內控合規自查報告

　　在生活中，接觸并使用報告的人越來(lái)越多，報告中涉及到專(zhuān)業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編為大家收集的內控合規自查報告，歡迎大家分享。

　　內控合規自查報告 篇1

　　今年以來(lái)，農行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢，積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規工作不斷邁上新臺階，進(jìn)一步強化了員工的合規意識、責任意識和風(fēng)險意識。

　　一、推進(jìn)檢查目標的轉型。

　　隨著(zhù)內控制度的不斷完善，直觀(guān)的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險和漏洞越來(lái)越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查，已經(jīng)不適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標開(kāi)始從查錯糾弊向風(fēng)險評價(jià)評估轉型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標，業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險評估，合規部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規風(fēng)險評估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險評估……從一系列的評價(jià)評估中，提高了合規檢查工作的時(shí)效性和針對性。

　　二、推進(jìn)檢查職能的轉型。

　　查找漏洞，糾正偏差是內控合規部門(mén)的職能，形式上監督，實(shí)質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監督向監督、服務(wù)并重轉型。在發(fā)現各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí)，該行側重觀(guān)察內控制度的有效性，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機制，實(shí)現價(jià)值最大化。如在組織“內控管理專(zhuān)項治理年”活動(dòng)和“不規范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系，轉變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關(guān)系。

　　三、推進(jìn)檢查對象的轉型。

　　該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí)，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉型。如在支行行長(cháng)、副行長(cháng)責任(離任)審計工作中，通過(guò)對被審計人職責履行情況的進(jìn)行認定與評價(jià)，突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標的真實(shí)性以及各項業(yè)務(wù)管理的合規性和風(fēng)險性，提高了管理者的能力，達到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提高管理效能與效率的目的。

　　四是推進(jìn)檢查手段的轉型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉型，多次組織培訓，進(jìn)行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力，每季度組織開(kāi)展提取非現場(chǎng)疑點(diǎn)線(xiàn)索，組織人員諸條逐項落實(shí)。利用計算機開(kāi)展合規檢查，實(shí)現了向信息化、自動(dòng)化的轉變，不僅提高合規檢查效率，節約合規檢查成本，也為業(yè)務(wù)數據的安全性提供了保障。

　　內控合規自查報告 篇2

　　根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

　　本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

　　一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念

　　加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

　　二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

　　從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。

　　20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導下，在金管、計統、農金等監管專(zhuān)業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(cháng)較好地完成了所承擔的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責�？偨Y回顧一年工作現作銀行個(gè)人工作總結如下：

　　20xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規范化管理,，年初我就安排對綜合監管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì ),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,20xx年綜合金融監管工作又有新起色,內控管理機制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩定的問(wèn)題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實(shí)施細責》，把每一個(gè)被監管專(zhuān)業(yè)、每一項監管責任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監管責任的分解落實(shí)工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責責落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責任與目標化管理結合，充分發(fā)揮了金融監管各崗位人員的職能作用。

　　三、銀行監管與合作監管

　　1、組織監管人員認真學(xué)習各項政策規定和監管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)

　　今年以來(lái)，我們監管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習和實(shí)際檢查技能的培訓，積極樹(shù)立新的監管理念，將各項政策規定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監管人員的培訓重點(diǎn)從行政監管轉向對銀行業(yè)機構的非現場(chǎng)分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實(shí)際現場(chǎng)檢查技能高、非現場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時(shí)，督促監管人員自學(xué)有關(guān)監管業(yè)務(wù)知識，在一定的時(shí)期內迅速提高監管人員的綜合素質(zhì)，以適應形勢發(fā)展的需要。

　　2、認真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監管現場(chǎng)會(huì )精神，加快監管電子化的步伐

　　按照20xx年10月銀行業(yè)現場(chǎng)會(huì )的要求，認真組織了監管人員對銀行業(yè)監管文檔、非現場(chǎng)監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進(jìn)行了逐項落實(shí)，切實(shí)保證了監管實(shí)務(wù)操作與計算機應用的全面落實(shí)。我行監管部門(mén)從20xx年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實(shí)監管實(shí)務(wù)操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監管電子化的建設，切實(shí)提高了監管的各項基礎工作水平。

　　3、繼續嚴格加強對銀行業(yè)行政監管、確保監管的合規性

　　(1)20xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話(huà)制度，分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話(huà)，同時(shí)完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

　　(2)加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時(shí)全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。

　　各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時(shí)，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進(jìn)行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

　　真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開(kāi)展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現場(chǎng)檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

　　4、進(jìn)一步落實(shí)監管責任制，切實(shí)履行了監管職責。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監管責任制實(shí)施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監管責任狀、支行主管行長(cháng)與監管股長(cháng)簽定監管責任狀和監管股長(cháng)與監管員簽定監管責任狀，制定了監管a、b制，明確了監管職責、責任和目標，使各項監管責任制得到有效的貫徹和落實(shí)

　　內控合規自查報告 篇3

　　今年以來(lái)，XX市XX區聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導到位

　　自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執行年”活動(dòng)和“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作”自查自糾工作責任書(shū)XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。

　　二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學(xué)法、懂規、遵紀、守制”意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位

　　加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執行，監督檢查到位

　　區聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯(lián)合社合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進(jìn)行了明確，在全區信用社全面開(kāi)展合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類(lèi)型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監局《20xx-20xx年對XX省農村信用社各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》一并轉發(fā)各社對照開(kāi)展自查。各社也將轄內各營(yíng)業(yè)機構自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監部門(mén)、省聯(lián)社XX辦事處、區聯(lián)社及自查中發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題，梳理成條,分類(lèi)整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專(zhuān)項檢查。先后開(kāi)展了上年度會(huì )計決算真實(shí)性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規經(jīng)營(yíng)、合規操作等專(zhuān)項檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節漏洞和弊端，針對發(fā)現的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū)XXX份，落實(shí)專(zhuān)人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查發(fā)現存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強后續稽核，強化責任監督。對專(zhuān)項檢查、現場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務(wù)會(huì )審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會(huì )計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì )審，獎優(yōu)罰劣，現場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì )審XX(社)次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過(guò)現場(chǎng)檢查、民主測評、社會(huì )調查等方式，先后對全區XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計;對高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀(guān)、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實(shí)個(gè)人及共同違規責任貸款XXX筆，金額XXXX萬(wàn)元(其中個(gè)人違規責任貸款XXX筆，金額XXX萬(wàn)元)，被審計人員均書(shū)寫(xiě)，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問(wèn)題，5-6月，聯(lián)社在全區范圍內開(kāi)展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場(chǎng)所且日常消費與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現違規操作和有不良記錄等行為的

