銀行支行兩加強兩遏制自查報告
篇一
一、工作開(kāi)展概述
根據《中國保監會(huì )關(guān)于開(kāi)展保險機構兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查的通知》(保監稽查2019207號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)207號文)的指導精神，為切實(shí)貫徹落實(shí)監管管理要求，系統摸清公司整體經(jīng)營(yíng)管控中可能存在的各類(lèi)問(wèn)題和風(fēng)險，強化處置力度，防范化解風(fēng)險，富德生命人壽福建分公司決定在全轄全面開(kāi)展加強內部管控、加強外部監管、遏制違規經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪(以下簡(jiǎn)稱(chēng)兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制)專(zhuān)項檢查工作。
泉州中心支公司總經(jīng)理室高度重視，專(zhuān)門(mén)成立由總經(jīng)理室親自帶隊，中支各部門(mén)經(jīng)理為檢查人的工作小組，針對泉州中支目前的實(shí)際情況制定了泉州中支專(zhuān)項檢查計劃，對整項工作進(jìn)行周密部署安排，同時(shí)講究工作方法、有的放矢增強工作的主動(dòng)性和針對性、密切注意維護外勤團隊的穩定，避免因專(zhuān)項檢查工作不當而引發(fā)不穩定事件的發(fā)生，確保了此項活動(dòng)扎實(shí)有效地開(kāi)展。
泉州中心支公司營(yíng)銷(xiāo)培訓部積極響應，結合泉州中支的實(shí)際情況，針對個(gè)險營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)活動(dòng)中兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查工作文件的宣導貫徹情況開(kāi)展了專(zhuān)項自查自糾的檢查工作，現將專(zhuān)項檢查工作情況報告如下：
(一)、泉州中支持工作開(kāi)展總體情況：
泉州中支共有營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部12個(gè)：其中正常運轉營(yíng)服9個(gè)，休眠營(yíng)服3個(gè)，中支后援部門(mén)5個(gè)(行政、財務(wù)、運營(yíng)、營(yíng)銷(xiāo)、培訓)。
(1)、中支專(zhuān)項培訓與非現場(chǎng)督導
中支個(gè)險培訓時(shí)間：2019.1.13
2019年1月13日由中支營(yíng)銷(xiāo)培訓部組織對全轄各營(yíng)服經(jīng)理在泉州海絲酒店進(jìn)行為期半天的兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項合規培訓，半天的學(xué)習過(guò)程向伙伴們解讀了保監會(huì )關(guān)于兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制的相關(guān)文件精神，讓大家更加充分的了解當下保險行業(yè)的發(fā)展，認清目前保險業(yè)面臨的諸多問(wèn)題，不要被非法的利益所引誘，工作上嚴格杜絕違規違紀的事情發(fā)生，做到自我的規范和審查，時(shí)刻保持清醒的頭腦。在日常的.展業(yè)過(guò)程中要以維護公司名譽(yù)和客戶(hù)的利益為基礎，面對違規問(wèn)題一定要敢于拒絕和處理，只有自己在保險行業(yè)規范化經(jīng)營(yíng)，才能成為一名真正優(yōu)秀的保險業(yè)工作著(zhù)。
中支各營(yíng)服統一啟動(dòng)會(huì )培訓時(shí)間：2019.1.29
自1月7日分公司下發(fā)關(guān)于兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制的專(zhuān)項檢查工作以來(lái)，泉州中支一直高度重視，為更好地貫徹落實(shí)相關(guān)會(huì )議精神，泉州中支在1月份期間持續開(kāi)展相關(guān)會(huì )議學(xué)習工作，2019年1月29日由中支營(yíng)銷(xiāo)培訓部牽頭：全轄各營(yíng)服自行召開(kāi)的一月總結二月啟動(dòng)會(huì )上再次統一宣導兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項合規培訓，通過(guò)本次有效的培訓和學(xué)習，全體內外勤對兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制的會(huì )議精神有了高度的認識和了解，紛紛表示，在以后的工
作中一定會(huì )按照相關(guān)精神，加強學(xué)習，做一個(gè)誠實(shí)守信的保險工作者。
(2)營(yíng)服自查周
營(yíng)銷(xiāo)區自查時(shí)間：2019.1.101.20
自查小組成員：區經(jīng)理、組訓、內勤
