- 銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 推薦度：
- 相關(guān)推薦
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì )（通用11篇）
當我們受到啟發(fā)，對學(xué)習和工作生活有了新的看法時(shí)，常�？梢詫⑺鼈儗�(xiě)成一篇心得體會(huì )，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習、工作生活狀態(tài)。那么心得體會(huì )怎么寫(xiě)才能感染讀者呢？下面是小編整理的銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì )，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 1
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)觀(guān)看視頻，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀意識差，教育乏力。
俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
二、是防患意識不強，管理乏力。
近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。
三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監督乏力。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查；
另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認為：
要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
1、加強銀行內部風(fēng)險防控。
�。�1）嚴格堅持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
�。�2）大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
�。�3）大額儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的.賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
�。�4）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
�。�5）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核。
�。�6）嚴禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
�。�7）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓。學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
�。�8）充分發(fā)揮錄像監控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
2、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識。
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會(huì )遠離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng )造出一個(gè)和諧、合規的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會(huì )事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫芎米约海?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生。
3、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習。
身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患�？傊�，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風(fēng)險。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 2
近一時(shí)期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，開(kāi)展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
案件的發(fā)生，無(wú)論是對國家和社會(huì )，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：
一、給國家和社會(huì )造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的`就是國家和社會(huì )，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì )對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
二、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現案件，那么我們會(huì )放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，
三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著(zhù)更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì )在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(cháng)時(shí)間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來(lái)源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過(guò)這次案件防控學(xué)習活動(dòng)，我們每個(gè)員工應加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫芎米约海?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農行人。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 3
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點(diǎn)，主要是由于各項內控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一、防患意識不強，近年來(lái)，由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習少。
在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的`心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 4
