個(gè)人理財計劃書(shū)怎么寫(xiě)
時(shí)光在流逝，從不停歇，我們的工作又將在忙碌中充實(shí)著(zhù)，在喜悅中收獲著(zhù)，該為自己下階段的學(xué)習制定一個(gè)計劃了。相信大家又在為寫(xiě)計劃犯愁了吧？下面是小編為大家整理的個(gè)人理財計劃書(shū)怎么寫(xiě)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
個(gè)人理財計劃書(shū)怎么寫(xiě)1
迎來(lái)xx喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，
銀行理財經(jīng)理工作計劃。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量4xx張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到4xx多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
個(gè)人理財計劃書(shū)怎么寫(xiě)2
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計劃，制定一個(gè)明確的目標，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我，現在對銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：
首先，做好公司新年的第一個(gè)項目。
在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠對開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習。
學(xué)習是成功的第一要素，對于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習，開(kāi)拓視野，豐富知識，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結與學(xué)習過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(cháng)。同時(shí)，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達到整個(gè)團隊的共同進(jìn)步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒(méi)有的目標的工作就沒(méi)有成功的基礎。一個(gè)好的工作目標就是成功的開(kāi)始，對于今年，現擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，最少留下一個(gè)電話(huà)，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù)，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶(hù)的原因都認真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的.意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標的計劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù)，資金量能夠達到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機會(huì )，對每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認真對待，樹(shù)立好公司形象，從內心了解客戶(hù)的深切需要，仔細對待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠將上門(mén)客戶(hù)都轉換為有效客戶(hù)。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)DM單，爭取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶(hù)維護和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節日生日祝福等，對老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶(hù)身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個(gè)小結，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續發(fā)揚，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結�？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
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一.活動(dòng)主題：用筆尖書(shū)寫(xiě)科學(xué)理財承諾
二.活動(dòng)背景：在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時(shí)代背景下，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門(mén)話(huà)題，個(gè)人投資理財所涉及到的領(lǐng)域對個(gè)人、家庭、社會(huì )的影響越來(lái)越大�，F在，大學(xué)校園里獨生子女越來(lái)越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養他們的理財意識，幫助他們養成良好的理財習慣，是很有必要的。
三.活動(dòng)目的：
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過(guò)講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財的意識，增強他們對于理財規劃知識的了解，讓他們認識到合理理財規劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄，把握未來(lái)。
2.加強大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過(guò)書(shū)寫(xiě)未來(lái)理財規劃方案并且比賽講演未來(lái)理財生活方式，來(lái)更加深入的了解理財的過(guò)程，提高他們的運用能力。
四.活動(dòng)時(shí)間：待定
五.活動(dòng)地點(diǎn)：待定
六.活動(dòng)對象：全校學(xué)生
七.活動(dòng)主辦方: xx社團
八.參賽資格：
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現場(chǎng)報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認真填寫(xiě)。(重復報名無(wú)效)
九.活動(dòng)安排：
(一)活動(dòng)前期：
1.海報宣傳：
做好理財規劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò )宣傳：
及時(shí)更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動(dòng)態(tài)，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財規劃大賽的消息，并通過(guò)飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財協(xié)會(huì )會(huì )員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動(dòng)員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細介紹本次理財規劃大賽并讓他們咨詢(xún)相關(guān)事項。協(xié)會(huì )安排宣傳人員到全校每個(gè)班級的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內容，并派發(fā)宣傳單，且把活動(dòng)的相關(guān)內容寫(xiě)在黑板上。
4.活動(dòng)報名：
1.報名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx
2.理財規劃大賽時(shí)間：xxxxxxx
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會(huì )協(xié)助贊助商在c2-209開(kāi)設講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽(tīng)講，以便方便之后的理財規劃方案書(shū)寫(xiě)。
(二)活動(dòng)中期：
比賽分為兩個(gè)階段，初賽階段和決賽階段。初賽分數占最終成績(jì)60%，決賽分數占比賽成績(jì)40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個(gè)人的人生是不同的，但是在我們人生的道路上，我們很多人所經(jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的，大多都會(huì )經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時(shí)間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì )有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財目標：
1、現金規劃
2、消費規劃
3、信貸規劃
4、保險規劃
5、教育規劃(包含子女教育規劃)
6、投資規劃(包含稅收籌劃)
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內市場(chǎng)理財產(chǎn)品)。
7、退休養老規劃
8、財產(chǎn)的分配與傳承
在該8大規劃的基礎上，請參賽者任意選擇3個(gè)規劃，自己擬定理財規劃客戶(hù)(無(wú)論現實(shí)中該客戶(hù)存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規劃客戶(hù)制訂分項理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規劃中的3個(gè)項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細、簡(jiǎn)要地對目標規劃做出相應解釋。
2、無(wú)論客戶(hù)是否真實(shí)存在于現實(shí)之中，信息內容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項理財規劃：
(1)列舉客戶(hù)信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負債、收入支出等)
(3)結合客戶(hù)目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評判。分析與評價(jià)中必須包含如下信息：
a、客戶(hù)的財務(wù)狀況總體評價(jià);
b、財務(wù)狀況與投資目標的匹配度。
3、三個(gè)任意理財分項規劃中，要求信息闡述全面，時(shí)間數據相對精準。
4、制訂分項理財規劃，分項理財規劃必須列舉充要數據，遵照“現在——目標時(shí)間點(diǎn)——目標預計需求——結論”、“根據xx數據——因此——目標預計需求、目標預計成本及投入”這樣的標準格式撰寫(xiě)。
5、參賽者無(wú)論怎樣制訂規劃，都應詳細闡述理由，舉例充分，引意得當。
6、可以選擇團隊合作(6人以下)，也可以選擇指導老師(只限一名)。
7、可列舉參考書(shū)籍或文章(僅限5本或者5篇)。
8、理財規劃方案寫(xiě)好后，用a4紙打印，交到協(xié)會(huì )進(jìn)行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會(huì )人員負責篩選理財規劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復賽階段。同時(shí)，給出方案評分，之后總成績(jì)評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會(huì )一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規劃方案，之后展示自己編排的節目(話(huà)劇，音樂(lè )劇，相聲，小品等題材不限，但內容必須是關(guān)于理財規劃的)。評委根據參賽者的舞臺表現力及節目娛樂(lè )效果給選手打分。
之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì )人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀(guān)眾互動(dòng)。目的是在這段時(shí)間內計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書(shū)。
(三)活動(dòng)后期：
活動(dòng)結束，整理會(huì )場(chǎng)。要求協(xié)會(huì )人員每人寫(xiě)一份這次活動(dòng)的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫(xiě)活動(dòng)策劃書(shū)并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書(shū)部：負責所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金，并購買(mǎi)相關(guān)物品。
4.宣傳部：負責設計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負責所有交涉問(wèn)題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓部：負責初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò )信息部：負責網(wǎng)絡(luò )上有關(guān)的比賽事項更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復賽評委，以得到一個(gè)公平的比賽結果。
十一.資金來(lái)源：
由xxx提供。
十二.活動(dòng)預算。
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