為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，銀行分行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。是時(shí)候進(jìn)行工作總結了。

　　分行內部控制工作總結【1】

　　XX年，我行紀檢監察內控保衛工作在市行黨委領(lǐng)導下，堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，堅持與時(shí)俱進(jìn)的科學(xué)發(fā)展觀(guān)，認真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設和案件防范工作任務(wù),深入推進(jìn)《實(shí)施綱要》的貫徹和廉潔從業(yè)各項規定的落實(shí)，加強領(lǐng)導干部作風(fēng)建設;加快內控“三道防線(xiàn)”建設，加強合規文化建設，加大監督檢查力度，組織開(kāi)展“兩個(gè)專(zhuān)項”治理工作;加大安防設施投入，提高防范能力，杜絕各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展�，F將主要工作總結如下。

　　一、年工作回顧

　　(一)進(jìn)一步加強黨風(fēng)廉政建設，落實(shí)廉潔自律各項規定

　　1，認真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設和案件防范工作責任制。深入貫徹省分行年紀檢監察保衛工作會(huì )議精神。制定并印發(fā)了《--分行年黨風(fēng)廉政建設和反腐敗防案件主要工作任務(wù)分解表》《--分行年紀檢監察保衛工作意見(jiàn)》，層層簽定了《--分行黨風(fēng)廉政建設和反腐敗防案件目標責任書(shū)》。將黨風(fēng)廉政建設責任制與經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)績(jì)效指標同布置、同落實(shí)、同檢查、同考核，從而增強了各單位各部門(mén)責任人的責任感。

　　2、認真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設和案件防范工作機制。強化黨委統一領(lǐng)導，紀檢監察部門(mén)組織協(xié)調，部門(mén)各負其責，依靠群眾支持和參與的反腐敗領(lǐng)導體制和工作機制。各單位“一把手”對反腐倡廉和案件防范工作切實(shí)負擔起了全面領(lǐng)導責任，領(lǐng)導班子其他成員根據分工各負其責。市行紀委、監察認真履行協(xié)助黨委組織協(xié)調反腐倡廉和案件防范工作，督促轄內各行部負責人履行對本行、本部門(mén)黨風(fēng)廉政建設責任制主要責任單位和協(xié)同責任單位工作職責，并責任到人，真正形成齊抓共管的工作格局。

　　3、認真抓好領(lǐng)導干部廉潔自律，完善和規范領(lǐng)導干部廉潔從業(yè)制度。全行黨員干部和管理人員嚴格遵守“四大紀律、八項要求”。市分行領(lǐng)導和各級管理人員帶頭執行廉潔自律各項規定，堅持勤儉辦行，反對鋪張浪費和大手大腳。自覺(jué)加強思想道德修養，講操守、重品行，注重培養健康的生活情趣和高尚的精神追求，正確處理與客戶(hù)及親友的關(guān)系，自覺(jué)保持“三個(gè)距離”，凈化自己的社交圈。全年未發(fā)生收受現金、有價(jià)證券和支付憑證等情況，并對照《中央紀委關(guān)于嚴格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不當利益的若干規定》進(jìn)行自查自糾。

　　4、加強黨內監督、群眾監督、輿論監督和制度約束

　　一是認真執行述職述廉制度。全年--名分支行領(lǐng)導向上一級行進(jìn)行述職述廉。二是認真落實(shí)紀委、中組部有關(guān)要求，上半年在全轄縣支行以上的黨組織增開(kāi)了一次以加強領(lǐng)導干部作風(fēng)為主題的專(zhuān)題民主生活會(huì )，制定整改措施，明確整改重點(diǎn)，落實(shí)整改責任。下半年又召開(kāi)了一次黨委(支部)民主生活會(huì )，領(lǐng)導班子以“樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)，大力發(fā)展業(yè)務(wù);加強領(lǐng)導班子建設;加強授信管理，防范風(fēng)險”為主題，從思想觀(guān)念，政治素質(zhì)，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、作風(fēng)形象、團結協(xié)作及自身工作等方面廣泛開(kāi)展批評與自我批評。同時(shí)針對思想、作風(fēng)和工作中存在的問(wèn)題深入剖析原因，并提出了今后的改進(jìn)措施和努力方向。三是開(kāi)展民主評議。四是堅持民主集中制度，重要事項和決策必經(jīng)集體研究，做到公正、公開(kāi)、透明。五是堅持誡勉談話(huà)制度。對4名業(yè)務(wù)后進(jìn)單位負責人進(jìn)行了誡勉談話(huà)。六是嚴格執行領(lǐng)導干部個(gè)人重大事項報告制度。分、支行主要領(lǐng)導按要求填報了《領(lǐng)導干部個(gè)人重大事項報告》。七是堅持任期和離任稽核制度，今年對---支行、==支行、==支行、==分理處等負責人變動(dòng)進(jìn)行了離任稽核。八是發(fā)揮專(zhuān)業(yè)委員會(huì )作用。對大額采購、基建裝修、資產(chǎn)處置及人員提拔使用等進(jìn)行監督，從源頭上預防了腐敗現象發(fā)生。九是推行行務(wù)公開(kāi)。始終堅持每周行務(wù)例會(huì )制度，議事和決策內容通過(guò)會(huì )議、內部網(wǎng)絡(luò )向全行員工發(fā)布信息，加強了同全行員工信息溝通和情況了解，全年未發(fā)生上訪(fǎng)和群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)事件。

　　5、進(jìn)一步深入推進(jìn)治理商業(yè)賄賂工作

　　一是根據市銀監分局轉發(fā)關(guān)于《銀行業(yè)不正當交易行為自查自糾工作檢查評估實(shí)施方案》的通知要求，我行對轄內各單位的自查自糾及自我評估工作進(jìn)行了檢查和重點(diǎn)核查。通過(guò)市分行和全轄11個(gè)行處自查評估，整體情況良好。進(jìn)一步增強了全員依法合規經(jīng)營(yíng)意識和抵制不正當交易行為的自覺(jué)性，正確區分了正常商業(yè)活動(dòng)與不正當交易行為的界限，規范經(jīng)營(yíng)行為。二是認真落實(shí)了《銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導小組辦公室關(guān)于開(kāi)展市場(chǎng)誠信體系建設調研活動(dòng)的通知》《中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )==監管分局<轉發(fā)銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導小組關(guān)于進(jìn)一步規范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知>》開(kāi)展了調研活動(dòng)。三是開(kāi)展了防止銀行資金流入房市、股市的全面檢查。