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監會(huì )決定開(kāi)展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專(zhuān)項治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著(zhù)銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著(zhù)金融創(chuàng )新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的'一些案件也有很大一部分在我們傳統的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執行內控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內控制度要求和業(yè)務(wù)操作規程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會(huì )計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現象;英證、押管理;會(huì )計交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節的管理有賴(lài)相關(guān)制度的建立和完善也有賴(lài)于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強。
通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 5
�。ㄒ唬⿵娀龑�，樹(shù)立防控案件的自警意思。常言道：人無(wú)千日好，花無(wú)萬(wàn)日紅。農村信用社必須將安全防范教育貫穿于日常業(yè)務(wù)之中，堅持抓好“三個(gè)正確引導”：
一是要加強形勢教育，正確引導大家從金融行業(yè)固有的特性中看加強防控案件的重要性和必要性；
二是要加強警示教育，正確引導大家從現階段犯罪分子作案的針對性、猖獗性以及自身防范的脆弱性中看加強防控案件的緊迫性；
三是要加強啟示教育，正確引導大家從成功防范的經(jīng)驗中看做好防控案件的可行性。做到逢會(huì )必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大信合員工做好防控案件的責任感和使命感。
�。ǘ⿵娀度�，筑牢防控案件的基礎。安全防范既要堅持以人為本，更需要必要的投入作保證。農村信用社要樹(shù)立“寧可花錢(qián)買(mǎi)平安，不可花錢(qián)買(mǎi)教訓”的防范理念，對防控案件的必要投入實(shí)行“三個(gè)傾斜”：
一是要在人力上傾斜。按照“政治思想好、身體素質(zhì)強、本位業(yè)務(wù)精和既誠實(shí)本分、又敢于堅持原則”的標準優(yōu)選人員組建經(jīng)警隊和審計稽核隊伍；
二是要在物力上傾斜。配齊稽核審計隊伍的筆記本電腦以及上OA網(wǎng)的U盤(pán)等。
三是要在財力上傾斜。改建安全不達標的網(wǎng)點(diǎn)，連接110報警器，運鈔移交社會(huì )化管理，建立遠程視頻監控系統，全面整合防范體系，為有效防控案件奠定堅實(shí)的'基礎。
�。ㄈ⿵娀s束，完善防控案件的制度體系。為規范全員安保行為，強化責任、紀律行為約束，要注重發(fā)揮制度的制衡作用，要在制定、完善和配套《農村信用社安全保衛工作制度》、《農村信用社員工違規行為處罰暫行辦法》等制度基礎上，并輔以“八制”運行：
一是全面聯(lián)保制。實(shí)行上級與下級、單位與部門(mén)、領(lǐng)導與職工、同事與同事之間全面簽訂《安全責任擔保協(xié)議書(shū)》。
二是治安聯(lián)防制。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須與相鄰不少于兩家單位或個(gè)人簽訂《治安聯(lián)防責任書(shū)》。
三是強制休假制。對相關(guān)崗位人員實(shí)行強制休假、頂崗監督。
四是對要害崗位人員實(shí)行定期輪崗。
五是預防控案制。聯(lián)社建立特別檔案，把全體職工劃分為“九類(lèi)”，分類(lèi)建檔，加大對“九重人”的跟蹤管理力度，防止“后院起火”。
六是違規懲戒制。對違規人員，不論是領(lǐng)導還是員工，也不論是否造成損失，違規一次實(shí)行重罰；違規兩次下崗學(xué)習36個(gè)月；凡第三次違規者，一律作除名處理。
七是一票否決制。凡是年度內發(fā)生安全事故和案件的，無(wú)論單位或個(gè)人，均實(shí)行一票否決，單位不得評先、個(gè)人不能晉級、干部不能提升。
八是責任追究制。凡發(fā)生安全事故和案件，既追究當事人的責任，又要追究關(guān)聯(lián)人和領(lǐng)導者的責任，使上下形成處處布控、人人設防的良好防范工作局面。
�。ㄋ模⿵娀揽�，努力實(shí)現全面安全。
一是要強化“九重人”管理，因為人的風(fēng)險是農村信用社面臨的首要風(fēng)險。對此類(lèi)人員各級管理機關(guān)要在廣泛了解，深入調查，掌握具體事例的基礎上，采取分類(lèi)建檔，落實(shí)幫教責任人；分層談心，及時(shí)化解其心中癥結；定期走訪(fǎng)，隨時(shí)掌握其心行動(dòng)態(tài)；彰顯集體和黨組織的溫暖；表彰“閃光”，促其自警自控意思的增強，變“九重人”為“放心人”，有效防范人員風(fēng)險隱患。對“九重人”的管理要在嚴密的組織形式中運行，對象和問(wèn)題不能公開(kāi)化，矛盾不能擴大化，以避免傷害員工感情，產(chǎn)生抵觸情緒，增大轉化工作難度。
二是要注重突出安檢的重點(diǎn)，即要注重安檢的檢查性和全面性，又要注重安檢的針對性和有效性，著(zhù)重查偏遠社和其它防衛能力相對較弱的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等重點(diǎn)單位；著(zhù)重查早中晚、節前假后和回籠旺季等重點(diǎn)時(shí)段，早查接送的規范性、中查手續交接和雙人臨柜的的合法性、晚查雙人守庫的準時(shí)性，節前假后和回籠旺季查安全防范的警惕性和一貫性；著(zhù)重查印押密證管理、防衛器械使用、安檢制度落實(shí)及違規處罰執行等重點(diǎn)環(huán)節。促使全縣上下時(shí)時(shí)緊繃安全弦，人人著(zhù)力保平安。
三是要充分發(fā)揮內審的職能作用，一方面采取常審與專(zhuān)審、直審與延審、下審與自審、委審與互審相結合的辦法，做到日常業(yè)務(wù)經(jīng)常審、傾向問(wèn)題專(zhuān)項審、重點(diǎn)問(wèn)題專(zhuān)班審，另一方面要實(shí)事求是肯定成績(jì)、客觀(guān)公正暴露問(wèn)題、切合情理分析原因、寬嚴有度依規處理，以促進(jìn)內控措施落到實(shí)處，取得實(shí)效，確保農村信用社經(jīng)營(yíng)的全面安全。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 6
20xx年xx月xx日，xx聯(lián)社x名年輕員工在監事長(cháng)的帶領(lǐng)下組織參觀(guān)了承德上板城監獄，讓我接受了一次深刻的警示教育，進(jìn)一步筑牢了拒腐防變的思想防線(xiàn)。
監獄是安靜的，安靜的有些沉悶。監獄的工作區、生活區等地方顯得井然有序，服刑人員在這有限的空間里“自由地”活動(dòng)著(zhù)，按部就班的干著(zhù)各自的工作，就像在一家工廠(chǎng)上班一樣。但是他們一直快樂(lè )不起來(lái)，與親人們分開(kāi)，失去自由，長(cháng)期生活在這片被法律“封印”過(guò)的地方，怎能快樂(lè )得起來(lái)?
