風(fēng)險自查報告
在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告與我們的生活緊密相連，報告中涉及到專(zhuān)業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。為了讓您不再為寫(xiě)報告頭疼，以下是小編收集整理的風(fēng)險自查報告，希望對大家有所幫助。
風(fēng)險自查報告1
為了貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政工作，進(jìn)一步加強反腐倡廉制度建設，強化廉政意識、責任意識，根據前黨紀發(fā)[20xx]11號《關(guān)于對廉政風(fēng)險防控工作進(jìn)展情況進(jìn)行督察調研的通知》中相關(guān)督查內容和我局制定的局黨風(fēng)廉政建設的工作目標和任務(wù)，結合環(huán)保行政工作的實(shí)際情況，有針對性做了一些工作，取得了較好效果�，F將工作情況匯報如下：
一、領(lǐng)導高度重視、精心部署、細化目標任務(wù)，依法規范職權、查找和評定風(fēng)險點(diǎn)。
每個(gè)人員認真查找崗位風(fēng)險點(diǎn)，確定了重點(diǎn)崗位的風(fēng)險點(diǎn)情況，按要求認真填寫(xiě)《環(huán)保局崗位廉政風(fēng)險防控職權目錄》；根據各股、室、隊、站工作職能和崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)，分別繪制出了《環(huán)保局工作流程及風(fēng)險防控圖》、《監察工作工作流程及風(fēng)險防控圖》等。明確了職權名稱(chēng)、內容以及行使主體；針對每項職權優(yōu)化運行流程。
根據上級安排部署，我局成立了黨風(fēng)廉政建設責任制領(lǐng)導小組。工作領(lǐng)導小組組長(cháng)由局長(cháng)李成忠擔任，局班子成員擔任領(lǐng)導小組成員。領(lǐng)導小組下設辦公室，具體負責黨風(fēng)廉政建設的日常工作。4月2日，按照文件要求，李成忠局長(cháng)對全體干部職工召開(kāi)了廉政風(fēng)險防控工作會(huì )議，傳達有關(guān)文件精神并作出工作部署，并制定了工作方案，及時(shí)召開(kāi)了全局職工會(huì )議，局黨組針對本單位黨風(fēng)廉政建設工作，從加強作風(fēng)建設、思想道德建設、財務(wù)管理制度改革等方面進(jìn)行了認真部署，并根據各班子成員任務(wù)分工的不同制定了局黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作任務(wù)分工，明確黨政班子及其成員責任范圍和責任內容，形成一級抓一級，層層抓落實(shí)的責任網(wǎng)絡(luò )，保證了此項工作的順利開(kāi)展，制定和規范職權情況等。
局班子成員按照"一崗雙責"要求對分管范圍內黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作進(jìn)行了認真安排，并定期對此項工作進(jìn)行督促檢查，查找存在的問(wèn)題，并予以改正。
二、采取多項措施加強黨風(fēng)廉政建設。
一是組織全局干職工認真學(xué)習"兩會(huì )"等相關(guān)會(huì )議精神，用先進(jìn)的思想武器武裝每一位同志的頭腦，使他們始終樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。在思想上、行動(dòng)上時(shí)刻與黨中央保持高度一致，自覺(jué)遵守和執行黨的各項路線(xiàn)、方針、政策，勇于同一些社會(huì )不良現象作斗爭，牢固筑起防腐拒變的堅固長(cháng)城。
二是解放思想，實(shí)事求是，扎實(shí)安排落實(shí)黨風(fēng)廉政工作。搞好黨風(fēng)廉政工作，將黨風(fēng)廉政工作作為一項重要工作。還利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行政治等相關(guān)學(xué)習，召集全局同志貫徹落實(shí)上級有關(guān)黨風(fēng)廉政建設文件、方案內容等，認真學(xué)習上級有關(guān)文件精神，掌握其本質(zhì)，以利于更好地開(kāi)展工作。
三是積極開(kāi)展黨風(fēng)廉正建設。一方面制定和完善了局各種規章制度，嚴格執行《環(huán)保六條禁令》，杜絕奢侈浪費現象的發(fā)生；全局同志團結一心，互相監督，保證了黨風(fēng)廉正建設的有效開(kāi)展。
三、認真執行廉潔自律、嚴禁違法違紀行為的產(chǎn)生。全局干職工嚴格遵守"兩會(huì )"的八項規定和我旗有關(guān)的禁止公開(kāi)吃喝禁令，游山玩水和進(jìn)行高消費娛樂(lè )；認真執行財務(wù)制度有關(guān)規定。堅決清理糾正領(lǐng)導干部利用職權和職務(wù)影響，謀取私利。
下一步工作打算：
一是進(jìn)一步加強對黨風(fēng)廉政的深入學(xué)習、貫徹、落實(shí)。以黨的"十八大"精神為中心，推動(dòng)我局黨風(fēng)廉政建設的深入開(kāi)展，帶動(dòng)工作作風(fēng)和行風(fēng)的好轉，進(jìn)而推動(dòng)環(huán)保行政工作全面開(kāi)展，為保護環(huán)境做出積極的貢獻。
二是繼續深入落實(shí)領(lǐng)導干部廉潔自律各項規定，確保領(lǐng)導班子戰斗力。
三是加強調研，進(jìn)一步健全監督制約機制，促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設的深入的開(kāi)展。
四是緊緊把握隊伍建設這個(gè)大主題，深入開(kāi)展豐富多彩的環(huán)保隊伍學(xué)習教育整頓活動(dòng)，用親民、愛(ài)民、為民的先進(jìn)思想改造他們的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)。
五是以執法執紀檢查、加大力度查辦違法違紀案件為重點(diǎn)，把好建設項目環(huán)境影響審批關(guān)，把整頓環(huán)境違法行為的工作落到實(shí)處。
風(fēng)險自查報告2
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售xxx銀行"xxx"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的`規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，xxx銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由xxx銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤"xxx"的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯�？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到xxx銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
(五)客戶(hù)投訴的處理
我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
三、自查總結
通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
風(fēng)險自查報告3
省分公司x部：
根據省分公司《關(guān)于開(kāi)展20xx年代理金融“老年客戶(hù)等特殊群體服務(wù)宣傳月”活動(dòng)的通知》和文件精神，市分公司高度重視，制訂了轄內工作方案，下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展20xx年仙桃郵政代理金融“老年客戶(hù)等特殊群體服務(wù)宣傳月”活動(dòng)的通知》，并開(kāi)展了活動(dòng)方案宣貫，共同學(xué)習他行相關(guān)輿情風(fēng)險案例。同時(shí)組織轄內網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展了相關(guān)自查整改活動(dòng)，現將自查情況報告如下：
一、具體活動(dòng)措施
�。ㄒ唬╅_(kāi)展業(yè)務(wù)培訓。學(xué)習《中國郵政儲蓄銀行湖北省分行特殊客戶(hù)群體延伸服務(wù)實(shí)施細則》、無(wú)密戶(hù)儲蓄業(yè)務(wù)規定等，并要求網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展學(xué)習情況通關(guān)，確保網(wǎng)點(diǎn)金融從業(yè)人員熟練掌握延伸服務(wù)操作流程。