　　6、認真貫徹落實(shí)《實(shí)施綱要》

　　一是加強領(lǐng)導。按照市行下發(fā)的《==分行貫徹落實(shí)〈實(shí)施綱要〉主要任務(wù)分解表和責任分解表》要求，緊密結合本單位實(shí)際，以預防領(lǐng)導干部職務(wù)犯罪和防范操作層違紀違法問(wèn)題為重點(diǎn)，緊緊圍繞教育、制度和體系建設、監督、懲治、深化改革等五個(gè)方面主要內容，抓好任務(wù)分解和責任落實(shí)。紀檢監察部門(mén)切實(shí)履行好組織協(xié)調和監督檢查職責，加強與相關(guān)部門(mén)的協(xié)調配合，把貫徹落實(shí)《實(shí)施綱要》工作不斷推向深入，保障各項業(yè)務(wù)健康穩步發(fā)展。二是按照省分行紀委“關(guān)于開(kāi)展落實(shí)《實(shí)施綱要》工作情況自查”(==中==銀紀[]1號)通知的要求，對貫徹落實(shí)〈實(shí)施綱要〉情況進(jìn)行了自查，總體良好。

　　7、深入開(kāi)展教育學(xué)習。

　　一是加強政治理論學(xué)習。市行黨委和支行黨支部堅持中心組學(xué)習制度，充分認識加強領(lǐng)導干部作風(fēng)建設和大力倡導八個(gè)方面的良好風(fēng)氣的重要意義，樹(shù)立了講政治、講正氣、講學(xué)習、講大局的氛圍，提升了全員的政治素質(zhì)和理論水平。二是加強廉政思想教育。組織學(xué)習了《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定(試行)》和《中國==銀行黨委關(guān)于進(jìn)一步加強對高級管理人員教育監督的若干要求和措施》，教育引導各級黨員干部和管理人員進(jìn)一步堅定信念，加強黨性鍛煉和職業(yè)修養，自覺(jué)抵制腐朽思想侵蝕，規范操守，廉潔從業(yè)。以領(lǐng)導干部作風(fēng)建設促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設。打牢全員廉潔從業(yè)的思想道德防線(xiàn)。三是開(kāi)展了“雙十禁”學(xué)教活動(dòng)。全轄管理人員和員工認真學(xué)習、宣傳，嚴格遵守、執行。與此同時(shí)，在學(xué)習“雙十禁”中，注意做到三個(gè)結合。即：把學(xué)習“雙十禁”與做好內控、防范風(fēng)險相結合，與當前防風(fēng)險教育相結合，與風(fēng)險自查相結合;全行參學(xué)參測人員達300多人。四是組織全轄干部員工觀(guān)看了《“賭之害“——黨員領(lǐng)導干部參賭警示錄》紀錄片。使大家認識到由賭而貪，幾成定律。賭博不僅使干部自身犯罪，還造成了國家財產(chǎn)損失，對黨風(fēng)、社會(huì )風(fēng)氣也造成危害。五是落實(shí)市委二屆六次全會(huì )關(guān)于在市直機關(guān)繼續開(kāi)展“創(chuàng )建學(xué)習型、服務(wù)型、創(chuàng )新型機關(guān)”活動(dòng)。制定了活動(dòng)方案和學(xué)習計劃，開(kāi)展了教育學(xué)習，并響應金融系統倡導的“==發(fā)展我發(fā)展，我為==作貢獻”活動(dòng)，增強了為地方經(jīng)濟發(fā)展竭誠服務(wù)的意識。

　　(二)認真落實(shí)防控工作制度，注重關(guān)口前移

　　1、牢固樹(shù)立全員防案思想理念。一是利用正面教材和反面案例教訓開(kāi)展教育，使全行每位員工都充分認識無(wú)案件無(wú)事故對單位對自己利益有著(zhù)重要意義。二是認真貫徹《中國==銀行加強案件防查工作指導意見(jiàn)》，明確各級機構、管理人員和所有員工在案件防范上的責任和義務(wù)。三是領(lǐng)導重視，全面推動(dòng)。市分行領(lǐng)導先后多次主持召開(kāi)中層以上管理人員會(huì )議，帶頭學(xué)習并貫徹落實(shí)省銀監局關(guān)于轄內銀行業(yè)金融機構案件案件防控工作會(huì )議精神。7月12日晚==行長(cháng)主持召開(kāi)了全行職工大會(huì )，傳達學(xué)習了銀監會(huì )主席在大型銀行案件防控工作會(huì )議上的講話(huà)和省銀監局==副局長(cháng)講話(huà)。強調在全行開(kāi)展好合規文化建設及案件防范大討論活動(dòng)。8月3日晚市行再次召開(kāi)了全行員工大會(huì )，副行長(cháng)===作了“加強內控管理，強化執行力度，努力做好內控和案件防控工作”報告。進(jìn)一步提高了全行員工案件和風(fēng)險防控意識。

　　2、強化合規文化建設，進(jìn)一步增強廣大員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識。一是組織全行員工認真學(xué)習了《員工守則》《員工違規處理辦法》。二是認真學(xué)習、宣傳“雙十禁”，嚴格遵守、執行“雙十禁”。全行員工會(huì )背會(huì )用，熟練掌握“雙十禁”。三是認真學(xué)習了銀監會(huì )《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件和規章制度，8-9月份在全行開(kāi)展了合規文化建設及案件防范大討論活動(dòng)。對學(xué)習情況進(jìn)行測試和寫(xiě)心得體會(huì )，收到了良好效果。四是加強了《崗位合規手冊》等規章制度和各項業(yè)務(wù)操作規程的學(xué)習培訓，年以來(lái)，市分行共組織各類(lèi)業(yè)務(wù)和管理培訓43期，受訓人員達1436人次。從而提高了廣大員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，使大家進(jìn)一步明確了業(yè)務(wù)操作、職業(yè)規范和崗位職責，增強了責任意識，自覺(jué)抵制違規操作。五是在全體員工中進(jìn)行合規知識測試，進(jìn)一步使廣大員工明確和遵守員工基本行為準則，嚴格執行各項規章制度，在全行形成按規矩辦事，靠制度管人，爭做合格員工的良好氛圍與機制，促進(jìn)全行依法合規經(jīng)營(yíng)和各項業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。

