風(fēng)險管理工作計劃11篇
日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，成績(jì)已屬于過(guò)去，新一輪的工作即將來(lái)臨，現在的你想必不是在做計劃，就是在準備做計劃吧。計劃到底怎么擬定才合適呢？以下是小編精心整理的風(fēng)險管理工作計劃，希望對大家有所幫助。
風(fēng)險管理工作計劃1
銀行的風(fēng)險管理部門(mén)是確保整個(gè)銀行業(yè)務(wù)正常發(fā)展的一個(gè)重要部門(mén)，在今年我有幸的加入了銀行的風(fēng)險管理部當實(shí)習生。在得到這一通知的時(shí)候，我既激動(dòng)又滿(mǎn)懷忐忑的心情。激動(dòng)是我總算能夠加入銀行這個(gè)大家庭施展我的抱負，忐忑是因為我對于前路還是非常迷茫的，因為我是個(gè)實(shí)習生，沒(méi)有過(guò)多的實(shí)習經(jīng)驗。所以為了更好的完成我的實(shí)習工作，我就出了20xx年的實(shí)習工作計劃。
一、學(xué)習整套風(fēng)險管理系統的模型。
身為銀行的信風(fēng)險管理部門(mén)我們有著(zhù)一套完整的模擬教學(xué)系統，模擬的是銀行整體業(yè)務(wù)的流程以及風(fēng)險把控。實(shí)習期內我要認真的學(xué)習好這套管理系統，并且能夠落實(shí)到具體的工作中沖了更有效地分析客戶(hù)的風(fēng)險。其中包含的業(yè)務(wù)主要是管理的全面性，深入性以及整體的風(fēng)險降低可能性以及保證資金安全性等各方面的模型。這對于我來(lái)說(shuō)還是一個(gè)全新的挑戰，也是一個(gè)新的機遇。
二、了解商業(yè)銀行風(fēng)險管理的基本原理。
銀行的風(fēng)險管理是一個(gè)非常重要的部門(mén)，也是商業(yè)銀行的一個(gè)重要盈利點(diǎn)，以及正常秩序維護的一個(gè)關(guān)鍵部門(mén)。如果一個(gè)銀行的風(fēng)險管理出現重大的漏洞，就會(huì )導致銀行整個(gè)體系的運作出現問(wèn)題，并且資金放貸等各方面都會(huì )出現資金斷裂。所以我需要對整個(gè)的風(fēng)險管理做到心中有數，并且以認真嚴謹的態(tài)度去了解它的基本原理，從而更有效地做好自己的本職工作。
三、學(xué)會(huì )融入整個(gè)團體。
銀行從來(lái)都不是個(gè)單打獨斗的部門(mén)，其中的團隊合作以及整體的協(xié)調性是非常重要的。在銀行中想要拿下一個(gè)高端的客戶(hù)，需要付出的代價(jià)以及人力都是非常多的。不僅要全面的了解客戶(hù)的愛(ài)好以及他的投資習慣，更要了解她對風(fēng)險的承受能力。所以我要面對的是如何快速的融入集體，并且努力跟同事保持工作上的一致性。只有這樣做才能更好的提升自己，并且圓滿(mǎn)的完成本職工作。
風(fēng)險管理工作計劃2
一、日常監督計劃
�。ㄒ唬⿻r(shí)間：每季10日前稽核統計股對上季度本局業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進(jìn)行抽查。
�。ǘ�20xx年度日常監督重點(diǎn)：
1、養老保險費繳費基數的調整：受理繳費基數調整申請，是否嚴格執行政策法規；是否執行初審（錄入）和復審（監督）、領(lǐng)導簽字認可等程序；是否存在對已退休人員違規調整繳費基數的行為；提交審核申報的資料是否真實(shí)、齊全并完整歸檔。
2、數據信息管理：是否對數據的修改、維護等操作有明確的權限，堅持不相容崗位相互分離制度；業(yè)務(wù)、財務(wù)數據修改是否有業(yè)務(wù)、財務(wù)部門(mén)授權；數據修改記錄和手續是否完整、合規，并定期存檔備查；有關(guān)數據及相關(guān)資料是否及時(shí)備份，并建立數據遠程備份機制。
3、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時(shí)所收集的資料是否真實(shí)、齊全或有效；是否有初審（錄入）和復審（監督）崗位，且復審不能對數據進(jìn)行修改，只能回退；辦理減少人員時(shí)，若參保單位或人員有欠費的，是否要求完成清欠。
4、養老保險費和個(gè)人賬戶(hù)記賬：核查個(gè)人賬戶(hù)歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關(guān)系，是否正確無(wú)誤；核查系統中個(gè)人賬戶(hù)繳費記賬數額是否與征繳部門(mén)發(fā)出的繳費計劃、基金財務(wù)部門(mén)基金實(shí)際到賬數值保持邏輯對應關(guān)系，有無(wú)擅自更改繳費基數、記賬金額的現象；個(gè)人繳費基數變化或發(fā)生稽核補繳以往年度社會(huì )保險費，是否及時(shí)、準確更新個(gè)人賬戶(hù)繳費及記賬信息；核查業(yè)務(wù)股室是否定期與參保單位或個(gè)人核對年度繳費信息，重點(diǎn)核查個(gè)人繳費人員繳費基數是否和省里規定的檔次一致。
5、社會(huì )保險關(guān)系跨統籌地區轉入、轉出：核查轉入轉出材料是否齊全、是否符合轉入轉出條件；核查申請人的參保繳費憑證和《接續信息表》上記載的基本信息和賬戶(hù)信息是否一致；核查轉移轉出人員歷年繳費工資基數、繳費年限、個(gè)人賬戶(hù)記賬額是否準確、完整；核查業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節是否按照規定程序辦理轉移轉出手續。
6、退休人員待遇審核發(fā)放：核查退休人員養老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執行是否到位；核查養老金發(fā)放計劃是否符合經(jīng)辦、審核、領(lǐng)導簽字的程序要求，對用人單位養老金發(fā)放情況進(jìn)行環(huán)比、跨年同期對比、重點(diǎn)核查部分養老金異常增長(cháng)情況是否真實(shí)、準確；核查養老金直發(fā)后業(yè)務(wù)部門(mén)與金融機構、與待遇領(lǐng)取個(gè)人之間的各項經(jīng)辦操作是否符合內控管理規定，是否采取必要措施確保數據傳輸準確、安全。
7、基金財務(wù)管理：核查基金管理部門(mén)是否與開(kāi)戶(hù)銀行簽定社�；鸫鎯�(yōu)惠利率協(xié)議，是否按優(yōu)惠利率計息，確�；鸬谋Ｖ翟鲋�；是否建立業(yè)務(wù)、財務(wù)、銀行自動(dòng)對賬制度，實(shí)現財務(wù)對賬日清月結；基金支付業(yè)務(wù)是否匹配業(yè)務(wù)計劃單據，支付結果是否與業(yè)務(wù)支付計劃一致；二次以上支付業(yè)務(wù)是否與發(fā)放失敗數據進(jìn)行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后，財務(wù)才可辦理二次支付處理。
�。ㄈ┏椴榉绞剑吼B老保險信息系統實(shí)時(shí)查詢(xún)、檔案室紙質(zhì)檔案查閱、實(shí)地問(wèn)詢(xún)等。
�。ㄋ模┏椴槌绦颍撼椴橄嚓P(guān)記錄；填寫(xiě)日常監督記錄表；對發(fā)現的疑似問(wèn)題經(jīng)稽核統計股負責人和分管領(lǐng)導簽字后交予相關(guān)股室確認，確認沒(méi)有問(wèn)題的應提交書(shū)面說(shuō)明，有問(wèn)題的提交整改意見(jiàn)并落實(shí)。
二、風(fēng)險管理檢查評估計劃
本次檢查評估按照統一部署、股室和單位自查、市處抽查的方式進(jìn)行。具體實(shí)施步驟和時(shí)間安排如下：
�。ㄒ唬┳圆殡A段（8月30日前完成）
1、成立自查評估小組。6月底前完成。本局抽調專(zhuān)人組成自查評估小組。
2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，填寫(xiě)相關(guān)表格，對內部控制制度和執行情況進(jìn)行全面自查，并將自查情況報自查評估小組。
3、自查評估小組抽查。8月底前完成。自查評估小組對各股室相關(guān)業(yè)務(wù)的內部控制制度和執行情況進(jìn)行抽查，作好相關(guān)記錄，并經(jīng)相關(guān)股室確認，在抽查中發(fā)現問(wèn)題的要報相關(guān)領(lǐng)導，并提交整改意見(jiàn)，要求相關(guān)股室整改并落實(shí)，根據股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報告。
�。ǘ┯邮刑幊椴殡A段（9月1日到10月20日前完成）
對照市處評估方案要求，準備相關(guān)材料，統籌安排，迎接市處抽查，對抽查中發(fā)現的問(wèn)題要重新核實(shí)，積極整改。
風(fēng)險管理工作計劃3
xxxx年x月成立應急管理局應急管理及風(fēng)險監測辦公室至今，我辦主要承擔防汛抗旱、地震、森林草原防火、地質(zhì)災害等自然災害及突發(fā)事件應急管理日常工作。在局領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)和大力支持下，我辦各項工作進(jìn)展順利，現將上半年工作總結和下半年工作計劃如下：
一、上半年工作完成情況
1、對各單位承擔的應急管理工作職責進(jìn)行摸底，收集各行業(yè)應急管理基礎工作資料，摸清全縣各相關(guān)應急單位現有物資儲備情況，結合實(shí)際工作，統計急需要補充的物資；摸清全縣現有綜合、專(zhuān)業(yè)、社會(huì )志愿者、預備役民兵救援隊伍力量。
2、防汛抗旱工作：一是汛期來(lái)臨前對各防汛成員單位備汛情況進(jìn)行檢查。x月x日-x日，我單位聯(lián)合水務(wù)局對各鄉鎮場(chǎng)備汛情況進(jìn)行檢查，并對存在問(wèn)題的單位進(jìn)行通報，限期整改，由水務(wù)局對整改情況進(jìn)行檢查。x月xx日，我單位聯(lián)合水務(wù)局對x山泄洪溝道應急搶險工程進(jìn)行檢查，工程進(jìn)展順利。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應急預案及專(zhuān)項應急預案。三是組織召開(kāi)防汛抗旱會(huì )議。x月xx日，組織x縣防汛抗旱指揮部成員單位召開(kāi)防汛抗旱視頻會(huì )，聽(tīng)取自治區防汛抗旱會(huì )議精神及xxxx年工作安排。x月x日，組織召開(kāi)x縣xxxx年防汛抗旱工作會(huì )議，學(xué)習縣長(cháng)關(guān)于做好xxxx年防汛抗旱工作講話(huà)精神，并簽訂xxxx年防汛抗旱目標責任書(shū)。四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲備工作、預案演練、專(zhuān)業(yè)搶險隊伍培訓及汛期xx小時(shí)值班工作。
