柜面合規與風(fēng)險防控心得體會(huì )范文（通用5篇）
當在某些事情上我們有很深的體會(huì )時(shí)，通常就可以寫(xiě)一篇心得體會(huì )將其記下來(lái)，這么做能夠提升我們的書(shū)面表達能力。那么你知道心得體會(huì )如何寫(xiě)嗎？以下是小編幫大家整理的柜面合規與風(fēng)險防控心得體會(huì )范文（通用5篇），僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
柜面合規與風(fēng)險防控心得體會(huì )1
銀行員工內部風(fēng)險防控學(xué)習心得體會(huì ) 通過(guò)對＃＃副行長(cháng)在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專(zhuān)題會(huì )議上講話(huà)深入學(xué)習，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細和實(shí)、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過(guò)學(xué)習，我認識到，我們在工作中必須時(shí)刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強危機意識、增強對新情況、新問(wèn)題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類(lèi)風(fēng)險案件的發(fā)生。 對于以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使大家認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。在這個(gè)方面，應該將本項工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開(kāi)除。
三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。我們要通過(guò)工作機制的轉變，來(lái)防范道德風(fēng)險轉化為實(shí)際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強自身的素質(zhì)學(xué)習。特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。
柜面合規與風(fēng)險防控心得體會(huì )2
20XX年11月18日上午我參加了**支行組織的"合規操作，按規矩辦事，嚴控風(fēng)險，從我做起"宣講大會(huì )，大會(huì )上李科長(cháng)講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規矩辦理、制度執行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點(diǎn)點(diǎn)滴滴的有序環(huán)節和規定組成。其實(shí)，他還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養成的習慣。每周我們都會(huì )學(xué)習柜面操作十不準，上面的十條內容就是規矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴格遵守的規矩。
可能有的人抱著(zhù)事不關(guān)己的心態(tài)，對一些繁雜制度設置視而不見(jiàn)，對細小的違規操作不以為然，心存僥幸，認為只要工作中無(wú)差錯，應付下檢查就萬(wàn)事大吉了，但是任何細小的事件都可能成為案件突發(fā)的導火線(xiàn)。我們任何的`一次看似細小的違規都可能是一次案件發(fā)生的開(kāi)始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規都有可能造成嚴重的后果，跌入萬(wàn)丈深淵！
回想聽(tīng)到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著(zhù)我們。柜員私自挪用尾箱現金，偽造客戶(hù)印鑒挪用客戶(hù)資金，只是為了滿(mǎn)足自己一時(shí)利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導致客戶(hù)及銀行資金損失；柜員與社會(huì )人員勾結騙取客戶(hù)資金，不法分子偽造銀行票據實(shí)施詐騙，社會(huì )風(fēng)險的存在考驗著(zhù)我們每一個(gè)人，稍有疏忽就會(huì )釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農商行基層的一名柜員，就要嚴格執行制度規定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會(huì )計憑證是否合規；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無(wú)遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機。
"萬(wàn)金手中過(guò)，合規心中留"。這是我們對社會(huì )的責任，更是對自己的承諾，時(shí)刻緊繃合規操作的繩弦。通過(guò)這一次學(xué)習，我的責任心更強了，認清了合規操作是我們每天必須嚴格執行的。同時(shí)我也要時(shí)時(shí)刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
柜面合規與風(fēng)險防控心得體會(huì )3