　　重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

　　五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位

　　我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子X(jué)社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

　　內控合規自查報告 篇4

　　今年以來(lái)，農行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢，積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規工作不斷邁上新臺階，進(jìn)一步強化了員工的合規意識、責任意識和風(fēng)險意識。

　　一是推進(jìn)檢查目標的轉型。

　　隨著(zhù)內控制度的不斷完善，直觀(guān)的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險和漏洞越來(lái)越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查，已經(jīng)不適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標開(kāi)始從查錯糾弊向風(fēng)險評價(jià)評估轉型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標，業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險評估，合規部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規風(fēng)險評估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險評估…… 從一系列的評價(jià)評估中，提高了合規檢查工作的時(shí)效性和針對性。

　　二是推進(jìn)檢查職能的轉型。

　　查找漏洞，糾正偏差是內控合規部門(mén)的職能，形式上監督，實(shí)質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監督向監督、服務(wù)并重轉型。在發(fā)現各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí)，該行側重觀(guān)察內控制度的有效性，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機制，實(shí)現價(jià)值化。如在組織“內控管理專(zhuān)項治理年”活動(dòng)和“不規范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系，轉變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關(guān)系。

　　三是推進(jìn)檢查對象的轉型。

　　該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí)，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉型。如在支行行長(cháng)、副行長(cháng)責任(離任)審計工作中，通過(guò)對被審計人職責履行情況的進(jìn)行認定與評價(jià)，突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標的真實(shí)性以及各項業(yè)務(wù)管理的合規性和風(fēng)險性，提高了管理者的能力，達到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提高管理效能與效率的目的。

　　四是推進(jìn)檢查手段的轉型。

　　從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉型，多次組織培訓，進(jìn)行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力，每季度組織開(kāi)展提取非現場(chǎng)疑點(diǎn)線(xiàn)索，組織人員諸條逐項落實(shí)。利用計算機開(kāi)展合規檢查，實(shí)現了向信息化、自動(dòng)化的轉變，不僅提高合規檢查效率，節約合規檢查成本，也為業(yè)務(wù)數據的安全性提供了保障。

　　內控合規自查報告 篇5

　　一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題

　　1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制;

　　2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力;

　　3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

　　二、公司治理概況

　　本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

　　(一)構建現代公司治理的組織架構。

　　本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�任，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。

　　1、股東大會(huì )

　　股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。

　　此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。

　　2、董事會(huì )

　　董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。

　　目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)�任�?/p>

　　3、監事會(huì )

　　監事會(huì )是本行的監督機構。本行監事會(huì )成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會(huì )制定了監事會(huì )議事規則，明確監事會(huì )的議事方式和表決程序，以確保監事會(huì )的有效監督。本行章程規定監事會(huì )依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實(shí)施，本行及時(shí)向監事會(huì )提供有關(guān)的信息和資料，以便監事會(huì )對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監督、檢查和評價(jià)。

　　4、風(fēng)險管理制度

　　審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"的風(fēng)險管理戰略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。

　　5、內部控制制度

　　較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著(zhù)"內控優(yōu)先"原則持續不斷地完善與改進(jìn)內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進(jìn)內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。

　　6、關(guān)聯(lián)交易

　　不規范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會(huì )審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時(shí)，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時(shí)，按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴格管理，并確保其滿(mǎn)足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監管資本15%的規定。本行在上市之時(shí)，就根據需要按照有關(guān)規定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶(hù)新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶(hù)

　　7、信息披露管理

　　本行A+H同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關(guān)者的合法權益，根據內地和香港兩地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

　　8、激勵約束機制

　　本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長(cháng)，本行總行各部門(mén)以及各分行的負責人是本部門(mén)及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會(huì )秘書(shū)為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監管部門(mén)所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì )領(lǐng)導下負責協(xié)調實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔本行信息披露工作。

　　本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開(kāi)通了投資者電話(huà)專(zhuān)線(xiàn)，在公司網(wǎng)站設置了"投資者關(guān)系"欄目，認真接受各種咨詢(xún)，并開(kāi)始著(zhù)手建立相關(guān)規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內，本行領(lǐng)導、董秘、董事會(huì )辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來(lái)訪(fǎng)調研，通過(guò)電話(huà)、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內外投資機構的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評。

　　(二)規范運作的保證

　　1、公司章程

　　公司章程是本行股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )以及董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規和規章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )核準，并已通過(guò)中國證監會(huì )和香港聯(lián)交所的審核。

　　(2)三會(huì )議事規則

　　根據監管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會(huì )議事規則》、《董事會(huì )議事規則》和《監事會(huì )議事規則》。

　　(3)董事會(huì )、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )議事規則。

　　(4)制定并完善了《行長(cháng)工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線(xiàn)和信息溝通機制。

　　(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

　　在實(shí)際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。

　　三、公司治理中存在的問(wèn)題

　　中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運作中，正如《關(guān)于開(kāi)展加強上市公司治理專(zhuān)項活動(dòng)有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學(xué)習那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗，取人所長(cháng)，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

　　(一)進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制。由于本行董、監事會(huì )下設各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )成立時(shí)間不長(cháng)，其議事規則雖已經(jīng)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )審議、修訂，但尚待董事會(huì )審議通過(guò)。此外，董、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的成員都是金融、財政方面的專(zhuān)家學(xué)者，應進(jìn)一步發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，不斷完善董、監事會(huì )決策機制。

　　(二)進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經(jīng)營(yíng)理念，并大力倡導和宣傳，但個(gè)別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風(fēng)險問(wèn)題還不時(shí)地困擾著(zhù)我們。

　　因此，我們將進(jìn)一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進(jìn)一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。

　　(三)制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì )已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會(huì )第六次會(huì )議審議，擬于年內實(shí)行。