3、森林草原防火工作：一是開(kāi)展森林草原防火檢查。x月x日-x日，我單位聯(lián)合自然資源局對清明節期間森林防火工作進(jìn)行檢查，對重點(diǎn)防火區域隔離帶較少、防火物資過(guò)期損壞、預案未更新等問(wèn)題責令限期整改。x月xx日，我單位和自然資源局組成檢查組對全縣森林防火工作進(jìn)行檢查，通過(guò)檢查，大部分職能部門(mén)防火制度及組織機構完善，編制了森林防火應急預案，巡護人員能做到值班值守，且對存在火災隱患的區域設立了隔離帶，但也存在林區內供電線(xiàn)路老化、是樹(shù)木密集的部分區域由于機械不能進(jìn)入未設置隔離帶等問(wèn)題，檢查組要求對存在問(wèn)題立即進(jìn)行整改。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應急搶險預案，補充完善森林防火物資，對專(zhuān)業(yè)救援隊伍進(jìn)行培訓，開(kāi)展森林防火應急演練，組織森林防火重點(diǎn)單位簽訂xxxx年森林防火目標管理責任書(shū)。三是編制《x縣春防森林草原消防安全大檢查實(shí)施方案》，聯(lián)合自然資源局做好大檢查和資料收集工作，為迎接市聯(lián)合檢查小組對我縣森林防火工作的檢查。
4、地震工作。一是編制x縣重點(diǎn)區域應急管理布置圖，標明x縣地震帶分布和走向，縣城和鄉鎮應急避難場(chǎng)所。二是組織各單位開(kāi)展地震第一響應人和專(zhuān)業(yè)搶險隊伍培訓。
5、地質(zhì)災害。一是組織防災減災委員會(huì )成員單位于x月x日至xx日開(kāi)展防災減災宣傳工作。二是組織相關(guān)單位補充完善應急搶險物資，組建專(zhuān)業(yè)搶險隊伍。
6、應急值班工作。建立五人輪流值班的應急值班平臺，做到突發(fā)事件早發(fā)現、早報告、早預警，及時(shí)做好應急準備、有效處置突發(fā)事件。一是加強應急值守和信息報送工作。認真做好應急信息的查詢(xún)、研判、跟蹤和匯總工作，確保突發(fā)事件信息得到及時(shí)準確上報和妥善處置。二是上報并處理日常各項突發(fā)事件。明確風(fēng)險隱患的監管主體，加大對公共危險源、安全隱患、不穩定因素的排查力度，努力減少突發(fā)事件的發(fā)生和降低事件發(fā)生后的影響程度。三是監督各成員單位的領(lǐng)導帶班和xx小時(shí)值班制度執行情況。
7、應急管理及風(fēng)險監測其他日常工作。完成區、市、縣各項工作任務(wù)。
二、下半年工作計劃
1、會(huì )同自然資源局、水務(wù)局、氣象局等有關(guān)單位建立統一的應急管理信息平臺，做好應急管理及風(fēng)險監測其他日常工作。
2、成立x縣應急管理指揮部，完善相關(guān)制度和機構組成人員。
3、組織開(kāi)展應急演練，督促相關(guān)責任單位補充完善應急搶險物資、專(zhuān)業(yè)搶險隊伍進(jìn)行培訓、做好應急值班工作。
風(fēng)險管理工作計劃4
根據員工教育規劃及上級部門(mén)有關(guān)安全培訓教育的要求，結合公司實(shí)際情況，制定風(fēng)險教育培訓計劃。
一：指導思想
圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標，開(kāi)展以員工崗位培訓、技術(shù)等級培訓以及安全教育培類(lèi)培訓。全面提高員工對風(fēng)險的認識和防范風(fēng)險的能力。同時(shí)提高員工的素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)促進(jìn)公司經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)。
二：工作目標
20xx年公司員工風(fēng)險管理培訓教育率達到100%。通過(guò)風(fēng)險管理的培訓教育，進(jìn)一步使全體員工切實(shí)提高安全生產(chǎn)意識，牢固樹(shù)立“安全第一”的理念，熟悉了解風(fēng)險評價(jià)的方法和風(fēng)險辨識的知識。使大家運用到實(shí)際中去，杜絕各類(lèi)安全事故的發(fā)生。
三：主要措施與要求
1進(jìn)一步提高職工培訓的針對性和適用性，結合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促進(jìn)員工學(xué)習知識和技能的激勵機制。
2加強培訓資料登記、保存、整理、分析，做好職工教育培訓資料基礎工作。
3積極主動(dòng)地抓好員工培訓教育工作，充分調動(dòng)員工鉆研學(xué)習的積極性，不斷提高素質(zhì)。
四、培訓內容
1、國家安監總局關(guān)于危險品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標準化評審標準的通知及相關(guān)文件
2、工作危險、有害因素分析（JHA）、安全檢查表法（SCL）
五、培訓教育的方法
面授、實(shí)地實(shí)習
六、實(shí)施措施
1、各單位認真抓好此項工作，并結合個(gè)單位實(shí)際情況，緊密地與公司實(shí)際情況相結合
2、建立培訓、考核與實(shí)際使用想結合的制度，對未按要求培訓的員工與考核不合格的員工重新培訓、重新考核。
風(fēng)險管理工作計劃5
為了公司的風(fēng)險管理，建立規范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力，保證公司安全、穩健運行，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)價(jià)值觀(guān)匹配的前提下，在《東方商務(wù)管理有限公司五年戰略發(fā)展規劃》的指導下，根據本部門(mén)的職責和崗位職責，制定本會(huì )計年度內和下半年工作計劃，具體內容如下：
一是風(fēng)險控制管理體系和流程，目標就是初步建立風(fēng)險管理體系，預防和降低公司的風(fēng)險。在8月份，草擬好風(fēng)險控制管理制度，并報上層審議;規范投資管理操作流程和風(fēng)險控制流程，在投資風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、政策風(fēng)險等方面的控制流程有系統總結并成文，征求意見(jiàn)并修改;建立完善的內部控制規范、重大風(fēng)險預警制度。
二是認真學(xué)習法律知識，特別是與公司項目相關(guān)的新的法律、法規，及時(shí)更新自己的知識�？梢酝ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò )或書(shū)本的途徑，也可以在領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，每個(gè)月有一兩次部門(mén)的學(xué)習、交流會(huì )議。開(kāi)展學(xué)習經(jīng)驗的研討會(huì )，學(xué)習優(yōu)秀企業(yè)在風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗，提高工作能力和綜合素質(zhì)。
三是落實(shí)部門(mén)崗位職能，明確專(zhuān)人負責的可能風(fēng)險范圍;收集風(fēng)險管理的初始信息，每月清理查找存在風(fēng)險的事項，并進(jìn)行風(fēng)險評估;監督各部門(mén)按流程規定執行，加強日常的風(fēng)險監督;制定風(fēng)險管理策略，提出和實(shí)施風(fēng)險管理解決方案。
四是做好與公司其他部門(mén)的溝通、協(xié)調工作，當各部門(mén)開(kāi)展項目討論時(shí)，通知風(fēng)險控制部參與進(jìn)來(lái)，要積極參加，從公司利益出發(fā)，獻計獻策，爭取公司利益最大化。每個(gè)月一次對每個(gè)部門(mén)的項目作個(gè)銜接，對其中有可能涉及到的風(fēng)險提出一些意見(jiàn)，并作總結。
五是對合同的審核要做到事前準備，規避合同風(fēng)險，對招商部門(mén)丹尼斯的項目在合同簽訂前要對相關(guān)項目做些調查，并從網(wǎng)上學(xué)習同類(lèi)項目涉及公司利益的重要條款，對一些風(fēng)險點(diǎn)做到心中有數，并把意見(jiàn)與招商部溝通，做好應對措施，以免陷入被動(dòng)。并且按照規定流程辦理相關(guān)法律事務(wù)。
六是部門(mén)的人員要工作認真負責，明確自己的崗位職責，提高工作效率，提高工作的積極性、自覺(jué)性和執行力。培養對公司的忠誠度和職業(yè)操守的品格。
希望在下半年，新成立的風(fēng)險控制部將在公司領(lǐng)導的指揮下，認清形勢、明確部門(mén)職能、創(chuàng )新工作方式，以規避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險為目標，努力完成部門(mén)各項工作計劃，為公司發(fā)展邁上新臺階而努力奮斗。
風(fēng)險管理工作計劃6
20xx年上半年風(fēng)險管理工作緊緊圍繞公司“有價(jià)值、高質(zhì)量、可持續”發(fā)展的戰略目標，通過(guò)持續推動(dòng)償二代各項規則落地實(shí)施、加強資金運用風(fēng)險管控以及組織開(kāi)展風(fēng)險識別評估等多項舉措，有序開(kāi)展、穩步推進(jìn)，為公司健康、持續發(fā)展保駕護航，現將20xx年上半年的風(fēng)險管理部工作總結暨20xx年下半年工作計劃匯報如下：
一、20xx年上半年工作總結
(一)抓好償付能力風(fēng)險管理體系建設重點(diǎn)工作
1、認真開(kāi)展20xx年SARMRA自評估工作。依據中國銀保監會(huì )償付能力管理有關(guān)規定，風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門(mén)開(kāi)展20xx年SARMRA自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點(diǎn)，全面細致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運行情況進(jìn)行檢查與評估，認真查找風(fēng)險管理工作中存在的問(wèn)題，編寫(xiě)了《公司20xx年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，20xx年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。
20xx年SARMRA自評估共發(fā)現8個(gè)問(wèn)題，風(fēng)險管理部會(huì )同各相關(guān)部門(mén)就評估過(guò)程中發(fā)現的重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題及時(shí)溝通討論，對自評估結果進(jìn)行總結分析，并對待改進(jìn)問(wèn)題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責任人，規定整改期限，風(fēng)險管理部將對整改事項進(jìn)行持續追蹤，確保整改措施得到有效執行。
