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有關(guān)融資計劃模板匯總10篇
時(shí)間過(guò)得可真快，從來(lái)都不等人，前方等待著(zhù)我們的是新的機遇和挑戰，為此需要好好地寫(xiě)一份計劃了。計劃怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面是小編為大家整理的融資計劃10篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
融資計劃 篇1
1. 摘要
1.1. 項目公司
1.2. 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
1.3. 營(yíng)運與管理
1.4. 投資與財務(wù)
2. 項目規劃
2.1. 酒店位置及現狀
2.2. 許可經(jīng)營(yíng)及法律文件
2.3. 項目總體規劃
2.3.1. 酒店大堂
2.3.2. 餐廳
2.3.3. 客房
2.3.4. 娛樂(lè )中心
2.3.5. 會(huì )議設施
3.環(huán)境評估
3.1. 區位優(yōu)勢
3.1.1. 自然情況
3.1.2. 城市功能區劃
3.1.3. 氣候特點(diǎn)
3.1.4. 交通情況
3.1.5. 獨特區位優(yōu)勢
3.2. 區域經(jīng)濟
3.3. 旅游資源
4. 酒店行業(yè)概況
4.1. 酒店業(yè)概況
4.1.1. 我國星級酒店數量、結構及分布
隨著(zhù)我國對外開(kāi)放經(jīng)濟的發(fā)展，旅游業(yè)得到了迅速的發(fā)展，作為旅游服務(wù)業(yè)的重要組成部分－酒店業(yè)也得到了迅猛的發(fā)展。有關(guān)統計資料顯示，我國星級酒店數量和客房數量自1997年至20xx年一直保持著(zhù)超過(guò)10％的增長(cháng)率，至20xx年我國星級飯店數量已經(jīng)達到7358家，客房數量達接近90萬(wàn)間，我國近年來(lái)星級酒店的數量變化情況見(jiàn)圖4.1所示。
從星級酒店的地區分布上，四星、五星高星級酒店酒店集中分布在北京、上海、廣東、江蘇等經(jīng)濟發(fā)達地區，在其他地區，則均以二星、三星酒店為主。
從星級酒店的比例來(lái)看，五星、四星高檔酒店約占酒店總數量的9％，三星級酒店約占酒店總數量的32％，一星、二星中低檔酒店約占酒店的60％；而從酒店客房比重來(lái)看，三星級酒店的客房比重高達近39％。說(shuō)明在我國酒店市場(chǎng)中，三星級酒店的供給最大。
4.1.2. 我國星級酒店行業(yè)景氣情況
由于酒店具有建造時(shí)間較長(cháng)、供給變化有一定的滯后性，通常酒店行業(yè)具有較明顯的周期性。由于我國星級酒店的供給迅速增加，我國星級酒店出租率和行業(yè)經(jīng)營(yíng)利潤在1992年達到一個(gè)高點(diǎn)后，至1998－20xx年一直處于下降過(guò)程中，酒店出租率在1998年達到52％左右的低點(diǎn)后開(kāi)始回升，酒店行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)利潤在經(jīng)歷1998－20xx年四年連續虧損后，于20xx年開(kāi)始實(shí)現盈利。我國星級酒店近年來(lái)出租率和利潤波動(dòng)情況見(jiàn)圖4.2。
國際公認星級酒店盈虧平衡點(diǎn)經(jīng)驗值為酒店出租率60％，我國目前星級酒店出租率剛剛超過(guò)60％，還遠低于1992年接近95％的歷史最高出租率，也明顯低于香港20xx年接近90％的酒店出租率，從酒店出租率上開(kāi)看，還有提高的空間。
從星級酒店的平均房?jì)r(jià)來(lái)看，通常酒店房?jì)r(jià)上升會(huì )滯后出租率2年左右，20xx年我國星級酒店平均房?jì)r(jià)達到近10年最低點(diǎn)（約215元）后，已經(jīng)呈現緩慢回升的勢頭。從酒店出租率、酒店房?jì)r(jià)、酒店經(jīng)營(yíng)利潤情況分析，我國酒店行業(yè)目前行業(yè)景氣度尚不高，但自20xx年開(kāi)始應當已經(jīng)步入了一個(gè)正在緩慢上升的行業(yè)景氣周期。
4.1.3. 我國星級酒店經(jīng)營(yíng)情況
從20xx年我國星級酒店的整體運行情況看，五星級酒店的出租率最高，盈利也明顯集中于五星級酒店，從人均利潤角度看，三星級酒店的虧損最為嚴重。
造成高星級酒店與其他星級酒店經(jīng)營(yíng)效益出現如此大的差異的原因除了因高星級酒店管理水平高、服務(wù)質(zhì)量好、具有國際銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )的支持等因素外，很重要的一個(gè)原因是高星級酒店國有成份較少、市場(chǎng)化程度高，如在五星級酒店中外商及港澳臺投資企業(yè)占62％，而在全國星級酒店中有67％是國有或集體經(jīng)濟成份，相當大一部分國有酒店是作為政府部門(mén)、國家機關(guān)和國有大中企業(yè)的接待單位而存在，這一部分酒店缺少經(jīng)營(yíng)壓力、市場(chǎng)觀(guān)念淡薄、管理粗放、冗員眾多，很多只能依靠主辦單位的補貼維持經(jīng)營(yíng)，從而出現了大面積、高金額的虧損。這一點(diǎn)突出地表現在不同注冊類(lèi)型酒店出租率的差異上。根據20xx年中國星級酒店統計公報顯示，在星級酒店中，國有星級酒店的出租率最低，而港澳臺投資的酒店出租率最高。
4.2. 酒店業(yè)經(jīng)濟特點(diǎn)
4.2.1. 屬于資本密集型和勞動(dòng)密集型行業(yè)
興建星級酒店不僅需要支付土地取得成本、土建費用和各項前期費用，同時(shí)還需要投入大量資金進(jìn)行裝修和配套設施、配套設備的建設，需要的投資額很大，屬于資金密集型行業(yè)；同時(shí)，酒店業(yè)作為服務(wù)行業(yè)，又需要大量的服務(wù)人員，也屬于勞動(dòng)密集型行業(yè)。酒店業(yè)的這一特點(diǎn)，決定了資產(chǎn)折舊及維護費用和日常人工費用等相對固定性費用較高，企業(yè)利潤對收入的敏感性很高，在出租率低于盈虧平衡點(diǎn)時(shí)，收入的降低將造成大額的虧損，在出租率高于盈虧平衡點(diǎn)時(shí)，收入的提高又會(huì )帶來(lái)利潤的大量增加。
4.2.2. 對經(jīng)營(yíng)管理的要求高
星級酒店為給客人提供安全、舒適、方面的環(huán)境，同時(shí)取得比較好的經(jīng)濟效益，就必須在服務(wù)質(zhì)量保證和監控、成本費用控制、員工管理和激勵、市場(chǎng)分析和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等多個(gè)方面建立比較成功的管理模式，由于星級酒店為客人提供的服務(wù)種類(lèi)多、標準高、市場(chǎng)競爭激烈、企業(yè)員工眾多，這一切都對星級酒店的經(jīng)營(yíng)管理提出了較高的要求。
4.3. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢
4.3.1. 旅游行業(yè)整體發(fā)展趨勢預測
酒店作為旅游基礎設施，酒店業(yè)的發(fā)展與旅游業(yè)息息相關(guān)。我國改革開(kāi)放以來(lái)，伴隨著(zhù)經(jīng)濟的快速增長(cháng)，旅游業(yè)得到了快速的發(fā)展，旅游服務(wù)總收入自1995年至20xx年一直保持10％以上的增長(cháng)率，高于GDP的增長(cháng)，占GDP的比重也穩步上升，至20xx年我國旅游總收入已經(jīng)達到5500億元，占GDP的5.4％。旅游的產(chǎn)業(yè)規模已經(jīng)確立，并逐步發(fā)展成為我國的新興支柱產(chǎn)業(yè)。我國近年來(lái)來(lái)入境旅游人數及收入增長(cháng)迅速，1991年－20xx年旅游外匯收入年復合增長(cháng)率達到14％以上。
根據我國旅游業(yè)發(fā)展的“十五”規劃，到20xx年我國將接待海外旅游者11,200-12,000萬(wàn)人次，年均增長(cháng)6％－8％；實(shí)現國際旅游收入240－260億美元，年均增長(cháng)8％－10％；實(shí)現國內旅游收入5350－5850億元，年均增長(cháng)11％－13％。根據世界旅游組織的預測，到20xx年，我國將取代法國成為世界第一大旅游目的地，接待旅游入境人數可達1.37億人次，占世界市場(chǎng)份額為8.6%；我國也將成為世界第四個(gè)客源國，出境旅游人數將達到1億人次，占世界市場(chǎng)份額為6.2％。旅游業(yè)將是我國增長(cháng)最快的'產(chǎn)業(yè)之一。
4.3.2. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢預測
酒店的建造由于受到經(jīng)濟形勢、稅收政策以及投資心理的影響極大，另外從酒店建造到開(kāi)始營(yíng)業(yè)的時(shí)間也較長(cháng)，因此很難確定酒店開(kāi)始營(yíng)業(yè)時(shí)市場(chǎng)的真正需求，從而有可能造成在某地或者在某一時(shí)間對某一類(lèi)型的酒店供求不均衡，因此酒店盈利情況有較大的周期性。
我國星級酒店數量自1992－20xx年一直保持15％以上的增長(cháng)速度，使得酒店行業(yè)利潤率迅速下降，甚至在1998年－20xx年連續四年出現了行業(yè)整體虧損的局面，根據我們前面對酒店行業(yè)景氣度的分析，我國酒店行業(yè)目前已經(jīng)走出低谷，目前已步入緩慢上升的趨勢中。根據國際著(zhù)名咨詢(xún)公司德勤公司對20xx年1－8月中國酒店業(yè)的調查測評，我國酒店業(yè)在20xx年1－8月的入住率、平均房間收入這二個(gè)酒店業(yè)重要營(yíng)運指標方面，不僅遠高于發(fā)生“非典”的20xx年，較20xx年也有了顯著(zhù)的提高，這也充分說(shuō)明我國酒店業(yè)已經(jīng)走出低谷。
我國酒店數量分布不平衡，三星以上酒店在京、滬、穗等一線(xiàn)大城市和東南沿海比重很大，在中西部地區比重較��；同時(shí)，中西部星級酒店的房?jì)r(jià)也明顯低于經(jīng)濟發(fā)達地區，因此隨著(zhù)中西部地區經(jīng)濟和旅游業(yè)的發(fā)展，市場(chǎng)對中西部地區星級酒店的需求將進(jìn)一步增長(cháng)，酒店出租率和酒店價(jià)格也將得到一定的提高，中西部地區酒店業(yè)將會(huì )以高于全國平均水平的速度增長(cháng)。
5. 市場(chǎng)、競爭和項目定位
5.1. AA酒店市場(chǎng)分析預測
5.1.1. AA市旅游業(yè)基本情況
5.1.2. AA市酒店基本情況
5.1.3. AA市酒店住宿人員狀況
5.1.4. AA市酒店價(jià)格和出租率
5.1.5. AA市酒店市場(chǎng)預測
5.2. 競爭分析
5.2.1. 競爭對手基本情況
5.2.2. SWOT分析
�、艃�(yōu)勢
�、屏觿�
�、菣C會(huì )
�、韧{
5.2.3. 競爭分析結論
根據項目的優(yōu)勢、劣勢、機會(huì )、威脅的分析，項目的實(shí)施具有難以替代的內部?jì)?yōu)勢和眾多的機會(huì )，存在的劣勢均可以通過(guò)企業(yè)自身努力和正確的經(jīng)營(yíng)策略加以彌補，面臨的威脅并不大，應當采取增長(cháng)型進(jìn)取戰略，盡快實(shí)施新疆名豪酒店項目，使名豪酒店能夠在20xx年新疆旅游旺季到來(lái)之前正式投入運營(yíng)。
5.3. 項目目標定位。
根據地區經(jīng)濟和旅游發(fā)展狀況、區域環(huán)境及發(fā)展趨勢，項目定位于三星級標準酒店，設置餐飲和各種娛樂(lè )設施。
酒店客戶(hù)群主要定位于參加各類(lèi)會(huì )議、進(jìn)行公務(wù)、商務(wù)活動(dòng)，外省市來(lái)旅游的人員，即酒店根據客戶(hù)群體定位于商務(wù)、旅游、會(huì )議酒店。
6. 發(fā)展規劃
6.1. 總體設想
6.2. 公司發(fā)展戰略步驟設想
6.2.1. 完成酒店試營(yíng)業(yè)
�、疟倦A段目標
�、乒ぷ髦攸c(diǎn)
6.2.2. 通過(guò)三星級認定、并成為AA市知名酒店之一
�、疟倦A段目標
通過(guò)三星級酒店認定，并在酒店入住率、客戶(hù)美譽(yù)度、經(jīng)濟效益等方面占據AA市三星級酒店的領(lǐng)先地位，成為AA市知名酒店之一。
�、乒ぷ髦攸c(diǎn)
加強酒店內部管理、進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，嚴格控制成本費用。
加強銷(xiāo)售隊伍建設，探索銷(xiāo)售創(chuàng )新手段，努力提高酒店的入住率和單位房間收入。
6.2.3. 實(shí)施后樓改造工程，進(jìn)一步提高經(jīng)濟效益
�、疟倦A段目標
�、乒ぷ髦攸c(diǎn)
7. 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
7.1. 目標市場(chǎng)
7.2. 產(chǎn)品與服務(wù)
主要提供餐飲、娛樂(lè )和住宿服務(wù)。
7.3. 定價(jià)
定價(jià)采用競爭定價(jià)法。
7.4. 銷(xiāo)售渠道
7.4.1. 直接渠道
7.4.2. 間接渠道
7.5. 公關(guān)宣傳策略
7.6. 初步銷(xiāo)售策略
7.6.1. 客房業(yè)務(wù)
�、怕眯猩缈驮�
�、茣�(huì )務(wù)客源
�、巧⒖涂驮�
7.6.2. 餐飲業(yè)務(wù)
7.6.3. 提高回頭率的措施
7.7. 銷(xiāo)售激勵制度
8. 營(yíng)運和管理
8.1. 基本業(yè)務(wù)流程
8.2. 營(yíng)運管理初步計劃
8.2.1. 服務(wù)項目和基本設施安排
8.2.2. 建立并實(shí)施完善的質(zhì)量標準
8.2.3. 建立并實(shí)施完善的財務(wù)內控制度
8.3. 機構設置
8.4. 人員配備
8.5. 管理團隊
8.6. 遵循的標準
9. 投資與財務(wù)評價(jià)
9.1. 項目實(shí)施計劃進(jìn)度
9.2. 投資估算
9.3. 收入、成本費用及利潤預測
9.3.1. 住宿收入預測
9.3.2. 餐飲收入預測
9.3.3. 物業(yè)租賃收入預測
9.3.4. 總收入預測
9.3.5. 成本費用預測
9.3.5. 利潤預測
9.4. 現金流量預測
9.5. 財務(wù)評價(jià)
10. 風(fēng)險與對策分析
10.1. 風(fēng)險
10.1.1. 客源影響帶來(lái)的風(fēng)險
10.1.2. 人力資源風(fēng)險
10.1.3. 市場(chǎng)競爭風(fēng)險
10.1.4. 行業(yè)特點(diǎn)決定的風(fēng)險
10.2. 對策
10.2.1. 客源影響對策
10.2.2. 人力資源風(fēng)險對策
10.2.3. 市場(chǎng)競爭風(fēng)險對策
10.2.4. 行業(yè)特點(diǎn)風(fēng)險對策
11. 融資計劃
11.1. 融資資金金額、方式與用途
11.1.1. 融資金額
11.1.2. 融資方式
11.1.3. 融資資金用途
11.2. 公司治理與投資者保護
12. 結論
本項目具有良好的宏觀(guān)經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)景氣周期背景，且具有廣闊的市場(chǎng)空間，投入運營(yíng)后將成為烏魯木齊市增加一座新型的現代化三星級酒店，為當地帶來(lái)巨大的社會(huì )效益及經(jīng)濟效益，同時(shí)為項目投資者帶來(lái)豐厚的回報。
融資計劃 篇2
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。
*投資安排
*擬建企業(yè)基本情況
*其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)
二、業(yè)務(wù)描述
*企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰略目標和階段目標
*項目技術(shù)獨特性(請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明)
介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢
三、產(chǎn)品與服務(wù)
*創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。主要有下列內容：
1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值 2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式 *生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。主要包括以下內容：
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠(chǎng)房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購置的生產(chǎn)設備 5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過(guò)程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
*介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
*目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題： 1、你的細分市場(chǎng)是什么? 2、你的目標顧客群是什么?
