銀行工作計劃范文合集八篇
時(shí)間就如同白駒過(guò)隙般的流逝，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，做好計劃，讓自己成為更有競爭力的人吧。那么計劃怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編整理的銀行工作計劃10篇，歡迎大家分享。
銀行工作計劃 篇1
一、深入學(xué)習“十八大”精神和科學(xué)發(fā)展觀(guān)，保障各項決策部署的貫徹落實(shí)。
要把深入學(xué)習“十八大”精神和實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)作為當前和今后一個(gè)時(shí)期的重要政治任務(wù)來(lái)抓，組織黨員干部認真學(xué)習鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想，全面貫徹落實(shí)黨的十八大精神，準確把握“十二五”規劃建議的指導思想、總體思路、目標任務(wù)和重大舉措。深入開(kāi)展政治紀律教育，進(jìn)一步增強黨員干部政治意識、大局意識，在重大問(wèn)題上立場(chǎng)堅定、旗幟鮮明。深入學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)，始終把務(wù)求實(shí)效作為學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，把黨員干部的思想統一到黨中央的重大決策和重大部署上來(lái)。
通過(guò)學(xué)習，使廣大黨員干部進(jìn)一步增強貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)的自覺(jué)性，真正把科學(xué)發(fā)展觀(guān)的要求落實(shí)到金融改革發(fā)展上來(lái)，落實(shí)到支行的各項具體工作中去。注重從駕馭社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟的能力、建設社會(huì )主義先進(jìn)文化的能力、構建社會(huì )主義和諧社會(huì )的能力、應對復雜局勢和處理疑難問(wèn)題的能力幾方面著(zhù)手，立足現實(shí)、著(zhù)眼長(cháng)遠，不斷研究新情況、解決新問(wèn)題、創(chuàng )新工作思路。把加強黨的執政能力建設與新形勢下履行好基層央行職責緊密結合起來(lái)，把開(kāi)拓進(jìn)取精神同科學(xué)求實(shí)態(tài)度結合起來(lái)，更加堅定地樹(shù)立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，為全面建設小康社會(huì )，支持地方經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng )造良好的金融環(huán)境。
二、大力開(kāi)展黨性修養教育，扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐倡廉建設。
增強黨員隊伍的素質(zhì)和能力，提高基層央行的履職能力和水平，是黨風(fēng)廉政建設的根本出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。抓好黨風(fēng)廉政建設和反腐敗斗爭，必須緊緊圍繞基層央行職能和中心任務(wù)來(lái)進(jìn)行，為順利完成各項工作任務(wù)提供保障。要通過(guò)加強黨性修養，樹(shù)立和弘揚優(yōu)良作風(fēng)，抓好黨風(fēng)廉政建設，教育和引導黨員干部在履行職責中自覺(jué)踐行科學(xué)發(fā)展觀(guān)，充分發(fā)揮模范帶頭作用，在各項工作中勇挑重擔、迎難而上、大顯身手、創(chuàng )新業(yè)績(jì)。
1、大力加強黨性修養教育。以慶祝建黨92周年為契機，積極參加上級行組織開(kāi)展的“黨性修養年”活動(dòng)，著(zhù)力加強支行全體黨員對黨章、黨史、黨的性質(zhì)和宗旨的學(xué)習教育，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，堅定理想信念和以人為本、執政為民的理念，切實(shí)增強責任感、緊迫感和危機感，以堅強的黨性，保證黨中央和上級行黨委重大決策部署、政策措施落實(shí)到位，執行到位。
2、進(jìn)一步抓好《廉政準則》的學(xué)習宣傳。采取集中學(xué)習、個(gè)人自學(xué)、專(zhuān)題研討、撰寫(xiě)心得體會(huì )等多種形式，廣泛深入地開(kāi)展學(xué)習活動(dòng)。把學(xué)習貫徹《廉政準則》與創(chuàng )建學(xué)習型黨組織、作風(fēng)建設等活動(dòng)有機結合起來(lái)，真正做到深入理解、融會(huì )貫通;把學(xué)習貫徹《廉政準則》作為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制的重要內容，督促黨員干部把學(xué)習貫徹《廉政準則》融入到工作、生活的方方面面。