2、認真做好20xx年償二代問(wèn)題整改追蹤工作。20xx年償二代自評估共發(fā)現7個(gè)問(wèn)題，風(fēng)險管理部持續追蹤整改計劃的落實(shí)情況，積極推動(dòng)整改工作進(jìn)展。截至20xx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個(gè)風(fēng)險應急預案;改善公司資產(chǎn)負債久期匹配狀況;妥善留存聲譽(yù)風(fēng)險培訓底稿;定期評估現金流壓力測試模型使用假設的合理性等。
3、完成償二代績(jì)效考核得分測算。根據償二代監管要求，按照《公司償二代風(fēng)險管理及內控合規績(jì)效考核辦法(試行)》(保法〔20xx〕520號)，結合20xx年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負債管理工作及合規管理工作的開(kāi)展情況，風(fēng)險管理部組織開(kāi)展了針對高級管理人員及部門(mén)負責人20xx年償付能力風(fēng)險管理績(jì)效考核工作，完成了績(jì)效考核得分測算。
4、學(xué)習償二代二期工程最新監管要求。中國銀保監會(huì )1月15日發(fā)布了《償二代二期工程20項監管規則(征求意見(jiàn)稿)》，為提前做好償二代二期工程落地實(shí)施的準備工作，風(fēng)險管理部對征求意見(jiàn)稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監管規則征求意見(jiàn)稿》積極開(kāi)展學(xué)習，對變化情況進(jìn)行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見(jiàn)稿第11、12號文變化情況的報告》。
(二)扎實(shí)開(kāi)展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運用風(fēng)險
1、落實(shí)董事長(cháng)對風(fēng)險項目處置工作的批示。接到董事長(cháng)關(guān)于風(fēng)險項目處置的工作批示后，風(fēng)險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務(wù)部、法律合規部召開(kāi)關(guān)于風(fēng)險項目處置的初步溝通會(huì )議。根據初步溝通情況，公司現存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監局相關(guān)要求等，對落實(shí)董事長(cháng)批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作，嚴格防范資金運用風(fēng)險。20xx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類(lèi)資管產(chǎn)品等固定收益類(lèi)交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權益類(lèi)交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產(chǎn)品、股權投資、債權計劃共計25筆擬投資非標項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現場(chǎng)調研7次和電話(huà)調研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進(jìn)行審閱并反饋意見(jiàn)。二是在研究學(xué)習同業(yè)公司管理制度的基礎上，初步編寫(xiě)股票投資績(jì)效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目，明確對內幕交易、隔離機制、賬戶(hù)申報、績(jì)效考核的要求。同時(shí)，風(fēng)險管理部配合做好股權及不動(dòng)產(chǎn)投資能力建設相關(guān)工作，對照風(fēng)險控制體系評估點(diǎn)的各項要求，梳理公司股權及不動(dòng)產(chǎn)制度體系建設及投資系統建設情況，做好評估工作。
(三)組織開(kāi)展監管要求的各項風(fēng)險排查工作
1、組織開(kāi)展中國銀保監會(huì )保險資金運用全面風(fēng)險排查工作。20xx年一季度，根據銀保監會(huì )《關(guān)于開(kāi)展保險資金運用全面風(fēng)險排查的通知》(資金部函〔20xx〕4號)，風(fēng)險管理部組織開(kāi)展了公司資金運用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織，投資管理部、法律合規部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下，對12張風(fēng)險排查統計表107個(gè)排查點(diǎn)進(jìn)行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實(shí)反映了公司資金運用實(shí)際情況及存在的風(fēng)險。經(jīng)排查，公司資金運用各項業(yè)務(wù)總體比較規范。
2、組織開(kāi)展江蘇銀保監局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實(shí)江蘇銀保監局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》(蘇銀保監發(fā)〔20xx〕13號)要求，風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》(保發(fā)〔20xx〕507號)，組織相關(guān)部門(mén)及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。
(四)按時(shí)完成風(fēng)險管理報告報表編制與報告工作
1、完成內部季度風(fēng)險限額監測報告。依據《公司20xx年資金運用內控比例方案》、《公司20xx年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司20xx年二級風(fēng)險限額方案》的要求，風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標狀況，每季度對風(fēng)險指標進(jìn)行識別、評估、監測和預警，并提出風(fēng)險應對建議。對于異常指標，風(fēng)險管理部及時(shí)提示并與相關(guān)部門(mén)溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風(fēng)險限額監測報告、報表，按時(shí)向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況，持續做好對各類(lèi)風(fēng)險的防范和管控。
2、完成20xx年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。20xx年一季度，風(fēng)險管理部擬訂了《公司20xx年度全面風(fēng)險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )審議后，提交董事會(huì )審批通過(guò)。報告對公司風(fēng)險管理組織20xx年履職情況進(jìn)行了回顧;對20xx年公司風(fēng)險管理制度流程的建設與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設情況進(jìn)行了匯報;對20xx年公司七大類(lèi)風(fēng)險狀況進(jìn)行了客觀(guān)分析;對公司當前面臨的重點(diǎn)風(fēng)險進(jìn)行了提示，并提出了解決建議。
3、完成20xx年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。20xx年一季度，開(kāi)展了20xx年度投資風(fēng)險排查工作，對公司當前投資資產(chǎn)持倉情況進(jìn)行了風(fēng)險排查，擬訂了《20xx年度投資風(fēng)險分析報告》，并向投資管理委員會(huì )進(jìn)行了匯報。截至20xx年末，公司風(fēng)險類(lèi)項目4個(gè)，無(wú)重點(diǎn)關(guān)注類(lèi)項目、一般關(guān)注類(lèi)項目11個(gè)，其中重點(diǎn)關(guān)注類(lèi)、一般關(guān)注類(lèi)項目較上一個(gè)報告期均有所減少，上期提示的資金運用風(fēng)險點(diǎn)逐步化解。
4、按時(shí)完成各類(lèi)監管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監會(huì )報送季度風(fēng)險監測數據、風(fēng)險綜合評級數據等;向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監測報表、季度金融穩定報告等。
二、20xx年下半年工作計劃
20xx年下半年，將繼續圍繞“突出重點(diǎn)、持續優(yōu)化”的總體思路，在對當前宏觀(guān)經(jīng)濟金融形勢深入研究的基礎上，根據償二代監管規定，結合公司實(shí)際，按照I類(lèi)保險公司監管要求開(kāi)展風(fēng)險管理工作。重點(diǎn)做好以下工作：
(一)繼續做好償二代風(fēng)險管理各項工作
1、認真組織20xx年償二代監管評估各項工作。根據中國銀保監會(huì )《關(guān)于開(kāi)展20xx年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監管評估有關(guān)事項的通知》(銀保監發(fā)〔20xx〕13號)，今年公司將接受江蘇銀保監局的現場(chǎng)評估。風(fēng)險管理部將認真做好接受江蘇銀保監局SARMRA現場(chǎng)評估的各項準備工作�，F場(chǎng)評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時(shí)提交相關(guān)材料。評估結束后，根據江蘇銀保監局現場(chǎng)評估意見(jiàn)，認真做好工作總結，及時(shí)組織評估發(fā)現問(wèn)題的整改工作。
2、精心組織開(kāi)展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監管規則即將下發(fā)，公司將按照監管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實(shí)施。一是加強學(xué)習研究，掌握二期工程監管規則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓。二是在學(xué)習研究的基礎上，提出貫徹落實(shí)“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實(shí)“償二代”二期工程工作方案，貫徹執行監管要求，不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。
