精選合規述職報告

　　合規述職報告篇一：2014年度合規工作報告

　　XXXXXXXX深圳分公司

　　2014年度合規工作報告

　　總公司：

　　20xx年是機遇與挑戰并存的一年，合規工作責任重大，使命光榮。深圳分公司深入學(xué)習和全面落實(shí)保險監管部門(mén)、總公司工作會(huì )議精神，緊緊圍繞“合規經(jīng)營(yíng)”的工作主基調，扎實(shí)推進(jìn)公司2014年合規工作總戰略，貫徹落實(shí)總公司20xx年合規工作會(huì )議精神，狠抓“三道防線(xiàn)”責任落實(shí)，提升我公司的合規執行力和履職能力，大力推進(jìn)合規文化宣導和內控缺陷改進(jìn)等重點(diǎn)工作，初步實(shí)現了內控合規與風(fēng)險管理工作的規范化和信息化，加強內控合規風(fēng)險管理，為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續發(fā)展提供了重要保障�，F就我公司20xx年合規工作情況報告如下：

　　一、20xx年合規工作面臨的形勢回顧

　　近一年來(lái)，隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)規模的迅猛增長(cháng)，公司經(jīng)營(yíng)管理水平取得明顯進(jìn)步，風(fēng)險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監管要求相比、與總公司對未來(lái)發(fā)展的目標要求相比，以及從當前內外部檢查發(fā)現的問(wèn)題的嚴重程度來(lái)看，公司合規工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規經(jīng)營(yíng)的深層次矛盾依然存在，有些問(wèn)題還比較突出，合規工作所面臨的形勢還不容樂(lè )觀(guān)，合規工作任務(wù)依然十分艱巨。

　　從外部監管形勢來(lái)看，整體監管將長(cháng)期保持高壓態(tài)勢。當前的保險監管，呈現出不同以往的特點(diǎn)，一是更加注重上下聯(lián)動(dòng)、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類(lèi)監管、整體評價(jià)�？梢钥闯�，監管機構的監管理念和思路也在發(fā)展，監管的要求越來(lái)越高。在年初召開(kāi)的全國保險監管工作會(huì )議上，中國保監會(huì )將20xx年保險監管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴監管、防風(fēng)險、促發(fā)展”，從監管和合規的角度看，主要體現出一個(gè)“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場(chǎng)份額較大、增速快的新公司、違規問(wèn)題較多和整改不力的公司作為檢查重點(diǎn)。二是檢查重點(diǎn)更加突出，繼續嚴肅查處經(jīng)營(yíng)數據不真實(shí)、中介業(yè)務(wù)違法違規和理賠難等問(wèn)題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷(xiāo)許可證和追究上級領(lǐng)導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車(chē)險理賠難和壽險銷(xiāo)售誤導作為今年三項重點(diǎn)監管工作之首，把保護消費者利益作為監管重要目標及衡量工作成效的重要標準。

　　從總公司合規管控要求來(lái)看，總公司對內控合規的相關(guān)要求將進(jìn)一步提高，管理力度將進(jìn)一步加大。20xx年，是總公司實(shí)現“十二五”規劃目標的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出20xx年實(shí)現保費XX以上的增長(cháng)、規模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經(jīng)營(yíng)目標。作為地市級分公司的后臺支持部門(mén)，合規條線(xiàn)應當在公司改革發(fā)展轉型中提供強有力支持和保障。

　　20xx年，合規戰線(xiàn)的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規工作千頭萬(wàn)緒，任務(wù)十分艱巨�？偣�司在年初新推出的專(zhuān)項合規工作就多達近二十項，包括規章制度清理、合規履職評價(jià)、內控自我評價(jià)、操作崗位風(fēng)險檢查、風(fēng)險預警指標體系建設、專(zhuān)項風(fēng)險業(yè)務(wù)排查、內控流程梳理等一系列內控合規工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗， 20xx年我公司緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線(xiàn)，又通過(guò)多種形式的合規手段，推動(dòng)了合規理念提升，實(shí)現了合規創(chuàng )造價(jià)值。

　　二、20xx年合規工作重點(diǎn)

　�。ㄒ唬┳ズ靡粭l主線(xiàn)，持續完善三道防線(xiàn)體系。

　　一是細化合規履職范圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線(xiàn)和第一責任人，通過(guò)自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的內控合規職能。第一道防線(xiàn)對經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險主動(dòng)進(jìn)行識別、評估和控制，收集、報告風(fēng)險點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。公司的市場(chǎng)部分管領(lǐng)導是第二道防線(xiàn)的管理責任人，通過(guò)業(yè)務(wù)管理、監督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線(xiàn)的內控合規職能。第二道防線(xiàn)對本業(yè)務(wù)條線(xiàn)中的風(fēng)險組織實(shí)施檢查、整改并及時(shí)調整業(yè)務(wù)政策。公司的合規崗及分管領(lǐng)導是第三道防線(xiàn)。其中合規崗通過(guò)制定內控合規管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線(xiàn)提供內控合規管理的方法、工具、流程，促進(jìn)內控合規管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線(xiàn)業(yè)務(wù)自查檢查標準，執行合規信息收集、分析和報告制度，評估和監控第一、二道防線(xiàn)內部控制和操作風(fēng)險狀況，撰寫(xiě)風(fēng)險報告。