　　四、整改措施和整改時(shí)間及責任人

　　序號 整改措施 整改時(shí)間 責任人

　　1 董事會(huì )審議通過(guò)議事規則，進(jìn)一步完善董、

　　監事會(huì )決策機制 xx年 xx月份 先生 女士

　　2 進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力 xx年年內 合規審計部

　　3 實(shí)施獨立董事和外部監事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部、提名與薪酬委員會(huì )

　　五、有特色的公司治理做法

　　本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗，結合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

　　(一)內部控制制度方面的特色

　　1、本行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內控環(huán)境。

　　我行在對近年實(shí)踐進(jìn)行總結的基礎上，提出了"追求效益、質(zhì)量、規模的協(xié)調發(fā)展，追求過(guò)濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩定增長(cháng)的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營(yíng)理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會(huì )的監管要求，以《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進(jìn)內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內部控制的評價(jià)與持續改進(jìn)機制，有力地促進(jìn)了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。

　　2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內部控制制度。

　　包括授信業(yè)務(wù)內部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內部控制、會(huì )計及柜臺業(yè)務(wù)內部控制、計劃財務(wù)內部控制、中間業(yè)務(wù)內部控制、計算機信息系統內部控制等。

　　3、完善內控管理機制，提高決策的科學(xué)性。

　　本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過(guò)建立并執行總、分行行長(cháng)定期辦公會(huì )議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(cháng)辦公會(huì )領(lǐng)導下的風(fēng)險管理委員會(huì )、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會(huì )、內部審計委員會(huì )和財務(wù)審查委員會(huì )制度，提高了決策的專(zhuān)業(yè)性。

　　4、強化風(fēng)險管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險管理。

　　一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會(huì )下成立了信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，建立了相應的工作制度，并開(kāi)始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強市場(chǎng)風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統、資產(chǎn)負債系統、財務(wù)管理系統。

　　5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。

　　我行通過(guò)大規模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執行力度。主要開(kāi)展了會(huì )計大檢查(覆蓋面達100%)、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛大檢查。通過(guò)連續的檢查，大量揭示和糾正了會(huì )計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛方面的不規范操作行為，消除了風(fēng)險隱患。 (二)風(fēng)險管理方面的特色

　　本行持續采取以下多種創(chuàng )新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險管理體系：

　　1999年，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專(zhuān)職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開(kāi)發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統，并在全行推廣。

　　20xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設立了具備識別信用風(fēng)險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險。

　　20xx年，本行設立了首席風(fēng)險主管職位，在國內同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險主管委派制。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內的風(fēng)險管理工作，直接向首席風(fēng)險主管負責并匯報工作。

　　20xx年末至20xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業(yè)務(wù)的全程控制，強化風(fēng)險管理的獨立性：(1)由風(fēng)險管理部承擔審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì )集體審批制，取消了總行行長(cháng)、分行行長(cháng)的審批權，總行行長(cháng)、分行行長(cháng)僅對信審會(huì )審批通過(guò)的項目行使否決權;(3)設立了專(zhuān)職信審委員職位，推行專(zhuān)業(yè)審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度，由客戶(hù)經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。

　　20xx年以來(lái)，本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求，與穆迪KMV公司合作開(kāi)發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統。新的評級系統按照客戶(hù)類(lèi)別，設計了20個(gè)可獨立計量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內同業(yè)前列。

　　20xx年：

　　(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"戰略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶(hù)調整貸款組合結構，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險;

　　(2)在總行風(fēng)險管理委員會(huì )下，本行建立了專(zhuān)門(mén)從事信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，強化對三大風(fēng)險的專(zhuān)業(yè)、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專(zhuān)家隊伍和行外專(zhuān)家庫，加強重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專(zhuān)業(yè)水平;

　　(3)本行開(kāi)始在全行范圍內推廣"追求濾掉風(fēng)險的效益"理念，并通過(guò)計算、分配基于監管資本標準的經(jīng)濟資本來(lái)對一級分行的業(yè)績(jì)進(jìn)行評價(jià)。

　　(三)完善信息披露制度

　　我行作為A+H同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強透明度，實(shí)現股東價(jià)值化。

　　六、其他需要說(shuō)明的事項

　　(一)日常信息溝通手段。目前，本行通過(guò)《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監事會(huì )報告相關(guān)日常工作。

　　(二)股權激勵計劃情況的說(shuō)明

　　本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實(shí)施，目前尚未得到監管機構的明確答復。

　　內控合規自查報告 篇6

　　為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我行進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。

　　第一，按照制度要求，重塑制度流程

　　按照最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。

　　第二，做好自查和整改工作

　　自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反對洗錢(qián)等進(jìn)行自查;對內外賬務(wù)核對、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時(shí)，在此基礎上，我們都作出了。真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細節進(jìn)行自查，按時(shí)上報自查報告，準確、及時(shí)地反映自查發(fā)現問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類(lèi)似問(wèn)題。

　　自查服務(wù)形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統一著(zhù)裝，樹(shù)立新形象”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏(yíng)”通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。

　　第三，加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力

　　為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程、反對洗錢(qián)操作規程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。

　　第四，整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

　　(一)加強學(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。

　　(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。

　　(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

　　(四)以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　內控合規自查報告 篇7

　　合規風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)

　　一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀(guān)。

　　它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會(huì )使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會(huì )感使人到一種難受，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

　　二、違規經(jīng)營(yíng)和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化有關(guān)。

　　文化建設的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點(diǎn)是合規文化面臨著(zhù)傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會(huì )有遭遇戰。在開(kāi)展合規文化建設的時(shí)環(huán)境尤為重要。

　　三、規范的治理結構是合規文化生存的“環(huán)境土壤”

　　3.1監督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實(shí)時(shí)監督

　　3.2監督者要受到重托才能充當守望者。

　　那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現一個(gè)代表的職責。而相互制衡的機制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。

　　3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。

　　人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì )出現自覺(jué)維護，不亂扔垃圾的現象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

　　四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。

　　角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會(huì )造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環(huán)境對監督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內部監督者接受實(shí)時(shí)監督，這樣相當于上級領(lǐng)導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環(huán)節是要改良合規“土壤環(huán)境”。根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。