�。ǘ┳龊煤笈_業(yè)務(wù)支撐。對于網(wǎng)點(diǎn)上報的各類(lèi)疑難業(yè)務(wù)問(wèn)題，上級部門(mén)要做好業(yè)務(wù)指導，協(xié)助做好制度講解、信息查詢(xún)、上報問(wèn)題的處理，確保網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的連續性，做到有問(wèn)有答，切實(shí)解決問(wèn)題，避免客戶(hù)對問(wèn)題處理不及時(shí)引發(fā)投訴。
�。ㄈ┡潺R服務(wù)設施。統一制作下發(fā)“愛(ài)心專(zhuān)座”、“優(yōu)先服務(wù)窗口”標識，配齊老花鏡、便民醫藥箱等設施，保障特殊客戶(hù)群體基本需求。
�。ㄋ模╅_(kāi)展前期問(wèn)題查找整改。自查是否存在因員工制度掌握不位、服務(wù)不到位、上門(mén)服務(wù)人員安排不到位等情況，是否存在輿情隱患的問(wèn)題。
二、排查結果
通過(guò)開(kāi)展系列活動(dòng)，進(jìn)一步提高了員工對制度掌握熟練度，提升了特殊客戶(hù)群體服務(wù)認識度，在鞏固原有服務(wù)基礎上，進(jìn)一步加強對特殊客戶(hù)群體的關(guān)懷。通過(guò)排查，未發(fā)現相關(guān)風(fēng)險隱患。
風(fēng)險自查報告4
xxx公司經(jīng)xx批準，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬?lài)锌毓傻恼咝該C構，控股股東為xx。主要經(jīng)營(yíng)范圍為：融資擔保，投資擔保，咨詢(xún)服務(wù)。
根據國家融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議《關(guān)于部分融資性擔保機構違法違規經(jīng)營(yíng)的提示和開(kāi)展風(fēng)險排查的函》（融資擔保函20123號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和資本金情況進(jìn)行了全面自查，現將自查情況報告如下：
一、注冊資本金落實(shí)情況
截止20xx年8月31日，我公司注冊資本9億元，實(shí)收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營(yíng)，未有通過(guò)應收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而后從事高風(fēng)險經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。
二、客戶(hù)保證金管理情況
根據《融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議關(guān)于規范融資性擔保機構客戶(hù)擔保保證金管理的通知》（融資擔保發(fā)20xx1號），我公司及時(shí)制定了《客戶(hù)擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶(hù)保證金收取、退還及代償的標準、條件和程序以及專(zhuān)戶(hù)管理等要求，根據業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開(kāi)立了“存入保證金”專(zhuān)戶(hù)，專(zhuān)門(mén)用于客戶(hù)保證金的收取、退還和代償，確保專(zhuān)款專(zhuān)用。
三、實(shí)際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問(wèn)題
我公司控股股東為xxx，出資金額xx億，占注冊資本的40%，未有通過(guò)其他公司代持股份的方式跨區域設立擔保機構掩蓋實(shí)際控制人身份的行為，與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個(gè)人借款、應付帳款、應付承兌款而負有巨額債務(wù)的行為。
四、風(fēng)險代償情況
裁止20xx年8月31日，我公司累計發(fā)生代償2筆，金額945萬(wàn)元，已收回代償1筆，金額562萬(wàn)元，期末代償筆數1筆，代償余額383萬(wàn)元，對擔保業(yè)務(wù)中出現的貸償按規定履行了正常的代償手續，未有通過(guò)向擔�？蛻�(hù)發(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風(fēng)險。
風(fēng)險自查報告5
按照省聯(lián)行、銀監局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治*款信用領(lǐng)域案件問(wèn)題，最大限度防止外部騙貸類(lèi)案件發(fā)生，進(jìn)一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區內*款進(jìn)行風(fēng)險排查，現將情況報告如下：
一、成立組織，加強領(lǐng)導
成立信貸風(fēng)險領(lǐng)導小組，負責信用行信貸風(fēng)險自查組織、推進(jìn)和落實(shí)等工作。組成人員如下：
組長(cháng)：xx
副組長(cháng)：xx
成員：xx
二、信貸風(fēng)險排查情況
�。ㄒ唬┡挪榍捌跍蕚涔ぷ鳎�
截止排查xx年 x月xx 日，我行各項*款xx筆，余額xxxx萬(wàn)元，五級分類(lèi)全為正常類(lèi)*款，其中助學(xué)*款共xx筆，金額共計xx萬(wàn)元；抵押農戶(hù)*款xx筆，金額共計xxx萬(wàn)元；抵押農村工商業(yè)*款x筆，金額共計xxx萬(wàn)元。
�。ǘ┡挪閮热荩�
領(lǐng)導小組以我行xx年 x月xx日各項*款余額為基數，應核對xx筆，金額xx萬(wàn)元；已核對xx筆，金額xx萬(wàn)元；核對率達100%。通過(guò)認真排查，排查結果如下：
�。�1）我行無(wú)編造虛假理由騙取*款案件，*款用途全部真實(shí)，我行*款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
�。�2）我行無(wú)使用虛假合同騙取*款案件，發(fā)放*款時(shí)我行信貸人員認真審查經(jīng)濟合同內容，并沒(méi)有發(fā)現偽造、變造或者無(wú)效的經(jīng)濟合同；
�。�3）我行無(wú)使用虛假證明文件騙取*款案件，*款發(fā)放時(shí)我行全部做到進(jìn)行與公安系統聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過(guò)認真審核，不給犯罪分子可乘之機。
�。�4）我行無(wú)利用擔保騙取*款案件，我行發(fā)放*款時(shí)，全部嚴格按照程序審核抵質(zhì)押物及擔保人擔保條件，沒(méi)有使用虛假的產(chǎn)權憑證或存單、票據辦理抵質(zhì)押騙取*款或者通過(guò)超出抵押物價(jià)值重復擔保等情況的發(fā)生。
�。�5）我行無(wú)通過(guò)空殼公司申請*款案件。
三、排查認定：
此次排查共調閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行并沒(méi)有騙貸類(lèi)案件的發(fā)生。
風(fēng)險自查報告6
一、公司概況
�。ㄒ唬┏闪r(shí)間、注冊資本、實(shí)收資本、注冊地、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人；
�。ǘ┕蓹嘟Y構及出資人簡(jiǎn)介；
�。ㄈ┧袡�/股權狀況及發(fā)展歷史簡(jiǎn)要說(shuō)明；
�。ㄋ模┙�(jīng)上級主管部門(mén)批準設立的機構的文件名及文號。
二、公司治理
�。ㄒ唬┕痉ㄈ酥卫斫Y構，董事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)理層成員名單；
�。ǘ┎块T(mén)及崗位設置，組織結構圖，本年度部門(mén)與崗位設置變動(dòng)及其影響分析；
�。ㄈ┓种C構設置，分支機構分布及數量、機構發(fā)展規劃；
�。ㄋ模┤藛T規模及績(jì)效考核制度。
三、業(yè)務(wù)開(kāi)展
�。ㄒ唬┤谫Y性擔保業(yè)務(wù)的種類(lèi)、規模；
�。ǘ┙旰献縻y行名稱(chēng)、家數、余額、發(fā)生額；
�。ㄈ┙陮χ行∑髽I(yè)、“三農”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（戶(hù)數、余額、發(fā)生額）；
�。ㄋ模┦欠耖_(kāi)展再擔保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)；
�。ㄎ澹┓侨谫Y性擔保業(yè)務(wù)的種類(lèi)、規模；
�。┓菗I(yè)務(wù)種類(lèi)、規模；
�。ㄆ撸┙耆谫Y性擔保及非融資性擔保的履約情況。
四、財務(wù)狀況及制度
�。ㄒ唬┦杖�、成本及損益基本情況及原因分析；
�。ǘ⿹ＹM率確定原則；
�。ㄈ┴斦韧獠康娘L(fēng)險補償情況；
�。ㄋ模┴攧�(wù)會(huì )計制度建設情況。
五、合規經(jīng)營(yíng)
