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理財經(jīng)理人年終總結

時(shí)間:2023-01-09 14:35:24 總結 我要投稿

理財經(jīng)理人年終總結范文(通用11篇)

  緊張而忙碌的一年馬上就要結束了,這一年里大家都接觸了許多新的東西、學(xué)習了許多新的知識和技巧,現在就讓我們對過(guò)去的工作做一個(gè)詳實(shí)的總結吧。想必許多人都在為如何寫(xiě)好年終總結而煩惱吧,下面是小編整理的理財經(jīng)理人年終總結范文(通用11篇),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

理財經(jīng)理人年終總結范文(通用11篇)

  理財經(jīng)理人年終總結1

  20xx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話(huà)說(shuō)"這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺,來(lái)爭取一份工作",而且,出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻的精神。

  截至現在,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現3筆,金額460萬(wàn)元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,完成個(gè)人攬儲61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作,協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。

  客戶(hù)在第一,存款是中心

  我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想,把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,在工作方法上,始終做到"三勤",勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現了"開(kāi)門(mén)紅",為全行的增存工作打下了良好的基礎。

  在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床,更會(huì )看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影......雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細致的人卻不多。

  "客戶(hù)的需求就是我的工作"

  我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著(zhù)銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支[)行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,征對不同客戶(hù),采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是"客戶(hù)的需求就是我的工作"。

  開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng )新,創(chuàng )造性的開(kāi)展工作

  隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。

  我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下,研究客戶(hù),通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律,力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的"壟斷控制",實(shí)現資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,他積極的上門(mén)聯(lián)系,成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。

  又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索,與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶(hù)的交往推向深入,又打破了傳統公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài),他積極的工作,使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元,成功轉入我行。

  我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù),與客戶(hù)交朋友,做客戶(hù)愿意交往的朋友,我通過(guò)不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。

  理財經(jīng)理人年終總結2

  時(shí)光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過(guò)去了,在擔任x支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F將x年工作情況匯報如下:

  一、20xx年,在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下

  我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶(hù)數量,在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

  二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命。

  客戶(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài),拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶(hù),沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù),快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息,與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問(wèn)題

  在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jì),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

 。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠,面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源,客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),提高客戶(hù)數量和質(zhì)量,提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

 。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎,朝著(zhù)更高、更遠的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種。種困難。

  理財經(jīng)理人年終總結3

  一、加強學(xué)習,提高自身素質(zhì)。

  一年來(lái),我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如:10月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶(hù),每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù),可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。

  作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我認為不但要善于學(xué)習,還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng),看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識的欠缺,回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。

  二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

  一年來(lái),我先后從事儲蓄員,客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶(hù)著(zhù)想,向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě),每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉自:們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。

  在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問(wèn)題,只要問(wèn)我,我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候,我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規定的要求:三人行必有我師,要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

  三、開(kāi)拓市場(chǎng),尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。

  只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),擴展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶(hù),但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行,知道我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉到我行來(lái),我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù),說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù),以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo),擴大宣傳力度,我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù),介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì ),給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況,有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。

  理財經(jīng)理人年終總結4

  20xx年已經(jīng)過(guò)去了,我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過(guò)自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jì),銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。

  首先,工作業(yè)績(jì)方面,我在支行領(lǐng)導指導下,努力營(yíng)銷(xiāo)對公理財,成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現總授信額度5.5億元,帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元,實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元,實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)XX成功申報為總行級重點(diǎn)理財,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面,也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家XX企業(yè),利用交叉營(yíng)銷(xiāo),實(shí)現年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公理財經(jīng)理小指標考核方面,我的成績(jì)排在全分行前5位。

  其次,通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司理財經(jīng)理的時(shí)候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過(guò)一年的學(xué)習,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過(guò)跟理財交流,根據理財財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為理財設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中,我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

  最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中,認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名理財經(jīng)理,其職責是服務(wù)好理財,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給理財帶來(lái)什么,另一方面,要明白理財要什么,尤其是后一方面重要,明白了理財的需求,才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解理財、滿(mǎn)足理財。因此,在與理財交流的過(guò)程中,我不斷發(fā)掘理財的愛(ài)好,興趣,特長(cháng),力爭講理財感興趣的話(huà)題,解決理財急需解決的問(wèn)題。

