- 相關(guān)推薦
銀行營(yíng)運管理自查報告（精選15篇）
時(shí)光匆匆，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結束了，過(guò)去一段時(shí)間以來(lái)存在的工作問(wèn)題，非常值得總結，立即行動(dòng)起來(lái)寫(xiě)一份自查報告吧。為了讓您不再為寫(xiě)自查報告頭疼，以下是小編為大家收集的銀行營(yíng)運管理自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇1
根據中國銀監會(huì )辦公廳印發(fā)的《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機構自助設備專(zhuān)項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習了該通知精神，并在會(huì )后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時(shí)正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業(yè)務(wù)管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶(hù)操作區有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶(hù)密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數據儲存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統一安裝的'安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。
6、視頻監控系統時(shí)間與自助設備時(shí)間保持同步。
7、有獨立的用戶(hù)操作區域，已設置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實(shí)體磚。
今后，我社區支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規范操作，確保我社區支行自助設備業(yè)務(wù)安全運行，穩健發(fā)展。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇2
工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規范守則，作為一線(xiàn)員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析，自我檢查：
一、職業(yè)道德方面
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行；履行職責，回報社會(huì )；胸懷整體，顧全大局；愛(ài)崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠實(shí)守信；服務(wù)為本，客戶(hù)至上；穩健合規，防范風(fēng)險”。
二、職業(yè)素養方面
我明確了作為一線(xiàn)員工的基本服務(wù)規范、行為禮儀規范、經(jīng)營(yíng)操作規范和客戶(hù)服務(wù)規范，用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶(hù)、以自己最飽滿(mǎn)的熱情去面對客戶(hù)，讓他們感覺(jué)到我們的真誠。把真心、誠心的服務(wù)風(fēng)采展現給客戶(hù)，為客戶(hù)提供全方位、貼心的'服務(wù)，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著(zhù)微笑與客戶(hù)說(shuō)的第一句話(huà)：“您好！請問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)？”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務(wù)體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個(gè)工商銀行。
三、職業(yè)紀律方面
我沒(méi)有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為；沒(méi)有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習、業(yè)務(wù)學(xué)習等集體活動(dòng)的行為；利用工作便利收受客戶(hù)紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷(xiāo)各種費用、謀取個(gè)人私利的行為。沒(méi)有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動(dòng)；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規范嚴格執行。
四、職業(yè)安全方面
我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關(guān)愛(ài)，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時(shí)按照規則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風(fēng)險事故。
通過(guò)對《員工行為規范手冊》和《操作風(fēng)險防范手冊》的學(xué)習和自查，加深了我對員工行為的規范和防范風(fēng)險意識的建設，更堅定了我執行行為規范的決心。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇3
今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風(fēng)評議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì )各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸金力度需要進(jìn)一步加大。對這些問(wèn)題，我行邊查邊改�，F將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機、自動(dòng)存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動(dòng)存款機、兩臺離行式自動(dòng)柜員機，服務(wù)環(huán)境有了顯著(zhù)改善。
開(kāi)展三項活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng )造價(jià)值；二是繼續在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開(kāi)展“規范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規范操作。同時(shí)，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線(xiàn)員工堅持統一著(zhù)裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等“五項規范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅持信貸創(chuàng )新，加大貸金力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸金的同時(shí)，針對部分企業(yè)貸金抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng )新貸金路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開(kāi)具的'確認函為質(zhì)押的信用證賣(mài)方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò )循環(huán)貸金。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng )業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創(chuàng )新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸金余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。