3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少?
4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標市場(chǎng)份額為多大?
5、你的'營(yíng)銷(xiāo)策略是什么?
*行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?
2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?
3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?
4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?
5、政府是如何影響該行業(yè)的?
6、是什么因素決定它的發(fā)展?
7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰略?
8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?
你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問(wèn)題：
1、你的主要競爭對手?
2、你的競爭對手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略?
3、可能出現什么樣的新發(fā)展?
4、你的核心技術(shù)(包括專(zhuān)利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現實(shí)物質(zhì)基礎是什么?
5、你的策略是什么?
6、在競爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢所在?
7、你能否承受、競爭所帶來(lái)的壓力?
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競爭中所具備的優(yōu)勢? *市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，你的市場(chǎng)影響策略應該說(shuō)明以下問(wèn)題：
1、營(yíng)銷(xiāo)機構和營(yíng)銷(xiāo)隊伍
2、營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )的建設
3、廣告策略和促銷(xiāo)策略
4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中意外情況的應急對策
五、管理團隊
*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎
懲制度及各部門(mén)的構成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)
2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 *列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng )建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等) 關(guān)鍵人物之一
*企業(yè)共有多少全職員工(填數字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數字) *尚未有合適人選的關(guān)鍵職位? *管理團隊優(yōu)勢與不足之處? *人才戰略與激勵制度?
*外部支持：公司聘請的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì )計師事務(wù)所等中介機構名稱(chēng)。
六、財務(wù)預測
*財務(wù)分析包括以下三方面的內容：
1、過(guò)去三年的歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過(guò)去三年現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結報告書(shū) 2、投資計劃：
(1) 預計的風(fēng)險投資數額 (2) 風(fēng)險企業(yè)未來(lái)的籌資資本結構如何安排 (3) 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風(fēng)險投資者投資后雙方股權的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 (7) 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度 3、融資需求
創(chuàng )業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實(shí)現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途(詳細說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明)
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。 *完成研發(fā)所需投入? *達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時(shí)間?
項目實(shí)施的計劃進(jìn)度及相應的資金配置、進(jìn)度表。 *投資與收益
*簡(jiǎn)述本期風(fēng)險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時(shí)間表?
七、資本結構
*目前資本結構表
*本期資金到位后的資本結構表
*請說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)
八、投資者退出方式
*股票上市：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說(shuō)明
*股權轉讓?zhuān)和顿Y商可以通過(guò)股權轉讓的方式收回投資
*股權回購：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權回購計劃應向投資者說(shuō)明
*利潤分紅：投資商可以通過(guò)公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權利潤分紅計劃應向投資者說(shuō)明
九、風(fēng)險分析
*企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策
詳細說(shuō)明項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預見(jiàn)的風(fēng)險
十、其它說(shuō)明
*您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?
*請說(shuō)明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?
*關(guān)于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。
*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說(shuō)明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 *創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)內容真實(shí)性承諾。
融資計劃 篇3
一、專(zhuān)業(yè)能力
作為一個(gè)主管，你必須掌握一定的專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)能力，隨著(zhù)你的管理職位的不斷提升，專(zhuān)業(yè)能力的重要性將逐漸減少。作為基層的主管，個(gè)人的專(zhuān)業(yè)能力將非常的重要，你要達到的程度是，能直接指導你的下屬的實(shí)務(wù)工作，能夠代理你下屬的實(shí)務(wù)工作。專(zhuān)業(yè)能力的來(lái)源無(wú)非是兩個(gè)方面：一是從書(shū)本中來(lái)，一是從實(shí)際工作中來(lái)。而實(shí)際工作中你需要向你的主管，你的同事，你的下屬去學(xué)習�！安粣u下問(wèn)”是每一個(gè)主管所應具備的態(tài)度。
二、管理能力
管理能力對于一個(gè)主管而言，與專(zhuān)業(yè)能力是相對應的，當你的職位需要的專(zhuān)業(yè)越多，相對而言，需要你的管理能力就越少。反之，當你的職位越高，管理能力要求就越高。管理能力是一項綜合能力，需要你的指揮能力，需要你的決斷能力，需要你的溝通協(xié)調能力，需要你的專(zhuān)業(yè)能力，也需要你的工作分配能力，等等。管理能力來(lái)自書(shū)本，但更多的來(lái)自實(shí)踐，因此要提高你的管理能力，需要不斷的反思你的日常工作，用你的腦袋時(shí)常去回顧你的工作，總結你的工作。
三、溝通能力
所謂溝通，是指疏通彼此的意見(jiàn)。這種溝通包括兩個(gè)方面，跨部門(mén)間的溝通，本部門(mén)內的溝通（包括你的下屬你的同事和你的上級）。公司是一個(gè)整體，你所領(lǐng)導的部門(mén)是整體中的一分子，必然會(huì )與其他部門(mén)發(fā)生聯(lián)系，溝通也就必不可少。溝通的目的不是誰(shuí)輸誰(shuí)贏(yíng)的問(wèn)題，而是為了解決問(wèn)題，解決問(wèn)題的出發(fā)點(diǎn)是公司利益，部門(mén)利益服從公司利益。部門(mén)內的溝通也很重要，下屬工作中的問(wèn)題，下屬的思想動(dòng)態(tài)，甚至下屬生活上的問(wèn)題，作為主管你需要了解和掌握，去指導，去協(xié)助，去關(guān)心。反之，對于你的'主管，你也要主動(dòng)去報告，報告也是一種溝通。
四、培養下屬的能力
作為一個(gè)主管，培養下屬是一項基本的，重要的工作。不管你所領(lǐng)導的單位有多大，你要牢記你所領(lǐng)導的單位是一個(gè)整體，要用團隊的力量解決問(wèn)題。很多主管都不愿將一些事交給下屬去做，理由也很充分。交給下屬做，要跟他講，講的時(shí)候還不一定明白，需要重復，然后還要復核，與其如此，還不如自己做來(lái)得快。但關(guān)鍵的問(wèn)題是，如此發(fā)展下去，你將有永遠有忙不完的事，下屬永遠做那些你認為可以做好的事。讓下屬會(huì )做事，能做事，教會(huì )下屬做事，是主管的重要職責。一個(gè)部門(mén)的強弱，不是主管能力的強弱，而是所有下屬工作的強弱。綿羊可以領(lǐng)導一群獅子輕易地去打敗獅子領(lǐng)導的一群綿羊，作為主管，重要職責就是要將下屬訓練成獅子，而不需要將自己變成獅子。
五、工作判斷能力
所謂工作能力，個(gè)人以為，本質(zhì)上就是一種工作的判斷能力，對于所有工作的人都非常的重要。培養一個(gè)人的判斷能力，首先要有率直的心胸，或者說(shuō)是要有良好的道德品質(zhì)，這是工作判斷的基礎。對于世事的對錯，才能有正確的判斷，才能明辨是非。其次，對于你所從事的工作，不管是大事，還是小事，該怎么做，該如何做，該由誰(shuí)做，作為一個(gè)主管，應該有清晰的判斷，或者說(shuō)是決斷。其實(shí)工作的判斷能力是上述四項能力的一個(gè)綜合，主管能力的體現是其工作判斷能力的體現
六、學(xué)習能力
當今的社會(huì )是學(xué)習型的社會(huì )，當今的企業(yè)也必須是學(xué)習型的企業(yè)，對于我們每個(gè)人也必須是學(xué)習型的主體。學(xué)習分兩種，一是書(shū)本學(xué)習，一是實(shí)踐學(xué)習，兩者應交替進(jìn)行。你只有不停的學(xué)習，你才能更好的、更快的進(jìn)步，才能跟上趕上社會(huì )的發(fā)展。走上社會(huì )的我們，要完全主動(dòng)的去學(xué)習，視學(xué)習為一種習慣，為生活的一種常態(tài)。學(xué)習應該是廣泛的，專(zhuān)業(yè)的，管理的，經(jīng)營(yíng)的，生活的，休閑的，各種各樣，都是一種學(xué)習。未來(lái)人與人之間的競爭，不是你過(guò)去的能力怎樣，現在的能力怎樣？而是你現在學(xué)習怎樣，現在的學(xué)習是你未來(lái)競爭的根本。
七、職業(yè)道德
但丁有一句話(huà)：智慧的缺陷可以用道德彌補，但道德的缺陷無(wú)法用智慧去彌補。對于工作中人，不管是員工，還是主管，職業(yè)道德是第一位的。這就好比對于一個(gè)人而言，健康、財富、地位、愛(ài)情等都很重要，但健康是“1”，其他的都是“0”，只要“1”（健康）的存在，個(gè)人的意義才能無(wú)限大。職業(yè)道德對于工作的人而言，就是那個(gè)“1”，只有良好的職業(yè)道德的存在，上述的六種能力才有存在的意義，對于公司而言，才是一個(gè)合格之人才。職業(yè)道德不等同于對企業(yè)的向心力，但作為一個(gè)員工，作為一個(gè)主管。不管公司的好與不好，不管職位的高低，不管薪水的多少，對自己職業(yè)的負責，是一種基本的素養，是個(gè)人發(fā)展的根基�！白鲆惶旌蜕凶惨惶扃姟�，只要你在公司一天，就要好好的去撞一天鐘。
個(gè)人以為：師傅領(lǐng)進(jìn)門(mén)，修行靠個(gè)人。一切的一切，都要靠自己去感悟，將一切的一切變成自己的東西。
融資計劃 篇4
發(fā)展前景
自上初中以來(lái)我便開(kāi)始住校，深知令人頭疼的“ 吃飯”問(wèn)題，也就是食堂的飯菜問(wèn)題。由于學(xué)校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的，因此雖然價(jià)格較低但很少能真正讓學(xué)生歡迎。而學(xué)生對食堂飯菜的抱怨則更是 “自古有之”。雖然大學(xué)生可以到校外就餐，但大多數學(xué)生迫于經(jīng)濟因素，還是愿意在校食堂就餐。飯菜質(zhì)量得不到保證，會(huì )導致很多問(wèn)題，學(xué)生營(yíng)養跟不上，甚至有的學(xué)生經(jīng)常不吃飯。于是，營(yíng)養不良、胃病等不該出現在大學(xué)生中的病癥也屢見(jiàn)不鮮，這為學(xué)生身心健康埋下了隱患。因此我決定整合食堂和飯店的優(yōu)缺，開(kāi)一家學(xué)生自助營(yíng)養快餐店。
店面簡(jiǎn)介
