證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

　　最新的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》已于2015年6月3日中國證券監督管理委員會(huì )第96次主席辦公會(huì )議審議通過(guò)，下面是詳細內容。

　　證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為了規范證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)， 完善證券交易機制，防范證券公司的風(fēng)險，保護證券投資者的合法權益和社會(huì )公共利益，促進(jìn)證券市場(chǎng)平穩健康發(fā)展，制定本辦法。

　　第二條 證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應當遵守法律、行政法規和本辦法的規定，加強內部控制，嚴格防范和控制風(fēng)險，切實(shí)維護客戶(hù)合法權益。

　　本辦法所稱(chēng)融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供其賣(mài)出，并收取擔保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　第三條 證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)證監會(huì ))批準。未經(jīng)證監會(huì )批準，任何證券公司不得向客戶(hù)融資、融券，也不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。

　　第四條 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)不得有以下行為:

　　(一)誘導不適當的客戶(hù)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù);

　　(二)未向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險;

　　(三)違規挪用客戶(hù)擔保物;

　　(四)進(jìn)行利益輸送和商業(yè)賄賂;

　　(五)為客戶(hù)進(jìn)行內幕交易、操縱市場(chǎng)、規避信息披露義務(wù)及其他不正當交易活動(dòng)提供便利;

　　(六)法律、行政法規和證監會(huì )規定禁止的其他行為 。

　　第五條 證監會(huì )及其派出機構依照法律、行政法規和本 辦法的規定，對證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監督管理。

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、證券交易所、證券登記結算機構按照本機構的章程和規則，對證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。 中國證券金融公司對證券公司融資融券業(yè)務(wù)和客戶(hù)融資融券交易情況進(jìn)行監測監控。

　　第六條 證監會(huì )建立健全融資融券業(yè)務(wù)的逆周期調節機制，對融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施宏觀(guān)審慎管理。

　　證券交易所建立融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標浮動(dòng)管理機制，對融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施逆周期調節。

　　第二章 業(yè)務(wù)許可

　　第七條 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備下列條件:

　　(一)具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格;

　　(二)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和內部管理風(fēng)險;

　　(三)公司最近 2年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會(huì )立案調查或者正處于整改期間的情形;

　　(四)財務(wù)狀況良好，最近 2年各項風(fēng)險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規定;

　　(五)客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，客戶(hù)交易結算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶(hù)資料完整真實(shí);

　　(六)已建立完善的客戶(hù)投訴處理機制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛;

　　(七)已建立符合監管規定和自律要求的客戶(hù)適當性制度，實(shí)現客戶(hù)與產(chǎn)品的適當性匹配管理;

　　(八)信息系統安全穩定運行，最近 1年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統已通過(guò)證券交易所、證券登記結算機構組織的測試;

　　(九)有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數量的專(zhuān)業(yè)人員;

　　(十)證監會(huì )規定的其他條件。

　　第八條 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當向證監會(huì )提交下列材料，同時(shí)抄報住所地證監會(huì )派出機構:

　　(一)融資融券業(yè)務(wù)資格申請書(shū);

　　(二)股東會(huì )(股東大會(huì ))關(guān)于經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的決議;

　　(三)融資融券業(yè)務(wù)方案、內部管理制度文本和按照本 辦法第十二條制定的選擇客戶(hù)的標準;

　　(四)負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件;

　　(五)證券交易所、證券登記結算機構出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統已通過(guò)測試的證明文件;

　　(六)證監會(huì )要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經(jīng)營(yíng)管理的主要負責人應當在融資融券業(yè)務(wù)資格申請書(shū)上簽字，承諾申請材料的內容真實(shí)、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。

　　第九條 獲得批準的證券公司應當按照規定，向公司登記機關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍變更登記，向證監會(huì )申請換發(fā)《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》。

　　取得證監會(huì )換發(fā)的《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》后，證券公司方可開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)。

　　第三章 業(yè)務(wù)規則

　　第十條 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)。

　　融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)用于記錄證券公司持有的擬向客戶(hù)融出的證券和客戶(hù)歸還的證券，不得用于證券買(mǎi)賣(mài);客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權的證券;信用交易證券交收賬戶(hù)用于客戶(hù)融資融券交易的證券結算;信用交易資金交收賬戶(hù)用于客戶(hù)融資融券交易的資金結算。