3、繼續積極開(kāi)展以“四個(gè)一”為主要內容的反腐倡廉教育活動(dòng)。注重增強廉政文化的影響力，在教育的針對性上下功夫，組織開(kāi)展主題鮮明、形式多樣的廉政教育活動(dòng)。一是開(kāi)展“四個(gè)一”活動(dòng)，即：“一把手”講一次廉政教育課，領(lǐng)導干部寫(xiě)一篇廉政心得，開(kāi)展一次全體黨員“廉文薦讀”活動(dòng)，開(kāi)展一次全體黨員廉政知識測試活動(dòng)。二是組織全體黨員開(kāi)展“愛(ài)崗敬業(yè)、廉潔從政”心得體會(huì )征文活動(dòng)、廉政書(shū)畫(huà)攝影活動(dòng)。三是在全體黨員干部中開(kāi)展“強黨性、嚴黨紀、正黨風(fēng)”主題教育活動(dòng)，邀請有關(guān)領(lǐng)導專(zhuān)家作警示教育報告，組織全體黨員開(kāi)展捐款獻愛(ài)心活動(dòng)等。
三、開(kāi)展“創(chuàng )先爭優(yōu)”活動(dòng)，切實(shí)加強黨的組織建設。
1、深入開(kāi)展創(chuàng )建“學(xué)習型黨支部”活動(dòng)。把創(chuàng )建“學(xué)習型黨支部”納入“創(chuàng )建先進(jìn)基層黨組織、爭做優(yōu)秀共產(chǎn)黨員”活動(dòng)中去，不斷增強“學(xué)習工作化，工作學(xué)習化”的理念。積極探索生動(dòng)活潑的學(xué)習方式，緊密聯(lián)系實(shí)際，注重學(xué)習效果，確保學(xué)習質(zhì)量。
2、支部和各黨小組要嚴格黨內生活，加強和改進(jìn)黨員教育和管理，不斷改進(jìn)工作方法，豐富活動(dòng)內容，增強黨組織的凝聚力和戰斗力，努力把支行黨組織建設成為團結帶領(lǐng)干部職工完成新時(shí)期各項工作任務(wù)的戰斗堡壘。
一是認真開(kāi)展每年一度的民主評議黨員和評選“一先兩優(yōu)”工作。
二是嚴格執行“三會(huì )一課”制度。
三是認真執行按時(shí)交納黨費制度。黨員必須堅持按月及時(shí)交納黨費;各黨小組每季匯總后交給支部，支部按季上交中支機關(guān)黨委，并適時(shí)將黨員交納黨費情況在支部黨員大會(huì )上進(jìn)行通報公布。
四是認真做好新黨員的培養、考察、發(fā)展工作。今年計劃發(fā)展1-2名黨員，支部要認真做好入黨積極分子的思想教育和培養工作，及時(shí)掌握了解他們的思想、工作、學(xué)習、生活等情況，幫助他們堅定理想信念，端正入黨動(dòng)機，接受黨組織的考驗。支部組織的黨課教育和各黨小組的政治理論學(xué)習及其他政治教育活動(dòng)，應邀請他們參加，以調動(dòng)他們的工作熱情和積極性，并在活動(dòng)中得到教育和提高。
在新的一年里，通過(guò)扎實(shí)開(kāi)展各項工作，充分發(fā)揮黨支部的戰斗堡壘和黨員的先鋒模范作用，以銳意進(jìn)取的精神，為深化金融改革，認真履行基層層央行職責，圓滿(mǎn)完成各項工作任務(wù)提供堅強的政治保證和組織保證。
銀行工作計劃 篇2
我叫xxx，一年多以來(lái)，我從一個(gè)在對銀行業(yè)務(wù)幾乎什么都不懂的實(shí)習生到現在對各項業(yè)務(wù)都能熟練應對并服務(wù)于每一個(gè)客戶(hù)，這其中的成果離不開(kāi)領(lǐng)導的支持和同事們的幫助，在這里真誠的向大家說(shuō)聲：謝謝!為不辜負領(lǐng)導的期望將工作做的更好，我特制定出個(gè)人工作計劃。
我所在的崗位是XX的服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著(zhù)本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，儲蓄所是最忙的，每天每位同志的業(yè)務(wù)平均就要達到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。三個(gè)月中始終如一的要求自己。
記得剛來(lái)時(shí)，在業(yè)務(wù)上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務(wù)，當我一遇到問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。剛開(kāi)始的時(shí)候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過(guò)錯誤，雖然賠了錢(qián)，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學(xué)習業(yè)務(wù)技能和理論知識。
所位于城鄉結合部，有著(zhù)密集的人口。在儲蓄所的周?chē)泻芏囝I(lǐng)社保和醫保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時(shí)刻提醒自己要從細節做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實(shí)到實(shí)際工作中，細微化，平民化，生活化。讓客戶(hù)在這里感受到溫暖的含義是什么。
所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的務(wù)工人員或學(xué)生來(lái)辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，在銀行就有這樣一條是：不論身份，不論金額大小，耐心服務(wù)每一個(gè)客戶(hù)。謹記在心，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。
臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)再寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的我表示感謝。也許有人會(huì )問(wèn)。個(gè)人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，用心來(lái)為廣大顧客服務(wù)，才是最好的服務(wù)。當我聽(tīng)到外邊顧客對我說(shuō)：你的活兒干的真快那個(gè)小妹兒態(tài)度真不錯。就是好這樣的話(huà)的時(shí)候。我心里就萬(wàn)分的高興，那并不光是對我的表?yè)P，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。
新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學(xué)習，更好的充實(shí)自己，以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰。明年會(huì )有更多的機會(huì )和競爭在等著(zhù)我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周?chē)男∪ψ�，要�?zhù)眼于大局，著(zhù)眼于今后的發(fā)展。我也會(huì )向其他同志學(xué)習，取長(cháng)補短，相互交流好的工和經(jīng)驗，共同進(jìn)步。征取更好的工作成績(jì)。
銀行工作計劃 篇3
時(shí)間過(guò)的真快，匆匆又是一年過(guò)去了，回憶這一年來(lái)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴都在腦海中流過(guò)，從我加入新成立的**支行，成為這個(gè)集體中的一員并和他一同成長(cháng)，這其中有許多的艱辛，但更多的還是快慰，以下是我對這一年工作的總結：
這一年來(lái)我在各位行長(cháng)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的關(guān)心指導下，認真做好本職工作與同事們精誠合作，在工作的各個(gè)方面有了不同程度的提高，更得到了很好的鍛煉。
在工作上，我能按照內部控制制度和業(yè)務(wù)流程辦理各項業(yè)務(wù)，防范各項工作風(fēng)險，認真履行工作職責；能通過(guò)主動(dòng)觀(guān)察和總結對發(fā)現的問(wèn)題和業(yè)務(wù)操作中不合理的地方及時(shí)向營(yíng)業(yè)經(jīng)理匯報，并能及時(shí)給柜員提醒；能把各項業(yè)務(wù)規定和業(yè)務(wù)操作較好的結合實(shí)際情況加以貫徹執行，具有本職工作所需的基本技能和獨立處理和解決問(wèn)題的能力，工作經(jīng)驗較豐富，知識面教寬。在日常工作上能虛心接受領(lǐng)導和同事對自己提出的意見(jiàn)和建議，作為一名工作年限較長(cháng)、經(jīng)驗較豐富的運營(yíng)人員，我很用心的教導新人，制作業(yè)務(wù)學(xué)習PPT，讓他們能盡快熟悉業(yè)務(wù)，獨立上崗。能積極幫助有困難的同事，當得知對公前臺的一名同事懷孕后我主動(dòng)要求更換崗位做對公業(yè)務(wù)助理，減輕她的工作壓力。因為支行較遠，沒(méi)有車(chē)的同事上班很不方便，我便開(kāi)車(chē)載她們一同上下班，在工作上與同事們相互配合、相處融洽、合作愉快。作為一名運營(yíng)人員我們是客戶(hù)經(jīng)理辦理業(yè)務(wù)的堅強后盾，要與客戶(hù)經(jīng)理配合好，才能取得更好的成績(jì)，首先要做客戶(hù)經(jīng)理的通訊員，傾聽(tīng)客戶(hù)的需求收集、傳遞有用的市場(chǎng)信息；其次做好客戶(hù)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)知識顧問(wèn)，目前有很多客戶(hù)經(jīng)理是新人對各種專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)知識還不太了解，需要我們去幫助他們多學(xué)習了解和防范風(fēng)險；最后要做好客戶(hù)經(jīng)理的后勤管理員業(yè)務(wù)上不能出現任何差錯和拖延，否則他們一切的努力就白費了。
在業(yè)務(wù)技能上，提高技能，改善服務(wù)，打響民生銀行會(huì )計服務(wù)品牌是對每一名運營(yíng)人員的要求，今年支行整體的會(huì )計結算水平比較高，做到了結算質(zhì)量高、差錯率低、帳務(wù)核算準的要求，這一成績(jì)與大家的共同努力分不開(kāi)。在我負責的對公業(yè)務(wù)方面，能加強對新業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習，提高工作質(zhì)量和效率，防范會(huì )計風(fēng)險，確保會(huì )計條線(xiàn)的平穩運行。在技能上能達到上崗標準，平時(shí)在工作中有空閑時(shí)間能主動(dòng)練習技能，下班后也積極練習不放松。
