合規操作從我做起

合規操作從我做起1

　　體會(huì )近期時(shí)間，我行開(kāi)展了警示教育活動(dòng)，組織全行員工觀(guān)看了專(zhuān)題“警示教育片”，聽(tīng)取了服刑人員的現身說(shuō)法，對我行廣大員工觸動(dòng)很深，讓人很受震撼。

　　案例中很多人都是為了一時(shí)貪欲，無(wú)視行業(yè)規章，不顧國家法律，利用職務(wù)或業(yè)務(wù)之便謀取個(gè)人利益，給社會(huì )，單位和家庭帶來(lái)了惡劣影響。如果他們都能正確發(fā)揮自己的聰明才干，嚴格遵守制度，視規章為準繩，時(shí)刻鞭策自己，就不會(huì )個(gè)單位，國家造成如此嚴重的損失，更不會(huì )自掘墳墓，淪為今日的階下囚。

　　想想發(fā)生在我們身邊的案件，試問(wèn)，有哪一樁不是因為違規造成，又有哪一起不是因為違反制度而發(fā)生的呢？有人覺(jué)得違規可以撿便宜，撈好處，所以不惜鋌而走險，以身試法，甚至為自己的小聰明沾沾自喜。這幾年發(fā)生的一個(gè)個(gè)案件，不但給我們銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失和負面影響，還令許多無(wú)辜的同事受到牽連，有的遭受處分，有的丟失工作，這些案件，從大到小無(wú)一不是違規造成的。實(shí)際工作中的有章不循，制度執行不嚴，一個(gè)個(gè)鮮活的案例，給我們一次次敲響警鐘，時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次教育學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性認識。

　　一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻：在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，作為郵政銀行的員工，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是郵政銀行存在和發(fā)展的必需。郵政銀行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的.金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為郵政銀行的員工，為了郵政銀行的前途，為了郵政銀行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。

　　二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識�！皼](méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。

　　通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，使我們認識到作為一名普通的銀行員工，防范風(fēng)險，合規操作是我們的責任，在工作中，不管心情怎樣，狀態(tài)如何，我們都要明確自己該做什么，不該做什么，應提高自律意識，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，嚴格要求自己，規范操作，約束自身行為，只有這樣，才能把工作做好。讓我們都辦合規業(yè)務(wù)，讓我們都做合規員工！制度執行，向我看齊；合規操作，從我做起！

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　　“沒(méi)有規矩，不成方圓�！边@句古語(yǔ)很好的詮釋了制度的重要性。軍隊的戰斗力來(lái)自于鐵的紀律，而在金融業(yè)，不竭的戰斗力和生命力正是來(lái)自于每個(gè)員工良好的精神面貌、職業(yè)道德、嚴格的規章制度，以及防范風(fēng)險的意識。

　　學(xué)會(huì )時(shí)時(shí)照鏡子

　　——愛(ài)美之心人皆有之。時(shí)時(shí)站在鏡子前，仔細端詳自己，能夠充分認識自己，了解自己，包裝自己，以便在公眾中展示出一個(gè)完美的'自己。同樣，在工作中，把別人當作一面鏡子，時(shí)時(shí)對照自己，能夠客觀(guān)發(fā)現自己的長(cháng)處與不足；把規章制度當作一面鏡子，時(shí)時(shí)對照自己，就會(huì )發(fā)現自己做得正確與否。作為一名建行員工，每時(shí)每刻都要站在鏡子前。因為，我們整個(gè)行就像一盤(pán)棋，我們每個(gè)員工都是大棋盤(pán)中的一個(gè)棋子；棋子雖小，但各有各的任務(wù)，各有各的職責，只有上下協(xié)調，左右聯(lián)動(dòng)，把好每個(gè)關(guān)口，才能取得最后的勝利。這就是我，一顆小小的旗子。