縣委縣部門(mén)將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶(hù)對我行行風(fēng)建設提出寶貴意見(jiàn)是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評議”、“企業(yè)評機關(guān)”活動(dòng)為契機，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會(huì )責任，為我市經(jīng)濟社會(huì )的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇4
一、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀檢書(shū)記為組長(cháng)的自查自糾清查小組，積極開(kāi)展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過(guò)場(chǎng)
成立清查小組，局領(lǐng)導要求認真學(xué)習文件精神，對照自查內容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題。
三、認真自查，及時(shí)自糾
按照《XX市財政局關(guān)于開(kāi)展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線(xiàn)”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫，并按時(shí)間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時(shí)與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門(mén)負責人——財務(wù)審核——分管領(lǐng)導審核——領(lǐng)導審批的'審批程序執行財務(wù)報銷(xiāo)制度。
2、財政票據指派專(zhuān)人專(zhuān)管，建立了票據領(lǐng)用、核銷(xiāo)臺賬，年底按財政票據管理要求進(jìn)行清零并注銷(xiāo)。
3、我局財務(wù)印章管理原則是：分開(kāi)存放保管，監督審批使用。財務(wù)專(zhuān)用章由會(huì )計負責保管，法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴禁財務(wù)印章外借。
4、財務(wù)科的職能職責明確，下設會(huì )計和出納兩個(gè)崗位，各自職責分工明確，會(huì )計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會(huì )計的賬務(wù)相核對，會(huì )計的賬務(wù)必須與銀行和財政的相核對，確認無(wú)誤后方可結賬。會(huì )計并定期與不定期的對出納的庫存現金進(jìn)行抽查。
5、我局財務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì )計制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進(jìn)一步完善會(huì )計核算。
6、無(wú)違規開(kāi)設銀行賬戶(hù)，現有賬戶(hù)按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實(shí)。
7、財政資金按相關(guān)規定進(jìn)行管理與使用，財政資金撥付流程科學(xué)規范，財政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，并針對存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改，從而使我局財務(wù)工作更加完善有效。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇5
根據《xx分行xxx年一季度會(huì )計檢查意見(jiàn)書(shū)》要求，我行由財會(huì )部部牽頭，組織xx分行營(yíng)業(yè)部、b支行、b支行對意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現將相關(guān)情況匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會(huì )部總經(jīng)理組織召開(kāi)了2月份會(huì )計主管例會(huì )，xx營(yíng)業(yè)部、a支行、b支行會(huì )計主管及財會(huì )部檢輔人員參加了會(huì )議，會(huì )議對整改工作進(jìn)行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現問(wèn)題整改完畢，提交整改報告向財會(huì )部匯報整改措施及整改結果。財會(huì )部在一季度會(huì )計檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
�。ㄒ唬┘訌姇�(huì )計業(yè)務(wù)培訓，提高會(huì )計人員風(fēng)險意識
針對“會(huì )計人員風(fēng)險意識淡薄”“ 查詢(xún)查復不規范�！钡那闆r，我行加強了會(huì )計人員風(fēng)險意識、合規意識培訓，利用晨會(huì )、營(yíng)業(yè)結束后組織集中培訓。會(huì )計管理部門(mén)根據實(shí)際需要不定期地對會(huì )計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓，更新知識，及時(shí)掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì )計核算質(zhì)量。
財會(huì )部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì )計操作規程》和《票據業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》的學(xué)習，參加人員為各級會(huì )計管理人員、
xx行營(yíng)業(yè)部主任和票據崗專(zhuān)管員。對票據簽發(fā)、解付、查詢(xún)查復、質(zhì)押、貼現業(yè)務(wù)逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強了票據業(yè)務(wù)的操作和管理。
各機構定期向財會(huì )部報告《問(wèn)題庫》等制度規章的學(xué)習情況，財會(huì )部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習的動(dòng)態(tài)，通過(guò)季度考試、監督傳票質(zhì)量、會(huì )計檢查等，落實(shí)學(xué)習效果。
�。ǘ┘訌姇�(huì )計隊伍建設，做好會(huì )計人員的梯隊培養
針對“會(huì )計人員不足，存在風(fēng)險隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì )計人員調整，充實(shí)一線(xiàn)會(huì )計員工隊伍，加強后備會(huì )計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會(huì )計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會(huì )計主管在對公柜臺擔任會(huì )計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學(xué)習，將現金區工作滿(mǎn)3年的老柜員逐步安排到對公區進(jìn)行崗位輪換。此次人員調整是為了充實(shí)xx營(yíng)業(yè)部會(huì )計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶(hù)管理。另外財會(huì )部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會(huì )計管理人員會(huì )增加充實(shí)。
