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全面風(fēng)險管理工作報告（通用13篇）
所謂全面風(fēng)險管理，是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)在企業(yè)管理的各個(gè)環(huán)節和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中執行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，以下是小編為大家收集的全面風(fēng)險管理工作報告，歡迎閱讀與收藏。
全面風(fēng)險管理工作報告 1
一、20xx年度全面風(fēng)險管理工作回顧
�。ㄒ唬┤骘L(fēng)險管理工作情況
1、強化組織領(lǐng)導，完善管理制度。根據20xx年度全面風(fēng)險管理實(shí)際需求，對內部控制與風(fēng)險管理領(lǐng)導小組進(jìn)行了調整，明確了各部門(mén)職責分工，在機關(guān)本級建立了內控與風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò )員制度，在所屬各子、分公司和直管項目部明確了風(fēng)險管理主責部門(mén)，切實(shí)加強了風(fēng)險管理工作的組織領(lǐng)導，完善了信息溝通機制。同時(shí)，進(jìn)一步完善風(fēng)險管理相關(guān)制度，結合自身實(shí)際，規范了風(fēng)險信息收集、風(fēng)險評估、重大風(fēng)險分析報告的工作程序和方法。
2、全面推進(jìn)內控與風(fēng)險管理體系建設。為進(jìn)一步加強內部控制與風(fēng)險管理工作，提高公司治理水平和風(fēng)險管理能力，集團公司全面啟動(dòng)了以全面風(fēng)險管理為導向的內部控制體系建設，制定了《實(shí)施方案》，聘請外部咨詢(xún)機構專(zhuān)家進(jìn)行專(zhuān)業(yè)指導，組織機關(guān)各部門(mén)對集團公司業(yè)務(wù)流程和規章制度進(jìn)行全面梳理，對流程進(jìn)行了優(yōu)化，對制度進(jìn)行了完善，編制了《內部控制管理手冊》和《制度手冊》。針對近150個(gè)業(yè)務(wù)流程開(kāi)展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險評估，收集和分析相關(guān)風(fēng)險信息，制定了合理、有效的風(fēng)險管理方案及內部控制措施，保證了體系的完整性和有效性。
3、深入開(kāi)展風(fēng)險內控宣貫工作。堅持多渠道、多形式、多場(chǎng)合開(kāi)展風(fēng)險內控學(xué)習和宣傳教育工作，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓班，對內控和風(fēng)險管理相關(guān)知識和業(yè)務(wù)進(jìn)行了培訓和宣貫。同時(shí)，將工作重心下移，集團公司分管領(lǐng)導親自帶隊，組織人員深入各子公司和直管項目部，對內控與風(fēng)險管理工作進(jìn)行現場(chǎng)指導，通過(guò)上下聯(lián)動(dòng)共同推進(jìn)和完善風(fēng)險管理工作。通過(guò)培訓和輔導，營(yíng)造了風(fēng)險管理的氛圍，提升了全員風(fēng)險意識，也大大提高了各部門(mén)、各單位參與風(fēng)險內控工作的主動(dòng)性和積極性，推動(dòng)了內部控制與風(fēng)險管理各項工作的有序開(kāi)展。
4、加大對重大、重要風(fēng)險的管控力度。針對20xx年度集團公司重大、重要風(fēng)險組織制訂了具體管控方案和整改計劃，明確了整改責任部門(mén)、責任人員、時(shí)間節點(diǎn)、整改方案和措施等，對企業(yè)發(fā)展運營(yíng)中存在的風(fēng)險、問(wèn)題和短板進(jìn)行整改和完善，切實(shí)加強重大、重要風(fēng)險的管控。
5、全面風(fēng)險管理專(zhuān)項提升取得顯著(zhù)成效。集團公司以開(kāi)展管理提升活動(dòng)為契機，全力推進(jìn)全面風(fēng)險管理專(zhuān)項提升。在健全和完善內部控制與風(fēng)險管理組織體系、編制《內部控制手冊》、抓好風(fēng)險內控業(yè)務(wù)培訓及風(fēng)險評估等工作的基礎上，重點(diǎn)以風(fēng)險為導向，開(kāi)展了重大、重要風(fēng)險與業(yè)務(wù)流程的對接，明確了各部門(mén)應完善的重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和管理制度，指導各部門(mén)梳理業(yè)務(wù)流程，編制權限指引表，確保了內控風(fēng)險各項工作的實(shí)用性。同時(shí)，建立信息溝通平臺，持續收集風(fēng)險信息，不斷完善內外部風(fēng)險信息的報告制度、預警體系、應對處理機制以及內部監督體系等，保證了風(fēng)險管理工作的實(shí)效性和全面性。
�。ǘ�20xx年度重大、重要風(fēng)險管控情況
通過(guò)對20xx年度重大、重要風(fēng)險評估情況進(jìn)行統計分析，集團公司確定了本年度重點(diǎn)管控的8項風(fēng)險分別為安全風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、項目管理風(fēng)險、人力資源風(fēng)險、法律風(fēng)險、價(jià)格風(fēng)險、競爭風(fēng)險、成本費用風(fēng)險，并制定了管控實(shí)施方案，明確了相關(guān)責任部門(mén)，對風(fēng)險管控和整改情況進(jìn)行了全程監控，確保了重大、重要風(fēng)險管控工作在集團上下得到有效落實(shí)。
1、安全風(fēng)險。20xx年國內重大安全事故頻發(fā)，安全形勢嚴峻，集團公司對安全風(fēng)險重點(diǎn)加強防控。一是全面深化安全教育，提升全員安全意識。于3月份召開(kāi)了安全生產(chǎn)培訓視頻會(huì )議，邀請了鐵道部安監司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導現場(chǎng)授課，明確了年度安全工作目標，確定了重點(diǎn)監管項目，提出通過(guò)抓三基（基本、基礎、基層），提升全員安全的行為能力、各級領(lǐng)導干部的履職能力和安全事故的防范能力，培育良好的企業(yè)安全文化，為企業(yè)持續穩定發(fā)展保駕護航。二是強化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓，打造專(zhuān)家型安全管理隊伍。6月份與XXX鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓班，邀請專(zhuān)家教授講課，培訓各級安全管理干部人員54人，提升了集團安全管理隊伍的整體素質(zhì)。三是深入開(kāi)展安全大檢查。為應對嚴峻的安全生產(chǎn)形勢，集團公司下發(fā)了全面排查整治工程建設隱患的緊急通知，在全集團部署為期3個(gè)月的安全大檢查工作，成立了11個(gè)檢查組，由集團公司領(lǐng)導帶隊，深入施工一線(xiàn)，查安全意識、查安全管理、查現場(chǎng)安全，全面排查各類(lèi)安全隱患，做到了不留死角，不留盲區，確保了集團公司施工安全持續穩定。
2、財務(wù)風(fēng)險。重點(diǎn)從全面預算管理和資金管控兩個(gè)方面加大風(fēng)險防控力度。預算管理方面，一是堅持開(kāi)源節流、多收緩支的原則，嚴格做到預算與成本費用控制相匹配，與資金收支相統一。二是采取自下而上、逐級審核，自上而下、細化分類(lèi)的措施，統一編制規則，統一表單格式，統一數據口徑。三是應用信息系統業(yè)務(wù)事項申請占用預算、網(wǎng)上審批剛性控制等功能，強化事前預測、過(guò)程控制、動(dòng)態(tài)監測、分析預警等。四是解決了預算編制數據不準確、編報不及時(shí)、業(yè)務(wù)量大的問(wèn)題，提高了預算編制質(zhì)量和效率。資金管控方面，一是強力推進(jìn)清欠清收，以工程款回收為源頭，緊盯四類(lèi)款項（合同預付款及進(jìn)度款、尾工款及質(zhì)保金、其他應收款、逾期債權），實(shí)施五定措施，狠抓催收，確保早收、多收、快收；于九月底召開(kāi)了清欠收款專(zhuān)題會(huì )議，對當前企業(yè)經(jīng)濟運行中存在的債權債務(wù)風(fēng)險進(jìn)行了深入分析，研究部署了四季度清欠清收工作，在全集團發(fā)起大干90天、收款65億元的攻堅戰。二是優(yōu)化資金運作，推行個(gè)人信用卡先支付后報銷(xiāo)，實(shí)施報銷(xiāo)款強制歸還備用金等措施，加大備用金、周轉金、保證金、往來(lái)款等清理力度，壓減無(wú)效占用。三是優(yōu)化備用金、勞務(wù)款、材料款、經(jīng)費、其他款項等五項資金支付流程，固化植入系統，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權限，集團公司上收直管項目單筆支付資金500萬(wàn)元以上審批權限，工程公司上收項目單筆支付資金10萬(wàn)元以上審批權限。
3、項目管理風(fēng)險。重點(diǎn)防控因項目管理不科學(xué)、過(guò)程監控不到位帶來(lái)的一系列風(fēng)險，包括工程進(jìn)度延誤、安全和質(zhì)量事故、成本失控、大面積虧損等。集團公司通過(guò)一項目一考核，一考核一兌現，對項目管理進(jìn)行全過(guò)程監控，堅持標準化管理，以科學(xué)的技術(shù)、管理、作業(yè)標準為基礎，以完善的制度體系為抓手，精心組織，精心施工，確保所有工程項目實(shí)現閉環(huán)管理，有序可控。通過(guò)超前謀劃方案，合理調配資源，重點(diǎn)布控關(guān)鍵環(huán)節，確保完成節點(diǎn)工期等措施來(lái)防控工期延誤風(fēng)險。通過(guò)加大培訓力度，深入開(kāi)展安全和質(zhì)量大檢查活動(dòng)，防控安全質(zhì)量風(fēng)險，確保項目平穩有序運行。通過(guò)加強成本管理，加大對工程違規外包、設備違規租賃、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控、大面積虧損的風(fēng)險。通過(guò)加強信用評價(jià)工作，打造良好的'企業(yè)品牌形象，防范企業(yè)信用風(fēng)險。
4、人力資源風(fēng)險。隨著(zhù)集團公司經(jīng)營(yíng)規模不斷擴張，經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域不斷延伸，對人才的需求更加多元，因此，公司更加注重優(yōu)化人才隊伍的結構，預防因人才結構性短缺或失衡帶來(lái)的風(fēng)險，不僅做好人才數量上的平衡，更從質(zhì)上從嚴要求。一是樹(shù)立正確的用人導向，突出業(yè)績(jì)和能力因素，提拔重用自我要求嚴格、管理才能突出、群眾評議良好的干部，對那些阿諛?lè )畛�、不說(shuō)實(shí)話(huà)、不干實(shí)事的干部形成導向壓力，做到寧缺毋濫。二是著(zhù)力加快人才培養，堅持眼睛向內，圍繞鐵路四電及相關(guān)專(zhuān)業(yè)，做好人才發(fā)展規劃，強化人才培養；注重培養那些能干事、干成事的全面管理人才，給他們壓成才成長(cháng)的擔子、搭展現才華的舞臺，增強責任意識，提高管理能力；以一線(xiàn)作業(yè)班組建設為重點(diǎn)，強化各專(zhuān)業(yè)一線(xiàn)實(shí)作人員培養工作，發(fā)展壯大技能人才隊伍。三是積極營(yíng)造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出德才兼備、以德為先的用人標準和五湖四海、任人唯賢的用人原則，不斷完善和改進(jìn)以業(yè)績(jì)和能力為導向的考核評價(jià)機制、干部考評辦法和用人程序，探索建立符合企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的人才建設渠道。