我邊看邊想，很疑惑。他們?yōu)槭裁磿?huì )走上違法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成為社會(huì )的罪人、人民的敵人?后來(lái)通過(guò)悔悟紀錄片和兩名服刑人員的現身說(shuō)法，我才明白。原來(lái)他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境、幸福美滿(mǎn)的家庭。他們大都出身于普通的農民家庭，都曾做出過(guò)突出的工作成績(jì)，深受領(lǐng)導和同志們的信任而被委以重任，卻在金錢(qián)利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒(méi)有堅持正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，沒(méi)有守住自己行為的底線(xiàn)，他們辜負了領(lǐng)導和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的'泥藻。他們因貪污受賄和挪用、占用公款，給國家財產(chǎn)造成了損失，對家人造成了巨大的傷害。
通過(guò)參觀(guān)活動(dòng)，我對高墻內外的區別深有體會(huì )。心靈上令人觸目驚心，思想上引起極大震撼，我真切體會(huì )到了監獄高墻和現實(shí)的反差，活生生的反面事例，給我們每個(gè)參觀(guān)者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫(huà)的佛魔頭像，監獄之門(mén)離我們并不遙遠，就在一念之間，成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握。
因此，作為一名常年與金錢(qián)打交道的基層柜員，我要嚴格遵守金融行業(yè)的各項規定，要守得住清貧，頂得住歪風(fēng)，抗得住誘惑，管得住小節。增強自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規的底線(xiàn)，守住做人的底線(xiàn)，守住道德的底線(xiàn)�！睍r(shí)時(shí)刻刻要明白什么該做，什么不該做;該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅決不做!不以惡小而為之，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾。否則，一旦犯罪了，身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到時(shí)就悔之晚矣。
人應常懷律己之心�！霸掳浊屣L(fēng)夜半時(shí)，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈，不畏人知畏己知�！边@是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時(shí)拒收下屬送來(lái)的禮品時(shí)寫(xiě)的詩(shī)，表現出了極強的自律意識。由此及彼，我們應自覺(jué)加強思想品質(zhì)錘煉，遵紀守法，謹言慎行，不斷進(jìn)行自我教育，自我完善，增強拒腐防變的能力。一念之差，差之千里;一步之遙，遙不可及。
人的一生不一定要偉大，但一定要活得清白，活得有尊嚴，有品格。時(shí)刻都不能疏于警示自己，要用廉政制度時(shí)刻約束自己的言行，始終做到公平、公正，自覺(jué)接受群眾監督，淡泊名利，知足常樂(lè )。要從身邊拒吃一頓飯，拒收一分錢(qián)開(kāi)始，時(shí)刻警醒自己，慎用手中的丁點(diǎn)權力，筑起一道牢固的防腐墻。我們要堂堂正正的做人，踏踏實(shí)實(shí)做事，始終保持清醒的大腦，拒腐防變，敬業(yè)奉公，做一名對工作認真負責，對社會(huì )有益的人。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 7
為不斷提升內控執行力，促進(jìn)各項規章制度得到有效落實(shí)，我行組織了內控制度學(xué)習，通過(guò)持續參加制度學(xué)習教育活動(dòng)，讓我對銀行對制度對內控都有了更新的認識。
作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員，應該也必須懂得銀行的規章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規章，我們應該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規章的總結制定來(lái)之不易；心懷感恩，因為正是這些規章這些制度在一次次的無(wú)形的護衛著(zhù)我們的切身利益。
銀行的內控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現持續、正常經(jīng)營(yíng)的重要保障，內控能力的高低也成為評價(jià)一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營(yíng)穩健性等的重要指標。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來(lái)說(shuō)，內控就是制度執行力，將制度落實(shí)到位，嚴格按照操作指南進(jìn)行操作，同時(shí)不斷提高員工對于內控文化的思想認識，才能確保內控制度得到有效落實(shí)�，F實(shí)中的學(xué)習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的.執行。
對于我們現實(shí)工作中出現的風(fēng)險事件，很多的時(shí)候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時(shí)候細心之外，就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習很有必要，對于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細進(jìn)行說(shuō)明和培訓。
對制度的學(xué)習，也是一個(gè)對自身不斷學(xué)習的過(guò)程，對于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節，都要在規范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監督，更不能為了遷就客戶(hù)而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，才能給客戶(hù)一個(gè)優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù)。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 8
近期，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險防控學(xué)習活動(dòng)通過(guò)學(xué)習并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現就此次學(xué)習的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習的一個(gè)理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強銀行內部風(fēng)險防控
(一)嚴格堅持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),
(三)大額儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核,
(六)嚴禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的.培訓，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓,學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 9
學(xué)習中小金融機構案件風(fēng)險防控的心得體會(huì )
近階段發(fā)生的不少違法違規金融案件，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了較大的不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為進(jìn)一步增強員工防范操作風(fēng)險的意識，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險防控要點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作，提高案件防控水平，開(kāi)展了中小金融機構案件風(fēng)險防控的集中學(xué)習，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習，本人對案件風(fēng)險有了更深的認識。
銀行案件風(fēng)險遍布于所有銀行機構，近年來(lái)我國銀行業(yè)案件在農村中小金融機構發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因，追究而言歸結為：
1、思想認識不充分，對案防重視不夠。