�。ㄒ唬┦欠裰饕獜氖氯谫Y性擔保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規行為；
�。ǘ┤谫Y性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍；
�。ㄈ┏龂鴤�、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20%；
�。ㄋ模┦欠駷槟腹净蜃庸净蜿P(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保；
�。ㄎ澹┦欠癜凑债斈険ＹM收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金；
�。⿲蝹�(gè)被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%；
�。ㄆ撸⿲蝹�(gè)被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的15%；
�。ò耍⿲蝹�(gè)被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。
六、內部控制及風(fēng)險控制
�。ㄒ唬┵Y本對安全的保障
1．資本金運用情況；
2．融資性及非融資性的擔保放大倍數；
3．資本需求預測及資本增補計劃。
�。ǘ┬庞眉笆袌�(chǎng)風(fēng)險
1．融資性及非融資性的擔保余額的風(fēng)險結構及反擔保情況；
2．風(fēng)險集中度分析（最大單戶(hù)與最大10戶(hù)、關(guān)聯(lián)客戶(hù)群、時(shí)間、產(chǎn)業(yè)、區域）；
3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況；
4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；
5．準備金提取情況及其充足性評估。
�。ㄈ┝鲃�(dòng)性風(fēng)險
1．資產(chǎn)負債期限配比及比率分析；
2．流動(dòng)資產(chǎn)構成及質(zhì)量。
�。ㄋ模﹥瓤刂贫�
1．業(yè)務(wù)操作規程；
2．擔保評估、風(fēng)險評估制度、決策程序、事后追償與處置
3．風(fēng)險預警和突發(fā)事件應急機制。
�。ㄎ澹┎僮黠L(fēng)險、法律及聲譽(yù)風(fēng)險
1．客戶(hù)投訴情況；
2．案件及損失情況；
3．涉訴情況及影響評估。
風(fēng)險自查報告7
信用社的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險、內部控制相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為可能，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，我充分認識到此次合規文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補缺補漏�，F將自查情況匯報如下：
一、學(xué)習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學(xué)習教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和權力觀(guān)。能自覺(jué)加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發(fā)生的案件，認真組織開(kāi)展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習不夠。一是自學(xué)意識不夠強，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習，自我素質(zhì)提高不快；二是組織集體學(xué)習不夠深入，作為單位的一名員工，有時(shí)在單位組織的學(xué)習只在學(xué)習文件、通報案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)習內容與學(xué)習效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強調稽核工作,沖淡了內控、安全的學(xué)習內容，使各項規章制度和操作規程的學(xué)習規劃不夠深入。
二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規范、金融創(chuàng )新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。能夠通過(guò)強化內部管理約束機制，提高主任辦公會(huì )決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標，把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負責人經(jīng)營(yíng)目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺(jué)得沒(méi)那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒(méi)那么多思想問(wèn)題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實(shí)的現象。對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學(xué)習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。
三、規章制度上。能夠按照聯(lián)社要求“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開(kāi)展內控、安全等方面的檢查和指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學(xué)習不夠全面，所以在執行上級指示，貫徹各項金融政策時(shí)會(huì )出現偏差、走樣現象。二是因為事務(wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些各項規章制度和操作規程得不到徹底落實(shí)，違規違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在不少問(wèn)題。三是對基層職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴肅地批評教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯誤。四是對分社職工了解不夠，平時(shí)與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，對員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買(mǎi)賣(mài)彩票、不正常交友等問(wèn)題的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統的相關(guān)規章制度和
操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環(huán)節。
四、工作作風(fēng)上。善于聽(tīng)取不同意見(jiàn)，能自覺(jué)修正自己的權力觀(guān)、地位觀(guān)和利益觀(guān)，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)完善各項內控機制，充分發(fā)揚民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開(kāi)展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。一是平常制度定的嚴，執行時(shí)寬，只滿(mǎn)足于開(kāi)會(huì )和學(xué)習文件，對基層社督促檢查落實(shí)不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。二是對分社出現的一些違規違章問(wèn)題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒(méi)硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到分社檢查只是聽(tīng)聽(tīng)情況，未能真正深入到干部職工家中，聽(tīng)他們的呼聲，征求他們的意見(jiàn)等，對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過(guò)開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)學(xué)習對照，才發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì )在最短的時(shí)間內，把自查中發(fā)現的問(wèn)題，對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程，進(jìn)一步提高自身遵紀守法的自覺(jué)性，增強穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。
