關(guān)于理財計劃集合6篇

　　時(shí)間的腳步是無(wú)聲的，它在不經(jīng)意間流逝，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，該好好計劃一下接下來(lái)的工作了！想學(xué)習擬定計劃卻不知道該請教誰(shuí)？下面是小編收集整理的理財計劃6篇，希望能夠幫助到大家。

理財計劃 篇1

　　畢業(yè)后，我男朋友在上海工作，我來(lái)了廣州，計劃明年底結婚，婚后我會(huì )辭職到上海。我和男朋友都在私企工作，不是穩定。我的收入不高，年收入約40000萬(wàn)，男朋友年收入約80000萬(wàn)。男朋友有基本的社保，我沒(méi)有。

　　我想買(mǎi)點(diǎn)保險，好以后養老。但有個(gè)問(wèn)題，我們是各自在上海和廣州買(mǎi)，還是結婚后到上海買(mǎi)？我們應該買(mǎi)什么保險好？

　　小史

　　理財規劃方案

　　財務(wù)現狀：由于提供的資料不是很全，無(wú)法對資產(chǎn)狀況全面評估。史小姐和男朋友的年收入合計12萬(wàn)，現在處于單身狀態(tài)，若無(wú)其它負擔，應該說(shuō)經(jīng)濟狀況還可以。由于目前在兩地工作，可能在通訊費用和互相探望方面的交通費用較大。

　　一、理財目標：

　　1、 短期目標：明年底辭職到上海結婚，貯備一筆結婚費用。

　　2、 中期目標：2年內貸款購買(mǎi)一套總價(jià)在50萬(wàn)左右的房產(chǎn)（假設目前還物房產(chǎn)）、30歲前生小寶貝（假設目前史小姐25歲、男朋友27歲）。

　　3、 長(cháng)期目標：解決雙方的養老、疾病保障。

　　二、理財規劃及建議：

　　1、 史小姐在年底辭職之前，先作好到上海工作的充分準備，最好現在就根據自己的特長(cháng)投出求職簡(jiǎn)歷。若有合適的工作就盡可能早辭去目前的工作，既節省雙方大量的通訊交通費，又使收入不會(huì )因為辭職而中斷。尋找的工作盡可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作經(jīng)驗在上海尋找年薪40000元的工作應該不是很困難。

　　2、 每月正常支出：房租1500元，保險費：600元，其它費用3000元，每月可有節余5000元，年積累為60000元，加上已有的'積累，兩年內可實(shí)現貸款購房愿望（首付15萬(wàn)）。節余資金只留15000~20000萬(wàn)銀行存款作為應急資金，其余可投資于股票基金50%、貨幣基金30%、股票20%.綜合收益率可達到：5%~10%.28~30歲前可以要小寶寶。

　　3、 商業(yè)保險規劃：雙方主要風(fēng)險為失業(yè)風(fēng)險、意外、疾病、養老風(fēng)險由于較年輕，企業(yè)一般提供失業(yè)保險，即使失業(yè)短期再找到工作應該不是很困難，主要應該防范意外、疾病風(fēng)險，養老越早準備越有利。

　　投保建議如下：

　　推薦險種保險期間交費期基本保額年交保費

　　史小姐福家伴侶A款終身20年10萬(wàn)3300元

　　附加住院醫療1年年交1萬(wàn)220元

　　男朋友福家伴侶A款終身20年10萬(wàn)3500元

　　定期A(yíng)30年30年10萬(wàn)320元

　　多保通吉祥卡1年1年10~20萬(wàn)100元

　　合計41~51萬(wàn)7440元

　　保險利益說(shuō)明：

　　1） 雙方終身均有10萬(wàn)+年度紅利+終了紅利重疾保障（包含22類(lèi)重大疾�。�

　　2） 雙方終身?yè)碛?0萬(wàn)+年度紅利+終了紅利的意外疾病身故、高殘保障

　　3） 史小姐還擁有1萬(wàn)元住院醫療保障

　　4） 男朋友額外擁有20~30萬(wàn)意外傷害保障和10萬(wàn)意外疾病身故、高殘保障

　　5） 福家伴侶A款在雙方都進(jìn)入老年時(shí)可通過(guò)減退保，轉化為養老金。若60歲領(lǐng)取雙方養老金年均約達到10000元（含分紅），可保證領(lǐng)取20年。

　　三、總結：

　　史小姐和男朋友的保險越早購買(mǎi)越好，這樣可立即使雙方擁有充分保障和養成強制儲蓄的良好習慣。史小姐的保險在廣州購買(mǎi)也沒(méi)有問(wèn)題，只要是全國的公司就可以，到上海后只要做個(gè)簡(jiǎn)單的保單遷移手續即可。

