反洗錢(qián)工作總結

　　總結就是把一個(gè)時(shí)間段取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓進(jìn)行一次全面系統的總結的書(shū)面材料，通過(guò)它可以正確認識以往學(xué)習和工作中的優(yōu)缺點(diǎn)，不如我們來(lái)制定一份總結吧。但是卻發(fā)現不知道該寫(xiě)些什么，下面是小編為大家收集的反洗錢(qián)工作總結，希望對大家有所幫助。

反洗錢(qián)工作總結1

　　為了預防洗錢(qián)活動(dòng)，規范營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作，維護正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢(qián)相關(guān)法律法規等文件精神，多次組織員工認真學(xué)習，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律意識，認真履行反洗錢(qián)工作職責，積極開(kāi)展反洗錢(qián)法律法規的宣傳和投資者教育工作�，F將反洗錢(qián)工作總結如下：

　　一、20xx年營(yíng)業(yè)部完成的主要工作

　�。ㄒ唬﹥瓤刂贫冉ㄔO與執行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展,根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》及公司制度，明確了反洗錢(qián)工作的目標和原則，確定了反洗錢(qián)工作小組人員設置及主要職責。

　�。ǘ�）營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴格遵照執行。

　�。ㄈ�）組織機構建設情況：

　　設立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作辦公室主要負責落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)預防和監控措施，以及客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。

　　設立反洗錢(qián)專(zhuān)干：全面負責營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級監管部門(mén)的溝通聯(lián)系。

　�。ㄋ模┐箢~交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶(hù)留存信息及相關(guān)客戶(hù)資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查內容和結果及時(shí)準確地反饋至合規管理部，并按照規定保存反洗錢(qián)工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)反洗錢(qián)反饋記錄。

　�。ㄎ�、客戶(hù)身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：

　　1、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識別情況：

　�。�1）在開(kāi)戶(hù)環(huán)節對客戶(hù)身份識別

　　在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶(hù)本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過(guò)“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢(xún)網(wǎng)”核查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，或通過(guò)現場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式確認客戶(hù)的身份信息，認真、嚴格審核客戶(hù)填寫(xiě)的信息內容，留存相關(guān)資料復印件。并準確錄入客戶(hù)信息，建立客戶(hù)信息檔案，包括客戶(hù)的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話(huà)、移動(dòng)電話(huà)、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號碼和有效期限等信息。

　　對所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現匿名、假名賬戶(hù)。（2）、客戶(hù)相關(guān)信息資料變更

　　我部辦理資金賬戶(hù)重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴格按照公司的有關(guān)規定，對客戶(hù)重新識別身份信息，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續，未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

　�。�3）客戶(hù)轉托管、撤銷(xiāo)指定及大額資產(chǎn)轉出業(yè)務(wù)

　　營(yíng)業(yè)部在辦理轉托管、撤銷(xiāo)指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)辦理此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。

　�。�4）其他業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬戶(hù)基本信息變更、開(kāi)通委托方式等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部未開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)，未為身份不明的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或提供相關(guān)金融服務(wù)；

　�。�5）客戶(hù)風(fēng)險等級劃分

　　根據公司20xx年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)<反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級劃分標準及實(shí)施細則>的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶(hù)風(fēng)險等級劃分核查工作。

　�。�6）20xx年全年營(yíng)業(yè)部根據風(fēng)險等級劃分工作標準對賬戶(hù)進(jìn)行重新識別，并對客戶(hù)賬戶(hù)的風(fēng)險等級劃分進(jìn)行了相應的調整，審批程序規范；

　　2、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況：

　　營(yíng)業(yè)部嚴格按照《客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢(qián)記錄、客戶(hù)回訪(fǎng)記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作檔案分為客戶(hù)檔案與反饋記錄兩類(lèi)，客戶(hù)檔案由大堂經(jīng)理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專(zhuān)員保管。

　�。�六）宣傳培訓開(kāi)展情況：營(yíng)業(yè)部對反洗錢(qián)工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢(qián)學(xué)習培訓，并及時(shí)向員工傳達會(huì )議精神，認真落實(shí)反洗錢(qián)工作。

　　1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢(qián)相關(guān)培訓，留存了相關(guān)培訓記錄。

　　2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢(qián)方面的投資者風(fēng)險教育講座。

　　3、營(yíng)業(yè)部通過(guò)在投資者教育園地張貼《反洗錢(qián)知識問(wèn)答》，大力宣傳反洗錢(qián)法律法規知識，提高投資者對反洗錢(qián)的認識。

　　4、營(yíng)業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢(qián)法》裝訂成冊，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著(zhù)位置。

　　5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢(qián)相關(guān)知識，營(yíng)造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢(qián)犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監會(huì )統一印制的反洗錢(qián)宣傳海報。

　　6、通過(guò)向投資者發(fā)送反洗錢(qián)宣傳短信，DVD滾動(dòng)播放反洗錢(qián)宣傳短片，客戶(hù)自助交易系統及LED屏播放反洗錢(qián)標語(yǔ)等予以警示說(shuō)明，使投資者對反洗錢(qián)有了更深入的了解和認識。

