外匯公司業(yè)務(wù)流程

　　外匯公司的業(yè)務(wù)操作主要有哪些流程呢？以下是小編整理的外匯公司業(yè)務(wù)流程，歡迎參考閱讀！

　　一、交易操作流程

　　依照不同的操作對象可以分為客戶(hù)交易操作流程和以銀行為代表的經(jīng)營(yíng)機構交易平盤(pán)處理操作流程。其中，客戶(hù)交易流程包括開(kāi)戶(hù)、入金、交易、出金、關(guān)戶(hù)等操作處理。

　　目前，國內外匯保證金交易的投資者可以通過(guò)國外外匯經(jīng)紀商和中國香港交易商開(kāi)設交易賬戶(hù)。

　　1.提供相關(guān)資料

　　投資者需要提供相關(guān)資料就是填寫(xiě)外匯經(jīng)營(yíng)機構提供的《開(kāi)戶(hù)申請表》，這相當于去證券公司開(kāi)設股票賬戶(hù)。各個(gè)外匯經(jīng)營(yíng)機構的《開(kāi)戶(hù)申請表》的主要內容和需要的材料大致相同，只是在某些細節上有所不同。

　　《開(kāi)戶(hù)申請表》一般包含風(fēng)險提示、隱私政策告示、外國客戶(hù)告示、外匯客戶(hù)協(xié)議書(shū)和賬戶(hù)申請表等。賬戶(hù)申請表示客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)時(shí)需要填寫(xiě)的表格部分，主要包括基本信息、客戶(hù)簽署協(xié)議等。

　�。�1）賬戶(hù)基本信息。賬戶(hù)基本信息主要包括賬戶(hù)類(lèi)型（個(gè)人賬戶(hù)、聯(lián)合賬戶(hù)、公司賬戶(hù)等）、電子郵箱地址、賬戶(hù)安全問(wèn)題、賬戶(hù)所有者個(gè)人基本信息（姓名、性別、國籍、出生日期、身份證號碼、婚姻狀況等）、住址、投資經(jīng)驗、所受教育等。

　�。�2）工作與財務(wù)狀況。主要包括賬戶(hù)所有者當前就業(yè)情況以及財務(wù)狀況（年收入、凈資產(chǎn)以及流動(dòng)性資產(chǎn)）。

　�。�3）聯(lián)名開(kāi)戶(hù)人的個(gè)人信息與公司開(kāi)戶(hù)信息。這部分是聯(lián)名開(kāi)戶(hù)人的個(gè)人信息以及公司公開(kāi)信息，對大多數人來(lái)說(shuō)，不會(huì )涉及這一部分。

　�。�4）簽署部分。開(kāi)戶(hù)人在簽署頁(yè)簽字就代表著(zhù)開(kāi)戶(hù)人同意簽署文件，同時(shí)也意味著(zhù)客戶(hù)本人已經(jīng)確認其提供的信息是完整且準確的。

　　此外，除了賬戶(hù)申請表，開(kāi)戶(hù)人還需要提供身份證明、住址證明、銀行卡信息等。

　　2.開(kāi)立賬戶(hù)流程

　　各個(gè)經(jīng)紀商開(kāi)立賬戶(hù)的流程大致相同。

　　首先客戶(hù)需要提交開(kāi)戶(hù)所需的各項資料，并將這些資料發(fā)送給外匯經(jīng)紀商進(jìn)行核對；

　　外匯經(jīng)紀商開(kāi)設客戶(hù)交易賬戶(hù)，并以郵件的形式通知客戶(hù)交易賬戶(hù)以及密碼；

　　客戶(hù)根據獲取的交易賬戶(hù)信息，借助外匯經(jīng)紀商提供的資金劃付渠道，以不低于外匯經(jīng)紀商規定的初始入金金額將交易資金從關(guān)聯(lián)資金賬戶(hù)劃付至指定保證金交易專(zhuān)戶(hù)；

　　客戶(hù)根據查詢(xún)核對后的交易資金，借助外匯經(jīng)紀商提供的如網(wǎng)上交易、手機交易、電話(huà)下單等多種交易平臺、交易手段進(jìn)行做多、做空等即時(shí)或掛單交易操作；

　　與入金相對應，當客戶(hù)不交易或有資金使用需要時(shí)，客戶(hù)可選擇出金，即客戶(hù)將資金從保證金交易賬戶(hù)劃付至關(guān)聯(lián)資金賬戶(hù)的操作。此時(shí)客戶(hù)的可劃賬賬戶(hù)余額不僅包括交易平倉后的損益金額，還包括交易過(guò)程中派生的紅利、隔夜息差等。

　　無(wú)論是入金還是出金操作，基于資金安全考慮，對交易賬戶(hù)和可使用資金賬戶(hù)必須嚴格區分、獨立使用；

　　當客戶(hù)停止保證金交易時(shí)，客戶(hù)可選擇關(guān)閉并注銷(xiāo)保證金帳戶(hù)。進(jìn)行此操作要求客戶(hù)關(guān)閉所有交易頭寸，先將交易賬戶(hù)里的金額全部出盡，也即零金額關(guān)戶(hù)。其操作類(lèi)似于我們在銀行辦理賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)所必需的所有資金連本帶息全部清空。

　　二、內部控制流程

　　在外匯保證金交易中，投資者只需要支付一定的保證金就可以進(jìn)行數十倍甚至數百倍的交易，充分地體現了其以小博大的杠桿效應，使得那些擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場(chǎng)中進(jìn)行外匯交易。但是正因為這種高杠桿性，也使其具有較高的風(fēng)險性。外匯經(jīng)紀商為了控制其業(yè)務(wù)風(fēng)險，需要借助功能強大的系統平臺及嚴格的內部操作管理，對從審查客戶(hù)的準入資格到客戶(hù)交易敞口的監控，通過(guò)采取設置保證金預警比例、強制止損等措施予以控制客戶(hù)交易操作，規避其資金賬戶(hù)的風(fēng)險損失，確保外匯經(jīng)紀商業(yè)務(wù)順利開(kāi)展。

　　1.設置保證金預警比例

　　外匯保證金比例=凈值/已用保證金

　　其中：凈值=賬戶(hù)余額+浮動(dòng)盈虧

　　賬戶(hù)余額=自上次平倉清算以來(lái)的賬戶(hù)余額

　　已用保證金=持有所有為平倉頭寸占用的保證金總和

　　可用保證金=凈值-已用保證金

　　外匯保證金業(yè)務(wù)的操作流程

　　當投資者保證金比率下降到經(jīng)營(yíng)機構規定的保證金預警比例時(shí)，控制系統向客戶(hù)發(fā)出保證金追加警告，通知客戶(hù)根據交易需求及時(shí)追加保證金。

　　2.強制止損

　　當客戶(hù)的保證金比率觸及或小于外匯經(jīng)紀商規定的止損比例時(shí)，外匯經(jīng)紀商依據與客戶(hù)已簽協(xié)議內容對客戶(hù)持倉進(jìn)行強制平倉，即以即時(shí)價(jià)格，按照客戶(hù)交易虧損額大小逐筆平掉客戶(hù)的頭寸，直到客戶(hù)的保證金充足率達到外匯經(jīng)紀商規定的比率為止。

　　以上操作目的均在于提醒客戶(hù)關(guān)注交易損失風(fēng)險，并將虧損嚴格控制在一定范圍內。

　　當然經(jīng)營(yíng)機構的內部操作還包括帳務(wù)處理流程，如對客戶(hù)開(kāi)倉后持倉利息核算、紅利計算、軋差清算等。

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