農行三季度檢查報告

　　隨著(zhù)個(gè)人素質(zhì)的提升，大家逐漸認識到報告的重要性，不同種類(lèi)的報告具有不同的用途。你還在對寫(xiě)報告感到一籌莫展嗎？以下是小編為大家整理的農行三季度檢查報告，歡迎大家分享。

省行：

　　根據20xx年業(yè)務(wù)規范化管理工作的部署要求，結合我行全年財會(huì )工作計劃，我們于10月26日起，對全市9個(gè)營(yíng)業(yè)單位6月1日至檢查日的財會(huì )規范化管理情況進(jìn)行檢查輔導。這次檢查依據《xxxxxxxxxxxx》魯農發(fā)【20xx】xx號及有關(guān)財務(wù)會(huì )計制度進(jìn)行。本次檢查時(shí)間緊、任務(wù)重，我們按照突出重點(diǎn)、顧及全面，輔導為主、檢查為附的原則，主要對各營(yíng)業(yè)單位新業(yè)務(wù)上線(xiàn)以來(lái)的業(yè)務(wù)操作、制度落實(shí)、內部控制、財務(wù)管理、計算機信息等方面的內容進(jìn)行了檢查。標準分定為100分，各單位得分為：xx支行98分、支行97分、xx支行97分、xx支行96分、xx支行96分、xx支行95分、xx支行93分、xx支行90分。

　　一、基本情況

　　從檢查情況看，自新業(yè)務(wù)4月1日上線(xiàn)以來(lái)，經(jīng)過(guò)近幾個(gè)月的運行，全市各營(yíng)業(yè)單位能夠較熟練地進(jìn)行各項—業(yè)務(wù)的操作，沒(méi)有在—業(yè)務(wù)客戶(hù)機上進(jìn)行非業(yè)務(wù)操作，保證了系統的正常運行。同時(shí)，各行都加強了內控管理，IC卡和密碼管理都嚴格按要求管理，人員分工交接基本符合規定，折舊、稅金等有關(guān)費用的提取都嚴格執行了財務(wù)管理各項規定。計算機機房管理、運行維護管理和安全保密管理方面基本上達到要求。

　　二、存在的問(wèn)題

　　通過(guò)這次檢查督導也反映了一些行存在不少的問(wèn)題，主要表現在：一是因為總行《會(huì )計應用系統操作規程》下發(fā)較晚，部分行學(xué)習不夠深入，沒(méi)有嚴格按照新下發(fā)的操作規程要求進(jìn)行各種會(huì )計資料的打印、裝訂和保管。二是個(gè)別行新的《會(huì )計坐班主任管理辦法》沒(méi)有全面落實(shí)，再加上老的工作日志有許多與新業(yè)務(wù)不匹配之處，導致個(gè)別行—業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)有關(guān)事項沒(méi)有在工作日志中登記。三是個(gè)別企業(yè)開(kāi)戶(hù)手續不齊全，沒(méi)有按人行和總行今年新下發(fā)的《人民幣結算帳戶(hù)管理辦法》進(jìn)行辦理，開(kāi)戶(hù)情況與通過(guò)人行帳戶(hù)管理系統備案情況不一致，漏簽帳戶(hù)管理協(xié)議等。四是個(gè)別會(huì )計憑證缺少會(huì )計人員的簽章，業(yè)務(wù)用章使用錯誤，繼續使用作廢的會(huì )計憑證。五是由于程序原因，新業(yè)務(wù)自動(dòng)計息應該加罰息的沒(méi)有加罰，再加上操作人員對—業(yè)務(wù)自動(dòng)計息和原來(lái)遷移的貸款信息核對不認真，以至于應該加罰的利息沒(méi)有加罰，應計復利的沒(méi)有計算。六是計算機管理方面，主要是部分行沒(méi)有自己的辦公樓，無(wú)法達到省行要求標準；個(gè)別有辦公樓的行也存在漏登相關(guān)登記簿，個(gè)別密碼設置或軟件安裝有不符和規定的情況。

　　三、產(chǎn)生以上問(wèn)題的主要原因

　　1、對上級行的文件精神不重視、不學(xué)習、不落實(shí)。我行在10月份召開(kāi)了內勤主任會(huì )議，安排了組織學(xué)習新的業(yè)務(wù)操作規程，為了讓每一位操作人員學(xué)習，還通過(guò)郵件下發(fā)通知，要求在組織學(xué)習的同時(shí)，每一位操作人員進(jìn)行自命題，匯總市分行搞競賽活動(dòng)。然而在檢查中卻發(fā)現個(gè)別行不按操作規程進(jìn)行操作，導致出現差錯。