　　7、3月15日、10月30日、XX月4日員工走出營(yíng)業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車(chē)站廣場(chǎng)、社區設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現場(chǎng)咨詢(xún)，組織群眾填寫(xiě)調查問(wèn)卷，發(fā)放宣傳資料。讓過(guò)往群眾認識了洗錢(qián)活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢(qián)活動(dòng)的重要性，增強反洗錢(qián)意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢(qián)工作。

　�。ㄆ撸┫嚓P(guān)資料報送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管報表數據，及時(shí)、準確的將反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管信息報送人民銀行。

　�。ò耍┓ǘ▊浒纲Y料報送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報送反洗錢(qián)工作的法定備案資料。

　�。ň牛﹦�(chuàng )業(yè)板投資者適當性管理工作：營(yíng)業(yè)部認真做好創(chuàng )業(yè)板投資者教育和規則宣傳工作，積極引導投資者理性參與；加強對投資者開(kāi)通創(chuàng )業(yè)板的風(fēng)險揭示工作。

　�。ㄊ�）每周的合規工作：每周對營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節進(jìn)行檢查，包括在開(kāi)戶(hù)及各類(lèi)代理業(yè)務(wù)流程當中，營(yíng)業(yè)部能夠按照規定進(jìn)行客戶(hù)身份的識別；每周對新開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險等級進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標準進(jìn)行劃分，并在客戶(hù)分類(lèi)信息中標注。以上形成周合規工作報告，共及時(shí)、準確反饋38次合規工作報告。

　�。ㄊ�一）其他需向合規部報送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過(guò)合規信息通道向合規管理部報送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶(hù)證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時(shí)上報數據。

　　二、20xx年反洗錢(qián)工作計劃：

　　1、定期組織員工認真學(xué)習，針對證券行業(yè)特點(diǎn)對營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項培訓，增強員工的反洗錢(qián)知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢(qián)工作水平。

　　2、對于營(yíng)業(yè)部存量客戶(hù)風(fēng)險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶(hù)，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶(hù)補充身份資料、回訪(fǎng)等方式進(jìn)行識別或者重新識別，辦理賬戶(hù)的風(fēng)險等級調整，并按公司總部要求及時(shí)、準確完成劃分工作。

　　3、深入、全面、系統地開(kāi)展營(yíng)業(yè)部的投資者教育和適當性管理工作。加強營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢(qián)教育工作。

　　4、將繼續把反洗錢(qián)工作作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格按照反洗錢(qián)法律法規要求開(kāi)展工作，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進(jìn)一步加大反洗錢(qián)宣傳培訓的力度，確保全員樹(shù)立牢固的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險。

反洗錢(qián)工作總結2

　　反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì )風(fēng)氣，保持社會(huì )安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

　　一、加強反洗錢(qián)法規、政策和技能培訓工作

　　我支行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓作為法律法規學(xué)習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，統一部署、落實(shí)，并繼續針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓，形成聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓、宣傳良好局面。

　　學(xué)習中總結、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習當前國內反洗錢(qián)形勢和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢(qián)風(fēng)險的控制和預防是我行風(fēng)險管理的重要內容，并將培訓內容、操作技術(shù)和方法與每一位一線(xiàn)臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢(qián)基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。

　　二、為增強對反洗錢(qián)工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢(qián)知識的學(xué)習。深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。

　　強化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識的培訓。為確保切實(shí)履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊伍的建設工作。

　　通過(guò)專(zhuān)題學(xué)習，提高了全體參培人員反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢(qián)、洗錢(qián)的.特征、方式有了進(jìn)一步的認識和了解。每一個(gè)柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中時(shí)刻警惕那些異常的大額款項的流轉，要加強與客戶(hù)的之間的溝通，通過(guò)與客戶(hù)的溝通來(lái)熟悉和了解我們的每一個(gè)客戶(hù)，以便認清其為普通交易行為還是洗錢(qián)行為。

　　通過(guò)本次專(zhuān)題學(xué)習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢(qián)方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下的錢(qián)莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢(qián)工作就要結合當前中國洗錢(qián)犯罪的這幾種新特征來(lái)進(jìn)行，做到對洗錢(qián)犯罪的有效打擊。

　　三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢(qián)工作的理解

　　我行于20xx年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮，為了讓廣大群眾配合我行開(kāi)展反洗工作，我行在20xx年末度開(kāi)展了一次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，主要是通過(guò)懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。加強學(xué)習，提高對反洗錢(qián)工作的認識。

　　四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

　　每天都對每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監控，并要求需提前一天預約提現金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專(zhuān)人負責。對于發(fā)現的異常支付交易都及時(shí)上報上級總行。

　　今后我行將把反洗錢(qián)工作提到我行的議事日程上來(lái)，將把反洗錢(qián)工作作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格執行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢(qián)培訓的力度，確保全員樹(shù)立應有的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

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