財務(wù)會(huì )計的工作總結報告
時(shí)光荏苒,歲月飛逝,不知不覺(jué)間年已逐漸離我們遠,嶄新的年正快步向我們走來(lái);厥走^(guò)的一年,當初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我,自有幸加財務(wù)部融資團隊后,在領(lǐng)導的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下,堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來(lái)有了一定的規劃,這種在人生轉軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞,必將使我受用終生。
我于5月底來(lái)到公司財務(wù)部融資團隊工作,由于之前沒(méi)有接觸過(guò)融資方面的工作,所以?xún)刃倪是緊張的,呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域,大學(xué)時(shí)曾學(xué)習過(guò)財務(wù)方面的專(zhuān)業(yè)知識,可對于財務(wù)融資工作中的實(shí)際運用,自己可以說(shuō)是完全的門(mén)外漢,因此對即將開(kāi)展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑,不知這項工作會(huì )帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(cháng)。
領(lǐng)導的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我,也讓我這個(gè)初來(lái)財務(wù)部工作的新人盡快的融了自己的角色,完成了角色的轉換。隨著(zhù)不斷地向領(lǐng)導和同事學(xué)習請教,我了解了財務(wù)融資工作在公司整個(gè)運轉過(guò)程中的重要性和必要性,也了解到自己作為其中一員承擔著(zhù)的責任,更明確了要潛心學(xué)習、踏實(shí)做事、不斷的自我要求。
從最初的一無(wú)所知開(kāi)始,逐步在為各個(gè)融資項目準備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)聯(lián)系等,再到自己負責某一個(gè)小的分解項目,如開(kāi)戶(hù)、押匯等,在不斷的學(xué)習和實(shí)踐中,我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧,得到了鍛煉與,當然其中也有有待完善和繼續的方面?偟膩(lái)說(shuō),主要總結為以下幾個(gè)方面:
1、融資項目方面工作情況。
從來(lái)到財務(wù)部開(kāi)始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準備資料的過(guò)程中,我逐漸學(xué)習到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等,也在準備過(guò)程中了解了公司的基本情況,熟悉了本的同事和各位同事的基工。在配合老同事的同時(shí),虛心請教,不斷學(xué)習,將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中,深印在腦海里。
例如最基礎的開(kāi)戶(hù)工作,自第一次跟隨同事在交行開(kāi)戶(hù)起,三次開(kāi)戶(hù)后,綜合各銀行要求,我便牢記了開(kāi)戶(hù)所需資料、流程、開(kāi)戶(hù)過(guò)程中可能的困難和相應的解決方案,以及歲開(kāi)戶(hù)資料的檔、賬號的保存等后續工作,這一期間共計在近十家銀行順利開(kāi)立一般結算戶(hù)及保證金戶(hù)、外幣戶(hù)等近三十個(gè)。
2、領(lǐng)導臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領(lǐng)導臨時(shí)交辦的工作任務(wù),我以一絲不茍的精神和飽滿(mǎn)的熱情對待,力爭及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)財務(wù)部時(shí),領(lǐng)導交給我翻譯豐益財務(wù)報告的任務(wù),由于這份報告專(zhuān)業(yè)程度很高,對我也是有一定難度的,我克服了翻譯過(guò)程中的困難,盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息,終于及時(shí)的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來(lái)西亞長(cháng)青rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導臨時(shí)交辦的任務(wù),我都以十二分的熱情積極投,努力完成。
在配合其他同事方面,由于我們這個(gè)團隊本身就有很強的凝聚力和整體性,良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢,使得我們的配合十分的默契。無(wú)論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎,要求細心和投,我在接手這一工作后,也不斷以這樣標準來(lái)要求自己,盡最大努力配合同事更好的開(kāi)展工作。資料保管方面,按照領(lǐng)導要求,對發(fā)生的融資項目及時(shí)要求材料檔,與相關(guān)項目負責人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò ),并將的資料檔情況記錄在冊。 在新的一年里,面對著(zhù)新的工作要求和公司發(fā)展形勢,我們財務(wù)融資工作有著(zhù)更重大的責任和使命,我們不僅僅是滿(mǎn)足公司發(fā)展,更要從努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展,而分解到我們每一個(gè)員工,我們也面臨著(zhù)新的任務(wù)和挑戰,但挑戰也是機遇,我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴格的要求自己,不斷成長(cháng)、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上,也會(huì )獲得更大的和收獲。
年的融資工作在年初即已呈現出其紛繁復雜的一面,中國人民銀行在1月12日,調高存款準備金率50基點(diǎn)。之后監管層踩下信貸急剎車(chē),部分銀行重啟擱置一年的貸款額度審批,加之甚囂塵上的信貸等消息使融資市場(chǎng)上產(chǎn)生了一定的恐慌,所有這些給我們今年的融資工作帶來(lái)了巨大的壓力。
面對巨大的壓力,我們并不能坐以待斃,應該積極的發(fā)揮我們的主觀(guān)能動(dòng)性,銳意創(chuàng )新,集思廣益,在的信貸緊縮情況下,不僅仍要保證發(fā)展所需要的資金支持,更要迎難而上,創(chuàng )造新的貸款額度,為整體發(fā)展做出更大貢獻。