5、法律風(fēng)險。主要通過(guò)創(chuàng )新風(fēng)險防范機制，嚴格五項法律審核，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險能力。一是建立了重大合同法律風(fēng)險告知制度，對重大合同中存在的法律風(fēng)險問(wèn)題，由法律事務(wù)部門(mén)以法律風(fēng)險告知書(shū)的形式告知履約單位，通過(guò)溝通協(xié)商加以解決。二是建立了合同風(fēng)險交底制度，對集團公司新中標項目合同中存在的法律風(fēng)險問(wèn)題進(jìn)行梳理分類(lèi)，確定合同風(fēng)險把控單位和把控部門(mén)，面對面與項目進(jìn)行交底，共同商討應對措施。三是建立了知識產(chǎn)權保護和研發(fā)配套管理機制，成立了知識產(chǎn)權保護領(lǐng)導小組，對知識產(chǎn)權加強保護，在處理軟件侵權詐騙案件中發(fā)揮了積極作用，如在處理西門(mén)子X(jué)XX公司與集團公司共同擁有的高速鐵路列控系統地面應答器專(zhuān)利技術(shù)主體轉讓有關(guān)事項談判過(guò)程中，有效規避了西門(mén)子X(jué)XX公司企圖將專(zhuān)利技術(shù)轉讓給西門(mén)子公司背后的陷阱，維護了企業(yè)利益。四是健全了涉外合同評審機制，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語(yǔ)培訓，充實(shí)了涉外法律人才隊伍，并在烏茲別克斯坦鐵路、坦桑尼亞電力成套項目、烏干達輸電線(xiàn)路、智利圣地亞哥地鐵3號線(xiàn)和6號線(xiàn)、尼日利亞等海外項目施組和合同評審中發(fā)揮了作用。五是認真做好規章制度、經(jīng)濟合同、重要決策、授權委托、合同專(zhuān)用章使用等法律審核工作，做到嚴謹化、程序化和規范化，20xx年集團全面五項法律審核率達到100%，審核規章制度76個(gè)、審核合同文本1786份、審核合同用印34826個(gè)、辦理法人授權委托書(shū)157份，均無(wú)一差錯，全年沒(méi)有發(fā)生法律審核不嚴而產(chǎn)生的訴訟案件。
6、價(jià)格風(fēng)險。主要從項目投標報價(jià)及物資集中采購兩方面預防價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險。首先是項目定價(jià)方面，堅持以效益為核心，對投標項目進(jìn)行嚴格把關(guān)，針對項目定價(jià)，制定了嚴格的評審程序和辦法，投標前充分評估項目報價(jià)風(fēng)險，嚴控因定價(jià)不合理造成的效益不佳、賠本賺吆喝的風(fēng)險，甚至給企業(yè)帶來(lái)聲譽(yù)上的損失。其次，在物資采購方面，一是堅決落實(shí)集中采購各項規章制度，全面運用內部商務(wù)平臺，以完善的供應網(wǎng)絡(luò )和信息網(wǎng)絡(luò )，形成批量?jì)r(jià)格優(yōu)勢，并不斷強化監督考核力度，確保項目的預期效益。二是推行法人一套帳管理模式，確立集團公司、工程公司法人（承包人）的采購責任主體地位，搭建由工程公司、指揮部、項目部共同參與的兩級物資設備集中采購平臺，固化采購流程，落實(shí)集采責任，明確采購權限、采購范圍，提升集采效能，把生產(chǎn)要素集中管控落到實(shí)處，實(shí)現降本增效的目標。三是發(fā)揮物資分公司招投標代理、采購服務(wù)、統購統銷(xiāo)、剩余物資回收利用、設備維修職能和采購平臺的作用，實(shí)現物資集中采購工作的制度化、規范化、常態(tài)化。
7、競爭風(fēng)險。面對競爭激烈的市場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結構調整，加快轉型升級，不斷增強企業(yè)競爭能力。一是鞏固優(yōu)勢市場(chǎng)，不斷提高公司在鐵路、公路兩大市場(chǎng)的占有率，堅持把鐵路經(jīng)營(yíng)作為集團公司經(jīng)營(yíng)承攬的重中之重，保持鐵路市場(chǎng)的優(yōu)勢競爭地位。二是注重細分市場(chǎng)，強化公司在城市軌道交通、市政、房建、機場(chǎng)碼頭、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)力度。三是不斷提高設計咨詢(xún)、物流、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)能力，推動(dòng)企業(yè)結構調整。四是著(zhù)力經(jīng)營(yíng)創(chuàng )新，積極促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級、產(chǎn)品升級。四是堅持不懈地抓好基礎管理，推動(dòng)隊伍建設上臺階、上水平，提升綜合競爭能力。
8、成本費用風(fēng)險。一是將成本費用控制環(huán)節前移至資金支付關(guān)口，強化了以資金預算控制成本費用支出，解決了借款費用處理不及時(shí)、資金支付與經(jīng)費管控脫節等問(wèn)題。二是在財務(wù)集中核算系統中增加了成本費用還原功能，統一核算口徑，真實(shí)反映成本費用，加強了分析、評價(jià)的可比性。三是以責任主體和業(yè)務(wù)單元為對象，細化核算項目，強化成本精細分析。四是嚴控非生產(chǎn)性開(kāi)支，全年兩級機關(guān)和項目經(jīng)費同比下降超過(guò)10%。五是以法人一套賬為手段，上收重大經(jīng)濟事項審批權限，集中配置項目人、財、物等資源，強化人員、賬戶(hù)、合同、預算、結算、支付、核算、勞務(wù)、物資、薪酬、成本、經(jīng)費、稅務(wù)、二次經(jīng)營(yíng)策劃等集中管控，促進(jìn)了成本費用降低。
二、20xx年度重大、重要風(fēng)險評估情況
�。ㄒ唬╋L(fēng)險評估工作開(kāi)展情況
為進(jìn)一步加強企業(yè)重大、重要風(fēng)險管控，集團公司于20xx年12月份組織開(kāi)展了20xx年度企業(yè)重大、重要風(fēng)險評估工作。風(fēng)險評估采取調查問(wèn)卷的方式，圍繞戰略風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、運營(yíng)風(fēng)險、法律風(fēng)險等五大類(lèi)一級風(fēng)險領(lǐng)域中的45個(gè)二級風(fēng)險類(lèi)別分別進(jìn)行了調查評估，共發(fā)出調查問(wèn)卷50份，收回44份，調查評估范圍覆蓋集團公司機關(guān)部門(mén)負責人以上人員、各部門(mén)內部控制與風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò )員及關(guān)鍵崗位人員。
�。ǘ╋L(fēng)險變化情況及原因分析
從調查問(wèn)卷統計結果來(lái)看，集團公司20xx年度重大、重要風(fēng)險共計25項，較20xx年明顯增多。之所以出現重大風(fēng)險偏好激增的現象，有多方面的原因，首先，未來(lái)一年宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境仍存在諸多不確定因素，矛盾和隱患較多，困難和問(wèn)題沒(méi)有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)將面臨更多挑戰，具體到集團公司，主要表現在五個(gè)方面的挑戰：一是經(jīng)營(yíng)能力的挑戰，最大的難題是經(jīng)營(yíng)承攬能力不足，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問(wèn)題亟待解決。二是競爭能力的挑戰，最大的難題是經(jīng)營(yíng)規模上不去，必須在保持利潤優(yōu)勢的基礎上研究應對之策。三是盈利能力的考驗，最大的壓力是挖潛增效，必須在目前人工成本持續增長(cháng)、經(jīng)營(yíng)規模偏小的不利局面下保持凈利潤每年10%的增長(cháng)目標。四是化解風(fēng)險能力的挑戰，社會(huì )的不和諧因素逐漸增多，企業(yè)發(fā)展還要保持穩中求進(jìn)、進(jìn)中求質(zhì)，這給我們提出了更高的要求。五是各級領(lǐng)導干部把控矛盾和維穩能力的挑戰，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現，需要我們不斷提升把控能力。這五種挑戰背后的諸多風(fēng)險因素在本次風(fēng)險評估中表現明顯。但另一方面，隨著(zhù)集團公司內部控制與全面風(fēng)險管理體系建設的深入推進(jìn)及相關(guān)政策措施的陸續出臺，企業(yè)應對重大、重要風(fēng)險的能力和水平將持續提升，對風(fēng)險的管控將更加科學(xué)、得力。
�。ㄈ�20xx年重點(diǎn)管控的重大、重要風(fēng)險
通過(guò)對調查結果的進(jìn)一步識別和分析，集團公司確定了以下10項重要風(fēng)險為20xx年度重點(diǎn)管控風(fēng)險：
1、市場(chǎng)環(huán)境風(fēng)險。主要是外部宏觀(guān)經(jīng)濟形勢的變化給企業(yè)帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。20xx年我國經(jīng)濟基本面總體向好，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素，勞動(dòng)力成本上升、稅負水平高、市場(chǎng)競爭激烈、企業(yè)負擔重等問(wèn)題依然存在。
2、工程安全風(fēng)險。主要表現在安全管理制度建設與完善、措施落實(shí)與檢查、事故處理等方面缺乏有效管理，導致施工生產(chǎn)存在安全隱患；施工人員責任心不強，違規違章操作，忽視勞動(dòng)保護要求，導致發(fā)生安全、質(zhì)量事故等。
全面風(fēng)險管理工作報告 2
一、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險管理工作回顧
�。ㄒ唬┢髽I(yè)全面風(fēng)險管理工作計劃完成情況。
20xx年度公司對重大風(fēng)險管理采取提前預防、重點(diǎn)控制、專(zhuān)人監控、專(zhuān)項處理的管理策略。公司對風(fēng)險控制措施得當，運行有效，未發(fā)生風(fēng)險事件。 對于重大風(fēng)險的應對方案，公司采取演練重大風(fēng)險發(fā)生，尋找處理過(guò)程中的不足，對應對方案進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)，同時(shí)加強風(fēng)險知識學(xué)習與經(jīng)驗交流，樹(shù)立風(fēng)險意識和危機意識，提前做好重大風(fēng)險的預防工作。
�。ǘ┢髽I(yè)重大風(fēng)險管理情況。
做好了重大風(fēng)險預警機制。公司風(fēng)險管理小組對已確立的風(fēng)險事件進(jìn)行監控，定期對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性進(jìn)行評估，當估值達到預警指標值時(shí)啟動(dòng)預警機制，根據預警機制對風(fēng)險事件因素進(jìn)行處理，防范避免風(fēng)險事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無(wú)重大風(fēng)險情況。
�。ㄈ╋L(fēng)險管理體系建立運行情況。
風(fēng)險管理組織體系
公司經(jīng)營(yíng)班子設置總經(jīng)辦，下設綜合管理部，生產(chǎn)部、運輸部、質(zhì)量部和銷(xiāo)售部，公司領(lǐng)導對全面風(fēng)險管理工作高度重視，公司專(zhuān)門(mén)成立了全面風(fēng)險管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導，各部門(mén)負責人為成員，主管部門(mén)為綜合部，運輸部外勤事務(wù)兼任安全員，負責風(fēng)險管理工作，不斷組織和推動(dòng)公司的風(fēng)險管理工作。
公司全面風(fēng)險管理的職責落實(shí)到相應的職能部門(mén)，由指定人員負責全面風(fēng)險管理工作的實(shí)施。全面風(fēng)險管理的理念已在逐步樹(shù)立，風(fēng)險防范意識也在各級領(lǐng)導及工作人員的思想中進(jìn)一步強化。
�。ㄈ╋L(fēng)險管理職能部門(mén)和風(fēng)險管理信息化有關(guān)情況。
公司風(fēng)險管理的職能部門(mén)為綜合管理部，運輸部外勤事務(wù)兼職風(fēng)險管理員。辦公室具體履行以下職責：
1、貫徹落實(shí)國家有關(guān)法律、行政規章；
2、組織公司全面風(fēng)險管理體系的建立、日常維護及改進(jìn)，建立健全組織機構、工作流程和規章制度；
3、提出企業(yè)風(fēng)險管理組織機構設置及其職責方案；
4、組織收集公司風(fēng)險管理相關(guān)信息，建立風(fēng)險信息庫；
5、對公司全面風(fēng)險管理情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監控，定期組織系統性風(fēng)險的辨識、分析、評估及應對，提出全面風(fēng)險分析報告、風(fēng)險管理策略和風(fēng)險應對方案，跟蹤方案落實(shí)情況，并負責日常監控；
6、按照上級公司的要求，組織撰寫(xiě)并上報公司全面風(fēng)險管理報告；
7、組織協(xié)調全面風(fēng)險管理日常工作。
�。ㄋ模╋L(fēng)險管理相關(guān)制度和流程
