- 相關(guān)推薦
如何寫(xiě)好一份保險項目計劃書(shū)
導語(yǔ)：保險計劃書(shū)是指保險從業(yè)人員根據自身財務(wù)狀況和理財要求，為客戶(hù)推薦合適的保險產(chǎn)品，設計最佳的投保方案，為客戶(hù)謀求最大保險利益。
一份完整的保險計劃書(shū)看似簡(jiǎn)單，但實(shí)際上需要細心了解和周密的分析。
首先，你必須建立全險的觀(guān)念。也就是一份完整的建議書(shū)搭配應該具有滿(mǎn)期、身故、殘疾、疾病醫療、意外傷害醫療及重大疾病醫療給付等多種保障，不僅考慮現在，也設想未來(lái)，不僅考慮自己，也為全家著(zhù)想。
第二，設計保險計劃書(shū)要遵循三個(gè)原則：
1.保額最大；
2.保障最全；
3.保費適合客戶(hù)能力。
完整建議書(shū)的擬定可分為如下步驟：
1、情報的收集和整理：制作建議書(shū)之前，一定要先搜集客戶(hù)的基本資料，內容包括職業(yè)與辦公場(chǎng)所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。
2、判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標有：
�。�1）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準主顧，最關(guān)心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可以準主顧所處的不同人生階段做不同的壽險搭配選擇并加以說(shuō)明。
�。�2）生活目標：每個(gè)人有前后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素。
�。�3）收支曲線(xiàn)：壽險營(yíng)銷(xiāo)人員必須以最小的成本謀取客戶(hù)的最大的利益為原則，通常是以主顧年收入的3～５倍為保額，一起年收入的５％～１０％為保費的計算標準。
有了這些資料以后，業(yè)務(wù)員必須把自己的利益歸為零，完全站在客戶(hù)的角度來(lái)考慮，并且以專(zhuān)業(yè)的保險知識為客戶(hù)進(jìn)行合理的險種選擇與搭配：
�。�、保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現萬(wàn)一，可以給家人留下一筆可觀(guān)的生活資金。
�。�、儲蓄及養老型保險：以?xún)π铕B老為保險目標，一便準備一筆豐裕的晚年生活資金。
�。�、子女教育金。
�。�、應急準備金。
通過(guò)情報的搜集與整理，判斷出準主顧的需求，然后選擇搭配險種，便可制作出恰當的建議書(shū)了。但是要想做出美觀(guān)大方的建議書(shū)還必須一些建議書(shū)系統軟件的支持。比如各保險公司的行銷(xiāo)支援系統都有這一項目。下面我附上一份比較規范的建議書(shū)的模板。
一份好的建議書(shū)讓主顧一目了然對業(yè)務(wù)員的專(zhuān)業(yè)性會(huì )比較信服！從這份模板中非常清楚地看出保障利益和范圍，免去了一番苦口婆心的解釋?zhuān)屩黝櫢械椒判奶?shí)��！
【如何寫(xiě)好一份保險項目計劃書(shū)】相關(guān)文章：
如何寫(xiě)好一份創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)?06-29
如何寫(xiě)好一份商業(yè)計劃書(shū)？09-19
如何寫(xiě)好創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)10-30
如何寫(xiě)好一份工作計劃08-13
如何寫(xiě)好銷(xiāo)售方案計劃書(shū)09-27
如何寫(xiě)好一份調查報告08-15
如何制作保險計劃書(shū)09-03
寫(xiě)好一份辭職信11-14
如何制作保險計劃書(shū)3篇08-14
如何才能寫(xiě)好調研報告07-30