本店位于大學(xué)聚集中心地段，主要針對的客戶(hù)群是大學(xué)生、教師、以及打工人員。經(jīng)營(yíng)面積約為80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷飲和休閑餐飲等。早餐以浙江等南方小吃為主打特色，當然本地小吃也是少不了的。品種多，口味全，營(yíng)養豐，使就餐者有更多的選擇。午餐和晚餐則有南北方不同口味菜式。而非餐點(diǎn)又提供各種冷飲，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜湯、冰凍咖啡、水果拼盤(pán)等。本餐廳采用自助快餐的方式，使顧客有更輕松的就餐環(huán)境與更多的選擇空間。本餐廳裝飾自然，隨意，同時(shí)負有現代氣息，墻面采用偏淡的溫色調，廚房布置合理精致，采光性好，整體感觀(guān)介于家庭廚房性質(zhì)與酒店廚房性質(zhì)之間。
發(fā)展戰略
1.本餐廳開(kāi)業(yè)之前，要作廣告宣傳，因為主要客戶(hù)群是針對學(xué)生的，而學(xué)生中信息傳遞的速度與廣度是很大的，所以宣傳上可不用費太大的力度，只需進(jìn)行傳單或多媒體(如：音響)等形式的簡(jiǎn)單廣告即可。
2.本餐廳采取自助餐的方式，免費茶水和鮮湯。并且米飯的質(zhì)量相對競爭者要好，可采用不同的做法，使口感與眾不同，以求有別于競爭者，給顧客更多的優(yōu)惠，以吸引更多的客源。此外，本餐廳還推出燒烤+冷飲、八寶飯等情侶套餐，由于休閑飲食的空缺，這也將成為本店的一大特色。
3.有許多學(xué)生習慣于三點(diǎn)一線(xiàn)的生活方式，許多時(shí)候為了節約時(shí)間會(huì )選擇最近的就餐地點(diǎn)而不愿到較遠點(diǎn)的餐館，所以在地理位置選擇上不會(huì )與學(xué)校大門(mén)有太大的距離。餐廳在適當的時(shí)候還將推出送外賣(mài)的服務(wù)，根據不同情況采取相應得做法。如：若有三份以上(包括三份)的叫量可以免費送貨上門(mén)，單獨叫外賣(mài)的需交付一定的送貨費，這樣還有一個(gè)好處，如有一人想叫外賣(mài)，為了不出送貨費則會(huì )拉上另外的兩份外賣(mài)，如此也是能增加銷(xiāo)量的。
4.餐廳使用不銹鋼制的自助餐盤(pán)，即節約又環(huán)保，而廢棄物也不能隨便傾倒，可以與養殖戶(hù)聯(lián)系，讓其免費定期收取，如此可以互利。據悉，競爭者在這方面做得并不到位，因此良好的就餐環(huán)境是可以吸引更多的顧客的。
5.暑假期間雖然客源會(huì )驟降，但畢竟還有部分留校學(xué)生、附近居民以及打工人員，屆時(shí)可采取減少生產(chǎn)量，轉移服務(wù)重點(diǎn)等方式，以改善暑期的經(jīng)營(yíng)狀況。寒假期間就考慮修業(yè)一個(gè)月，已減少不必要的成本支出。
6.市場(chǎng)經(jīng)濟是快速發(fā)展的，變化的，動(dòng)態(tài)的，因此要以長(cháng)遠的眼光看待一個(gè)企業(yè)的發(fā)展并進(jìn)行分析，制作出長(cháng)期的計劃，每過(guò)一個(gè)階段就該對經(jīng)營(yíng)的總體狀況進(jìn)行總結，并做出下一步計劃，如此呈階梯狀的發(fā)展模式。在經(jīng)營(yíng)穩定后，可以考慮擴大經(jīng)營(yíng)，增加其它服務(wù)項目，并可以尋找新的市場(chǎng)，做連鎖經(jīng)營(yíng)，并慢慢打造自己的品牌，可以往專(zhuān)為學(xué)生提供飲食的餐飲行業(yè)發(fā)展，總之，要以長(cháng)遠的眼光看待問(wèn)題，如此才能有企業(yè)的未來(lái)。
餐廳管理結構
店長(cháng)兼收銀員1名 ，廚師1名，服務(wù)生2名。
經(jīng)營(yíng)理念側重于以下幾點(diǎn)：
主要的文化特色：健康關(guān)懷、人文關(guān)懷
主要的產(chǎn)品特色：具有食療保健功能的素食餐品
主要的服務(wù)特色：會(huì )員制的跟蹤服務(wù)
主要的環(huán)境特色：具有傳統文化氣息的綠色就餐環(huán)境
產(chǎn)品特色
1、西餐廳應以服務(wù)顧客為宗旨，為他們提供優(yōu)質(zhì)的西餐服務(wù)，讓顧客對西餐能有非常明確和深刻的印象，更能獲得精神上的享受。
2、餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產(chǎn)品和服務(wù)的區別，在此基礎制定出具體的促銷(xiāo)計劃和方案，在實(shí)施計劃的過(guò)程中，通過(guò)宣揚本餐廳的獨特產(chǎn)品或經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，樹(shù)立起鮮明的企業(yè)形象。
3、西餐廳應開(kāi)發(fā)出自己的特色產(chǎn)品和獨特服務(wù)，在競爭對手中樹(shù)立較高的創(chuàng )新形象，并學(xué)習和借鑒他們的獨有特色，開(kāi)辦優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
4、通過(guò)主要走中低檔價(jià)格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務(wù)等方面力求盡善盡美，努力給客戶(hù)最大限度的享受和心理滿(mǎn)足和針對消費者比較價(jià)格的心理，將同類(lèi)食品有意識地分檔，形成價(jià)格系列，使消費者在比較價(jià)格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿(mǎn)足”來(lái)實(shí)現足夠的利益。
5、我國的西餐廳不但歷史久遠，而且品種豐富，已初步形成了高、中、低檔的格局，沖、泡、蒸、煮、烤、炸、炒，可謂五花八門(mén)，一應俱全，但都是多年一層不變的老面孔，消費者對此缺少新鮮感，尤其是文化品味太低，跟不上發(fā)展的潮流，因此，要在傳統基礎上做足做夠“新”字文章，增強其吸引力。
市場(chǎng)分析
西餐廳校園經(jīng)濟的市場(chǎng)有很廣的發(fā)展領(lǐng)域，消費者也是很單純的消費，相對外部市場(chǎng)競爭要小，個(gè)體經(jīng)營(yíng)單純，以小投資為主。服務(wù)于學(xué)生，應該提供最優(yōu)質(zhì)的`服務(wù)，首先，要吸引學(xué)生的注意目光，讓他們能在最短的時(shí)間來(lái)光本店;其次，是怎樣達到以下?tīng)I銷(xiāo)效果。
西餐業(yè)的形成以及發(fā)展前景分析
1、隨著(zhù)西方飲食文化不斷進(jìn)入中國市場(chǎng)，越來(lái)越多人開(kāi)始關(guān)注西餐，所以這提供了很好的市場(chǎng)前景。
2、西餐是發(fā)達國家已有的飲食，形成了西方的飲食文化，對我國的家飲食文化也有影響。
3、為發(fā)展我國的飲食文化提供支持探索。
店鋪選址
建設地點(diǎn)在學(xué)院附近，學(xué)院現有六千師生，調查資料表明他們多消費用于飲食方面占了54。7%，正因如此，飲食也是在學(xué)校創(chuàng )業(yè)首選之路。小中都美食街附近是男女生聚餐最聚中的地方，偶爾去的人占了全師生65。8%，現時(shí)有40。2%師生覺(jué)得現在學(xué)校最缺的服務(wù)是就餐環(huán)境，而適合自食其樂(lè )西餐廳設計是幽雅、舒適、休閑的消費環(huán)境，這可表明了，自食其樂(lè )西餐廳開(kāi)業(yè)后會(huì )有更受歡迎的可能性。
經(jīng)營(yíng)范圍
1、 推出皇牌主食套餐，經(jīng)濟實(shí)惠，例如：泰汁雞扒印尼炒飯套餐、青咖喱豬頸肉扒伴意粉套餐、鰻魚(yú)泰汁雞扒局飯套餐等，各套餐還配有(粟米忌廉湯、油菜、熱奶茶或凍檸樂(lè ))，最適合校園情侶品味。
2、 西餐結合快餐。例如：扒類(lèi)(牛扒、豬扒、雞扒)、各式快餐、各式小食、各種中西燉湯、中西式局飯、粉面類(lèi)(意粉、米粉等)。
3、 美顏甜品。例如：姜汁鮮奶雪蛤膏燉蛋、金粟南瓜西米露、粟子蓉鮮奶露、椰汁香芋西米露等等，最適合愛(ài)美的女大學(xué)生品嘗。
4、 根據不同的季節制定一些冷飲，熱飲，點(diǎn)心、沙拉等。例如：現磨咖啡、花式精致冰啡、香滑奶茶、特式風(fēng)味茶、天然花茶、精美飲品、鮮榨果汁、雪糕新地、滋潤甜品等等。
競爭分析
1、西餐需求度分析
西餐自始就受到老百姓的關(guān)注，尤其是在校大學(xué)生對其情有獨鐘，不管是學(xué)生還是其他消費群體都對其有很大興趣，所以開(kāi)一家西餐廳是很有市場(chǎng)前景。在本西餐廳所制定的營(yíng)銷(xiāo)計劃下開(kāi)展人性化經(jīng)營(yíng)，運用品牌策略、價(jià)格策略等一系列策略經(jīng)行運營(yíng)。在我國市場(chǎng)小，是一個(gè)潛在的大市場(chǎng)。由于大量不同地區人口聚集，對飲食的選擇很不同，但市場(chǎng)上能提供的飲食比較單一，所以市場(chǎng)前景很好。
2、西餐廳的特點(diǎn)
(1)、同一性
目前在很多的城市中，西餐廳完全是一個(gè)套路。加之飲食比較單一，忽略了特色服務(wù)，對飲食文化發(fā)展起阻礙作用。
(2)、追求時(shí)尚個(gè)性化
西餐廳盲目追求華麗的外表，時(shí)尚的造型，忽略了結合本地區的特色來(lái)進(jìn)行運營(yíng)
3、 營(yíng)銷(xiāo)策略
(1)、市場(chǎng)機構和營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇：自食其樂(lè )西餐廳位于美食街周?chē)�，與連串的快餐店連在一起，與其它快餐店所不同的是有更好的就餐環(huán)境和更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。通過(guò)廣告和宣傳單等方式進(jìn)行多渠道的宣傳。
(2)、營(yíng)銷(xiāo)隊伍和管理：尊重餐飲業(yè)人員的獨立人格。 管理層監督員工的工作，同時(shí)員工也可以向上級提出自己的意見(jiàn)或見(jiàn)解。 既要上下屬感受到西餐廳紀律的嚴明，也要關(guān)懷員工，讓員工感受到來(lái)自集體的溫暖，有利于加強凝聚力，提高工作積極性。 公平對待，一視同仁，各盡所能，發(fā)揮才干。
(3)、促銷(xiāo)計劃：西餐廳的促銷(xiāo)戰略應以競爭為導向。餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產(chǎn)品和服務(wù)的區別，在此基礎制定出具體的促銷(xiāo)計劃和方案，在實(shí)施計劃的過(guò)程中，通過(guò)宣揚本餐廳的獨特產(chǎn)品或經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，樹(shù)立起鮮明的企業(yè)形象。
(4)、價(jià)格決策： 主要走中低檔價(jià)格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務(wù)等方面力求盡善盡美，努力給客戶(hù)最大限度的享受和心理滿(mǎn)足。針對消費者比較價(jià)格的心理，將同類(lèi)食品有意識地分檔，形成價(jià)格系列，使消費者在比較價(jià)格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿(mǎn)足”。
人事安排
(一)、店長(cháng)
職責
1、 店長(cháng)負責綜合協(xié)調和管理店內各部門(mén)工作，督促員工工作，同時(shí)接受學(xué)校的監督，做好西餐廳與學(xué)校的交流工作。
2、 工作內容：督促各部長(cháng)及員工的工作，鼓舞員工的工作熱情，聽(tīng)取員工的意見(jiàn)。綜合決策各種工作的運行。代表西餐廳與學(xué)校進(jìn)行交流，向上反映員工的意見(jiàn)及要求，向下傳遞學(xué)校所要求的工作。
(二) 、行政人事
部門(mén)職責
1、 對計劃開(kāi)發(fā)項目進(jìn)行前期調查，收集整理相關(guān)資料，制定初步的項目可行性研究報告。
2、 對西餐廳項目進(jìn)行分析和需求策劃。
3、 對西餐廳項目進(jìn)行具體的設計。
4、 制定西餐廳目標以及進(jìn)度表。
5、 建立項目管理系統。
6、 負責項目進(jìn)程控制，配合店長(cháng)對項目進(jìn)行良好的控制。
7、 跟蹤分析項目開(kāi)發(fā)成本。
8、 管理項目中的風(fēng)險和變化。
9、 負責項目團隊建設。
(三)、廚師
對廚師的要求很高，他必須有靈活的腦子，在每一周都能變一個(gè)化樣的特色，來(lái)吸引顧客。6、參與制定和完善公司費用的控制辦法。
(四)、服務(wù)員
部門(mén)職責
以禮待客，遵守制度，積極進(jìn)取。服務(wù)員最主要的工作是清理餐桌和店鋪的衛生，隨時(shí)都是一層不染，沒(méi)有油膩的感覺(jué)，給顧客留下深刻的印象。招的兼職工就負責點(diǎn)菜和端菜，對每一個(gè)職員要求先把自己的衛生處理好，才能更好的服務(wù)于顧客，如果有顧客或者出現不干凈的事物或環(huán)境馬上處理，賠禮道歉重新更換食物或者打掃衛生，如顧客還不滿(mǎn)意可以以陪賞進(jìn)行道歉。
(五) 、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部
部門(mén)職責
1、 制定本部門(mén)年度營(yíng)銷(xiāo)目標計劃。
2、 建立和完善營(yíng)銷(xiāo)信息收集，整理，交流及保密。
3、 指定產(chǎn)品的價(jià)格、品質(zhì)和廣告宣傳。
4、 對競爭對手進(jìn)行對比分析，提供應對方案。
5、 對潛在的消費群體進(jìn)行市場(chǎng)調查分析。
風(fēng)險
西餐廳的風(fēng)險主要有：
1：客流量小
2：產(chǎn)品成本高
對策：
1：制定正確有效的宣傳計劃，通過(guò)廣告，傳單等方式進(jìn)行宣傳，提高知名度，提高客流量。
2：適時(shí)了解市場(chǎng)上產(chǎn)品的成本，制定措施應對各種高價(jià)格和成本的增加。
成長(cháng)及發(fā)展
我們公司目前面臨的困難是：一、西餐廳的選擇;二、產(chǎn)品樣式的選擇;三、正式開(kāi)業(yè)前后的設計店名及店內裝修、陳列擺設、宣傳手段和經(jīng)營(yíng)方式。
首先，店鋪的選擇。一個(gè)人流量大經(jīng)濟發(fā)達的地段等于是給了我們一個(gè)梯子，這樣說(shuō)吧，客流量帶來(lái)了市場(chǎng)，市場(chǎng)帶來(lái)了營(yíng)業(yè)額!我們的目的是效益，積累原始基金!要做到這點(diǎn)就必須要很多的市場(chǎng)，能帶來(lái)市場(chǎng)的就是客流量了!