1、根據上級公司的風(fēng)險管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險管理規章制度： 《規章制度合法性審核辦法（試行）》規定了公司規章制度制定應遵循的原則和審核流程。該辦法可進(jìn)一步提高公司規章制度制定的質(zhì)量，規范規章制度的合法性審核工作。
《合規風(fēng)險管理辦法（試行）》規定了合規管理的主管部門(mén)、負責人和合規管理員的職責。該辦法可增強公司的內部控制，規范合規經(jīng)營(yíng)，提高公司抗風(fēng)險能力與發(fā)展能力。
《法律風(fēng)險管理辦法（試行）》規定了法律風(fēng)險管理的目標、管理機構及其職責、工作內容和流程等。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險管理水平及抗風(fēng)險能力。
《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規定了公司在遇到法律糾紛案件時(shí)的處理流程。該辦法可規范各類(lèi)法律糾紛案件的管理，促進(jìn)公司建立健全法律風(fēng)險防范機制，維護公司的合法權益。
2、對風(fēng)險管理分成五個(gè)步驟：風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險計劃、風(fēng)險監控、和風(fēng)險應對。
�。�1）風(fēng)險識別過(guò)程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險轉變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險陳述。根據上級公司的風(fēng)險資料庫、項目進(jìn)行過(guò)程中發(fā)生的重要事件、定期會(huì )議以及經(jīng)驗交流等方式對項目進(jìn)行過(guò)程中可能存在的風(fēng)險進(jìn)行識別明確。
�。�2）風(fēng)險分析過(guò)程是將風(fēng)險陳述轉變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險列表。根據公司對風(fēng)險級別的劃分對項目已識別的風(fēng)險進(jìn)行評定。
�。�3）風(fēng)險計劃過(guò)程是將按優(yōu)先級排列的風(fēng)險列表轉變?yōu)轱L(fēng)險應對計劃。公司根據風(fēng)險分析結果制定相應的.風(fēng)險應對措施。
�。�4）風(fēng)險監控過(guò)程包括監視風(fēng)險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動(dòng)風(fēng)險應對行動(dòng)。
�。�5）風(fēng)險應對過(guò)程是執行風(fēng)險行動(dòng)計劃，以求將風(fēng)險降至可接受程度。公司對風(fēng)險事件作出反應，并根據已制定的應對措施實(shí)施風(fēng)險行動(dòng)計劃，并做好風(fēng)險處理過(guò)程記錄及總結。
�。ㄎ澹⿷焙褪鹿侍幚頇C制
為貫徹落實(shí)安全生產(chǎn)工作要求，進(jìn)一步完善企業(yè)應急預案體系建設，我司根據自身情況完善應急預案體系，組織定期演練，加強規范管理。
公司風(fēng)險管理人員負責風(fēng)險事故的應急處理工作。各項事故應急預案總計5份，包括以下內容：傷害事故應急預案、火災事故應急預案、生化事故應急預案、臺風(fēng)災害應急預案、 汛期水災應急預案。應急預案明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內容。
�。┤骘L(fēng)險管理專(zhuān)項提升工作情況。
公司在上述工作的基礎上，以重大風(fēng)險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn)，對風(fēng)險管理初始信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監督。公司各有關(guān)部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行了自查和檢驗，及時(shí)發(fā)現缺陷并改進(jìn)。
公司關(guān)注風(fēng)險管理的目標、深思熟慮的對風(fēng)險管理進(jìn)行分析、集中發(fā)現關(guān)于重大風(fēng)險、重大事件、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理的缺陷、并根據變化情況進(jìn)行改進(jìn)，持續提升風(fēng)險管理水平。
綜上所述，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識評、估出的風(fēng)險，公司集體討論、研究，初步掌握了風(fēng)險的管理現狀，并將資金和工程建設等方面的管理作為突破口，對與其相關(guān)的管理制度和流程進(jìn)行梳理、分析，進(jìn)一步明確管理上的薄弱環(huán)節和不足之處，以控制風(fēng)險為主線(xiàn)，各項工作取得了明顯成效。
二、20xx年度企業(yè)風(fēng)險評估情況
�。ㄒ唬┕久媾R的重大風(fēng)險
1．重大風(fēng)險描述
公司在制造過(guò)程中，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預計20xx年度，我司不存在重大風(fēng)險。
2．風(fēng)險管理人員組織結構圖如下
三、20xx年度全面風(fēng)險管理工作安排和相關(guān)計劃：
結合本年度工作中存在的問(wèn)題與不足，我司對2015年的風(fēng)險管理計劃如下：
1、公司要進(jìn)一步加強對于合同風(fēng)險、資金風(fēng)險、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好、落實(shí)風(fēng)險控制工作。
2、公司目前已制定了多項風(fēng)險管理辦法，在具體工作執行過(guò)程中，針對實(shí)際問(wèn)題，還要不斷完善相關(guān)規章制度。
3、公司要建立風(fēng)險數據庫，各部門(mén)要搜集可能存在的風(fēng)險事件，不斷完善，為風(fēng)險事件確立提供參考依據。
20xx年度重大風(fēng)險管理工作安排：
�。�1）重大風(fēng)險描述。
公司在制造過(guò)程中，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預計20xx年度，一是滅火器放臵下面存在障礙物，導致緊急情況下不方便拿取
�。�2）風(fēng)險解決方案。一是機樓檢修時(shí)，懸掛醒目的提示牌，切斷電源，必要時(shí)安排專(zhuān)門(mén)的人員守護供電開(kāi)關(guān)；二是增加司機的交通法規學(xué)習，加大力度進(jìn)行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習。
�。�3）監督保障機制。各部門(mén)制定相關(guān)的風(fēng)險預防措施和保障機制，由公司購置相關(guān)專(zhuān)業(yè)設備，綜合部負責督促生產(chǎn)、運輸、質(zhì)量等相關(guān)部門(mén)，抽查相關(guān)設備和車(chē)輛的衛生、性能和嚴查超速等工作，采取激勵機制，獎優(yōu)罰劣等。
四、有關(guān)意見(jiàn)和建議
在我司的全面風(fēng)險管理工作中，領(lǐng)導高度重視，職責落實(shí)到相應的職能部門(mén)，由專(zhuān)門(mén)人員負責實(shí)施。但由于項目工作繁雜，風(fēng)險管理工作往往由部門(mén)人員兼職，對于風(fēng)險管理知識缺乏系統學(xué)習，認識并不全面，建議加強公司內部培訓，配置專(zhuān)職人員，以便于公司風(fēng)險管理工作更加順利的開(kāi)展。
全面風(fēng)險管理工作報告 3
一、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險管理工作回顧
�。ㄒ唬┢髽I(yè)全面風(fēng)險管理工作情況。
主要從全面風(fēng)險管理體系建設、年度計劃完成情況、董事會(huì )或經(jīng)理辦公會(huì )議對年度工作的評價(jià)以及全面風(fēng)險管理工作取得的成效等方面進(jìn)行簡(jiǎn)要說(shuō)明。（不超過(guò)1500字）
�。ǘ┢髽I(yè)重大風(fēng)險管理情況。
逐一簡(jiǎn)要說(shuō)明20xx年度重大風(fēng)險的管理情況。如有重大風(fēng)險事件發(fā)生，請簡(jiǎn)要說(shuō)明產(chǎn)生原因、發(fā)生后的影響、解決方案及今后的應對措施。
二、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險管理工作有關(guān)情況
�。ㄒ唬�20xx年企業(yè)風(fēng)險管理工作計劃。
1．董事會(huì )或經(jīng)理辦公會(huì )議對本企業(yè)20xx年全面風(fēng)險管理工作提出的要求。
2．企業(yè)20xx年全面風(fēng)險管理工作計劃。
�。ǘ╋L(fēng)險評估情況。
1.請簡(jiǎn)要說(shuō)明企業(yè)為開(kāi)展20xx年度風(fēng)險評估，尤其是結合當前經(jīng)濟形勢，進(jìn)一步在戰略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、運營(yíng)風(fēng)險和法律風(fēng)險等方面收集風(fēng)險管理初始信息，建立風(fēng)險事件庫的有關(guān)情況。
2．企業(yè)開(kāi)展20xx年度風(fēng)險評估的范圍、方式及參與人員等情況。
3．以附件形式說(shuō)明企業(yè)在分析風(fēng)險事件發(fā)生的可能性、發(fā)生后對經(jīng)營(yíng)目標的.影響程度時(shí)，所采用的評估標準。
4．按照企業(yè)風(fēng)險分類(lèi)，列示企業(yè)20xx年度風(fēng)險評估的結果（企業(yè)風(fēng)險分類(lèi)示例見(jiàn)附件），以及經(jīng)評估確定的重大風(fēng)險。
5．企業(yè)對重大風(fēng)險及其關(guān)鍵成因進(jìn)行量化分析的情況（包括建立分析、預測模型等）。
6．按照風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和風(fēng)險事件發(fā)生后對企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標的影響程度兩個(gè)維度，將企業(yè)20xx年度的重大風(fēng)險繪制成風(fēng)險坐標圖。
�。ㄈ┲卮箫L(fēng)險管理情況。
1．重大風(fēng)險描述。
根據企業(yè)20xx年度風(fēng)險評估的結果，從風(fēng)險類(lèi)別、產(chǎn)生原因、風(fēng)險事件發(fā)生后給企業(yè)帶來(lái)的影響等方面，逐一對重大風(fēng)險進(jìn)行簡(jiǎn)要描述。
2．重大風(fēng)險管理策略和解決方案。
�。�1）風(fēng)險管理策略。包括企業(yè)對每一項重大風(fēng)險的風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度及據此確定的風(fēng)險預警指標等。
�。�2）風(fēng)險解決方案。包括風(fēng)險事件發(fā)生前、中、后擬采取的應對措施，包括重大風(fēng)險發(fā)生后的危機處理計劃等。
3．企業(yè)20xx年度重大風(fēng)險同20xx年度相比的變動(dòng)情況及原因。
�。ㄋ模┙∪珒炔靠刂葡到y情況。
本企業(yè)健全內部控制系統的有關(guān)情況，主要圍繞企業(yè)流程、制度的梳理和優(yōu)化，針對重大風(fēng)險所制定的全流程控制措施等方面進(jìn)行簡(jiǎn)要說(shuō)明。
�。ㄎ澹╋L(fēng)險管理信息系統建設情況。
簡(jiǎn)要說(shuō)明本企業(yè)風(fēng)險管理信息系統的覆蓋范圍、主要功能、監控的重大風(fēng)險以及下一步工作計劃等情況。
�。┖�(jiǎn)要說(shuō)明企業(yè)對執行重大風(fēng)險管理策略和解決方案的監督改進(jìn)機制。
三、有關(guān)意見(jiàn)和建議
�。ㄒ唬┬枰獓Y委協(xié)調解決的有關(guān)重大風(fēng)險問(wèn)題。
�。ǘ⿲Y委推動(dòng)中央企業(yè)全面風(fēng)險管理工作的意見(jiàn)和建議。
全面風(fēng)險管理工作報告 4
一、20xx年度全面風(fēng)險管理工作回顧
�。ㄒ唬┤骘L(fēng)險管理工作計劃完成情況