　　第十一條 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)。

　　融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)用于存放證券公司擬向客戶(hù)融出的資金及客戶(hù)歸還的資金;客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)用于存放客戶(hù)交存的、擔保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權的資金。

　　第十二條 證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應當辦理客戶(hù)征信，了解客戶(hù)的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、誠信合規記錄等情況，做好客戶(hù)適當性管理工作，并以書(shū)面或者電子方式予以記載、保存。

　　對未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時(shí)間不足半年、缺乏風(fēng)險承擔能力、最近 20個(gè)交易日日均證券類(lèi)資產(chǎn)低于 50萬(wàn)元或者有重大違約記錄的客戶(hù)，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得為其開(kāi)立信用賬戶(hù)。

　　專(zhuān)業(yè)機構投資者參與融資、融券，可不受 前款從事證券交易時(shí)間、證券類(lèi)資產(chǎn)的條件限制。

　　本條第二款所稱(chēng)股東，不包括僅持有上市證券公司 5%以下流通股份的股東。

　　證券公司應當按照適當性制度要求，制定符合本條規定的選擇客戶(hù)的具體標準。

　　第十三條 證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應當與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會(huì )規定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項:

　　(一)融資、融券的額度、期限、利率(費率 )、利息(費用)的計算方式;

　　(二)保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔保債權范圍;

　　(三)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;

　　(四)客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對擔保物的處分權利;

　　(五)融資買(mǎi)入證券和融券賣(mài)出證券的權益處理;

　　(六)違約責任;

　　(七)糾紛解決途徑;

　　(八)其他有關(guān)事項。

　　第十四條 融資融券合同應當約定，證券公司客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)內的證券和客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)內的資金，為擔保證券公司因融資融券所生對客戶(hù)債權的信托財產(chǎn)。

　　證券公司與客戶(hù)約定的融資、融券期限不得超過(guò)證券交易所規定的期限;融資利率、融券費率由證券公司與客戶(hù)自主商定 。

　　合約到期前，證券公司可以根據客戶(hù)的申請為客戶(hù)辦理展期，每次展期期限不得超過(guò)證券交易所規定的期限。

　　證券公司在為客戶(hù)辦理合約展期前，應當對客戶(hù)的信用狀況、負債情況、維持擔保比例水平等進(jìn)行評估。

　　第十五條 證券公司與客戶(hù)簽訂融資融券合同前， 應當采用適當的方式向客戶(hù)講解業(yè)務(wù)規則和合同內容， 明確告知客戶(hù)權利、義務(wù)及風(fēng)險，特別是關(guān)于違約處置的風(fēng)險控制安排，并將融資融券交易風(fēng)險揭示書(shū)交由客戶(hù)書(shū)面確認。

　　第十六條 證券公司與客戶(hù)簽訂融資融券合同后，應當根據客戶(hù)的申請，按照證券登記結算機構的規定，為其開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)�？蛻�(hù)信用證券賬戶(hù)與其普通證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人姓名或者名稱(chēng)應當一致。

　　客戶(hù)信用證券賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)的二級賬戶(hù)，用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔保證券的明細數據。

　　證券公司應當委托證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內的數據進(jìn)行變更。

　　第十七條 證券公司應當參照客戶(hù)交易結算資金第三方存管的方式，與其客戶(hù)及商業(yè)銀行簽訂客戶(hù)信用資金存管協(xié)議。

　　證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同后，應當通知商業(yè)銀行根據客戶(hù)的申請，為其開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶(hù)。

　　客戶(hù)信用資金賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)的二級賬戶(hù)，用于記載客戶(hù)交存的擔保資金的明細數據。

　　商業(yè)銀行根據證券公司提供的清算、交收結果等，對客戶(hù)信用資金賬戶(hù)內的數據進(jìn)行變更。

　　第十八條 證券公司向客戶(hù)融資，只能使用融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內的資金;向客戶(hù)融券，只能使用融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內的證券�？蛻�(hù)融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的證券，不得超出證券交易所規定的范圍。

　　客戶(hù)在融券期間賣(mài)出其持有的、與所融入證券相同的證券的，應當符合證券交易所的規定，不得以違反規定賣(mài)出該證券的方式操縱市場(chǎng)。