  過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然,在過(guò)去一年里,我也犯過(guò)錯誤,有些不足,尤其是在維護存量理財,挖掘理財資源方面,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的。

  20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現有授信理財,用好資源,做好理財營(yíng)銷(xiāo),實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區域特色,開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo),力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力,營(yíng)銷(xiāo)對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo),與對私理財經(jīng)理一起,全方位服務(wù)理財。

  20xx年已經(jīng)來(lái)臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習,爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀理財經(jīng)理。

  未到XX時(shí)我們無(wú)數次的憧憬XX的美好,可是,當XX轉眼就要成為歷史的時(shí)候,我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年,我們擁有過(guò)巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

  作為一名銀行理財經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財觀(guān)念、養成良好的理財習慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。

  1、當長(cháng)期投資遭遇障礙

  我是一個(gè)徹底的長(cháng)期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅持著(zhù)這一理念,因為在我看來(lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現,只是當科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長(cháng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是,我們卻無(wú)法改變什么。當曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時(shí)候,也就證明了我們無(wú)力預測什么。因此,我認為以不變應萬(wàn)變是的選擇。當然,前提是我認為我的投資是對的!

  但是,當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌,這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…

  xx兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過(guò)其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò )積極地參與全球資本市場(chǎng),這一網(wǎng)絡(luò )由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng )立以來(lái),在全球范圍內建立起了創(chuàng )造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數為12343人,員工持股比例達到30%。

  許多人在很長(cháng)的時(shí)間內(甚至一生)持有xx的股票或債券,而今,一切都沒(méi)了。此時(shí),不僅要問(wèn):當我們的投資遭遇到障礙,在經(jīng)濟的某一環(huán)節、階段中它消失了,我們該怎么辦?恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財師,建議和引導客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

  2、當投資預期變成泡影

  任何投資者在作投資之前都會(huì )有一定的預期,這個(gè)預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶(hù)的預期,我們將會(huì )面臨非常嚴重的信任危機!

  因此,我們必須積極面對并妥善處理客戶(hù)“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶(hù)知道自己在干什么,不要利用客戶(hù)對自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強加在客戶(hù)身上。其次,投資后的`繼續服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品,要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況,潛意識的影響客戶(hù)調整預期。第三,當產(chǎn)品的非預期情況出現,積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通,詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí),可能有人要問(wèn)了,我們在產(chǎn)品的設計和報價(jià)上沒(méi)有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶(hù)),選擇平穩或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶(hù))等。

  3、當投資者草木皆兵

  經(jīng)歷了股市的大起大落,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著(zhù)這些被基金/股票傷透心的客戶(hù),我們該怎么辦呢?

  首先,了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì )的時(shí)候,總有同事問(wèn)“股市不好,股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù)?基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了,為什么銀行理財產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡?”問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法。其實(shí),現在有很多客戶(hù)(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區別和差異,那肯定會(huì )被客戶(hù)全盤(pán)否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀(guān)念轉變。這一點(diǎn)對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達的投資心理影響客戶(hù),使客戶(hù)慢慢轉變。

  4、當客戶(hù)問(wèn):我可以買(mǎi)了嗎?

  “我可以買(mǎi)了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。

  但是,我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了,怕市場(chǎng)變幻判斷錯誤。不答,怕失去客戶(hù)。我的處理方式是:結合客戶(hù)需求與想法,明確看過(guò)去,辯證看未來(lái)。首先,明確地了解客戶(hù)的需求和想法。比如:如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯,是有消費需要還是個(gè)人投資。其次,明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通,減少客戶(hù)對自己的決策依賴(lài)。第三,分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,不同情況可能會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)什么影響。讓客戶(hù)知道決策的可能結果。在以往客戶(hù)維護工作中這種方法還是很有效的,基本上沒(méi)有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況。

  理財經(jīng)理人年終總結5

  回顧走過(guò)的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結合自身工作崗位,一年來(lái)取得了部分成績(jì),但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整,安排了低柜銷(xiāo)售人員,個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下,建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷(xiāo)工作,xx年我行理財工作中取得了一些成績(jì)。