　　3、認真落實(shí)防案工作制度，排查異常，化解風(fēng)險。一是堅持案件形勢分析會(huì )制度。市分行和各支行、處按要求召開(kāi)，并形成會(huì )議紀要報送相關(guān)部門(mén)，組織人員到部分支行、分理處參加案件形勢分析會(huì )，促進(jìn)基層行會(huì )議取得效果。二是對經(jīng)營(yíng)機構負責人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。全年全轄交流輪崗72人，完成年計劃輪崗人數120%。同時(shí)加強了基層經(jīng)營(yíng)性分支機構負責人的定期輪崗交流制度落實(shí)的監督檢查。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評價(jià)和督促。三是加強對基層負責人重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監督，每半年開(kāi)展一次員工行為排查，掌握異常行為表現，及時(shí)消除風(fēng)險隱患，防范案件發(fā)生。四是建立全員抵制違規行為激勵機制，落實(shí)《員工堵截、舉報和抵制違法違紀行為獎勵辦法》。

　　4、進(jìn)一步開(kāi)展案件專(zhuān)項治理。為了推進(jìn)案件專(zhuān)項治理工作，防范案件和風(fēng)險發(fā)生。一是認真落實(shí)了銀監會(huì )關(guān)于防范操作風(fēng)險“十三條”和“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”的要求，開(kāi)展專(zhuān)項治理，防范操作風(fēng)險。二是制定了《中國==銀行==分行案件治理整改方案》和《==分行年案件治理具體措施及落實(shí)計劃任務(wù)分解表》，落實(shí)責任抓整治。三是落實(shí)年度風(fēng)險金考核獎懲制度，對未發(fā)生經(jīng)濟案件的單位和個(gè)人給予了獎勵，對發(fā)生經(jīng)濟案件，不僅扣除年了度風(fēng)險金，而且同單位、個(gè)人績(jì)效考核評價(jià)及獎懲進(jìn)行掛鉤，實(shí)行了一票否決制。四是制定了《==分行重大突發(fā)事件緊急預案》，預防突發(fā)事件發(fā)生。五是落實(shí)了《關(guān)于加強銀行金庫業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知》和《關(guān)于==銀行金庫安全專(zhuān)項治理工作方案》，對檢查中存在的隱患及時(shí)整改。五是圍繞創(chuàng )建“平安==市”的總目標，開(kāi)展創(chuàng )建“平安單位”活動(dòng)，促進(jìn)了社會(huì )和單位穩定、和諧。一年來(lái)由于高度重視案件專(zhuān)項治理工作，使各級管理者和全行員工增強了案件防范意識，加強了內控管理，杜絕了各類(lèi)案件的發(fā)生。

　　5、建立差錯信息記錄平臺，加大責任追究力度。

　　針對以往檢查中發(fā)現的差錯屢查屢犯的情況，為了掌握全轄各項業(yè)務(wù)在歷次內查外審中存在的問(wèn)題，加大對業(yè)務(wù)差錯整改落實(shí)的監督和相關(guān)責任人的處罰。市分行利用《==分行業(yè)務(wù)差錯管理系統》，《==分行業(yè)務(wù)差錯系統管理辦法》和《==分行業(yè)務(wù)差錯處理辦法》。對業(yè)務(wù)差錯情況和屢查屢犯問(wèn)題進(jìn)行跟蹤檢查，統計和公告發(fā)布。截止今年11月末，記錄各類(lèi)差錯信息903條。上半年績(jì)效考核對35名柜面經(jīng)辦人員,29名業(yè)務(wù)經(jīng)理,20名網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行了經(jīng)濟處罰,罰款金額3150元。對少數員工無(wú)視三人當班，雙人臨柜制度，違反勞動(dòng)紀律，給予了記大過(guò)處理。

　　6、認真做好反洗錢(qián)工作

　　今年以來(lái)，市分行規定對反洗錢(qián)工作由監察內控保衛部統一管理調整為條線(xiàn)管理，從而理順了關(guān)系，提高了工作效率。使反洗錢(qián)的業(yè)務(wù)監控面覆蓋國內結算、國際結算、清算、銀行卡、儲蓄等銀行業(yè)務(wù)的所有方面，形成了覆蓋面廣、分工明確、職責清晰、可操作性強的反洗錢(qián)組織管理體系。一是按要求報送大額和可疑交易，基本完成系統維護和驗平工作。二是進(jìn)行反洗錢(qián)檢查，省分行于年10月對我行本部反洗錢(qián)組織機構建設等情況進(jìn)行了專(zhuān)項檢查。市分行對反洗錢(qián)工作進(jìn)行了自查。通過(guò)檢查，發(fā)現了我行在反洗錢(qián)工作中還存在不足之處，針對存在的問(wèn)題，市分行下發(fā)了整改報告，相關(guān)單位均進(jìn)行了整改，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。三是市分行舉辦了反洗錢(qián)知識講座，對全轄所有報告員和信息員進(jìn)行了培訓。四是各經(jīng)營(yíng)性分支機構均能本著(zhù)“了解你的客戶(hù)”的原則，嚴格執行有關(guān)賬戶(hù)管理的各項規章制度，認真履行反洗錢(qián)工作職責。五是在辦理企業(yè)開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)過(guò)程中進(jìn)行盡職調查;在柜面辦理業(yè)務(wù)中注重對有效證件審核，無(wú)匿名、假名和無(wú)效證件辦理業(yè)務(wù)的情況。

　　(三)加強內控建設，扎實(shí)開(kāi)展內控各項工作

　　1、整合內控職能。一是按照調整架構、優(yōu)化流程、合理分工、明確職責的要求，整合了風(fēng)險管理部和個(gè)人金融部的內控職能，監察內控保衛部負責履行內控第二道防線(xiàn)的相關(guān)職能。二是落實(shí)《==分行內部控制委員會(huì )章程》，在全轄調整充實(shí)了內控合規員。監察內控保衛部承擔內部控制委員會(huì )秘書(shū)處日常工作。按季召開(kāi)會(huì )議，研究防風(fēng)險事項，報告全行內控防范情況。三是制定了《==分行年內控工作要點(diǎn)》，并按照條線(xiàn)監控原則，對內控體系建設工作任務(wù)進(jìn)行分解細化，由各責任單位逐項予以落實(shí)。同時(shí)，強調加強部門(mén)間的協(xié)調配合，真正做到齊抓共管。