3、進(jìn)一步完善風(fēng)險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標運行的有效性，編制《公司20xx-20xx年風(fēng)險偏好體系方案》運行評估報告。同時(shí)，根據評估結果，結合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰略和面臨的風(fēng)險狀況，對《公司20xx-20xx年風(fēng)險偏好體系方案》進(jìn)行更新，并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運用內控比例方案。
4、組織開(kāi)展年度風(fēng)險應急演練。根據制度規定，計劃組織相關(guān)部門(mén)開(kāi)展保險風(fēng)險、操作風(fēng)險、不動(dòng)產(chǎn)投資風(fēng)險等風(fēng)險應急演練工作，并根據演練結果進(jìn)行分析總結，梳理風(fēng)險管理流程，優(yōu)化風(fēng)險防范和處置措施。
(二)扎實(shí)開(kāi)展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運用風(fēng)險
1、扎實(shí)開(kāi)展投資項目風(fēng)險審核工作。
下半年，風(fēng)險管理部將繼續加強對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險管控。事前管控方面，一是嚴格依據公司投資決策授權體系及授權額度，進(jìn)行投資決策授權風(fēng)險審核;
二是依據公司內控比例方案，監測各類(lèi)資產(chǎn)的投資比例，控制各類(lèi)投資風(fēng)險。事中審核方面，加強對擬投項目的風(fēng)險排查，及時(shí)出具風(fēng)險審核意見(jiàn)，提示投資風(fēng)險，為領(lǐng)導決策提供參考。事后跟進(jìn)方面，加強對已投項目的風(fēng)險監測，定期開(kāi)展風(fēng)險分析與報告，防范項目風(fēng)險。
2、落實(shí)董事長(cháng)對風(fēng)險項目處置工作的批示，配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎上，配合做好5個(gè)項目的風(fēng)險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。
下半年，風(fēng)險管理部將根據公司股票投資資格申請工作安排，繼續配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監管關(guān)于股票投資能力建設的各項要求，認真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見(jiàn)。二是加強同業(yè)調研，進(jìn)一步完善對股票投資績(jì)效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求，為后續開(kāi)展相關(guān)工作打好基礎。
風(fēng)險管理工作計劃7
為進(jìn)一步貫徹落實(shí)國務(wù)院國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》，根據中國外運長(cháng)航集團(以下簡(jiǎn)稱(chēng)集團公司)關(guān)于加強企業(yè)全面風(fēng)險管理的有關(guān)要求和集團健康穩步發(fā)展的需要，集團總公司決定推進(jìn)全面風(fēng)險管理工作，作出如下工作安排。
一、工作原則
1、整體規劃、分步實(shí)施的原則。長(cháng)航集團全面風(fēng)險管理工作按照集團公司總體規劃，結合實(shí)際，分層面、分階段實(shí)施。選擇先在集團總公司開(kāi)展發(fā)展戰略、投資決策、財務(wù)管理、合同管理、安全管理等幾項重點(diǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理工作，建立內部控制子系統。積累經(jīng)驗后，逐步推進(jìn)到其他業(yè)務(wù)，直至建立健全全面風(fēng)險管理體系。
2、主要制度集團覆蓋和各子公司具體特點(diǎn)相結合的原則。集團總公司制定統馭全集團的主要內部控制制度，子公司根據自身特點(diǎn)制定實(shí)施辦法，實(shí)現母子公司風(fēng)險管理的對接和優(yōu)化。
3、先總公司后子公司原則。自上而下，集團總公司先行，積累經(jīng)驗后，指導和推進(jìn)各二級公司深入全面開(kāi)展風(fēng)險管理。
4、抓住重點(diǎn)的原則。從實(shí)際出發(fā)，以對重大風(fēng)險、重大決策、重大事件的管理和重要流程的內部控制為重點(diǎn)，開(kāi)展全面風(fēng)險管理工作。
二、總體目標
力爭通過(guò)2-3年的努力，基本形成比較健全的長(cháng)航集團全面風(fēng)險管理體系。
三、主要工作步驟
根據國務(wù)院國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》要求，長(cháng)航集團全面風(fēng)險管理按以下六個(gè)步驟推進(jìn)(具體進(jìn)度計劃見(jiàn)附表)。
(一)建立健全全面風(fēng)險管理組織體系
1、集團總公司成立風(fēng)險管理領(lǐng)導小組
集團風(fēng)險管理領(lǐng)導小組由集團總公司全體領(lǐng)導組成。組長(cháng)：朱寧、姚榮建，副組長(cháng)：徐楠。 風(fēng)險管理領(lǐng)導小組負責領(lǐng)導集團全面風(fēng)險管理工作。主要職責是研究、審議、批準全面風(fēng)險管理重大事項，包括確定企業(yè)風(fēng)險管理總體目標，批準風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案;審議企業(yè)全面風(fēng)險管理年度工作報告和監督評價(jià)審計報告以及重大決策的風(fēng)險評估報告;批準風(fēng)險管理組織機構設置及其職責方案;督導培育企業(yè)風(fēng)險管理文化。
2、風(fēng)險管理領(lǐng)導小組下設全面風(fēng)險管理辦公室
集團全面風(fēng)險管理辦公室由各部門(mén)負責人組成，辦公室主任由經(jīng)濟監督部負責人擔任。經(jīng)濟
監督部同時(shí)掛全面風(fēng)險管理辦公室的牌子，經(jīng)濟監督部設專(zhuān)人負責這項工作。
全面風(fēng)險管理辦公室主要職責是負責集團全面風(fēng)險管理體系建設，對二級子公司風(fēng)險管理工作的推進(jìn)和指導。包括組織協(xié)調全面風(fēng)險管理日常工作;指導、監督有關(guān)職能部門(mén)和子公司開(kāi)展全面風(fēng)險管理工作;研究提出全面風(fēng)險管理工作報告和跨部門(mén)的重大決策風(fēng)險評估報告以及重大風(fēng)險管理解決方案的提出、組織實(shí)施、日常監控;負責對全面風(fēng)險管理有效性評估，研究提出全面風(fēng)險管理的改進(jìn)方案并督促實(shí)施。
3、各部門(mén)要將風(fēng)險管理列為重點(diǎn)工作，至少配備一名風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò )員
各職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位是風(fēng)險管理的第一道防線(xiàn)，要把風(fēng)險管理的各項要求融入到業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)流程中。各部門(mén)風(fēng)險管理職責主要包括建立健全本部門(mén)的風(fēng)險管理內部控制子系統，執行風(fēng)險管理基本流程;研究提出本部門(mén)重大風(fēng)險評估報告;做好本部門(mén)風(fēng)險管理信息收集、匯總、分析、傳遞、報告等工作。
部門(mén)風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò )員在部門(mén)長(cháng)的領(lǐng)導下負責部門(mén)的風(fēng)險管理日常工作以及與集團全面風(fēng)險管理辦公室的聯(lián)絡(luò )等工作。
4、各子公司在集團全面風(fēng)險管理整體框架指導下，根據自身特點(diǎn)建立健全有效的風(fēng)險管理組織體系，由總經(jīng)理(行政負責人)負責，明確責任部門(mén)、人員，開(kāi)展風(fēng)險管理工作。
(二)收集風(fēng)險管理初始信息
初始信息的收集是風(fēng)險管理最基礎的`工作。各部門(mén)要根據集團總公司部門(mén)職責分工，按戰略、財務(wù)、市場(chǎng)、運營(yíng)和法律等五大類(lèi)風(fēng)險廣泛持續地收集與集團風(fēng)險和風(fēng)險管理相關(guān)的內外部初始信息，包括行業(yè)和企業(yè)有關(guān)歷史數據、風(fēng)險案例和戰略目標、規劃計劃、預算指標、可研報告等預測資料，重點(diǎn)是近3年來(lái)的數據和典型案例以及最近期的預測資料。
1、戰略風(fēng)險方面的初始信息由發(fā)展計劃部牽頭收集;
2、財務(wù)風(fēng)險方面的初始信息由財務(wù)部牽頭收集;
3、市場(chǎng)風(fēng)險方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;
4、運營(yíng)風(fēng)險(含安全風(fēng)險)方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;
5、法律風(fēng)險方面的初始信息由經(jīng)濟監督部牽頭收集。
(三)進(jìn)行風(fēng)險評估
對收集的風(fēng)險管理初始信息和企業(yè)各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險評估，包括風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價(jià)三個(gè)分步驟。
1、風(fēng)險辨識。主要采用無(wú)記名問(wèn)卷調查和訪(fǎng)談等方式查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項重要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及其重要業(yè)務(wù)流程中有無(wú)風(fēng)險，有哪些風(fēng)險，從而建立集團總公司風(fēng)險事件庫。