　　作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

　　一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念

　　加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

　　二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

　　從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。

　　內控合規自查報告 篇8

　　古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實(shí)施；包公剛正執法，促進(jìn)了北宋的綱紀嚴明；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏(yíng)得了群眾的全力支持，取得了抗戰的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行，秉承著(zhù)“追求卓越，誠信，績(jì)效，責任，創(chuàng )新，和諧”的核心價(jià)值觀(guān)，走過(guò)了百年輝煌，作為承載這榮耀的基石，內控和合規對于銀行業(yè)的發(fā)展有著(zhù)舉足輕重的作用。

　　內控、合規是風(fēng)險管理的要求，是銀行工作者永恒的準繩。對于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應的法律法規和監管規定。對于遵法守紀的員工，合規是一扇屏障，他們的利益在合規的屏障下得到保護；而對于違規操作的人，合規更是一條粗大的鎖鏈，使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì )中胡作非為。合規文化建設，就是要告誡我們，無(wú)論身處哪個(gè)崗位，負責何種工作，都不能沒(méi)有法律的約束，無(wú)論何時(shí)何地都不能脫離制度的規范。一個(gè)企業(yè)要持續的經(jīng)營(yíng)下去，風(fēng)險控制便也要持續下去，尤其是銀行業(yè)，更要把風(fēng)險控制做好。所以對一線(xiàn)員工的而言,學(xué)習和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。

　　最近通過(guò)認真學(xué)習文件，我更進(jìn)一步認識到依法合規操作的必要性和緊迫性，深刻認識到違規操作導致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監會(huì )的“八不得”是合規操作的基礎，也是我們必須遵守的制度�，F就此次內控與合規的學(xué)習心得總結出以下幾點(diǎn)，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。

　　一、學(xué)習相關(guān)制度內容，增強依法合規操作的理念。

　　身為一名銀行員工，加強自身對法律法規、規章制度的學(xué)習，提高風(fēng)險防范意識是從源頭上杜絕違規違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，在獲得的利潤的同時(shí)也面臨著(zhù)巨大的風(fēng)險，如果風(fēng)險不注意控制，那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展，甚至生活生存，所以我們必須把風(fēng)險防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起，自覺(jué)遵守銀行的“鐵算盤(pán)”、“鐵規章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監會(huì )的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求，嚴禁違規代客保管存單、折、卡、證等；嚴禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證；不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財等等，抵制各種違紀、違規、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險，就必須注意加強平時(shí)法律法規的學(xué)習，通過(guò)警示教育，提高法律合規意識，打牢思想防線(xiàn)。

　　二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。

　　我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應從小事做起，一點(diǎn)一滴，合規操作。在一個(gè)風(fēng)險無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，無(wú)規矩不成方圓。我會(huì )堅守規章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，謹慎認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)，牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務(wù)的標準來(lái)對待每一位客戶(hù)。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì )遇到開(kāi)戶(hù)資料不全的客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)，不能支取現金的客戶(hù)想違規提現，票據要素不全的要辦理結算，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現象，對于這些現實(shí)生活中經(jīng)常遇到的情況，我們要在保證合規的前提下為客戶(hù)提供服務(wù)，這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧和提供多種解決方案的能力，在客戶(hù)的要求不符合銀行規章制度的時(shí)候，我們不能直截了當地回答“不”，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶(hù)說(shuō)明不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

　　三、持續不斷學(xué)習，做到與時(shí)俱進(jìn)

　　銀行法律法規和規章制度的學(xué)習不是一蹴而蹴的，關(guān)鍵要靠長(cháng)期的學(xué)習和積累，要養成長(cháng)期學(xué)習的習慣。要將學(xué)習與實(shí)踐結合起來(lái)，學(xué)以致用，持之以恒。運用到工作中去，嚴格按照規定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章，每一次簽退，甚至與客戶(hù)的言行都做到有據可依，嚴格要求自己，養成嚴謹的工作作風(fēng)，只有這樣，企業(yè)和個(gè)人才有發(fā)展的動(dòng)力。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，運用反面的教訓警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀，并自覺(jué)做一名遵紀守法，遵章守紀的.合格員工。

　　四、廉潔自律，嚴格要求自己

　　由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對規章制度理解不夠全面，只抱著(zhù)努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關(guān)法律法規的學(xué)習，時(shí)間長(cháng)了可能會(huì )產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發(fā)生。通過(guò)這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習，使我深刻認識到，不學(xué)習法律法規的有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的中行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。

　　“合規成習慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險”。讓我們從現在做起，把愛(ài)崗敬業(yè)當成習慣，把合規操作常留心間。做平凡崗位上的專(zhuān)家，做合規文化的踐行者。

　　內控合規自查報告 篇9

　　一、個(gè)人學(xué)習《內控達標年學(xué)習手冊》的情況

　　自“內控達標年”在XX郵政金融全面開(kāi)展以來(lái)，XX郵政一直在積極落實(shí)“內控達標年”活動(dòng)安排，積極下學(xué)習內控達標年學(xué)習手冊，通過(guò)空閑時(shí)間不斷學(xué)習內控方面的知識，貫徹落實(shí)該方案。

　　為了更好地傳達學(xué)習手冊里面的情況，局里開(kāi)了幾次學(xué)習總結大會(huì )，并根據大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習計劃并結合實(shí)際情況學(xué)習，以自主學(xué)習為主要內容，以互相談?wù)撔牡皿w會(huì )為輔助，撰寫(xiě)學(xué)習心得體會(huì )不少于三次。

　　學(xué)習手冊的內容主要分為五個(gè)部分，分別是領(lǐng)導內控要求摘要、三個(gè)對標、內控管理通報、法律與合規風(fēng)險匯總、重要內控規章制度，每個(gè)部分都是學(xué)習的重點(diǎn)對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導手中接過(guò)內控達標年學(xué)習手冊以來(lái)，通過(guò)利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過(guò)對比日常工作中個(gè)人的行為表現，及時(shí)糾正了一些錯誤，業(yè)務(wù)流程更規范。

　　二、個(gè)人自身業(yè)務(wù)和三個(gè)對標自查情況

　　因本人的職務(wù)是普柜，屬于金融方面得業(yè)務(wù)，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個(gè)人金融部的部分。通過(guò)一一對比總結發(fā)現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務(wù)環(huán)節不夠規范，如在為客戶(hù)辦理活期存折存取一萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)會(huì )漏掉對憑證進(jìn)行查驗真偽，此外，一個(gè)較迫切需要解決的問(wèn)題是在理財業(yè)務(wù)管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務(wù)。