　　2、加快內控“三道防線(xiàn)”建設。一是扎實(shí)開(kāi)展了內控“三道防線(xiàn)”宣傳月活動(dòng)。充分認識三道防線(xiàn)建設的重要意義。宣傳、張貼“三道防線(xiàn)”材料。二是組織學(xué)習“三道防線(xiàn)”內容，抽查“三道防線(xiàn)”內容測試，收到良好效果。三是明確職責。內部控制第一道防線(xiàn)就是全行各級機構、各業(yè)務(wù)管理部門(mén)和每位員工。每個(gè)機構、部門(mén)和員工既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，又是風(fēng)險的所有者，也是內控的第一責任人。

　　3、加強和完善制度建設，夯實(shí)內控管理的基礎。一是落實(shí)《中國==銀行==省分行內部控制第二道防線(xiàn)管理辦法》，履行監察內控保衛部所承擔的內部控制第二道防線(xiàn)工作職能和任務(wù)。制定《===分行監察內控管理工作考評標準》，對全轄進(jìn)行考核。二是制定《===分行事后監督部門(mén)員工考核管理辦法》。三是制定《==分行庫存限額考核辦法》《關(guān)于規范柜員匯款限額變更申請程序的通知》《關(guān)于加強客戶(hù)柜面遺失重要物品管理的通知》《關(guān)于進(jìn)一步加強印章管理的緊急通知》、《關(guān)于確實(shí)加強銀企對賬工作的通知》等，進(jìn)一步完善了我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作的制度規定，對內控風(fēng)險防范起到了積極地作用。

　　4、實(shí)行銀行業(yè)務(wù)全面監督和重點(diǎn)監督相結合，不斷提高事后監督工作質(zhì)量。，我行進(jìn)一步加強事后監督工作，業(yè)務(wù)監督已涵蓋儲蓄、會(huì )計、信貸、銀行卡、國際結算、財務(wù)等銀行業(yè)務(wù)的所有方面。事后監督方式實(shí)現了從普遍監督向一般監督和重點(diǎn)監督的轉移。在工作方法上改變以往的單純審查傳票的審核模式，每月開(kāi)展對長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)、長(cháng)期未解掛業(yè)務(wù)、沖正授權等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的現場(chǎng)檢查;同時(shí)在市分行事后監督中心設立了質(zhì)量控制崗，加大對縣支行派駐員工作質(zhì)量的監督，按月抽查監督過(guò)的會(huì )計憑證，提高事后監督派駐員的工作責任心。按月在自主開(kāi)發(fā)的“==分行事后監督差錯管理系統”中發(fā)布《事后監督報告》，對帶有共性的業(yè)務(wù)差錯向相關(guān)管理部門(mén)提出風(fēng)險警示。今年發(fā)現各類(lèi)問(wèn)題179個(gè),其中一般差錯43個(gè),較大差錯86個(gè),重大差錯50個(gè)。

　　5、加大檢查和整改力度，規避操作性風(fēng)險和監管風(fēng)險。今年以來(lái)，一是市分行根據銀監局《關(guān)于對中國==銀行==省分行轄內分支機構進(jìn)行全面現場(chǎng)檢查的通知》的文件精神，由監察內控保衛部牽頭組成聯(lián)合檢查組，1月18日-2月12日在全轄開(kāi)展了經(jīng)營(yíng)性分支機構業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險大檢查，檢查面達100%。檢查內容涉及存款及柜臺操作、會(huì )計結算、信貸業(yè)務(wù)、票據承兌及貼現、銀行卡、利率管理、安全保衛及金庫管理等12個(gè)方面，發(fā)現各類(lèi)問(wèn)題30個(gè)。4月11日-23日，監察內控保衛部對全轄各經(jīng)營(yíng)性分支機構的異地存款及利率執行檢查情況進(jìn)行了專(zhuān)項檢查。檢查采取通過(guò)ondemend系統采集賬戶(hù)信息，人工分析判斷，并對市分行營(yíng)業(yè)部異地存款的賬戶(hù)資料進(jìn)行了現場(chǎng)檢查。發(fā)現各類(lèi)問(wèn)題5個(gè)問(wèn)題，目前已全部整改到位。二是在職能管理和業(yè)務(wù)部門(mén)自我檢查、評估的基礎上，監察內控保衛部堅持按季度檢查。5月和9月份，市分行組織兩次對轄內單位貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設和案件防范工作責任制情況、紀檢監察內控會(huì )議、文件及相關(guān)制度落實(shí)情況進(jìn)行了檢查。對檢查發(fā)現的問(wèn)題，提出了整改建議。并督促和幫助其落實(shí)整改，切實(shí)改變內控薄弱的狀況，強化內控管理工作。三是為了有效防范經(jīng)營(yíng)性分支機構業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，保障我行各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，7月下旬—8月上旬，在全轄開(kāi)展了經(jīng)營(yíng)性分支機構業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險大檢查和自查，檢查面達100%。發(fā)現各類(lèi)問(wèn)題56個(gè)，目前已整改45個(gè)，11個(gè)正在整改中。在開(kāi)展各種檢查活動(dòng)中同時(shí)對內外審發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行跟蹤檢查，11月對16項未徹底整改事項進(jìn)行督辦。四是配合省分行開(kāi)展專(zhuān)項檢查和稽核檢查。年8月，開(kāi)展了授信業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查，檢查內容涉及資產(chǎn)質(zhì)量真實(shí)性、授信前中后期評估、管理、住房、汽車(chē)消費貸款。對省分行檢查組提出的整改要求，認真督促整改，及時(shí)上報現場(chǎng)和非現場(chǎng)要求的各種報告和資料。五是開(kāi)展了安全生產(chǎn)隱患排查治理和安全評估自評工作。通過(guò)檢查，降低了操作風(fēng)險，全面提高了業(yè)務(wù)和工作質(zhì)量。

　　6、積極開(kāi)展代職管理和離任稽核。完成了全年計劃代職10個(gè)經(jīng)營(yíng)機構負責人的代職管理任務(wù)，并按時(shí)上報代職情況報告。一是將代職管理和柜面常規檢查有機地結合起來(lái)，加大了代職管理檢查的深度和廣度，公正、客觀(guān)地對每位基層管理者的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)和管理水平進(jìn)行評價(jià)。二是積極開(kāi)展對離職干部的稽核審計工作。今年以來(lái)先后完成了==支行、==支行、===分理處主要負責人的離任稽核。通過(guò)代職管理及相關(guān)檢查，共查找出業(yè)務(wù)發(fā)展、規范操作、內部管理、隊伍建設、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的各類(lèi)問(wèn)題43項，經(jīng)過(guò)督促現已整改。通過(guò)代職管理及相關(guān)檢查進(jìn)一步強化落實(shí)了各項內控管理措施，加強了網(wǎng)點(diǎn)的合規管理制度建設和內控監督機制在日常工作中的有效運作。