按照公司的要求，結合工程處的實(shí)際情況，在全工程處范圍內積極開(kāi)展了全面風(fēng)險管理相應工作，全面梳理查找自身存在的風(fēng)險點(diǎn)，并對其加以識別，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風(fēng)險點(diǎn)，對其進(jìn)行識別、評估，經(jīng)過(guò)對風(fēng)險成因分析，找出策略和解決方案，并將各類(lèi)風(fēng)險管理責任落實(shí)到相應人員，把工程處所有風(fēng)險點(diǎn)納入到管理體系中。從全年全面風(fēng)險管理工作計劃執行情況來(lái)看都較好的完成了目標任務(wù)，沒(méi)有出現一般以上的風(fēng)險因素，基本完成了工程處經(jīng)濟效益和預算目標任務(wù)。
�。ǘ┲卮箫L(fēng)險管理情況
20xx年工程處全年整體運行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下，對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責標準，安全事故應急預案，安全操作規程，工作制度，員工績(jì)效考核實(shí)施細則”等進(jìn)行修訂，并嚴格遵照執行，有針對性的解決，把問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)，對防止風(fēng)險、提高效率、減少損失促進(jìn)工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用，全年沒(méi)有發(fā)生重大風(fēng)險事故。
�。ㄈ╋L(fēng)險管理體系運行情況
工程處根據實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險種類(lèi)根據類(lèi)別、輕重來(lái)重新劃分等級，有針對性的加以重點(diǎn)控制和管理，把風(fēng)險降到最低并化解，為加強對內控工作的領(lǐng)導，工程處新成立以處長(cháng)為組長(cháng)的內控與風(fēng)險管理指導小組，負責對工程處內部所有項目工程的內控制度建設檢查，分析工程處內控制度漏點(diǎn)和薄弱環(huán)節，查找問(wèn)題，建立了相應的內控制度，有效保證了工程處健康、穩定發(fā)展。
�。ㄋ模╋L(fēng)險管理信息化有關(guān)情況
通過(guò)加入公司內控與風(fēng)險管理信息平臺，了解公司對風(fēng)險管理的相關(guān)要求，單位內部通過(guò)電子郵件，QQ等及時(shí)傳達公司內控與風(fēng)險管理信息，全面落實(shí)工程處內控與風(fēng)險管理各項要求。
二、20xx年風(fēng)險評估情況
�。ㄒ唬�20xx年面臨的內外部環(huán)境因素的變化，并對經(jīng)營(yíng)目標的影響進(jìn)行總體研判和分析。
20xx年隨著(zhù)交城、侯馬、國外工程的陸續開(kāi)工，喀什、烏海、濱州工程的全面展開(kāi)，在一段時(shí)期內將會(huì )面臨非常艱巨的施工壓力，施工現場(chǎng)安全、質(zhì)量、材料及各類(lèi)人員（焊工、技術(shù)人員）能否的保障將會(huì )給施工生產(chǎn)帶來(lái)較大影響。因此工程處必須認真分析內外部環(huán)境因素變化，采取多種措施，比如在內挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面，加強工程分包管理，引入外部隊伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營(yíng)目標順利完成。
�。ǘ�20xx年度開(kāi)展風(fēng)險評估的范圍、方式及參與人員等有關(guān)情況。工程處開(kāi)展20xx年度風(fēng)險評估工作，是在工程處處長(cháng)直接領(lǐng)導下進(jìn)行的。各項目負責人作為風(fēng)險管理參與者先對項目工地風(fēng)險進(jìn)行識別與評估，并向工程處風(fēng)險管理負責人上報項目工地風(fēng)險，由工程處風(fēng)險管理負責人匯總各項目工地風(fēng)險并對其進(jìn)行識別、評估。
參與人員主要涉及項目負責人，項目安全員，項目技術(shù)、質(zhì)量員，工程處計劃員，人資員。
�。ㄈ�20xx年度風(fēng)險評估的結果按照工程處的實(shí)際情況，通過(guò)對工程處20xx年度全部風(fēng)險發(fā)生的可能性、發(fā)生后對工程處目標的影響程度等評估標準進(jìn)行分析后，認為相對重大、重要的風(fēng)險結果主要是公共安全風(fēng)險、運營(yíng)管理風(fēng)險、人才保障風(fēng)險三類(lèi)。
20xx年度工程處主要風(fēng)險評估結果見(jiàn)下表：
序風(fēng)險名稱(chēng)號風(fēng)險描述風(fēng)險成因風(fēng)險類(lèi)別一般風(fēng)險風(fēng)險管理責任部門(mén)安全員違反操作規程，監管不到位，公共安全1造成設備、人身火災等安全事監管不到位風(fēng)險故違反作業(yè)指導書(shū)要求，出現焊運營(yíng)管理2口一次合格率降低、異種鋼錯責任心不強風(fēng)險用焊材等質(zhì)量事故對施工現場(chǎng)材料預算、使用情運營(yíng)管理3況掌握不及時(shí)，造成材料管理風(fēng)險風(fēng)險4人才保障人員流失風(fēng)險風(fēng)險監管不到位一般風(fēng)險技術(shù)員質(zhì)量員一般風(fēng)險計劃員工資發(fā)放不及時(shí)一般風(fēng)險勞資員（四）重大風(fēng)險關(guān)鍵成因量化分析
1、我工程處屬施工型二級單位，施工作業(yè)過(guò)程中無(wú)論焊工施焊，還是熱處理作業(yè)都會(huì )產(chǎn)生明火，對作業(yè)面防火安全帶來(lái)一定難度。如果不嚴格按照操作規程進(jìn)行操作，極易造成設備損壞，也會(huì )造成員工人身傷害，因此加強對生產(chǎn)現場(chǎng)管理，加強對員工的培訓和監管，遵守規章制度是防止各類(lèi)事故發(fā)生的主要措施。
2、我工程處主要承擔鍋爐、壓力容器、壓力管道的.焊接工作，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設備的安全運行，焊工施焊工程中如果不嚴格執行焊接作業(yè)指導書(shū)要求，將會(huì )造成焊口一次合格率降低或出現錯用焊材的情形，因此，必須嚴格執行焊前練習代樣考核，技術(shù)交底全員簽字，焊中監督檢查，焊后質(zhì)檢不達標待崗及重新考核上崗制度，必要時(shí)還要加大對技術(shù)人員的考核力度，與個(gè)人業(yè)績(jì)獎罰掛鉤，加強對焊工的責任心教育，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)采取措施應對。
3、由于施工現場(chǎng)遠離公司機關(guān)，工程處對本部門(mén)各施工現場(chǎng)材料預算，使用情況不能及時(shí)掌握，而施工現場(chǎng)材料采購均由項目部代為購置，預算也由項目部主管領(lǐng)導代為審批，預算的審批傳遞環(huán)節如果由工程處加以審核之后，再由項目部主管領(lǐng)導審批，并嚴格按照此操作流程執行，加強對工程處項目負責人的監督力度，建立內控批準制度，對內控所涉及的重要事項，明確規定批準的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權批準的人員及其相應責任，就能最大限度的減少此類(lèi)問(wèn)題的發(fā)生。
4、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現狀，很多時(shí)候工資不能及時(shí)發(fā)放，很多員工難以承受，特別是現在的年輕人更不愿意接受這一現實(shí)，一年來(lái)工程技術(shù)人員已有多人離崗，各類(lèi)焊工也有部分人員不能正常上班，由此可見(jiàn)，這種情形容易造成人員流失，需要工程處采取多種措施加以解決。
全面風(fēng)險管理工作報告 5
20xx年第三季度，在省分行的正確領(lǐng)導下，我市分行認真開(kāi)展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)，提高干部職工的風(fēng)險防范意識，促進(jìn)紀檢監察工作深入發(fā)展，取得了良好成績(jì)，有關(guān)工作情況報告如下：
一、精心組織，確�；顒�(dòng)順利開(kāi)展
根據郵儲總行《關(guān)于開(kāi)展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)的通知》精神，我市分行成立活動(dòng)領(lǐng)導小組和辦公室，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設宣傳教育月活動(dòng)方案》，召開(kāi)全行動(dòng)員大會(huì )，扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展以“樹(shù)立正確權力觀(guān)、依法合規從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)。在活動(dòng)中精心組織、周密安排，確�；顒�(dòng)順利開(kāi)展，取得實(shí)際成效。
二、創(chuàng )設陣地，深化思想教育工作
加強紀檢監察工作，防范各類(lèi)風(fēng)險，關(guān)鍵在于思想教育，提高干部職工的廉政意識和職業(yè)道德。我市分行創(chuàng )設陣地，設立黨務(wù)政務(wù)公開(kāi)欄，制作黨員監督桌牌，建設廉政文化走廊，充分利用“三會(huì )一課”制度、各類(lèi)主題活動(dòng)等對干部職工進(jìn)行思想教育，使每個(gè)干部職工提高思想覺(jué)悟和廉政意識，做到依法合規從業(yè)，筑起防范各類(lèi)風(fēng)險的'堅實(shí)屏障，不發(fā)生各類(lèi)違紀違規事件。
三、尋找差距，促進(jìn)勤政廉政從業(yè)
我市分行要求每個(gè)干部職工對照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》和郵儲總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神，結合自己的思想和工作實(shí)際，尋找存在的不足問(wèn)題和差距，對找出的不足問(wèn)題和差距，制定整改措施，限期整改，確保做到勤政廉政從業(yè)。與此同時(shí)，組織干部職工觀(guān)看一批廉政警示教育片，吸取系統內貪腐利令智昏、貪贓枉法、違法亂紀、受到黨紀國法制裁、毀滅自己的深刻教訓，做到珍惜崗位、珍惜家庭、珍惜前程，自覺(jué)加強黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作，切實(shí)提高廉潔自律意識，做到勤勉工作，干凈辦事，絕不發(fā)生各類(lèi)違紀違規事件。
四、加強管理，深化員工舉報工作
我市分行在全面開(kāi)展員工舉報工作的基礎上，加強管理，促進(jìn)員工舉報工作深入、健康發(fā)展。我市分行領(lǐng)導深入各支行調研員工舉報工作，鼓勵員工強化監督檢查，積極舉報違紀違規事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為，為建設清正廉潔的分行作貢獻。我市分行重申：?jiǎn)T工舉報工作納入分行黨風(fēng)廉政建設責任制考核體系，實(shí)行目標管理，與各單位目標考核掛鉤。凡員工舉報情況經(jīng)調查屬實(shí)，不論是單位還是個(gè)人，一律嚴格實(shí)行責任追究。
20xx年第三季度，我市分行切實(shí)抓好紀檢監察工作，取得良好成績(jì)，全季度沒(méi)有發(fā)生違紀違規事件，沒(méi)有接到一次員工舉報。今后，我市分行對紀檢監察和風(fēng)險防范工作，要常抓不懈，力爭取得更大成績(jì)，促進(jìn)我市分行健康、持續發(fā)展，創(chuàng )造更好經(jīng)濟效益。
全面風(fēng)險管理工作報告 6
全年來(lái)，縣食品藥品監管部門(mén)積極有序開(kāi)展了一系列餐飲服務(wù)食品安全監管工作，取得了一定成效。但從全州的食品安全形勢來(lái)看，整體質(zhì)量管理水平還不高，還存在著(zhù)一定的安全風(fēng)險，餐飲服務(wù)食品安全風(fēng)險不容忽視，現就餐飲服務(wù)環(huán)節食品安全風(fēng)險進(jìn)行評估以下：
一、餐飲服務(wù)環(huán)節食品安全風(fēng)險信息
餐飲服務(wù)環(huán)節的食品安全風(fēng)險信息主要來(lái)源于餐飲服務(wù)食品安全日常監督、檢驗檢測、基層報告等途徑。
通過(guò)日常監督檢查發(fā)現一部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄，從業(yè)人員流動(dòng)性大；清洗消毒設備配置率較低，特別是小型餐館和小吃店，忽視食品安全問(wèn)題。二小型及其以下餐飲服務(wù)單位多為家庭式經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所小、流動(dòng)性大、功能分區達不到要求，不具備《食品經(jīng)營(yíng)許可證》發(fā)放條件，現根據“三小”條例完成備案登記。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟、售賣(mài)時(shí)再加工，生食品、半成品和成品混放，易造成二次污染。此外，烤制食品時(shí)間短，中心溫度可能達不到殺菌的溫度，容易引發(fā)食源性疾病等風(fēng)險，暫無(wú)報告。