　　崗位與崗位之間，沒(méi)有互相牽制約束，就會(huì )突發(fā)各種案件。憑證上寫(xiě)字潦草、缺章或缺少一些要素，時(shí)間長(cháng)了不良習慣一旦養成，就會(huì )出現意想不到的后果。因此，在銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展中，不論什么崗位，不論什么職責，每個(gè)人都是一道關(guān)口，代表了銀行的經(jīng)營(yíng)關(guān)，代表了銀行的信譽(yù)關(guān)，更代表了每個(gè)員工對事業(yè)的忠誠關(guān)和責任關(guān)！這也是我們對建行負責、對客戶(hù)負責、對同志負責、對自己負責的具體體現，要體現對客戶(hù)的一種負責精神，邯鄲農行金庫發(fā)生特大盜竊案，被盜現金5100多萬(wàn)元，這一驚世駭俗的案件又體現了仔細端詳自己的心靈是否清澈如水！我作為一名出納人員，經(jīng)手著(zhù)大額的現金，就應該更加要求我端正自己的世界觀(guān)，君子愛(ài)財，取之有道，不能存有賭博心理，在實(shí)際工作中，遵規守紀，按章辦事，不能減程序，逆程序，時(shí)時(shí)刻刻把防范風(fēng)險做為警示鐘，這不僅是對我自己負責，也是對單位負責；對同事負責。在實(shí)際工作不僅要嚴格要求自己，同時(shí)，也要督促同事，遵章守紀按規辦事。風(fēng)險源于事物的不確定性，是一種損失的機會(huì )。所謂寬容違法是最大的違法；放任違規是最重的違規；對違規行為忍讓?zhuān)�就是對銀行員工的加害；小錯不斷，總是隱患；疏于一時(shí)，終將成案；一人違章，眾人遭殃。所以時(shí)時(shí)去照，把好自己這一關(guān)，我們的事業(yè)會(huì )因我們的負責精神而蓬勃發(fā)展；我們的建行會(huì )因鏡子完善的員工而更加輝煌！

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　　只有合規經(jīng)營(yíng)，企業(yè)才會(huì )發(fā)展壯大。

　　在全省農業(yè)銀行員工開(kāi)展學(xué)習《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》的活動(dòng)中，本人對待這次活動(dòng)是非常重視，雖然近來(lái)工作繁忙，但我還是對照著(zhù)書(shū)本知識，聯(lián)系平時(shí)實(shí)際工作。做到集體學(xué)習時(shí)候認真聽(tīng)講，工

　　作之外的時(shí)間做好學(xué)習筆記，通過(guò)一個(gè)多月的對《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》的學(xué)習，本人認為學(xué)習了此書(shū)能夠切實(shí)提高本人執行制度的自覺(jué)性、增強控制風(fēng)險和識別風(fēng)險的能力，可以從源頭遏制違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生，學(xué)習了《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》之后，本人感觸頗多，下面是本人的一點(diǎn)個(gè)人體會(huì )：

　　一、堅守規章制度，熟悉業(yè)務(wù)流程，不盲目聽(tīng)從命令。從上級行傳達給每個(gè)員工違規違紀教育案例中看出，很大一部份案例都是我們員工缺少對制度的學(xué)習、同時(shí)對業(yè)務(wù)流程相關(guān)制度理解不透、不熟悉，有時(shí)既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知，總以會(huì )這事做了也不會(huì )造成什么后果，如案例二就是這樣的例子，當事人對業(yè)務(wù)不熟悉，憑著(zhù)同事關(guān)系，迫于所主任的威力，盲目聽(tīng)從上級指示，結果后果是自己丟掉了飯碗，害了自己，如果當事人稍微制止的話(huà)，結果卻大不一樣，這都是自己對制度不熟悉的后果，說(shuō)到這里，我又想到我們平時(shí)的工作：有客戶(hù)拿來(lái)未到期的存單來(lái)行辦理提前支支取業(yè)務(wù)，本來(lái)按規定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取，可是有的柜員憑著(zhù)與儲戶(hù)熟悉的關(guān)系或當事人求情、說(shuō)路途之遙等等原因，就給儲戶(hù)辦理了提前支取業(yè)務(wù)，結果呢，這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因為這原因——我們沒(méi)堅守制度，讓存款人找上門(mén)來(lái)找麻煩，可想而知，我們的臨柜人員就要為這錢(qián)負責追回，這就是沒(méi)堅守制度的結果。

　　二、忠于職守，愛(ài)崗敬業(yè)，不做違法亂紀之事。《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》這本書(shū)都是金融工作人員在長(cháng)期的工作經(jīng)驗的總結，它涉及到我們銀行的各個(gè)部門(mén)特別是前臺操作人員，這里面有我們工作人員的操作流程，各個(gè)工作類(lèi)別的職責與權限、工作的內容。我們每位員工要在工作上愛(ài)崗敬業(yè)、永不做違紀違規之事就要認真學(xué)習書(shū)本，把書(shū)本知識吃透。金融案件的層出不窮，就是因為我們不按規辦事，有時(shí)曉得那時(shí)不可以做的，但就是圖個(gè)方便，圖個(gè)人情，結果釀成了不良后果。