　　7、開(kāi)展集中對賬工作，防范高風(fēng)險銀行業(yè)務(wù)環(huán)節。截止11月底，我行客戶(hù)對賬單送達率為99%，較年底上升了7個(gè)百分點(diǎn);重點(diǎn)客戶(hù)對賬單回收率86.59%,非重點(diǎn)客戶(hù)對賬單回收率72.26%，雖較上年度都有所上升。主要做法：一是開(kāi)展了對賬客戶(hù)通訊地址專(zhuān)項清理。成立了由分管行長(cháng)任組長(cháng)的對賬客戶(hù)通訊地址專(zhuān)項清理工作組。制定了全轄的對賬客戶(hù)通訊地址專(zhuān)項清理方案。組織開(kāi)展規了范采集客戶(hù)通訊地址的培訓，在全轄進(jìn)行了信息梳理，客戶(hù)清理，規范采集、維護客戶(hù)的通訊地址�？傆嬊謇碇攸c(diǎn)客戶(hù)836戶(hù)，非重點(diǎn)客戶(hù)1327戶(hù)，重點(diǎn)客戶(hù)清理維護率達100% ，非重點(diǎn)客戶(hù)清理維護率99.92%，取得了較為滿(mǎn)意的成果。二是加強內部對賬。將外圍系統、自有賬戶(hù)的對賬內容納入其中，每月通過(guò)信箱發(fā)送對帳單，要求七日內蓋齊印鑒送到對帳中心，目前回收率100 %。三是采取上門(mén)對帳。對市區無(wú)法收回對帳單的企業(yè)，對其中129戶(hù)重點(diǎn)客戶(hù)進(jìn)行了上門(mén)對帳。對縣支行重新制作上門(mén)對帳單，計上門(mén)對帳48戶(hù)。通過(guò)對帳本年度累計發(fā)出對帳整改通知書(shū)89份，對帳不符通知書(shū)46份。并監督各行.各分理處進(jìn)行了整改，整改率100%。

　　8、認真開(kāi)展平賬巡查工作。今年以來(lái)，股市、房市異�；鸨�，大量的儲蓄資金流入兩市，為了防止對銀行的潛在風(fēng)險，在全省實(shí)行平賬巡查制度。市分行領(lǐng)導高度重視此項工作，親自帶領(lǐng)監察內控保衛人員參加每天的檢查大庫，抽查現金尾箱，認真做好檢查記錄;巡查人員自備交通工具，犧牲節假日休息，堅持巡查工作不間斷。平賬巡查工作開(kāi)展以來(lái)，我行及時(shí)糾正了兩筆業(yè)務(wù)差錯，有效降低了現金庫存的規模。各行處同樣認真做好每日庫、箱現金平帳工作，防止了案件苗頭。

　　9、實(shí)行營(yíng)業(yè)機構業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐制，監督業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)以法合規，防范操作風(fēng)險。市分行計財部門(mén)對全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作情況進(jìn)行管理和監督，按時(shí)召開(kāi)業(yè)務(wù)經(jīng)理工作會(huì )議，不定期抽查業(yè)務(wù)經(jīng)理工作開(kāi)展情況，對網(wǎng)點(diǎn)的合規問(wèn)題實(shí)時(shí)監控并及時(shí)上報。

　　10、根據總、分行要求，1月份和十月份全轄分別完成了“重要控制測試”工作，并對測試結果進(jìn)行了評價(jià)。三季度根據《中國==銀行==省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構員工個(gè)人合規檔案管理辦法(試行)》，制定了==分行全員合規檔案實(shí)施方案。此外、還開(kāi)展了規章制度清理，印章管理全面地清理工作。

　　通過(guò)各項內控制度和措施的落實(shí)，我行的內控管理水平上了一個(gè)新臺階，業(yè)務(wù)差錯率大幅下降，每萬(wàn)筆業(yè)務(wù)差錯由年初的萬(wàn)分之1.1下降到目前的0.8。

　　(四)做好安全保衛工作，提高防范能力

　　1、落實(shí)安全責任制。堅持分級管理，“按照誰(shuí)主管，誰(shuí)負責，一把手負總則”的原則，層層落實(shí)安全保衛工作責任制。市行領(lǐng)導與各縣支行行長(cháng)、各部室主任、城區各分理處主任簽訂了風(fēng)險防范與安全保衛工作責任書(shū)。真正做到了一級抓一級，把安全保衛工作落到實(shí)處。

　　2、抓檢查監督，抓整改落實(shí)。今年以來(lái)，抓檢查監督工作不放松，一是行領(lǐng)導親自帶隊檢查。全年對縣支行和城區網(wǎng)點(diǎn)檢查達6人次，檢查次數達7次。即元旦、春節、四月中旬、五一和十一期間;二是監察內控保衛部對縣支行、城區分理處進(jìn)行了6次綜合檢查，每次檢查都做到了制定詳細的檢查方案，做到有的放矢，有針對性的對縣支行實(shí)行同業(yè)寄庫保衛工作重心轉移后，出現的新情況、新問(wèn)題進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，并對照《安全生產(chǎn)隱患排查表》規定的內容進(jìn)行了認真細致檢查，檢查面達100%。全年共查出各類(lèi)存在問(wèn)題7項，有的當場(chǎng)進(jìn)行了整改，有的限期整改，并對檢查情況進(jìn)行了通報，與此同時(shí)在對檢查中限期整改的進(jìn)行跟進(jìn)檢查，認真抓好督促整改的落實(shí)。三是做好節假日期間的重點(diǎn)安全檢查。如元旦、春節期間，根據上級行和公安、銀監局要求，認真抓好“兩節”期間的安全保衛工作，市分行領(lǐng)導高度重視，成立安全大檢查領(lǐng)導小組，制定了檢查實(shí)施方案、提出了具體要求。先是認真做好自查，而后對自查情況進(jìn)行了跟蹤檢查。由于此次安全大檢查工作中，領(lǐng)導重視，工作扎實(shí)，在迎接省銀監局、公安廳“兩節”安全大檢查聯(lián)合檢查中獲得了好評。