二、餐飲服務(wù)環(huán)節食品安全風(fēng)險點(diǎn)及風(fēng)險程度
綜觀(guān)整個(gè)餐飲服務(wù)環(huán)節，按照區域分，風(fēng)險點(diǎn)主要在鄉鎮、學(xué)校周邊和建筑工地；按照主體分，風(fēng)險點(diǎn)主要在學(xué)校食堂、群體性自辦宴席、建筑工地食堂、燒烤店；按照環(huán)節分，風(fēng)險點(diǎn)主要在管理制度、原料采購和加工制作；按照食品品種分，風(fēng)險點(diǎn)主要在冷食類(lèi)食品、野生菌等。
可以看出餐飲服務(wù)環(huán)節食品安全風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險程度為：
一是部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄，從業(yè)人員流動(dòng)性大；（一般風(fēng)險）
二是燒烤店加工操作環(huán)境差，食品在儲存、加工等過(guò)程中發(fā)生交叉污染；（中等風(fēng)險）
三是小餐飲加工操作環(huán)境差，食品在儲存、加工等過(guò)程中發(fā)生交叉污染；（嚴重風(fēng)險）
四是誤采、食用不認識的野生菌；（嚴重風(fēng)險）
三、餐飲服務(wù)環(huán)節食品安全風(fēng)險防控對策和措施
根據上述情況，建議消費者、餐飲單位和監管部門(mén)采取以下對策和措施，消除或降低食品不安全導致的風(fēng)險隱患，堅決防控食品安全事故發(fā)生。
�。ㄒ唬┫M者。
1、就餐前要注意查看食物感官性是否異常、是否新鮮、是否燒熟煮透。
2、不采、食用不認識的野菜、野生菌等，慎重選擇高風(fēng)險食品。
�。ǘ┎惋媶挝�。
1．加強燒烤、冷食類(lèi)食品制作過(guò)程的危險因素進(jìn)行控制，保持加工操作環(huán)境清潔，避免食品在儲存、加工等過(guò)程中發(fā)生交叉污染，防止環(huán)境中細菌對食品的污染。
2．嚴把加工制作關(guān)，不得加工制作野生菌，嚴格按照《餐飲服務(wù)食品安全操作規范》的`要求加工制作食品，燒熟煮透。
�。ㄈ┍O管部門(mén)。
1．將預防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監管工作相結合，通過(guò)播放公益廣告、印發(fā)宣傳材料、開(kāi)展專(zhuān)家訪(fǎng)談等形式，大力宣傳食用野生蘑菇風(fēng)險，重點(diǎn)宣傳誤采、誤食有毒野生蘑菇帶來(lái)的嚴重后果，提示廣大群眾勿采、勿食、不買(mǎi)、不賣(mài)不明品種野生蘑菇。
2．監管務(wù)必做到痕跡化。在日常監管中一定要留下監管痕跡，這樣在非常時(shí)刻至少還可以證明我們去工作了，要求了。若餐飲單位不按照法律法規和我們要求的去做，出了問(wèn)題，到時(shí)我們“瀆職”的風(fēng)險可能就會(huì )小一點(diǎn)。
全面風(fēng)險管理工作報告 7
上半年，根據縣委、縣政府經(jīng)濟工作總體要求和省市銀行業(yè)監管會(huì )議精神，在縣委、縣政府的關(guān)心支持下，我縣銀監辦圍繞我縣經(jīng)濟發(fā)展戰略積極引導轄內銀行機構轉變經(jīng)營(yíng)理念、加大信貸投入、防范金融風(fēng)險、推進(jìn)金融，取得了一定成效�，F將轄內銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及風(fēng)險情況報告如下：
一、我縣銀行業(yè)運行主要特點(diǎn)
目前，我縣有工行、農行、建行、郵儲銀行、銀行、農聯(lián)社和村鎮銀行7家機構，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)37個(gè)，自助銀行12個(gè)，其運行特點(diǎn)：
�。ㄒ唬┐婵钤龇苄�，結構也不合理。上半年，我縣銀行機構各項存款增幅是歷史上同比最少的，全縣銀行機構各項存款610395萬(wàn)元，比年初僅增加604萬(wàn)元，存款結構也不盡合理。一是以?xún)π钤黾訛橹�，而企業(yè)存款少。截至6月末，全縣銀行機構儲蓄存款352892萬(wàn)元，比年初增加2298萬(wàn)元，而企業(yè)存款247810萬(wàn)元，比年初只增加1140萬(wàn)元。主要原因：我縣果業(yè)面積大，資金需求量劇增，大量資金投向于果業(yè)；銀行信貸資金吃緊，果農不得不求助于私人借貸，誘發(fā)民間借貸活躍；去年加強打擊非法開(kāi)采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金存入附近的廣東平遠和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少，工業(yè)企業(yè)237家，其中規模以上企業(yè)30家，工業(yè)規模小。二是以農村信用社增加為主，而其它機構增長(cháng)不一。在七家銀行機構中，農信社增幅最大。截至6月末，農信社各項存款306329萬(wàn)元，比年初增加12497萬(wàn)元，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬(wàn)元、3947萬(wàn)元和6206萬(wàn)元，而農行、郵儲行和村鎮銀行分別比年初減少17771萬(wàn)元、9033萬(wàn)元和468萬(wàn)元，農行成為歷史上同比減少最多的，全縣出現了不平衡發(fā)展格局，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展。
�。ǘ┵J款總體增加，但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看，農信社多而其他銀行少。截至6月末，我縣銀行機構貸款386244萬(wàn)元，比年初增加34964萬(wàn)元，總體呈穩步增長(cháng)，但從各行社情況看，呈現農社“一枝獨秀”態(tài)勢，農村信用社貸款194042萬(wàn)元，比年初增加15706萬(wàn)元，占上半年全縣貸款凈增額的45%，工行、農行和村鎮銀行分別比年初增加4473萬(wàn)元、5340萬(wàn)元和4474萬(wàn)元。農社貸款較多，有點(diǎn)孤立難支，無(wú)法滿(mǎn)足全縣信貸資金需求。二是從貸款對象看，個(gè)體及農戶(hù)多而中小企業(yè)少。截至6月末，全縣銀行機構個(gè)體及農戶(hù)貸款308995萬(wàn)元，占貸款總額的80%，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬(wàn)元，占貸款總額的12.4%。個(gè)體及農戶(hù)貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個(gè)百分點(diǎn)，表明我縣銀行機構支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看，涉農貸款多而工業(yè)貸款少。我縣銀行機構結合本地果業(yè)優(yōu)勢，加大了信貸支農力度，特別是農村信用社根據自身行業(yè)特點(diǎn)，以支持和服務(wù)“三農”為宗旨，不斷增加支農貸款，促進(jìn)農村經(jīng)濟發(fā)展。截至6月末，全縣銀行機構涉農貸款370427萬(wàn)元，占貸款總額的95.9%，其中農信社涉農貸款182018萬(wàn)元，占涉農貸款總額的49%，有力解決了農業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開(kāi)發(fā)等資金需求，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬(wàn)元，占貸款總額的7.8%，低于涉農貸款88.1個(gè)百分點(diǎn)，說(shuō)明我縣銀行機構貸款以農業(yè)為龍頭，工業(yè)后勁明顯不足，加強工業(yè)信貸扶持、促進(jìn)工業(yè)發(fā)展勢在必行。
�。ㄈ┬刨J質(zhì)量提升，但潛在風(fēng)險還有。我縣銀行機構積極采取措施加強不良貸款清收和管理，取得了一定成效。截至6月末，全縣銀行機構不良貸款7560萬(wàn)元，比年初減少41萬(wàn)元，不良率1.96%，比年初下降了0.2個(gè)百分點(diǎn)，主要是農村信用社不良率比年初下降0.35個(gè)百分點(diǎn)，農行和郵儲銀行不良貸款也較低，分別為0.94%和0.24%，建行、銀行和村鎮銀行沒(méi)有不良貸款，全縣銀行業(yè)機構信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好。但從我縣經(jīng)濟金融發(fā)展狀況看，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險，如工行上半年新增不良貸款90萬(wàn)元，不良貸款占比較年初上升0.14個(gè)百分點(diǎn)。一是有的涉農貸款會(huì )產(chǎn)生不良。目前，我縣涉農貸款占全縣貸款總額的95%，而涉農貸款的90%以上又是果業(yè)貸款，這些果業(yè)貸款隨著(zhù)黃龍病危害程度不斷加深將會(huì )出現一些不良，給涉農貸款帶來(lái)影響。從去年黃龍病災害情況看，全縣因黃龍病被砍的果樹(shù)達到果樹(shù)總量的10%左右，大概有310萬(wàn)株(全縣果樹(shù)面積52萬(wàn)畝,按60株/畝計算共3120萬(wàn)株)，直接影響了部分果農今年的收成，將會(huì )在一定程度上帶來(lái)今年還本付息的困難。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開(kāi)采的影響，導致大量果農和個(gè)體私營(yíng)者無(wú)力購買(mǎi)，我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)不太景氣。房地產(chǎn)價(jià)格由原來(lái)每平米5000-6000元降為4000-5000元，銷(xiāo)售量也明顯下降，可能會(huì )帶來(lái)一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問(wèn)題，住房按揭貸款不能按時(shí)月供或者不月供的情況將會(huì )不同程度地顯現。
�。ㄋ模┙�(jīng)營(yíng)效益見(jiàn)好，但不能過(guò)于樂(lè )觀(guān)。我縣銀行機構經(jīng)營(yíng)效益不斷提升，上半年，實(shí)現利潤4236萬(wàn)元。第三、四季度是利息清收旺季，預測今年利潤億元以上。但據分析，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨兩大問(wèn)題：一是中間業(yè)務(wù)收入少。上半年，全縣銀行機構業(yè)務(wù)收入16563萬(wàn)元，貸款利息收入15522萬(wàn)元，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬(wàn)元，占收入總額6.3%，少于貸款利息收入87.4個(gè)百分點(diǎn)。二是集約化程度不一。上半年，全縣銀行機構人均利潤11.7萬(wàn)元，從總體上看，集約化程度不低，但從各行情況看，國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農村中小金融機構，工行和農行人均利潤分別為13.9萬(wàn)元和27.3萬(wàn)元，而農信社3.1萬(wàn)元，遠遠低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行。加強農村中小金融機構集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨的一個(gè)突出課題。
二、我縣銀行業(yè)存在風(fēng)險和問(wèn)題
當前，因受?chē)艺哒{整、經(jīng)濟發(fā)展速度快慢等主客觀(guān)因素的影響，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險和問(wèn)題。主要有：
�。ㄒ唬┵Y金供求矛盾突出。目前，我縣經(jīng)濟主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè)，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長(cháng)，特別是去年受黃龍病災害影響，收入明顯減少，需要大量資金投入。據統計，全縣共有果園面積約有52萬(wàn)畝，按每年0.3萬(wàn)元/畝計算，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元，如果從貸款增量來(lái)分析，上半年全縣銀行機構凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素)，與果業(yè)資金需求量相比，資金缺口達12.1億元，遠遠滿(mǎn)足不了果業(yè)資金需求。同時(shí)，我縣工業(yè)基礎薄弱，今年又提出發(fā)展83個(gè)重點(diǎn)項目，需要大量資金啟動(dòng)，導致資金供求更加吃緊，矛盾也更為突出。