針對天水郵儲銀行搶劫案，市會(huì )行保衛工部就我行案件防控對前臺網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了多方位的培訓，并加強了網(wǎng)點(diǎn)的預警系統建設，并組織了我們進(jìn)行預警演練，讓我們感覺(jué)到必須時(shí)刻保持清醒的頭腦和提高警惕，預防并杜絕類(lèi)似的案件在我行發(fā)生。我覺(jué)得我們更應該從以下幾個(gè)方面來(lái)打好案件防控這一長(cháng)期戰役。
1、在嚴控案件風(fēng)險的高壓態(tài)勢下，全行上下必須認識到，基礎管理水平和風(fēng)險防控能力的提高是一項長(cháng)期的工作，案件防控是一項長(cháng)期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時(shí)刻保持清醒頭腦，時(shí)刻保持警鐘長(cháng)鳴，時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險隱患。要在抓基礎管理、抓整改、抓執行力、抓問(wèn)責、抓長(cháng)效機制建設、抓安全穩定上下功夫，切實(shí)做好案件防控工作。
2、在全行扎實(shí)組織開(kāi)展“嚴格履職、防控案件、打擊違規操作行為風(fēng)暴”活動(dòng)。認真貫徹省分行要求，出臺相應舉措，著(zhù)力解決有章不循、不盡職履責、管理不到位等問(wèn)題。一是紀檢監察部牽頭，風(fēng)險管理部等配合，出臺開(kāi)展活動(dòng)的實(shí)施細則，明確各管理部門(mén)職責，盡快行動(dòng)起來(lái)。細化業(yè)務(wù)部門(mén)流程中的風(fēng)險，各經(jīng)營(yíng)部門(mén)出臺禁止性規定和風(fēng)險點(diǎn)防范提示，在全行樹(shù)立營(yíng)造明職責、剎違規、保發(fā)展的觀(guān)念和氛圍。二是實(shí)行案件風(fēng)險情況通報制度，由紀檢監察部牽頭，及時(shí)整理總結上級行和監管部門(mén)案件風(fēng)險提示，結合我行實(shí)際分析整理，及時(shí)將最新情況傳達到最基層，提示全行案件風(fēng)險防范的要點(diǎn)。三是開(kāi)展警示教育活動(dòng)，由紀檢監察部牽頭，深入基層行處開(kāi)展形式多樣的警示教育活動(dòng)，進(jìn)一步強化全行員工的風(fēng)險防范意識。四是扎實(shí)開(kāi)展員工行為和案件風(fēng)險排查，排查要按照有關(guān)要求，認真組織，扎實(shí)開(kāi)展，嚴禁走過(guò)場(chǎng)。
3、各行處“一把手”要進(jìn)一步提高案件防控工作第一責任人的意識，認識到防范案件風(fēng)險與發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要，既要抓業(yè)務(wù)發(fā)展也要抓風(fēng)險防范，兩手都要抓、兩手都要硬。要認真履行職責，管好自己的人，看好自己的門(mén)。
4、會(huì )計主管（柜員主管）要履職好案件防控“第一道防線(xiàn)”的職責。應該始終規范操作，忠于職守，嚴格管理，認真負責。要堅持不懈、不折不扣在抓好各項基本制度的落實(shí)，把每一項制度都落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節和每一名柜員，做到令行禁止。要利用晨會(huì )、例會(huì )等各種時(shí)機，組織柜員開(kāi)展不同形式的學(xué)習，提高柜員的風(fēng)險意識和各種操作技能，引導柜員切實(shí)遵章守紀，合規操作。
5、要嚴格管理，嚴肅執紀。對于發(fā)現的有章不循，違規操作等事件，不論是否會(huì )造成損失，一律依據違規事實(shí)嚴肅處理相關(guān)責任人。堅決杜絕因為人情、同情等因素弱化規定嚴肅性的現象。案件風(fēng)險出現后，各級領(lǐng)導人員、部門(mén)和相關(guān)人員都要認真履行職責，積極主動(dòng)地做好相關(guān)工作，不能互相推諉，如因不盡職導致影響擴大、損失加重，相關(guān)人員同樣要承擔責任。
6、要嚴格落實(shí)省分行近期下金融業(yè)務(wù)柜面操作禁止性規定，并按要求切實(shí)做好風(fēng)險隱患的排查。
7、要把人防作為案件防控的重點(diǎn)，加大基層員工安防形勢教育，加強典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過(guò)增加保安的配備，加大營(yíng)業(yè)柜臺外圍安全環(huán)境的建設與維護。同時(shí)，要高度重視技防工作，針對工作流程中風(fēng)險防范的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)，向上級行提出技防的相關(guān)需求，通過(guò)增加系統自動(dòng)提示、自動(dòng)核對等功能，彌補人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯(lián)動(dòng)管理體系。
柜面合規與風(fēng)險防控心得體會(huì )4
201x年9月3日，我有幸參加了我行在杭州舉辦的學(xué)習班，在為期一周的培訓中，我認真地學(xué)習了信貸風(fēng)險防范和財務(wù)報表分析等內容。其中，老師對信貸風(fēng)險防控的理論基礎進(jìn)行了深刻講解，并組織了實(shí)際案例的討論、演示和點(diǎn)評，既有實(shí)務(wù)操作又有理論講解，使我對信貸風(fēng)險防控有了更多的認識和理解。
一、貸前調查是風(fēng)險防控的第一道關(guān)口。
貸前調查不全面、資料收集不全;輕易采用企業(yè)提供的報表數據，欠核實(shí)，缺乏對假信息、報表的防范;存在由社會(huì )上不正�，F象引發(fā)的道德風(fēng)險問(wèn)題，對企業(yè)信譽(yù)調查重視程度不夠，未能及時(shí)發(fā)現借款人注冊資金未到位或抽逃公司注冊資金。有可能導致貸前調查報告流于形式，失去保證貸款安全性的意義。
二、貸時(shí)審查是風(fēng)險防控的再保險。