　　3、積極做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全達標和圖像聯(lián)網(wǎng)工作。根據省分行統一安排布署，市行加強了技防工作，充分發(fā)揮技防、物防在安全保衛工作的積極作用。明確了今年技防工作主要抓好兩個(gè)聯(lián)網(wǎng)：即大力推廣報警聯(lián)網(wǎng)和圖象聯(lián)網(wǎng)傳輸，規范監控值班和預警運行機制。兩個(gè)達標：即繼續做好網(wǎng)點(diǎn)和金庫安防新標準達標的工作。一是完成了全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報警聯(lián)網(wǎng)。二是圖像聯(lián)網(wǎng)傳輸工作正在緊張安裝調試。截止11月底，前端27個(gè)的圖像及聲音全部調試完畢效果良好。年底前全部安裝調試驗收結束，正式投入運行。三是根據公安部和銀監會(huì )對金融系統營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施安全達標的工作要求，我行積極對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全達標工作進(jìn)行了整改。截止11月末已對8個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了老網(wǎng)點(diǎn)改造，增加安裝了共計21路電視監控、20副防尾隨聯(lián)動(dòng)門(mén)鎖具以及拾音器、對講器。已通過(guò)公安部門(mén)、監管分局對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達標整改審核方案、風(fēng)險等級的審定，并通過(guò)公安部門(mén)驗收，已完成19個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全達標，安全達標合格率達95%。提前完成了公安部門(mén)、監管分局要求的三年達標任務(wù)。

　　4、加強技防設施的保養，充分發(fā)揮技防在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的作用。目前，全轄共有數字柜員式監控30套，“110”報警系統18套，獨立紅外報警系統6套，為確保上述技防設施的正常運作，我們積極地做好維護保養工作，基本上做到對城區網(wǎng)點(diǎn)有報告的在6小時(shí)內就維修到位。今年以來(lái)共對城區分理處柜員電視監控、atm機檢修了12次。在做好對atm機的工作中加大了對atm機的防范工作力度。在對城區的atm機檢查中做到了每月不少于兩次，并做好與市其他金融機構的相互溝通。截止11月末，==市有3家金融機構的atm機被犯罪嫌疑人先后張貼小廣告、安裝卡槽卡扣就達到了5次。我們做到積極與其他金融機構及時(shí)溝通情況，并及時(shí)對我行的atm機進(jìn)行跟蹤檢查和巡查，截止目前我行在市區的atm機未發(fā)生一起異常情況。

　　5、認真做好錄象檢查回放工作。由監察內控保衛部牽頭，相關(guān)部室參與，對錄象回放實(shí)施聯(lián)合檢查，做到每周由監察內控保衛部到城區各分理處將錄象資料拷貝回來(lái)，然后再發(fā)出通知，做到每周5全天對錄象進(jìn)行集中回放查看，各部門(mén)對在查看中存在的問(wèn)題做到有記錄、有簽字、有反饋，監察內控保衛部每月集中整理并發(fā)出月度錄象查看回放情況通報。

　　6、加強與保安公司的監督協(xié)調和溝通。今年以來(lái)，保安公司配合營(yíng)業(yè)部門(mén)收款20余次，前往==繳、調款達9次。為保證公司業(yè)務(wù)部大客戶(hù)的上門(mén)收款，確保收款任務(wù)的萬(wàn)無(wú)一失，事前與保安公司相關(guān)領(lǐng)導進(jìn)行了溝通，確保了上門(mén)收款的安全。在平時(shí)工作中，經(jīng)常與保安公司的管理人員就工作中的事項、保安隊伍的管理和如何加強守押工作進(jìn)行了溝通，由于平時(shí)的溝通協(xié)調增進(jìn)了彼此進(jìn)一步相互了解，確保了經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的安全運行，實(shí)現了全年安全無(wú)事故。

　　7、做好節假日值班和分行辦公樓裝修期間的安全保衛工作。一是做好節假日全轄值班安排和市分行綜合值班室的值班工作，堅持實(shí)行行領(lǐng)導代班制度和行政人員值班制度，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅持做到3人當班2人臨柜，并經(jīng)常檢查值班人員的在位情況。二是認真做好裝修期間的安全保衛工作。加強辦公室搬遷當中做好大樓門(mén)衛的值班工作和樓層之間的巡查，嚴格了大樓安全管理責任制度，執行夜間的大樓巡查制度。三是積極做好大樓裝修期間的消防保障工作，把每一樓層配備了消防滅火器材。從而保障了大樓裝修改造施工期間的安全。

　　(五)存在問(wèn)題與不足

　　盡管我行在黨風(fēng)廉政建設和反腐敗防案件方面，在內控制度建設方面做了大量工作，取得了一定成效，但與我行黨風(fēng)廉政建設和反腐敗防案件主要工作任務(wù)及內控工作的實(shí)際要求仍有差距，還有待改進(jìn)和完善。主要表現在：

　　1、少數單位、部門(mén)負責人和員工對黨風(fēng)廉政建設和反腐敗防案件認識不夠深刻，對內控建設思想認識有差距。認為這些工作與本部門(mén)沒(méi)有多大關(guān)系，是務(wù)虛工作，是監察內控保衛部一個(gè)部門(mén)的工作，重視程度不夠，不能處理好與業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)系，使得具體任務(wù)停留在表面，落實(shí)不力。

　　2、內控制度的建設與執行方面存在薄弱環(huán)節。一是整改問(wèn)題不徹底，屢查屢犯現象時(shí)有發(fā)生。二是管理不到位，執行制度不到位。對文件的學(xué)習、落實(shí)打折扣。如個(gè)別行因在印章清理工作中有疏漏，給別有用心的人留下了可乘之機。三是部分職能部門(mén)履責不到位。對內控檢查工作不重視，檢查次數偏少，上報信息、資料、反饋報告不及時(shí)。四是內控檢查工作操作不夠規范，缺少相應書(shū)面記錄，有的檢查登記不齊，沒(méi)有形成檢查報告制度。

　　3、內控檢查手段落后于業(yè)務(wù)發(fā)展和產(chǎn)品創(chuàng )新�，F階段，開(kāi)展各項業(yè)務(wù)檢查仍停留在查看各種登記薄、監控錄像、審閱會(huì )計報表、抽查會(huì )計傳票、核打各類(lèi)賬卡和詢(xún)問(wèn)業(yè)務(wù)當事人等方式方法，不能通過(guò)科技手段從龐雜的業(yè)務(wù)流水中提取出特定的業(yè)務(wù)種類(lèi)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項檢查，從而節省大量的人力和物力，做到既提高管理效能又降低管理成本。

