- 相關(guān)推薦
2016銀行內控工作計劃
商業(yè)銀行內部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機制。下面是小編整理的關(guān)于2016銀行內控工作計劃范文，歡迎參考借鑒!
2016銀行內控工作計劃一
一、全力推進(jìn)"三個(gè)創(chuàng )新"
第一個(gè)創(chuàng )新是科技創(chuàng )新。要加快科技創(chuàng )新，為加快發(fā)展提供強有力的技術(shù)支撐。將現有限財務(wù)盡量向科技進(jìn)步傾斜，強化硬件設施建設;維護和充分利用好現有科技設施尤其是ABIS系統;不斷研究和開(kāi)發(fā)科技與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內控管理相結合的金融產(chǎn)品，營(yíng)業(yè)室要加快速度克服技術(shù)難關(guān)，盡早把網(wǎng)上銀行推出，在條件許可時(shí)，還要積極拓展自動(dòng)銀行、電話(huà)銀行、手機銀行等科技成果的開(kāi)發(fā)和應用，全力打造新一代、大前置、中間業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行四大應用技術(shù)平臺。
第二個(gè)創(chuàng )新即業(yè)務(wù)品種創(chuàng )新，除了利用好傳統的業(yè)務(wù)品種外，要借助科技進(jìn)步的有力支持，根據與時(shí)俱進(jìn)的多樣化的客戶(hù)需求，不斷開(kāi)發(fā)利用好更具吸引力的新的金融產(chǎn)品，諸如新的代理業(yè)務(wù)、通匯寶、銀證通、國債組合存款、教育儲蓄、養老儲蓄、金色世紀借記卡、校園卡、準貸卡、銀轉證、西聯(lián)匯款、私人理財，出口退稅質(zhì)押貸款、汽車(chē)消費貸款等，不斷打造更具影響力和吸引力的業(yè)務(wù)品牌。在具體操作中，要注重業(yè)務(wù)品種的綜合并用，盡量為客戶(hù)提供全面的產(chǎn)品組合服務(wù)，突出我行的特色。
第三個(gè)創(chuàng )新即服務(wù)創(chuàng )新。在搞好傳統金融服務(wù)的同時(shí)，積極為客戶(hù)提供經(jīng)濟金融信息、代管保險箱、投資咨詢(xún)、個(gè)人理財、銀證聯(lián)網(wǎng)等綜合性服務(wù)，繼續堅持設立大客戶(hù)服務(wù)中心。"一站式"服務(wù)，且逐步讓一線(xiàn)臨柜人員掌握百句服務(wù)英語(yǔ)，以應對日益凸現的金融國際化。
二、采勸七進(jìn)"策略
1、堅持不懈抓存增效，擴大市場(chǎng)份額，把存款工作當作第一要務(wù)來(lái)抓而開(kāi)拓奮進(jìn)。
存款是立行之本，是發(fā)展之源，存款工作是制約我行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵因素，要繼續推行競爭意識，強化市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，細分目標客戶(hù)，采取差別服務(wù)。
�、俑掠^(guān)念，提高認識，牢固樹(shù)立大存款、大發(fā)展的經(jīng)營(yíng)思想。我們要從農行生存與發(fā)展的高度想問(wèn)題，做事情，克服存款工作中單純任務(wù)觀(guān)念和稍進(jìn)即安思想。大力組織資金不僅是解決資金困難的需要，實(shí)現大幅增盈的需要，也是迎接挑戰，參與競爭的需要，更是生存與發(fā)展的需要。
�、诩哟笫袌�(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度，提高市場(chǎng)競爭能力。
把營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)放在系統大戶(hù)，我們要立足開(kāi)發(fā)區，把營(yíng)銷(xiāo)區域擴展到全市，把營(yíng)銷(xiāo)中心擱在教育、部隊、事業(yè)單位等行業(yè)，把營(yíng)銷(xiāo)主體設在社區服務(wù)，把營(yíng)銷(xiāo)觸角伸在邊緣鄉村，把營(yíng)銷(xiāo)品種定在教育儲蓄，利用一切可利用的關(guān)系，采取一切可采取的方式，謀策劃、抓信息，領(lǐng)導上陣，人人參與，強力營(yíng)銷(xiāo)。