三是要以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，要定期開(kāi)展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動(dòng)，嚴格按照聯(lián)社序時(shí)性檢查實(shí)施方案，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預警指標和安全保衛等方面的序時(shí)性檢查工作。
四是要轉變工作作風(fēng)，嚴格按照信用社主任“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開(kāi)展內控、安全等方面的檢查、指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。五是要建立和落實(shí)職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時(shí)外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買(mǎi)賣(mài)彩票、不正常交友等，加強教育，對違法違規人員加大處罰力度。
六是要以這次開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)學(xué)習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長(cháng)效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。
風(fēng)險自查報告8
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售x銀行""人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在x區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，x銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售x銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由x銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤""的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯�？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到x銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
(五)客戶(hù)投訴的處理
我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
三、自查總結
通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
風(fēng)險自查報告9
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的.同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：
因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：
對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：
我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：
此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：
對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
風(fēng)險自查報告10
根據你所8月26日發(fā)放的“關(guān)于組織開(kāi)展20xx年全區開(kāi)展會(huì )計信息質(zhì)量檢查工作通知”精神，從8月底起，結合本單位的實(shí)際情況，對本單位會(huì )計基礎工作情況進(jìn)行了認真的自查，現就自查情況報告如下：
一、財務(wù)收支情況
在財務(wù)工作過(guò)程中，本單位嚴格按照《會(huì )計法》的規定，依法設置會(huì )計賬簿，并保證其真實(shí)完整，根據本單位實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項進(jìn)行會(huì )計核算、填制會(huì )計憑證、登記會(huì )計賬簿、編制財務(wù)會(huì )計報告。嚴格執行國家有關(guān)財務(wù)法規，所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在依法設置的會(huì )計賬簿上統一登記、核算，依據國家統一的會(huì )計制度的規定進(jìn)行會(huì )計核算，確保數據真實(shí)、有效。在安排支出時(shí)，分輕重緩急，保證常規和重點(diǎn)支出需要，既體現實(shí)際工作需要，又考慮財力可能，根據醫院各項工作任務(wù)，在財力可能的情況下，有保有壓，確保重點(diǎn)，統籌安排，合理支出。
二、單位內部控制制度建立和執行情況
根據本院工作實(shí)際，在建立并實(shí)施內部監督和控制制度過(guò)程中，制定了《財產(chǎn)管理制度》。建立和完善各項制度的同時(shí)，相關(guān)人員在工作過(guò)程中嚴格遵守這些規章制度，有效地實(shí)施了內部監督和控制，保證了會(huì )計工作的真實(shí)性、完整性以及單位財產(chǎn)的安全，加強了對本單位財產(chǎn)物資的監督和管理，杜絕了各種漏洞的發(fā)生，達到了以下三點(diǎn)要求：
1、明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責權限，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業(yè)務(wù)事項得以有序進(jìn)行。
2、明確了財務(wù)收支審批程序和審批人的權限和責任，規范了各項資金的使用，提高了資金使用效益。
3、明確經(jīng)費支出的范圍和開(kāi)支標準，采取各種有效措施控制經(jīng)費開(kāi)支，杜絕了浪費現象的發(fā)生。
三、固定資產(chǎn)管理和使用情況
為了加強固定資產(chǎn)管理和使用，在固定資產(chǎn)購置時(shí)，嚴格按照政府采購程序進(jìn)行采購，并根據有關(guān)規定，建立了賬簿、款項和實(shí)物核查制度，通過(guò)建立健全制度，會(huì )計人員對各項財物、款項的增減變動(dòng)和結存情況及時(shí)進(jìn)行記錄、計算、反映、核對等。一方面做到賬簿上所反映的有關(guān)財物、款項的結存數同實(shí)存數一致；另一方面通過(guò)賬簿記錄和記賬憑證，原始憑證的核對，保證賬賬相符。無(wú)固定資產(chǎn)不入賬，公物私用及其他違規問(wèn)題。
四、存在問(wèn)題
通過(guò)自查，我院在財務(wù)管理和財務(wù)工作過(guò)程中還存在一些不足，在實(shí)施內部監督制度和內部控制制度時(shí)，還未能完全達到《會(huì )計法》所規定的要求，預算管理制度、財務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要進(jìn)一步完善這方面的制度，實(shí)行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。
五、今后工作努力的方向及措施
�。ㄒ唬┘訌娯攧�(wù)管理力度。嚴格管理是做好財務(wù)工作的重要保障，今后的工作中我鎮一定要加強財務(wù)管理力度，嚴格執行各項管理制度，從而進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)管理制度，規范財務(wù)管理行為。
�。ǘ┨岣哓攧�(wù)人員素質(zhì)。不斷提高財務(wù)工作水平，繼續通過(guò)培訓和業(yè)務(wù)交流等多種方式提升財務(wù)人員的業(yè)務(wù)能力和知識水平，使之適應財務(wù)管理工作的要求。
風(fēng)險自查報告11