　　三、自查存在問(wèn)題整改落實(shí)情況

　　存在的問(wèn)題有：

　　一是代理保險、理財業(yè)務(wù)管理方面，銷(xiāo)售人員未取得從業(yè)資格；

　　二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對憑證進(jìn)行真偽驗視。

　　整改落實(shí)情況：

　　一是閱讀理財業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務(wù)知識，加深對理財的認識，今早通過(guò)相關(guān)的從業(yè)資格考試；

　　二是辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據有關(guān)規章制度對客戶(hù)的憑證進(jìn)行真偽驗視，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，先核實(shí)客戶(hù)憑證的真偽再為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

　　四、下一步工作措施

　　繼續學(xué)習內部達標年學(xué)習手冊以及各項各項業(yè)務(wù)規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實(shí)務(wù)，盡早通過(guò)基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專(zhuān)業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識，規范流程，以及時(shí)刻關(guān)注團隊內控方面的表現，和團隊一起進(jìn)步。

　　內控合規自查報告 篇10

　　今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針和“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則，以“樹(shù)立行業(yè)新風(fēng)，服務(wù)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎，以群眾滿(mǎn)意為標準，以隊伍管理為重點(diǎn)，著(zhù)力解決與改革發(fā)展不相適應的作風(fēng)問(wèn)題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng)，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，創(chuàng )新工作機制，改進(jìn)工作作風(fēng)，提升服務(wù)質(zhì)量，提高郵儲銀行社會(huì )滿(mǎn)意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　一、全面動(dòng)員做好宣傳發(fā)動(dòng)工作

　　(一)建立健全了行風(fēng)評議組織機構

　　市分行成立了xx行長(cháng)為組長(cháng)、其它行領(lǐng)導為副組長(cháng)、各部室負責人為成員的的行風(fēng)評議領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在市分行渠道與科技部，抽調3名同志組成工作專(zhuān)班，負責日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責抓、分管領(lǐng)導直接抓、行評機構具體抓、其他部門(mén)配合抓的工作機制，形成了全市上下聯(lián)動(dòng)、整體推進(jìn)工作局面。

　　(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動(dòng)

　　市分行以xxx文件下發(fā)了具體實(shí)施意見(jiàn)，各縣(市)支行也結合當地實(shí)際，制定了具體實(shí)施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開(kāi)民主評議政風(fēng)行風(fēng)動(dòng)員大會(huì )，xx行長(cháng)作了《全行動(dòng)員齊抓共管以行風(fēng)評議為契機進(jìn)一步提升全市郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動(dòng)員報告，市分行機關(guān)全體人員、網(wǎng)點(diǎn)所有人員共86人參加了動(dòng)員大會(huì )。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監分局紀委書(shū)記xx、市行評辦郵儲銀行督導組組長(cháng)xxx出席了郵儲銀行動(dòng)員大會(huì )并作了重要講話(huà)。郵儲銀行今年被列為重點(diǎn)行評對象，既體現了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關(guān)懷，更體現了社會(huì )各界對郵儲銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動(dòng)、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結五個(gè)階段進(jìn)行，切實(shí)做到自查自糾見(jiàn)誠意、整改提高見(jiàn)效果、溝通宣傳見(jiàn)行動(dòng)。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統一思想、加強領(lǐng)導、突出重點(diǎn)、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權利，正確處理民主評議與當前工作的的關(guān)系，將行評工作與推動(dòng)郵儲銀行的發(fā)展，以行評促全行服務(wù)質(zhì)量的提升，以工作成績(jì)來(lái)展現行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。5月12日全市行評動(dòng)員會(huì )后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開(kāi)了全體員工動(dòng)員大會(huì )，行評工作達到了人人知曉、人人參入的目的。

　　(三)組織召開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì )和培訓，確定了服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型三年規劃，建立服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型的長(cháng)效機制

　　5月6日下午，十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì )在鄖縣支行召開(kāi)，市分行凌光平副行長(cháng)主持大會(huì )，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動(dòng)會(huì )，市分行各部室負責人、各縣(市)支行支行長(cháng)、所有一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)支行長(cháng)共計48人參加了啟動(dòng)會(huì )。會(huì )上，凌光平副行長(cháng)就網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升三年規劃進(jìn)行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動(dòng)主題，分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”，制定了各年度活動(dòng)目標、方案、措施，用三年時(shí)間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導內訓師隊伍，使之成為我行規范服務(wù)的傳承部隊和踐行者，實(shí)現進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力，提高服務(wù)客戶(hù)能力和提高客戶(hù)忠誠度的目標。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點(diǎn)要求：一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和轉型工作基礎;二是加快優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息收集工作，完善優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息;三是做好網(wǎng)點(diǎn)績(jì)效管理工作，增強網(wǎng)點(diǎn)轉型的內在驅動(dòng)力;四是加強網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升的督導和日常檢查指導工作，實(shí)現服務(wù)提升目標。

　　關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)轉型工作，十堰市分行將通過(guò)三年努力，到20xx年底，轉型達標網(wǎng)點(diǎn)達到15個(gè)，轉型標桿網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。達標網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升20%，標桿網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升50%，努力實(shí)現四個(gè)轉變：一是建立新的網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售管理流程，變業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現從以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)為中心轉變;二是完善員工銷(xiāo)售行為，強調流程控制，實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)從單一結果管理向注重過(guò)程管理轉變;三是運用網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)月報和銷(xiāo)售管理工具，實(shí)現從個(gè)人經(jīng)驗管理向團隊數據管理轉變;四是培育電子、自助多渠道客戶(hù)群，釋放柜員人員成本，實(shí)現從傳統柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷(xiāo)售服務(wù)型銀行轉變。

　　(四)加強溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會(huì )知名度

　　4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開(kāi)了20xx年全市郵儲銀行行風(fēng)評議動(dòng)員會(huì )，提出“通過(guò)扎實(shí)開(kāi)展行風(fēng)評議活動(dòng)，提升郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力，更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農”，受到新聞媒體高度關(guān)注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著(zhù)位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報道，得到社會(huì )高度關(guān)注。各網(wǎng)點(diǎn)利用門(mén)頭屏、利率屏向廣大社會(huì )客戶(hù)滾動(dòng)宣傳行風(fēng)評議內容，播放“認真開(kāi)展民主評議行風(fēng)，誠懇接受社會(huì )各界監督”、“全員參與行風(fēng)評議，推進(jìn)郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶(hù)滿(mǎn)意為標準，扎實(shí)開(kāi)展行風(fēng)評議”等宣傳內容38條。黃行長(cháng)先后3次、凌光平副行長(cháng)先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡(jiǎn)報12期，分別報送行評辦、銀監局和各位行評監督員。

