柜面業(yè)務(wù)自查報告
在生活中，報告不再是罕見(jiàn)的東西，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意涵蓋報告的基本要素。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編精心整理的柜面業(yè)務(wù)自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
根據“銀監發(fā)【20xx】129號文”、分行運營(yíng)管理部的相關(guān)通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內控制度執行與落實(shí)情況、崗位責任制、會(huì )計業(yè)務(wù)、現金業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)等五個(gè)方面進(jìn)行自查，現將自查結果匯報如下：
一、內控制度執行與落實(shí)情況
1、我行建立和實(shí)行了印章保管、使用登記制度，無(wú)私自授受印章問(wèn)題，且交接手續完備，同時(shí)做到了營(yíng)業(yè)終了均入庫保管。我行各種會(huì )計專(zhuān)用印章的刻制、領(lǐng)用、啟用均符合規定，并且嚴格按規定范圍使用。我行的印、押、證按規定執行三分管制度。我行辦理通匯業(yè)務(wù)的印章、密押、支票實(shí)行分管制度。在自查過(guò)程中，我行未發(fā)現對空白憑證預先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個(gè)人名章的管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無(wú)借用和代替蓋章問(wèn)題出現。
2、我行的授權人員工作做到了盡職盡責，對整個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程起到了復核監督作用。
3、我行會(huì )計賬務(wù)和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會(huì )計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協(xié)議書(shū)、檔案等資料齊全。我行會(huì )計憑證數字清晰、內容完整、簽章齊全、審核付款票據做到了核對印鑒。
綜上所示，我行相關(guān)內控制度健全并做到了及時(shí)更新，相關(guān)內控制度的.落實(shí)、執行情況符合我行各項規章制度的規定。
二、崗位職責制
根據總行及分行運營(yíng)管理部的有關(guān)要求，結合沈陽(yáng)和平大街支行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，崗位設置貫徹落實(shí)同一個(gè)柜員不得經(jīng)辦不相容業(yè)務(wù)的原則，制定支行營(yíng)業(yè)部主要崗位的職責權限。
我行營(yíng)業(yè)部基本崗位設置：業(yè)務(wù)行長(cháng)崗；業(yè)務(wù)主管崗；業(yè)務(wù)主辦崗；庫管員崗；結算員崗；綜合柜員崗；大堂經(jīng)理崗。我行落實(shí)了會(huì )計人員崗位責任制，堅持結算原則，符合結算制度和結算辦法的要求，重大事項向本單位領(lǐng)導和總行匯報，重要崗位人員按規定時(shí)間輪換。
柜面業(yè)務(wù)人員崗位職責和權限明確，做到了相關(guān)崗位分工負責，相互制約，密切協(xié)作。
三、會(huì )計業(yè)務(wù)
1、我行銀企對賬單按規定及時(shí)發(fā)出，并實(shí)行簽收制度，對外賬務(wù)核對采取分離換人核對，對賬真實(shí)有效。至今為止，未出現未達賬項現象。金融機構往來(lái)賬務(wù)核對、與人民銀行往來(lái)賬務(wù)核對、內部賬務(wù)核對等均做到了按規定核對。反洗錢(qián)工作、大額可疑資金均按規定進(jìn)行登記、請示、審批、上報
2、賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)及使用符合規定，單位定期存款按規定辦理，未發(fā)現個(gè)人結算賬戶(hù)超范圍使用現象，預留印鑒管理規范。對在總行和專(zhuān)業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)結算的印鑒和支票做到了按規定分管。我行對公存款長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)管理嚴格執行我行制度規定，支取經(jīng)主管領(lǐng)導簽批。
3、我行在為客戶(hù)辦理更換變更印鑒業(yè)務(wù)時(shí)，做到了依照相關(guān)規定辦理。我行出具個(gè)人儲蓄存款證明時(shí)能夠按規定辦理。我行同城提出提入票據一直遵循“雙人核對”的要求，未發(fā)現人為失誤導致他行退票情況，未發(fā)現故意壓票、無(wú)理退票或挪用資金等行為。
4、我行貸款借據與貸款分戶(hù)賬余額相符。我行在使用大、小額支付系統時(shí)做到了按規定執行。
5、營(yíng)業(yè)終了，我行所有柜員按規定做到了交叉復核錢(qián)箱、勾挑流水。我行柜員日常工作交接符合規定�？畎唤尤^(guò)程在監控下進(jìn)行。
四、現金業(yè)務(wù)
1、我行現金支票支取現金堅持三級審批制度，不存在公款私存及超范圍使用現金情況。我行柜員辦理現金業(yè)務(wù)時(shí)，堅持“日清日結”，賬款、賬實(shí)、賬賬相符，中午停止營(yíng)業(yè)時(shí)進(jìn)行賬款核對。辦理現金收入業(yè)務(wù)時(shí)，堅持“先收款后記賬”的會(huì )計原則，辦理現金付出業(yè)務(wù)時(shí)，堅持“先記賬后付款”的會(huì )計原則。
2、我行柜員在辦理儲蓄存款掛失時(shí)，做到了按規定辦理，掛失止付手續完備。我行銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)及持卡人均符合我行相關(guān)規定。銀行卡的丟失、銷(xiāo)戶(hù)按規定辦理，領(lǐng)用卡的操作程序合規。
6、檢查發(fā)現，我行在收繳、鑒定假幣時(shí)，均按規定辦理。
3、我行柜員錢(qián)箱實(shí)行限額控制，營(yíng)業(yè)終了柜員錢(qián)箱庫存余額未發(fā)現超過(guò)1萬(wàn)元的現象，次日休班柜員做到了錢(qián)箱全部交空，不留尾款。營(yíng)業(yè)終了，現金封包時(shí)，我行堅持雙人清點(diǎn)雙人封包的“四眼原則”，并當面上鎖。
4、柜員臨時(shí)離崗，現金、憑證、印章均上繳。重要物品按規定入庫保管。我行針對重要物品和人員交接建立了完整的登記簿，登記內容及時(shí)、完整、準確。
五、其他工作檢查
1、我行辦理上門(mén)服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，均按規定報批，相關(guān)協(xié)議、合同齊全有效，相關(guān)操作過(guò)程和人員設置等情況不存在風(fēng)險隱患。
2、我行未對外設置網(wǎng)點(diǎn)。
3、監督手段完善，監控設施齊備，做到了運作正常，資料清晰完整，保證發(fā)揮了監督作用。
我行高度重視此次柜面業(yè)務(wù)操作合規性的自查，未發(fā)現與人民銀行、銀監局及其營(yíng)口銀行各項規章制度相違背的現象。今后我行將繼續努力，嚴格執行各項規章制度，防范風(fēng)險，保證我行正常、有序、高效運行。
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