　　此外，人員素質(zhì)急待提高，急待知識更新。有的對新業(yè)務(wù)，新產(chǎn)品科技含量沒(méi)有完全理解和掌握，操作使用和專(zhuān)磚研不夠，造成一定的人力、物力、財力浪費。

　　二、明年工作展望

　　，我們將緊緊圍繞省市行黨風(fēng)廉政建設暨紀檢監察內控保衛工作會(huì )議和市分行年度工作會(huì )議精神，繼續深入推進(jìn)《實(shí)施綱要》貫徹落實(shí)，加強領(lǐng)導干部作風(fēng)建設，以預防領(lǐng)導干部職務(wù)犯罪和案件防范為工作重點(diǎn)，加強內控建設和管理，加大監督檢查力度，狠抓規章制度落實(shí)，杜絕重大案件和事故，為我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供有力保障。

　　(一)認真抓好領(lǐng)導干部廉潔自律和黨風(fēng)廉政建設工作

　　1、認真加強領(lǐng)導干部作風(fēng)建設。深入開(kāi)展xx大文件和《黨章》學(xué)習，注重事前監督和防范，及時(shí)發(fā)現和糾正領(lǐng)導干部作風(fēng)方面存在的問(wèn)題。繼續抓好黨內監督的各項制度的落實(shí)，執行好個(gè)人重大事項報告、述職述廉、民主評議、誡勉談話(huà)、民主生活會(huì )、責任審計、函詢(xún)等黨內監督制度，推進(jìn)行務(wù)公開(kāi)，加強群眾監督，增強監督的合力和實(shí)效，促進(jìn)領(lǐng)導干部作風(fēng)建設。

　　2、督促檢查任務(wù)和責任分解落實(shí)到各單位、各部門(mén)和領(lǐng)導干部個(gè)人;完善全行績(jì)效考核中的案件和內控指標;繼續貫徹《總行黨委關(guān)于貫徹落實(shí)<實(shí)施綱要>的具體意見(jiàn)》，切實(shí)履行組織協(xié)調和監督檢查職責，不斷推進(jìn)《實(shí)施綱要》的貫徹落實(shí)。

　　3、認真落實(shí)領(lǐng)導干部廉潔自律的有關(guān)規定。繼續貫徹執行《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》和總行《關(guān)于進(jìn)一步加強對高管人員教育監督的若干要求和措施》等，不斷發(fā)揮內部監督機制作用。

　　4、加強廉潔從業(yè)教育。不斷加強理想信念教育和職業(yè)道德教育，引導廣大員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，從根本上夯實(shí)拒腐防變的思想基礎。

　　(二)標本兼治，綜合治理，不斷提高我行案件防范的能力

　　1、進(jìn)一步落實(shí)案件防范工作責任制。認真貫徹落實(shí)《中國==銀行加強案件防查工作指導意見(jiàn)》和市分行內控委員會(huì )的有關(guān)決策，對6個(gè)縣支行、5個(gè)城區支行、7個(gè)城區分理處和市行營(yíng)業(yè)部、監察內控保衛部“一把手”實(shí)行年度風(fēng)險金考核獎懲制度。

　　2、進(jìn)一步加強企業(yè)合規文化建設，增強廣大員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識。組織廣大員工認真學(xué)習《員工守則》和《員工違規處理辦法》等，嚴格遵守、認真執行“雙十禁”，在注重一線(xiàn)員工的教育管理和排查的同時(shí)，做好對各級機構負責人和部室員工的教育管理工作，教育引導員工認真貫徹科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內部管理并重，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制之間的關(guān)系，有效防范和控制風(fēng)險。

　　3、進(jìn)一步落實(shí)案件防范制度。一是抓好案件排查和整改制度落實(shí)。堅持案件形勢分析會(huì )制度。組織人員到部分支行、分理處參加案件形勢分析會(huì )，促進(jìn)基層行會(huì )議取得實(shí)效。二是加強基層經(jīng)營(yíng)性分支機構負責人的定期輪崗交流制度落實(shí)的監督檢查。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評價(jià)和督促。三是抓好《八小時(shí)之外考察管理意見(jiàn)》的落實(shí)，做好員工行為考察，建立全員合規檔案。四是建立全員抵制違規行為激勵機制，落實(shí)員工堵截、舉報和抵制違法違紀行為獎勵辦法。

　　4、加強監督檢查。對全轄各單位黨風(fēng)廉政建設和案件防范責任制的貫徹落實(shí)進(jìn)行檢查。著(zhù)重檢查案件防范制度的落實(shí)工作，幫助和指導各行查找薄弱環(huán)節，提出整改要求，抓好督辦，切實(shí)改變內控薄弱的狀況，強化內控管理工作。

　　(三)堅持從嚴治行，強化責任追究

　　1、落實(shí)案件查辦責任制。一旦發(fā)現經(jīng)濟案件，立即執行案件查處預案，及時(shí)逐級向主管部門(mén)報告，控制涉案人，最大限度降低損失，提高辦案效率，嚴格履行辦案程序，提高辦案質(zhì)量。

　　2、加大責任追究力度。對檢查發(fā)現或暴露的案件，依據《違規處理辦法》，在分清責任的基礎上，進(jìn)行“雙線(xiàn)問(wèn)責”，嚴格追究責任人和相關(guān)領(lǐng)導的責任，同時(shí)追究業(yè)務(wù)管理部門(mén)的失職責任。

　　(四)、做好信訪(fǎng)舉報核查工作，發(fā)揮信訪(fǎng)監督作用

　　1、切實(shí)加強領(lǐng)導。高度重視群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)受理和核查工作，對重要信訪(fǎng)或舉報，及時(shí)報行領(lǐng)導批辦。對群眾反映強烈、舉報不斷、帶有傾向性的問(wèn)題，及時(shí)組織核查，研究解決所反映的問(wèn)題。

　　2、落實(shí)信訪(fǎng)核查責任制，保證信訪(fǎng)辦結率達到100%。對上級機關(guān)和行領(lǐng)導批示明確查處結果的信訪(fǎng)，在一個(gè)月內組織核查，三個(gè)月內上報調查和處理情況，如確有特殊情況不能辦結的，按規定匯報進(jìn)展情況。在信訪(fǎng)核查過(guò)程中，堅持客觀(guān)公正、不徇私情，嚴肅維護信訪(fǎng)工作紀律。

　　(五)深入推進(jìn)案件專(zhuān)項治理和治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作

