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落實(shí)聲譽(yù)風(fēng)險自查報告范文
聲譽(yù)風(fēng)險自查報告范文(一)
今年以來(lái)，XX市XX區聯(lián)社堅持 標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住 制度、執行、監督 三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓 五個(gè)到位 ，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的 制度執行年 合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年 活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了 制度執行年 活動(dòng)和 合規經(jīng)營(yíng)、合規操作 自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行 一把手 負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂 合規經(jīng)營(yíng)、合規操作 自查自糾工作責任書(shū)XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化 學(xué)法、懂規、遵紀、守制 意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到 內控優(yōu)先,制度先行 的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX 個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才XX 人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造 流程銀行 。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照 一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定 的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
狠抓制度執行，監督檢查到位
區聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯(lián)合社合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進(jìn)行了明確，在全區信用社全面開(kāi)展合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作。并對照20xx-20XX年各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類(lèi)型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監局《20xx-20XX年對XX省農村信用社各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》一并轉發(fā)各社對照開(kāi)展自查。各社也將轄內各營(yíng)業(yè)機構自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監部門(mén)、省聯(lián)社XX辦事處、區聯(lián)社及自查中發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題，梳理成條,分類(lèi)整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專(zhuān)項檢查。先后開(kāi)展了上年度會(huì )計決算真實(shí)性、重空憑證管理、內控制度執行情況、dai款本息核對、財務(wù)收支，以及合規經(jīng)營(yíng)、合規操作等專(zhuān)項檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節漏洞和弊端，針對發(fā)現的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū)XXX份，落實(shí)專(zhuān)人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展 突襲式 的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行 序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋 的管理要求，已完成對XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查發(fā)現存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強后續稽核，強化責任監督。對專(zhuān)項檢查、現場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務(wù)會(huì )審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會(huì )計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì )審，獎優(yōu)罰劣，現場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì )審XX(社)次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過(guò)現場(chǎng)檢查、民主測評、社會(huì )調查等方式，先后對全區XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計;對高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀(guān)、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實(shí)個(gè)人及共同違規責任dai款XXX筆，金額XXXX萬(wàn)元(其中個(gè)人違規責任dai款XXX筆，金額XXX萬(wàn)元)，被審計人員均書(shū)寫(xiě)承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對 XXX案件 和dai款本息對賬反映出的問(wèn)題，5-6月，聯(lián)社在全區范圍內開(kāi)展了以是否有參與 九種人 和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場(chǎng)所且日常消費與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員 XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
建立問(wèn)責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件 一把手 負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立 雙向 問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子X(jué)社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了 紅牌 ，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
聲譽(yù)風(fēng)險自查報告范文(二)
近年來(lái)，工行山東分行營(yíng)業(yè)部一直高度重視聲譽(yù)風(fēng)險管理工作，嚴格按照“標本兼治、綜合治理，正面引導、積極應對，分類(lèi)分級、妥善處置”的工作總要求，積極開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險管理工作，全力做好聲譽(yù)風(fēng)險監測和排查，努力營(yíng)造和諧的輿論氛圍和良好的發(fā)展環(huán)境。
