銀行賬戶(hù)管理自查報告范文

　　時(shí)光在流逝，從不停歇，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結束了，回顧這段時(shí)間取得的成績(jì)和出現的問(wèn)題，讓我們一起認真地寫(xiě)一份自查報告吧。好的自查報告都具備一些什么特點(diǎn)呢？下面是小編整理的銀行賬戶(hù)管理自查報告范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　銀行賬戶(hù)管理自查報告范文1

　　為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步規范轄內新型農村金融機構經(jīng)營(yíng)行為，規范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險，我行根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關(guān)于規范金融機構同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關(guān)文件，積極開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：

　　一、組織開(kāi)展情況

　　為保證此次自查工作能夠順利開(kāi)展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、操作管理現狀和風(fēng)險暴露情況，我行對20xx年X月X日至20XX年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規，風(fēng)險得到有效控制。

　�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展狀況

　　目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開(kāi)展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬(wàn)元，分別為XX同業(yè)存放X萬(wàn)元與XX銀行同業(yè)存放X萬(wàn)元。

　�。ǘ�）內控制度建設執行方面

　　1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權委托書(shū)。三是對各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關(guān)制度符合現行法律法規和監管部門(mén)監管政策要求。

　　2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權書(shū)，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)XX部將嚴格按照授權進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴禁辦理未經(jīng)授權或超授權的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內部審計部對合規性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺分設的同業(yè)業(yè)務(wù)內部控制機制。二是建立健全統一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。

　�。ㄈ�）同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)立管理方面

　　我行嚴格按照有關(guān)賬戶(hù)管理規定，辦理同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)，賬戶(hù)查詢(xún)、凍結、劃扣符合相關(guān)規定。定期對同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)開(kāi)立情況進(jìn)行內部檢查，對賬戶(hù)資金往來(lái)情況及時(shí)進(jìn)行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶(hù)出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開(kāi)立異地同業(yè)賬戶(hù)情況。不存在異地賬戶(hù)給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據買(mǎi)賣(mài)提供通道，定期收取固定費用。

　�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展合規方面

　　同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，授權管理體系較為健全。

　�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復核相關(guān)規定，與具備準入資格的'金融機構開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　�。ǘ�）我行按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。

　�。ㄈ�）我行按同業(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類(lèi)資產(chǎn)，交易對手信譽(yù)均良好，未出現不良業(yè)務(wù)。

　�。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現消貸款規模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計核算真實(shí)、完整、規范，不存在不合規問(wèn)題。一是各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計處理合規真實(shí)，會(huì )計核算規范，及時(shí)、完整、真實(shí)、準確的在資產(chǎn)負債表內或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會(huì )計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔業(yè)務(wù)風(fēng)險，通過(guò)不規范不真實(shí)的會(huì )計記賬創(chuàng )新業(yè)務(wù)模式規避監管的行為。

　　二、自查發(fā)現的主要問(wèn)題和風(fēng)險隱患

　�。ㄒ唬┪唇�立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負責同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。

　�。ǘ�）我行對違反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任追究措施尚不健全。

　　三、問(wèn)題存在的原因及分析

　　由于我行規模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類(lèi)單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開(kāi)辦，考慮到人員短缺等問(wèn)題未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)。

　　制度尚不健全。目前我行執行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

　　四、整改及問(wèn)責

　　隨著(zhù)我行的日益發(fā)展，設立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關(guān)制度中，對于違規辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。

　　五、下一步工作措施

　　定期開(kāi)展全面自查。針對銀監局的風(fēng)險問(wèn)題提示，該行結合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規性，排查工作實(shí)現重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶(hù)全覆蓋。

　　有效整改。針對每次自查中發(fā)現的問(wèn)題，采取有效方法進(jìn)行整改，對已經(jīng)開(kāi)展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專(zhuān)員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監測，嚴格防范風(fēng)險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手準入制度，實(shí)行名單制管理。采取措施，穩健經(jīng)營(yíng)。合理進(jìn)行期限錯配，保證充分流動(dòng)性。我行也將根據同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監管部門(mén)及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓學(xué)習，并熟練運用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規有效。

　　銀行賬戶(hù)管理自查報告范文2

　　根據上級行要求，我行對賬戶(hù)管理進(jìn)行了認真自查�，F將自查情況報告如下：

　　一、賬戶(hù)管理情況 我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等制度和辦法要 求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。

　　一是合理運用人民銀行帳戶(hù)管理系統、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，加強開(kāi)戶(hù)資 料審查，加大對開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。

　　二是對結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對客戶(hù)身份 資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶(hù)身份有效的識別，積極做好反**、客戶(hù)身份識別、大額及 可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。

　　三是對開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權利義務(wù)，細 化和完善相關(guān)職責。四是嚴格預留印鑒及資料的`管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā) 存貸款賬戶(hù)余額對賬單，進(jìn)行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對面逐筆勾對，發(fā)現問(wèn)題及時(shí) 查找原因，確保資金安全及內外賬務(wù)相符。

　　二、完善內控制度，規范崗位職責 按照我行實(shí)際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對 結算賬戶(hù)對賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權責分明，責任清晰。同時(shí)對會(huì )計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以 崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。

　　三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險 通過(guò)本次檢查，對開(kāi)戶(hù)申請、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把 賬戶(hù)管理各項規章制度落到實(shí)處。對在綜合業(yè)務(wù)系統操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查， 嚴格按照操作規程，規范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。 在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導，對賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把 關(guān)，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進(jìn)一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。

　　**縣支行

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