�。ǘ┬刨J結構過(guò)于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結構的影響和信貸資金的限制，我縣信貸結構較為單一，全縣銀行機構大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮，90%以上的貸款投向于果業(yè)，而工業(yè)貸款明顯不足，信貸結構極為單一，給我縣銀行機構經(jīng)營(yíng)帶來(lái)貸款集中度風(fēng)險，將會(huì )出現一損俱損、一榮俱榮的畸形局面，如去年因受黃龍病影響，一部分果農收入減少，無(wú)法接濟，導致我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)疲軟。
�。ㄈ┬刨J權限過(guò)于集中。多年來(lái)，國有商業(yè)銀行實(shí)行了集約化管理。我縣國有商業(yè)銀行屬低類(lèi)機構，信貸權大多集中于上級分行，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報和諸多環(huán)節，一些好的項目也因為權力過(guò)于集中帶來(lái)的時(shí)效滯后而未能及時(shí)得到貸款支持。同時(shí)，因我縣屬山區小縣，經(jīng)濟總量小，相對于其他大縣（市），上級下達的信貸規模相對更小，如農村信用社本是法人機構可以資產(chǎn)負債比例管理，但因上半年人民銀行下達的信貸規模1.56萬(wàn)元限制而無(wú)法發(fā)放貸款，滿(mǎn)足農村強大的資金需求，一定程度上抑制了我縣銀行機構信貸業(yè)務(wù)拓展。
�。ㄋ模┟耖g借貸異�；钴S。近年來(lái)，隨著(zhù)國家實(shí)行穩健貨幣政策，國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩，信貸投放量愈來(lái)愈少，結果助長(cháng)了我縣民間借貸的活躍，主要以賒銷(xiāo)物資為基礎的間接資金融通和以信用為基礎的直接資金融通兩種方式，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉鎮，如吉潭和澄江，均在1000萬(wàn)元以上。據測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元，利率高達25‰不等。
�。ㄎ澹式鹑跈C構沖擊大。目前，我縣已經(jīng)批準設立的小額貸款公司有1家，資本金0.6億元，另有一家在申報籌建之中，其注冊資本1.3億元，而擔保公司、典當公司等卻有20多家，不同程度地從事地下融資活動(dòng)，高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內分流到體外，銀行存款上不了，信貸資金趨于吃緊。同時(shí)，一部分信貸資金也通過(guò)不同方式流入到這些從事融資的準金融機構之中，融資風(fēng)險也會(huì )轉嫁到銀行機構。
�。┵Y金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建，交通便利，資金分流現象較為明顯。據估計，近幾年，我縣資金分流達到15億元之多，約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣，大多群眾看病、購買(mǎi)日常物品等直接到梅縣而不去，以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購置房屋而分流。多年來(lái)，我縣群眾到廣東梅縣購買(mǎi)的房屋達到2000多套，如果按每套房屋50萬(wàn)元計算，因購買(mǎi)房屋流入廣東的資金達10多億元。三是因購買(mǎi)小車(chē)而分流。近幾年，我縣群眾購買(mǎi)小車(chē)的熱情逐年高漲，到廣東購車(chē)并掛牌的.達2000多輛，如果按每輛小車(chē)15萬(wàn)元計算，因購車(chē)分流的資金也達到3億多。四是因受執法嚴打而分流。去年，因當地政府加大打擊無(wú)證開(kāi)采稀土的力度，有部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金轉移到附近廣東平遠和梅州、福建武平等縣市，分流到廣東、福建等地的資金達到1億多。
三、解決問(wèn)題的意見(jiàn)和建議
當前，要盡快走出經(jīng)濟金融低位運行困境，難達預期發(fā)展目標，關(guān)鍵要結合我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和問(wèn)題加以分析研究。為此，擬提出如下意見(jiàn)建議：
�。ㄒ唬┘哟笮刨J支持力度。一是力促爭取更大信貸規模。在第三季度對各銀行機構執行信貸規模管理情況進(jìn)行督查,對未按時(shí)間進(jìn)度用足用好信貸規模的機構提出監管意見(jiàn)，并要求各銀行機構主動(dòng)向上級行反映當地實(shí)際，爭取更多信貸規模調劑到當地，以解決我縣有信貸資金而無(wú)規模發(fā)放的問(wèn)題。二是推動(dòng)信貸政策有效落實(shí)。當前，國家已出臺“降準”、“微刺激”政策，督促轄內銀行機構盡快制定執行微刺激政策的方案與措施，進(jìn)一步增強對地方經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持力度，對落實(shí)不到位或執行流于形式的機構，將實(shí)行監管談話(huà)，約見(jiàn)其高管人員說(shuō)明和表態(tài)，以推動(dòng)國家微刺激政策在我縣有效落實(shí)。
�。ǘ⿵娀刨J有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品。督促各銀行機構全面調查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項目，篩選好信貸支持項目，并給以積極的信貸支持，把有限的信貸資金投入到精品項目上，以提高信貸資金使用效率。二是優(yōu)化投向結構。要求各銀行機構根據當前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委、縣政府經(jīng)濟發(fā)展思路，特別要緊扣政府今年83個(gè)項目做文章，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農業(yè)結構調整的新路子，使信貸結構與產(chǎn)業(yè)結構相適應。三是搞好銀企對接。要求各銀行機構加強銀企信息交流，特別是加強與中小企業(yè)信息溝通，充分了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持，并不折不扣地落實(shí)今年兩次銀企簽約資金到位，切實(shí)幫助中小企業(yè)解決貸款難，減少社會(huì )不穩定因素，以促進(jìn)地方經(jīng)濟發(fā)展。
�。ㄈ┩貙捳谫Y渠道。一是提供有利條件協(xié)助政府融資。不管是銀行機構，還是政府部門(mén)，要以當地經(jīng)濟發(fā)展戰略目標為中心，立足自身特點(diǎn)，調整工作思維，充分運用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng )造有利條件。銀行機構要爭取規模和資金，在風(fēng)險可控的前提下加大對當地重點(diǎn)項目的信貸支持，而監管部門(mén)要在合規合法的前提下利用監管資源，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，如上半年在個(gè)別指標不達標的情況下通過(guò)部門(mén)優(yōu)勢，協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理，為政府融資平臺貸款提供了條件。二是靈活運用政策助推政府融資。正確引導轄內銀行機構在不違反金融法規的前提下靈活運用各類(lèi)金融政策，創(chuàng )新各類(lèi)融資渠道，以注入信貸資金血液。如引導銀行辦理銀行承兌匯票敞口、票據貼現等業(yè)務(wù)，增加農資、家電等企業(yè)資金融通；開(kāi)辦委（信）托貸款，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴大消費提供資金扶持；指導企業(yè)發(fā)行債券，直接為企業(yè)融資提供條件等。三是完善擔保機制推動(dòng)政府融資。建議政府部門(mén)建立健全各類(lèi)擔�；饳C制，激足基金數額，讓基金發(fā)揮最大倍數幅射作用，如“財園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應，同時(shí)，可發(fā)揮土地儲備中心作用，以有效土地抵押擔保融資，增加信貸資金投放量，從而激活我縣經(jīng)濟內在潛力和活力。
�。ㄋ模┥钊胪七M(jìn)金融。一是加大金融知識宣傳。組織各銀行機構開(kāi)展“送金融知識下鄉”活動(dòng)，特別是加大對偏遠山區金融知識宣傳，幫助他們釋疑解難，讓廣大農戶(hù)更多地了解金融，懂得金融，以提高社會(huì )公眾維權意識和金融知識水平。二是完善銀行組織體系。積極策應政府號召，多呼聲、多形式地向上要政策，恢復農發(fā)行和中國銀行，并要求各銀行機構積極向農村中心村延伸機構，進(jìn)一步完善我縣銀行機構體系，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能。三是推進(jìn)“三大工程”建設。督促和指導農村信用社按照上級要求加大農村金融服務(wù)“三大工程”建設，充分發(fā)揮分局掛點(diǎn)示范作用，為廣大農民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農商行組建步伐。督促農村信用社落實(shí)各項政策措施，爭取各方支持與配合，充實(shí)各項指標和條件，規范股權結構，提高撥備覆蓋率，不斷加大改制力度，為明年改制創(chuàng )造條件。
�。ㄎ澹﹨f(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類(lèi)融資公司。建議政府有關(guān)部門(mén)組織力量加大對轄內擔保公司等融資性公司的整治力度，對不合規的擔保公司、典當行、寄賣(mài)行等堅決予以取締，而對那些已發(fā)營(yíng)業(yè)執照的擔保公司應督促其規范管理，并限期整改，不按期整改的予以取締，以維護轄內金融秩序穩定。二是規范引導民間借貸。加大金融知識宣傳，澄清對民間借貸的認識，增強客戶(hù)維權意識，合理引導民間資金歸流，對一些發(fā)展為地下的錢(qián)莊的將組織力量予以打擊，以規范民間融資行為。
全面風(fēng)險管理工作報告 8
根據股份公司關(guān)于《安全風(fēng)險分級管控與隱患排查治理實(shí)施指南》和物流集團有關(guān)規定精神，為進(jìn)一步強化公司道路運輸安全基礎，提高對自有車(chē)輛安全管理水平，上海公司組織開(kāi)展了對奉賢運作部自有車(chē)隊安全生產(chǎn)危險因素、風(fēng)險隱患、運輸環(huán)境等進(jìn)行了風(fēng)險評估，以強化責任制落實(shí)為重點(diǎn)，推動(dòng)安全生產(chǎn)崗位責任落實(shí)，建立健全隱患排查治理及重大危險源管控的長(cháng)效機制，按照“安全第一、預防為主、綜合治理”原則，加大防止對“超速、疲勞駕駛”的專(zhuān)項整治工作，有效防范、減少或杜絕各類(lèi)安全生產(chǎn)事故的發(fā)生。
上海公司現有自有車(chē)輛8輛，20××年1—9月份已安全行駛里程45.2萬(wàn)公里，沒(méi)有發(fā)生道路交通事故；沒(méi)有發(fā)現行車(chē)安全責任事故；消防安保等工作均在控制目標范圍內；無(wú)服務(wù)質(zhì)量投訴。
20××年以來(lái)上海公司對駕駛員考核工作良好，除正常解聘的外，沒(méi)有違章被處罰解聘的人員，在6月安全月活動(dòng)中駕駛員綜合素質(zhì)考核合格率達100%，各月份安全學(xué)習駕駛員參與率100%。
一、加強組織領(lǐng)導，落實(shí)主題責任
上海公司奉賢運作部自有車(chē)隊為進(jìn)一步做好道路運輸安全管理工作，切實(shí)加強對自有車(chē)輛安全管控工作的領(lǐng)導，自有車(chē)隊主動(dòng)把安全工作列入重要工作日程，車(chē)隊經(jīng)理直接抓具體工作落實(shí)情況，公司技術(shù)安全部監督配合，車(chē)隊班組全面深入開(kāi)展檢查、培訓，形成了上有領(lǐng)導過(guò)問(wèn)、安全部門(mén)監督，下有班組團隊管理、員工參與的齊抓共管的良好局面，年度安全崗位責任書(shū)簽字覆蓋100%。
二、組織機構健全，各項安全制度措施到位