2、風(fēng)險分析。按統一的風(fēng)險語(yǔ)言對辨識出的風(fēng)險進(jìn)行分類(lèi)，分析風(fēng)險發(fā)生概率、描述風(fēng)險發(fā)生的條件。
3、風(fēng)險評價(jià)。一是梳理風(fēng)險管理體系，了解集團當前風(fēng)險管理的組織體系、內部控制體系、風(fēng)險管理信息系統等體系要素建設現狀;二是采用無(wú)記名問(wèn)卷調查、高層訪(fǎng)談和統計分析等方式評估風(fēng)險對企業(yè)實(shí)現目標的影響程度和機會(huì )風(fēng)險的價(jià)值等。
通過(guò)風(fēng)險辨識、分析、評價(jià)，編制《長(cháng)航集團總公司風(fēng)險評估報告》，確定當前的重大風(fēng)險，明確管理重點(diǎn)。
(四)制定風(fēng)險管理策略
1、根據集團發(fā)展戰略，結合風(fēng)險評估的結果，制定《長(cháng)航集團全面風(fēng)險管理工作規劃》，用以指導下一步全面風(fēng)險管理工作。
2、根據《長(cháng)航集團全面風(fēng)險管理工作規劃》和管理資源現狀，確定集團風(fēng)險管理策略，為具體風(fēng)險管理提供決策指導。主要內容包括針對不同類(lèi)型、不同等級的風(fēng)險確定風(fēng)險管理目標、風(fēng)險偏好與承受度方案、選擇合適的風(fēng)險管理工具、配置所需的人力財力資源。
對于可能發(fā)生的損失在企業(yè)可承受的范圍內、且對集團總體目標影響輕微的風(fēng)險，可選擇風(fēng)
險承擔、風(fēng)險控制等策略，以減少風(fēng)險管理工具帶來(lái)的高成本;對于其他影響可能較重大的風(fēng)險，一般應采取風(fēng)險規避、風(fēng)險轉移、風(fēng)險轉換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償等穩健的風(fēng)險管理工具，以減少或避免風(fēng)險帶來(lái)的損失。
(五)提出和實(shí)施風(fēng)險管理解決方案
1、針對具體風(fēng)險或風(fēng)險類(lèi)別制定風(fēng)險管理解決方案。根據風(fēng)險管理策略，結合集團年度工作計劃和年度預算，針對每一項重大風(fēng)險或各類(lèi)風(fēng)險提出風(fēng)險管理解決方案。包括風(fēng)險解決的具體目標、所需的組織領(lǐng)導、所需的人財資源、所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程、所采取的風(fēng)險管理工具和具體應對措施。然后，按照PDCA循環(huán)監督風(fēng)險管理解決方案的執行和改進(jìn)，保障解決方案的有效性。
2、完善內控體系。針對重要業(yè)務(wù)原有內控體系，結合風(fēng)險評估確定的重大風(fēng)險、現有業(yè)務(wù)特點(diǎn)，明確關(guān)鍵控制點(diǎn)，從風(fēng)險分析、風(fēng)險管理目標、控制措施、職責落實(shí)、監控報告等方面制定完善業(yè)務(wù)流程，優(yōu)化內控體系，形成一套新的內控制度。經(jīng)過(guò)完善內控體系，集團總公司要形成下列內控基本制度：
(1)重要崗位權力制衡制度。
(2)內控崗位授權制度。
(3)內控報告制度。
(4)內控批準制度。
(5)重大風(fēng)險預警制度。
(6)企業(yè)法律顧問(wèn)制度。
(7)內控責任制度。
(8)內控考核評價(jià)制度。
(9)內控審計檢查制度。
(六)風(fēng)險管理的監督與改進(jìn)
1、建立完善風(fēng)險管理信息系統。建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險管理基本流程、連接各上下級、各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時(shí)、準確、完整，為風(fēng)險管理監督與改進(jìn)奠定基礎。
一是建立風(fēng)險事件庫查詢(xún)系統。結合集團現有管理信息系統平臺，研究開(kāi)發(fā)集團風(fēng)險事件庫查詢(xún)系統，實(shí)現集團風(fēng)險的快速辨識與查詢(xún)、風(fēng)險信息及時(shí)收集與分析。
二是建立風(fēng)險管理報告制度。實(shí)行風(fēng)險工作月報制度和重大風(fēng)險及時(shí)報告制度。實(shí)現各層級單位內部和上下級單位之間風(fēng)險信息的有效傳遞，保障全面風(fēng)險管理體系運轉所需信息的順暢傳遞。
2、實(shí)行風(fēng)險管理自查和檢查制度。
(1)集團總部各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位每月對風(fēng)險管理工作進(jìn)行自查和檢驗，并向集團全面風(fēng)險管理辦公室報告自查和檢驗結果。重大風(fēng)險事件要隨時(shí)、及時(shí)報告。
(2)集團全面風(fēng)險管理辦公室每季度對各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位風(fēng)險管理工作實(shí)施情況和有效性進(jìn)行檢查和檢驗，每半年對風(fēng)險管理策略進(jìn)行評估，對跨部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理解決方案進(jìn)行評價(jià)，提出調整或改進(jìn)建議，出具評價(jià)和建議報告，報送總經(jīng)理或分管領(lǐng)導。
(4)集團內部審計部門(mén)定期或不定期對包括風(fēng)險管理職能部門(mén)在內的各有關(guān)部門(mén)、子公司的風(fēng)險管理工作及其效果進(jìn)行監督評價(jià)，監督評價(jià)報告報總經(jīng)理或分管領(lǐng)導。
3、總結經(jīng)驗，在集團范圍全面推進(jìn)風(fēng)險管理工作�？偨Y集團總公司前期風(fēng)險管理工作成果，在集團子公司全面推進(jìn)風(fēng)險管理工作。對集團各層面、各環(huán)節全面風(fēng)險管理體系進(jìn)行進(jìn)一步對接和整合優(yōu)化，運用新建的風(fēng)險管理信息系統，按新的風(fēng)險管理工作流程運轉，實(shí)現集團全面風(fēng)險管理的功效發(fā)揮和持續提升。
對集團全面風(fēng)險管理進(jìn)行總結、分析、系統改進(jìn)，完成《長(cháng)航集團全面風(fēng)險管理報告》。經(jīng)
以上工作階段后，初步建立長(cháng)航集團全面風(fēng)險管理體系建設框架。
四、保障措施
(一)加強領(lǐng)導，明確責任。
1、制定工作制度，形成工作體系。各單位各部門(mén)主要領(lǐng)導是風(fēng)險管理第一責任人，要將風(fēng)險管理作為重點(diǎn)工作，親自抓;分管領(lǐng)導和風(fēng)險管理部門(mén)常抓不懈。
2、實(shí)行風(fēng)險責任追究制度。加強對風(fēng)險管理工作的考核，在集團現有的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)考核體系基礎上，增加風(fēng)險管理工作的考核內容，促進(jìn)和監督風(fēng)險管理工作。
(二)加強培訓，提高素質(zhì)
集團根據每個(gè)階段的工作進(jìn)行培訓。加強各級領(lǐng)導、風(fēng)險管理人員以及關(guān)鍵部門(mén)、關(guān)鍵崗位工作人員風(fēng)險意識教育，提高管理人員辨識、預警和處理風(fēng)險的能力，造就一批與風(fēng)險管理工作相適應的管理隊伍，全面推進(jìn)集團風(fēng)險管理工作。
(三)借助外腦，提高水平
全面風(fēng)險管理是一項全新的工作，我們還缺乏專(zhuān)業(yè)知識和實(shí)踐經(jīng)驗。為了加快推進(jìn)，少走彎路，集團決定聘請中介機構給予協(xié)助指導，與我們共同完成集團全面風(fēng)險管理體系建設工作。
(四)加強宣傳，營(yíng)造氛圍
集團將召開(kāi)全面風(fēng)險管理會(huì )議進(jìn)行專(zhuān)題動(dòng)員，各單位各部門(mén)也要通過(guò)多種形式營(yíng)造講風(fēng)險、防風(fēng)險的氛圍，促進(jìn)企業(yè)和員工增強風(fēng)險管理意識和提高風(fēng)險管理能力，切實(shí)提高企業(yè)管理水平。
風(fēng)險管理工作計劃8
為深入貫徹“安全第一、預防為主、綜合治理”方針，扎實(shí)推進(jìn)供電企業(yè)安全風(fēng)險管控工作，全面實(shí)現我工區“八不發(fā)生”年度安全生產(chǎn)目標，根據《高臺縣電力局推進(jìn)安全風(fēng)險管控工作方案》，結合工區實(shí)際情況，制定本計劃。
一、開(kāi)展思路
堅持“穩步推進(jìn)，重在培訓，提高素質(zhì)，夯實(shí)基礎，結合實(shí)際，繼承創(chuàng )新”的工作原則，以國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風(fēng)險評估規范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風(fēng)險辨識防范手冊》為依據，以教育培訓為手段，使執行層具備安全風(fēng)險辨識和控制能力、管理層掌握安全風(fēng)險評估及控制方法，提高全所安全管理水平。
二、成立安全風(fēng)險管理工作推進(jìn)小組，全面負責推進(jìn)工作的組織、指揮、協(xié)調和監督，審定工作實(shí)施方案，指導、監督和評估我所安全風(fēng)險管理工作。
組長(cháng)：殷大春
成 員：科室各專(zhuān)責及變電站工作人員
三、活動(dòng)安排
�。ㄒ唬┑谝浑A段，安全風(fēng)險管控教育培訓。
時(shí)間：20xx年2月15日至20xx年4月30日。
任務(wù)和目的：結合冬訓工作及春季安全大檢查活動(dòng)，通過(guò)安全風(fēng)險管理基礎培訓和國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風(fēng)險評估規范》、《供電企業(yè)作業(yè)安全風(fēng)險辨識防范手冊》的學(xué)習，理解安全風(fēng)險管理的作用和意義，掌握各專(zhuān)業(yè)安全風(fēng)險管理的內容和方法，增強職工安全風(fēng)險意識和防范技能。
�。ǘ┑诙A段：作業(yè)風(fēng)險辨識控制。
時(shí)間安排：20xx年5月1日至20xx年10月30日。