  一、工作總結:

  客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作:

  1、抓基礎工作,挖掘理財客戶(hù)群;通過(guò)前臺柜臺輸送,運用銀掌柜crm系統,重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù),新增vip貴賓客戶(hù);

  2、進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎資料,運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售,積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效;

  3、加強了宣傳,通過(guò)報社、移動(dòng)短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;

  4、結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。

  自身培訓與學(xué)習情況:

  在分行的高度重視下,今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下,今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,通過(guò)afp系統規范培訓,經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí),根據不同的客戶(hù),適當地配置各種金融產(chǎn)品,把為客戶(hù)創(chuàng )造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服務(wù)客戶(hù)的能力。

  二、存在的不足:

  盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前,我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財產(chǎn)品。

  三、不足處:

  1、基礎理財客戶(hù)群(中、高端客戶(hù))較少,對客戶(hù)信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛(ài)好)缺少對客戶(hù)的維護;

  2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo),沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

  3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息;

  四、以后工作打算

  1、在鞏固已取得的成績(jì)基礎上,了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng),應對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),

  2、不斷加強素質(zhì)培養,作好自學(xué)及參加培訓;進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

  3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作,有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。

  時(shí)間如梭,轉眼間又跨過(guò)一個(gè)年度之坎,回首望,雖沒(méi)有轟轟烈烈的戰果,但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。

  年初,置業(yè)公司經(jīng)營(yíng)管理模式調整,財務(wù)工作并入財務(wù)部;客旅分公司人員分流,財務(wù)工作又并入財務(wù)部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現,會(huì )計核算、財務(wù)管理工作納入財務(wù)部。xx年集團公司推出財務(wù)合同管理月,財務(wù)部被推向了陣地最前沿;xx年集團公司實(shí)際預算管理,財務(wù)部是沖鋒陷陣的先鋒隊。公司內部,要求管理水平的不斷地提升,外部,稅務(wù)機關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點(diǎn)檢查、稅收政策調整、國家金融政策的宏觀(guān)調控,在這不平凡的一年里全體財務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來(lái)了,下面總結一下一年來(lái)的工作。

  一、職能發(fā)展

  (一)、過(guò)去的一年,財務(wù)部在職能管理上向前邁出了一大步。

  1‘建立了成本費用明細分類(lèi)目錄,使成本費用核算、預算合同管理,有了統一歸口的依據。

  2、對會(huì )計報表進(jìn)行梳理、格式作相應的調整,制訂了會(huì )計報表管理辦法。使會(huì )計報表更趨于管理的需要。

  3、修改完善了會(huì )計結算單,推出了會(huì )計憑證管理辦法,為加強內部管理做好前期工作。

  4、設置了資金預算管理表式及辦法,為公司進(jìn)一步規范目標化管理、提高經(jīng)營(yíng)績(jì)效、統籌及高效地運用資金,鋪下了良好的基礎。

  (二)財務(wù)合同管理月總結

  公司推出“財務(wù)、合同管理月活動(dòng)”,說(shuō)明公司領(lǐng)導對財務(wù)、合同管理工作的重視,同時(shí)也說(shuō)明目前財務(wù)管理工作還達不到公司領(lǐng)導的要求。

  1、為了使財務(wù)人員能充分地認識“財務(wù)、合同管理月活動(dòng)”的重要性,財務(wù)總監姚總親自給財務(wù)部員工作動(dòng)員,會(huì )上針對財務(wù)人員安于現狀、缺乏競爭意識和危機感,看問(wèn)題、做事情缺少前瞻性,進(jìn)行了一一剖析,同時(shí)提出財務(wù)部不是核算部,僅僅做好核算是不夠的,管理上不去,核算的再細也沒(méi)用,核算是基礎,管理是目的,所以,做好基礎工作的同時(shí)要提高管理意識,要求財務(wù)人員在思想上要高度重視財務(wù)管理。如對每一筆經(jīng)濟業(yè)務(wù)的核算,在考慮核算要求的同時(shí),還要考慮該項業(yè)務(wù)對公司的現在和將來(lái)在管理上和稅收政策上的影響問(wèn)題,現在考慮不充分,以后出現紕漏就難以彌補。針對“財務(wù)、合同管理月活動(dòng)”進(jìn)行了工作布置。