　　(五)省分行席新國行長(cháng)深入十堰督導行風(fēng)評議工作

　　5月12日至xx日，省分行席新國行長(cháng)一行到十堰調研。席行長(cháng)與十堰市紀委書(shū)記、市行評辦主任何萬(wàn)勤、市委常委副市長(cháng)師永學(xué)以及市紀委副書(shū)記、監察局長(cháng)陳新榮就行評工作深入交換了意見(jiàn)。在十堰市分行座談時(shí)，認真聽(tīng)取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風(fēng)評議工作提出了三點(diǎn)要求：一要認真查找行風(fēng)評議工作存在的問(wèn)題，彌補去年的不足，落實(shí)問(wèn)題的整改;二要加大網(wǎng)點(diǎn)硬件投入，以銷(xiāo)售示范網(wǎng)點(diǎn)推廣為契機，服務(wù)上狠練內功，提升郵儲銀行社會(huì )形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個(gè)階段、五個(gè)方面做好行風(fēng)評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績(jì)。

　　(六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型培訓，建立健點(diǎn)轉型各項基礎資料，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)

　　5月20日至23日，市分行組織城區一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員，連續4個(gè)晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型培訓，培訓采用了案例分析、情景演練、話(huà)術(shù)模擬、上下互動(dòng)、分組討論等多種形式，增強了培訓效果，參訓人員達到260多人次。同時(shí)印制了客戶(hù)信息表、客戶(hù)意向表、客戶(hù)聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進(jìn)一步了解客戶(hù)需求，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

　　(七)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )制度，提升服務(wù)從晨會(huì )開(kāi)始

　　開(kāi)展行風(fēng)評議以來(lái)，網(wǎng)點(diǎn)已按要求每日召開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )。我行進(jìn)一步規范了網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )內容，其中服務(wù)話(huà)術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點(diǎn)評列入晨會(huì )重要內容。黃行長(cháng)以及其他行領(lǐng)導、部室負責人多次參加網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )，進(jìn)行督導網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )的落實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。

　　(八)創(chuàng )新金融服務(wù)，助推經(jīng)濟發(fā)展

　　為切實(shí)破解中小企業(yè)融資難題，實(shí)現銀企互利共贏(yíng)，5月24日上午，由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會(huì )主辦，市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會(huì )在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶(hù)有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進(jìn)行了對接，銀企雙方共達成各類(lèi)貸款意向5000余萬(wàn)元。郵儲銀行十堰分行建行以來(lái)始終以“支農支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟建設”為己任，在依托網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢和傳統金融業(yè)務(wù)規范的基礎上，陸續推出了“好借好還”小額信用貸款、個(gè)人商務(wù)貸款、個(gè)人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達xx00萬(wàn)元)等信貸業(yè)務(wù)，貸款品種不斷增多，融資服務(wù)力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達到88億元，已成功為一萬(wàn)余家個(gè)體工商戶(hù)、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽(yáng)光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴格以“信貸八不準”原則規范自身行為，切實(shí)履行“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，受到了新老客戶(hù)的一致認可與社會(huì )各界的好評。

　　二、“八項措施”備戰自查自糾工作

　　為確保行評第二階段工作取得實(shí)效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰自查自糾工作。

　　一是召開(kāi)自查自糾階段轉段動(dòng)員會(huì )，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開(kāi)了由市行評辦領(lǐng)導、市銀監局領(lǐng)導、市行評監督員和分行領(lǐng)導班子、機關(guān)全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)負責人參加的行評第二階段轉段動(dòng)員會(huì )，對第一階段工作進(jìn)行了認真總結，對第二階段工作作了部署和動(dòng)員。

　　二是下發(fā)征詢(xún)意見(jiàn)函，廣泛征詢(xún)社會(huì )各界意見(jiàn)。要求各縣(市)支行、城區直屬各二級支行開(kāi)門(mén)納諫，廣泛征求社會(huì )各界意見(jiàn)，將通過(guò)發(fā)放征求意見(jiàn)函等方式收集匯總社會(huì )各界意見(jiàn)和建議。

　　三是全面開(kāi)展“真情服務(wù)走萬(wàn)家”活動(dòng)。為全面配合行評工作的開(kāi)展，進(jìn)一步了解客戶(hù)需求，廣泛收集客戶(hù)的意見(jiàn)和建議，提高郵儲銀行服務(wù)質(zhì)量，開(kāi)展“真情服務(wù)走萬(wàn)家”客戶(hù)走訪(fǎng)活動(dòng)。將對各一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)郵儲總資產(chǎn)達5萬(wàn)元以上大客戶(hù)，包括個(gè)人業(yè)務(wù)客戶(hù)、信貸業(yè)務(wù)客戶(hù)、公司業(yè)務(wù)客戶(hù)以及綜合業(yè)務(wù)客戶(hù)開(kāi)展走訪(fǎng)活動(dòng)。成立了“一把手”為組長(cháng)、分管行長(cháng)為副組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)負責人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導小組，按照準備、走訪(fǎng)、整改、總結評價(jià)四個(gè)階段開(kāi)展，將本次活動(dòng)作為強化行風(fēng)建設和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來(lái)抓。

　　四是認真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉型推進(jìn)工作。網(wǎng)點(diǎn)轉型工作已完成組織體系的建立、人員培訓、xx多種網(wǎng)點(diǎn)轉型工具的配備，6月份主要做好網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )、工具使用、經(jīng)營(yíng)分析、駐點(diǎn)幫扶等工作，做到由形似到神似的轉變，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升水平和能力。

　　五是開(kāi)展“大家談行評”活動(dòng)。組織全行員工圍繞自己的崗位職責開(kāi)展自查自糾，查找工作中的不足，同時(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評工作建言獻策。要求領(lǐng)導干部帶頭撰寫(xiě)心得體會(huì )和自查報告，分析存在問(wèn)題的原因，制定下一步的改進(jìn)措施。