理財計劃 篇2

　　第一部分理財目標

　　回想起之前去做暑假工窮到連飯都吃不起的時(shí)候真是一個(gè)悲��；平日里聽(tīng)到兄弟朋友有難要用錢(qián)而自己又愛(ài)莫能助的時(shí)候也是個(gè)悲劇。我個(gè)人是比較喜歡獨立的，尤其是經(jīng)濟上的，同時(shí)，家里也不富裕，由于這些種種的經(jīng)歷和環(huán)境下讓我充分感受到了金錢(qián)的重要性，也由此萌生了金錢(qián)是幸福指數重要物質(zhì)基礎的觀(guān)念。沒(méi)錢(qián)你什么也做不成，注定一輩子庸庸碌碌，更別說(shuō)做什么大事了！也許有人會(huì )反駁我心態(tài)不好，但我想說(shuō)，在你饑餓的時(shí)候心態(tài)好可以當飯吃么？所以，現在最重要的是理財投資，這是錢(qián)生錢(qián)至關(guān)重要的前提與條件。

　　正所謂：你不理財，財不理你！這是一種主動(dòng)的意識和行為。從小的方面來(lái)看這可以控制好自己的經(jīng)濟狀況，讓自己的生活過(guò)的有規律；從大的方面來(lái)看這是規劃人生所必須的，不會(huì )理財的人生將是困難的人生。

　　而理財的關(guān)鍵是：掙錢(qián)，管錢(qián)，花錢(qián)。首先，我想通過(guò)理財來(lái)改變目前拮據的經(jīng)濟狀況；其次，通過(guò)理財積累必要的投資資本，為以后的生活，創(chuàng )業(yè)打下一定的基礎；最后，通過(guò)理財來(lái)規劃自己的人生，使自己過(guò)的更加幸福，更加完美！

　　1.1個(gè)人財務(wù)管理

　　1.1.1應急金準備

　　現鈔應急，抽屜里存放200元左右的'現鈔用于不時(shí)之需。

　　儲蓄應急，準備了兩張銀行卡將資金分開(kāi)儲蓄。一張為農行卡，一張為工商卡，保證運用的靈活性農行卡為日常消費使用，而工商卡為投資使用，且總保持至少有20xx元的存款。打算在一般情況保持現有資金的40%作為應急。

　　朋友應急，先和朋友事先打好招呼，一旦資金出現緊張，可以隨時(shí)借用朋友的資金作為周轉。

　　父母救急，一旦出現意外情況，迫不得已只能求救于父母了。

　　1.1.2基金定投

　　在大學(xué)階段首先考慮基金定投（基金定投是指定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱(chēng)，是指在固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放基金中，類(lèi)似于銀行的零存整取方式。這樣投資可以平均成本、分散風(fēng)險，比較適合進(jìn)行長(cháng)期投資），這種投資手段來(lái)進(jìn)行投資。

　　1.2個(gè)人創(chuàng )業(yè)基金的準備

　�、�、目前，父母每月給予800元的生活費（自己過(guò)年的壓歲錢(qián)都是“上交國庫”充當生活費的），飲食上的開(kāi)銷(xiāo)平均為450元左右，屬于正常水平；每月宿舍水電費，手機卡充值及日用品等開(kāi)支控制在150元左右，爭取每月節省200元，一年可節省20xx元，三年后這一塊就可累計節省得6000元；

　�、�、在接下來(lái)的學(xué)期里，我應該在課余的時(shí)間，自己在外面找些兼職，如幫人派傳單，做代理，做家教等實(shí)踐來(lái)掙取外快，這一塊計劃每學(xué)期積累1500元左右，還有將近兩年的時(shí)間里就可積累6000元左右；

　�、�、此時(shí)我已經(jīng)申請到圖書(shū)館勤工助學(xué)的崗位，每月至少能領(lǐng)取350元的工資，從大二第一學(xué)期做到大三的最后一學(xué)期大概有17個(gè)月，這里大概就能積累6000元，同時(shí)我也申請到了國家助學(xué)金，也打算繼續申請到大四，每年20xx元，四年就8000元，所以這一塊全部加起來(lái)就將近14000元；

　�、�、在寒暑假期間努力尋求工作，兼職等，每年從這兩個(gè)假期中積累4000元左右（大一暑假我已經(jīng)掙得了3400元左右，寒假1000多元，所以4000應該沒(méi)什么問(wèn)題）的資金，到畢業(yè)理論上來(lái)說(shuō)就能積累16000元；

　�、�、平時(shí)花錢(qián)用錢(qián)時(shí)做到老師所說(shuō)的：“五勤”，即：勤說(shuō)，勤算，勤學(xué)，勤看，勤跑。俗話(huà)云：“小數怕長(cháng)計”，而且，父母的錢(qián)財來(lái)之不易，我們已經(jīng)成年了，不應該亂花費父母的錢(qián)財；再者，我們身為消費者，更應該踐行勤儉節約的好風(fēng)尚！