近年來(lái)，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層銀行，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。
2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應知應會(huì )的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的`自覺(jué)性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，未能及時(shí)發(fā)現和糾正指導而產(chǎn)生的。
3、選人機制不科學(xué)，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關(guān)系輕品行，重“社會(huì )能力”輕專(zhuān)業(yè)水平，誰(shuí)能拉來(lái)客戶(hù)、業(yè)務(wù)，誰(shuí)就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日�？己撕吐穆毿Чu價(jià)，對其思想、行為變化缺乏監督約束，特別是對異常行為視而不見(jiàn)或見(jiàn)而不察，讓有問(wèn)題的人長(cháng)居關(guān)鍵崗位，為將來(lái)埋下后患。
針對以上的問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性：
1、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使大家認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開(kāi)展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，培養愛(ài)崗敬業(yè)的思想意識、誠實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴守法律底線(xiàn)，增強遵紀、守法、合規和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能，還要培訓日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培養良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺(jué)性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。
有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。
3、加強對案防工作的監管。
每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。監管部門(mén)要加強對中小金融機構風(fēng)險分析，對轄內機構風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行提示或實(shí)施現場(chǎng)檢查，建立常態(tài)化地監督制度，督促轄內機構增強風(fēng)險意識，監督落實(shí)監管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構及高管人員，要及時(shí)采取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關(guān)規定追究監管人員的責任。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 10
近期，xx海安鹽海村鎮銀行組織了全行一線(xiàn)職工進(jìn)行了信貸、會(huì )計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學(xué)習，目的是為了增強行為排查、業(yè)務(wù)排查、責任排查、責任連帶、監控持續、合規教育等等，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險防控機制。我認真參加了學(xué)習，并對這幾個(gè)文件反復品讀，特別是聽(tīng)了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額，風(fēng)險金額，商行的發(fā)案率都遠遠高于其他專(zhuān)業(yè)銀行，內控不嚴，內部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)�？吹竭@龐大的數字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現就近期案件防控所學(xué)，特別是信貸這一塊的風(fēng)險防控作以下幾點(diǎn)體會(huì )： 一、還款來(lái)源的調查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來(lái)源的穩定性，如果第一還款來(lái)源無(wú)保障，那一切風(fēng)險也隨之而來(lái)，對信貸工作是個(gè)巨大的威脅。受宏觀(guān)形勢影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對該戶(hù)提供資料的完整性，真實(shí)性，有效性進(jìn)行調查核實(shí)，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調查采取現場(chǎng)和非現場(chǎng)相結合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區或周邊企業(yè)以及其所在居委會(huì )、村委會(huì )甚至是工商部門(mén)、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的各項財務(wù)指標清晰了解，事無(wú)巨細，對能想到的貸前風(fēng)險點(diǎn)均不放過(guò)，同時(shí)努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力。
二、貸款用途：在同一筆貸款中，借款申請書(shū)，借款合同，借款借據合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著(zhù)想象，任意而寫(xiě)之，那樣容易發(fā)生爭議，從而有脫保的風(fēng)險。發(fā)現此種情況應當及時(shí)修改，這個(gè)風(fēng)險點(diǎn)今后還得認真對待，杜絕發(fā)生。
三、抵質(zhì)押物的風(fēng)險防范：以前認為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險可控，就可高枕無(wú)憂(yōu)。其實(shí)并不是有抵押物就能確保萬(wàn)無(wú)一失的，通過(guò)學(xué)習我知道設備抵押就存在設備拆零轉移的風(fēng)險，庫存材料抵押有流轉替換的風(fēng)險，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權的風(fēng)險，土地使用權有政策性風(fēng)險等。
以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的'觀(guān)察力，智慧的頭腦，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去；強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì ) 11
在銀行工作，每時(shí)每刻無(wú)不在提案件防控，讓我想起了韓行長(cháng)講的那個(gè)“這是你的船”的故事�！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾，對父母、對親友、對社會(huì )的責任和承諾。然而，生命有限，我們更應該珍惜。一個(gè)人只要守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì )獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦，何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀守法做好人呢。
作為一名銀行的員工，在自己的'崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，我們要加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到工作中去。強化每位員工的責任意識，以身作則，無(wú)論在哪個(gè)崗位上都端正自己的態(tài)度，認真嚴肅對待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會(huì )迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會(huì )走向犯罪的深淵。樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)、人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長(cháng)路。
【銀行案件防控學(xué)習心得體會(huì )】相關(guān)文章：
銀行案件防控心得體會(huì )10-18
案件防控學(xué)習心得03-12
銀行案件防控工作總結03-28
銀行案件防控工作計劃12-13