�、垡�"迎新春優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動(dòng)"為契機，按既定目標對各科室發(fā)放計劃任務(wù)書(shū)，督辦通知書(shū)，實(shí)行按月考核，按月獎懲，完成任務(wù)好的要予以精神和物質(zhì)的兩重獎勵，對于宛不成任務(wù)且排序最后一名的科室負責人就地解聘，對于完不成任務(wù)的且排序取后一名的個(gè)人實(shí)行下崗分流。爭取在第一季度為全年存款工作打下堅實(shí)的基矗利用各種媒體加大宣傳力度，對外可召開(kāi)重點(diǎn)客戶(hù)座談會(huì )，寫(xiě)標語(yǔ)、拉橫幅、印發(fā)宣傳頁(yè)，對內抓好正反兩方面典型，用先進(jìn)事跡、模范人物鼓舞士氣，振奮精神。
2、積極營(yíng)銷(xiāo)、強化管理，加大清收盤(pán)活力度，把提高資產(chǎn)質(zhì)量當成重中之重來(lái)管，強力推進(jìn)。
�、僖^續貫徹落實(shí)信貸新規則，在防范風(fēng)險前提下，優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程，提高信貸運行效率。把有限貸款資源集中支持市行與我行已確定的只有行業(yè)壟斷性，收益穩定性、科技含量高的重點(diǎn)客戶(hù)，如我市通訊項目貸款以提高信貸質(zhì)量，增加利息收入。
�、谝獜娀J后管理，健全貸后管理制度，規范貸后管理內容，設置貸后管理高壓線(xiàn)，設置貸后管理"高壓線(xiàn)"，定期寫(xiě)出客戶(hù)風(fēng)險分析報告。要把貸后管理工作同提升客戶(hù)或客戶(hù)退出計劃相聯(lián)系，化解風(fēng)險，提高質(zhì)量。
�、哿硗�，一方面要認真抓好信貸退出工作，根據總行制定的標準在研究現有信貸客戶(hù)結構基礎，明確退出客戶(hù)具體范圍及貸款規模，合理牙分退出的責任，另一方面對已形成事實(shí)的風(fēng)險貸款，要實(shí)行"一把手工程"行長(cháng)親自上陣帶領(lǐng)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部人員分包管理，相關(guān)行長(cháng)與經(jīng)營(yíng)部同志的效益工資，與盤(pán)活業(yè)績(jì)一同掛鉤，嚴格考核，同獎同罰。今年要在原能公司的盤(pán)活收息，對林技站的資產(chǎn)變賣(mài)，對航運處的公關(guān)處理上，拿出螞蟻啃骨頭的精神，實(shí)現大的突破。
3、將國際業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)當成新的效益增長(cháng)點(diǎn)來(lái)抓，增加收入，減輕財務(wù)壓力，為保證利潤計劃完成而奮勇前進(jìn)。
在常規業(yè)務(wù)市場(chǎng)基本已定且開(kāi)發(fā)成本高情況下我們要積極營(yíng)銷(xiāo)，其它行無(wú)法比擬的業(yè)務(wù)優(yōu)勢即國際業(yè)務(wù)和個(gè)人業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮潛能增加收入。
�、傥倚袊H業(yè)務(wù)去年已取得突破性進(jìn)展，在穩定走客戶(hù)的基礎，今年仍然要積極發(fā)掘新客戶(hù)，本著(zhù)"虎口拔牙"的膽略，把一些成長(cháng)性、優(yōu)良性的外向型客戶(hù)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)來(lái)，以辦理結售匯業(yè)務(wù)龍頭，吸引外幣存款為基礎，發(fā)放出口質(zhì)押貸款、押匯貸款、等底風(fēng)險、高收益貸款為根本，積極介入，優(yōu)先辦理，爭取完成壹仟萬(wàn)國際結算量、增加壹佰元的美元存款的目標。
�、诮鹑诔械臉I(yè)務(wù)優(yōu)勢已逐漸顯現出來(lái)，要在保證貸款質(zhì)量的前提下，繼續大力開(kāi)展個(gè)人消費性貸款，集資建房貸款、汽車(chē)消費貸款、二手房按揭等業(yè)務(wù)，在原有規�；A上實(shí)施量的突破。在條件成熟后，還可按照"積極安全效益"的原則介入個(gè)人信用評級業(yè)務(wù)個(gè)人旅游貸款及高檔消費品貸款等新興個(gè)人業(yè)務(wù)，并加大宣傳力度，真正把個(gè)人業(yè)務(wù)的金明品牌擦亮、叫響，成為營(yíng)業(yè)部一個(gè)業(yè)務(wù)亮點(diǎn)。