　　三、工作處處有風(fēng)險，慎重認真最重要。縱觀(guān)我們金融部門(mén)各個(gè)職位，每個(gè)部門(mén)都有各自的風(fēng)險，臨柜的有付錯錢(qián)的風(fēng)險，信貸部門(mén)有貸款調查不實(shí)難于追回貸款的風(fēng)險，前臺有前臺的風(fēng)險，后臺有后臺的風(fēng)險，就是三級主管在授權時(shí)也難免有時(shí)事多而沒(méi)審查業(yè)務(wù)就授了權，結果業(yè)務(wù)出了差錯，而受到牽連的'風(fēng)險。所以說(shuō)我們金融領(lǐng)域的工作處處都存在著(zhù)風(fēng)險，只有認真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業(yè)務(wù)，才能更大可能的避免差錯。避免案件的發(fā)生。

　　以上就是本人學(xué)習《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》這本書(shū)的心得體會(huì )，通過(guò)對這本書(shū)的學(xué)習，本人遵守規章制度的自覺(jué)性大大提高，識別風(fēng)險的控制風(fēng)險的能力大有提高，對自己以前的不規范操作行為進(jìn)行改正，以案件來(lái)警示自己，教育自己，做個(gè)安分守己的一名農行員工。

合規操作從我做起4

　　建設銀行能夠成功上市并且在激烈的市場(chǎng)競爭中站穩腳跟，很大程度上源于一系列新政策的出臺。決策者能夠高瞻遠矚，抓住市場(chǎng)動(dòng)向，不失時(shí)機地制訂新的政策，讓建設銀行的業(yè)務(wù)有了突飛猛進(jìn)的發(fā)展。

　　一個(gè)敢于打破陳舊觀(guān)念、探求發(fā)展的銀行、具有生命力的銀行、具有創(chuàng )造力的銀行、更具有競爭力的銀行，沒(méi)有規矩不成方圓，建設銀行的決策者在大力發(fā)展新業(yè)務(wù)、開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品的`同時(shí)，更不忘風(fēng)險無(wú)時(shí)不在的行業(yè)特點(diǎn)，制訂相應的政策防范風(fēng)險，只有這樣，建行的事業(yè)才能持續、健康、快速的發(fā)展。

　　做事情要合規，作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，如果每一名員工都能按照規范化操作，我們的業(yè)務(wù)還有更大的發(fā)展空間。

　　我在平常的工作中，作為服務(wù)窗口的一名員工，心中要牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的宗旨，嚴格按照規范化操作中的“九步服務(wù)”來(lái)接待每一位客戶(hù)。記得一次給一位客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，進(jìn)來(lái)的時(shí)候是有一點(diǎn)火氣的，我嚴格按照規范化服務(wù)中的標準去做，但一直都沒(méi)能緩解客戶(hù)的情緒，直到客戶(hù)辦理完業(yè)務(wù)，起身將大額現金存入帳戶(hù)后將存折雙手遞給客戶(hù)，客戶(hù)轉身要走時(shí)，又回過(guò)頭來(lái)，微笑著(zhù)看著(zhù)我，說(shuō)了一聲謝謝，我也朝客戶(hù)微笑道：不客氣，并且目送客戶(hù)滿(mǎn)意輕松地離開(kāi)柜臺。

　　規范化對于每位員工來(lái)說(shuō)都不能只是口頭上的，或是寫(xiě)在書(shū)面上的，而是要求我們切實(shí)運用到實(shí)際中去，或許在實(shí)施過(guò)程中，我們會(huì )遇到這樣、那樣的困難，但是只要我們用心去做，就會(huì )發(fā)現它其實(shí)并不難。

　　讓我們都行動(dòng)起來(lái)吧，合規經(jīng)營(yíng)、合規操作、規范管理，把我們共同的事業(yè)推向一個(gè)更高的起點(diǎn)。

合規操作從我做起5

　　當前正值我行改革發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規文化教育“六個(gè)一”活動(dòng)對我行的合規文化建設有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。農業(yè)銀行的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證。通過(guò)學(xué)習《中國農業(yè)銀行員工行為守則》和《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》和觀(guān)看警示教育片，我最大的體會(huì )就是合規操作從我做起，具體是：

　　一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。

　　二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的.復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。

　　三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。

　　四是建立有效溝通的平臺。通過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。

　　五要監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。其一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。其四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的建議，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。

　　總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實(shí)現農業(yè)銀行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！2

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