為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我行進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理等進(jìn)行自查；對內外賬務(wù)核對、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時(shí)，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細節進(jìn)行自查，按時(shí)上報自查報告，準確、及時(shí)地反映自查發(fā)現問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類(lèi)似問(wèn)題。
自查服務(wù)形象。按照縣農信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共防，和諧共贏(yíng)”。
通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。
第三，加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力。
全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。
第四，整改措施及今后工作思路
今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。
�。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡�、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。
�。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
風(fēng)險自查報告12
依據《福建省重點(diǎn)目標反恐防范安全風(fēng)險評估指導意見(jiàn)》，我校重點(diǎn)對學(xué)校校舍等安全隱患進(jìn)行了全面排查，并對部分隱患進(jìn)行了整改，達到了開(kāi)學(xué)要求�，F在根據縣教育局的要求，學(xué)校重點(diǎn)對校園保安、校舍設施、食品衛生、人身安全、交通安全等評估內容進(jìn)行了自查，現在把自查情況作如下匯報:
一、自查情況
(一)校園安保:學(xué)校按標準配備安保器械;上級給學(xué)校配齊配足安保人員(1人)，學(xué)校在校園關(guān)鍵部位安裝電子監控;認真落實(shí)外來(lái)人員進(jìn)出校園盤(pán)查詢(xún)問(wèn)制度，并做好記錄，禁止外來(lái)車(chē)輛入校;在學(xué)生上下學(xué)、上操、下課期間等重要時(shí)段，學(xué)校安排保安和值班人員維持秩序，保障學(xué)生安全。
(二)校舍設施安全:我校校舍是臨時(shí)用房，(新教學(xué)樓正在投建中)確實(shí)存在一定安全隱患，但是學(xué)校做了大量的維修維護工作，并且平時(shí)加強對師生的安全教育和應急演練;教室、實(shí)驗室、圖書(shū)室等重點(diǎn)部位安全管理到位;消防設施器材按標準配備并定期進(jìn)行檢修維護和保養;消防通道、安全出口暢通;總務(wù)處加強用電、用火等的管理，每月進(jìn)行兩次檢查。
(三)師生人身安全:學(xué)校建立了完善的安全管理制度;周周開(kāi)展安全教育，次次有主題;學(xué)校制定了完善的校園安全應急預案并定期組織應急演練;學(xué)校重視學(xué)生教學(xué)活動(dòng)、集體活動(dòng)的安全管理;學(xué)校與村委治保人員配合定期對校園門(mén)口、校園周邊進(jìn)行排查，到現在為止沒(méi)有發(fā)現高危人員和可能危及學(xué)生安全的各類(lèi)隱患;學(xué)校能夠及時(shí)對學(xué)生之間、師生之間矛盾糾紛進(jìn)行排查化解;學(xué)校建立了特殊群體學(xué)生包靠制度，每學(xué)期進(jìn)行管制刀具排查不少于三次;學(xué)校相當重視對學(xué)生進(jìn)行防溺水安全教育，層層簽訂責任書(shū)，聯(lián)系有關(guān)庫區加強水域巡查監管，建立了教師包靠制度，落實(shí)了有關(guān)人員安全責任，預防學(xué)生溺水事故發(fā)生。
(四)食品衛生安全:學(xué)校建立了相關(guān)規章制度;嚴把小賣(mài)部從業(yè)人員營(yíng)業(yè)資格、健康體檢、與小賣(mài)部從業(yè)人員簽訂安全責任書(shū)，建立傳染病防控工作預案，開(kāi)展預防傳染病教育并落實(shí)相應的防控措施。
(五)交通安全:學(xué)校重視對學(xué)生進(jìn)行交通安全教育;嚴格落實(shí)自行車(chē)管理，強制禁止不滿(mǎn)12周歲學(xué)生騎自行車(chē)上學(xué)。
二、發(fā)現的主要安全隱患有:
1、學(xué)校房屋部分門(mén)窗破損。
2、部分滅火器壓力不足。
3、校門(mén)前沒(méi)有人行橫道線(xiàn)，限速標識和限速帶需要安裝。
4、學(xué)校監控覆蓋面不全。
三、整改措施和時(shí)限
1、加強值班教師的教育、管理和檢查。
2、盡快修繕?lè )课莺烷T(mén)窗，同時(shí)加強對全體師生的應急演練和教育。
3、把壓力不足的滅火器全部充壓、修整。
4、在學(xué)校門(mén)口兩側劃人行橫道線(xiàn)，安裝限速標識和限速帶。
5、再安裝3個(gè)監控頭，，基本達到校園全覆蓋。
風(fēng)險自查報告13
一、風(fēng)險的概念及分類(lèi)
由各類(lèi)風(fēng)險因素的將來(lái)不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價(jià)值減少與負債價(jià)值增加的可能性稱(chēng)為企業(yè)風(fēng)險。
企業(yè)風(fēng)險分為：市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險三類(lèi)。市場(chǎng)風(fēng)險是指由市場(chǎng)風(fēng)險因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負債價(jià)值的增加的風(fēng)險。信用(違約)風(fēng)險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：是指除市場(chǎng)風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險，通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的特殊風(fēng)險。
二、企業(yè)風(fēng)險管理的意義
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取須要的措施對風(fēng)險進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來(lái)的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的`的實(shí)現。因此，有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來(lái)說(shuō)具有重要的意義。
1.有利于企業(yè)在面對風(fēng)險時(shí)做出正確的決策，提高企業(yè)應對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來(lái)越復雜，不確定因素越來(lái)越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機制，施行有效的風(fēng)險管理，才能在變化多端的市場(chǎng)環(huán)境中做出正確的決策。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的的實(shí)現，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目的是追求股東價(jià)值最大化、利潤最大化，但在實(shí)現這一目的的過(guò)程中，難免會(huì )遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目的的實(shí)現。因此，企業(yè)有須要進(jìn)行風(fēng)險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的的實(shí)現。
3.有利于促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟的安康開(kāi)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的開(kāi)展息息相關(guān)。因此通過(guò)施行有效的風(fēng)險管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險，提高企業(yè)應對風(fēng)險的能力和市場(chǎng)競爭能力，以企業(yè)的安康開(kāi)展促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟的良性開(kāi)展。