  2、根據房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結合公司管理要求對開(kāi)發(fā)成本、期間費用的會(huì )計二級、三級明細科目進(jìn)行梳理,并對明細科目作簡(jiǎn)要說(shuō)明,目的,一是統一核算口徑,保證數據歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責任單元責任人了解財務(wù)各數據的內容。這項工作本月已完成,并經(jīng)姚總審核。目前進(jìn)入貫徹實(shí)施階段。

  3、配合目標責任制,對財務(wù)內部管理報表的格式及其內容進(jìn)行再調整,目的,一是要符合財務(wù)管理的要求;二是要滿(mǎn)足責任單元責任人取值的要求及內部考核的要求。財務(wù)內部管理報表已經(jīng)多次調整修改,建議集團公司對新調整的財務(wù)內部管理報表的格式及其內容進(jìn)行一次認證,并于明確,作為一定時(shí)期內相對穩定的表式。

  4、針對外地公司遠離集團公司,財務(wù)又獨立設立核算機構,為加強集團公司對外地公司的管理,保證核算的統一性、信息反饋的及時(shí)性,提出了與駐外地公司財務(wù)工作聯(lián)系要求。9月份與寧波公司財務(wù)進(jìn)行交流,將財務(wù)核算要求、信息傳遞、對外報表的審批程序、上報集團公司的報表都進(jìn)行了明確。

  5、對各公司進(jìn)行一次內部審計,目的,是對各公司經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行一次全面地了解,為今后財務(wù)管理做好基礎工作。

  6、根據公司的要求對部門(mén)職責進(jìn)行了修改,并制訂了部門(mén)考核標準。為了使會(huì )計核算工作規范化,重新提出《財務(wù)工作要求》,要求從基礎工作、會(huì )計核算、日常管理三方面提出,目的是打好基礎。內部開(kāi)展規范化工作,從會(huì )計核算到檔案管理,從小處著(zhù)手,全面開(kāi)展,逐步完善財務(wù)的管理工作。

  7、會(huì )計知識的培訓,我們從三方面考慮培訓內容,一是《會(huì )計法》,要了解會(huì )計知識,首先要了解這方面的法律知識;二是會(huì )計基礎知識,非專(zhuān)業(yè)人員學(xué)習這方面知識的目的要明確,目的是為了看懂會(huì )計報表,為了能看懂報表,就要了解一些基礎的東西;三是如何看報表,這是會(huì )計知識培訓的重點(diǎn)。

  8、會(huì )計報表推出執行幾個(gè)月后,從會(huì )計報表格式設置上看,報表格式設置還是比較科學(xué),能比較清晰地反映會(huì )計的有關(guān)信息。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性,銷(xiāo)售收入與結算利潤有一個(gè)時(shí)間上的差異,這樣“損益明細及異動(dòng)情況表”就無(wú)法全面反映出損益情況,需要增添一個(gè)表補充;另外需要增添反映“財務(wù)費用”的報表。這樣對一個(gè)公司的財務(wù)狀況能較全面地反映。已設計好“會(huì )計報表(內)ⅳ《經(jīng)營(yíng)情況表》”和“會(huì )計報表(內)《融資及融資成本情況表》”。

  理財經(jīng)理人年終總結6

  回首20xx年,這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了,仔細回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,每每想起,我都感到了無(wú)比的自豪和溫暖。20xx年對于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的轉折年,也是一個(gè)充滿(mǎn)感恩的一年,從事銀行工作10年的我,終于在這一年中由一個(gè)會(huì )計人員轉型成了一名營(yíng)銷(xiāo)崗位人員,這對于我來(lái)說(shuō)既是一個(gè)考驗,又為我未來(lái)工作發(fā)展奠定的基礎。

  一、首先匯報一下我個(gè)人的去年工作完成情況

  1.理財產(chǎn)品銷(xiāo)售情況:

  一季度,銷(xiāo)售理財共計x萬(wàn),月平均xx萬(wàn);

  二季度,銷(xiāo)售理財共計x萬(wàn),月平均x萬(wàn);

  三季度,銷(xiāo)售理財共計x萬(wàn),月平均x萬(wàn);