若貸款審批機制不完善，輕信信貸調查結論，對貸款主體的資質(zhì)、信用、財產(chǎn)狀況缺乏全面系統的審查，就會(huì )讓不符合貸款條件的企業(yè)輕易獲得貸款資格。審查人員應根據相關(guān)政策制度，從基本要素、主體資格、貸款條件、本行的信貸產(chǎn)業(yè)及行業(yè)政策、信用等級評定、授權授信等方面，逐一核實(shí)貸款調查人員提供的貸款申請資料和調查報告是否完整有效，是否符合本行的貸款準入條件和現行的制度政策，這是貸款初步審查的關(guān)鍵環(huán)節。對應該由調查人員及經(jīng)營(yíng)行提供而沒(méi)有提供的信貸業(yè)務(wù)材料，審查人員應當列出單子，及時(shí)通知調查人員及相關(guān)行補充完善，說(shuō)明情況，提出審查意見(jiàn)，限期予以補充回復。原則上凡是貸款調查人員調查認定的內容，審查人員都應當重新審核，看其是否真實(shí)有效是否符合信貸準入條件和相關(guān)政策制度。全面初審的目的，是解決貸款資料的完整性及合規合法性問(wèn)題。全面初步審查的主要內容，同貸款調查階段收集借款申請資料的內容基本一致。
三、貸后管理是監控風(fēng)險的重要環(huán)節。
貸款實(shí)行全流程管理，即從貸款發(fā)放至貸款收回進(jìn)行全面跟蹤檢查，發(fā)現風(fēng)險隱患及時(shí)采取相應的防范措施。為此，各級信貸管理人員必須樹(shù)立起貸后管理和貸前決策同等重要的觀(guān)念，克服“重放輕收，重放輕管”的傾向，將貸后管理做到實(shí)處，處理好貸款營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險防范之間的矛盾，以貸后管理推動(dòng)業(yè)務(wù)的穩健發(fā)展。同時(shí)，實(shí)地進(jìn)行貸后檢查，能及時(shí)識別和彌補貸款潛在風(fēng)險，確保貸款的安全性、流動(dòng)性、盈利性。
總之，我覺(jué)得開(kāi)展業(yè)務(wù)知識學(xué)習是銀行從業(yè)人員的的一項本職工作。我們要將學(xué)習內容落實(shí)到今后的工作，找準薄弱點(diǎn)各個(gè)擊破，不斷健全我行信貸防控體系。
柜面合規與風(fēng)險防控心得體會(huì )5
廉政風(fēng)險防控是一項全新的工作，是廉政建設的深入和創(chuàng )新。通過(guò)認真學(xué)習《全面推進(jìn)廉政風(fēng)險防控工作實(shí)施意見(jiàn)》、《全縣推進(jìn)廉政風(fēng)險防控工作實(shí)施方案》、《成縣人力資源和社會(huì )保障局廉政風(fēng)險防控工作實(shí)施方案》等文件精神，我對廉政風(fēng)險防控的重要意義有了一個(gè)更高的認識�？梢钥隙ǖ卣f(shuō)，通過(guò)這次教育活動(dòng)，使自己對相關(guān)內容在原有的學(xué)習基礎上有了更進(jìn)一步的提高，在一些方面拓寬了思路，開(kāi)闊了視野，增強了搞好工作的信心�，F就學(xué)習情況談一點(diǎn)粗淺的認識和看法。
警鐘長(cháng)鳴，筑牢防線(xiàn)。
任何腐化、腐 敗行為都是從思想的蛻化開(kāi)始的，都有一個(gè)思想演變的過(guò)程。因此，把牢思想這一關(guān)是最有效的預防，加強思想教育也是廉政風(fēng)險防控的基本之策。我們一時(shí)一刻都不能放松世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)的改造。
從嚴自律，管住自己。
當前市場(chǎng)經(jīng)濟的趨利性逐步滲透到社會(huì )生活的方方面面，形形色色的價(jià)值觀(guān)不斷充斥人們的思想，我們現在各方面的條件也有了很大的改善。但越是在這種形勢下，越要保持清醒的頭腦，越要保持艱苦奮斗的作風(fēng)，越要從方方面面嚴格要求自己。稍有不慎，就可能犯錯誤、栽跟頭。我們時(shí)刻都要自重、自省、自警、自勵，清清白白工作，踏踏實(shí)實(shí)干事，堂堂正正做人。
求真的精神。
求真就要開(kāi)動(dòng)腦筋，勤于思考，學(xué)會(huì )用心。既要有加快發(fā)展的高度熱情，又要有扎扎實(shí)實(shí)的工作態(tài)度。對于我們普通職工來(lái)說(shuō)，就是堅持把人民群眾的利益放在首位，堅定信心，搶抓機遇，推動(dòng)人力資源和社會(huì )保障事業(yè)不斷向前發(fā)展，一年比一年快、一年比一年好。
務(wù)實(shí)的作風(fēng)。
說(shuō)老實(shí)話(huà)、辦老實(shí)事、做實(shí)在人，既是處事為人的立身之本，也是創(chuàng )業(yè)為政的基本準則。一個(gè)人的能力有大小、職位有高低，但只要是踏下心來(lái)做事、實(shí)打實(shí)地做人，就能干出名堂，也能取得組織的信任，得到群眾的贊譽(yù)。
要有實(shí)際的效果。
衡量工作能力的標準，主要是看實(shí)績(jì)。只要是局領(lǐng)導布置的任務(wù)、安排的工作，都要按時(shí)、按質(zhì)、按量完成。
我作為人社局的一名普通職工，一是要認真學(xué)習黨的路線(xiàn)方針、政策，學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，不斷提高自身政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高為人民服務(wù)的本領(lǐng)。二是要在實(shí)際工作中，嚴格遵守單位制定的各項規章制度，配合并協(xié)助其它同事，遵紀守法，愛(ài)崗敬業(yè)，認真履職。三是要樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)增強廉政意識，增強紀律和法制觀(guān)念，做好本職工作，更好的服務(wù)于人民。
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