還有我們必須要把我們的顧客群體給定位好，創(chuàng )意產(chǎn)品讓人產(chǎn)生很多的聯(lián)想，擁有這種想象空間大的顧客群體是屬于年輕人和已婚夫婦!所以能在人流量相當的地段找到這類(lèi)群體集中的店鋪也是個(gè)非常不錯的選擇!有一篇叫做店鋪選址制作商圈地圖的文章，是這樣的：
1、對本地的居住情況進(jìn)行調查，將它們的位置標在地圖上。研究其所在地段是否符合最大利益原則。
2、根據地圖，標出你看好的地點(diǎn)。
3、在選定的地方周?chē)�，�?huà)出經(jīng)營(yíng)范圍
4、確定該商圈內是否有你的競爭對手，對彼此的實(shí)力進(jìn)行權衡，然后決定是否需要更改地點(diǎn)。
5、了解商圈內的人口、人口統計特性、購買(mǎi)力和其他相關(guān)信息，幫助你了解顧客群。
6、畫(huà)出可走到你店面的街道或公交者線(xiàn)路，了解顧客是否能很方便地到達那里。
初期策略：
做好宣傳，打響知名度。
1、通過(guò)傳單、廣告的方式在周邊地區形成一定的影響。
2、和一些西餐廳合作開(kāi)發(fā)一些特色的項
融資計劃 篇5
一、公司介紹
1、說(shuō)明
20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團有限公司”。以下內容公司名稱(chēng)暫時(shí)仍用*****。
2、公司簡(jiǎn)介
*****成立于1992年，其前身為**縣城鄉綜合開(kāi)發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營(yíng)股份制企業(yè)，并更名為*****，公司經(jīng)營(yíng)地址在**縣旭日鎮信美路4號，注冊資本金為3000萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)資質(zhì)為貳級，主營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)與銷(xiāo)售。
二、項目分析
1、項目的基本情況
項目為*****綠野·御龍苑建設項目，建設期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。
項目位于**縣新行政中心的核心區，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。
綠野·御龍苑建設項目是*****在**縣建設的現代化商住小區，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。
2、項目來(lái)歷
本項目是在20xx年1月28日在**縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現狀已平整，沒(méi)有遺留問(wèn)題。
三、市場(chǎng)分析
1、**市房地產(chǎn)宏觀(guān)經(jīng)濟分析
近年來(lái)，**市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資持續增長(cháng)，開(kāi)發(fā)規模不斷擴大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內需、推動(dòng)**市經(jīng)濟穩步發(fā)展的新增長(cháng)點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。
2、房產(chǎn)商購置開(kāi)發(fā)情況
20xx-2009年，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬(wàn)平方米，平均每年11.4萬(wàn)平方米。
20xx-2009年，土地開(kāi)發(fā)面積116.52萬(wàn)平方米，平均每年23.3萬(wàn)平方米。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下：
�、�、***：職務(wù)是董事長(cháng)，國家經(jīng)濟師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗，為人敦厚，領(lǐng)導力很強，善于發(fā)現人才與培養人才，善于學(xué)習新知識。
2、組織結構
3、管理規范性
公司在管理上實(shí)行現代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導”的基本方針，以萬(wàn)科、綠城、恒大等國內一線(xiàn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習榜樣，積極引進(jìn)現代化科學(xué)管理技術(shù)，以用友軟件公司開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運營(yíng)。
五、融資方案的設計
1、融資方式：
�、�、股權融資方式
方式：融資方式(*****)將以融資方項目的股權進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)
a、對融資方的'債務(wù)權進(jìn)行核查確認
b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續
�、�、債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同
2、風(fēng)險分析：
為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進(jìn)行，達到合作的深度，并合理的規避化解風(fēng)險，對項目的風(fēng)險進(jìn)行了分析：
a、投資方的投資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
c、破產(chǎn)風(fēng)險
d、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險
e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。
風(fēng)險化解方案：
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方式對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
3、退出機制：
a、股權方式融資的退出
項目進(jìn)行中投資退出;
項目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn)行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅;
b、債權方式融資退出
項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;
項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息。
融資計劃 篇6
一 公司介紹
公司始建于20xx年，公司堅持以焦煤和無(wú)煙煤為主大力發(fā)展煤炭產(chǎn)業(yè)。公司依托科技進(jìn)步，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持以“科學(xué)發(fā)展、安全發(fā)展、和諧發(fā)展”為指導，以“四化管理”為主線(xiàn)，以打造本質(zhì)安全型、生產(chǎn)效益型、環(huán)保清潔型、資源節約型、發(fā)展和諧型煤礦為目標，堅持靠改革增活力，靠管理提效益，大力推進(jìn)高產(chǎn)高效煤礦建設，裝備水平和管理水平持續提高，安全形勢持續穩定，提高煤炭產(chǎn)量和經(jīng)濟效益。
煤礦堅持以企業(yè)文化打造高標準全國文明煤礦，把培育優(yōu)秀的企業(yè)文化作為提高企業(yè)的管理水平、增強核心競爭力的根本。該礦構建實(shí)施了企業(yè)文化建設“211”系統工程。全面實(shí)施以人為本精細化管理，導入“SC”（標準化、安全、準時(shí)、清潔、素養、目標）行為規范和“4E”（每人、每事、每天、每處）工作標準，通過(guò)創(chuàng )建學(xué)習型組織和實(shí)施精細化管理兩條基本途徑，突出抓了安全文化、行為文化、“三基”文化、品牌文化、環(huán)境文化建設。公司目標愿景是：把煤礦建成生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)優(yōu)，綜合競爭實(shí)力強，持續發(fā)展后勁足，員工文明富有的全國一流煤礦。
根據煤炭市場(chǎng)狀況，公司擬建生產(chǎn)能力90萬(wàn)噸/年的優(yōu)質(zhì)無(wú)煙煤礦區，以滿(mǎn)足當地煤炭市場(chǎng)的需求，促進(jìn)地方經(jīng)濟的發(fā)展。
二 項目分析
1 項目基本情況
柴水溝-小西溝煤礦地處阿爾金山南麓，柴達木盆地北西邊緣部，屬典型的大陸荒漠性氣候。柴水溝煤礦位于海西州茫崖行委花土鎮北西方向約47公里的柴水東岔溝上游，小西溝煤礦位于花土鎮北西方向33公里，西距柴水溝煤礦16-18公里。315國道1230及1246里程碑處往北皆有十余公里的便道開(kāi)通二煤礦，交通非常便利。柴水溝煤礦東西長(cháng)7.4公里，南北平均寬1.6公里，面積12平方公里。小西溝煤礦東西長(cháng)5.3公里，南北寬2.1公里，面積11平方公里，
兩煤礦位于同一東西向煤條帶，其間十余公里范圍內亦可能有其他煤礦點(diǎn)出現。
柴水溝—小西溝煤礦儲量豐富，經(jīng)勘查儲量600多萬(wàn)噸，煤質(zhì)優(yōu)良。在柴水溝和小西溝建立礦區，擬建生產(chǎn)能力90萬(wàn)噸/年的優(yōu)質(zhì)無(wú)煙煤礦區，可開(kāi)采7年。主要煤種為優(yōu)質(zhì)無(wú)煙煤，煤化程度最深，含碳量最多，灰分不多，水分較少，發(fā)熱量很高，可達25000—32500kJ/kg, 揮發(fā)分釋出溫度較高。固定碳含量高，揮發(fā)分產(chǎn)率低，密度大，硬度大，燃點(diǎn)高，燃燒時(shí)不冒煙，黑色堅硬，有金屬光澤，以脂摩擦不致污染，燃燒時(shí)火焰短而少煙。不結焦。一般含碳量在90%以上，揮發(fā)物在10%以下。無(wú)角質(zhì)層厚度。熱值約6500—7000千卡/公斤。無(wú)煙煤塊煤主要應用是化肥，陶瓷，制造鍛造等行業(yè)；無(wú)煙粉煤主要應用在冶金行業(yè)用于高爐噴吹。是十分理想的工業(yè)化工、電力和動(dòng)力用煤，鐵路專(zhuān)線(xiàn)緊鄰敦煌直接秦皇島集散港，交通十分便利。
3 市場(chǎng)定位
根據煤礦自身情況和市場(chǎng)需求，依托最大的煤炭集散地秦皇島港和煤炭運輸的大動(dòng)脈大秦鐵路，開(kāi)展港口煤炭的現貨交易、中遠期交易、探索期貨交易，公司采用市場(chǎng)化的運作模式，客戶(hù)自主選擇交易方式，以暢通交易渠道，提高交易效率，化解交易風(fēng)險，降低交易成本為宗旨，服務(wù)于煤炭產(chǎn)銷(xiāo)企業(yè)、服務(wù)于煤炭用戶(hù)、服務(wù)于煤炭運輸生產(chǎn)。建立一個(gè)服務(wù)一流、功能全面的下水煤炭的專(zhuān)業(yè)化交易市場(chǎng)。
4 項目建設
根據確定的露天礦出入溝位置，結合礦區地形、地勢條件，初步確定第一期項目建設規模，項目概算總投資17126萬(wàn)元。在基建期結束時(shí)露天礦年生產(chǎn)能力將達到90萬(wàn)噸；可開(kāi)采7年，基建工程將在3-4個(gè)月內完成。
根據確定的露天礦出入溝位置，結合礦區地形、地勢條件，為了簡(jiǎn)化地面布置，避免出現大而不全現象，利于生產(chǎn)，方便生活，盡量避開(kāi)污染源及噪音地帶，不壓煤或減少壓煤，統籌考慮礦區前、后期的發(fā)展，合理確定用地，依據工業(yè)場(chǎng)區布置原則確定。
礦區總平面布置及露天礦總平面布置根據現場(chǎng)地理條件設計。
5 生產(chǎn)工藝
根據煤層賦存條件，為減少初期基建工程量，降低初期生產(chǎn)剝采比及降低原煤開(kāi)采時(shí)的損失和貧化率，設計確定工作線(xiàn)沿走向布置，經(jīng)專(zhuān)家論證，公司決定按照實(shí)際地理條件設計確定如下原則：
1、新建一座年產(chǎn)90萬(wàn)噸規模的露天礦山，要求在1年內達產(chǎn)（90萬(wàn)噸/年）。
2、優(yōu)質(zhì)無(wú)煙煤煤綜合開(kāi)發(fā)利用；
3、充分利用現有通往二礦區的公路，砂石柏油路面；
4、選擇推薦技術(shù)可行、經(jīng)濟合理的采礦工藝；
5、裝備水平要結合礦山現狀和無(wú)外部電源特點(diǎn)進(jìn)行設備選型，要保持一定的先進(jìn)性；
6、公用設施、輔助生產(chǎn)設施及生活福利設施原則上與生產(chǎn)規模配套；
7、按方便生產(chǎn)，有利管理的原則進(jìn)行總圖布置；
8、用電負荷需要解決；
9、生活用水按截流蓄水或建水源井考慮；
10、礦山生產(chǎn)所需炸藥及爆破材料，礦山新建一座炸藥庫；
11、產(chǎn)品用戶(hù)主要為通過(guò)秦皇島煤炭集散港等外銷(xiāo)；
12、外部運輸車(chē)輛依靠社會(huì )運力解決考慮；
13、資金籌措按部分自籌，部分融資考慮，總投資控制在1.7126億元之內。 設計確定礦山采用機械鏟—汽車(chē)開(kāi)采工藝，隨著(zhù)企業(yè)經(jīng)濟的發(fā)展，資金的積累，礦山規模滾動(dòng)發(fā)展。礦山將對目前的開(kāi)采工藝進(jìn)行合理調整，本次采用的工藝方案、設備選型、開(kāi)拓開(kāi)采方式以及采區劃分、開(kāi)采程序將為礦山今后的發(fā)展打下堅實(shí)的基礎，并提供極為便利的條件。
根據確定的開(kāi)采工藝和運輸方式，煤層的采裝由前裝機完成。爆破后的煤塊度小，無(wú)需經(jīng)過(guò)二次破碎可直接裝車(chē)外運。
三 市場(chǎng)分析
1 市場(chǎng)分析展望
今年以來(lái)，在國家“擴內需、保增長(cháng)”一系列措施的強烈刺激下，煤炭市場(chǎng)在一季度觸及低點(diǎn)后，逐漸從底部回升，呈現出前松后緊、價(jià)格先抑后揚的總體態(tài)勢。市場(chǎng)形勢繼續向著(zhù)供應寬松、基本平衡、穩中趨緊轉化。目前部分品種、個(gè)別地區則出現供應偏緊的態(tài)勢。
從20xx年的簽訂合同看，各品種煤的價(jià)格均呈現上升的態(tài)勢，其中冶煉精煤上漲60-120元/噸、電煤價(jià)格上漲幅50-80元/噸，煤炭?jì)r(jià)格上漲的態(tài)勢基本確立。從經(jīng)濟發(fā)展來(lái)看，20xx年煤炭需求總體上仍處在從波動(dòng)周期的`低谷向上攀升的狀態(tài)，國內供求關(guān)系基本平衡。
1 原煤產(chǎn)量持續快速增長(cháng)
今年以來(lái)，全國原煤產(chǎn)量持續保持快速增長(cháng)勢頭。統計數據顯示，3月份全國完成原煤產(chǎn)量27980.8萬(wàn)噸，僅略低于去年11、12
月份，同比大增23.75%，與2月份相比，增幅擴大11.89個(gè)百分點(diǎn)。
3月份，全國主要煤炭產(chǎn)區原煤產(chǎn)量均呈較快增長(cháng)勢頭，增幅多在兩位數。統計數據顯示，3月份，山西、內蒙、陜西原煤產(chǎn)量依次位列全國前三，分別完成原煤產(chǎn)量6112萬(wàn)噸、6064萬(wàn)噸和2712萬(wàn)噸，同比分別增長(cháng)60.76%、26.24%以及18.98%。3月份，以上三省原煤產(chǎn)量占全國比重達到53.2%，與1、2月份相比，分別提高0.7和0.2個(gè)百分點(diǎn)，煤炭生產(chǎn)的區域集中度持續提高。除了以上三省區之外，河南、貴州、四川、寧夏、新疆等主產(chǎn)區原煤產(chǎn)量增幅也均在兩位數以上。其中，處于資源整合過(guò)程中的河南3月份完成原煤產(chǎn)量1928萬(wàn)噸，同比增長(cháng)24.12%，雖然與月度最高產(chǎn)量相比，尚有一定差距，但仍處于歷史較高水平，可見(jiàn)資源整合尚未對河南煤炭產(chǎn)量造成較大影響；3月份，西南旱情較為嚴重的兩大煤炭主產(chǎn)區四川和貴州分別完成原煤產(chǎn)量1019萬(wàn)噸和1235萬(wàn)噸，分別同比增長(cháng)16.78%和18.94%；近年來(lái)原煤產(chǎn)量增長(cháng)勢頭正旺的寧夏、新疆3月份分別完成原煤產(chǎn)量574萬(wàn)噸和620萬(wàn)噸，分別同比增長(cháng)73.76%和14.68%。