  四季度,銷(xiāo)售理財共計x萬(wàn),月平均x萬(wàn)。

  2.信用卡任務(wù)完成情況:

  全年發(fā)卡x張,激活卡片x張。

  3.貴金屬任務(wù)完成情況:

  年度內銷(xiāo)售:戊戌旺福金鈔套Xx套,給特別的你套Xx套,世界杯金鈔一套

  4.儲蓄存款完成情況:

  年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆,共計金額x萬(wàn)美元。

  大額存單完成x筆,共計金額x萬(wàn)人民幣。

  二、工作措施情況

  由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,取消了所有外包公司與我行的合作,故從年中至今,一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營(yíng)模式,這無(wú)疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,在全體支行員工通力合作,相互配合,仍舊圓滿(mǎn)了舉辦了多次外拓和社區宣傳的工作。在此,我首先要感謝王行,對我們每次活動(dòng)的重視,急人所急,想人所想,出謀劃策,大力提供幫助;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,不論是午間休息,還是每次活動(dòng)外出,偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我,從無(wú)怨言,無(wú)私的奉獻;最后我還要感謝全體員工,在每次的活動(dòng)中,以及在平時(shí)的工作生活中,對我的幫助與支持。

  本年度,深入社區宣傳共計兩次,參與活動(dòng)人次共計x人,成功營(yíng)銷(xiāo)新增我行客戶(hù)x余人,提升了我行在附近社區的公眾影響力及形象。

  在支行內部組織宣傳活動(dòng)共計x次,參與活動(dòng)人數共計x余人,新增我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)x余人,其中典型的成功案例兩次,一次是養生宣講沙龍,參與人數x余人,新增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)x人。第二次為我行周年慶,為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng),新增轉推薦客戶(hù)x名,新增手機銀行活躍客戶(hù)x余人,以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果。

  另外,我支行還在本年內,利用地理位置的便利,對總行的x個(gè)樓層開(kāi)展了x次營(yíng)銷(xiāo)宣傳和慰問(wèn)活動(dòng),贏(yíng)得了總行領(lǐng)導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,累計營(yíng)銷(xiāo)外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆,共計金額x萬(wàn)美元;累計營(yíng)銷(xiāo)貴金屬共計x套;累計新增信用卡客戶(hù)x余名。

  三、其他工作情況

  除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內,我支行迎接了三次重大的安保檢查,一次為北京市內保局的安全檢查,一次為人行的突擊檢查,另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短,環(huán)境、設備均采用最新的標準布置和采購,以及我支行過(guò)硬的安保服務(wù)素質(zhì),至此在每次的突擊或全面檢查中,我支行都圓滿(mǎn)的通過(guò)了考驗,并得到了分行及總行的高度評價(jià)。

  四、存在的不足及改進(jìn)措施

  以上為我20xx年度的工作總結,如果硬要給自己打分的話(huà),我會(huì )打x分。因為在各個(gè)方面,我都存在著(zhù)些許的不足。

  1.營(yíng)銷(xiāo)方面,新增和服務(wù)客戶(hù)是根本,雖然在這方面我做得還算合格,但是能否更好的維護客戶(hù),再拓展新客戶(hù),這才是成功客戶(hù)經(jīng)理的方向,而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統不向其他行那樣智能,無(wú)法全方面的覆蓋所有的客戶(hù)信息,故我應該更加細心,更加專(zhuān)業(yè)的統計并匯總,針對不同的客戶(hù)設計不同的營(yíng)銷(xiāo)思路及方案,多元經(jīng)營(yíng),除定期發(fā)送理財咨詢(xún)及短信宣傳外,還應多組織客戶(hù)開(kāi)展宣傳活動(dòng),以老帶新,擴充客戶(hù)群體。零售業(yè)務(wù)本來(lái)就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作,簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類(lèi)少,繁多指的就是維護好每一位客戶(hù),所以我應該更加的耐心,整理歸納客戶(hù)檔案,更好的為每一位客戶(hù)服務(wù)。

  2.在專(zhuān)業(yè)知識方面,我也有很多的不足,在個(gè)貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。