　　第十九條 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，按照客戶(hù)委托發(fā)出證券交易、證券劃轉指令的`，應當保證指令真實(shí)、準確。因證券公司的過(guò)錯導致指令錯誤，造成客戶(hù)損失的，客戶(hù)可以依法要求證券公司賠償，但不影響證券交易所、證券登記結算機構正在執行或者已經(jīng)完成的業(yè)務(wù)操作。

　　第二十條 證券公司融資融券的金額不得超過(guò)其凈資本的4倍。

　　證券公司向單一客戶(hù)或者單一證券的融資、融券的金額占其凈資本的比例等風(fēng)險控制指標，應當符合證監會(huì )和證券交易所的規定。

　　第二十一條 客戶(hù)融資買(mǎi)入證券的，應當以賣(mài)券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金。

　　客戶(hù)融券賣(mài)出的，應當以買(mǎi)券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。

　　客戶(hù)融券賣(mài)出的證券暫停交易的，可以按照約定以現金等方式償還向證券公司融入的證券。

　　第二十二條 客戶(hù)融資買(mǎi)入或者融券賣(mài)出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延。

　　融資融券合同另有約定的，從其約定。

　　第二十 三條 客戶(hù)融資買(mǎi)入或者融券賣(mài)出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日。融資融券合同另有約定的，從其約定。

　　第四章 債權擔保

　　第二十四條 證券公司向客戶(hù)融資、融券，應當向客戶(hù)收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。

　　第二十五條 證券公司應當將收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部?jì)r(jià)款，分別存放在客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)，作為對該客戶(hù)融資融券所生債權的擔保物。

　　第二十六條 證券公司應當在符合證券交易所規定的前提下，根據客戶(hù)信用狀況、擔保物質(zhì)量等情況， 與客戶(hù)約定最低維持擔保比例、補足擔保物的期限以及違約處置方式等。

　　證券公司應當逐日計算客戶(hù)交存的擔保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。當該比例低于約定的維持擔保比例時(shí)，應當通知客戶(hù)在約定的期限內補交擔保物，客戶(hù)經(jīng)證券公司認可后，可以提交除可充抵保證金證券以外的其他證券、不動(dòng)產(chǎn)、股權等資產(chǎn)。

　　客戶(hù)未能按期交足擔保物或者到期未償還債務(wù)的，證券公司可以按照約定處分其擔保物。

　　第二十七條 本辦法第二十四條規定的保證金比例和可充抵保證金的證券的種類(lèi)、折算率，第二十六條規定的最低維持擔保比例和客戶(hù)補交擔保物的期限，由證券交易所規定。

　　證券交易所應當對可充抵保證金的各類(lèi)證券制定不同的折算率要求。

　　證券公司在符合證券交易所規定的前提下，應當對可充抵保證金的證券折算率實(shí)行動(dòng)態(tài)管理和差異化控制。

　　第二十八條 除下列情形外，任何人不得動(dòng)用證券公司客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)內的證券和客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)內的資金:

　　(一)為客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易的結算;

　　(二)收取客戶(hù)應當歸還的資金、證券;

　　(三)收取客戶(hù)應當支付的利息、費用、稅款;

　　(四)按照本辦法的規定以及與客戶(hù)的約定處分擔保物;

　　(五)收取客戶(hù)應當支付的違約金;

　　(六)客戶(hù)提取還本付息、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金;

　　(七)法律、行政法規和本辦法規定的其他情形。

　　第二十九條 客戶(hù)交存的擔保物價(jià)值與其債務(wù)的比例，超過(guò)證券交易所規定水平的，客戶(hù)可以按照證券交易所的規定和融資融券合同的約定，提取擔保物。

　　第三十條 司法機關(guān)依法對客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或者信用資金賬戶(hù)記載的權益采取財產(chǎn)保全或者強制執行措施的，證券公司應當處分擔保物，實(shí)現因向客戶(hù)融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關(guān)執行。

　　第五章 權益處理

　　第三十一條 證券登記結算機構依據證券公司客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)內的記錄，確認證券公司受托持有證券的事實(shí)，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊。

　　第三十二條 對客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。

　　證券公司行使對證券發(fā)行人的權利，應當事先征求客戶(hù)的意見(jiàn)，并按照其意見(jiàn)辦理�？蛻�(hù)未表達意見(jiàn)的，證券公司不得行使對發(fā)行人的權利。

　　前款所稱(chēng)對證券發(fā)行人的權利，是指請求召開(kāi)證券持有人會(huì )議、參加證券持有人會(huì )議、提案、表決、配售股份的認購、請求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權利。