�。ㄈ┙⒔∪珝徫回熑沃�，明晰會(huì )計崗位職責
“會(huì )計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患”的問(wèn)題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì )計崗位責任制。會(huì )計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)解決。具體為：各機構會(huì )計主管梳理本機構會(huì )計人員崗
位，結合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì )計后臺業(yè)務(wù)做明細劃分，避免一人兼職過(guò)多，無(wú)法履職的`情況。會(huì )計主管將新一版的崗位職責表報送財會(huì )部，財會(huì )部對職責表進(jìn)行把關(guān)，提出意見(jiàn)建議，并照此分工進(jìn)行會(huì )計監督檢查。
�。ㄋ模﹥�(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實(shí)施細則的建設
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問(wèn)題我行采取的措
施是，根據《興業(yè)銀行會(huì )計內控要點(diǎn)》、《必知必會(huì )》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規程》等的要求來(lái)確定。制定會(huì )計管理制度實(shí)施細則，本著(zhù)保證會(huì )計工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會(huì )計工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細則和操作流程，會(huì )計工作才能避免出現紕漏和風(fēng)險。
近期財會(huì )部下發(fā)了《關(guān)于加強會(huì )計管理工作的通知》對風(fēng)險監測信息回復要求、會(huì )計管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現金管理實(shí)施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營(yíng)業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規范，
�。ㄎ澹┨岣邥�(huì )計管理人員素質(zhì)，加強會(huì )計業(yè)務(wù)檢查監督
針對“檢查問(wèn)題整改不到位” “屢查屢犯問(wèn)題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務(wù)不規范”等問(wèn)題，我行分析了存在問(wèn)題的原因。主要是由于會(huì )計管理人員沒(méi)有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會(huì )計管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。
突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴格執行：對于問(wèn)題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會(huì )計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。
�。┱耐瓿汕闆r
本次檢查中發(fā)現的大多數問(wèn)題都已按要求整改完畢，一戶(hù)專(zhuān)用賬戶(hù)“xx”由于需要客戶(hù)配合重開(kāi)財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xxxx年11月起開(kāi)立的結算賬戶(hù)進(jìn)行機構信用代碼證的核對并留存復印件�！钡那闆r，已對11月份以來(lái)開(kāi)戶(hù)的單位逐個(gè)打電話(huà)聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶(hù)沒(méi)有提供機構信用代碼證。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇6
按照縣物價(jià)局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線(xiàn)和“七整七治”活動(dòng)要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規收費等問(wèn)題，現將自查情況匯報如下：
一、 成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)
為確保排查工作有序開(kāi)展，支行成立了有行長(cháng)為組長(cháng)、主管行長(cháng)為組長(cháng)、運營(yíng)部、客戶(hù)部、財務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門(mén)為成員的排查工作領(lǐng)導組織，強化對排查工作的督促、領(lǐng)導和推進(jìn)。
二、自查內容
1、認真落實(shí)農業(yè)銀行收費公示制度
做好新標準的落實(shí)和執行工作。根據總行要求，新價(jià)格標準于2xxxx年4月1日起在全國范圍內統一實(shí)施。對私類(lèi)收費項目除價(jià)格差異化服務(wù)項目外，全省農業(yè)銀行執行統一價(jià)格（基準價(jià)格或機器自動(dòng)控制價(jià)格），需浮動(dòng)的一律報省分行批準后執行。按照銀監會(huì )、人民銀行關(guān)于合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，自覺(jué)接受客戶(hù)的監督，嚴格按照總行統一公布的價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)
格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。
在規范化的收費標準的范圍內，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照結算業(yè)務(wù)收費情況統計表中的規定執行嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的'素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會(huì )認真履行監管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，不斷加強內部管理，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇7
根據省分行《轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國**銀行xxxx年度行規行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（****[xxxx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統的學(xué)習，同時(shí)結合文件精神進(jìn)行了認真的自查。通過(guò)細致認真的學(xué)習和自查，全員合規意識得到進(jìn)一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導小組
為了有效開(kāi)展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落
實(shí)情況自查工作領(lǐng)導小組，全面負責此項工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導小組由行長(cháng)擔任組長(cháng)，副行長(cháng)擔任副組長(cháng)，各部室主要負責人為成員。
各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以區縣為單位，切實(shí)做好自查工作。
二、自查工作組織開(kāi)展情況