2、各煤種需求表現不一
首先，進(jìn)入4月份，氣溫繼續回升，動(dòng)力煤進(jìn)入消費淡季，電煤需求有所回落。據中能電力燃料工業(yè)公司數據顯示，4月份，直供電廠(chǎng)日均耗煤量為319.1萬(wàn)噸，與3月份相比，減少13.1萬(wàn)噸，下降3.9%。此外，隨著(zhù)西南部分地區旱
情有所緩解，水電發(fā)電量有所回升，這也在一定程度上減少了電煤需求。3月份全國水電發(fā)電量為339.2億千瓦時(shí)，環(huán)比增加79.3億千瓦時(shí)，增長(cháng)30.5%，同比降幅由2月份的15.2%，縮小至2.6%。其中，旱情較為嚴重的西南五省區市，3月份合計完成水電發(fā)電量116.9億千瓦時(shí)，環(huán)比增加21.5億千瓦時(shí)，增長(cháng)22.5%。
其次，受鋼材產(chǎn)銷(xiāo)兩旺影響，煉焦煤需求保持良好態(tài)勢。由于需求旺盛，4月份，全國生鐵和粗鋼產(chǎn)量分別完成5162.3萬(wàn)噸和5540.3萬(wàn)噸，同比分別增長(cháng)23.0%和27.0%，前者產(chǎn)量略低于3月份，位居歷史第二，后者產(chǎn)量則再創(chuàng )月度新高。生鐵、粗鋼產(chǎn)量持續高位運行必然帶動(dòng)焦炭以及煉焦煤產(chǎn)量快速增長(cháng)。 再次，受氮肥需求疲軟等因素影響，無(wú)煙塊煤需求繼續疲軟。由于今年全國部分地區入春較晚，春播被迫推遲，再加上西南部分地區旱情較為嚴重，部分地塊無(wú)法下種，從而導致尿素等氮肥施用量受到一定影響。據有關(guān)數據顯示，全國尿素價(jià)格自3月初開(kāi)始持續小幅回落，直到目前為止，仍未顯示回升跡象。尿素價(jià)格的持續回落必將使其產(chǎn)量受到一定影響，從而影響無(wú)煙塊煤需求。
3、煤炭進(jìn)口繼續高位運行 出口依舊疲軟
雖然國內動(dòng)力煤價(jià)格正處于季節性回調，同時(shí)國際煤價(jià)又震蕩上揚，但是，3月份我國煤炭進(jìn)口依舊保持高位。海關(guān)數據顯示，3月份我國實(shí)現煤炭進(jìn)口1522萬(wàn)噸，與去年同期相比，增加950萬(wàn)噸，增長(cháng)165.3%。與進(jìn)口相比，出口依舊呈疲軟態(tài)勢。海關(guān)數據顯示，3月份我國實(shí)現煤炭出口226萬(wàn)噸，與去年同期相比減少1萬(wàn)噸，下降0.3%。
通過(guò)分國別煤炭進(jìn)口數據可以看出，今年以來(lái)，來(lái)自澳大利亞的煤炭進(jìn)口量逐步下滑，1、2、3月份分別為497萬(wàn)噸、329萬(wàn)噸、253萬(wàn)噸；來(lái)自印尼的煤炭進(jìn)口量勢頭不減；來(lái)自越南的煤炭進(jìn)口量有所減少；來(lái)自蒙古、俄羅斯等北方陸上鄰國以及來(lái)自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量大幅增長(cháng)。 中國、印度等亞洲新興經(jīng)濟體的快速發(fā)展帶動(dòng)了亞太地區煤炭需求快速增長(cháng)，煤炭供求逐漸趨緊，煤價(jià)快速上揚。而歐、美地區經(jīng)濟復蘇較慢，煤炭需求較為疲軟，這些地區煤炭?jì)r(jià)格水平較低，再加上當前國際海運費尚處于較低水平，因此，今年以來(lái)，來(lái)自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量快速增長(cháng)。
融資計劃 篇7
隨著(zhù)我國金融市場(chǎng)的逐步完善，新的金融工具和金融運作方式不斷出現。其中金融機構對不良資產(chǎn)進(jìn)行打包處置從無(wú)到有，從限定在國家計劃內由四家資產(chǎn)管理公司壟斷進(jìn)行開(kāi)始，逐步形成企業(yè)自主的多元開(kāi)放的市場(chǎng)運作模式。每年都有數千億的不良金融資產(chǎn)被打包出售，相應地有眾多的單位和個(gè)人加入了這一新興行業(yè)“淘金”。由于貸款活動(dòng)中以不動(dòng)產(chǎn)作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產(chǎn)處置中比較多地涉及到轉讓土地使用權和銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。在債務(wù)人、銀行、資產(chǎn)包購買(mǎi)和處置人、不動(dòng)產(chǎn)購買(mǎi)人之間，涉及多少道營(yíng)業(yè)稅，能否差額計稅，如何進(jìn)行扣除憑證管理，仁者見(jiàn)仁，各有各的理解。
一、金融資產(chǎn)包與抵押的基本含義：
�。ㄒ唬┤魏涡袠I(yè)都是有風(fēng)險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機構在發(fā)放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無(wú)法正常收回的事情時(shí)有發(fā)生。為盡可能減少因此發(fā)生的損失，銀行便將某一時(shí)期或某一類(lèi)應收未收的貸款項目進(jìn)行捆綁（即不良金融資產(chǎn)包）出售，將債權讓渡給愿意承接的單位或個(gè)人以取得一些收益。在債權轉讓的過(guò)程中，隨同貸款合同產(chǎn)生的抵押權同時(shí)轉移。承接不良資產(chǎn)者可能將該資產(chǎn)包直接轉讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產(chǎn)包中的項目，逐個(gè)行使債權人權利，催收本息以及對抵押物進(jìn)行處置。這就是不良金融資產(chǎn)包的基本含義。
�。ǘ╆P(guān)于抵押，《中華人民共和國物權法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《物權法》）第三十三條做出了規定，“本法所稱(chēng)抵押，是指債務(wù)人或者第三人不轉移對本法第三十四條所列財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權的擔保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權人有權依照本法規定以該財產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該財產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。
前款規定的債務(wù)人或者第三人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的財產(chǎn)為抵押物�！�
該法第三十四條還規定，可以抵押的財產(chǎn)包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著(zhù)物,和抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著(zhù)物等。
二、相關(guān)法律規定
金融資產(chǎn)包購買(mǎi)人對抵押的不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行處置過(guò)程中，受到國家法律的保護和約束。這主要是《物權法》和《中華人民共和國擔保法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《擔保法》）
�。ㄒ唬段餀喾ā返南嚓P(guān)規定
我國《物權法》的相關(guān)規定主要有：
1.保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉移財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)抵押給債權人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實(shí)現抵押權的情形，債權人有權就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。
2．抵押權人在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財產(chǎn)歸債權人所有。
3．抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。債權轉讓的，擔保該債權的`抵押權一并轉讓?zhuān)闪碛幸幎ɑ蛘弋斒氯肆碛屑s定的除外。
4．債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實(shí)現抵押權的情形，抵押權人可以與抵押人協(xié)議以抵押財產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押財產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。
�。ǘ稉７ā返南嚓P(guān)規定
我國《擔保法》做出了與上述《物權法》相同的規定，同時(shí)進(jìn)一步做出如下規定：
1.訂立合同時(shí)，抵押權人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權人未受清償時(shí)，抵押物的所有權轉移為債權人所有。
2．債權人在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財產(chǎn)歸債權人所有。
3．債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權人未受清償的，可以與抵押人協(xié)議抵押物折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押物所得的價(jià)款受償；協(xié)議不成的，抵押權人可以向人民法院提起訴訟。
三、處置抵押不動(dòng)產(chǎn)的基本形式及分析
�。ㄒ唬└鶕陨蠈竞x和相關(guān)法律的了解，我們發(fā)現在處理抵押不動(dòng)產(chǎn)時(shí)能夠采取以下五種方式：
1.由債權人監督債務(wù)人處置所抵押的不動(dòng)產(chǎn)，以其收入清償債務(wù)。
2.債務(wù)人委托債權人代為處置所抵押不動(dòng)產(chǎn)。
3.債權人與債務(wù)人協(xié)商，將債務(wù)人所抵押不動(dòng)產(chǎn)轉讓給債權人。
4.債權人向法院申請，強制拍賣(mài)抵押不動(dòng)產(chǎn)，并以拍賣(mài)所得優(yōu)先償還債權人。
5.債權人向法院申請，要求取得債務(wù)人所抵押不動(dòng)產(chǎn)所有權。
�。ǘ┚C上所述，對處置抵押不動(dòng)產(chǎn)可以得出以下幾點(diǎn)認識
1.在資產(chǎn)包出售過(guò)程中，是債權人的變更，其他債權債務(wù)關(guān)系包括抵押關(guān)系是不變的。因此，無(wú)論是發(fā)放貸款的金融機構，還是通過(guò)競買(mǎi)取得債權（包括附帶的抵押權、擔保等）的單位和個(gè)人，并不直接或必然地獲得抵押物，而是取得債權人身份及于抵押物的優(yōu)先受償、提起訴訟等權利。
2.購置資產(chǎn)包的人要取得其中一項借貸關(guān)系中抵押物所有權，只有兩個(gè)途徑，一是與債務(wù)人達成以抵押物抵償債務(wù)協(xié)議，同時(shí)解除雙方的債權債務(wù)關(guān)系；二是通過(guò)向法院起訴，由法院裁定抵押物歸債權人所有，雙方債權債務(wù)關(guān)系同時(shí)消滅。因為抵押作為合同的一部分，按照法律規定不能與借貸合同分離。同時(shí)已抵押的不動(dòng)產(chǎn)不能夠發(fā)生所有權轉移，所以發(fā)生抵押不動(dòng)產(chǎn)轉移給債權人的行為，必然與借貸關(guān)系的消滅和抵押關(guān)系的解除相一致。
3.分清物權的具體內容。傳統的所有權，一般來(lái)說(shuō)包括占有、使用、處分、收益等四項權利，這四項權利是可以分離的。例如出租過(guò)程中所有人（出租人）出讓使用權從而獲得租金收入這樣的收益權。隨著(zhù)社會(huì )的發(fā)展，像社會(huì )分工一樣，所有權的具體內容越來(lái)越豐富，從而逐步擴大完善到了物權的范疇。若干個(gè)人可以在同一物品上各自擁有不同的物權，形成錯綜復雜的經(jīng)濟關(guān)系，因而產(chǎn)生了終極所有權的概念。營(yíng)業(yè)稅法規對不動(dòng)產(chǎn)的征稅范圍，限定為銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)所有權、永久使用權和有限產(chǎn)權。這里的幾個(gè)概念要做理論的分析很難說(shuō)的清楚，但與抵押的概念和相關(guān)法律規定結合起來(lái)，可以明確的是如果債權人沒(méi)有支付或約定支付相應的對價(jià)，就不是一種銷(xiāo)售行為。而是一種單方面的行為。債權人對抵押不動(dòng)產(chǎn)所作的相關(guān)安排，是否構成銷(xiāo)售行為，一看有無(wú)買(mǎi)賣(mài)雙方的意思表示；二看有無(wú)交易的對價(jià)（即屬于有償或應被視同有償）；三看有無(wú)可能，有無(wú)法律上的障礙。
四、營(yíng)業(yè)稅處理建議
通過(guò)以上分析，筆者對處置不良金融資產(chǎn)包中的不動(dòng)產(chǎn)活動(dòng)的基本結論是：
�。ㄒ唬⿵膫鶆�(wù)人（借款人）來(lái)說(shuō)，毫無(wú)疑問(wèn)，發(fā)生了銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為，不論是按照債權人意圖出售給第三方，還是直接出讓給債權人，都必須繳納銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅。
�。ǘ⿲鹑跈C構來(lái)說(shuō)，其打包出售不良資產(chǎn)的行為，是一種合同主體的變更行為，目前還不屬于營(yíng)業(yè)稅征稅范圍。對此，已有明確的文件規定不征收營(yíng)業(yè)稅。
�。ㄈ⿲徺I(mǎi)不良金融資產(chǎn)包后進(jìn)行轉賣(mài)，或是拆包重新整理轉賣(mài)的，同樣按照上述第（二）點(diǎn)辦理，不征收營(yíng)業(yè)稅。
�。ㄋ模⿲τ谥苯犹幹玫盅翰粍�(dòng)產(chǎn)的行為，應做具體分析：
1.對于第三條第（二）款第2項中表述的情況，即取得債權的人與債務(wù)人達成消滅債務(wù)關(guān)系以不動(dòng)產(chǎn)抵債的，或是通過(guò)法院定消滅債務(wù)關(guān)系以不動(dòng)產(chǎn)抵債的，不論是否辦理房產(chǎn)證（包括土地使用權證）過(guò)戶(hù)手續，在債權人轉讓該不動(dòng)產(chǎn)時(shí)，都應繳納營(yíng)業(yè)稅。
2.對于債權人取得債務(wù)人同意（委托）將不動(dòng)產(chǎn)交拍賣(mài)機構拍賣(mài)的，或是債權人向法院起訴后由法院委托拍賣(mài)機構拍賣(mài)的，屬于債務(wù)人直接向終端客戶(hù)銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)的行為，通過(guò)購買(mǎi)金融資產(chǎn)包而成為債權人的單位和個(gè)人以及法院、拍賣(mài)機構，都不構成銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為，不是銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅納稅人。
