如股權投資,如果你沒(méi)有企業(yè)投資的經(jīng)驗,光看介紹你會(huì )覺(jué)得所有的企業(yè)都有發(fā)展性,都可以進(jìn)行投資。但是如果稍有經(jīng)驗,你會(huì )對行業(yè)前景、行業(yè)地位、公司財務(wù)、上下游企業(yè)都進(jìn)行分析,最好找幾個(gè)對公司相對了解的人進(jìn)行咨詢(xún),然后再確定是否投資。
六、加強學(xué)習
所謂的加強學(xué)習,不需要你一天到晚拿著(zhù)書(shū)啃,這樣既沒(méi)有效率也沒(méi)有效果。
如果你想進(jìn)行某個(gè)投資項目,首先查詢(xún)相關(guān)資料,可以通過(guò)書(shū)本、網(wǎng)絡(luò )、財經(jīng)專(zhuān)欄,但一定要確保資料的有效性和真實(shí)性。
然后,多與老投資者、從業(yè)人員溝通,俗話(huà)說(shuō)一人計短,再厲害的人也有看不到的地方,多吸取別人的長(cháng)處,為我所用。
最后,少量資金實(shí)盤(pán),模擬盤(pán)與實(shí)盤(pán)操作在心理上的差距其實(shí)是很大的,我建議大家要實(shí)盤(pán)操作練習盤(pán)感。
而這三個(gè)點(diǎn),沒(méi)有先后之分,也沒(méi)有時(shí)間長(cháng)短之限,投到老學(xué)到老。
理財計劃 篇2
時(shí)間過(guò)得真快呀!馬上又要過(guò)春節了!我們中國是一個(gè)文明、傳統的國家。一年一度的春節,是大家最注重的節日,也是我們小孩子最期待的節日。因為這一天,不僅能和家人團聚,還能收到長(cháng)輩們送的壓歲錢(qián)。
隨著(zhù)生活條件的不斷提高,我們收到的壓歲錢(qián)也越來(lái)越多。那么,怎樣合理的使用我們的壓歲錢(qián)呢?我是這樣計劃的:每年,我的壓歲錢(qián)在2000元左右,我會(huì )把其中的四分之三交由爺爺存進(jìn)銀行,爺爺告訴我,這筆錢(qián)留給我以后上大學(xué)用。另外的四分之一,大概有500元。開(kāi)學(xué)時(shí),我會(huì )拿其中的150元去給自己買(mǎi)一些新的學(xué)習用品。在學(xué)習的過(guò)程中,遇到自己喜歡的課外書(shū)籍,就會(huì )把它買(mǎi)下來(lái),算算應該要用180元,剩下的170元,我會(huì )作為自己一年的零花錢(qián),也是我自己的“小金庫”。平時(shí),我還會(huì )幫奶奶和媽媽做點(diǎn)家務(wù),比如洗碗,倒垃圾,拖地等。每次都能得到2至5元的報酬,我會(huì )把他們存進(jìn)“小金庫”。
當我坐在寬敞、明亮的教室上課時(shí),我想到在貧困的山區,還有許許多多經(jīng)濟困難的`小朋友,無(wú)法上學(xué),就很難受。所以,只要遇到募捐的時(shí)候,我就會(huì )把我的零用錢(qián)捐出去,有時(shí)10元、有時(shí)50元的。希望能幫助一下他們。
這就是我的小小理財計劃,我希望自己的每分錢(qián),都用在需要的地方。
理財計劃 篇3
新學(xué)期已經(jīng)接近尾聲,許多大一新同學(xué)也已經(jīng)逐步適應了大學(xué)生活,為了豐富同學(xué)們的生活,讓同學(xué)們在以后的學(xué)習生活中對自己的生活、錢(qián)財有更好的規劃,我部門(mén)舉辦了此次理財知識講座,讓同學(xué)們對理財方面的`知識有所了解。
活動(dòng)時(shí)間:20xx年10月20日
活動(dòng)地點(diǎn):醫學(xué)院8104教室
參與人員:醫學(xué)院全體學(xué)生
活動(dòng)內容:
1、做好前期宣傳。讓各班班長(cháng)通知到各班,做好海報宣傳,并給各二級學(xué)原發(fā)出邀請函。
2、請來(lái)嘉賓,維持會(huì )場(chǎng)紀律,歡迎嘉賓講座。
3、嘉賓講座。
4、嘉賓與同學(xué)們進(jìn)行互動(dòng)交流,為同學(xué)們解難答疑。
5、會(huì )議結束后,歡送嘉賓,清理會(huì )場(chǎng)。
通過(guò)此次講座希望同學(xué)們能從中學(xué)習到一些關(guān)于理財方面的知識,習得一些實(shí)用的理財經(jīng)驗,提高自己的理財能力,對自己以后的生活、錢(qián)財的規劃有所幫助。
理財計劃 篇4