根據上海公司運作經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，在對自有車(chē)隊運輸線(xiàn)路進(jìn)行路檢風(fēng)險調查與分析的'基礎上，完善跟進(jìn)或修改現有安全管理體系，細化組織分工，明確職責。對部分規章制度進(jìn)行實(shí)時(shí)修改，做好安全工作的長(cháng)效管理、日常管理，強化責任制的落實(shí)，積極配合轄區交警支隊、道路運輸協(xié)會(huì )做好和諧與穩定工作。
三、加強調度管理，確保行車(chē)安全
為確保20××年度車(chē)隊車(chē)輛出行安全，公司技術(shù)安全部深入到奉賢運作部自有車(chē)隊多次召開(kāi)安全工作例會(huì )，認真做好“查隱患、抓整改、重落實(shí)、保安全”，提升風(fēng)險控制能力，協(xié)助自有車(chē)隊制定了較為全面的安全工作管理辦法和應急措施：
1、將安全責任落實(shí)到人、到車(chē)；
2、強化單車(chē)車(chē)輛技術(shù)狀況檢測；
3、嚴把駕駛員季度績(jì)效考核關(guān)；
4、做好防“超速、疲勞駕駛員”專(zhuān)項整治工作；
5、加大車(chē)輛出場(chǎng)安全檢查力度；
6、落實(shí)GPS、徑衛視覺(jué)監控平臺值班記錄制度，落實(shí)24小時(shí)實(shí)時(shí)監控，對違法車(chē)輛駕駛員進(jìn)行電話(huà)或短信警示；
7、檢查自有車(chē)隊各類(lèi)記錄歸檔情況。
抓好重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)車(chē)輛和重點(diǎn)駕駛員的安全檢查，保障重點(diǎn)時(shí)段、危險路段、惡劣天氣和重要節日期間的安全運作，以高度的政治責任感和事業(yè)心實(shí)現各個(gè)重要節點(diǎn)期間的安全無(wú)事故。
四、加大安全宣傳教育力度，預防為主
安全工作的指導思想是“安全第一、綜合治理”，因此對駕駛員的安全教育工作是“預防為主”的前提。自有車(chē)隊班組針對駕駛員安全意識薄弱、自我保護意識差的情況，實(shí)施每月多頻次現場(chǎng)教育培訓。使其明白各項安全工作的相關(guān)規定要強化，包括交通法規意識、工作責任心意識等。分析夏季安全工作特點(diǎn)推出計劃，對高溫、暴雨、臺風(fēng)等惡劣天氣狀況增多，是各類(lèi)事故高發(fā)期、易發(fā)期的形勢進(jìn)行預判加以提醒，嚴峻的形勢給安全行車(chē)會(huì )帶來(lái)風(fēng)險隱患，或可能會(huì )造成一定的負面影響。自有車(chē)隊將全面把握夏季天氣特點(diǎn)，結合公司運輸生產(chǎn)實(shí)際情況，組織駕駛員開(kāi)展事故警示教育活動(dòng)，參加事故安全分析會(huì )學(xué)習交流，樹(shù)立更高的安全責任感，起動(dòng)了很好的效果。
1、會(huì )議貫徹宣傳；
2、利用標語(yǔ)、宣傳欄、安全平臺宣傳安全工作；
3、抓住“安全月活動(dòng)、防疲勞駕駛專(zhuān)項活動(dòng)”主題進(jìn)行宣傳，實(shí)現“零違章”；
4、以“節日安�！睘橹攸c(diǎn)，廣泛做好安全生產(chǎn)實(shí)質(zhì)性宣傳。
五、風(fēng)險工作重點(diǎn)
1、做好駕駛員夏季防高溫、防疲勞、防超速、防違章等方面的教育培訓工作，提高駕駛員的安全意識和安全生產(chǎn)操作技能。借6月安全生產(chǎn)月活動(dòng)和夏季防疲勞專(zhuān)項整治行動(dòng)的開(kāi)展，技術(shù)安全部對自有車(chē)隊管理團隊和一線(xiàn)駕駛員進(jìn)行了一次全面的隱患排查，嚴禁“病”車(chē)上路運營(yíng)，同時(shí)加強駕駛員隊伍的安全生產(chǎn)教育，提高安全生產(chǎn)能力；對車(chē)輛技術(shù)狀況、車(chē)輛在途運輸過(guò)程進(jìn)行有效管理抽查。
2、廣泛宣傳、全民動(dòng)員，以“安全發(fā)展、生命第一”為主題的宣傳活動(dòng)，增強全員安全意識，營(yíng)造濃厚的安全工作氛圍，嚴格落實(shí)車(chē)輛“三檢”，遇有惡劣天氣情況及時(shí)做好預防工作，按照要求逐車(chē)年檢查、安全設備、車(chē)輛狀況、證件等，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)落實(shí)整改。
3、認真做好“中秋、國慶”兩大節日的安全生產(chǎn)大檢查“回頭看”工作，秋冬季節，雨霧天氣較多，給道路運輸安全帶來(lái)嚴重隱患，影響車(chē)輛行駛安全。因此，做好應急預防、自我完善、持續改進(jìn)、持續提升，抓好車(chē)輛動(dòng)態(tài)監控平臺在線(xiàn)率100%、定位良好、無(wú)超速、無(wú)疲勞駕駛、無(wú)電子違章記錄，并確保對監控數據和情況進(jìn)行記錄。
六、應急救援管理
有開(kāi)展各種安全知識宣傳教育活動(dòng)，并定期對自有車(chē)隊和公司行政小車(chē)班駕駛員進(jìn)行安全技能培訓。有培訓考核記錄并入檔保存，對車(chē)輛消防器材與配套設備能落實(shí)“三定”管理，對不安全因素做好疏導化解整治工作，切實(shí)把安全隱患排查整改作為防范事故發(fā)生的重要措施和手段，把運輸安全工作進(jìn)一步做好、做實(shí)、做細。
七、嚴格執行保險規定
按照公司機動(dòng)車(chē)輛統一保險制度要求，對車(chē)輛足額進(jìn)行了投保，購買(mǎi)了法定交強險等必須繳納的保險，無(wú)一例漏保和保額不足現象。進(jìn)一步有效規避了社會(huì )風(fēng)險和企業(yè)風(fēng)險。
20××年一至三季度上海公司在運輸安全管理工作方面雖然取得了一定的成績(jì)（本次評估分值是：98分），但在接下來(lái)的第四季度中我們不能松懈，應更好地加強對駕駛員的安全教育培訓，很抓各項預防事故的措施，加大對“超速、疲勞駕駛”違法行為的宣傳及落實(shí)，努力抓好安全生產(chǎn)管理工作的自查自糾，強化安全管理，穩定運輸生產(chǎn)安全。
全面風(fēng)險管理工作報告 9
按照公司內部控制與風(fēng)險管理工作的指導思想，貫徹落實(shí)公司內控與風(fēng)險管理各項工作部署，以《內部控制管理手冊》為基礎合分公司實(shí)際情況，梳理分公司工作流程，完善各項規章制度，實(shí)現分公司健康發(fā)展�，F就具體工作開(kāi)展情況匯報如下：
一、上半年主要開(kāi)展的內控工作
以《內部控制管理手冊》為參照，積極動(dòng)員全面組織。半年來(lái)，積極組織機關(guān)各部門(mén)以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開(kāi)展《手冊》相關(guān)內容的業(yè)務(wù)培訓學(xué)習4次，按照公司培訓周的安排在分公司周四組織內控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓8次，網(wǎng)上系統培訓1次。通過(guò)不斷地培訓學(xué)習幫助大家完成了從最初的認識到深層次的了解過(guò)程。
按照公司要求全面開(kāi)展內部控制體系跟單核查工作2次。各個(gè)部門(mén)以及配送中心合自己的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況全面開(kāi)展跟單核查，并將核查果簽字及時(shí)反饋，匯總后統一上報給公司內控處。在跟單核查過(guò)程中，內控各部門(mén)人員都能夠合實(shí)際，仔細查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實(shí)施和風(fēng)險控制在操作中存在的問(wèn)題。
二、下一步內控工作
1、繼續認真開(kāi)展業(yè)務(wù)流程梳理
針對公司內部控制工作相關(guān)要求，繼續認真開(kāi)展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營(yíng)范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著(zhù)風(fēng)險，將繼續加強與有關(guān)部門(mén)溝通采取有效措施進(jìn)行規避。
2、進(jìn)一步開(kāi)展內控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓學(xué)習工作。
內控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方方面面，關(guān)鍵在于執行，要確保內部控制在分公司更有效執行，還應繼續加強培訓，通過(guò)培訓不但使全體人員在思想上認識到內部控制和風(fēng)險管理工作的重要性;還要讓“搞好內控與風(fēng)險防范是每一位員工的責任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內控，人人懂內控，人人執行內控，以保證內控工作在全分公司有效執行。
3、合《手冊》完成部分規章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎上對以前各項規章制度進(jìn)行重新梳理，根據分公司業(yè)務(wù)管理實(shí)際，對在執行過(guò)程中存在的問(wèn)題進(jìn)行修改完善，對有關(guān)內容進(jìn)行修訂，達到與內控要求相一致。
在今后的`工作中，分公司將繼續按照公司的要求，合自身的特點(diǎn)，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導下，按照公司內控處的統一部署，完善內部控制，提高分公司經(jīng)營(yíng)管理水平和抗風(fēng)險能力，為建設“國內一流的跨國運輸物流企業(yè)”做出積極貢獻。
全面風(fēng)險管理工作報告 10
為全面了解銀行的風(fēng)險管理情況，切實(shí)提高本行的風(fēng)險水平，增強識別，計量，監測和控制風(fēng)險的能力，為本行施行全面風(fēng)險管理夯實(shí)基礎，銀行成立以來(lái)，我部門(mén)主要做了一下工作，現將風(fēng)險管理部近段工作做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結：
一、建章立制，搭建架構
首先，根據照銀監部門(mén)的監管要求，結合XX銀行發(fā)展的需要，我部門(mén)通過(guò)學(xué)習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風(fēng)險管理等方面等十六項基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風(fēng)險管理部，專(zhuān)司從事風(fēng)險管理工作，現有人員3人。
二、摸清家底，夯實(shí)基礎
銀行成立之后，我部門(mén)在領(lǐng)導的安排下，通過(guò)一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開(kāi)展夯實(shí)了基礎，為領(lǐng)導的決策提供了依據。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二加強檢查監督，摸清底子。根據省聯(lián)社文件要求部署完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的`自查工作；組織開(kāi)展全行信貸風(fēng)險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專(zhuān)項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng )新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險提示，并督促管理和清收工作。
三、當好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進(jìn)行，我部門(mén)承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現已基本完工。
下一步，我部門(mén)將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
一、進(jìn)一步完善部門(mén)制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，制定清收計劃。三是借抵押品清理的機會(huì )，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是表內不良和股金購買(mǎi)不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時(shí)對已經(jīng)出現和可能出現風(fēng)險的隱性不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書(shū)面說(shuō)明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。