　　六是召開(kāi)座談會(huì )。一要開(kāi)好行評監督員座談會(huì );二要開(kāi)好社會(huì )監督員座談會(huì )。同時(shí)要求全行所有網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)門(mén)納諫、設立客戶(hù)意見(jiàn)簿、公示資費標準、公布服務(wù)監督電話(huà)和營(yíng)業(yè)人員服務(wù)工號，方便客戶(hù)監督和意見(jiàn)反映。

　　七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升，做好明察暗訪(fǎng)。按照《中國郵政儲蓄銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監督檢查五個(gè)方面共51項，通過(guò)加大現場(chǎng)檢查力度、每天進(jìn)行監控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)存在的問(wèn)題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結果，同時(shí)加大考核力度。通過(guò)上述三種方式，促進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量的提升，為客戶(hù)提供更加快捷、準確的服務(wù)，樹(shù)立郵儲銀行良好社會(huì )服務(wù)形象。

　　八是組織開(kāi)展“送貸下鄉解農憂(yōu)”活動(dòng)。以“解決農民農村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，切實(shí)踐行“服務(wù)三農”理念。

　　三、多種渠道收集整理意見(jiàn)建議

　　行評工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問(wèn)題，為了查出存在的問(wèn)題，我行采取個(gè)人主動(dòng)查、部室自覺(jué)查、領(lǐng)導帶頭查、問(wèn)卷征求查、會(huì )議幫助查、社會(huì )監督查等形式，在促進(jìn)發(fā)展、執行力建設、公開(kāi)透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問(wèn)題整改等方面排查問(wèn)題。

　　我行在全市各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設立了征求意見(jiàn)箱、征求意見(jiàn)簿、95580服務(wù)電話(huà)指示牌，廣泛發(fā)放征求意見(jiàn)表20xx余份，同時(shí)，采用主動(dòng)電話(huà)回訪(fǎng)、電話(huà)隨機采訪(fǎng)、神秘人檢查、內部暗訪(fǎng)、集中視頻監控等方式，請市民群眾對我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開(kāi)透明、反腐倡廉、問(wèn)題整改等方面進(jìn)行評議打分，提出批評意見(jiàn)。通過(guò)采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見(jiàn)和建議，經(jīng)過(guò)認真梳理，歸納的主要問(wèn)題有以下6個(gè)方面：

　　1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語(yǔ)不規范。

　　2、新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶(hù)排隊、等候時(shí)間長(cháng)，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。

　　3、產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富，不能更好的滿(mǎn)足客戶(hù)需求。

　　4、自有網(wǎng)點(diǎn)偏少。

　　5、部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

　　6、小額賬戶(hù)管理費解釋不到位。

　　四、制定方案狠抓整改落實(shí)

　　針對存在的問(wèn)題，我們堅持金融服務(wù)無(wú)小事的原則，做到邊自查邊整改，對發(fā)現的問(wèn)題，能糾正解決的，做到及時(shí)糾正解決;一時(shí)解決不了的，制定解決方案和措施，切實(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求，提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量，樹(shù)立郵儲銀行品牌。針對6個(gè)方面的問(wèn)題，經(jīng)行評專(zhuān)題會(huì )研究，確定整改責任單位、整改時(shí)限、整改措施。

　　1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語(yǔ)不規范。

　　責任單位：渠道科技部、人力資源部

　　整改措施：結合網(wǎng)點(diǎn)轉型加強服務(wù)規范培訓，加強服務(wù)規范落實(shí)，加大服務(wù)檢查力度，加強服務(wù)質(zhì)量考核力度。

　　整改時(shí)限：20xx年7月前。

　　2、對于新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶(hù)排隊、等候時(shí)間長(cháng)，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問(wèn)題。

　　責任單位：人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部

　　整改措施：加強新員工上崗培訓力度，加強窗口營(yíng)業(yè)人員點(diǎn)鈔和漢字錄入技能培訓，開(kāi)展梯形排班、服務(wù)。

　　整改時(shí)限：20xx年7月前。

　　3、對于產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富，不能更好的滿(mǎn)足客戶(hù)需求問(wèn)題。

　　責任單位：各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)部室

　　整改措施：一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓，盡量用現在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當組合滿(mǎn)足用戶(hù)需求;另一方面，收集典型客戶(hù)需求，提交上級行，爭取新業(yè)務(wù)開(kāi)辦試點(diǎn)。

　　整改時(shí)限：20xx年8月前。

　　4、對于自有網(wǎng)點(diǎn)偏少問(wèn)題。

　　責任單位：渠道與科技部、財務(wù)會(huì )計部

　　整改措施：落實(shí)中國郵政集團公司和總行關(guān)于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網(wǎng)點(diǎn)數量，滿(mǎn)足用戶(hù)金融業(yè)務(wù)需求。

　　整改時(shí)限：按“二改代”進(jìn)程實(shí)施。

　　5、對于部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善問(wèn)題(人民北路、花果支行)。

　　責任單位：渠道與科技部、財務(wù)會(huì )計部，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)

　　整改措施：加大網(wǎng)點(diǎn)選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強與移動(dòng)公司協(xié)商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環(huán)境。

　　整改時(shí)限：選址、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造。

　　6、小額賬戶(hù)管理費解釋不到位。

　　責任單位：個(gè)人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點(diǎn)

　　整改措施：再組織一次人員培訓，各網(wǎng)點(diǎn)要安排人員做好客戶(hù)解釋工作，同時(shí)加強相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。

　　整改時(shí)限：20xx年6月底前。

　　針對收集到的6類(lèi)問(wèn)題，除逐條落實(shí)整改措施、整改責任單位和整改時(shí)間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進(jìn)行風(fēng)評議工作。

　　(一)加強學(xué)習，提高員工綜合素質(zhì)

　　市分行加強了新業(yè)務(wù)培訓、業(yè)務(wù)技能培訓，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓，參加了銀監分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結合示范網(wǎng)點(diǎn)建設工作，圍繞“以客戶(hù)為中心”理念，強化對支行的服務(wù)流程培訓，將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學(xué)習，加強黨風(fēng)廉政建設，做好反腐倡廉工作;四是實(shí)行首問(wèn)責任制，遇問(wèn)題不得推諉，必須快速化解。