　　2、規范化管理有放松的思想。由于今年把工作重點(diǎn)放在了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)上，個(gè)別行領(lǐng)導忽視了規范化管理，同時(shí)，由于新規范化管理考核標準籠統，可操作性差，扣分標準不明確，導致了業(yè)務(wù)人員對有些規定不執行，或執行規定的不嚴格，降低了工作標準。

　　3、對—業(yè)務(wù)操作規程不熟悉。由于會(huì )計業(yè)務(wù)操作的系統變了，規范化管理的標準變了，大家對新的規定有個(gè)認識過(guò)程，現在還不能熟悉靈活地運用，導致工作中出現差錯。

　　4、對新業(yè)務(wù)新知識沒(méi)有深入鉆研的.精神，對文件中的新要求，不能認真鉆研，深入領(lǐng)會(huì )，而是等待上級行現成的東西。業(yè)務(wù)學(xué)習不深入，流于形式，實(shí)際操作不認真，理解文件有偏差，文件的要求把握不準，導致在操作的時(shí)候造成差錯。

　　四、需要明確的幾點(diǎn)問(wèn)題

　　1、企業(yè)結算帳戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤消要與人行帳戶(hù)管理系統一致，對于同一個(gè)企業(yè)的基本、一般和專(zhuān)用帳戶(hù)要分別建立一套復印件齊全的資料，每次開(kāi)戶(hù)都要與企業(yè)簽定帳戶(hù)管理協(xié)議書(shū)。

　　2、貸款五級分類(lèi)調整通知書(shū)、申請開(kāi)具單位定期存單委托書(shū)、分戶(hù)帳目錄、登記簿目錄、會(huì )計帳簿封面封底、會(huì )計報表封面封底要按照農發(fā)[20xx]16號文件附表自行打印使用。

　　3、對于—業(yè)務(wù)檔案方面需要強調的以下幾個(gè)方面：一是會(huì )計憑證的裝訂應隨同憑證一起裝訂的一定要入憑證裝訂的范圍，如重要單證往入往出單、結息清單、系統自動(dòng)沖轉利息清單、系統自動(dòng)計提折舊清單等；操作員憑證一定要與其憑證整理單相符，不得出現缺憑證或多憑證的現象。二是會(huì )計憑證中印有會(huì )計分錄項一定要填全分錄，應加蓋企業(yè)印鑒的（如本行經(jīng)費存款戶(hù)等）不得漏蓋印鑒等。三是帳簿的裝訂歸檔方面要按操作規程中的規定，帳頁(yè)封面、帳首、帳頁(yè)目錄或保管年限裝訂（見(jiàn)規程最后一頁(yè)）。

　　五、下一步工作思路

　　1、加強—業(yè)務(wù)相關(guān)制度、規定和辦法的學(xué)習，真正領(lǐng)會(huì )其精神，以努力提高財會(huì )人員的業(yè)務(wù)操作水平。在辦理業(yè)務(wù)中，要認真執行操作規程，每一筆業(yè)務(wù)都要嚴格按照規定的程序辦理，認真履行監督職能，對不合規、合法的會(huì )計憑證及會(huì )計事項應拒絕辦理或按照職權敢于糾正，實(shí)行嚴格的會(huì )計監督，確保各項制度有效實(shí)施。

　　2、統一思想，進(jìn)一步規范化財會(huì )管理。省行制定的規范管理標準雖然籠統，扣分標準不明確，但它對總的制度進(jìn)行了概括，不能因為不扣分，就放松了對規定的執行，上級行的規章制度、操作規程、基本要求必須認真執行，我們將促使各縣支行提高對范化管理工作的認識，真正做到思想上高度重視，行動(dòng)上狠抓落實(shí)，增強全體員工執行制度的嚴肅性。進(jìn)一步加強相關(guān)制度、規定和辦法的學(xué)習，真正領(lǐng)會(huì )其精神，以努力提高財會(huì )信息人員的整體素質(zhì)。

　　3、對其他問(wèn)題不得就錯改錯，要舉一反三，對兄弟行出現的問(wèn)題，也要引以為戒。針對這次檢查中存在的問(wèn)題，深刻反思，認真分析，查找原因，制定措施，徹底整改，迎接年底市分行和省行的驗收。

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