任務(wù)和目的：科室專(zhuān)責和各變電站工作人員要結合工作實(shí)際和專(zhuān)業(yè)特點(diǎn)，以防控人身觸電、高處墜落、物體打擊、機械傷害和誤操作等典型事故風(fēng)險為重點(diǎn)，組織開(kāi)展輸電、變電等專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域典型作業(yè)項目的危險因素辨識，制定并落實(shí)風(fēng)險控制措施。
重點(diǎn)工作：
1、各專(zhuān)責根據各分管的專(zhuān)業(yè)工作，針對作業(yè)人員、設備、環(huán)境、工器具、勞動(dòng)防護和作業(yè)過(guò)程開(kāi)展示范分析，結合“三措報告”、危險點(diǎn)預控卡、標準化作業(yè)指導書(shū)，對已經(jīng)開(kāi)展的典型作業(yè)類(lèi)型開(kāi)展安全風(fēng)險分析，找出作業(yè)過(guò)程的全部危險因素，建立各專(zhuān)業(yè)作業(yè)風(fēng)險辨識范本。
2、我所要“結合供電企業(yè)安全風(fēng)險評估規范”、“安全風(fēng)險辨識防范手冊輸電專(zhuān)業(yè)”范本，結合具體作業(yè)安排、現場(chǎng)勘察結果以及風(fēng)險庫資料，分析提煉本次作業(yè)的主要危險因素，制定作業(yè)風(fēng)險分析及控制表，補充完善到作業(yè)指導書(shū)中（或作業(yè)卡），在作業(yè)全過(guò)程實(shí)施預先風(fēng)險控制，并根據環(huán)境、人員等工作條件變化及時(shí)調整，使之充分適應實(shí)踐需求。
3、完成專(zhuān)業(yè)作業(yè)指導書(shū)涉及安全措施、風(fēng)險控制的內容與作業(yè)風(fēng)險辨識、控制工作進(jìn)行整合和規范工作。把作業(yè)風(fēng)險控制與具體工作有效結合起來(lái)，避免作業(yè)安全控制措施重復和繁瑣。
�。ㄈ┑谌A段：工區安全風(fēng)險評估。
時(shí)間安排： 20xx年11月1日至20xx年12月31日。
任務(wù)和目的：在提高人員風(fēng)險辨識能力和水平、現場(chǎng)開(kāi)展風(fēng)險控制工作前提下，結合張掖供電公司對我局進(jìn)行“安全性評價(jià)”復評工作，穩步推進(jìn)《評估規范》落實(shí)，開(kāi)展安全風(fēng)險評估工作。以防止人身傷害和人員責任事故為主線(xiàn)，從生產(chǎn)環(huán)境、機具與防護、人員素質(zhì)、現場(chǎng)管理、安全生產(chǎn)綜合管理等方面，全面評估我所安全生產(chǎn)條件、安全管理和安全控制狀況，客觀(guān)評價(jià)我所安全風(fēng)險程度，有效控制人身傷亡、設備損壞等事故風(fēng)險。
重點(diǎn)工作：
1、我工區應對管轄生產(chǎn)設備、設施、環(huán)境、工器具等方面的靜態(tài)安全風(fēng)險開(kāi)展全面識別；對現場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險運用、風(fēng)險分析、作業(yè)標準化、安全措施交底以及職工自主風(fēng)險辨識控制等手段進(jìn)行有效控制。責任人：變電站工作人員及各專(zhuān)責個(gè)自檢查落實(shí)。完成時(shí)間：11月底。
2、要求我工區在人員素質(zhì)和安全管理風(fēng)險上認真開(kāi)展安全風(fēng)險辨識識別，對作業(yè)現場(chǎng)開(kāi)展監督查評工作，建立風(fēng)險管理數據庫，為企業(yè)風(fēng)險評估提供基礎資料。責任部門(mén)：送變電工區，配合部門(mén)：各變電站和科室工作人員。完成時(shí)間：11月底。
3、建立個(gè)人安全風(fēng)險檔案，完善技能培訓檔案。由安全員建立人員“安全風(fēng)險檔案”，以加強對人員安全風(fēng)險評價(jià)工作，提高人員遵章守紀意識：一是人為責任性事故的責任人，因事故受到各類(lèi)處分的相關(guān)人員、管理責任人處分記錄進(jìn)入檔案；二是違反省公司“反違章禁令”（二十禁、十不準）一次以上人員，其行為記錄進(jìn)入檔案。在以上階段性工作基礎上，進(jìn)一步完善生產(chǎn)作業(yè)人員技能培訓檔案，在梳理各專(zhuān)業(yè)基本作業(yè)類(lèi)型以及從事這些工作所必須具備的專(zhuān)業(yè)技能基礎上，建立技能培訓目標，并建立個(gè)人生產(chǎn)技能檔案。三是對安全生產(chǎn)“四種人”根據其安全綜合技能水平，劃定工作責任范圍，做到讓合適的人在合適的時(shí)間內做合適的事。責任部門(mén)：送變電工區。配合部門(mén)：各變電站及各專(zhuān)責。完成時(shí)間：11月底。
四、工作要求
1、推進(jìn)安全風(fēng)險管理要堅持以人為本，要立足生產(chǎn)一線(xiàn)、立足現場(chǎng)，充分調動(dòng)和發(fā)揮廣大職工的積極性和主動(dòng)性，做到全員參與。首先要把功夫下在學(xué)習和培訓上，抓培訓要反對冒進(jìn)，杜絕脫離實(shí)際。一線(xiàn)人員掌握風(fēng)險辨識方法很重要，培訓是主要渠道，現場(chǎng)控制要做深做細，實(shí)行“固化”。
2、風(fēng)險管理共分為五步進(jìn)行：“教育培訓、風(fēng)險識別、風(fēng)險控制、風(fēng)險評估、持續改進(jìn)”，要抓住關(guān)鍵流程，即教育培訓、風(fēng)險識別、風(fēng)險控制三個(gè)環(huán)節，工作做的越深化，評估的基礎越牢固，平時(shí)做好工作很重要，各工作人員要堅持從實(shí)踐中來(lái)、到實(shí)踐中去，在計劃安排、方案制定、工作實(shí)施、檢查評價(jià)等方面，注意傾聽(tīng)、采納生產(chǎn)一線(xiàn)的意見(jiàn)和建議。在具體實(shí)施過(guò)程中，要堅持把取得實(shí)效作為檢驗安全風(fēng)險管理工作成果的唯一標準，通過(guò)推進(jìn)風(fēng)險管理，真正達到普遍提高員工安全意識、有效落實(shí)預防措施、顯著(zhù)降低事故風(fēng)險、全面提高安全管理水平的目的。
3、堅持試點(diǎn)先行、以點(diǎn)帶面、全面推進(jìn)的原則。以我所各生產(chǎn)班組為試點(diǎn)，要注意分層級組織和實(shí)施，各負責人既要避免把工作一攬子交給班組去完成，又要避免大包大攬代替班組開(kāi)展工作。要建立內部控制機制，合理安排工作進(jìn)度，循序漸進(jìn)，優(yōu)化工作方式，做到先常規、后復雜，中間難度有計劃去做，復雜的碰到再做，如果已知就應該及早著(zhù)手去做。要尋找突破口，要堅持“簡(jiǎn)便、實(shí)用、有效”原則，避免全面鋪開(kāi)泛泛工作，提高風(fēng)險管理措施的針對性和可操作性。
4．推進(jìn)安全風(fēng)險管理要充分發(fā)揮安全保證體系和監督體系的共同作用，明確分工、各司其職，健全機制、落實(shí)責任。重點(diǎn)任務(wù)是組織安全風(fēng)險評估，職工重點(diǎn)任務(wù)是實(shí)施風(fēng)險辨識與防范，安全保證體系重在落實(shí)風(fēng)險控制措施，安全監督體系重在加強過(guò)程監督。評估要關(guān)注重點(diǎn)，有一般、有重點(diǎn)，要強化風(fēng)險管理責任。要在我所推行運用標準化檢查表，標準化監督檢查和反違章活動(dòng)同時(shí)去做，每個(gè)專(zhuān)責都要有自己的專(zhuān)業(yè)檢查表，安全監察體系內安全員要在檢查表制訂上下功夫，通過(guò)應用標準化檢查表，達到控制關(guān)鍵點(diǎn)的作用。
5．推進(jìn)安全風(fēng)險管理要在繼承以往安全管理有效經(jīng)驗做法的基礎上，突出安全風(fēng)險的預防和控制，做到風(fēng)險發(fā)現、評估、控制、消除過(guò)程閉環(huán)。對評估出的隱患要建檔，跟蹤消除、持續改進(jìn)，對暫時(shí)不能消除的重大風(fēng)險，結合我所實(shí)際確定預警線(xiàn)、控制線(xiàn)，制定有效的預防控制措施和應急預案，防止風(fēng)險失控釀成事故。
6．要對工區生產(chǎn)班組風(fēng)險管理教育培訓以及作業(yè)風(fēng)險辨識控制工作情況進(jìn)行監督檢查，要指定專(zhuān)人參與試點(diǎn)工作的施工、檢修，糾正存在問(wèn)題，對具體事件的分析要透徹，及時(shí)指導改進(jìn)。掌握方法很重要，實(shí)事求是的工作態(tài)度是最好的工作方法，要以崗位月度工作計劃形式落實(shí)工作責任。
風(fēng)險管理工作計劃9
為進(jìn)一步做好稅收風(fēng)險管理工作，根據自治區地稅局稅收風(fēng)險管理工作的要求，落實(shí)20xx年伊犁州地稅局黨組確定的各項稅收工作任務(wù)，結合上年度工作實(shí)際，制定20xx年稅收風(fēng)險管理計劃。
一、工作目標
一是風(fēng)險管理工作的深度和廣度不斷提升，將風(fēng)險管理工作拓展到征管工作的各關(guān)鍵環(huán)節，引導稅收管理員以風(fēng)險管理思維開(kāi)展各項工作，使風(fēng)險管理成為征管質(zhì)效的堅強保障。二是團隊協(xié)作不斷加強，在已順暢運轉的縱向閉環(huán)流程基礎上，理順橫向協(xié)作流程，為全面推進(jìn)風(fēng)險管理工作提供有力保障，提高風(fēng)險管理工作質(zhì)效。三是風(fēng)險團隊力量不斷增強，通過(guò)實(shí)務(wù)操作和強化培訓，塑造一支有豐富應對經(jīng)驗的風(fēng)險管理團隊，并以此帶動(dòng)基層局其他稅源管理人員提升應對能力，為促進(jìn)風(fēng)險管理工作奠定良好基礎。四是應對質(zhì)量穩步提升，以績(jì)效考核為抓手，大力強化應對環(huán)節監督，狠抓風(fēng)險應對質(zhì)量和稅款入庫。五是風(fēng)險管理成果持續轉化，引導基層局不斷加強風(fēng)險應對結果的分析運用，以問(wèn)題為導向開(kāi)展行業(yè)稅源管理，使稅源風(fēng)險持續降低，納稅人稅法遵從度穩步提升。
二、重點(diǎn)工作
�。ㄒ唬┻M(jìn)一步理順稅收風(fēng)險管理工作流程，建立健全風(fēng)險管理橫向協(xié)作機制
根據《自治區地稅系統稅收風(fēng)險管理辦法（暫行）》、《全疆地稅系統稅收風(fēng)險管理橫向協(xié)作辦法（暫行）》及自治區地方稅務(wù)局風(fēng)險管理工作要求，與稽查局、各業(yè)務(wù)處共同研究制定《伊犁州地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險管理橫向協(xié)作實(shí)施辦法》，重點(diǎn)解決目前高風(fēng)險推送、中低風(fēng)險轉高風(fēng)險及伊犁州地稅局風(fēng)險管理團隊協(xié)作中存在的突出問(wèn)題，嚴格績(jì)效問(wèn)責，形成長(cháng)效橫向協(xié)作機制，為全面推進(jìn)風(fēng)險管理工作夯實(shí)基礎。