　　(二)加強宣傳，提高知名度

　　我行進(jìn)一步加強宣傳力度，通過(guò)在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務(wù)“三農”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例，擴大郵儲銀行社會(huì )知名度。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報、印發(fā)宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務(wù)書(shū)》張貼于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并在利率屏中增加服務(wù)書(shū)的內容，自覺(jué)接受群眾監督。

　　(三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結合，提升服務(wù)水平

　　積極探索適合我行發(fā)展和社會(huì )需要的產(chǎn)品品種，并通過(guò)調查研究撰寫(xiě)可行性方案，為我行新業(yè)務(wù)的開(kāi)辦奠定良好的基礎;積極響應政府及監管部門(mén)要求銀行業(yè)支持“三農”工作的號召，深入開(kāi)展支持縣域經(jīng)濟“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會(huì )”、“送貸下鄉解農憂(yōu)活動(dòng)”活動(dòng);開(kāi)展金融知識進(jìn)社區宣傳活動(dòng)，大力宣傳我行產(chǎn)品種類(lèi);針對百姓抗通脹理財難等問(wèn)題，強化理財經(jīng)理培訓，召開(kāi)理財交流會(huì )，充分滿(mǎn)足客戶(hù)的理財需求。

　　五、持續跟進(jìn)建立長(cháng)效機制

　　我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監分局的整體部署，對照自查中發(fā)現的問(wèn)題和群眾意見(jiàn)建議，對照各位督查員提出的問(wèn)題和意見(jiàn)，深入剖析原因，制定切實(shí)可行的整改方案，認真進(jìn)行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著(zhù)手：

　　(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過(guò)LED門(mén)頭屏、意見(jiàn)簿、發(fā)放征求意見(jiàn)表、在當地黨報上刊登服務(wù)書(shū)等手段的基礎上，準備進(jìn)一步提升宣傳力度，營(yíng)造全員參與、全社會(huì )關(guān)注的行評氛圍。

　　(二)加強溝通聯(lián)系，落實(shí)整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監局的聯(lián)系和溝通，加強與行評督查員的聯(lián)系，通過(guò)行評簡(jiǎn)報、行評信息、監督員座談會(huì )、用戶(hù)座談會(huì )等形式，對我行的行評工作進(jìn)行溝通和交流。針對第二階段收集的問(wèn)題，認真落實(shí)部門(mén)、落實(shí)人員、落實(shí)時(shí)限、落實(shí)措施、落實(shí)目標的“五落實(shí)”，把整改工作落到實(shí)處。

　　(三)擴大信貸投放規模，擴大受益企業(yè)和用戶(hù)范圍。通過(guò)有針對性的信貸產(chǎn)品推介會(huì )、用戶(hù)聯(lián)席會(huì )、創(chuàng )業(yè)交流會(huì )、各種現場(chǎng)會(huì )等形式，擴大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳，及時(shí)解決各層次企業(yè)和商戶(hù)的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟發(fā)展，做好各層次金融服務(wù)工作，展示郵儲銀行金融服務(wù)風(fēng)采。

　　(四)擴大自助終端設備投入，方便用戶(hù)享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎上，積極創(chuàng )造條件進(jìn)一步增加自助設備的數量，擴大郵儲銀行服務(wù)半徑和范圍，力爭將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮居民，真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農的銀行、零售銀行。

　　(五)通過(guò)神秘人檢查和不定期的暗訪(fǎng)檢查，督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評工作上臺階，我行將通過(guò)神秘人檢查和不定期的暗訪(fǎng)檢查，對全市郵儲銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)情況進(jìn)行監督檢查，找出并整改存在的問(wèn)題和不足，促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高，進(jìn)一步改善郵儲銀行金融服務(wù)形象。

　　(六)加強內控管理，狠抓防險控案。審計部和風(fēng)險合規部是內控管理、防險控案的具體責任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經(jīng)營(yíng)安全、用戶(hù)資金安全，真正擔當起銀行為自身發(fā)展、為用戶(hù)負責的責任。

　　(七)建章立制，提高各級執行力。在20xx年行評工作的基礎上，對相關(guān)制度進(jìn)行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執行力;另一方面，通過(guò)制度建設，理順工作，能夠形成行評工作的長(cháng)效機制，將行評相關(guān)工作當成日常工作來(lái)抓，進(jìn)而形成長(cháng)年樹(shù)立良好金融服務(wù)形象的長(cháng)效機制。

　　我行力求通過(guò)此次行風(fēng)評議工作，解決好工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問(wèn)題，推動(dòng)整體工作收到實(shí)實(shí)在在的效果，切切實(shí)實(shí)為全市市民做實(shí)事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。

　　內控合規自查報告 篇11

　　根據省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號文件的要求，我認真學(xué)習了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號文件》、附件以及相關(guān)規章制度的內網(wǎng)文件和書(shū)刊資料，現結合自身實(shí)際，將自查情況報告如下：

　　一、自身行為

　　本人愛(ài)崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無(wú)不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。

　　二、內控操作

　　針對內控和案防，每月的例會(huì )分理處主任傳達精神，我們認真學(xué)習，把各項規章制度都貫徹落實(shí)，我們時(shí)常學(xué)習《50個(gè)嚴禁》等文件資料，分理處無(wú)費用賬務(wù)，不存在財務(wù)管理風(fēng)險。無(wú)未經(jīng)批準，擅自違規開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問(wèn)題。不存在占用客戶(hù)資金，給客戶(hù)造成經(jīng)濟損失等問(wèn)題。不存在未通過(guò)規定系統辦理中間業(yè)務(wù)等問(wèn)題。能夠按照規定對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風(fēng)險關(guān)，做到開(kāi)戶(hù)申請書(shū)要素填寫(xiě)完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統對申請人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。

　　三、安全工作

　　我們認真學(xué)習了各種案防文件及預案，并進(jìn)行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴格按照規定流程進(jìn)行審查和登記，正確開(kāi)啟防

　　尾隨門(mén)。值班守庫時(shí)，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統和心理防線(xiàn)雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫，從內到外根治各類(lèi)案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

　　通過(guò)此次自查，我會(huì )不斷提高對合規工作的認識，主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險隱患，學(xué)習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現同事有不合規的行為，會(huì )及時(shí)善意提醒，發(fā)現有重大問(wèn)題，會(huì )及時(shí)上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發(fā)展。

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