首先,著(zhù)眼于長(cháng)遠的發(fā)展,我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)上明確方向,面對當前錯綜復雜、一日千里的經(jīng)濟形勢,我們要進(jìn)行多方面的解讀和,把握住的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內容,避免被表面現象影響我們的,并根據自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。 在中國,通貨膨脹的壓力卻已悄然升起,銀行貸款的'沖動(dòng)依然強勁。今年第一個(gè)星期,銀行貸出近6000億元的貸款,截止到1月18日,國內銀行新增貸款已達1.2萬(wàn)億元,不僅遠快過(guò)年下半年的貸款速度,甚至可以媲美年初的瘋狂貸款。年全國新增貸款9.59萬(wàn)億元,其中上半年高達7.37萬(wàn)億,而下半年已經(jīng)開(kāi)始緊縮新增貸款僅2.22萬(wàn)億,不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況,導致今年初貸款壓力大增,盡管央行和貨幣委再三要均衡放貸,結果還是以每周6000億的速度放貸,導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長(cháng)可能已經(jīng)箭在弦上了。出于政策目的,正在制造工資上漲,連同已經(jīng)出現的食品價(jià)格和公用價(jià)格上漲,很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動(dòng)式的通脹。人民銀行調高準備金率,銀監會(huì )指導各大銀行重啟額度審批,只是貨幣環(huán)境正;牡谝徊。
盡管監管層踩下信貸急剎車(chē),部分銀行重啟擱置一年的貸款額度審批,但并不意味著(zhù)我們無(wú)資可融,無(wú)款可貸,監管對銀行貸款按月實(shí)行額度控制,超過(guò)額度就放不起來(lái),所以一旦貸款額度用光了,不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著(zhù)銀行放貸政策的改變,等到下個(gè)月或者下個(gè)季度,銀行有了新的貸款額度,就又可以發(fā)放貸款了,只要在下一波的放款時(shí)限內機會(huì ),事先做好充分的準備,與銀行方面進(jìn)行充分的溝通,憑借我們自身強大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對銀行的優(yōu)異回報率,我們還是能創(chuàng )造出很大的新增貸款額度的。
作為銀行來(lái)說(shuō),也是要保證自己的生存和發(fā)展的,即使監管要求嚴格,但出于自身的考慮,對于像我們這樣的重點(diǎn)客戶(hù),還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的,或者是直接申請額度,或者是通過(guò)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度,因此我們要認清形勢,分門(mén)別類(lèi),對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。
總之,我們沒(méi)有必要對暫停放貸過(guò)于恐慌。只要敢于創(chuàng )新融資思路和方法,做好自身融資準備,通過(guò)以下幾點(diǎn),我們一定能夠的實(shí)現任務(wù)目標:
第一、目標,明確分解任務(wù),確定工作導向。方向比努力更重要,有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例,各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增資金貸款3000萬(wàn),新增貿易融資1.7億,實(shí)現700萬(wàn)元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向,才能在更高的層面統籌規劃,理清思路,為實(shí)現這一工作任務(wù)打好基礎。 第二、蓄勢,夯實(shí)自身基礎,做好融資準備。促進(jìn)自身融資條件的完善,夯實(shí)融資基礎,從企業(yè)發(fā)展的長(cháng)遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開(kāi)立新戶(hù)、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò )關(guān)系梳理等基礎工作,時(shí)刻準備進(jìn)行新的融資項目,才能新的融資機遇出現時(shí)能第一時(shí)間占據資源,為企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展蓄勢。
第三、合作,加強溝通交流,展現企業(yè)實(shí)力。通過(guò)我們將的實(shí)力和發(fā)展展現在銀行,在當下政策導向下,銀行會(huì )更加慎重選擇貸款對象,傾向于規模大、盈利能力強、風(fēng)險小的大企業(yè),這些對我們也可以說(shuō)是一個(gè)機遇,憑借本身的強大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn),產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險意識強、長(cháng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點(diǎn)。適當的自我和展示是發(fā)展必不可少的工具。
第四、開(kāi)源,創(chuàng )新融資模式,滿(mǎn)足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行,也包括一些政策性?xún)A向的銀行,還包括很多靈活性高的銀行。因此對各銀行甄別分類(lèi),并作出與之特點(diǎn)相應的融資計劃,針對各自銀行的發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn),做到“行盡其用”。
第五、節流,核算融資,選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前,進(jìn)行全面的核算,并將預期收益進(jìn)行縱向和橫向對比,在長(cháng)期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡,并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進(jìn)行過(guò)程中,全程進(jìn)行嚴格的統計和管控,將降至最低,從方面為企業(yè)做出貢獻。
總之,新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命,作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開(kāi)拓創(chuàng )新,闊步向前,宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開(kāi)懷抱,在此謹借屈子的一句話(huà)表達我個(gè)人對新一年工作的態(tài)度,即“路漫漫其修遠兮,吾將上下而求索”。
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