內控與合規年自查報告

　　隨著(zhù)個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生，報告中提到的所有信息應該是準確無(wú)誤的。為了讓您不再為寫(xiě)報告頭疼，下面是小編收集整理的內控與合規年自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

內控與合規年自查報告1

　　一、個(gè)人學(xué)習《內控達標年學(xué)習手冊》的情況

　　自“內控達標年”在XX郵政金融全面開(kāi)展以來(lái)，XX郵政一直在積極落實(shí)“內控達標年”活動(dòng)安排，積極下學(xué)習內控達標年學(xué)習手冊，通過(guò)空閑時(shí)間不斷學(xué)習內控方面的知識，貫徹落實(shí)該方案。

　　為了更好地傳達學(xué)習手冊里面的情況，局里開(kāi)了幾次學(xué)習總結大會(huì )，并根據大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習計劃并結合實(shí)際情況學(xué)習，以自主學(xué)習為主要內容，以互相談?wù)撔牡皿w會(huì )為輔助，撰寫(xiě)學(xué)習心得體會(huì )不少于三次。

　　學(xué)習手冊的內容主要分為五個(gè)部分，分別是領(lǐng)導內控要求摘要、三個(gè)對標、內控管理通報、法律與合規風(fēng)險匯總、重要內控規章制度，每個(gè)部分都是學(xué)習的重點(diǎn)對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導手中接過(guò)內控達標年學(xué)習手冊以來(lái)，通過(guò)利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過(guò)對比日常工作中個(gè)人的行為表現，及時(shí)糾正了一些錯誤，業(yè)務(wù)流程更規范。

　　二、個(gè)人自身業(yè)務(wù)和三個(gè)對標自查情況

　　因本人的職務(wù)是普柜，屬于金融方面得業(yè)務(wù)，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個(gè)人金融部的部分。通過(guò)一一對比總結發(fā)現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務(wù)環(huán)節不夠規范，如在為客戶(hù)辦理活期存折存取一萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)會(huì )漏掉對憑證進(jìn)行查驗真偽，此外，一個(gè)較迫切需要解決的問(wèn)題是在理財業(yè)務(wù)管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務(wù)。

　　三、自查存在問(wèn)題整改落實(shí)情況

　　存在的問(wèn)題有：一是代理保險、理財業(yè)務(wù)管理方面，銷(xiāo)售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對憑證進(jìn)行真偽驗視。

　　整改落實(shí)情況：一是閱讀理財業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務(wù)知識，加深對理財的認識，今早通過(guò)相關(guān)的從業(yè)資格考試；二是辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據有關(guān)規章制度對客戶(hù)的憑證進(jìn)行真偽驗視，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，先核實(shí)客戶(hù)憑證的真偽再為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

　　四、下一步工作措施

　　繼續學(xué)習內部達標年學(xué)習手冊以及各項各項業(yè)務(wù)規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實(shí)務(wù)，盡早通過(guò)基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專(zhuān)業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識，規范流程，以及時(shí)刻關(guān)注團隊內控方面的表現，和團隊一起進(jìn)步。

內控與合規年自查報告2

　　根據省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號文件的要求，我認真學(xué)習了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號文件》、附件以及相關(guān)規章制度的內網(wǎng)文件和書(shū)刊資料，現結合自身實(shí)際，將自查情況報告如下：

　　一、自身行為

　　本人愛(ài)崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無(wú)不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。

　　二、內控操作

　　針對內控和案防，每月的例會(huì )分理處主任傳達精神，我們認真學(xué)習，把各項規章制度都貫徹落實(shí)，我們時(shí)常學(xué)習《50個(gè)嚴禁》等文件資料，分理處無(wú)費用賬務(wù)，不存在財務(wù)管理風(fēng)險。無(wú)未經(jīng)批準，擅自違規開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問(wèn)題。不存在占用客戶(hù)資金，給客戶(hù)造成經(jīng)濟損失等問(wèn)題。不存在未通過(guò)規定系統辦理中間業(yè)務(wù)等問(wèn)題。能夠按照規定對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風(fēng)險關(guān)，做到開(kāi)戶(hù)申請書(shū)要素填寫(xiě)完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統對申請人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。

　　三、安全工作

　　我們認真學(xué)習了各種案防文件及預案，并進(jìn)行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴格按照規定流程進(jìn)行審查和登記，正確開(kāi)啟防

　　尾隨門(mén)。值班守庫時(shí)，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統和心理防線(xiàn)雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫，從內到外根治各類(lèi)案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

　　通過(guò)此次自查，我會(huì )不斷提高對合規工作的認識，主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險隱患，學(xué)習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現同事有不合規的行為，會(huì )及時(shí)善意提醒，發(fā)現有重大問(wèn)題，會(huì )及時(shí)上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發(fā)展。