4、加強內控制度建設，把建章建工作當成總的安全閥來(lái)擰，向會(huì )計創(chuàng )"三鐵"穩步邁進(jìn)。
通過(guò)幾年來(lái)的努力，我行的內控制度管理一類(lèi)行的榮譽(yù)已保持三年，我們決不能掉以輕心，要介驕、介躁，切實(shí)按照內控管理制度的要求建章建制，把我行的經(jīng)營(yíng)管理納入到合法性、規范性的軌道上來(lái)，向會(huì )計制度的"三鐵"穩步邁進(jìn)。
�、偬岣哒J識，加強領(lǐng)導，切實(shí)加強會(huì )計基礎工作，在提高經(jīng)濟效益的同時(shí)，加強對會(huì )計基礎工作規范化管理的組織和領(lǐng)導，成立專(zhuān)門(mén)領(lǐng)導小組，按照《中國農業(yè)銀行會(huì )計基礎工作規范化管理施行辦法》要求，結合今年的"會(huì )計基礎工業(yè)工作規范化考核驗收"工作，制定年度目標計劃和長(cháng)期規劃，并采取有效措施，保證規劃順利實(shí)施。
�、诶^續推行營(yíng)業(yè)單位坐班主任制度，提高內部管理水平，防范和化解操作風(fēng)險。
一方面要高度重視新一代綜合應用系統下，坐班主任監督的重要性，充分發(fā)揮坐班主任對業(yè)務(wù)處理的事前風(fēng)險防范和事中事后控制作用。另一方面坐班主任堅持臨柜坐班，不準兼柜員和外勤并實(shí)行定期輪換制，要嚴格履行自己崗位職責開(kāi)展即時(shí)監督、審核工作事項、對上一工作日進(jìn)行監督、審核事項等日常性工作。同時(shí)每旬不定期對庫存現存、有價(jià)單證、重要空白憑證和代保管抵押品、質(zhì)押品進(jìn)行檢查和核對。
�、跘BIS營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要加強現金、重要空白憑證、聯(lián)行、抹帳、沖帳和掛帳業(yè)務(wù)的管理，安全穩妥地實(shí)施復核制勞動(dòng)組合形式，杜絕差錯事故的發(fā)生。
�、軐�(shí)行行內部對應崗位的交叉檢查工作并制定出相應辦法，每季定期或不定期至少進(jìn)行一次互查，對發(fā)現問(wèn)題及時(shí)整改，若在上級行檢查時(shí)再發(fā)生類(lèi)似問(wèn)題，將嚴厲追究負責人和經(jīng)辦人的責任。
5、強化服務(wù)意識，提高服務(wù)質(zhì)量，把服務(wù)當作金字招牌來(lái)掛，以服務(wù)促發(fā)展而竭力拓進(jìn)。
�、偻卣狗⻊�(wù)空間，要克服"坐在房地產(chǎn)間辦銀行"的思想，積極改變工作思路，樹(shù)立"走出去，找上門(mén)"積極營(yíng)銷(xiāo)的服務(wù)意識，要大力開(kāi)展"金融社區服務(wù)進(jìn)萬(wàn)家"的活動(dòng)，每月抽出四天時(shí)間，選派業(yè)務(wù)骨干，深入各個(gè)居民小區，介紹我行的服務(wù)品種，替居民兌換成破鈔、講解金融常識等，真正把金明的服務(wù)品牌根植到廣大群眾心中。
�、谂囵B高素質(zhì)的服務(wù)人才，當前的服務(wù)先有"微笑服務(wù)""站立服務(wù)""一站式服務(wù)"是不夠的，還要具備會(huì )理財、懂英語(yǔ)、精代理等綜合素質(zhì)，以應對不同客戶(hù)的不同需求。因此要在培養高素質(zhì)的人才上下大力氣。
�、坶_(kāi)發(fā)服務(wù)品種。在傳統服務(wù)基礎上，要積極開(kāi)展網(wǎng)上銀行、自動(dòng)銀行、西聯(lián)匯款、外匯理財等新型服務(wù)品種，實(shí)現服務(wù)多元化，服務(wù)綜合化。
6、大力開(kāi)展勞動(dòng)競賽活動(dòng)和體育文化活動(dòng)，深化企業(yè)文化內涵，為企業(yè)注入源源不斷的生命力，真正向全國百強百優(yōu)行努力靠進(jìn)。
�、僖J真貫徹實(shí)施省市行的"比利潤、比盤(pán)活、比存款、嚴管理"勞動(dòng)競賽活動(dòng)，結合自身實(shí)際情況制定出我行考核辦法，認真考核，嚴格獎懲，充分調動(dòng)員工參賽積極性、主動(dòng)性、創(chuàng )造性、激勵先進(jìn)、鞭策后進(jìn)，促進(jìn)年各項經(jīng)營(yíng)指標的順利完成。