　　一是全面落實(shí)銀監會(huì )關(guān)于防范操作風(fēng)險“十三條”和“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”的要求。加強對重點(diǎn)單位部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節、等控制和管理。突出對銀行票據、重要空白憑證、異地客戶(hù)存款、大額資金支付、理財、印章、印鑒卡、授權卡、柜員卡、現金尾箱、消費信貸、對公貸款等12個(gè)案件多發(fā)部位的專(zhuān)項檢查，重點(diǎn)防范違規辦理票據業(yè)務(wù)套取銀行信貸資金、挪用盜用客戶(hù)資金等主要風(fēng)險點(diǎn)。對各類(lèi)檢查，尤其是稽核和內外審、監管部門(mén)檢查指出的問(wèn)題，認真抓好整改落實(shí)。二是繼續深入開(kāi)展防治商業(yè)賄賂教育，進(jìn)一步增強全員依法合規經(jīng)營(yíng)意識和抵制不正當交易行為的自覺(jué)性。進(jìn)一步完善內部控制、授權(授信)管理、資本約束管理、財務(wù)收支管理、基建工程和大宗物品采購招投標、人力資源管理等各項制度，建立防范商業(yè)賄賂長(cháng)效機制，從源頭上堵塞漏洞。

　　(六)加強內控制度建設，切實(shí)履行內控職責

　　1、加強內控建設。明確各部門(mén)內控任務(wù)，強化各部門(mén)內控責任，提高一道防線(xiàn)與二道防線(xiàn)的協(xié)調配合，做到齊抓共管。

　　2、加強內控制度執行和落實(shí)，充分發(fā)揮內控合規員隊伍作用。加強三道防線(xiàn)建設，落實(shí)崗位制約機制，對不相容崗位兼職問(wèn)題認真排查和整改，嚴禁業(yè)務(wù)操作“一手清”。強化事后監督對基層機構日常操作風(fēng)險的監督和控制。

　　3、加大檢查和問(wèn)責。加強職能部門(mén)的檢查工作力度，規范檢查方式，

　　以資金運營(yíng)監管為關(guān)鍵，以基層營(yíng)業(yè)機構為重點(diǎn)，通過(guò)健全和完善規章制度，對重點(diǎn)部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節進(jìn)行多層次、多角度、高頻率的事后監督和檢查，有效遏制案件的發(fā)生。加大對違規事件責任人的行政和經(jīng)濟處罰。

　　4、大力推進(jìn)員工合規檔案管理工作，對我行現有的“事后監督差錯管理系統”進(jìn)行改造，使之成為“員工合規檔案管理系統”，更廣泛地記錄員工的合規行為。

　　5、積極開(kāi)展代職管理、離任稽核、集中對賬、平賬巡查，崗位輪換等工作，嚴防案件苗頭。

　　6、實(shí)行營(yíng)業(yè)機構業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐制，監督業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)以法合規，防范操作風(fēng)險。

　　7、認真做好“重要控制測試”工作，并對測試結果進(jìn)行評價(jià).

　　8、落實(shí)《中國==銀行===省分行內部控制第二道防線(xiàn)管理辦法》，明確第二道防線(xiàn)人員責任，做好第二道防線(xiàn)各項工作。加強全轄內控合規員培訓，提高內控工作能力。

　　(七)認真做好保衛工作。

　　1、加強領(lǐng)導，明確任務(wù)，強化責任。進(jìn)一步堅持分級管理，按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負責，一把手負總則”的原則，層層落實(shí)安全保衛工作責任制。切實(shí)提高對安保工作重要性的認識，認真履行職責，扎扎實(shí)實(shí)做好安全保衛工作，確保全轄無(wú)得逞四類(lèi)案件和重大責任事故發(fā)生。

　　2、完善圖像聯(lián)網(wǎng)傳輸的后續工作。加強報警聯(lián)網(wǎng)和圖象聯(lián)網(wǎng)傳輸管理，確保報警聯(lián)網(wǎng)和圖象聯(lián)網(wǎng)傳輸有效暢通運行，規范監控值班和預警運行機制。金庫監控圖象和報警信號上傳率達到100%;在市分行逐步建立以本部為中心對本部金庫、辦公大樓及支行、網(wǎng)點(diǎn)的防搶、防盜進(jìn)行綜合監控值班。建立網(wǎng)點(diǎn)、atm機、辦公樓的安防預警運行機制。

　　3、鞏固安全保衛基礎工作，確保無(wú)搶劫、盜竊案件及火災事故發(fā)生。一是加強安全檢查工作。充分利用聯(lián)網(wǎng)圖象監控對各縣、城區(支)行、分理處檢查工作。重點(diǎn)檢查各單位綜合值班情況，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)防搶、辦公樓防火、防盜及守庫押運監督協(xié)調情況。二是堅持對網(wǎng)點(diǎn)檢查面達100%，做到檢查前有計劃、有重點(diǎn)，檢查中(被檢查單位)有記錄，檢查后有檢查反饋意見(jiàn)書(shū)，每季有安全檢查情況通報。將對各行處安全工作任務(wù)落實(shí)情況列入市分行年度考核內容。

　　4、認真落實(shí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監控錄象檢查工作。定期召開(kāi)分析會(huì )和防詐騙協(xié)調會(huì )。及時(shí)收集、歸納有關(guān)案件通報和媒體披露的相關(guān)案件，對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監控錄象資料，做到認真檢查，分析，綜合利用，發(fā)現情況及時(shí)通報并提出整改建議，情節嚴重的嚴肅追究責任，從而消除一切隱患。

　　5、做好技防設施的使用，管理，保養和維護。

　　6、進(jìn)一步做好與保安公司工作協(xié)調，做好守押保障工作，完善操作程序，確保我行業(yè)務(wù)需求，確保我行資金和人員的安全。

　　分行內部控制工作總結【2】

　　自xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用�，F將全行內控管理情況報告

　　一、內部控制管理的基本情況

　　支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設**、**、**、**、**、**6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工**人，其中長(cháng)期合同工**人，短期合同工**人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。

　　二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)

　　為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施

　　1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，2006年以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計*次，參加人員**人次，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交*個(gè)人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺賬;督導了內控評價(jià)自查自糾工作。

　　2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

　　3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì )，調整了**審查委員會(huì )、*****委員會(huì )、*****領(lǐng)導小組、****領(lǐng)導小組;出臺了**年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《**通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《**通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常

　　5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。

　　6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。