20xx年,將是我公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展新的歷史時(shí)期,也是新的關(guān)鍵階段,作公司一名財務(wù)系統的工作人員,應該有自己責任感、使命感和緊迫感,努力做好工作。因此,我對自己在20xx年的工作進(jìn)行了認直仔細的規劃,我將在上級的正確領(lǐng)導下,在同事的幫助協(xié)作下,創(chuàng )新性的做好財務(wù)資金監督管理工作,為企業(yè)的持續健康發(fā)展做出更大的貢獻,具體的工作計劃及建議如下:
一是加強學(xué)習,提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合能力。隨著(zhù)社會(huì )的不斷發(fā)展,會(huì )計的概念越來(lái)越抽象,它不再局限于某個(gè)學(xué)科,在稅務(wù)、計算機應用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及,企業(yè)的財務(wù)管理對財會(huì )人員的`素質(zhì)提出了越來(lái)越高的要求,在新的一年時(shí)在,我將進(jìn)一步加大學(xué)習的力度,提高自己財務(wù)業(yè)務(wù)水平,特別要結合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求,加強相關(guān)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習,使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)能力不斷提高,以適應工作的需求,特別要積極參加公司組織的各項業(yè)務(wù)培訓,還要參加一些重要的會(huì )計培訓部門(mén)組織的專(zhuān)家培訓,使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)水平更上一個(gè)新的臺階。
二是更加認真負責的做好自己的本職工作,在自己的工作崗位上,對各項財務(wù)資金的管理都要嚴格把關(guān),不能有半點(diǎn)疏忽和大意,銀行劃款復核(資金劃轉、新股申購、債券買(mǎi)賣(mài)、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉)前臺交易系統復核(資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認、定期存款到期確認)中央國債系統復核(債券買(mǎi)賣(mài)、債券回購、收款付款確認、dvp交易資金劃轉),要加強一些賬目、帳務(wù)處理的研究和分析,確保財務(wù)管理的規范和高效。
三是做好一些重大項目的投資核算。重大經(jīng)營(yíng)項目事關(guān)企業(yè)今后的發(fā)展,資金安全性與項目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續性息息相關(guān),特別是20xx年兩個(gè)債權項目的投資核算、付息等工作,要保證時(shí)間性和規范性。我將大力加強與托管銀行的溝通和協(xié)調,不斷探索和總結合作和業(yè)務(wù)聯(lián)系的新方法和途徑,保證各方合作程序和業(yè)務(wù)往來(lái)的順暢。在華發(fā)項目上,除要做一些資金管理的基礎工作以外,還在20xx年召開(kāi)受益人大會(huì )以后,時(shí)行資金建帳,并做好系統的操作工作,保障業(yè)務(wù)系統的正常運作。
四是加強會(huì )計檔案的管理工作。我們雖然在20xx年對會(huì )計檔案管理工作進(jìn)行了規范嚴格的整理,在20xx年,我將在20xx年的基礎上,嚴格按照國家一級檔案管理的要求進(jìn)一步完善和規范,要保證目錄、各項帳本的存放等都高度的一致性,特別是一些重要帳戶(hù)和原始憑證等業(yè)務(wù)帳本都要嚴格備案登記存查。
五是加強與公司各部門(mén)的溝通協(xié)作,通過(guò)溝通和交流,才能達到業(yè)務(wù)的統一性和規范性,實(shí)現合作緊密,工作有序,防止發(fā)生推諉扯皮等現象。造成工作的延遲和業(yè)務(wù)的疏漏。
六是加強應急管理的研究和分析。資金管理難免會(huì )出現一些意想不到的突發(fā)事件,這對于財務(wù)管理來(lái)說(shuō)是一個(gè)大忌,甚至會(huì )影響到企業(yè)整個(gè)資金鏈的管理,所以就加強應急管理的研究,積極出一些財務(wù)資金管理的應急預案,確保發(fā)生突發(fā)事件時(shí)能緊急啟對應急預案,保障企業(yè)財務(wù)管理的正常進(jìn)行。