三、企業(yè)風(fēng)險管理策略
1、明確企業(yè)風(fēng)險管理目的，建立有效的監視體系。
企業(yè)風(fēng)險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監視框架和適當的人員責任分配基礎之上的，其目的是使風(fēng)險成為企業(yè)文化的內在有機組成部分。企業(yè)風(fēng)險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰略管理相結合，要在全企業(yè)范圍內明確企業(yè)風(fēng)險管理目的和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰略及業(yè)績(jì)目的結合起來(lái)，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險管理過(guò)程。
2、探素和建立風(fēng)險評估體系。
企業(yè)風(fēng)險管理更加關(guān)注風(fēng)險，拓展了內部控制框架的風(fēng)險評估要素，進(jìn)一步細分為目的設定、事項識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險對策等要素，通過(guò)風(fēng)險評估將各要素嚴密聯(lián)絡(luò )起來(lái)。而風(fēng)險評估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險責任人;二是一套風(fēng)險管理的共同語(yǔ)言;三是識別、分析、度量風(fēng)險與機遇持續過(guò)程。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險，搜集、分析并綜合處理相關(guān)的內部及外部數據以便為企業(yè)提供可靠、及時(shí)的風(fēng)險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本原因。建立風(fēng)險參數與限制，權衡風(fēng)險與收益，評估不同戰略的風(fēng)險，并最終選擇應對風(fēng)險的措施。這種風(fēng)險評估體系一旦開(kāi)展起來(lái)并投入施行，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險管理。
3、建立切實(shí)有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源。
現代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活潑的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數量、質(zhì)量、構造在很大程度上決定著(zhù)企業(yè)的成沒(méi)趣衰。中小企業(yè)由于規模小，人才相比照較缺乏，而且由于開(kāi)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，建立切實(shí)有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過(guò)激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng )造性，發(fā)掘員工的潛能，把員工個(gè)人的開(kāi)展與企業(yè)的開(kāi)展緊緊地聯(lián)絡(luò )在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風(fēng)險意識。
文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)開(kāi)展的人文力量，是確立以人為本，以?xún)r(jià)值觀(guān)的塑造為核心的文化管理模式，通過(guò)文化來(lái)引導、調控和凝聚員工的積極性、創(chuàng )造性，使人的價(jià)值、自我實(shí)現和全面開(kāi)展在企業(yè)管理中得到全面的開(kāi)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續開(kāi)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個(gè)體私營(yíng)企業(yè)，長(cháng)期以來(lái)對于企業(yè)文化建設重視不夠，投入不足，造成了人才難留的場(chǎng)面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過(guò)文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內在潛力，使創(chuàng )新成為企業(yè)開(kāi)展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內部加強全員的風(fēng)險意識，通過(guò)建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險。
總之，企業(yè)風(fēng)險管理需要董事會(huì )、管理當局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險管理需要人們長(cháng)期持續探索其實(shí)不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目的的實(shí)現、經(jīng)營(yíng)效率的提高、企業(yè)匯報的可靠以及有關(guān)政策法規的執行都將是十分有益的。
風(fēng)險自查報告14
根據建總行下發(fā)的《建信村鎮銀行核心業(yè)務(wù)系統操作規程》要求，結合《操作風(fēng)險檢查提綱》，本營(yíng)業(yè)部認真展開(kāi)全面自查，自查內容包括：崗位設置及人員管理、對公賬戶(hù)管理、個(gè)人業(yè)務(wù)管理、重要物品及尾箱管理、擔保物管理、報表管理、業(yè)務(wù)操作流程規范性情況等7部分內容�，F將自查情況作如下報告：
1.崗位設置及人員管理
崗位設置情況。目前設置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時(shí)能滿(mǎn)足當前業(yè)務(wù)量需求,具體崗位職責見(jiàn)崗位責任制。本營(yíng)業(yè)部柜面人員流動(dòng)性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當的穩定性人員，至少要半年以上，現男女比例適中，望以后的人員調整中同樣能給予考慮男女比例問(wèn)題。
2.對公賬戶(hù)管理
�。�1）賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況。對客戶(hù)提交的開(kāi)戶(hù)申請資料需實(shí)行雙人審查、營(yíng)業(yè)經(jīng)理審批。經(jīng)辦人員對客戶(hù)填寫(xiě)的事項、提供的證明文件真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行認真審查，備案類(lèi)賬戶(hù)通過(guò)銀行賬戶(hù)管理系統核實(shí)賬戶(hù)的基本信息，對法人及相關(guān)身份證件進(jìn)行鑒別和聯(lián)網(wǎng)核查。核準類(lèi)賬戶(hù)由賬戶(hù)專(zhuān)管人員將開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、證明文件、組織機構代碼證、法定代表人身份證復印件等開(kāi)戶(hù)資料報送人民銀行核準。報備類(lèi)賬戶(hù)由賬戶(hù)專(zhuān)管人員在人民銀行賬戶(hù)管理系統中報備。非法人代表或單位負責人辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，出具授權書(shū)；不存在多頭開(kāi)戶(hù)的現象；對公賬戶(hù)變更手續齊全；銷(xiāo)戶(hù)按規定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡
遺失的，出具丟失證明。建議營(yíng)業(yè)部也設置人行賬戶(hù)專(zhuān)管員A、B角，當有一人休假時(shí)，若有單位開(kāi)戶(hù)能及時(shí)進(jìn)行核準或報備。
目前棋南、東倉、金福村民委員會(huì )、下匯周經(jīng)濟合作社仍缺開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)許可證核準號也無(wú)法取得，人行無(wú)法備案。棋南、東倉、金福村民委員會(huì )開(kāi)戶(hù)時(shí)，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系，業(yè)務(wù)部門(mén)給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個(gè)村居已經(jīng)開(kāi)立經(jīng)濟合作社，建議村委會(huì )戶(hù)頭可以進(jìn)行批量銷(xiāo)戶(hù)，但村居無(wú)法提供銷(xiāo)戶(hù)資料以及開(kāi)戶(hù)時(shí)預留的印鑒，望領(lǐng)導能給予幫助。