�、诩訌娖髽I(yè)建設，對于有效激勵員工，樹(shù)立良好的金明農行公眾形象，提高整體競爭力具有十分重要意義。要樹(shù)立與客戶(hù)共創(chuàng )價(jià)值的企業(yè)宗旨和與客戶(hù)雙贏(yíng)的現代經(jīng)營(yíng)理念，要樹(shù)立與客戶(hù)共創(chuàng )價(jià)值的企業(yè)宗旨和與客戶(hù)雙贏(yíng)的現代經(jīng)營(yíng)理念;要樹(shù)立團隊協(xié)作，追求卓越的企業(yè)精神，向世界一流銀行看齊，要樹(shù)立忠誠敬業(yè)，清正廉潔的職業(yè)道德，花大力氣整合現有產(chǎn)品資源，加強包裝設計，提升文化含量。
2016銀行內控工作計劃二
××××年以來(lái)，結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等地方加強了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議，就相關(guān)內控工作做出了部署�，F將我部近期內控工作報告如下：
一、檢查業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存××及成品××的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員開(kāi)展了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部現實(shí)情況，規定××副主任牽頭，××等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在會(huì )議上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員開(kāi)展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經(jīng)驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《××分行加強內控精細規范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環(huán)節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現問(wèn)題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實(shí)現科學(xué)管理目標。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結合自身實(shí)際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實(shí)內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現的問(wèn)題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營(yíng)績(jì)效考評得分�？己藭r(shí)，根據發(fā)現問(wèn)題的性質(zhì)嚴重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴重問(wèn)題、嚴重問(wèn)題、重大違規問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項目分別統計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險防控能力，并實(shí)現全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩定、持續發(fā)展。
【銀行內控工作計劃】相關(guān)文章：
銀行內控工作總結12-07
銀行內控工作總結05-15
內控工作計劃03-17
銀行內控工作總結11篇04-18
2022銀行內控合規自查報告04-17
銀行客戶(hù)經(jīng)理內控述職報告范文（精選11篇）07-28
內控制度05-29
內控工作總結01-17