七是一些建議:應抓好"節支"工作,采取具體措施,抓住關(guān)鍵環(huán)節,針對資金周轉過(guò)程中的每個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)和關(guān)鍵程序,建立相應的制度,嚴格控制各項支出,切實(shí)提高資金的使用效益。首先,要制定科學(xué)合理的定員、定額費用標準,將單位的各項財務(wù)收支活動(dòng)全部納入預算管理范圍,提高預算的編制水平。財務(wù)預算的編制要體現在對重點(diǎn)工作的資金保障上,同時(shí)也要體現在對資金的節約上;其次,在預算執行中,要建立健全各項財務(wù)支出控制制度,并結合單位事業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況,提出減少費用支出的各項措施,努力把各項費用支出控制在預算范圍之內;第三,建立和完善資金使用的績(jì)效考核制度,對各項財務(wù)支出事項要追蹤問(wèn)效,要充分發(fā)揮財務(wù)部門(mén)在建設節約型行業(yè)中的作用。第四,要大力壓縮非生產(chǎn)性開(kāi)支,促進(jìn)全行業(yè)節約活動(dòng)的開(kāi)展,形成"節約光榮,浪費可恥"的行業(yè)氛圍。
理財計劃 篇5
袁先生是上海一家高級拍賣(mài)行的拍賣(mài)師,拍賣(mài)這個(gè)行業(yè)屬于薪水較高的行業(yè),據相關(guān)的招聘網(wǎng)站數據顯示,其平均工資達到將近一萬(wàn)元,但是拍賣(mài)師的行業(yè)并不輕松,據袁先生表述,大家看到的拍賣(mài)師在拍賣(mài)會(huì )上主持競價(jià),只是整個(gè)拍賣(mài)過(guò)程的最后階段,實(shí)際上拍賣(mài)師的工作遠遠不止這些,一個(gè)優(yōu)秀的拍賣(mài)師對拍品應該有極好的把握能力,懂得尋找目標人群、合理定價(jià),還要會(huì )做宣傳策劃。;做一筆就會(huì )累成狗,還有可能不成功;。拍賣(mài)行業(yè)的迅速崛起,使得這塊市場(chǎng)還非常不飽和,袁先生擁有四年的拍賣(mài)行經(jīng)驗,有望在接下來(lái)的幾年收入翻番。但是袁先生還是覺(jué)得有點(diǎn);心累;,覺(jué)得;世界那么大,他想去看看;
【理財目標】
早點(diǎn)存夠錢(qián),說(shuō)走就走
【財務(wù)分析】
袁先生告訴理財師,他從小就很懶,能躺著(zhù)決不坐著(zhù),最好有種工作叫作事兒少錢(qián)多離家近假期長(cháng),盡管頭腦發(fā)達天賦異稟,但是依然夢(mèng)想著(zhù)能夠賺夠錢(qián)就躺在收益上睡大覺(jué),然后養只貓。其實(shí)袁先生的愿望可以理解,因為其實(shí)很多人都是這樣想的,只是袁先生說(shuō)出來(lái)了而已,F在袁先生擁有資金70萬(wàn),其中30萬(wàn)的股票、40萬(wàn)的銀行存款,另在市區有兩處房產(chǎn),其中一處已經(jīng)付清了全款,每月能收到租金5000元,另一處自住,每月需交房貸7000元。
【理財建議】
1、分解自己的計劃
袁先生希望能夠不干活每個(gè)月都有像現在工資那么高的收入,那么假設正常的每年投資收益有12%,或者是一個(gè)正常的優(yōu)質(zhì)的信托理財計劃為例,那么袁先生起碼要有本金150萬(wàn)?紤]到還有物價(jià)飛漲的因素,以及以后還有教育子女、養家糊口的任務(wù),這個(gè)數字起碼要乘以2,也就是300萬(wàn)。
2、減少自己的股票配置
袁先生總共有資金70萬(wàn),股票占比在一半以上,還是挺危險的。雖然在這個(gè)行情下依然可能有盈利的機會(huì ),但是4000點(diǎn)之后,危機也慢慢地浮現出來(lái),畢竟股市漲得太著(zhù)急了,政府的.態(tài)度也似乎還在觀(guān)望。而《大時(shí)代》告訴我們,及早撤離是股市贏(yíng)家的精髓。因此袁先生還是有得賺就撤吧,畢竟為了提前完成任務(wù)而理財;歷史倒退;不劃算。實(shí)在還是要在股票里轉,倒是可以試試像優(yōu)選定增基金這樣的定增類(lèi)理財產(chǎn)品,定增在股票當中屬于;牛市放大鏡;;熊市擋箭牌;,可以將其納入配置。
3、增加自己的固定收益類(lèi)理財產(chǎn)品的配置
為了提前完成任務(wù),現在袁先生就可以投資固定收益類(lèi)理財產(chǎn)品來(lái)增加額外收益。一些穩利精選基金,類(lèi)似于固定收益類(lèi)理財產(chǎn)品中的FOF,年化收益率大多在10%左右,合理投資可以提前完成任務(wù)。