�。�2）賬戶(hù)使用情況。賬戶(hù)使用的生效日按制度執行，出了個(gè)別貸款需要的客戶(hù)不受開(kāi)戶(hù)日3日后才可以使用的制約；賬戶(hù)提取現金符合規定要求；大額支付按規定權限授權審批。
�。�3）印鑒管理情況。對公賬戶(hù)開(kāi)立按規定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續合規，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數量與賬戶(hù)數相符，金福和棋南村未預留印鑒。
�。�4）對賬管理。對賬目前是一個(gè)重點(diǎn)，也是一個(gè)難點(diǎn)。9月底零余額賬戶(hù)有30個(gè)，對賬回收率還暫時(shí)偏低，目前采取電話(huà)通知的方式通知客戶(hù)前來(lái)對賬，尤其是重點(diǎn)客戶(hù)，有幾個(gè)注冊地址在龍港的單位，已經(jīng)將對賬單送到龍港支行，以方便客戶(hù)前來(lái)對賬。對賬回收后，當場(chǎng)進(jìn)行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶(hù)數越來(lái)越多，對賬壓力也越來(lái)越大，主要單位客戶(hù)對賬意識不強，較少客戶(hù)能夠及時(shí)對賬。
3.個(gè)人業(yè)務(wù)管理
�。�1）個(gè)人賬戶(hù)管理。個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)立執行實(shí)名制規定；按規
定留存客戶(hù)身份證件；對客戶(hù)提供的身份證件進(jìn)行身份鑒別儀鑒定，同時(shí)進(jìn)行公安聯(lián)網(wǎng)核查系統對客戶(hù)身份信息進(jìn)行核查。
�。�2）柜面特殊交易操作情況。個(gè)人業(yè)務(wù)查詢(xún)時(shí)要求客戶(hù)出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶(hù)交利息時(shí)，很多客戶(hù)或者代理人無(wú)法提供證件號以及賬號，經(jīng)辦柜員只能通過(guò)客戶(hù)名來(lái)查詢(xún)，但經(jīng)辦柜員會(huì )與客戶(hù)核對家庭地址和手機號碼等防止串戶(hù)。掛失等特殊交易的操作規范，客戶(hù)本人辦理或符合代理掛失、解掛手續，柜員在操作時(shí)按規定進(jìn)行了有效的聯(lián)網(wǎng)核查，對于柜面大額存取款及轉賬交易，柜面經(jīng)辦人員按規定對客戶(hù)進(jìn)行身份證件的核實(shí)。
4.重要物品及尾箱管理
�。�1）實(shí)物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進(jìn)行檢查和核對。
�。�2）查庫落實(shí)情況�，F在每月的查庫頻度是每旬一次，對現金和重空進(jìn)行檢查和核對。負責人每月檢查一次。前幾個(gè)月由于沒(méi)有接到檢查頻度的通知，營(yíng)業(yè)經(jīng)理對柜員按每月查庫一次的頻度進(jìn)行檢查。
�。�3）交接管理。若遇到崗位調整時(shí)，柜員在營(yíng)業(yè)經(jīng)理監交下辦理交接手續，交接之前，營(yíng)業(yè)經(jīng)理對交接柜員進(jìn)行查庫和核對。與安邦業(yè)務(wù)員辦理尾箱交接時(shí)，認真核對業(yè)務(wù)員的身份和核對現金箱的數量以及箱子編號。
�。�4）特殊時(shí)間段重要物品管理。柜員臨時(shí)離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險柜保管；日終尾箱由現金龍頭柜員清點(diǎn)后，由營(yíng)業(yè)經(jīng)理復點(diǎn)，若營(yíng)業(yè)經(jīng)理休假指定專(zhuān)人復點(diǎn)。
�。�5）營(yíng)業(yè)機構存放物品規范性檢查。本營(yíng)業(yè)機構不存在代客戶(hù)保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質(zhì)及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
5.擔保物管理
�。�1）實(shí)物保管情況。擔保物按規定雙人封包（目前由經(jīng)辦客戶(hù)經(jīng)理和綜合管理部專(zhuān)人封包）、擔保物實(shí)物現在由專(zhuān)人保管，目前擔保物較多無(wú)法放入保險柜，現放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒(méi)辦法做到雙人保管；每月核對實(shí)物與登記簿賬實(shí)相符。
�。�2）核對管理情況。按規定每月核對擔保物實(shí)物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門(mén)的臺賬進(jìn)行核對。
6.報表管理
�。�1）用戶(hù)管理。按規定設置報表系統的用戶(hù)代碼；用戶(hù)密碼定期變更；目前本營(yíng)業(yè)部設置了2個(gè)30218機構報表系統查詢(xún)的權限，匯總機構和兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)機構沒(méi)有查詢(xún)權限，但目前綜合管理部做報表時(shí)，經(jīng)常需要本營(yíng)業(yè)部提供數據，或者行長(cháng)需要匯總的報表和網(wǎng)點(diǎn)機構的報表，所以目前存在使用他人代碼進(jìn)行報表系統查詢(xún)的現象。建議給綜合管理部做報表人員設置報表查詢(xún)權限，一來(lái)可以快速在報表系統中取數，二來(lái)可以避免越權查詢(xún)的現象，或者只提供本營(yíng)業(yè)部的數據給綜合管理部，網(wǎng)點(diǎn)機構由他們自己機構自行統計。
�。�2）報表資料管理。按規定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進(jìn)行裝訂歸檔保管。
7.業(yè)務(wù)操作流程規范性情況
�。�1）特殊業(yè)務(wù)處理情況。掛失、大額存取等特殊業(yè)務(wù)的辦理按規定進(jìn)行身份核查；授權操作時(shí)，授權人員認真履行審核職責。
�。�2）特殊時(shí)間段業(yè)務(wù)操作情況。早上8點(diǎn)10分左右開(kāi)始工前準備并且調撥現金，準備完畢后進(jìn)行每日晨會(huì )。日終嚴格執行換人復點(diǎn)、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認真仔細，目前柜面新人較多，憑證的差錯率還較高，這個(gè)方面最近要嚴抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯率。
風(fēng)險自查報告15
按照上級衛生部門(mén)對廉潔風(fēng)險防控工作的總體要求，醫院積極推進(jìn)廉潔風(fēng)險防控工作，強化對權力運行的監督制約，提高醫院干部職工的廉潔風(fēng)險防范意識和能力，認真落實(shí)廉潔風(fēng)險防控工作實(shí)施方案，各項工作扎實(shí)有效推進(jìn)。
一、全面開(kāi)展自查自糾，加強廉潔教育。
按照XX自查要求，以科室為單位積極開(kāi)展自查自糾。各科室根據工作職責范圍，組織廣大干部職工對照《廉潔防控手冊》，從思想道德、崗位職責、業(yè)務(wù)流程等方面的存在的廉潔風(fēng)險進(jìn)行梳理，對廉潔風(fēng)險措施落實(shí)情況進(jìn)行檢查，并形成自查報告。針對找出的漏洞不足，分析薄弱環(huán)節，進(jìn)一步完善防控措施。
1、加強學(xué)習，增強認識
加強《廉潔防控手冊》學(xué)習。為把廉潔防控工作落實(shí)到位，讓廉潔公正深入人心，醫院黨總支制定了學(xué)習計劃。各黨支部、科室把《廉潔防控手冊》作為黨課教育和職工政治思想教育的主要內容，有計劃分步驟的抓好學(xué)習。對查找出的問(wèn)題結合各自崗位職責，加強學(xué)習，熟悉《工作實(shí)施方案》和《考核辦法》，熟練掌握本崗位的風(fēng)險點(diǎn)、風(fēng)險表現、防控措施。
組織《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》學(xué)習。為進(jìn)一步推進(jìn)衛生系統黨風(fēng)廉政建設和行業(yè)作風(fēng)建設，增強醫務(wù)工作者廉潔自律意識和責任意識，根據上級衛生部門(mén)要