為確保此次自查工作深入開(kāi)展，我行確定專(zhuān)門(mén)人員負責此項工作，行長(cháng)作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。
1、加強員工教育，筑牢員工思想防線(xiàn)。
通過(guò)下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊等方式，積極組織員工學(xué)習《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)
公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明規范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規范》等一系列相關(guān)規章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關(guān)法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會(huì )公共、客戶(hù)和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風(fēng)險管理能力。加強自我約束，實(shí)現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護消費者的合法權益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。認真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì )形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機構各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構建社會(huì )主義和諧社會(huì )。
2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時(shí)反對不正當競爭行為，維護正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。
審計部門(mén)對行內存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各
項賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業(yè)務(wù)是否嚴格按照有關(guān)法律法規以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴格檢查。
三、自查結果
1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會(huì )等規定辦理存款業(yè)務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)贏(yíng)得客戶(hù)信賴(lài)，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。
2、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照《中國銀行業(yè)票據業(yè)務(wù)規范》的`要求，對票據業(yè)務(wù)進(jìn)行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發(fā)現假票據及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系，確保票據業(yè)務(wù)合規合法。
3、對于服務(wù)收費項目，我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外，還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶(hù)的知情權的選擇權，并為客戶(hù)選擇方便快捷的服務(wù)項目，同時(shí)盡可能地幫客戶(hù)選擇收費低的結算方式。
4、我行按照《中國銀行業(yè)文明規范服務(wù)工作指引》要求專(zhuān)門(mén)規定客戶(hù)部負責全行服務(wù)工作的管理，由專(zhuān)人負責，明確了相關(guān)工作職責，并制定了服務(wù)工作應急預案，日常工作中通過(guò)監控錄
像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規范服務(wù)工作制度化、規范化、經(jīng)�；�。認真處理日�？蛻�(hù)投訴，做到100%反饋回復。
5、認真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》的具體落實(shí)情況，對立健全了相關(guān)工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓，為客戶(hù)提供文明規范的服務(wù)。對客戶(hù)信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)認真給予解答，使客戶(hù)心中有數，明明白白。
經(jīng)自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關(guān)制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發(fā)現差錯及時(shí)改正，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習，加強行內自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯發(fā)生，將行規行約制度一直貫徹落實(shí)下去。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇8
為嚴肅財經(jīng)紀律，加強學(xué)校財務(wù)管理，提高教育經(jīng)費的使用效率。由校長(cháng)牽頭，對我校的財務(wù)管理工作進(jìn)行了認真的自查，現將自查情景匯報如下：
1、財務(wù)管理制度建設情景：
我校財務(wù)管理制度健全，制定了健全的固定資產(chǎn)管理制度，對固定資產(chǎn)的購置、領(lǐng)用、出租、處置、報廢等工作程序作了明確的規定。建有《報賬員管理制度》《現金管理制度》《財務(wù)管理制度》等制度，并做到制度上墻。
2、財會(huì )隊伍管理情景：
學(xué)校配有財務(wù)辦公室一間，配有兼職財務(wù)人員2人，設立報賬員崗位，由鎮教育辦公室財務(wù)中心統一管理。財務(wù)人員具有必須的.專(zhuān)業(yè)理論素養和較強業(yè)務(wù)本事，能按照有關(guān)財經(jīng)規定記賬，經(jīng)費使用合理，平時(shí)報表準確、及時(shí)，數據真實(shí)。
3、會(huì )計核算中心建立和運行的模式及學(xué)校的事權、財權如何劃分：財務(wù)辦公室配備了必要的計算機、打印機等設備，且能夠正常使用，實(shí)現了固定資產(chǎn)實(shí)行數字化管理；數據準確，入賬及時(shí)；校長(cháng)執行“一支筆”對教育局及學(xué)校負責。
4、學(xué)校收入管理情景：
學(xué)校收入主要是財政撥款及事業(yè)收入，嚴格執行“收支兩條線(xiàn)”管理，嚴格杜絕“小金庫”及“賬外賬”等違規行為，書(shū)雜費收入由教務(wù)處核對義務(wù)教育及免費補助情景，報賬員按照教導處核對的人數及有關(guān)規定收取各種費用，收取完畢后全額上繳財政部門(mén)。
5、學(xué)校支出管理情景：
學(xué)校支出嚴格按照審批制度，購買(mǎi)執行先審批后辦理的制度，報銷(xiāo)環(huán)節要求各部門(mén)分管領(lǐng)導簽字核準，各項支出要據實(shí)列支。嚴格執行政府采購制度，重大事項須經(jīng)過(guò)全體行政會(huì )經(jīng)過(guò)，嚴格執行“一支筆”審批制度。堅持做到了“量入為出，以收定支，略有節余�！�
6、學(xué)校資產(chǎn)管理情景：
學(xué)校設立了專(zhuān)門(mén)的固定資產(chǎn)管理人員，建立健全資產(chǎn)的購置、驗收、保管等內部制度，建立學(xué)校固定資產(chǎn)管理臺帳，定期組織資產(chǎn)清查并及時(shí)和主辦會(huì )計對賬，報廢及毀損的固定資產(chǎn)及時(shí)上報。嚴格管理資產(chǎn)，未發(fā)現有學(xué)校固定資產(chǎn)對外出租、出借的情景，安全防護措施較好，做好了防火、防盜、防爆、防潮、防塵、防銹、防蛀等工作。