內控與合規年自查報告3

　　古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實(shí)施；包公剛正執法，促進(jìn)了北宋的綱紀嚴明；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏(yíng)得了群眾的全力支持，取得了抗戰的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行，秉承著(zhù)“追求卓越，誠信，績(jì)效，責任，創(chuàng )新，和諧”的核心價(jià)值觀(guān)，走過(guò)了百年輝煌，作為承載這榮耀的基石，內控和合規對于銀行業(yè)的發(fā)展有著(zhù)舉足輕重的作用。

　　內控、合規是風(fēng)險管理的要求，是銀行工作者永恒的準繩。對于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應的法律法規和監管規定。對于遵法守紀的員工，合規是一扇屏障，他們的利益在合規的屏障下得到保護；而對于違規操作的人，合規更是一條粗大的鎖鏈，使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì )中胡作非為。合規文化建設，就是要告誡我們，無(wú)論身處哪個(gè)崗位，負責何種工作，都不能沒(méi)有法律的約束，無(wú)論何時(shí)何地都不能脫離制度的規范。一個(gè)企業(yè)要持續的經(jīng)營(yíng)下去，風(fēng)險控制便也要持續下去，尤其是銀行業(yè)，更要把風(fēng)險控制做好。所以對一線(xiàn)員工的而言,學(xué)習和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。

　　最近通過(guò)認真學(xué)習文件，我更進(jìn)一步認識到依法合規操作的必要性和緊迫性，深刻認識到違規操作導致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監會(huì )的“八不得”是合規操作的基礎，也是我們必須遵守的制度�，F就此次內控與合規的學(xué)習心得總結出以下幾點(diǎn)，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。

　　一、學(xué)習相關(guān)制度內容，增強依法合規操作的理念。

　　身為一名銀行員工，加強自身對法律法規、規章制度的'學(xué)習，提高風(fēng)險防范意識是從源頭上杜絕違規違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，在獲得的利潤的同時(shí)也面臨著(zhù)巨大的風(fēng)險，如果風(fēng)險不注意控制，那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展，甚至生活生存，所以我們必須把風(fēng)險防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起，自覺(jué)遵守銀行的“鐵算盤(pán)”、“鐵規章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監會(huì )的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求，嚴禁違規代客保管存單、折、卡、證等；嚴禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證；不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財等等，抵制各種違紀、違規、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險，就必須注意加強平時(shí)法律法規的學(xué)習，通過(guò)警示教育，提高法律合規意識，打牢思想防線(xiàn)。

　　二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。

　　我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應從小事做起，一點(diǎn)一滴，合規操作。在一個(gè)風(fēng)險無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，無(wú)規矩不成方圓。我會(huì )堅守規章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，謹慎認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)，牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務(wù)的標準來(lái)對待每一位客戶(hù)。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì )遇到開(kāi)戶(hù)資料不全的客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)，不能支取現金的客戶(hù)想違規提現，票據要素不全的要辦理結算，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現象，對于這些現實(shí)生活中經(jīng)常遇到的情況，我們要在保證合規的前提下為客戶(hù)提供服務(wù)，這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧和提供多種解決方案的能力，在客戶(hù)的要求不符合銀行規章制度的時(shí)候，我們不能直截了當地回答“不”，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶(hù)說(shuō)明不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

　　三、持續不斷學(xué)習，做到與時(shí)俱進(jìn)

　　銀行法律法規和規章制度的學(xué)習不是一蹴而蹴的，關(guān)鍵要靠長(cháng)期的學(xué)習和積累，要養成長(cháng)期學(xué)習的習慣。要將學(xué)習與實(shí)踐結合起來(lái)，學(xué)以致用，持之以恒。運用到工作中去，嚴格按照規定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章，每一次簽退，甚至與客戶(hù)的言行都做到有據可依，嚴格要求自己，養成嚴謹的工作作風(fēng)，只有這樣，企業(yè)和個(gè)人才有發(fā)展的動(dòng)力。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，運用反面的教訓警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀，并自覺(jué)做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。

　　四、廉潔自律，嚴格要求自己

　　由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對規章制度理解不夠全面，只抱著(zhù)努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關(guān)法律法規的學(xué)習，時(shí)間長(cháng)了可能會(huì )產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發(fā)生。通過(guò)這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習，使我深刻認識到，不學(xué)習法律法規的有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的中行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。

　　“合規成習慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險”。讓我們從現在做起，把愛(ài)崗敬業(yè)當成習慣，把合規操作常留心間。做平凡崗位上的專(zhuān)家，做合規文化的踐行者。

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