4、為自己配置商業(yè)保險
既然袁先生想要提前退休,那么之后的商業(yè)保險就是必須要交的,畢竟完全不工作的可行性還是相當小的,因為總會(huì )有一些事情是要用錢(qián)的,比如結婚啊,生孩子、養孩子,尤其是養個(gè)孩子就像給自己挖了個(gè)無(wú)底洞,幾乎經(jīng)不起一點(diǎn)意外,所以保險對于袁先生來(lái)說(shuō)是必不可少的。
5、努力賺到足夠的錢(qián),賺到了就可以躺在收益上睡覺(jué)了
對于這一點(diǎn),理財師也沒(méi)什么好說(shuō)的。只要你提前賺到了這輩子都花不完的錢(qián),理論上,確實(shí)是可以隨時(shí)退休的。不過(guò)300萬(wàn)就照目前的工資數額來(lái)看,還要賺16年,所以還需要往上爬、做專(zhuān)家、繼續升職才行。袁先生加油。
理財計劃 篇6
1. 9月份 納新階段:提高納新力度,開(kāi)發(fā)多種納新途徑,大幅度增加新生會(huì )員。
(由于學(xué)校安排問(wèn)題導致納新無(wú)法按照計劃進(jìn)行,原定全校第一時(shí)間納新變成了失去了與新生第一時(shí)間交流機會(huì )。系級組織與院級部分組織以合規的掃樓形式與新生第一時(shí)間取得聯(lián)系,嚴重的導致我們參與人員的大幅度減少。)原定計劃納新人數:250人,現計劃100人。
2. 十月初 動(dòng)員大會(huì ):請專(zhuān)業(yè)老師解讀投資理財的重要性,增強新生對投資理財的重視。
新生第一次參與協(xié)會(huì )會(huì )議,我們要以專(zhuān)業(yè)知識來(lái)引導他們對投資理財的重視并指導他們如何入手這方面的知識,會(huì )議后老師可以與新生交流,順便進(jìn)行協(xié)會(huì )部門(mén)招人。
3. 十月中旬 協(xié)會(huì )活動(dòng):協(xié)會(huì )問(wèn)件調查
這是一個(gè)新的活動(dòng)計劃,我們將在學(xué)校經(jīng)濟系內進(jìn)行問(wèn)卷調查,主要調查投資理財方面的了解和需求,同時(shí)使協(xié)會(huì )日后工作有一個(gè)明確的方向
十一月份 股市模擬
股市模擬是一個(gè)比較難舉辦的活動(dòng),由于資金方面要充足導致贊助方很少,面對這一問(wèn)題我們只能調節各個(gè)細節上的東西,把資金降到最低。
十二月份 黃金模擬 證券考試專(zhuān)業(yè)課
在過(guò)去的黃金模擬是我們協(xié)會(huì )每年都會(huì )舉辦的活動(dòng),在一度爭取活動(dòng)創(chuàng )新的`同事我們也堅持延續好的活動(dòng)。
為了大二大三考專(zhuān)業(yè)證的同學(xué)考慮,我們將在考試臨近的時(shí)期內開(kāi)設考試專(zhuān)業(yè)輔導,讓同學(xué)對考試內容有一個(gè)比較深入的了解,提高考試通過(guò)率。
三月份 證券考試專(zhuān)業(yè)課
為了大二大三考專(zhuān)業(yè)證的同學(xué)考慮,我們將在考試臨近的時(shí)期內開(kāi)設考試專(zhuān)業(yè)輔導,讓同學(xué)對考試內容有一個(gè)比較深入的了解,提高考試通過(guò)率。
四月份 黃金模擬
五月份
六月份
4. 協(xié)會(huì )內部:增強內部人員感情
一個(gè)協(xié)會(huì )的核心就是團結,所以建設內部人員的感情無(wú)比的重要,通過(guò)調動(dòng)協(xié)會(huì )人員在活動(dòng)中的參與度和平時(shí)的小活動(dòng)讓所有人達成一種共識:協(xié)會(huì )就是一個(gè)家。
5. 干部干事能力:通過(guò)開(kāi)發(fā)新活動(dòng)提高干部干事能力
6. 通過(guò)現有的活動(dòng)和新活動(dòng)逐步出爐,讓內部人員積極思考如何才是建設好的協(xié)會(huì )和辦好活動(dòng)的有力途徑,不斷的嘗試,不斷的思考。堅持:每一個(gè)胡思亂想都是投資
7. 協(xié)會(huì )專(zhuān)業(yè)知識建設:開(kāi)設模擬平臺長(cháng)期使用
通過(guò)長(cháng)期模擬平臺的使用讓內部人員提高專(zhuān)業(yè)化知識。
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