�。ǘ┘訌婏L(fēng)險模型建設和應用工作，提高風(fēng)險模型指向的準確率
一是以自治區地方稅務(wù)局風(fēng)險特征指引庫為主，以本地征管提煉風(fēng)險指標為輔，大力加強風(fēng)險模型建設和應用工作。繼續采取以行業(yè)綜合風(fēng)險模型建設為主、特定事項風(fēng)險模型建設為輔的思路，爭取實(shí)現風(fēng)險模型覆蓋地稅全稅種、風(fēng)險事項覆蓋征管工作各關(guān)鍵環(huán)節的“兩覆蓋”目標，努力提高風(fēng)險模型指向準確率，為提高風(fēng)險應對質(zhì)量打好基礎。
二是加大國家稅務(wù)總局重點(diǎn)稅收風(fēng)險事項落實(shí)力度。以戶(hù)籍風(fēng)險、發(fā)票風(fēng)險、股權轉讓風(fēng)險、非學(xué)歷教育培訓風(fēng)險、金融企業(yè)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險、零申報風(fēng)險、國地稅關(guān)聯(lián)稅種風(fēng)險、建筑工程項目風(fēng)險、欠稅風(fēng)險、退稅風(fēng)險為重點(diǎn)，按風(fēng)險事項大類(lèi)不斷研究、總結、細化風(fēng)險指標，切實(shí)落實(shí)好國家稅務(wù)總局重點(diǎn)稅收風(fēng)險事項應對工作。
�。ㄈ⿵娀L(fēng)險應對環(huán)節監督，加大風(fēng)險應對復查機制落實(shí)力度，提高風(fēng)險應對質(zhì)量
依托風(fēng)險管理平臺，采取實(shí)地抽查、電話(huà)回訪(fǎng)和問(wèn)卷調查等方式，實(shí)現風(fēng)險應對各環(huán)節跟蹤監督。確保風(fēng)險應對工作落到實(shí)處、不走過(guò)場(chǎng)，各基層局在風(fēng)險應對過(guò)程中執行稅收政策準確統一不出現偏差，風(fēng)險應對工作廉潔高效。按季開(kāi)展風(fēng)險應對復查工作，檢驗各基層局工作質(zhì)量，提高各基層局風(fēng)險應對能力，進(jìn)一步規范應對程序，提升應對質(zhì)量。
�。ㄋ模⿵娀L(fēng)險應對結果應用，以分析成果促進(jìn)征管質(zhì)量的提升和風(fēng)險模型的改進(jìn)
伊犁州地稅局按季召開(kāi)風(fēng)險管理工作專(zhuān)題分析會(huì )，在向風(fēng)險管理領(lǐng)導小組匯報工作進(jìn)展的同時(shí)，總結風(fēng)險管理工作中存在的問(wèn)題，提煉風(fēng)險應對成果，解決風(fēng)險模型中存在的問(wèn)題。將分析成果及時(shí)向各業(yè)務(wù)處反饋，并下發(fā)各基層局，指導風(fēng)險應對工作，形成風(fēng)險應對與成果運用的良性循環(huán)。指導基層局利用風(fēng)險分析結果加強稅源監控和納稅輔導，通過(guò)稅源風(fēng)險防范使風(fēng)險管理成果有效轉化為征管質(zhì)量的提升，充分發(fā)揮風(fēng)險管理補缺功能，進(jìn)而提高風(fēng)險管理的促收成效。
�。ㄎ澹┘訌姅祿杉c利用，拓寬數據來(lái)源
將“大數據”理念引入日常征管。一是落實(shí)“互聯(lián)網(wǎng)+風(fēng)險管理”，借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風(fēng)險管理信息來(lái)源渠道，通過(guò)外部信息交換平臺和風(fēng)險管理平臺，將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運用于風(fēng)險推送和應對工作中，提高風(fēng)險管理介入的及時(shí)性和風(fēng)險應對的準確性。二是充分利用相關(guān)部門(mén)提供的第三方信息，防范納稅人自行申報數據不準不實(shí)及征納雙方信息不對稱(chēng)造成的稅源管理風(fēng)險。
�。┘訌娭菁壷攸c(diǎn)稅源企業(yè)風(fēng)險防控
根據《新疆地稅系統稅源分級分類(lèi)監控管理辦法》（新地稅發(fā)〔20xx〕201號）要求，與稽查局、各業(yè)務(wù)處聯(lián)合建立州級重點(diǎn)稅源庫，制定采集信息標準，定期采集相關(guān)信息，充分利用“金稅三期”軟件、稅收管理平臺和風(fēng)險管理平臺，做好重點(diǎn)稅源日常監控的同時(shí)有計劃地進(jìn)行風(fēng)險推送，確保重點(diǎn)稅源企業(yè)管理到位。
�。ㄆ撸┘訌妵囟愶L(fēng)險管理合作
一是共同做好伊犁州直財稅信息平臺建設業(yè)務(wù)需求上報工作；二是建立健全信息共享機制，實(shí)現第三方數據共有，風(fēng)險推送戶(hù)互報，風(fēng)險應對結果共享；三是有針對性的選擇國稅部門(mén)與地稅部門(mén)的重點(diǎn)稅源交叉管戶(hù)，嘗試開(kāi)展聯(lián)合風(fēng)險推送與應對，在提高風(fēng)險應對全面性的同時(shí)減輕納稅人負擔。
�。ò耍┒愒达L(fēng)險管理與稅務(wù)機關(guān)內部風(fēng)險防范有效結合
在國家稅務(wù)總局征管規范、自治區地方稅務(wù)局征管規程及“金稅三期”軟件平臺的研究上下功夫，找準征管工作關(guān)鍵環(huán)節及重點(diǎn)事項中可能存在的稅務(wù)機關(guān)內部管理方面的風(fēng)險，與稅源風(fēng)險管控有機結合，在堵塞征管漏洞的同時(shí)查找征管程序中存在的問(wèn)題進(jìn)而防范執法風(fēng)險。
�。ň牛┻m時(shí)試點(diǎn)縣（市）局風(fēng)險管理全流程運轉
為充分發(fā)揮各縣（市）局風(fēng)險管理工作的積極性和主動(dòng)性，今年將結合各局稅源規模、人員狀況及風(fēng)險管理工作推進(jìn)現狀等因素，經(jīng)自治區地稅局批準后，選擇部分縣（市）局，在伊犁州地稅局的指導和監督下開(kāi)展風(fēng)險管理全流程運轉工作，為下一步工作積累經(jīng)驗。
�。ㄊ┘訌娗范惞芾�
20xx年，受經(jīng)濟下行因素特別是房地產(chǎn)行業(yè)不景氣因素影響，風(fēng)險應對稅款入庫率偏低。今年將在總結上年度工作經(jīng)驗的基礎上，繼續加強欠稅管理，定期通報稅款入庫情況，由各業(yè)務(wù)處室分稅種督辦。
�。ㄊ唬⿵娀L(fēng)險管理培訓，提高風(fēng)險應對人員整體素質(zhì)，加快風(fēng)險管理人才培養
以風(fēng)險管理平臺使用、風(fēng)險特征指引應用、稅收政策及財會(huì )知識為培訓重點(diǎn)，采取案例分析、模擬演練等培訓方式，提高風(fēng)險應對人員整體素質(zhì)，促進(jìn)風(fēng)險應對質(zhì)量提升。通過(guò)“青藍工程”強化干部業(yè)務(wù)知識“傳幫帶”，加快風(fēng)險管理人才后續培養，盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風(fēng)險管理團隊，為推進(jìn)征管改革添力。
風(fēng)險管理工作計劃10
有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日，一對母子騎車(chē)走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來(lái)陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時(shí)機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時(shí)候，后面又過(guò)來(lái)一個(gè)行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過(guò)去了，那意思就好像在告示她們：沒(méi)有車(chē)輛、沒(méi)有行人、沒(méi)人看見(jiàn)，干嗎不過(guò)去呢?
兒子沖他的背影悄悄說(shuō)：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規則既然制定了，我們每個(gè)人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個(gè)朋友從德國回來(lái)，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒(méi)有車(chē)輛經(jīng)過(guò)，就直接闖紅燈過(guò)去了，當時(shí)德國朋友很詫異，就問(wèn)中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢?當時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋?zhuān)苍S那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來(lái)后他一有機會(huì )就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺(jué)性也應該加強，否則我們立足于世界就沒(méi)有威信可言，會(huì )被外國人恥笑。 是呀，俗話(huà)說(shuō)：“沒(méi)有規矩，不成方圓”!
一個(gè)國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現穩健可持續發(fā)展，就必須講合規，必須以合規經(jīng)營(yíng)和合規性監督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險控制，離不開(kāi)合規合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業(yè)銀行不以合規經(jīng)營(yíng)和合規性監督檢查為抓手，就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險管理。
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益，這也是合規風(fēng)險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標志。當然，我們首先要知道哪一類(lèi)風(fēng)險會(huì )給我們帶來(lái)收益，哪一類(lèi)不會(huì )帶來(lái)收益。比如，操作風(fēng)險，出了案子，就沒(méi)有任何收益，法律風(fēng)險也一樣，對這兩類(lèi)風(fēng)險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長(cháng)期不懈的堅持下去，處處合規，時(shí)時(shí)合規，事事合規，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續發(fā)揚光大!