3.對于債務(wù)人在債權人監督下，或按照債權人的意圖出售不動(dòng)產(chǎn)，所得收入歸債權人所有的行為，對債權人來(lái)說(shuō)是采取催收方式收回債權，沒(méi)有發(fā)生銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為，與上述第2點(diǎn)屬于同一性質(zhì)。
�。ㄎ澹┖侠泶_定營(yíng)業(yè)額
1.對于債務(wù)人來(lái)說(shuō)，一般并不取得收入（收入直接到債權人那里去了）。其銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)的收入，應以其抵債金額確定。但拍賣(mài)所得大于欠款本息的，超過(guò)部分歸債務(wù)人所有，也應當作為營(yíng)業(yè)額計征營(yíng)業(yè)稅。
2.不動(dòng)產(chǎn)是債務(wù)人購置所得時(shí)，購買(mǎi)價(jià)可以從營(yíng)業(yè)額中扣除。對于購買(mǎi)金融資產(chǎn)包的債權人來(lái)說(shuō)，銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為應當繳納營(yíng)業(yè)稅時(shí)，當然屬于銷(xiāo)售購置不動(dòng)產(chǎn)行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產(chǎn)包成交價(jià)格占資產(chǎn)包原始價(jià)格的比例，乘不動(dòng)產(chǎn)帳面價(jià)值得出的數字；二、按照資產(chǎn)包拍賣(mài)成交時(shí)的評估價(jià)。近年來(lái)不動(dòng)產(chǎn)價(jià)格飛漲，按照評估價(jià)對納稅人最有利。三是購買(mǎi)金融資產(chǎn)包時(shí)資產(chǎn)清單上列名的帳面價(jià)值（原始價(jià)格）；四、按照債務(wù)人所欠貸款本息計算。
對于第一種方式，按照比例法計算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負擔，特別是資產(chǎn)包中能夠有價(jià)值的主要就是抵押不動(dòng)產(chǎn)，其他一些現金權益項目的價(jià)值形同虛設，因此，競買(mǎi)人接收的是資產(chǎn)包的全部，實(shí)際上是購買(mǎi)資產(chǎn)包中一些有價(jià)值的東西。這正是資產(chǎn)包的意義所在，虛虛實(shí)實(shí)魚(yú)龍混雜，但看得見(jiàn)的干貨以不動(dòng)產(chǎn)為最，因此，其縮小其價(jià)值不符合實(shí)際。按照資產(chǎn)包拍賣(mài)成交時(shí)的評估價(jià)計算缺乏可操作性，并且近年來(lái)房地產(chǎn)價(jià)格飛漲，按評估價(jià)必然增加扣除金額。按照資產(chǎn)包交易基礎資料中的原始價(jià)值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀(guān)成本扣除，所以筆者認為比較合適。最后，按照貸款本息總額進(jìn)行扣除的方法，雖然與現行金融機構銷(xiāo)售抵債不動(dòng)產(chǎn)，以銷(xiāo)售收入減去抵債本息后的余額繳納營(yíng)業(yè)稅的規定相一致，但貸款本息在資產(chǎn)包交易中已經(jīng)完全被修改，競買(mǎi)人考慮的是不動(dòng)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值而不是帳面上欠債數，而且利息的計算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。
融資計劃 篇8
一、產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢
1、產(chǎn)品
公司立足于交通領(lǐng)域，以推動(dòng)和加快交通行業(yè)信息化建設、為交通運輸管理部門(mén)、運輸企業(yè)、運輸市場(chǎng)提供一流的應用軟件及信息化全面解決方案為使命。 現已開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品是： 《運政管理信息系統》 《物流基地管理信息系統》
《交通運輸企業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)管理信息系統》
《辦公自動(dòng)化（OA）系統》等六套管理應用軟件。 正在開(kāi)發(fā)產(chǎn)品： 稽查管理信息系統 待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品：
地球衛星定位技術(shù)（GPS）及地理信息技術(shù)（GIS）在交通行業(yè)的應用 客運聯(lián)網(wǎng)結算系統
2、特點(diǎn)及優(yōu)勢
技術(shù)先進(jìn)�；趶V域網(wǎng)和大型分布式數據庫技術(shù)，符合當今信息技術(shù)發(fā)展主流和大規模應用的實(shí)際需求。
前瞻性。公司產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)充分考慮交通業(yè)和信息技術(shù)的發(fā)展趨勢，確保了產(chǎn)品技術(shù)的前瞻性。
功能實(shí)用。實(shí)現客戶(hù)內部信息共享，協(xié)同業(yè)務(wù)辦理，業(yè)務(wù)涵蓋面廣。 通用性強。公司產(chǎn)品面向交通業(yè)務(wù)，具有很強的可復制性。
查詢(xún)方便。對每一種信息，系統提供多個(gè)視圖來(lái)表現，可從不同的角度進(jìn)行查詢(xún)，方便地對信息進(jìn)行綜合和分析。
運行可靠。運用大型數據庫的事物處理機制，保證了數據的一致性，從而使系統運行安全可靠。
標準規范。公司產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)嚴格遵守《道路運政信息系統信息指標體系與編碼規則》。
與辦公自動(dòng)化的無(wú)縫連接，保證了數據信息傳遞的時(shí)效性。
二、行業(yè)和市場(chǎng)
公司是利用信息技術(shù)改造和提升交通運輸業(yè)的高新技術(shù)企業(yè)，因而兼具交通業(yè)和軟件業(yè)的屬性。
1、軟件是知識經(jīng)濟的關(guān)鍵技術(shù)和關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)。軟件產(chǎn)業(yè)成為進(jìn)入新世紀、進(jìn)入知識經(jīng)濟時(shí)代的重要支柱產(chǎn)業(yè)，它是信息社會(huì )的核心和靈魂，是全球信息化進(jìn)程的關(guān)鍵。軟件產(chǎn)業(yè)以其獨有的廣泛滲透性、行業(yè)帶動(dòng)性，不僅本身在創(chuàng )造經(jīng)濟效益，而且是其他眾多高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的推動(dòng)力，對眾多經(jīng)濟領(lǐng)域有輻射作用，在國民經(jīng)濟中起到“倍增器”的作用。軟件產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為當前發(fā)達國家和發(fā)展中國家競相發(fā)展的核心產(chǎn)業(yè)，是新世紀綜合國力競爭的重要產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域之一。 我們占據了產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和市場(chǎng)前景優(yōu)勢。目前我國的軟件技術(shù)和軟件產(chǎn)業(yè)正處于初創(chuàng )期的后期，即將進(jìn)入行業(yè)成長(cháng)期，初創(chuàng )期產(chǎn)業(yè)的增長(cháng)率在20%-50%左右，成長(cháng)期將達到50%以上。
2、從交通行業(yè)來(lái)看，交通運輸業(yè)在國民經(jīng)濟中起著(zhù)舉足輕重的作用，而落后的傳統技術(shù)將制約著(zhù)其快速發(fā)展，交通行業(yè)的信息化建設迫在眉睫。以XX省為例，根據省經(jīng)濟發(fā)展戰略目標，20xx年經(jīng)濟總量要趕上亞洲中等發(fā)達國家水平，經(jīng)濟發(fā)展平均增長(cháng)速度約為10-12%。這樣的發(fā)展速度，運輸量必將隨之高速增長(cháng)，交通事業(yè)將向高水平、高效率、高內涵方向發(fā)展，這必然對交通行業(yè)信息化建設提出了更緊迫的要求。
國家“十五”規劃明確提出要加快國民經(jīng)濟信息化進(jìn)程�！督煌ú坎块L(cháng)黃鎮東在20xx年全國交通廳局長(cháng)會(huì )議上的講話(huà)》指出：“要加快交通信息化進(jìn)程。按照“統一規劃、配套協(xié)調、穩步推進(jìn)”的原則，啟動(dòng)政府交通部門(mén)辦公業(yè)務(wù)資源網(wǎng)絡(luò )建設，盡快改變交通系統信息不暢的局面。抓好交通運輸信息網(wǎng)絡(luò )工程和區域性客運售票系統建設和貨運信息系統建設，為實(shí)現公路、水路交通電子商務(wù)奠定基礎。抓好網(wǎng)絡(luò )環(huán)境下電子收費系統和高速公路監控系統建設�！�
全國各省、自治區、直轄市交通部門(mén)也都已經(jīng)制定或正在制定切實(shí)可行的交通行業(yè)信息化發(fā)展規劃�！禭X省交通科技“十五”發(fā)展規劃》提出要加快交通信息化建設步伐，開(kāi)發(fā)公路運輸管理信息系統、貨運市場(chǎng)信息服務(wù)系統、運力宏觀(guān)調控決策支持系統、智能交通系統、GPS基礎上的車(chē)輛調度管理系統等，充分發(fā)揮交通基礎設施潛能，提高交通服務(wù)能力和服務(wù)水平，更好地為國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展服務(wù)。
交通行業(yè)信息化建設將帶來(lái)巨大的社會(huì )效益和經(jīng)濟效益。根據1999年4月交通部公路司公布的有關(guān)資料顯示，截止到1998年底貨物運輸戶(hù)已達到273，886戶(hù)，貨物實(shí)載率低于50%，每年綜合經(jīng)濟損失高達800億元人民幣。雖然運輸群體規模大，但分散程度高，造成嚴重的資源浪費。采用現代信息技術(shù)提供信息服務(wù)，如果能提高實(shí)載率5%，即可創(chuàng )造40億元的綜合效益；同時(shí)，由于大幅度減少了空載行程，提高了里程利用率，可有效提高運輸效率，減少能源消耗和環(huán)境污染，降低交通安全事故發(fā)生率等等，將產(chǎn)生巨大的社會(huì )效益和經(jīng)濟效益。
智能化交通（ITS）是21世紀世界交通行業(yè)的發(fā)展方向�？梢哉f(shuō)，交通行業(yè)信息化建設這一領(lǐng)域市場(chǎng)潛力巨大。從下表可以看出，交通行業(yè)信息化服務(wù)有堅實(shí)的市場(chǎng)基礎，市場(chǎng)潛力巨大。
項目 數量 地市 17個(gè) 縣 128 個(gè) 客運站 貨運場(chǎng)站 營(yíng)運車(chē)輛 高速公路 492個(gè) 1000個(gè) 50多萬(wàn)輛 20xx公里 從動(dòng)態(tài)的角度來(lái)看，我國經(jīng)濟已經(jīng)進(jìn)入一個(gè)新的增長(cháng)周期，未來(lái)幾年，國民經(jīng)濟將保持快速發(fā)展的良好態(tài)勢。社會(huì )經(jīng)濟的快速發(fā)展，必將對交通行業(yè)產(chǎn)生巨大的影響�？拓涍\輸需求將保持較高的增長(cháng)速度，交通基礎設施總量將會(huì )有較大的增加，交通管理業(yè)務(wù)將會(huì )更加繁雜。因此，交通行業(yè)信息化需求會(huì )不斷增長(cháng)，交通行業(yè)信息化市場(chǎng)潛力無(wú)限。
三、公司的獨特性及市場(chǎng)競爭力
1、 獨特性：
公司是交通行業(yè)信息化軟件開(kāi)發(fā)的專(zhuān)業(yè)公司，承擔著(zhù)XX省交通行業(yè)信息化建設的重任，在XX市場(chǎng)有著(zhù)得天獨厚的優(yōu)勢。我們以XX省交通信息化市場(chǎng)為依托，積極開(kāi)拓全國市場(chǎng)。
2、市場(chǎng)競爭力
公司的競爭優(yōu)勢集中表現在以下幾個(gè)方面：
技術(shù)優(yōu)勢。公司擁有實(shí)力雄厚的技術(shù)隊伍，掌握了當今國內交通行業(yè)領(lǐng)先的信息技術(shù)。
政府支持優(yōu)勢。交通信息化建設是XX省交通科技“十五”發(fā)展規劃的重中之重，公司作為省交通行業(yè)信息化建設的承擔單位，交通廳從各方面給予了大力的支持。確定公司總經(jīng)理參與交通廳信息化領(lǐng)導小組，共商信息化“十五”發(fā)展規劃。
產(chǎn)品組合優(yōu)勢。公司已經(jīng)開(kāi)發(fā)了擁有自主知識產(chǎn)權的六套應用軟件，并將進(jìn)一步完善產(chǎn)品結構，可為各省市的交通行業(yè)信息化建設提供全面解決方案。 市場(chǎng)優(yōu)勢。XX省交通運輸業(yè)在全國交通行業(yè)中處于領(lǐng)先地位，高速公路建設居全國第一，交通行業(yè)信息化市場(chǎng)份額很大。更重要的是，XX省交通業(yè)在全國有很強的影響力，它的選擇直接影響到其他省市有關(guān)部門(mén)和企業(yè)的決策�？梢哉f(shuō)，“得XX而得天下”。
質(zhì)量、成本優(yōu)勢。公司對交通行業(yè)有較深入的研究，聘請了熟悉交通行業(yè)業(yè)務(wù)流程的專(zhuān)家對軟件開(kāi)發(fā)給予業(yè)務(wù)上的指導，因而可以減少大量的調研活動(dòng)，縮短開(kāi)發(fā)進(jìn)程，降低開(kāi)發(fā)風(fēng)險，提高產(chǎn)品的質(zhì)量，大幅度降低成本。
管理優(yōu)勢。公司管理隊伍整體素質(zhì)較高，有著(zhù)良好的知識結構、年齡結構，富有激情和創(chuàng )新精神。
四、競爭對手的優(yōu)勢和劣勢
由于交通行業(yè)信息化市場(chǎng)前景廣闊，托普軟件、中創(chuàng )軟件、深圳亞橋、東大阿派等公司及一些大專(zhuān)院校、科研院所極力向該行業(yè)滲透。雄厚的資金、優(yōu)秀的人才、完善的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )是它們競爭優(yōu)勢所在，但它們缺乏對交通行業(yè)的深入研究以及交通部門(mén)的指導和支持。另外，上述競爭對手主要致力于公路建設信息化或貨運電子商務(wù)等項目開(kāi)發(fā)，而我公司立足于交通行業(yè)信息化基石的大型數據庫建設、全省三級信息化網(wǎng)絡(luò )建設工程的研究和開(kāi)發(fā)，產(chǎn)品內涵量很大，兩者的產(chǎn)品既有區別又有互補性。
“有競爭才有發(fā)展”。我們歡迎有實(shí)力的競爭對手，以便共同創(chuàng )造出廣闊的交通行業(yè)信息化市場(chǎng)。
第三節 融資需求及財務(wù)預測
一、 公司目前財務(wù)狀況和資本結構
可以看出，公司目前財務(wù)狀況良好，流動(dòng)比率極高，資產(chǎn)負債率很低。這一方面表明公司財務(wù)穩定，但也說(shuō)明公司沒(méi)有享受到“財務(wù)杠桿”效應。
二、融資需求
公司擬吸收風(fēng)險投資1000萬(wàn)元，可以分兩期投入。第一期400萬(wàn)元資金主要用于《運政管理信息系統》在全國的的推廣應用以及《稽查管理信息系統》的調研開(kāi)發(fā).