一、提高全員思想認識，確保組織管理到位。
牢固樹(shù)立責任意識和大局意識，進(jìn)一步增強政治敏銳性，強化責任感和使命感，從講政治的高度，組織全員積極關(guān)注新形勢下輿情工作可能出現的新的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，從業(yè)務(wù)流程上、管理制度上防控風(fēng)險隱患，全面深入開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險日常監測和排查工作，不斷完善風(fēng)險防范長(cháng)效機制。
二、周密組織日常監測，確保工作落實(shí)到位。
采取多種方式，全面細致、深入持久開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險日常監控，抓好輿情危機前期預防工作。通過(guò)摸清風(fēng)險底數，明確盯防重點(diǎn)，完善應急預案，落實(shí)防控措施，把風(fēng)險責任分解并落實(shí)到機構、部門(mén)和人員，確保責任到人、排查到點(diǎn)、層層落實(shí)、環(huán)環(huán)到位，對輿情信息早發(fā)現、早處理、早控制。特別加強防范由各類(lèi)服務(wù)問(wèn)題演變而成的聲譽(yù)風(fēng)險。
三、定期組織開(kāi)展風(fēng)險排查，確保排查到位。
嚴格按照聲譽(yù)風(fēng)險管理制度規定的排查范圍、內容和標準，定期對全轄的客戶(hù)、機構、業(yè)務(wù)、系統、產(chǎn)品、服務(wù)等各個(gè)方面，組織開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險排查工作，形成重點(diǎn)風(fēng)險名單，建立風(fēng)險檔案，責成專(zhuān)人對風(fēng)險名單進(jìn)行盯防，落實(shí)責任人，嚴防因敏感性、普遍性、系統性問(wèn)題引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險事件。
四、落實(shí)重大事件報告制度，確保信息反饋到位。
根據風(fēng)險排查情況和報送規定，及時(shí)向上級行和銀監局報送重大風(fēng)險隱患。對于符合銀監會(huì )和工商銀行重大突發(fā)事件報告制度要求的重大突發(fā)事件，要求按照規定時(shí)限、路經(jīng)和要求，及時(shí)報送，不得捂、拖、推、瞞，確保信息溝通和反饋及時(shí)到位。
五、不斷完善應急管理機制,確保應對處置到位。
對排查出的風(fēng)險隱患和風(fēng)險事件，積極開(kāi)展媒體和社會(huì )輿論正面引導，采取有效措施快速妥善處置，嚴密防控風(fēng)險的積聚和事態(tài)的擴大。對負面輿情和聲譽(yù)事件的處置周密制訂預案，因情施策，對不同的情況實(shí)施不同的預案，不斷提高妥善處置聲譽(yù)風(fēng)險的能力，確保各項業(yè)務(wù)穩健運營(yíng)。
聲譽(yù)風(fēng)險自查報告范文(三)
一、重大聲譽(yù)風(fēng)險事件應急預案的目的
為引導我社有效管理聲譽(yù)風(fēng)險，完善全面風(fēng)險管理體系，更好地維護金融消費者權益，做好惠民工作，指導各部門(mén)、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立輿情分類(lèi)報告機制，明確輿情監測責任和報告路徑，逐步完善聲譽(yù)風(fēng)險管理信息報告體系。
二、職責及分工
(一)組織機構
成立了**信用社聲譽(yù)風(fēng)險管理領(lǐng)導小組。組長(cháng)：***成員：***
(二)領(lǐng)導小組人員分工
組長(cháng)：組織和部署各網(wǎng)點(diǎn)要以開(kāi)放、積極的姿態(tài)，堅持及時(shí)準確、公開(kāi)透明、導向正確的原則，做好輿情工作，把輿情工作作為為人民群眾服務(wù)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平，改善金融服務(wù)，增強風(fēng)險管理能力的重要工作之一，主動(dòng)有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險和應對聲譽(yù)事件，避免負面輿情升級和損害信用社聲譽(yù)。
成員：做好輿情監測及時(shí)準確，要搜集調查傳播源頭和路徑;要掌握傳播范圍，對輿論態(tài)度、評論、訴求有全面充分的認識，發(fā)現輿情第一時(shí)間及時(shí)上報;輿情引導要積極主動(dòng)，正確有效，要將正面宣傳、新聞?wù){控、網(wǎng)評引導相結合，形成引導合力，輿情報告內容要完整，要將相關(guān)應對措施寫(xiě)入報告內容及時(shí)報告。
三、應急預案
根據聯(lián)社聲譽(yù)風(fēng)險管理機制、辦法、相關(guān)制度和要求，主動(dòng)、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險和應對聲譽(yù)事件，最大程度地減少對社會(huì )公眾造成的損失和負面影響，監控我社聲譽(yù)風(fēng)險管理的總體狀況和有效性，承擔聲譽(yù)風(fēng)險管理的最終責任。
(一)各網(wǎng)點(diǎn)必須明確有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險管理的職責、權限和報告路徑，確保其采取必要措施，持續、有效監測、控制和報告聲譽(yù)風(fēng)險，及時(shí)應對聲譽(yù)事件。
(二)全體員工負責我社聲譽(yù)風(fēng)險管理,配備與我社業(yè)務(wù)性質(zhì)、規模和復雜程度相適應的聲譽(yù)風(fēng)險管理資源。
(三)明確我社各網(wǎng)點(diǎn)在聲譽(yù)風(fēng)險管理中的職責，確保其執行聲譽(yù)風(fēng)險管理制度和措施。
(四)確保全社員工接受相關(guān)領(lǐng)域知識，知悉聲譽(yù)風(fēng)險管理的重要性，主動(dòng)維護銀行的良好聲譽(yù)。
(五)培育我社聲譽(yù)風(fēng)險管理文化，樹(shù)立員工聲譽(yù)風(fēng)險意識。(六)各網(wǎng)點(diǎn)要將輿情監測工作制度化，明確分工，落實(shí)責任，并對監測應對情況進(jìn)行記錄，尤其是做好負面信息和輿情的記錄，并開(kāi)展輿情研判，評估聲譽(yù)狀況，評價(jià)應對效果從維護客戶(hù)關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶(hù)問(wèn)題、確�？蛻�(hù)合法權益、提升客戶(hù)滿(mǎn)意度等方面實(shí)施監督和評估。
(七)輿情信息研判，實(shí)時(shí)關(guān)注輿情信息，及時(shí)澄清虛假信息或不完整信息。
(八)做好聲譽(yù)風(fēng)險信息管理，記錄、存儲與聲譽(yù)風(fēng)險管理相關(guān)的數據和信息。
(九)聲譽(yù)風(fēng)險管理后評價(jià)，對聲譽(yù)事件應對措施的有效性及時(shí)進(jìn)行評估
四、預防措施
(一)在重大聲譽(yù)事件或可能引發(fā)重大聲譽(yù)事件的行為和事件發(fā)生后，及時(shí)啟動(dòng)應急預案，擬定應對措施。
(二)各網(wǎng)點(diǎn)指定有責任心的員工擔任此項工作，明確處置權限和職責。(三)按照適時(shí)適度、公開(kāi)透明、有序開(kāi)放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。
(四)實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情，動(dòng)態(tài)調整應對方案。
(五)重大聲譽(yù)事件發(fā)生后必須在第一時(shí)間內向聯(lián)社領(lǐng)導小組報告有關(guān)情況。
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