銀行個(gè)人結算賬戶(hù)自查報告

　　在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，大家逐漸認識到報告的重要性，要注意報告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。一聽(tīng)到寫(xiě)報告馬上頭昏腦漲？以下是小編為大家整理的銀行個(gè)人結算賬戶(hù)自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行個(gè)人結算賬戶(hù)自查報告1

　　為了加強銀行結算帳戶(hù)管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發(fā)〈人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則〉和〈人民幣銀行賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》文件要求，我區聯(lián)社及時(shí)轉發(fā)了文件，結合賬戶(hù)管理實(shí)施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專(zhuān)人對銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F檢查工作已經(jīng)結束匯報如下：

　　一、基本情況

　　我區信用社20xx年xx月xx日共有單位銀行結算帳戶(hù)1172個(gè)，其中，基本帳戶(hù)964個(gè)、一般帳戶(hù)60個(gè)、專(zhuān)用帳戶(hù)123個(gè)、臨時(shí)帳戶(hù)25個(gè)�，F有的銀行結算帳戶(hù)中，由于各種原因，未辦理開(kāi)戶(hù)許可證的帳戶(hù)404個(gè)，其中基本帳戶(hù)353個(gè)，一般帳戶(hù)19個(gè)，專(zhuān)用帳戶(hù)21個(gè)，臨時(shí)帳戶(hù)11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規定的賬戶(hù)13個(gè)，轉入久懸未取戶(hù)240個(gè)。

　　二、具體情況

　　〈一〉、銀行結算帳戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況

　　1、我區信用社銀行結算帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。

　　2、新開(kāi)立的銀行結算帳戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管。

　　3、大部分社的銀行結算帳戶(hù)的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿，實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。

　　4、開(kāi)立的基本存款帳戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款帳戶(hù)和臨時(shí)存款帳戶(hù)，絕大多數有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。

　　〈二〉銀行結算賬戶(hù)的使用情況

　　1、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支取現金大多能按照規定執行。

　　2、一般存款賬戶(hù)無(wú)違規支取現金的行為。

　　3、單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的`，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

　　三、存在問(wèn)題

　　1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責任不清，賬戶(hù)資料保管不善等，使銀行結算賬戶(hù)資料留存不完整。

　　2、部分社的個(gè)別賬戶(hù)，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時(shí)報送人行批準核發(fā)開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。

　　3、個(gè)別社的專(zhuān)用賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)提現未報經(jīng)人行審批。

　　4、因未對賬戶(hù)資料年審，部分存款人賬戶(hù)信息變更后，不及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。

　　四、糾改措施針

　　對自查中發(fā)現的問(wèn)題和我區農村信用社的實(shí)際情況，準備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：

　　1、要求各社組織人員再次學(xué)習《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》，按照實(shí)施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶(hù)管理的合法合規。

　　2、對未經(jīng)人行批準開(kāi)立的部分銀行結算賬戶(hù)，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶(hù)手續。

　　3、對臨時(shí)賬戶(hù)超過(guò)一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結算賬戶(hù)，通知存款人予以銷(xiāo)戶(hù)或轉入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。

銀行個(gè)人結算賬戶(hù)自查報告2

　　為規范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作，根據《中國人民銀行XX中心支行關(guān)于開(kāi)展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開(kāi)相關(guān)會(huì )議組織人員學(xué)習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶(hù)及支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　根據文件要求，自查時(shí)間范圍內我支行共開(kāi)立單位銀行結算賬戶(hù)63戶(hù)，其中，基本賬戶(hù)20個(gè)、一般賬戶(hù)35個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)5個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)3個(gè)，共計銷(xiāo)戶(hù)34戶(hù)。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬(wàn)元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。

　　對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)合計20xx戶(hù)。

　　二、具體情況

　�。ㄒ唬﹩挝汇y行結算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況

　　1、我行銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。

　　2、新開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料完整。

　　3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)以及機構信用代碼正。

　�。ǘ�）單位銀行結算賬戶(hù)的使用情況

　　1、銀行結算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購資金轉入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結算賬戶(hù)的現象。