　　二是學(xué)習執行創(chuàng )新合規管理工具。1.落實(shí)開(kāi)展關(guān)鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“二、三道防線(xiàn)”檢查的基本依據，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構通過(guò)持續自我檢查實(shí)現關(guān)鍵控制環(huán)節的落實(shí)到位。2.學(xué)習總公司公司正在研發(fā)的信息系統，提高合規服務(wù)能力，實(shí)現合規審核、風(fēng)險識別；強化內控評價(jià)運作，實(shí)現內控測試、內控報告、缺陷改進(jìn)的規范化；加強操作風(fēng)險預警，實(shí)現事件報告、數據收集、指標監控的流程化。3.執行并細化“三道防線(xiàn)”日常檢查管理辦法和第二道防線(xiàn)監督檢查工作方案，切實(shí)增強“三道防線(xiàn)”的履職能力。

　　三是形成閉環(huán)處理機制。全面梳理各職能部門(mén)監督檢查、問(wèn)題整改工作的報告流程，執行并細化合規信息分類(lèi)標準，執行并落實(shí)統一發(fā)現問(wèn)題描述語(yǔ)言，規范信息報送內容要素、嚴格問(wèn)題整改時(shí)限要求，整合各環(huán)節職能，以?xún)瓤睾弦幣c風(fēng)險管理信息平臺為載體，形成問(wèn)題報告、方案確定、整改跟進(jìn)的閉環(huán)處理機制，促進(jìn)違規問(wèn)題、內控缺陷、操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險事件的動(dòng)態(tài)化、實(shí)時(shí)化管控，進(jìn)一步發(fā)揮合規崗位的統籌協(xié)調作用。

　�。ǘ�）抓隊伍建設，創(chuàng )新合規工作機制。

　　目前，公司合規崗屬兼崗，不能全面滿(mǎn)足公司高速發(fā)展時(shí)期對合規保障的需求。今年，2015年，我公司將合規崗轉為主崗，明確了合規崗的職責，實(shí)實(shí)在在地承擔起本部門(mén)和歸口管理條線(xiàn)的合規工作。同時(shí)，由于合規工作形勢嚴峻，在這個(gè)過(guò)程中，通過(guò)工作機制的持續完善和創(chuàng )新，通過(guò)開(kāi)展多種形式的學(xué)習、培訓、交流和溝通，在動(dòng)態(tài)發(fā)展中提高合規崗工作人員的合規技能，更好的為公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展服務(wù)。

　�。ㄈ�）抓培訓宣導，提高全員合規意識。

　　深入開(kāi)展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門(mén)和各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的多維度合規培訓體系。一是對各職能部門(mén)負責人，在總公司風(fēng)控合規部的指導下開(kāi)展培訓工作，定期加強對法律法規和最新保險監管政策的學(xué)習，吃透監管精神，增強合規意識與法紀觀(guān)念；二是對全體員工以及業(yè)務(wù)條線(xiàn)人員，公司繼續開(kāi)展展業(yè)合規培訓和新員工入司合規培訓；公司按季度結合各部門(mén)各崗位履職要求，通過(guò)案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級干部員工夯實(shí)內控合規的思想基礎；二是豐富合規宣導內容。以保險監管政策、專(zhuān)項業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內控合規常識為培訓重點(diǎn)，把合規文化的宣導與典型違規案例、常見(jiàn)違規行為的深入剖析結合起來(lái)，與日常的風(fēng)險警示教育結合起來(lái)，與保險監管政策結合起來(lái)，與合規知識技能的普及培訓結合起來(lái)，與先進(jìn)合規經(jīng)驗的交流結合起來(lái)，與合規績(jì)效的考核評價(jià)結合起來(lái)，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關(guān)注合規風(fēng)險，重點(diǎn)開(kāi)展培訓宣導。

　�。ㄋ模┳ズ弦帣z查，促進(jìn)全面風(fēng)險管理。

　　進(jìn)一步加大合規檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動(dòng)，現場(chǎng)檢查與非現場(chǎng)檢查相結合，專(zhuān)項性檢查與綜合性檢查相結合，部門(mén)自查與排查相結合，擴大檢查覆蓋面，提高內控合規和風(fēng)險管理工作的專(zhuān)業(yè)化水平。公司高度關(guān)注各流程操作風(fēng)險，積極開(kāi)展合規自查自糾工作。一是做好保監局檢查整改復查工作，按照總公司要求對保監局檢查出的問(wèn)題進(jìn)行限期整改并跟蹤整改情況，按規定上報整改結果。二是在總公司的指導下，分階段開(kāi)展風(fēng)險排查、內控評估、制度梳理等工作。