7、學(xué)校收費管理情景：
嚴格執行收費管理制度公開(kāi)收費項目，公開(kāi)收費標準，每學(xué)期開(kāi)學(xué)都把收費項目、收費標準張貼于校門(mén)口，理解師生和學(xué)生家長(cháng)的監督；統一使用財政部門(mén)印制的收費（收款）票據。經(jīng)過(guò)學(xué)校自查，未發(fā)現自立收費項目、提高收費標準現象。
此次自查工作中學(xué)校領(lǐng)導高度重視，經(jīng)過(guò)自查工作的開(kāi)展充分認識到財務(wù)管理工作的重要性，今后我們要規范基礎管理，強化經(jīng)費監督深化服務(wù)內涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財務(wù)管理各項工作落到實(shí)處。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇9
根據南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現金收付業(yè)務(wù)，郵儲銀行南昌縣支行對20xx年上半年現金收付業(yè)務(wù)、內控制度及執行情況進(jìn)行了自查工作，自查主要從四個(gè)方面進(jìn)行。
一、內控制度建設情況
依據《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合郵儲銀行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規定，該支行制定了20xx年度會(huì )計管理工作考核辦法和人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習與培訓制度，加強了對開(kāi)戶(hù)單位現金支付、個(gè)人結算、活期儲蓄賬戶(hù)支付、大額現金收付審批、登記和備案的管理，規定了相應的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進(jìn)一步規范了本行內控制度的建設。
二、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設情況
該支行在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯眼位置擺放著(zhù)兌換殘損幣人民幣標識牌，并且在LED屏上打上“承諾無(wú)償兌換并提供券別調劑的服務(wù)”；還在營(yíng)業(yè)廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標準標識牌，并公示舉報監督電話(huà)。
三、現金收付業(yè)務(wù)辦理情況
該支行定期對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習與培訓，認真研究中國人民銀行法、人民幣管理條例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規范操作，臨柜人員均能做到不對外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據客戶(hù)的.需要，辦理券別調劑業(yè)務(wù)。對于假幣按規定加蓋假幣章戳，現金收付實(shí)現收支兩條線(xiàn)，對外支付已清分現金。由網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員、當班柜員或網(wǎng)點(diǎn)負責人雙人在監控下整點(diǎn)、清分。對清分機退鈔口現金通過(guò)A類(lèi)點(diǎn)鈔機記錄冠字號碼，并人工識假。完整券與殘損券分類(lèi)捆扎管理，分別整點(diǎn)上繳，柜員對可疑幣、殘損幣單獨存放。
同時(shí)該支行積極組織反假貨幣宣傳活動(dòng)，對臨柜人員定期開(kāi)展反假貨幣知識學(xué)習與培訓，前臺人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時(shí)還在營(yíng)業(yè)廳擺放反假幣宣傳折頁(yè)，可供客戶(hù)學(xué)習。
四、設備配備及管理情況
該支行在每個(gè)柜臺配備了一臺能識別冠字號碼的A類(lèi)點(diǎn)鈔機，以及每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備了一臺清分機，并定期進(jìn)行更新升級。網(wǎng)點(diǎn)自助設備現金清分及冠字號碼記錄、上傳均由營(yíng)業(yè)主管負責，且保存在專(zhuān)門(mén)的電腦上。自助設備加鈔均經(jīng)過(guò)清分、冠字號碼記錄。網(wǎng)點(diǎn)記錄冠字號碼存儲至少保存3個(gè)月。以便及時(shí)供客戶(hù)查閱，有效解決假幣糾紛問(wèn)題。自助設備均實(shí)現冠字號碼貼黃標，且能實(shí)現冠字號碼查詢(xún)。
總之我支行均能按照當地人民銀行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規定嚴格執行，沒(méi)有出現與人民銀行規定相違背的情形，并定期組織支行所有前臺人員學(xué)習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識以便更好的服務(wù)于廣大市民。
我支行通過(guò)對20xx年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認識到本支行與人民銀行有關(guān)規定還有一定差距，在今后的工作中，會(huì )繼續嚴格遵守人民銀行的各項政策及辦法的相關(guān)要求，并組織員工認真學(xué)習相關(guān)規章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做的更好。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇10
通過(guò)這次現場(chǎng)檢查，及時(shí)的發(fā)現了我行在金融統計方面存在的問(wèn)題，并提出了寶貴的整改意見(jiàn)和對今后統計工作的要求，這對規范、完善我行金融統計業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據《執法檢查意見(jiàn)書(shū)》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現場(chǎng)檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了嚴肅整改，現將整改情況匯報如下：
一、加強統計管理工作
1. 加強統計制度建設，為金融統計提供制度保障
我行制定了統一的內部填報制度和實(shí)施細則,特別是強化建立數據來(lái)源和報表項目之間的對應規則,進(jìn)一步明確內部報表各科目與金融統計報表項目之間的對應關(guān)系,全面梳理統計人員所采用統計方法的正確性,并設置相關(guān)核查復合機制。另外,對于我行統計人員自行整理的《統計崗操作流程手冊》進(jìn)行核實(shí)和更新,確保統計工作有規則制度可依,有細則說(shuō)明可核,確保能夠具備對報表質(zhì)量進(jìn)行整體評估和復核的操作依據,從制度上對統計人員和統計工作進(jìn)行約束和指導,為統計工作的規范性和準確性奠定基礎。
2.注重金融統計制度的學(xué)習培訓
在加強統計人員業(yè)務(wù)學(xué)習方面，由于我行報表大部分需要手工進(jìn)行填報、處理,統計人員任務(wù)重、工作量大,資料統計報送時(shí)間又集中在月初,因此為了確保數據統計報送質(zhì)量,我行加大對統計人員的崗前培訓和繼續教育,加強對金融統計制度的學(xué)習,全面提升統計人員的素質(zhì),讓統計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握,確保統計報表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。
我行逐步加強金融統計制度的培訓學(xué)習，加深對報表填報說(shuō)明的理解，使每一位統計人員都能按要求同口徑統計數據，保證報送數據口徑統一、準確完整。我行制定了詳細的統計培訓制度，一是積極參加人行相關(guān)部門(mén)組織的培訓，形成培訓筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓人員交流學(xué)習，掌握好金融統計制度變化的重點(diǎn)、細節等，積極應用到報表的填制中;二是不斷學(xué)習我行制定的相關(guān)統計制度、統計工作流程，做到嚴格按照制度開(kāi)展統計工作;三是仔細研究學(xué)習報表填報說(shuō)明，明確每一個(gè)指標的具體含義，掌握每一個(gè)數字的統計口徑，做到統計取數的連續性和一貫性，減少填報漏洞提高統計技能和統計數據質(zhì)量。
