保險合規心得體會(huì )
我們得到了一些心得體會(huì )以后，可以將其記錄在心得體會(huì )中，如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。那么要如何寫(xiě)呢？下面是小編為大家收集的保險合規心得體會(huì )，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
進(jìn)入保險行業(yè)多年，在經(jīng)歷過(guò)公司的學(xué)習和各種事件之后，對于保險合規的重要性和必須性，很有體會(huì )。合規經(jīng)營(yíng)不單單是公司的事情，也是每個(gè)保險從業(yè)人員的要求。只有合規了，才是正當經(jīng)營(yíng)、合法經(jīng)營(yíng)了，我們的事業(yè)才能前進(jìn)。
從業(yè)務(wù)開(kāi)展來(lái)說(shuō)，對于合規宣傳我們的'產(chǎn)品，這個(gè)就是非常重要的一環(huán)。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子，我原來(lái)的公司，PICC在08年銷(xiāo)售常無(wú)憂(yōu)產(chǎn)品時(shí)，使用了一些不符合規范的銷(xiāo)售工具造成保監局對公司進(jìn)行罰款，并且1年左右不得銷(xiāo)售投資類(lèi)的保險產(chǎn)品，只能銷(xiāo)售純保障產(chǎn)品。不但公司遭受損失，公司的100多名員工也失去了主要的業(yè)務(wù)收益。很多人員都只能拿基本工資過(guò)日子。所以，規范的應用銷(xiāo)售工具和其他輔助工具，還有其他促銷(xiāo)手段，必須符合保監會(huì )規定和同業(yè)守則。不然，個(gè)人與公司都要為此付出代價(jià)。
從交接流程上，也是必須合乎規范。這個(gè)是非常重要的一環(huán)�？赡芪覀兒芏嚆y保人員沒(méi)有直接的感受。以前在我個(gè)人銷(xiāo)售團險的時(shí)候，發(fā)生過(guò)分公司經(jīng)理個(gè)人挪用客戶(hù)投保費進(jìn)行炒股的行為，并且發(fā)生客戶(hù)出現理賠，公司無(wú)法理賠的問(wèn)題�？上�，這個(gè)是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務(wù)交接流程上不夠規范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業(yè)務(wù)中，也包含這種情況。比如客戶(hù)經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網(wǎng)點(diǎn)與公司內勤等交接上是否規范。從保護客戶(hù)信息的角度，是否有客戶(hù)經(jīng)理
私自透露客戶(hù)信息的問(wèn)題。這個(gè)都是合規方面的重點(diǎn)。
從處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，還有一些比較多出現嚴重問(wèn)題的，比如帶客戶(hù)簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個(gè)是最容易發(fā)生的，也是我們最忽視的。其他，平時(shí)看看都是小事，最終可能出現的卻是大事。還有在業(yè)務(wù)中隨意更改客戶(hù)投保信息，變更客戶(hù)電話(huà)。這個(gè)也是很多業(yè)務(wù)人員比較容易犯錯的地方，保險
人員自己沒(méi)有誠信了，客戶(hù)怎么可能把錢(qián)給保險公司管理呢？
以上是對自己看到聽(tīng)到，并且可能自己也犯過(guò)的一些錯誤的終結，總的來(lái)說(shuō)，合規是保險公司經(jīng)營(yíng)的核心，沒(méi)有合規，保險公司就沒(méi)有它存在的價(jià)值。我們個(gè)人沒(méi)有做到合規，那我們在這個(gè)行業(yè)中也是寸步難行。
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