　　2、嚴格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統對其身份進(jìn)行核查。

　　3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴格執行核準制度，并通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統申請核準或報備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據。

　　4、嚴格一般存款戶(hù)取現管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統中均設置為不可取現，無(wú)違規支取現金的行為。

　　5、及時(shí)準確向賬戶(hù)系統報備信息。新開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

　　6、按照規定辦理銀行結算賬戶(hù)的變更。對相關(guān)文件的.真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續。

　�。ㄈ�）票據業(yè)務(wù)自查情況

　　1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據的提出、提入及退票均按照相關(guān)規定辦理。

　　2、我行結算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌時(shí)，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線(xiàn)查驗制度。

　�。ㄋ模┲Ц断到y自查情況

　　1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內系統授權后及時(shí)在人行前置機上授權，處理時(shí)間控制在五分鐘之內。

　　2、及時(shí)接收當日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)當日進(jìn)行回復。

　　3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現象。

　�。ㄎ澹┿y行卡業(yè)務(wù)

　　1、發(fā)卡業(yè)務(wù)。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等規定辦理，嚴格審核開(kāi)戶(hù)資料。

　　2、交易監測與使用管理情況。定時(shí)查看報表管理平臺上的發(fā)卡數、已發(fā)卡賬戶(hù)總存款金額和平均余額。

　　3、受理市場(chǎng)特約商戶(hù)沒(méi)有辦理，正在積極推廣。

　　4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

　　5、收單服務(wù)外包機構管理發(fā)面，每天在報表中查詢(xún)和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù)，及時(shí)整理入賬。

　　6、受理市場(chǎng)秩序維護情況良好。

　�。�六）支付信息報送情況

　　支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報表方面能夠做到及時(shí)準確，信息分析報告能夠按照相關(guān)要求及時(shí)準確的報送。

　　三、今后工作方向

　　通過(guò)本次自查，使我行的銀行結算賬戶(hù)管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩健運行。今后支行將繼續努力，持續貫徹落實(shí)人行文件要求，將支付結算類(lèi)管理工作做好。

銀行個(gè)人結算賬戶(hù)自查報告3

　　為規范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作，根據《關(guān)于開(kāi)展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì )出人員學(xué)習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶(hù)及支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數量39戶(hù)，單位銀行結算賬戶(hù)94個(gè)，其中，基本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè)。至20xx年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬(wàn)元，貼現14筆，共計5924萬(wàn)元。

　　二、具體情況

　�。ㄒ唬�、銀行結算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況

　　1、我部銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。

　　2、新開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。

　　3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。

　�。ǘ�）、銀行結算賬戶(hù)的使用情況

　　1、銀行結算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購資金轉入個(gè)人

　　銀行卡、個(gè)人結算賬戶(hù)的現象。

　　2、嚴格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統對其身份進(jìn)行核查。

　　3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴格執行核準制度，并通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統申請核準或報備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據。

　　4、嚴格一般存款戶(hù)取現管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統中均設置為不可取現，無(wú)違規支取現金的行為。

　　5、及時(shí)準確向賬戶(hù)系統報備信息。新開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的`，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

　　6、按照規定辦理銀行結算賬戶(hù)的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續。

　�。ㄈ�）、票據業(yè)務(wù)自查情況

　　1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據的提出、提入及退票均按照相關(guān)規定辦理。

　　2、我部結算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準，及時(shí)糾正錯誤的收費標準。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時(shí)，對資料嚴格審查，對票據

　　查驗執行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線(xiàn)查驗制度，并向省分行進(jìn)行資料的報備。

　�。ㄋ模�、支付系統自查情況

　　1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內系統授權后及時(shí)在人行前臵機上授權，處理時(shí)間控制在十分鐘之內。

　　2、及時(shí)接收當日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當日進(jìn)行回復。

　　3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現象。

　　總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結算賬戶(hù)管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩健運行。

　　以上報告，如有不妥，請指正。

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