求，印發(fā)了《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》XX余冊，做到醫院內干部職工人手一冊，并組織學(xué)習，確保人人參加學(xué)習、人人受到教育，人人提高認識。
加強學(xué)習效果的督查。采取支部、科室匯報和廉潔風(fēng)險防控辦公室督查相結合的辦法，對各崗位職工學(xué)習掌握《手冊》情況進(jìn)行督查，對不能熟悉掌握崗位職責、風(fēng)險點(diǎn)及本崗位防控措施的職工，給予教育指導，并由支部科室監督學(xué)習，直到完全掌握為止。同時(shí)把是否學(xué)習掌握《廉潔防控手冊》和《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》內容作為醫院考核科室廉潔風(fēng)險防控管理工作的一項內容來(lái)抓，形成邊檢查邊督導邊落實(shí)的工作模式。
2、加強運行考核，促進(jìn)防控措施落實(shí)
按照《廉潔防控手冊》要求，醫院實(shí)行由黨政班子統一領(lǐng)導、一把手負總責，各科室共同參與的領(lǐng)導機制和工作機制。采取科室自查與醫院檢查相結合、民主測評與考核評價(jià)相結合、糾錯預防與責任追究相結合、崗位廉潔風(fēng)險防控與落實(shí)黨風(fēng)建設責任相結合的方式，對廉潔風(fēng)險防控工作的開(kāi)展情況進(jìn)行考核評價(jià)。
科室對照檢查考核，每季度進(jìn)行檢查評估，填寫(xiě)《自查評估表》，并形成自查報告上報黨政辦公室。醫院檢查考核小組定期通過(guò)聽(tīng)取匯報、查看資料、現場(chǎng)考察等形式，對各科室的工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，全面了解和掌握了廉潔風(fēng)險防控工作的實(shí)施情況和工作質(zhì)量。包括黨員干部、管理人員的學(xué)習教育情況，人、財、物管理等方面的重要工作制度完
善情況；廉潔風(fēng)險防控工作動(dòng)態(tài)管理、修訂完善情況；綜合運用事前提醒、重要節日前學(xué)習等方式，及時(shí)進(jìn)行預警。同時(shí)進(jìn)行檢查評估，及時(shí)反饋到科室，提高了科室的積極性。充分發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，克服形式主義，推動(dòng)了廉潔風(fēng)險防控體系的有效落實(shí)。
二、開(kāi)展一系列整治活動(dòng)，扎實(shí)推進(jìn)防控工作
1、開(kāi)展衛生系統干部作風(fēng)整頓暨行業(yè)作風(fēng)專(zhuān)項整治活動(dòng)。
按照全市衛生系統干部作風(fēng)整頓暨行業(yè)作風(fēng)專(zhuān)項整治工作會(huì )議部署要求，認真落實(shí)《糾正醫藥購銷(xiāo)和辦醫行醫中不正之風(fēng)專(zhuān)項治理工作方案》。制定了醫院專(zhuān)項整治工作方案，認真開(kāi)展行業(yè)作風(fēng)專(zhuān)項整治工作，并將專(zhuān)項整治工作與我院的廉潔風(fēng)險防控工作緊密結合，緊緊圍繞整頓醫療秩序、規范醫療行為、整治亂收費行為、規范基本藥物集中采購和配備、規范高值醫用耗材臨床配備使用、查處醫療機構和醫務(wù)人員在醫藥購銷(xiāo)和醫療服務(wù)中的商業(yè)賄賂行為等六項重點(diǎn)工作開(kāi)展查辦治理。
自活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，共簽訂個(gè)人自查承諾書(shū)163份，科室自查承諾書(shū)14份，醫院承諾書(shū)1份。開(kāi)展專(zhuān)項檢查24次，領(lǐng)導班子與支部書(shū)記、科室負責人進(jìn)行廉政談話(huà)23人，醫院、科室及個(gè)人查找問(wèn)題55項，制定整改措施58條。醫生與每位住院患者簽訂了醫患雙方不收和不送紅包協(xié)議書(shū)500余份，目前已隨病歷全部歸檔�；顒�(dòng)期間，每周向上級衛生部門(mén)上報專(zhuān)項整治工作進(jìn)展情況，完成工作進(jìn)展報告表18
份。實(shí)現了邊查邊改邊完善提升，有效推進(jìn)了廉潔防控工作。
2、開(kāi)展“三增一禁”便民正風(fēng)活動(dòng)
結合黨的群眾路線(xiàn)要求，按照省衛生計生委和萊蕪市衛生局部署，認真開(kāi)展“三增一禁”便民正風(fēng)活動(dòng)。專(zhuān)門(mén)制定活動(dòng)方案，成立了由院長(cháng)牽頭的活動(dòng)小組，全面負責活動(dòng)落實(shí)。自XX起，我院門(mén)診增設無(wú)假日門(mén)診，錯時(shí)門(mén)診和夏季夜間門(mén)診，嚴禁醫院工作人員帶熟人插隊加塞、掛人情號�；顒�(dòng)的開(kāi)展真正實(shí)現了便民惠民，促進(jìn)了行業(yè)作風(fēng)轉變，增加了患者的滿(mǎn)意度和醫院的美譽(yù)度。
3、開(kāi)展衛生系統處方檢查。
X月份，進(jìn)行衛生系統處方檢查，對我院X月份XX張XX元以上處方進(jìn)行集中檢查評審，召開(kāi)護士長(cháng)以上管理人員會(huì )議，通報檢查評審情況。對檢查中發(fā)現的開(kāi)具大處方、分解處方和不規范開(kāi)具處方等問(wèn)題進(jìn)行了整改，對確定的大處方進(jìn)行了公示，對相關(guān)責任人進(jìn)行了逐級勉勵談話(huà)、通報批評、經(jīng)濟處罰。要求全院以此次處方檢查為切入點(diǎn)，認真學(xué)習《處方管理辦法》、《XX市衛生行業(yè)不良行為查究辦法》等行業(yè)法律法規，加強了行業(yè)作風(fēng)建設，進(jìn)一步深化了廉潔防控工作。
三、完善重點(diǎn)環(huán)節防控制度，實(shí)現持續改進(jìn)。
1、突出醫療服務(wù)重點(diǎn)，規范醫務(wù)人員執業(yè)行為。以臨床診療、臨床用藥、醫用耗材使用、大型醫療設備檢查、醫療收費等為重點(diǎn)，充分利用信息技術(shù)實(shí)行指標控制，規范診
療服務(wù)行為。臨床診療以臨床路徑管理為抓手，強化對入徑標準、路徑管理和路徑變異的監控；臨床用藥要強化對非集中采購藥品、基本藥物、抗菌藥物使用和監控；醫用耗材強化對資質(zhì)、采購、效期、出入庫、使用的監控；大型醫療設備檢查強化對重復檢查的監控；醫療收費強化對收費標準、項目執行情況和超標準超范圍收費、分解項目收費、重復收費的監控。
2、突出供應商誠信管理重點(diǎn)，凈化醫院工作環(huán)境。
實(shí)施誠信承諾制度。供應商與醫院簽訂業(yè)務(wù)承諾書(shū)，必須在合同中設置不得收、送商業(yè)賄賂的條款，并明確約定責任，接受干部職工監督。對供應商廉潔守信、依法經(jīng)營(yíng)情況，每年全面評估和分級排隊，作為是否續簽合同的重要依據。
實(shí)施不良記錄制度。對經(jīng)核實(shí)有商業(yè)賄賂行為的供應商，及時(shí)列入不良記錄，按規定不得以任何名義、任何形式購買(mǎi)其產(chǎn)品。
3、發(fā)揮效能監查作用，促進(jìn)醫保資金撥付
按照XX部署結合醫院實(shí)際，醫院開(kāi)展落實(shí)中央八項規定和XXXX項規定及醫療保險付費情況效能監察。重點(diǎn)對今年X月份醫院XX年度決算情況進(jìn)行了效能監察，查清了醫保費用差額原因，落實(shí)責任，追回XXX元醫保資金；針對此類(lèi)情況，充分發(fā)揮效能監察作用，加強內部財務(wù)管理管理，完善考核制度，及時(shí)調整廉潔風(fēng)險防控內容，提高抵御風(fēng)險能力。
通過(guò)持續開(kāi)展廉潔風(fēng)險防控工作，進(jìn)一步增強了廣大醫
務(wù)人員依法執業(yè)意識，規范了醫藥購銷(xiāo)和醫療服務(wù)行為，做到合理診斷、合理治療、合理用藥、合理收費，切實(shí)糾正醫療衛生方面損害群眾利益的行為，有效解決了醫藥購銷(xiāo)和行醫中存在的突出問(wèn)題和不正之風(fēng)。提升了醫療衛生服務(wù)質(zhì)量和水平，促進(jìn)醫療衛生行業(yè)風(fēng)氣明顯好轉。
四、存在的問(wèn)題
醫院廉潔風(fēng)險防控工作開(kāi)展總體效果令人滿(mǎn)意，實(shí)際工作還存在一些問(wèn)題，個(gè)別職工對開(kāi)展崗位廉潔風(fēng)險防控工作認識不夠，對《廉潔防控手冊》、《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》和《XX市衛生行業(yè)不良行為查究辦法》等行業(yè)法律法規學(xué)習不夠深入；部分黨員干部對廉潔風(fēng)險防控存在一些意識誤區和認識偏差，消極應對廉潔風(fēng)險防控；廉潔風(fēng)險防控措施的一些具體做法還需要在實(shí)踐工作中不斷完善。存在的問(wèn)題為我們下一步工作指明了方向，我們將結合工作重點(diǎn)，繼續深入醫院廉政文化建設，有計劃、有目的地推進(jìn)醫院廉潔風(fēng)險防控工作。
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