　�、�、現在成績(jì)還不錯，所以努力爭取在大三時(shí)拿到5000元的勵志獎學(xué)金；

　�、�、現在我也正在打算跟之前先步入社會(huì )的同學(xué)一起合伙做生意（后面的投資計劃中將具體介紹），對他們做投資，自己分取其中的部分利潤，而自己明年也打算要炒股了，希望盈利；

　　把前面的五項資金加起來(lái)大概有42000元，后面兩項要是也能實(shí)施的話(huà)，到我畢業(yè)時(shí)就有將近60000元了，如果蒼天保佑，一切計劃順利實(shí)施，再加上創(chuàng )業(yè)之時(shí)向親朋好友借貸，我的創(chuàng )業(yè)準備金就可達到100000左右了！

理財計劃 篇3

　　時(shí)間過(guò)得真快呀！馬上又要過(guò)春節了!我們中國是一個(gè)文明、傳統的國家。一年一度的春節，是大家最注重的節日，也是我們小孩子最期待的節日。因為這一天，不僅能和家人團聚，還能收到長(cháng)輩們送的壓歲錢(qián)。

　　隨著(zhù)生活條件的不斷提高，我們收到的壓歲錢(qián)也越來(lái)越多。那么，怎樣合理的使用我們的壓歲錢(qián)呢？我是這樣計劃的：每年，我的壓歲錢(qián)在20xx元左右，我會(huì )把其中的四分之三交由爺爺存進(jìn)銀行，爺爺告訴我，這筆錢(qián)留給我以后上大學(xué)用。另外的四分之一，大概有500元。開(kāi)學(xué)時(shí)，我會(huì )拿其中的150元去給自己買(mǎi)一些新的'學(xué)習用品。在學(xué)習的過(guò)程中，遇到自己喜歡的課外書(shū)籍，就會(huì )把它買(mǎi)下來(lái)，算算應該要用180元，剩下的170元，我會(huì )作為自己一年的零花錢(qián)，也是我自己的“小金庫”。平時(shí)，我還會(huì )幫奶奶和媽媽做點(diǎn)家務(wù)，比如洗碗，倒垃圾，拖地等。每次都能得到2至5元的報酬，我會(huì )把他們存進(jìn)“小金庫”。

　　當我坐在寬敞、明亮的教室上課時(shí)，我想到在貧困的山區，還有許許多多經(jīng)濟困難的小朋友，無(wú)法上學(xué)，就很難受。所以，只要遇到募捐的時(shí)候，我就會(huì )把我的零用錢(qián)捐出去，有時(shí)10元、有時(shí)50元的。希望能幫助一下他們。

　　這就是我的小小理財計劃，我希望自己的每分錢(qián)，都用在需要的地方。

理財計劃 篇4

　　在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計劃，制定一個(gè)明確的目標，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我，現在對銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

　　首先，做好公司新年的第一個(gè)項目。

　　在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠對開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

　　其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習。

　　學(xué)習是成功的第一要素，對于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習，開(kāi)拓視野，豐富知識，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結與學(xué)習過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(cháng)。同時(shí)，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的.學(xué)習，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達到整個(gè)團隊的共同進(jìn)步。

理財計劃 篇5

　　迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。

　　20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用

　　20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。

　　個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的`理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

　　20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。

　　20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。

　　通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。

理財計劃 篇6

　　理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據自身情況做一下理財規劃。有許多人認為自己不過(guò)是一個(gè)工薪階層，每個(gè)月的薪水都是固定的，不存在計劃的問(wèn)題，因為每月的衣食住行就把所有的工資都花完了，然后就等著(zhù)下個(gè)月的工資生活了，沒(méi)有多余的錢(qián)存在，所以也就沒(méi)有理財規劃的問(wèn)題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財規劃。

　　一般來(lái)說(shuō)，建議從以下四個(gè)方面著(zhù)手，先把最基本的結構規劃好。

　　1.應急備用金。建議準備應急備用金(至少3～6個(gè)月的'支出)5000元左右，以現金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財富增值。

　　2.保險方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足，可考慮購買(mǎi)側重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。年保險費支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當超過(guò)。隨著(zhù)以后你的月收入的增多，可加大保險額度。

　　3.基金投資�？稍诓挥绊懻�常的生活下適當增加基金投資金額，這樣等3年或更長(cháng)時(shí)間后，會(huì )有可觀(guān)的大額資金供支配(如結婚、生小孩、子女教育費用、換房、買(mǎi)車(chē)等)。 理財產(chǎn)品也可以考慮。

　　4.房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買(mǎi)房，還款利息會(huì )低些，壓力也會(huì )小些;如沒(méi)有，可按正常的還款計劃執行，越早還款越好，以減輕負債帶來(lái)的壓力。

　　以上是比較基礎的方面，最重的是你要自己學(xué)習理財知識，經(jīng)常留意理財信息，在選擇投資理財產(chǎn)品時(shí)多對比。根據自身情況量力而行。

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