第四節 公司運營(yíng)和管理
一、 發(fā)展戰略
l 總體戰略：建立動(dòng)態(tài)聯(lián)盟，形成核心層、緊密層和松散層相結合的“你中有我，我中有你，有所為，有所不為，合作與競爭并存”的網(wǎng)絡(luò )化合作體系，進(jìn)行契約式研究、開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售，以培育和發(fā)展公司核心技術(shù)，實(shí)現優(yōu)勢互補、共同發(fā)展。 l 堅持“以人為本”的經(jīng)營(yíng)管理理念。
l 堅持“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現低交付成本”的市場(chǎng)競爭策略。
l 充分運用產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)和資本經(jīng)營(yíng)兩種手段，積極開(kāi)拓產(chǎn)品市場(chǎng)與資本市場(chǎng)，實(shí)現公司跳躍式發(fā)展。
l 注重知識管理，實(shí)現可持續發(fā)展。
二、公司的組織結構和管理模式
1、公司的組織結構
公司以創(chuàng )新精神大膽改革原有的管理模式，打破傳統的勞動(dòng)分工理論，再造業(yè)務(wù)流程，結合開(kāi)放式知識型企業(yè)的特點(diǎn)，建立起跨越職能部門(mén)界限和以滿(mǎn)足顧客、市場(chǎng)需求為核心的工作團隊，力求實(shí)現組織結構的扁平化和柔性化。公司成立了運營(yíng)管理中心，它既是公司的智囊部門(mén)，又是公司實(shí)施運營(yíng)和管理工作的中心。公司組織結構圖如下：
公司組織結構以授權型、扁平化、動(dòng)態(tài)性為主要特征，淡化部門(mén)界限，改變傳統組織結構的剛性，增強快速反應能力，以實(shí)現公司整體最優(yōu)而不是單個(gè)部門(mén)或環(huán)節最優(yōu)。
為防止出現“內部人控制”現象，公司將進(jìn)一步完善法人治理結構，擬設立獨立董事兩名。
2、管理模式：
以合作化人性管理思想為指導，以目標管理為基礎、以項目管理為核心，同時(shí)實(shí)施數字化管理、柔性管理、知識管理。
目標管理：將公司三年發(fā)展規劃確定的目標層層分解、落實(shí)，明確責任，以目標為尺度進(jìn)行考核。
數字化管理：利用先進(jìn)的信息技術(shù)建立公司的內部網(wǎng)絡(luò )，實(shí)現資源共享與信息的快速傳遞。
柔性管理：提倡“人性為本”，建立柔性組織，實(shí)行彈性工作，提供特色柔性產(chǎn)品、服務(wù)，增強公司靈活性、適應性和創(chuàng )新性。
知識管理：知識經(jīng)濟時(shí)代，企業(yè)競爭優(yōu)勢來(lái)自對知識資源的開(kāi)發(fā)和利用。公司將建立基于內部網(wǎng)絡(luò )的知識庫，完善知識共享機制，培養和提高公司的集體創(chuàng )造力。
三、人力資源規劃
人才是新經(jīng)濟時(shí)代的財富之源。新經(jīng)濟時(shí)代企業(yè)之間的競爭，說(shuō)到底，就是人才的競爭，誰(shuí)擁有人才，誰(shuí)就擁有財富。公司奉行人本主義企業(yè)文化，以實(shí)現員工價(jià)值最大化為人力資源管理的目標。
建立科學(xué)合理的人才智力、時(shí)間結構，創(chuàng )造嶄新的人才空間，實(shí)現人才的互補效應。
建立公開(kāi)、公平、公正的績(jì)效考評體系與合理的薪酬制度。
推行“員工持股計劃”，實(shí)現知識與資本的結合，構建利益共同體，增強公司發(fā)展的動(dòng)力。
采取股票期權等多種股權激勵方式，促使經(jīng)營(yíng)者以實(shí)現企業(yè)價(jià)值最大化為目標，解決所有者與經(jīng)營(yíng)者之間目標背離問(wèn)題。
導入競爭機制，充分調動(dòng)員工的積極性和發(fā)揮他們的創(chuàng )造性。
積極開(kāi)展員工培訓工作，建立起集管理培訓、技術(shù)、學(xué)位培訓和新員工上崗培訓于一體的培訓體系。提倡員工之間交叉互動(dòng)式學(xué)習，同時(shí)，與大專(zhuān)院校合作以委托培養等方式進(jìn)一步提升員工素質(zhì)，實(shí)現公司價(jià)值與員工價(jià)值的同步增長(cháng)。
四、研究與開(kāi)發(fā)
1、軟件開(kāi)發(fā)管理
公司積極推行項目管理，引入工程化管理思想，按照國際ISO9001質(zhì)量體系標準，對應用軟件開(kāi)發(fā)、供應、維護和系統集成等各個(gè)環(huán)節進(jìn)行嚴密監控，實(shí)施全過(guò)程質(zhì)量管理，建立起一個(gè)過(guò)程受控、緊密銜接、閉環(huán)運行的質(zhì)量保證體系，以實(shí)現“產(chǎn)品無(wú)缺陷、系統無(wú)故障、服務(wù)無(wú)投訴”的質(zhì)量目標。 開(kāi)發(fā)人員實(shí)行競爭上崗、末位淘汰制。
開(kāi)發(fā)人員的報酬與其工作量和開(kāi)發(fā)質(zhì)量相結合。制定項目利益分配制度和綜合技能考評制度，實(shí)現技術(shù)人員考核制度化。
公司將強化實(shí)施軟件開(kāi)發(fā)的工程化和標準化，啟動(dòng)軟件CMM、ISO9001質(zhì)量體系認證工作。
2、研究開(kāi)發(fā)計劃
為了鞏固并長(cháng)期保持公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢，公司加強研發(fā)實(shí)力，將對客運聯(lián)網(wǎng)結算、運輸安全、道路稽查、航運等領(lǐng)域信息化需求及地球衛星定位技術(shù)（GPS）、地理信息技術(shù)（GIS）等在交通行業(yè)應用進(jìn)行更深層次的研究和開(kāi)發(fā)，形成公司“發(fā)芽期”、“種子期”、“結果期”產(chǎn)品并存的合理的產(chǎn)品結構線(xiàn)。
公司計劃每年提取當期銷(xiāo)售額的10%作為研發(fā)基金，提高研發(fā)人員待遇，改善研發(fā)條件，以提高公司的產(chǎn)品競爭力。
五、市場(chǎng)策略
1、總體戰略
實(shí)行“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現低交付成本 ”市場(chǎng)競爭戰略；以《運政管理信息系統》為拳頭產(chǎn)品，以XX市場(chǎng)為基地，以廣東市場(chǎng)為突破口。 建立有效的銷(xiāo)售渠道和強大的銷(xiāo)售隊伍；建立良好的.戰略合作伙伴關(guān)系，充分利用交通業(yè)的市場(chǎng)資源進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。
20xx年在XX市場(chǎng)站穩腳跟，夯實(shí)基礎。在XX省交通信息建設的新興市場(chǎng)占有率達到60-70%。實(shí)施“遠交近攻”策略,即積極搶占XX省周邊省市的交通行業(yè)信息化市場(chǎng)，同時(shí)對廣東、廣西等較遠省市的交通行業(yè)信息化市場(chǎng)進(jìn)行密切關(guān)注。20xx年鞏固公司在XX省交通信息化市場(chǎng)的領(lǐng)先地位，新興市場(chǎng)占有率達到80%；在廣東市場(chǎng)要占有一定地位，市場(chǎng)份額居于前三位；積極開(kāi)拓華北、華東市場(chǎng)。20xx年進(jìn)一步完善公司營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )和技術(shù)支持體系，確立公司在交通信息化市場(chǎng)的主導地位。
2、 營(yíng)銷(xiāo)策略
第一步：立足XX，將公司研發(fā)的《運政管理信息系統》等軟件產(chǎn)品在XX省交通行業(yè)進(jìn)行推廣，并挖掘客戶(hù)對相關(guān)產(chǎn)品的需求。
第二步：鞏固公司在XX市場(chǎng)的領(lǐng)導地位，以《運政管理信息系統》為拳頭產(chǎn)品，開(kāi)拓全國市場(chǎng)。
第三步：實(shí)施國際化戰略，開(kāi)拓軟件出口渠道，涉足世界交通信息化市場(chǎng)。
3、 營(yíng)銷(xiāo)手段
加強擴大公司知名度和影響力的宣傳工作，在全國性的專(zhuān)業(yè)報刊、雜志上刊登廣告、開(kāi)辦相關(guān)欄目。
《現代交通報》發(fā)行對象主要是全國各級交通主管部門(mén)、交通運輸企業(yè)、物流基地等，在全國交通業(yè)發(fā)行量大，影響力強。公司將與其建立合作伙伴關(guān)系，利用它在交通行業(yè)的宣傳力提高公司的知名度。
豐富公司網(wǎng)站內容，并與交通部的網(wǎng)站相鏈接。通過(guò)網(wǎng)頁(yè)宣傳、推廣公司的產(chǎn)品及服務(wù)，并為客戶(hù)提供網(wǎng)上咨詢(xún)、網(wǎng)上培訓。
建立產(chǎn)品演示中心。在公司內常年設立產(chǎn)品演示廳，以便直觀(guān)、形象地向客戶(hù)展示公司的產(chǎn)品及其使用功能。
建立用戶(hù)培訓基地。公司與XX省交通高等專(zhuān)科學(xué)校聯(lián)合建立用戶(hù)培訓基地，定期為公司產(chǎn)品的用戶(hù)舉辦技術(shù)培訓，使他們清楚了解產(chǎn)品的特點(diǎn)、性能及優(yōu)越性，建立起長(cháng)期的合作關(guān)系。
與各地交通部門(mén)、企業(yè)保持聯(lián)系，建立一個(gè)對市場(chǎng)、對競爭對手反應靈敏、快捷的信息網(wǎng)絡(luò )體系。
4、銷(xiāo)售隊伍的組建
公司將逐步建立起一支由市場(chǎng)部、駐外辦事處、合作伙伴、市場(chǎng)兼職人員組成的多層次、網(wǎng)絡(luò )狀的銷(xiāo)售隊伍，采取“先入為主”的策略盡快占領(lǐng)全國市場(chǎng)。
5、品牌戰略
實(shí)施品牌戰略，加大宣傳工作和品牌經(jīng)營(yíng)力度，擴大“XX信息”品牌的知名度和美譽(yù)度，使之成為國內交通信息化領(lǐng)域的著(zhù)名品牌。
6、服務(wù)體系
“軟件就是服務(wù)”的觀(guān)念日益深入人心。軟件市場(chǎng)的競爭不再僅僅是軟件產(chǎn)品的競爭，更重要的是服務(wù)的競爭。公司將成立“客戶(hù)服務(wù)中心”，采用網(wǎng)絡(luò )遠程監控、現場(chǎng)支持等服務(wù)手段，為客戶(hù)提供不間斷、全方位的服務(wù)，以實(shí)現客戶(hù)利益的最大化、公司收益的持續性。
六、外部支持
公司獲ABC軟件園扶持，即將入駐ABC軟件園。ABC軟件園是國家火炬計劃軟件產(chǎn)業(yè)基地，具有適合軟件企業(yè)發(fā)展的局部?jì)?yōu)惠政策環(huán)境、工作環(huán)境和生活環(huán)境。 公司作為XX省首批通過(guò)軟件企業(yè)認證的40家軟件企業(yè)之一，享受?chē)液褪∈袑Ω咝录夹g(shù)企業(yè)、軟件企業(yè)制定的各項優(yōu)惠政策。
公司將設立顧問(wèn)團，邀請大專(zhuān)院校信息技術(shù)、管理等方面的專(zhuān)家教授和IT業(yè)界杰出技術(shù)管理人才擔任研發(fā)和管理顧問(wèn)，逐步建立外部智力支持體系，為公司的發(fā)展提供強有力的技術(shù)和管理支援。
融資計劃 篇9
一、項目摘要
我司過(guò)醫院所有的醫療設備采取售后回租方式向貴公司融資。
1、項目方案
我院共申請融資金額為20xx萬(wàn)元，分兩次進(jìn)行。前期先做一筆1000萬(wàn)售后回租，用于補充醫院流動(dòng)資金。后期，再做一筆1000萬(wàn)元直租，用于新項目建設。
2、擔保方案
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行擔保。
同時(shí)醫院提供20xx平米左右的房產(chǎn)作為抵押擔保。
(土地于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于******，性質(zhì)為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產(chǎn)需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。)
二、基本情況
1、基本要素
企業(yè)名稱(chēng)：****醫院 組織機構代碼：
業(yè)務(wù)范圍：開(kāi)展腎臟病中西醫綜合治療;預防保健科/內科;呼吸內科專(zhuān)業(yè);心血管內科專(zhuān)業(yè);腎病學(xué)專(zhuān)業(yè)/婦產(chǎn)科;婦科專(zhuān)業(yè)/醫學(xué)檢驗科/醫學(xué)影像科/中醫科/中西醫結合科。
行業(yè)類(lèi)別：專(zhuān)科醫院 注冊地址：
實(shí)際辦公地址：
法定代表人及身份證號碼： 基本賬戶(hù)行：
注冊資金、幣種：1000萬(wàn)元人民幣
股東及出資金額、股權占比(如超過(guò)5個(gè)可僅列出前五個(gè))： 幣，投資人為***與***，醫院所在為****
4、公司治理結構(股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層設置情況，公司董事的構成和比例，董事長(cháng)、總經(jīng)理和財務(wù)負責人的產(chǎn)生機制和相互監管約束機制。) 組織架構：董事會(huì )→董事長(cháng)→院長(cháng)→監事→各個(gè)管理部門(mén)。
醫院設董事會(huì )，股東是董事自然成員，董事長(cháng)一人，監事一人，其他股東為董事。董事長(cháng)由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。董事長(cháng)任期五年，可以連任。在創(chuàng )建初期，董事長(cháng)為醫院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫院達到二級甲等醫院規模后，董事長(cháng)不再必然擔任院長(cháng)，院長(cháng)可以是股東，可以是非股東。
醫院設監事一人，監事任期五年，可以連任。監事由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。監事在任期屆滿(mǎn)前，股東會(huì )不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事長(cháng)、院長(cháng)及財務(wù)負責人不得兼任監事。
董事長(cháng)和監事在任期屆滿(mǎn)前，董事會(huì )不得無(wú)故免除其職務(wù)。
醫院設立經(jīng)營(yíng)管理機構醫院管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)院委會(huì ))。在醫院創(chuàng )建之初，能夠有時(shí)間和精力在醫院工作的股東為自然的院委會(huì )成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會(huì )成員。院委會(huì )設院長(cháng)一人，不設立副院長(cháng)，并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。在醫院達到二級甲等醫院規模后，根據董事會(huì )集體意見(jiàn)，由67%以上的股權同意選舉院長(cháng)(不設立副院長(cháng))，由院長(cháng)、辦公室主任、財務(wù)總監、臨床科室主任共同構成院委會(huì )，包括董事長(cháng)在內的所有股東不再是自然的院委會(huì )成員。并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。
目前醫院人員有：1名董事長(cháng)兼院長(cháng)，1名副院長(cháng)，5名科室主任，7名專(zhuān)家，10名醫生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。
管理架構如圖
5、主要股東及管理人員介紹
(3)辦公室主任基本情況
6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權變更、人事變更、訴訟違規、停產(chǎn)整頓、安全事故等)。
無(wú)。
三、所屬行業(yè)分析
我院主要開(kāi)展業(yè)務(wù)為腎臟病的中西醫綜合治療。主要服務(wù)范圍為*市與甘孜州。
腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個(gè)污水凈化站，擔負著(zhù)過(guò)濾、消除有害物質(zhì)的任務(wù)，保護對生命活動(dòng)中有重要作用的蛋白質(zhì)、水分和鹽類(lèi)不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現問(wèn)題，就無(wú)法消除體內多種有害物質(zhì)以及多余的水分，而且還會(huì )使大量營(yíng)養物質(zhì)流失，水液、酸堿平衡失調，使人體出現水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現象，直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進(jìn)而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復發(fā)作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會(huì )傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫學(xué)界有“危及人類(lèi)生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱(chēng)謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會(huì )發(fā)展為尿毒癥。我國無(wú)論是透析，還是腎移植的患者數量每年都基本上會(huì )以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬(wàn)名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費為10萬(wàn)元，這無(wú)論是給國家，還是個(gè)人，都造成了巨大的經(jīng)濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱(chēng)為“花錢(qián)最多的疾病”。
中國患慢性腎病的人口大概占到總人口的接近1/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過(guò)10萬(wàn)，而且還以每年11%的速度增長(cháng)，患者群體將是一個(gè)很大的數目。而每個(gè)早期的腎病患者治療的話(huà)一個(gè)月要花費2000元，要持續用藥3-5個(gè)月，尿毒癥患者的話(huà)就需要上萬(wàn)元一個(gè)月，需要治療持續一年時(shí)間，腎衰竭的患者換腎要20萬(wàn)以上，還有后面的移植手術(shù)后的排除藥物治療費用也是需要一個(gè)月3000元以上，如果是做血透的話(huà)一年也是十幾萬(wàn)以上的費用。預計整個(gè)市場(chǎng)總量可達到350億元，還將至少以10%的增長(cháng)率的發(fā)展的.形勢。
終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現出11%的增長(cháng)發(fā)展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區和大、中城市。說(shuō)明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農村、西部地區的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時(shí)醫保的有效報銷(xiāo)政策存在直接相關(guān)性。之前我國各地對透析治療的報銷(xiāo)政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農合醫保中，把透析治療分為門(mén)診
報銷(xiāo)和住院報銷(xiāo)兩種，門(mén)診的報銷(xiāo)額度上限在5000-2 萬(wàn)/年左右，住院報銷(xiāo)的額度上限為8-10萬(wàn)。地方為了控制醫保支出，把大部分患者歸類(lèi)為門(mén)診患者，之前全年不到2 萬(wàn)元的最高報銷(xiāo)上限，相較于近10 萬(wàn)的治療費可謂杯水車(chē)薪，實(shí)際報銷(xiāo)比例僅為10%-30%。這導致很多家庭因病至窮，最后應無(wú)法負擔昂貴的治療費用只能放棄規范治療。
而隨著(zhù)醫保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷(xiāo)比率大幅度提高，西部以及廣大農村地區的透析行業(yè)面臨著(zhù)巨大的機遇。
目前醫院所在區域，腎臟病透析治療費用報銷(xiāo)比例情況為：城鎮居民報銷(xiāo)83%，城鎮職工報銷(xiāo)比例為90%，新農合報銷(xiāo)比例為70%【自費部分超過(guò)相應金額，會(huì )通過(guò)大病保險報銷(xiāo)的方式進(jìn)行再次報銷(xiāo)。超過(guò)起付線(xiàn)標準的合規醫療費個(gè)人負擔金額超6000元的(即起付線(xiàn)為6000元)，標準為：6000以上-2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)，賠付比例為50%;2萬(wàn)元以上-5萬(wàn)元(含5萬(wàn)元)，賠付比例為60%;5萬(wàn)元以上-10萬(wàn)元(含10萬(wàn)元)，賠付比例為71%;10萬(wàn)元以上的賠付比例為85%;實(shí)行分段累計計算，不設封頂線(xiàn)】。
總體來(lái)看，慢性腎病醫療市場(chǎng)廣闊，是國家民生醫療投資的行業(yè)，是健康產(chǎn)業(yè)，未來(lái)呈上升發(fā)展形勢，投資前景看好。
四、經(jīng)營(yíng)情況
1、醫院概況
我院依據《**市民營(yíng)資本舉辦醫療機構規劃》，經(jīng)**市衛生局批準設置，按二級乙等專(zhuān)科醫院標準建設，以****為主要服務(wù)區域，以腎臟病人為主要服務(wù)對象。主要展開(kāi)腎臟病篩查、血液凈化醫療和中西醫結合腎臟病臨床醫療服務(wù)。
醫院根據二級乙等醫院基本標準和臨床業(yè)務(wù)實(shí)際需求，配置了相關(guān)設備設施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠程會(huì )診系統、飛利浦50KV的X射線(xiàn)診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動(dòng)生化儀、全自動(dòng)尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動(dòng)血凝儀、電解質(zhì)儀、化學(xué)發(fā)光儀等設備設施。血液透析科開(kāi)放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過(guò)濾機、二級血漿分離機等設備設施。醫院開(kāi)設三個(gè)住院科室，開(kāi)放住院床位20xx。
2、主要經(jīng)營(yíng)收入情況 我院為腎臟病專(zhuān)科醫院，主要收入分為門(mén)診收費、藥品收費、衛生材料收費、以及相應的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時(shí)長(cháng)為3-4個(gè)小時(shí)，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。
3、競爭對手分析
醫院的主要競爭為當地的其他大中型醫院，例如**市人民醫院，*市中醫院等。根據當地政策，不同的醫院等級，收費不同，每相差一個(gè)等級，價(jià)格降低5%。與*市人民醫院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個(gè)等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。
在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規模最大的醫院。目前醫院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫院配置的透析機數量均較少，其中*市人民醫院10臺，其余醫院配置臺數均少于10臺。
五、財務(wù)情況
1、主要財務(wù)數據(單位：元)
應付債券+長(cháng)期借款。短期剛性負債=短期借款+應付票據(敞口)+應交稅金+一年內到期的長(cháng)期負債。
“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數值。
2、重點(diǎn)科目——應收賬款
醫院應收賬款三年上升趨勢明顯。應收賬款逐年增加的原因是：醫院在20xx年底正式成立，醫院經(jīng)過(guò)相應經(jīng)營(yíng)宣傳后，20xx年與20xx年業(yè)務(wù)量增長(cháng)，而其主營(yíng)的腎臟病透析等業(yè)務(wù)是醫療報銷(xiāo)項目，由于各地醫保局支付醫院存在一定不項中。
*市醫保報銷(xiāo)的正常的基本流程為，病人住院1個(gè)月時(shí)間，然后醫院每月進(jìn)行申報，醫保局審查需要一個(gè)月時(shí)間，然后上交情況到報銷(xiāo)費用支付醫院再需要一個(gè)月時(shí)間，總共為三個(gè)月左右。
在應收醫保統籌款中，*市與*區金額為982萬(wàn)元，占總額比例為31.7%，*市與*區醫保局支付醫�？铐棔r(shí)長(cháng)在2個(gè)月之內;其余地區大部分醫保局支付時(shí)間一般為4個(gè)月;較長(cháng)的為*縣、*縣與*縣醫保局，其中，*縣支付時(shí)間為6個(gè)月左右，*縣與*縣其支付時(shí)間為8個(gè)月。
雖然醫院下游應收賬款較多，但是均為醫保局欠款，醫保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫�？钪Ц稌r(shí)間不同，然而財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風(fēng)險可控。
六、與金融機構合作情況
1、醫院關(guān)注類(lèi)、不良貸款及其他不良記錄情況說(shuō)明。 無(wú)。
3、醫院銀行借款分布：列表描述現有各家銀行借款分布情況。(單位：萬(wàn)元)
無(wú)。
七、或有負債分析
1、對外保證擔保、抵質(zhì)押情況：簡(jiǎn)述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔保的情況，被擔保企業(yè)簡(jiǎn)況(與的關(guān)系、市場(chǎng)地位、經(jīng)營(yíng)狀況、資金實(shí)力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔保的質(zhì)量、代償的可能性，并填寫(xiě)下表。
八、融資用途與還款來(lái)源分析
1、申請融資的理由及用途
我院本次共申請融資800萬(wàn)元，共分兩期。前期先做一筆400萬(wàn)售后回租，后期再做一筆400萬(wàn)的直租。
(1)前期售后回租主要用于補充醫院流動(dòng)資金。 (2)后期直租主要用于新項目的建設。
后期直租開(kāi)始時(shí)間為20xx年8月至10月，用于醫院新項目建設。 目前準備與兩家醫院進(jìn)行合作，根據8月左右與這兩家醫院洽談結果，決定400萬(wàn)資金先用于哪家醫院。
一是與**市一家慢性病醫院合作，建立腎臟病透析科室，規劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬(wàn)元左右(其中透析機220萬(wàn)，水處理器50萬(wàn))。
二是與***醫院進(jìn)行合作，建立泌尿內科，規模與**市相似，需求資金400萬(wàn)元。
2、還款來(lái)源分析(根據企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期、銷(xiāo)售收入、投資、融資情況分析可用來(lái)還款的資源來(lái)源，并判斷還款來(lái)源是否充足)
醫院的還款來(lái)源主要是醫院的營(yíng)業(yè)收入。
醫院20xx年營(yíng)業(yè)收入為6620萬(wàn)元，凈利潤為1672萬(wàn)元。我院的的營(yíng)業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢。
經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的收入主要是由當地醫保局進(jìn)行支付，各地醫保局雖然由于當地財政狀況不同，在支付時(shí)長(cháng)上存在差別，但是基本會(huì )償付相應的醫�？铐�。同時(shí)，醫�？畹恼急茸畲蟮尼t保局為*市與**區，其財政狀況較好，醫�？钪Ц稌r(shí)間較短。因而，醫院的還款有很好的保障。
九、擔保分析
本次融資租賃項目的主要擔保方式為兩種：
1、醫院轉讓
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行融資擔保。 2、提供20xx平米左右房產(chǎn)作為抵押土地及房產(chǎn)于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于雨城區對巖鄉對巖村，土地性質(zhì)為商住用地。
房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。
十、風(fēng)險分析
醫院的主要業(yè)務(wù)是負責**區域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發(fā)展的主要因素包括：
1、行業(yè)風(fēng)險：隨著(zhù)醫療報銷(xiāo)政策的改善，腎臟病綜合治療費用的報銷(xiāo)比例提高，腎臟病治療行業(yè)面臨著(zhù)較好的發(fā)展機遇，行業(yè)風(fēng)險較小。
2、市場(chǎng)風(fēng)險：我國腎臟病患者數量眾多，而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求，市場(chǎng)需求不存在巨大波動(dòng)，風(fēng)險較小。
3、競爭對手風(fēng)險：我院是當地最大的腎臟病治療專(zhuān)科醫院，相較于當地公立醫院，存在較大的價(jià)格優(yōu)勢，因為在腎臟病透析治療方面競爭力風(fēng)險較小。
4、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：我院經(jīng)營(yíng)上存在應收賬款金額較多、周期長(cháng)的風(fēng)險。 但是均為醫保局欠款，應收賬款回收有強力的保障。同時(shí)財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。
融資計劃 篇10
甲方：陜西鑫橋國際酒店
乙方：百度外賣(mài)
一、活動(dòng)時(shí)間：xx年7月11日——xx年7月31日
具體時(shí)間：每天早上10:30分準時(shí)到達活動(dòng)地點(diǎn)
二、活動(dòng)地點(diǎn)：和平村伯樂(lè )城市廣場(chǎng)
三、活動(dòng)內容：
1、甲乙雙方各自安排人員根據規定時(shí)間按時(shí)到達活動(dòng)地點(diǎn)。
2、由甲方安排人員將甲方的.外賣(mài)食品送到活動(dòng)地點(diǎn)。
3、甲乙雙方共同向顧客推廣小度掌柜APP，新用戶(hù)下載小度掌柜APP，同時(shí)在線(xiàn)下單需支付1元錢(qián)可購買(mǎi)甲方價(jià)值20元的食品。
食品品種、數量由甲方確定，（具體為魚(yú)香肉絲飯、回鍋肉飯、西紅柿炒雞蛋飯、土豆燉雞塊飯，每份飯外加一聽(tīng)冰峰）。
4、乙方每份訂單向甲方補助15元，甲方每筆訂單實(shí)際收入16元，乙方不再收取甲方的任何手續費、傭金等費用。
5、訂單合計金額滿(mǎn)100元后，乙方在兩個(gè)工作日內將錢(qián)轉到甲方指定賬戶(hù)。
附加條件：由甲方與伯樂(lè )城市廣場(chǎng)負責人聯(lián)系，借用場(chǎng)地。
甲方：陜西鑫橋國際酒店
乙方：百度外賣(mài)
xx年7月9日xx年7月9日
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