二、注重細節，提升統計數據質(zhì)量
由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線(xiàn)時(shí)間較短，收入金額較少，所以在統計報表的填制過(guò)程中容易被忽視�！爸虚g業(yè)務(wù)季報表”是金融統計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行采取措施，加強統計人員業(yè)務(wù)培訓和統計復核制度建設，要求金融統計人員仔細研究重新學(xué)習報表填報說(shuō)明，明確每一個(gè)項目、指標的具體含義、統計口徑，保持統計取數的`連續性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統計數據質(zhì)量。
三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統計工作質(zhì)量
由于我行核心系統不能和對外的報表系統同步，會(huì )計科目的設置不夠全面，所以從核心系統直接提取的數據暫時(shí)不能滿(mǎn)足系統上報數據的需求，統計工作暫時(shí)還未實(shí)現自動(dòng)化、系統化和網(wǎng)絡(luò )化。統計工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數據質(zhì)量的準確性、完整性、及時(shí)性。統計報表由相關(guān)統計部門(mén)根據具體業(yè)務(wù)情況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統計方法有差異,準確統一的取數來(lái)源和數據處理流程急需進(jìn)一步完善。統計工作的科技支持力度薄弱，統計復核工作無(wú)法利用系統直接進(jìn)行表內、表間的校驗，缺乏對報表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統的復核和評估的科技技術(shù)支持平臺。
我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設新一代核心業(yè)務(wù)系統、信貸管理系統、報表管理系統及相關(guān)附屬系統。新一代信貸管理系統包括常規信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個(gè)人)征信管理功能，并可實(shí)現對客戶(hù)信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動(dòng)對這些數據進(jìn)行匯總、分析。報表管理系統包括非現場(chǎng)金融信息系統、人民銀行金融機構統計信息系統及其他輔助報表，能夠及時(shí)、完整的提取統計報表，提升統計工作效率，加強風(fēng)險控制和數據管理，以適應金融統計和金融統計發(fā)展的需要。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇11
按照分行統一部署，XX支行高度重視，迅速成立了領(lǐng)導小組，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理合規性自查工作。根據“全面檢查、重點(diǎn)突出”的原則，查找各部門(mén)是否存在違規經(jīng)營(yíng)的薄弱環(huán)節和隱性問(wèn)題及各項規章制度的執行情況，全面切實(shí)提升合規經(jīng)營(yíng)能力。
一、組織領(lǐng)導
組長(cháng)：XXX
副組長(cháng)：XXXXXX
成員：XXXXXX
二、工作安排
1.領(lǐng)導小組負責領(lǐng)導全行自查工作
2.各部門(mén)分別由部門(mén)負責人組織對本部門(mén)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按照總行排查內容要求，分別對信貸、理財、國際業(yè)務(wù)及其它業(yè)務(wù)的合規性進(jìn)行自查，并按時(shí)上報領(lǐng)導小組。
3.領(lǐng)導小組將各部門(mén)自查情況匯總上報分行風(fēng)險管理部。
三、投入工作量
4月15日起組織各部門(mén)抽出專(zhuān)人進(jìn)行為期4天的專(zhuān)項自查，4月19日形成自查報告，4月20日上報分行。
�。ㄒ唬┬刨J業(yè)務(wù)的合規性
�。ǘ├碡敇I(yè)務(wù)的合規性
XXX支行在理財業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，嚴格按照總行規定的業(yè)務(wù)流程操作，充分提示客戶(hù)理財產(chǎn)品的存在的風(fēng)險，在首次購買(mǎi)理財的客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險評估，每筆理財業(yè)務(wù)所有憑證當日上傳風(fēng)險監控系統，總行對業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行監督。
XXX支行的理財銷(xiāo)售由柜員持銀行從業(yè)考試合格的《個(gè)人理財》資格證辦理。在銷(xiāo)售理財的環(huán)節上，對于三個(gè)月以上的理財業(yè)務(wù)的辦理，XXX支行的監控影音資料存儲周期達不到理財產(chǎn)品到期的時(shí)限。
�。ㄈ┢渌麡I(yè)務(wù)的合規性
資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)。投資類(lèi)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)暫無(wú)。
負債類(lèi)業(yè)務(wù)。大額存款存入時(shí)，經(jīng)辦人員和授權人員雙人操作并核對存入現金的數量，核對現場(chǎng)客戶(hù)身份信息并進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查。支取5萬(wàn)以上須經(jīng)授權，授權人員授權時(shí)需使用指紋進(jìn)行授權，在授權環(huán)節中進(jìn)行二次核對，無(wú)違規現象不存在風(fēng)險隱患。
表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)。銀承、保函、信用證暫沒(méi)有發(fā)生。
結算類(lèi)業(yè)務(wù)。1.票據業(yè)務(wù)暫未發(fā)生；2.開(kāi)戶(hù)管理。XXX支行自XXX成立以來(lái)個(gè)人及對公結算賬戶(hù)的開(kāi)立及撤銷(xiāo)嚴格按照制度執行。在自查過(guò)程中，發(fā)現在XXX成立之前有部分年度的對公結算賬戶(hù)客戶(hù)資料不全、未年檢、臨時(shí)賬戶(hù)超期的情況；3.對賬管理。年初以來(lái)XXX支行月對賬率能夠按照制度要求達到100%，季對賬率達到70%。
財務(wù)管理。能夠按照分行年初制定的費用標準進(jìn)行列支，支行財務(wù)支出由支行長(cháng)進(jìn)行審批，記賬人員記賬后由分行審核，按照規定需要分行審批的費用報分行審批后進(jìn)行賬務(wù)處理，自查不存在不合規的情況。
內部控制。根據總、分行內控制度文件，制訂了支行的內控制度，涵蓋了各部門(mén)、各崗位，能夠嚴格執行崗位制約約束，防范風(fēng)險隱患。
案防管理。嚴格執行《安全保衛工作實(shí)施細則》規定，各項制度及應急預案健全，定期測試110報警系統保證良好運行，消防、自衛器材配備齊全，能夠定期調閱監控錄像并進(jìn)行應急預案演練。目前，XXX支行存在自助設備客戶(hù)區無(wú)應急報警按鈕，營(yíng)業(yè)室窗口監控針對點(diǎn)鈔機計數顯示不清晰，二樓開(kāi)放辦公區監控存在死角問(wèn)題。
信息科技管理。操作系統、設備、通迅等維護工作統一由分行科技部管理。支行機房由專(zhuān)人負責，定期檢查網(wǎng)絡(luò )及監控系統運行情況，發(fā)現問(wèn)題能夠及時(shí)上報分行科技部門(mén)。