  3.在安保工作中,其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,關(guān)系著(zhù)每一位員工及客戶(hù)的生命,以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內部體質(zhì)的不健全,也由于我自己經(jīng)驗欠缺,在安保檔案整理方面總是有所缺陷,導致年底檢查差點(diǎn)扣分,影響支行的考核,在此我還要由衷的感謝偉行,在我休假期間努力的爭取及幫忙,讓我有機會(huì )彌補過(guò)失。

  五、工作規劃

  在新的一年里,我將努力改正種種不足。營(yíng)銷(xiāo)方面,全面歸納總結我行客戶(hù)檔案信息,針對不同客戶(hù)設計不同營(yíng)銷(xiāo)方案,多組織品種多樣的宣傳活動(dòng),爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng)。專(zhuān)業(yè)知識方面,向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習多請教,爭取早日學(xué)會(huì )所有業(yè)務(wù)方面的知識,成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面,嚴格按照總分行要求,定期檢查、培訓及演練,規整檔案并留存,保證支行的安全平穩運行,及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿(mǎn)通過(guò)考驗。

  理財經(jīng)理人年終總結7

各位領(lǐng)導、評委、各位同事:

  大家好!

  今天,我很榮幸參加行里舉行的客戶(hù)經(jīng)理競聘大會(huì )。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會(huì )。我叫于崴,現年28歲,大專(zhuān)文化程度,中級理財師職稱(chēng)。2007年加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區支行、渾江大街支行,從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位,F擔任翠柏路支行對私個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐,讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù),也積累了許多從事客戶(hù)經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系,曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天,我競聘對私客戶(hù)經(jīng)理一職。

  第一、我先來(lái)談一談對客戶(hù)經(jīng)理一職的認識。

  我國加入WTO以后,銀行業(yè)首當其沖,迅速和國際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶(hù)經(jīng)理制也同時(shí)應運而生。這是現實(shí)的客觀(guān)需要和激烈競爭的要求?梢哉f(shuō),客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的好,銀行的借款回收就能得到保證,銀行的效益也就能隨之提高;客戶(hù)經(jīng)營(yíng)失敗,銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。

  誰(shuí)贏(yíng)得了客戶(hù),誰(shuí)就贏(yíng)得了市場(chǎng),贏(yíng)得了效益。所以客戶(hù)資源現已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶(hù)為中心,滿(mǎn)足客戶(hù)的各種金融服務(wù)需求,提高服務(wù)質(zhì)量,推行客戶(hù)經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導,以客戶(hù)為中心,滿(mǎn)足客戶(hù)多元化、層次化金融需求,追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險控制目標的新型營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體制?蛻(hù)經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶(hù)、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,擔負著(zhù)全面深入了解客戶(hù)需求,為客戶(hù)提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),為銀行拓展信貸營(yíng)銷(xiāo),為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng )新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。

  第二、如果組織和領(lǐng)導聘任我擔任客戶(hù)經(jīng)理一職,我將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作:

  一、認真學(xué)習,與時(shí)俱進(jìn),樹(shù)立市場(chǎng)觀(guān)念、客戶(hù)觀(guān)念、營(yíng)銷(xiāo)觀(guān)念,為全方位對客戶(hù)服務(wù)打定堅實(shí)的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學(xué)習。

  二是強化對金融政策和法律法規的學(xué)習,為依法開(kāi)展客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。

  銀行客戶(hù)經(jīng)理年終總結三是認真學(xué)習行里的工作安排,按行領(lǐng)導的工作思路,創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。

  二、認真履行客戶(hù)經(jīng)理的職責,積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),發(fā)展客戶(hù)。

  廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內容、特色,熱情向客戶(hù)介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),使客戶(hù)在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶(hù)提供綜合性的金融服務(wù),圓滿(mǎn)完成各類(lèi)基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶(hù)潛在金融需求和潛在市場(chǎng),為客戶(hù)提供咨詢(xún)和理財服務(wù),行使金融顧問(wèn)的職責,密切與客戶(hù)的關(guān)系,更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和為客戶(hù)服務(wù)兩方面職責緊密結合起來(lái)。