　　第三十三條 證券登記結算機構受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應當將分派的證券記錄在證券公司客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)內，并相應變更客戶(hù)信用證券賬 戶(hù)的明細數據。

　　證券登記結算機構受證券發(fā)行人委托以現金形式分派投資收益的，應當將分派的資金劃入證券公司信用交易資金交收賬戶(hù)。證券公司應當在資金到賬后，通知商業(yè)銀行對客戶(hù)信用資金賬戶(hù)的明細數據進(jìn)行變更。

　　第三十四條 客戶(hù)融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無(wú)償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權的證券的，客戶(hù)應當按照融資融券合同的約定，在償還債務(wù)時(shí)，向證券公司支付與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。

　　第三十五條 證券公司通過(guò)客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)持有的股票不計入其自有股票，證券公司無(wú)須因該賬戶(hù)內股票數量的變動(dòng)而履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

　　客戶(hù)及其一致行動(dòng)人通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)合計持有一家上市公司股票及其權益的數量或者其增減變動(dòng)達到規定的比例時(shí)，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

　　第六章 監督管理

　　第三十六條 證券交易所應當根據市場(chǎng)發(fā)展情況，對融資融券業(yè)務(wù)保證金比例、標的證券范圍、可充抵保證金 的證券種類(lèi)及折算率、最低維持擔保比例等進(jìn)行動(dòng)態(tài)調整，實(shí)施逆周期調節。

　　證券交易所可以對單一證券的市場(chǎng)融資買(mǎi)入量、融券賣(mài)出量和擔保物持有量占其市場(chǎng)流通量的比例、融券賣(mài)出的價(jià)格作出限制性規定。

　　證券公司應當在符合監管要求的前提下，根據市場(chǎng)情況 、客戶(hù)和自身風(fēng)險承受能力，對融資融券業(yè)務(wù)保證金比例、標的證券范圍、可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、最低維持擔保比例和業(yè)務(wù)集中度等進(jìn)行動(dòng)態(tài)調整和差異化控制。

　　業(yè)務(wù)集中度包括:向全體客戶(hù)融資、融券的金額占凈資本的比例，單一證券的融資、融券的金額占凈資本的比例，接受單只擔保證券的市值占該證券總市值的比例，單一客戶(hù)提交單只擔保證券的市值占該客戶(hù)擔保物市值的比例等。

　　第三十七條 證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應當建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系，確保風(fēng)險可測、可控、可承受。

　　證券公司應當對融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中統一管理。融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應當由證券公司總部承擔。

　　證券公司應當建立健全融資融券業(yè)務(wù)壓力測試機制，定期、不定期對融資融券業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、技術(shù)系統風(fēng)險等進(jìn)行壓力測試，根據壓力測試結果對 本辦法第三十六條第三款所規定的本公司相關(guān)指標進(jìn)行優(yōu)化和調整。

　　第三十八條 證券交易所應當按照業(yè)務(wù)規則，采取措施，對融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查，對買(mǎi)賣(mài)證券的種類(lèi)、融券賣(mài)出的價(jià)格等違反規定的交易指令，予以拒絕。

　　單一證券的市場(chǎng)融資買(mǎi)入量、融券賣(mài)出量或者擔保物持有量占其市場(chǎng)流通量的比例達到規定的最高 限制比例的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買(mǎi)入指令或者融券賣(mài)出指令。

　　第三十九條 融資融券交易活動(dòng)出現異常，已經(jīng)或者可能危及市場(chǎng)穩定，有必要暫停交易的，證券交易所應當按照業(yè)務(wù)規則的規定，暫停部分或者全部證券的融資融券交易并公告。

　　第四十條 證券登記結算機構應當按照業(yè)務(wù)規則，對與融資融券交易有關(guān)的證券劃轉和證券公司信用交易資金交收賬戶(hù)內的資金劃轉情況進(jìn)行監督。對違反規定的證券和資金劃轉指令，予以拒絕;發(fā)現異常情況的，應當要求證券公司作出說(shuō)明，并向證監會(huì )及該公司住所地證監會(huì )派出機構報告。

　　第四十一條 中國證券金融公司應當按照業(yè)務(wù)規則，要求證券公司及時(shí)、準確、真實(shí)、完整報送融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)數據信息;對證券公司融資融券數據進(jìn)行統計分析，編制定期報告和專(zhuān)項報告，報送證監會(huì );監測監控融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險，對發(fā)現的重大業(yè)務(wù)風(fēng)險情況，及時(shí)報告證監會(huì )。