國際業(yè)務(wù)合規性。自查范圍涉及全部已開(kāi)展的各類(lèi)業(yè)務(wù)，在經(jīng)常項目項下、外幣現鈔業(yè)務(wù)、個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)、國際收支申報等方面都能夠嚴格執行XXX國際業(yè)務(wù)各項規定及外管政策要求，遵循“了解自己的客戶(hù)”、“了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”的準則，能夠嚴格審核貿易背景并留存資料備查，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程健全。
四、違規金額
無(wú)違規金額發(fā)生。
五、對違規責任人處理情況
無(wú)違規責任人。
六、整改措施及結果
從此次自查情況來(lái)看，XXX支行能夠較好的.嚴格執行總、分行的各項規章制度，避免了經(jīng)營(yíng)管理工作中發(fā)生違規現象。
理財銷(xiāo)售提示風(fēng)險環(huán)節上，監控存儲周期較短可能存在未來(lái)潛在的糾紛問(wèn)題，近期上報分行采購存儲量較大的硬盤(pán)；XXX成立之前有部分年度的對公結算賬戶(hù)客戶(hù)資料問(wèn)題，XXX支行正在對不合規的賬戶(hù)進(jìn)行清理和整改中；季對賬率未達到100%問(wèn)題，繼續抓緊與企業(yè)聯(lián)系，對于無(wú)法取得聯(lián)系且一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶(hù)，在符合轉入久懸賬戶(hù)管理的進(jìn)行清理，對于發(fā)生業(yè)務(wù)較少賬戶(hù)不打算再使用的建議客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)，在較短的時(shí)間內提高XXX支行的對賬率；監控及報警系統問(wèn)題已上報分行相關(guān)部門(mén)等待解決。
在今后的工作中，XXX支行將嚴格按照自查內容，防控關(guān)鍵、薄弱環(huán)節，堅決杜絕違規現象的發(fā)生。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇12
為了規范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規范發(fā)展，特根據總行下發(fā)的《XX銀行關(guān)于開(kāi)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20XX年4月26日至28日組織專(zhuān)人對我支行20XX年至20XX年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎管理進(jìn)行全面自查。檢查內容包括客戶(hù)簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個(gè)方面，現將自查情況報告如下：
一、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
自20XX年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20XX年4月，我支行共辦理個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)簽約啟用XX戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)加掛解掛XX戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀密碼重置XX戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀銷(xiāo)戶(hù)XX戶(hù)。個(gè)人客戶(hù)簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內容填寫(xiě)完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個(gè)人網(wǎng)銀賬戶(hù)的加掛解掛、證書(shū)的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規定規范操作；個(gè)人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務(wù)均由客戶(hù)本人提提交申請，且早請表內容填寫(xiě)正確，完整。
二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫(xiě)內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經(jīng)信貸部門(mén)審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統中相關(guān)的'設置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶(hù)申請表中申請的內容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統中所有的設置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的規定保管，網(wǎng)銀授權操作是否執行雙人操作等。
自20XX年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約XX戶(hù)，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)登陸密碼重置XX戶(hù)。其中資料存在問(wèn)題的共XX戶(hù)。主要問(wèn)題有以下幾種：
1、簽章不全，共XX戶(hù)，已整改XX戶(hù)，仍有XX戶(hù)尚待整改。
2、無(wú)法人簽字共XX戶(hù)，全部為未接到總行通知前簽約的客戶(hù)。此部分客戶(hù)，經(jīng)支行協(xié)調，全部由客戶(hù)經(jīng)理負責聯(lián)系客戶(hù)補簽字，目前已整改的XX戶(hù)，仍有XX戶(hù)尚待整改，客戶(hù)經(jīng)理仍在聯(lián)系中。
3、資料填寫(xiě)不完整，共XX戶(hù)，主要是無(wú)客戶(hù)登陸名，無(wú)登陸名的共XX戶(hù)已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶(hù)補填。
三、日常維護和資料保管
檢查內容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業(yè)務(wù)是否及時(shí)處理，處理流程是否符合規定，企業(yè)客戶(hù)的回意單是否及時(shí)打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設立相應登記薄，網(wǎng)銀資料是否專(zhuān)人保管，期裝訂等。
自開(kāi)辦網(wǎng)銀以來(lái)我支行分別設置了網(wǎng)銀操作員和復核員，并指定專(zhuān)人負責網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設立了網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專(zhuān)人保管并定期裝訂。
經(jīng)過(guò)本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規范的展提供了保證。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇13
今年以來(lái)，市區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班期，參訓人員達人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的.人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇14
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┐彐傘y行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的'圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。
�。┘逾n過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。
