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融資性擔保公司風(fēng)險排查工作方案
為了確保我們的努力取得實(shí)效，我們需要事先制定方案，方案指的是為某一次行動(dòng)所制定的計劃類(lèi)文書(shū)。優(yōu)秀的方案都具備一些什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的融資性擔保公司風(fēng)險排查工作方案，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
一、檢查目的
為督促轄區擔保公司加強基礎管理，完善擔保業(yè)務(wù)操作流程，消除案件風(fēng)險隱患，建立風(fēng)險管理和防范的長(cháng)效機制。
二、檢查對象與范圍
�。ㄒ唬z查對象：全市范圍內經(jīng)省金融辦批準設立的融資性擔保公司。
�。ǘz查范圍：經(jīng)省金融辦批準設立之日起至xx年xx月底的融資性擔保公司部分擔保業(yè)務(wù)（抽查）開(kāi)展情況和注冊資本金、公司治理結構、內部控制制度、高管人員、公司章程、經(jīng)營(yíng)范圍、兩金提取、擔保額度、對外投資比例等情況。
三、檢查時(shí)間
xx年xx月xx日至xx年xx月xx日。
四、檢查內容
本次檢查重點(diǎn)圍繞融資性擔保公司的注冊資本金、公司治理結構、內部控制制度、高管人員、公司章程、經(jīng)營(yíng)范圍、兩金提取、擔保額度、對外投資比例等情況進(jìn)行現場(chǎng)檢查。具體檢查內容如下：
�。ㄒ唬┤谫Y性擔保公司內控制度建設及執行情況
1、風(fēng)險管理制度。檢查是否設立了風(fēng)險管理的專(zhuān)門(mén)部門(mén)，制定并實(shí)施識別、監測和管理的制度程序和方法；檢查是否涵蓋擔保機構各項業(yè)務(wù)等。
2、授權授信制度。檢查是否建立擔保業(yè)務(wù)分級授權制，是否規范；是否有不按規定辦理?yè)I(yè)務(wù)行為。
3、崗位職責制度。檢查是否具有崗位職責；是否實(shí)行擔保業(yè)務(wù)崗位責任制，各崗位責任、分工是否明確。
4、風(fēng)險防范機制。檢查是否建立了擔保業(yè)務(wù)風(fēng)險防范機制和不良擔保管理及責任追究制度；具體落實(shí)情況如何。
�。ǘ⿹９緲I(yè)務(wù)制度建設及執行情況
1、業(yè)務(wù)管理制度。檢查是否有擔保業(yè)務(wù)操作流程和制度，是否建立內部監督檢查機制。
2、業(yè)務(wù)范圍。是否嚴格按照批準的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；是否有偏離主業(yè)現象及從事非法借貸、非法集資或吸收存款、違規違法放貸、非法理財、超范圍經(jīng)營(yíng)等違法行為。
3、經(jīng)營(yíng)行為。業(yè)務(wù)開(kāi)展是否規范操作；是否有不正當竟爭和暴力追債等行為；是否按規定足額提取“兩金”；擔保額度是否按規定放大倍數；對外投資是否超比例。
�。ㄈ⿹９靖吖芎凸ぷ魅藛T配備情況
是否具有健全的組織機構并配備人員；是否按規定配備一定比例從事銀行和擔保業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員；是否具有擔保從業(yè)資格證。
�。ㄋ模⿹９咀再Y本金情況
檢查注冊資本金是否足額到位；是否按規定比例交存保證金；是否按規定比例進(jìn)行投資；是否有抽逃注冊資金、虛假出資和其他違規的現象。
五、檢查方式
風(fēng)險排查由金融辦、銀監局組成檢查組，采取現場(chǎng)檢查的方式進(jìn)行。
六、檢查要求
�。ㄒ唬└鲹９疽匾曔@次排查工作，積極配合，并提供檢查資料，要明確專(zhuān)人負責，提供現場(chǎng)檢查用的辦公場(chǎng)所等。
�。ǘz查人員在檢查中要認真負責，實(shí)事求是，做到客觀(guān)公正、廉潔自律。
七、檢查依據
�。ㄒ唬秞x省融資性擔保公司管理暫行辦法》；
�。ǘ吨腥A人民共和國公司法》；
�。ㄈ┢渌�、法規。
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