泉州中支工作小組于1月上旬下發(fā)營(yíng)服兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查工作自查自糾工作手冊，各營(yíng)服經(jīng)理、各部門(mén)經(jīng)理為第一責任人，要求各部門(mén)各營(yíng)服高度重視，盡快落實(shí)自查方案，明確自查內容、工作分工等，要確保及時(shí)向外勤傳達公司相關(guān)合規工作要求，不留死角;對于發(fā)現的問(wèn)題要積極整改，不得玩忽職守、隱瞞不報，確保本次專(zhuān)項檢查工作不走過(guò)場(chǎng)，要求各部門(mén)各營(yíng)服要早會(huì )學(xué)習、職場(chǎng)張貼公告(上報照片)同時(shí)按照公司工作指導進(jìn)行本部門(mén)本營(yíng)服自查自糾并且提交一份本營(yíng)服的自查自糾的書(shū)面報告，內容要包括營(yíng)服何時(shí)、何人、是否按照兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查工作要求的表格進(jìn)行自查自糾，要有自查自糾的痕跡(清查照片、清查人要在清查報告上簽字等)，中支總經(jīng)理室還對個(gè)別自查自糾進(jìn)度緩慢的營(yíng)服進(jìn)行電話(huà)會(huì )議，強調兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查工作的重要性。
(3)、中支現場(chǎng)檢查
中支現場(chǎng)時(shí)間：2019.2.42.7
現場(chǎng)小組成員：總經(jīng)理室、行政部、運營(yíng)部、營(yíng)銷(xiāo)培訓部
2019.2.42.7日泉州中支運營(yíng)部牽頭組織：中支總經(jīng)理室、行政部、運營(yíng)部、營(yíng)銷(xiāo)培訓部聯(lián)合對全轄各營(yíng)銷(xiāo)區進(jìn)行現場(chǎng)檢查，相關(guān)部門(mén)由部門(mén)經(jīng)理負責全程參與本次現場(chǎng)檢查工作的部門(mén)歸口合規工作檢查，各部門(mén)長(cháng)均認真核查與本部門(mén)相關(guān)的合規工作，所有復查工作營(yíng)服經(jīng)理均在場(chǎng)學(xué)習兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查工作并對檢查結果進(jìn)行整改溝通。在檢查期間，泉州中支朱彩鳳總經(jīng)理親自帶隊參與檢查，并與出現問(wèn)題的營(yíng)服負責人進(jìn)行了深刻面談;中支工作小組也規定了現場(chǎng)檢查后再次出現本部門(mén)兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查工作問(wèn)題的，公司將進(jìn)行追責，同時(shí)在檢查期間出現兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制合規問(wèn)題的營(yíng)服中支也對相關(guān)責任人員進(jìn)行了嚴厲處罰。
二、發(fā)現的問(wèn)題
通過(guò)本次兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查的開(kāi)展情況來(lái)看，泉州中支在20××年做了大量合規工作還是成效顯著(zhù)的，未發(fā)現重大違規問(wèn)題，當然我們也發(fā)現還是存在一些合規風(fēng)險的隱患。例如：石獅營(yíng)服在現場(chǎng)檢查中發(fā)現有非公司合規的保險產(chǎn)品宣傳材料-簡(jiǎn)易版計劃書(shū)，泉安、晉江兩個(gè)營(yíng)服存在意外卡單激活后未及時(shí)給客戶(hù);泉安營(yíng)服個(gè)別營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證未及時(shí)發(fā)放給相關(guān)人員;晉江、刺桐、石獅、金井、官橋、池店等六個(gè)營(yíng)服在重控單證管理與臺賬建立健全方面存在相關(guān)合規隱患;晉江營(yíng)服留存有客戶(hù)身份證復印件、賬戶(hù)信息等不合規問(wèn)題。
三、整改的措施
(1)、非公司合規的保險產(chǎn)品宣傳材料：對于檢查出的不合規保險宣傳材料立即進(jìn)行銷(xiāo)毀，并且要求全司對所有工作場(chǎng)所進(jìn)行徹底清查(含檢查外勤公文包)，杜絕不合規保險宣傳材料出現在公司工作場(chǎng)所及外勤團隊展業(yè)過(guò)程中。
(2)、意外卡單與展業(yè)證：要求問(wèn)題營(yíng)服在第一時(shí)間把意外卡單送達客戶(hù)手中，展業(yè)證第一時(shí)間發(fā)放到外勤人，做到人人都持雙證展業(yè)。
(3)、留存的客戶(hù)個(gè)人信息：要求出現留存客戶(hù)的營(yíng)服經(jīng)理為第一責任人馬上還給客戶(hù)本人，如無(wú)法還給客戶(hù)本人的，立即進(jìn)行銷(xiāo)毀，同時(shí)對公司電腦進(jìn)行全部格式化處理，去除留存的客戶(hù)個(gè)人信息。
(4)、重控單證：各營(yíng)服必須立即建立健全的重控單證臺賬，重控單證必須放在有上鎖的鐵皮柜，專(zhuān)人管理;對于個(gè)別營(yíng)服出現的重控單證遺失要進(jìn)行登報處理同時(shí)對相關(guān)責任人員進(jìn)行談話(huà)，避免再次發(fā)生類(lèi)似的事情。
四、后續工作
通過(guò)這次對個(gè)險條線(xiàn)兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制的專(zhuān)項檢查，泉州中支建立起了各部門(mén)、各營(yíng)服對保險合規的監測預警體系，建立健全了風(fēng)險管控的長(cháng)效機制，從源頭和根本上預防和減少保險風(fēng)險(合規)事件發(fā)生。下一步，泉州中支將繼續加大對全司兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制合規工作的檢測排查，對合規風(fēng)險做到早發(fā)現、早查處，確保合規風(fēng)險排查工作常態(tài)化。
兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐來(lái)看仍在以下隱憂(yōu)：1、全員合規意識仍有待于進(jìn)一步提高2、相關(guān)合規制度還需要健全。中支營(yíng)銷(xiāo)培訓部會(huì )持續推進(jìn)，切實(shí)采取有力措施，確保整改工作落到實(shí)處。各部門(mén)各營(yíng)服要充分認識到兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查工作的必要性和重要性，堅定合規經(jīng)營(yíng)的決心和信心，積極整改、轉變觀(guān)念，將合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)轉型，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展結合起來(lái)，切實(shí)抓好自查整改工作。中支營(yíng)銷(xiāo)培訓部會(huì )根據自查發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題和內控缺陷，認真制定整改工作方案，明確整改工作完成時(shí)限和承辦部門(mén)，做到逐級落實(shí)、分工到位、責任到人，尤其是中支營(yíng)銷(xiāo)培訓部要加強對營(yíng)服整改工作的指導，并對整改完成情況進(jìn)行復查驗收。同時(shí)通過(guò)加大責任追究力度，保障各項合規制度得到有效貫徹落實(shí)。對各營(yíng)服的整改工作持續跟蹤督導，對于整改不認真、不到位的營(yíng)銷(xiāo)區，一經(jīng)查實(shí)，將依法從重處罰，并嚴肅追究相關(guān)人員的責任。
此次泉州中支兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項現場(chǎng)檢查雖然結束，但在今后的工作中泉州中支會(huì )繼續緊抓兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項工作檢查不放松，持續保持對合規經(jīng)營(yíng)管理工作的高度重視。對合規經(jīng)營(yíng)管理異常行為進(jìn)行分析監測，規范內外勤行為，做到有效預防和及早發(fā)現、化解合規經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險，為公司又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的合規保障。
篇二
根據中國銀監會(huì )開(kāi)展兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制專(zhuān)項檢查的有關(guān)要求，中國進(jìn)出口銀行上海分行認真開(kāi)展專(zhuān)項檢查工作，取得了較為良好的效果。近期，為進(jìn)一步落實(shí)銀監會(huì )兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制回頭看自查要求，我分行于2019年9月30日召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，部署回頭看工作要求。
從去年起，我分行不僅認真開(kāi)展專(zhuān)項自查工作，并多次配合接受總行、上海銀監局等內外部檢查機構檢查。其中，檢查借貸項目數196個(gè)、保函業(yè)務(wù)26筆、信用證及押匯業(yè)務(wù)17筆、存款業(yè)務(wù)81筆。檢查金額均占相關(guān)業(yè)務(wù)20××年末余額的50%以上。在檢查過(guò)程中，我分行秉承邊查邊糾、立行立改的原則，做到檢查、整改同部署、同落實(shí)。針對在內外部檢查中發(fā)現的具有普遍性和典型性問(wèn)題，我分行均全面、系統地進(jìn)行了分析，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的深層次原因，并從完善規章制度、健全操作流程、明晰崗位設置和職責等層面落實(shí)了解決措施，對有效遏制和防范違規經(jīng)營(yíng)情況的發(fā)生起到了積極作用。
今天，我分行通過(guò)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，部署回頭看自查工作要求，明確自查重點(diǎn)與范圍，明晰各處室職責分工。
會(huì )上，王東華副行長(cháng)強調：此次回頭看自查是鞏固和深化兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制檢查成果，各處室應高度重視，強化責任意識，認真學(xué)習和落實(shí)銀監會(huì )和總行有關(guān)文件精神，以及分行制定的回頭看自查工作方案的有關(guān)要求，著(zhù)重對以下幾個(gè)方面做好自查工作：一是發(fā)現問(wèn)題的整改情況，重點(diǎn)核查整改要求是否落實(shí)到位;二是人員問(wèn)責情況，重點(diǎn)核查責任追究是否落實(shí)到位;三是防范操作風(fēng)險情況，重點(diǎn)檢查今年新發(fā)生的信貸、同業(yè)、擔保、存款等業(yè)務(wù)和環(huán)節，堅決防范違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪活動(dòng)。
我分行將以此次自查為契機，強化合規經(jīng)營(yíng)意識，努力提高精細化管理水平，使我分行的各項業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理水平邁上一個(gè)新臺階。
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