  三、分析研究市場(chǎng),加強對客戶(hù)的研究,建立客戶(hù)資料檔案,根據客戶(hù)的實(shí)際狀況,客觀(guān)、公正地評價(jià)客戶(hù)等級,不斷調整服務(wù)措施,不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶(hù)資金、財務(wù)信息,捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶(hù)的競爭動(dòng)態(tài),及時(shí)反饋客戶(hù)對銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等,為領(lǐng)導經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據;深入進(jìn)行市場(chǎng)調研和分析,掌握轄區客戶(hù)特點(diǎn)和結構,進(jìn)行市場(chǎng)細分;比較分析各類(lèi)客戶(hù)市場(chǎng)的特點(diǎn),對確定和調整全行的目標市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力,提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細意見(jiàn)。

  四、以客戶(hù)為中心,加強內部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調,提高服務(wù)效率。

  客戶(hù)經(jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶(hù)建立和發(fā)展關(guān)系,同時(shí)也積極協(xié)調銀行內部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén),共同為客戶(hù)提供相應的金融服務(wù)或解決方案,督促業(yè)務(wù)部門(mén)在規定時(shí)間內答復客戶(hù)要求,提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,急事急辦,易事快辦,難事妥辦,靠特色服務(wù)贏(yíng)得客戶(hù)。

  五、監控客戶(hù)風(fēng)險,注重對客戶(hù)的日常管理,主動(dòng)掌握客戶(hù)的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等,切實(shí)防范風(fēng)險,提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

  六、求真務(wù)實(shí),勇于創(chuàng )新,創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。

  對工作不拖、不等、不靠、不推,不但用力去做工作,而且用心去做工作。在對客戶(hù)服務(wù)的同時(shí),大力弘揚信用風(fēng)氣,幫助客戶(hù)樹(shù)立良好的信用理念。在具體工作中,既熱情洋溢,又嚴格規范自己的言行,在社會(huì )上在客戶(hù)中樹(shù)立良好的“建行人”形象?空\信守諾留住客戶(hù),靠特色服務(wù)贏(yíng)得客戶(hù),靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶(hù)。

  以上報告如有不妥之處,請各位領(lǐng)導和同事批評指正?傊,如果這次競聘成功,我將嚴格履行自己的諾言,以?xún)?yōu)良的工作作風(fēng)開(kāi)創(chuàng )新的工作局面。如果不能,說(shuō)明我的工作能力還有待提高,我將在今后的工作中加倍學(xué)習,與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

  謝謝大家!

  理財經(jīng)理人年終總結8

  隨著(zhù)年關(guān)的將近,20xx年的工作已經(jīng)結束,回首一年的工作,作為銀行理財經(jīng)理,在工作中認真學(xué)習貫徹落實(shí)黨的十八大精神,實(shí)踐好黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng),不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導和同事們的一致好評與贊揚,當然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方,F將本年度工作情況總結匯報如下:

  一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況

  1、任務(wù)指標:

  基金個(gè)人任務(wù)指標xxx萬(wàn),完成xxx萬(wàn),完成率xxx%。理財產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標xxx萬(wàn),完成xxx萬(wàn),完成率xxx%。理財客戶(hù)新增戶(hù),完成xxx%。貴金屬任務(wù)指標萬(wàn),銷(xiāo)售xxx萬(wàn),完成率xxx%。白金卡任務(wù)指標xxxx張,完成xx張,完成率xxx%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標xxx張,完成xxx張,完成率xxx%。

  2、學(xué)習上:

  20xx年x月通過(guò)了CFP(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。

  有一次,一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦VIP卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。

  2)、細心維護老客戶(hù)。

  定期給老客戶(hù)打電話(huà),介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù),不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶(hù)對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。

  3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。

  經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇x到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà),在我解答完之后,該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。

  4)協(xié)助行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)。

  在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客戶(hù)資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護,維護率需要進(jìn)一步提高。

  2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

  三、明年的工作打算

  1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統,重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù),提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。

  2、營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

  以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結匯報,不當之處還請領(lǐng)導和同事們批評指正!