一、合規及合規風(fēng)險的定義/概念
合規，從字面上來(lái)理解，是“合乎規范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會(huì )在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準則(以下統稱(chēng)“合規法律、規則和準則”)相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構發(fā)布的基本法律、規則和準則;市場(chǎng)慣例;行業(yè)協(xié)會(huì )制定的行業(yè)規則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規創(chuàng )造價(jià)值。合規與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規加大風(fēng)險成本，合規能為銀行創(chuàng )造價(jià)值。
二、合規和三大風(fēng)險(操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險)的關(guān)系
合規風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風(fēng)險簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事(違法、違規、違德等)而招致的風(fēng)險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶(hù)信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀(guān)性、刺激性比較大。 但合規風(fēng)險與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險之間又是有著(zhù)緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現的重要誘因，而三大風(fēng)險的存在使得合規風(fēng)險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會(huì )給銀行帶來(lái)經(jīng)濟或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō)，它們之間有著(zhù)某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。
三、合規是一種文化(合規從高層做起、合規人人有責、主動(dòng)合規、持續合規、執行力) 這種文化是一種邊界的理念。
是一種精神上的東西，它是在銀行長(cháng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中逐步形成的人們的共同價(jià)值觀(guān)，是成員行為的思想邊界，對每個(gè)成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話(huà)：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬(wàn)古不易的經(jīng)驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營(yíng)管理權限也是如此，業(yè)務(wù)權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效益，只有在權力不被濫用的地方和時(shí)候，才會(huì )變成現實(shí)。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟人追求個(gè)人利益最大化的因素交織影響，決定了權力在人格化運用過(guò)程中難免不會(huì )發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權、無(wú)權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無(wú)可辨駁和必要的。那么，合規文化的作用，就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面，構筑一個(gè)意識行為邊界，通過(guò)邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
具體地講，合規文化包括以下幾條準則：
1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹(shù)立合規意識，更要在行動(dòng)上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個(gè)組織成員的合規水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對于銀行業(yè)金融機構有效管理包括合規風(fēng)險在內的各類(lèi)風(fēng)險至關(guān)重要。二是建立有效的合規風(fēng)險管理體系。監督合規政策的有效實(shí)施，以使合規缺陷得到及時(shí)有效的解決。并配備充分和適當的資源，確保發(fā)現違規事件時(shí)及時(shí)采取適當的糾正措施。三是建立有利于合規風(fēng)險管理的三項基本制度，即合規績(jì)效考核制度、合規問(wèn)責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績(jì)效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規人人有責�！叭巳擞胸煛钡暮弦幬幕�。合規并不只是專(zhuān)業(yè)合規人員的責任。合規風(fēng)險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規操作的風(fēng)險點(diǎn)，對合規部門(mén)來(lái)說(shuō)，要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險點(diǎn)是非常困難的，即使可能，也是不現實(shí)的。實(shí)際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個(gè)部門(mén)、每位員工日常工作的神圣職責，自覺(jué)養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。
3、“主動(dòng)合規”的合規文化。倡導主動(dòng)發(fā)現和暴露合規風(fēng)險隱患或問(wèn)題，并相應地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進(jìn)行適當的改進(jìn)，以避免任何類(lèi)似違規事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規事件。商業(yè)銀行
要形成鼓勵主動(dòng)報告合規風(fēng)險的基調，如果發(fā)現合規風(fēng)險而隱瞞不報，對瞞報者要實(shí)施嚴厲處罰，對于主動(dòng)報告問(wèn)題或合規風(fēng)險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業(yè)操守的良好合規氛圍。
合規管理必須是一個(gè)持續性過(guò)程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險的能力。銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的企業(yè)，每時(shí)每刻都面臨著(zhù)風(fēng)險，都需要管理風(fēng)險。因此，合規管理必須是一個(gè)持續性過(guò)程。
管理要求細則的學(xué)習以來(lái)，本人對開(kāi)展風(fēng)險風(fēng)險合規管理的心得體會(huì )： 《認真學(xué)習合規風(fēng)險管理嚴格執行金融法律法規和金融業(yè)務(wù)規章制度增強資金運營(yíng)防范能力》。合規是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規范科學(xué)的現代金融企業(yè)公司治理結構的基礎上，各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實(shí)各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)協(xié)調發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進(jìn)郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規穩健發(fā)展 。
《認真學(xué)習合規風(fēng)險管理嚴格執行金融法律法規和金融業(yè)務(wù)規章制度增強資金運營(yíng)防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點(diǎn)，要增強依法合規經(jīng)營(yíng)意識，強化資金管理安全。依法開(kāi)拓市場(chǎng)，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，密碼和簽名非常重要，要以合規風(fēng)險標準嚴格執行規章制度審批簽名制度，嚴格執行憑證管理制度，嚴格執行款項審批制度，堅持儲匯資金專(zhuān)款專(zhuān)用，帳實(shí)相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。
《認真學(xué)習合規風(fēng)險管理嚴格執行金融法律法規和金融業(yè)務(wù)規章制度增強資金運營(yíng)防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學(xué)習貫徹合規風(fēng)險標準。加強自身修養，積極參加各種法律法規，金融業(yè)務(wù)學(xué)習和禮儀學(xué)習。正確認識學(xué)習風(fēng)險合規管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執行規章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
風(fēng)險管理工作計劃11
20xx年全省稅收數據管理和風(fēng)險管理工作的總體要求是：圍繞組織收入目標，以數據管理為基本保障，以提高風(fēng)險監控能力為重點(diǎn)，以大企業(yè)稅收管理為引領(lǐng)，加強涉稅舉報業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理的融合，進(jìn)一步提高管理質(zhì)效。
一、優(yōu)化涉稅數據管理
(一)改進(jìn)數據質(zhì)量管理方式。建立數據質(zhì)量服務(wù)提醒機制，重點(diǎn)開(kāi)展對財務(wù)報表、企業(yè)所得稅匯算清繳申報、土地增值稅項目清算申報等涉稅數據質(zhì)量的校驗提醒工作;梳理、整合、完善大集中系統前端邏輯校驗規則，制定前端邏輯校驗審核清單并適時(shí)發(fā)布。
(二)優(yōu)化第三方數據采集。大力推動(dòng)政府和相關(guān)部門(mén)構建涉稅信息交換機制，充分發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，以風(fēng)險管理需求為導向，遵循必要、有效的原則，積極獲取“為我所用”的第三方數據;努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò )平臺采集涉稅數據，充分滿(mǎn)足稅收風(fēng)險管理的需要;全面應用第三方數據管理平臺，修訂和完善第三方數據采集目錄和相關(guān)標準，規范數據采集和處理。
(三)完善風(fēng)險管理數據支撐。依托大集中系統數據倉庫和全省第三方數據管理平臺，完善稅收風(fēng)險管理主題數據庫，規范風(fēng)險指標數據來(lái)源，提高識別效率;根據風(fēng)險管理工作的需要，有針對 — 1 —性地補充采集部分涉稅數據，為提高風(fēng)險識別能力提供數據支撐。
二、提升稅收風(fēng)險監控能力
(四)完善風(fēng)險管理相關(guān)制度。在認真研究論證的基礎上，進(jìn)一步完善和細化稅收風(fēng)險識別、等級排序及推送管理機制，規范風(fēng)險任務(wù)管理。
(五)加強風(fēng)險計劃管理。加強部門(mén)間溝通協(xié)作，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)處室的專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，從各處室職能角度，結合政策落實(shí)和年度工作重點(diǎn)，利用歸集加工的內外部數據，科學(xué)分析全省稅收風(fēng)險分布的重點(diǎn)地區、行業(yè)、稅種、事項等，提高風(fēng)險管理計劃與組織稅收收入的契合度。
(六)優(yōu)化風(fēng)險識別模型和風(fēng)險指標。依托各業(yè)務(wù)處室開(kāi)展對稅收政策的梳理分析，逐步形成分行業(yè)、分稅種和分特定事項的風(fēng)險特征庫;配合各業(yè)務(wù)處室對全省風(fēng)險識別指標體系的應用情況開(kāi)展周期性的評估、清理、優(yōu)化和補充，做好指標分類(lèi)分級管理與反饋結果分析，形成風(fēng)險指標動(dòng)態(tài)管理;組織開(kāi)展全省重點(diǎn)模型和指標建設，擴充第三方數據風(fēng)險指標，為風(fēng)險管理工作提供支撐。
(七)突出人機結合的風(fēng)險分析。強化對系統自動(dòng)識別風(fēng)險的人工分析與驗證，努力提高風(fēng)險識別的準確性;研究制定稅源信息反饋管理規范，將基層分局掌握的稅源信息有效地轉化為稅收風(fēng)險點(diǎn)信息。
(八)強化稅收風(fēng)險任務(wù)管理。依據省局出臺的稅收風(fēng)險等級劃分標準，兼顧納稅人稅法遵從狀況，合理推送應對任務(wù)，滿(mǎn)足基— 2 —
層稅源管理和組織收入的需要;完善風(fēng)險應對策略，做好風(fēng)險點(diǎn)和應對策略的解釋與輔導;加強對風(fēng)險應對效能的分析，及時(shí)發(fā)現數據質(zhì)量和風(fēng)險指標上存在的問(wèn)題，并認真加以改進(jìn)。
三、深化大企業(yè)稅收管理與服務(wù)
(九)完善大企業(yè)稅收風(fēng)險管理運行機制。全面落實(shí)《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于總局和省局定點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》，推進(jìn)大企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作規范、有序、高效開(kāi)展。
(十)深化大企業(yè)分集團和分事項稅收風(fēng)險管理。做好總局20xx年相關(guān)企業(yè)集團的風(fēng)險管理專(zhuān)項工作，同時(shí)對股權轉讓、跨境投資、關(guān)聯(lián)交易等重大事項進(jìn)行風(fēng)險監控;繼續完成總局20xx年8戶(hù)企業(yè)集團的風(fēng)險應對和總結反饋階段工作，督促企業(yè)做好整改，適時(shí)將8戶(hù)企業(yè)集團的風(fēng)險管理工作成果推廣到行業(yè)的其他企業(yè)集團;做好20xx年省局2戶(hù)定點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)風(fēng)險管理后續工作。
(十一)建立健全大企業(yè)
稅務(wù)風(fēng)險內控機制。研究建立定點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內控機制，制定分行業(yè)、分集團的大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險指引;研究建立大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內控測試指標體系，引導幫助大企業(yè)健全內控機制，防范稅務(wù)風(fēng)險。
(十二)妥善處理大企業(yè)的涉稅訴求。收集了解大企業(yè)涉稅訴求，做好與相關(guān)部門(mén)和主管稅務(wù)機關(guān)的溝通協(xié)調，做到規范受理、認真處理、及時(shí)回復;對納稅人普遍反映的涉稅問(wèn)題，要統籌協(xié)調并努力實(shí)現稅法適用的確定性和執行的統一性。
(十三)加快推進(jìn)大企業(yè)稅收管理平臺建設。針對大企業(yè)的特 — 3 —
點(diǎn)，建立大企業(yè)財務(wù)帳套等信息采集機制，完善大企業(yè)涉稅數據常態(tài)化報送管理，強化大企業(yè)第三方數據與涉稅情報采集，形成完整、規范、統一的集團一戶(hù)式基礎信息庫;完善現有系統和軟件功能，滿(mǎn)足集團名冊管理、個(gè)性化服務(wù)、遵從評價(jià)和業(yè)務(wù)協(xié)作等管理需要。
四、進(jìn)一步做好涉稅舉報管理工作
(十四)加強涉稅舉報日常管理。按照《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于稅收違法行為檢舉管理工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，加強對檢舉信息的研究、分析與運用，推進(jìn)涉稅舉報業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理的融合，規范稅收違法行為檢舉受理、處理、告知等各環(huán)節管理。
(十五)提升涉稅舉bao信息化管理水平。編寫(xiě)涉稅舉bao信息化管理需求，開(kāi)發(fā)稅收違法行為檢舉管理工作平臺，實(shí)現不同部門(mén)、不同層級間檢舉案件轉辦、交辦、督辦的流程化處理，推進(jìn)涉稅舉報資料電子化檔案管理，提高管理效率。
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