三、加強與各職能部門(mén)之間的聯(lián)動(dòng)，通過(guò)全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現風(fēng)險，對風(fēng)險進(jìn)行提示，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開(kāi)展風(fēng)險管理知識培訓，提高全員風(fēng)險意識，為建立全面風(fēng)險管理長(cháng)效機制打下良好基礎。
五、建議
賬務(wù)與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現象進(jìn)行統一規范。建議總行召集財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理等相關(guān)部門(mén)就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款
全面風(fēng)險管理工作報告 11
很高興我能進(jìn)入人民銀行的風(fēng)險管理部進(jìn)行實(shí)習生的工作，在實(shí)習期的這三個(gè)月中，我學(xué)習到了系統的審批流程以及工作流程。通過(guò)接觸我明白了自身的優(yōu)缺點(diǎn)，也明白了自己今后的努力方向。
這三個(gè)月我學(xué)習到了很多領(lǐng)導也教會(huì )了我很多，現在三個(gè)月即將過(guò)去，我對我三個(gè)月的工作進(jìn)行總結與回顧。
一、我的工作內容。
因為我還是實(shí)習生，因此在加入人民銀行風(fēng)險管理部進(jìn)行實(shí)習的時(shí)候，我是有上級領(lǐng)導帶著(zhù)我進(jìn)行業(yè)務(wù)審批跟工作的。平時(shí)的工作主要是負責內部審批流程和操作流程。根據業(yè)務(wù)的特定性，我會(huì )根據審查其復雜了承諾跟風(fēng)險承擔的能力，定期進(jìn)行資產(chǎn)審核。并對于業(yè)務(wù)員的信用貸款進(jìn)行分類(lèi)總結。并對貸款人進(jìn)行資產(chǎn)管理的審核，以及管理信貸風(fēng)險包含分析以及憑借審核的流程。
二、平時(shí)工作的配合。
由于我剛加入銀行不久對銀行業(yè)，對各種銀行的辦事流程還不了解。在最開(kāi)始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝領(lǐng)導對我工作上的支持，對我細心的教導。在審查貸款人資金問(wèn)題以及放貸核對的情況下，我認真負責的審批。并積極了跟業(yè)務(wù)員進(jìn)行溝通，督查他們的每項工作，保證他們提交的資料準確無(wú)誤。我也會(huì )定期跟審核員進(jìn)行溝通，保證他們的思想行為是積極健康的`。
三、不足和反思。
對于我這種初出茅廬的新人來(lái)說(shuō)，犯錯是在所難免的。我也知道自身的經(jīng)驗不足，平時(shí)我會(huì )積極地跟同事進(jìn)行溝通，保證在放貸的時(shí)候能有序地按照銀行的規章制度進(jìn)行審批。我們組主要負責的是分析全行市場(chǎng)的風(fēng)險以及政策的風(fēng)險，審查貸款人是否符合國家政策的審批流程，保證每一批貸款都能有序的回籠。在這方面我還不夠經(jīng)驗，需要多跟同事進(jìn)行交流，評后我會(huì )為此不斷努力提升自己的金融知識。
全面風(fēng)險管理工作報告 12
20xx年，在總行領(lǐng)導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險、合規部門(mén)的管理職責，扎實(shí)工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類(lèi)、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規管理職責，較好地發(fā)揮了部門(mén)的職能作用�，F將就風(fēng)險管理與合規管理方面的工作做如下匯報:
一、部門(mén)工作職責履行情況
做好風(fēng)管部職責內的報表、報告制作和報送工作。
一是及時(shí)做好1104工程報表的制作和報送工作；
二是做好風(fēng)險分類(lèi)相關(guān)報表；
三是做好不良資產(chǎn)監測報表；
四是做好銀監辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報告及相關(guān)報表；
五是及時(shí)向人行報送風(fēng)險監測指標報告及相關(guān)報表；六是及時(shí)向監管部門(mén)報送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。
全力抓好全行貸款的五級分類(lèi)和十級分類(lèi)管理工作。
一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類(lèi)規定及時(shí)做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類(lèi)或分類(lèi)調整的注意事項做出提醒。
二是每月末，我部均能及時(shí)監測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴格按照相關(guān)規定做好當月新增貸款的.分類(lèi)確認工作及部分存量貸款的分類(lèi)調整工作。
三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權限貸款的五級、十級分類(lèi)認定表，并認真審核，對其中分類(lèi)錯誤、分類(lèi)理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類(lèi)。
四是堅持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級分類(lèi)、十級分類(lèi)情況。對其中分類(lèi)不準確、分類(lèi)未及時(shí)調整的貸款及時(shí)做出指導和修改。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級分類(lèi)、十級分類(lèi)的準確性和分類(lèi)調整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
積極做好訴訟案件的起訴、執行工作。
根據各網(wǎng)點(diǎn)上報的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。積極協(xié)助基層清收不良貸款。
做好貸款的審查工作。根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作，嚴控信增風(fēng)險、及時(shí)輔導和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類(lèi)的準確性情況。
二、工作中存在的問(wèn)題
我部能較好的履行部門(mén)職能工作，積極發(fā)揮本部門(mén)的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為
一是不良貸款清收成績(jì)不理想，貸款起訴后執行難問(wèn)題依然突出；
二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓及深入基層進(jìn)行指導的工作仍有待加強；
三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。
四是部門(mén)職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路
為進(jìn)一步提高風(fēng)險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險，針對20xx度風(fēng)險與合規管理工作中存在的問(wèn)題，我部擬在20xx年的風(fēng)險與合規工作做出如下安排
繼續加強管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監測貸款情況，及時(shí)發(fā)現風(fēng)險點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
改變執行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時(shí)向法院執行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭使執行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。
加大對基層的服務(wù)、指導、協(xié)調、管理和培訓。加大對基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓、現場(chǎng)輔導和檢查等方式，切實(shí)提高客戶(hù)經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門(mén)職責的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執行落實(shí)方面做好各項。
全面風(fēng)險管理工作報告 13
20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎工作，直接面對前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶(hù)，是客戶(hù)認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì )到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來(lái)，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規章制度，積極學(xué)習各項業(yè)務(wù)知識，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶(hù)做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶(hù)介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達的任務(wù)指標。
到了8月份，我非常榮幸的被調任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負責風(fēng)險管理政策的落實(shí)、風(fēng)險監測和控制的綜合管理部門(mén)，是風(fēng)險和內控的`日常管理職責部門(mén)。
作為風(fēng)險管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對xx銀行xx分行運行的cecm系統進(jìn)行維護和管理，對本部門(mén)檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。
面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無(wú)微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。
在風(fēng)險管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著(zhù)謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的工作。
由于首次進(jìn)入風(fēng)險部，面對全新的工作崗位，面臨著(zhù)全新的挑戰，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習方法的換位，在實(shí)際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的`管理授信系統和提高工作效率。
xx優(yōu)良的培訓系統使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習和獲取新的知識，努力了解學(xué)習授信管理和風(fēng)險控制等業(yè)務(wù)知識，把所學(xué)所悟運用到實(shí)際工作中。
雖然目前在風(fēng)險部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習業(yè)務(wù)知識和管理工作，努力養成良好的工作習慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。
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