　　第四十二條 證券公司融資融券業(yè)務(wù)涉及的客戶(hù)信用交易資金應當納入證券市場(chǎng)交易結算資金監控系統，證券公司、存管銀行、登記結算機構等應當按要求向中國證券投資者保護基金公司報送相關(guān)數據信息。

　　第四十三條 負責客戶(hù)信用資金存管的商業(yè)銀行應當按照客戶(hù)信用資金存管協(xié)議的約定，對證券公司違反規定的資金劃撥指令予以拒絕;發(fā)現異常情況的，應當要求證券公司作出說(shuō)明，并向證監會(huì )及該公司住所地證監會(huì )派出機構報告。

　　第四十四條 證券公司應當按照融資融券合同約定的方式，向客戶(hù)送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)內數據的查詢(xún)服務(wù)。

　　證券登記結算機構應當為客戶(hù)提供其信用證券賬戶(hù)內數據的查詢(xún)服務(wù)。負責客戶(hù)信用資金存管的商業(yè)銀行應當按照客戶(hù)信用資金存管協(xié)議的約定，為客戶(hù)提供其信用資金賬戶(hù)內數據的查詢(xún)服務(wù)。

　　第四十五條 證券公司應當通過(guò)有效的途徑，及時(shí)告知客戶(hù)融資、融券的收費標準及其變動(dòng)情況。

　　第四十六條 證券公司應當按照證券交易所的規定，在每日收市后向其報告當日客戶(hù)融資融券交易的有關(guān)信息。證券交易所應當對證券公司報送的信息進(jìn)行匯總、統計，并在次一交易日開(kāi)市前予以公告。

　　第四十七條 證監會(huì )及其派出機構、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、證券交易所、證券登記結算機構、 中國證券金融公司依照規定履行證券公司融資融券業(yè)務(wù)監管、自律或者監測分析 職責，可以要求證券公司提供與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的信息、資料。

　　第四十八條 證監會(huì )派出機構按照轄區監管責任制的要求，依法對證券公司及其分支機構的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的客戶(hù)選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔保物的收取和管理、補交擔保物的通知，以及處分擔保物等事項進(jìn)行非現場(chǎng)檢查和現場(chǎng)檢查。

　　第四十九條 對違反本辦法規定的證券公司或者其分支機構，證監會(huì )或者其派出機構可采取責令改正、監管談話(huà)、出具警示函、責令公開(kāi)說(shuō)明、責令參加培訓、責令定期報告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、暫停部分或者全部業(yè)務(wù)、撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可等相關(guān)監管措施;依法應予行政處罰的，依照《證券法 》、《行政處罰法》等法律法規和證監會(huì )的有關(guān)規定進(jìn)行處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責任。

　　第七章 附 則

　　第五十條 負責客戶(hù)信用資金存管的商業(yè)銀行，應當是按照規定可以存管證券公司客戶(hù)交易結算資金的商業(yè)銀行。

　　第五十一條 本辦法所稱(chēng)專(zhuān)業(yè)機構投資者是指: 經(jīng)國家金融監管部門(mén)批準設立的金融機構，包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司 和保險公司等;上述金融機構管理的金融產(chǎn)品;經(jīng)證監會(huì )或者其授權機構登記備案的私募基金管理機構及其管理的私募基金產(chǎn)品;證監會(huì )認可的其他投資者。

　　第五十二條 證券交易所、證券登記結算機構和中國證券業(yè)協(xié)會(huì )依照本辦法的規定，制定融資融券的業(yè)務(wù)規則和自律規則，報證監會(huì )批準后實(shí)施。

　　第五十三條 本辦法自公布之日起施行。2011年10月26日發(fā)布的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法 》(證監會(huì )公告 〔2011〕31號)同時(shí)廢止。

【證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法】相關(guān)文章：

融資調研報告03-04

融資租賃合同范本與融資方式08-08

護士管理辦法02-28

融資計劃書(shū)05-17

融資申請書(shū)06-09

證券公司業(yè)務(wù)員年度工作總結（精選11篇）01-09

限期治理管理辦法02-02

崗位競聘的管理辦法08-16

工業(yè)節能管理辦法11-02