�。ň牛C具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
�。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開(kāi)展了這次個(gè)人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺(jué)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)。自入社以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風(fēng)險防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領(lǐng)導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時(shí)在工作中也注重培養自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺(jué)杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導交辦的'任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺(jué)努力學(xué)習，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認真履行自己的責任和義務(wù)。
三、業(yè)務(wù)流程方面
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規定進(jìn)行查詢(xún)操作；對領(lǐng)取大額現金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規定，認真執行；實(shí)行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)短款，發(fā)現差錯及時(shí)匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規�?/p>
五、廉政風(fēng)險防控措施
加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會(huì )計內控制度�；鶎有袘鶕傂械囊幷轮贫�，在深入調查的基礎上，結合各自實(shí)際情況對現有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節都進(jìn)行標準化設計，并通過(guò)授權和制約機制在操作上落實(shí)。例如，加強不同崗位、不同部門(mén)、不同機構間的人員交換與交流。對同一個(gè)客戶(hù)的業(yè)務(wù)服務(wù)。
銀行營(yíng)運管理自查報告 篇15
人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)的要求，結合工作實(shí)際，認真組織實(shí)施，扎扎實(shí)實(shí)地完成了保密人員分類(lèi)確定和保密審查工作。
一、精心組織，領(lǐng)會(huì )精神。
支行及時(shí)召開(kāi)保密委工作會(huì )議，會(huì )中全文學(xué)習了《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》精神，會(huì )議研究，要認真落實(shí)《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。
二、確定標準，定崗定人。
支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會(huì )確定保密要害部門(mén)部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫(xiě)《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場(chǎng)、個(gè)人品行、學(xué)習和工作經(jīng)歷以及現實(shí)表現、主要社會(huì )關(guān)系等進(jìn)行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長(cháng)效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。
三、開(kāi)展教育，提升素質(zhì)。
一是落實(shí)領(lǐng)導學(xué)法制度。黨組中心組專(zhuān)題學(xué)習《保密法》、《保密法實(shí)施條例》及人民銀行有關(guān)保密工作的規章等;二是對涉密崗位工作的人員進(jìn)行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時(shí)對新入行員工進(jìn)行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發(fā)放保密書(shū)籍，開(kāi)展保密知識技能培訓，切實(shí)提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進(jìn)行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。
四、強化領(lǐng)導，完善制度。
一是調整組織成員。鑒于人員變動(dòng)，為有效加強保密工作的組織領(lǐng)導，領(lǐng)導干部履行《中國人民銀行領(lǐng)導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實(shí)際需要，調整支行保密委員會(huì )組成人員，進(jìn)一步明確領(lǐng)導責任;
二是重新簽訂保密責任書(shū)。結合內設機構的.整合，為使保密管理制度落到實(shí)處，進(jìn)一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發(fā)生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書(shū)，進(jìn)一步明確保密工作責任;
三是簽訂保密承諾書(shū)。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務(wù)和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書(shū)。
五、落實(shí)制度，監督檢查。
支行以開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作為契機，一是開(kāi)展對信息發(fā)布審批程序的審查。嚴把信息發(fā)布范圍，切實(shí)做好政務(wù)公開(kāi)、新聞發(fā)布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實(shí)際工作中，支行遵循“誰(shuí)公開(kāi)誰(shuí)審查、誰(shuí)審查誰(shuí)負責、先審查后公開(kāi)”和“一事一審”的原則，信息公開(kāi)前均由發(fā)布部門(mén)填寫(xiě)《政務(wù)公開(kāi)預審表》提交相關(guān)部門(mén)進(jìn)行嚴格審查，確保了涉密信息不公開(kāi)、公開(kāi)信息不涉密;
二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管?chē)栏癜幢Ｃ苤贫群凸ぷ髁鞒桃幏恫僮?
三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網(wǎng)計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實(shí)行臺賬管理，嚴禁非法外聯(lián)，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網(wǎng)機實(shí)行物理隔離。
【銀行營(yíng)運管理自查報告】相關(guān)文章：
銀行營(yíng)運主管述職報告09-02
銀行金庫管理自查報告10-21
銀行賬戶(hù)管理自查報告08-17
銀行營(yíng)運主管述職報告4篇07-30
交通銀行營(yíng)運主管述職報告（精選15篇）10-24
銀行運行管理自查報告范文（精選12篇）07-07
銀行營(yíng)運主管年終述職報告范文（精選12篇）06-28
銀行柜員的自查報告09-28
銀行服務(wù)的自查報告09-20