  理財經(jīng)理人年終總結9

  20xx年下半年轉瞬即逝,回顧這半年來(lái),我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下,嚴格要求自己,按照總行的要求,認真做好自己的本職工作,F將20xx上半年的工作情況總結如下:

  作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,做好客戶(hù)的財務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。

  一、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化理財管理意識

  為了能夠更好的拓展客戶(hù),在分行某某部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下,自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能,半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

  二﹑加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作

  由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間,曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財工作,為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系,實(shí)現了人民幣理財產(chǎn)品多萬(wàn)元。

  三、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品

  今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品,共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬(wàn)元。

  由于今年國內資本市場(chǎng)異;钴S,股市指數不斷攀升,開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加,吸引了不少客戶(hù)的目光,我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合,總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧,適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金,還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品,得到了大客戶(hù)的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元,許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金,使我行的基金客戶(hù)不斷壯大,今年基金的銷(xiāo)售達到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

  四、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),增加客戶(hù)群體

  自己的擔子很重,而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習總結,怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面,經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),熱愛(ài)本職工作,認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動(dòng)性,具備較強的專(zhuān)業(yè)心,責任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

  五、存在的問(wèn)題和今后努力方向

  我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jì),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現在:

  第一,業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶(hù)資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。

  第二,現有的客戶(hù)資源,沒(méi)有能夠很好的深挖細刨,針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。

  第三,有些工作做的不夠過(guò)細,一些工作協(xié)調不是十分到位。

  下半年已經(jīng)步入,針對以上突出的問(wèn)題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):

  第一,加強學(xué)習,提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手,游刃有余。

  第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷(xiāo),更新觀(guān)念,爭取以良好的心態(tài)和責任心,做出較好的業(yè)績(jì)回報xx銀行。

  第三,細節決定成敗,今后我將努力完善工作細節,增強部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強團結,不斷改進(jìn),力爭做好銀行理財工作。

  理財經(jīng)理人年終總結10

  大家好!我是來(lái)自xx支行的xx,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

  我今年28歲,xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會(huì )計專(zhuān)業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡(jiǎn)要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習的人。

  我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)xx年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái),客戶(hù)對個(gè)人理財方面開(kāi)始有很大的需求,但是又凸現出個(gè)人理財知識的匱乏,這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導,來(lái)實(shí)現客戶(hù)和銀行的雙贏(yíng)。在為客戶(hù)辦理理財的同時(shí),樹(shù)立交行個(gè)人理財的品牌,來(lái)吸引更多的客戶(hù)。

  二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。

  在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作,培養了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì )關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶(hù)層面較多。

  能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求,根據不同類(lèi)型的客戶(hù),而采用有針對性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶(hù)需要什么,我們就要給他什么。讓客戶(hù)把我們當作自己人來(lái)看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強。

  1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學(xué)習。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個(gè)人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶(hù)的信服,任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去,為我行創(chuàng )造效益。我們每天都會(huì )面對許多形形色色的客戶(hù),要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶(hù)的想法,為其提供滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)對學(xué)習和對市場(chǎng)行情的準確把握,為客戶(hù)提供合理建議。這種營(yíng)銷(xiāo),既立足當前,更著(zhù)眼于未來(lái)。善待客戶(hù),就是善待自己;提升客戶(hù)價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主,什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火,我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險規避。只注重短期效應,比如在去年的基金銷(xiāo)售中,個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著(zhù)重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶(hù)的深入了解開(kāi)始,然后針對每一個(gè)目標客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當的理財產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶(hù)對我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認知度。

  3、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用,及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái),從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

  4、加強學(xué)習,不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規劃、保險、理財等多方面知識,今年內,爭取考到個(gè)人理財專(zhuān)業(yè)認證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平,適應新形勢的需要。

  各位領(lǐng)導,以上是我對個(gè)人理財經(jīng)理崗位的一些認識,希望能夠得到大家的認同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機會(huì )讓我來(lái)展示自己,為我行創(chuàng )造更大的效益。

  理財經(jīng)理人年終總結11

  時(shí)光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過(guò)去了,在擔任xx支行這一年的經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F將20xx年工作情況匯報如下:

  一、工作收獲

  20xx年,在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶(hù)數量,在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

  二、明確崗位的職責和使命

  擔任經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài),拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶(hù),沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù),快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息,與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問(wèn)題

  在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jì),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

 。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠,面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源,客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),提高客戶(hù)數量和質(zhì)量,提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

 。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力的方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎,朝著(zhù)更高、更遠的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

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