在服務(wù)上，作為對公人員今年有很大的考驗，因為今年對公柜臺服務(wù)和儲蓄柜臺一樣考核了，一開(kāi)始我很不適應，被扣了很多分，于是我進(jìn)行了自我檢討并尋找出差距，將服務(wù)規范化流程牢記心中，終于服務(wù)水平有了較大提高，沒(méi)有再被扣分，從中我體會(huì )到我們的服務(wù)決定著(zhù)客戶(hù)的忠誠度和滿(mǎn)意度，轉變服務(wù)理念，想客戶(hù)所想，需要用真誠和心去體會(huì )客戶(hù)的需求，從而贏(yíng)得更多的客戶(hù)。只有抱著(zhù)積極、主動(dòng)的態(tài)度去服務(wù)客戶(hù)，才能感受到服務(wù)過(guò)程中的快樂(lè )之處。
作為一名普通的運營(yíng)人員，我體會(huì )到運營(yíng)工作的披星戴月，更深知業(yè)務(wù)部門(mén)的日夜辛勞。因此更要不斷提高自身素質(zhì)，在即將到來(lái)的20xx年我需要努力的方向是：首先明年要正式推行流程控制崗工作，作為試點(diǎn)人員之一，要按分行要求將這項工作做好。其次在技能上不能僅限于上崗標準，這與領(lǐng)導和我本人的要求還有相當大的差距，因此技能要有進(jìn)一步提高，特別是針對自己的薄弱項目—打字，要有所突破。最后在服務(wù)上要和前臺、大堂經(jīng)理互相配合，使我們的服務(wù)能更上一層樓，維護銀行良好的形象和信譽(yù)。
在今后的工作中要踏踏實(shí)實(shí)，勤勤懇懇，不斷提高自身素質(zhì)。目光不能只限于自身周?chē)男∪ψ�，要�?zhù)眼于大局，著(zhù)眼于今后的發(fā)展。我也會(huì )向其他同事學(xué)習，取長(cháng)補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，積極配合和協(xié)助營(yíng)業(yè)經(jīng)理做好支行的各項工作，爭取更好的工作成績(jì)，好好把握今天，才能擁有燦爛的明天。
銀行工作計劃 篇4
一、培訓對象：商業(yè)銀行對公客戶(hù)經(jīng)理
二、培訓內容：客戶(hù)經(jīng)理拓展客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)技能培訓、設計金融服務(wù)方案能力鍛煉
三、培訓目標：提高客戶(hù)經(jīng)理的個(gè)人綜合素質(zhì)，提高工作效率，增強客戶(hù)開(kāi)發(fā)維護能力。全部通過(guò)實(shí)際案例的分析、講解，幫助客戶(hù)經(jīng)理能夠準確的定位適合自己的客戶(hù)，清晰了解拓展客戶(hù)的技巧，迅速打開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)局面。
四、培訓時(shí)間：2天，
五、授課形式：講師詳細講解開(kāi)拓客戶(hù)每個(gè)流程，并按照營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的具體實(shí)際流程示范營(yíng)銷(xiāo)
六、銷(xiāo)售：本套培訓教材：100元
七、課程大綱：
第一天客戶(hù)開(kāi)發(fā)和管理技巧
1、如何成為優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理
客戶(hù)經(jīng)理的職責：
客戶(hù)經(jīng)理的工作理念
客戶(hù)經(jīng)理的工作任務(wù)
客戶(hù)經(jīng)理的支持體系
優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)
2、客戶(hù)經(jīng)理必備技能
甄別有價(jià)值客戶(hù)的技能
評估客戶(hù)的價(jià)值
產(chǎn)品和服務(wù)組合設計
有效的實(shí)施方案
3、目標客戶(hù)的選擇
確定目標客戶(hù)的原則(結合國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向、偏好)
尋找與發(fā)現客戶(hù)的原則
尋找與發(fā)現客戶(hù)的方法
當天最適合銀行拓展的10個(gè)重點(diǎn)行業(yè)
4、客戶(hù)需求分析
客戶(hù)的需求在哪里?有何需求特性
客戶(hù)通常的五大需求
尋找銀行產(chǎn)品的切入點(diǎn)
根據客戶(hù)需求設計服務(wù)模式
5、客戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)前的準備
建立個(gè)人的專(zhuān)家庫
產(chǎn)品和資料準備
個(gè)人資料的準備
形象禮儀要點(diǎn)
明確銷(xiāo)售計劃、目標
6、有效的拜訪(fǎng)，方案的交流溝通
訪(fǎng)問(wèn)開(kāi)始的注意
傾聽(tīng)技巧
如何控制會(huì )談的內容和方向
有效的引導啟發(fā)客戶(hù)的需求，引起客戶(hù)合作的欲望
合理的報盤(pán)
達成初步共識
與客戶(hù)交流中注意事項
第二天金融服務(wù)方案設計及案例分析
7、金融服務(wù)方案設計
如何識別客戶(hù)的產(chǎn)業(yè)結算特點(diǎn)，資金需求特點(diǎn)
設計科學(xué)合理的金融服務(wù)方案的技巧
金融服務(wù)方案的選擇
金融服務(wù)方案的申報(主要是信貸方案的申報)
經(jīng)過(guò)審批機構的溝通，最終敲定方案
敲定操作規程、協(xié)議
方案的實(shí)施
8、授信調查報告撰寫(xiě)
金融服務(wù)方案纂寫(xiě)(主要是授信調查報告撰寫(xiě)要點(diǎn))
客戶(hù)風(fēng)險的分析
風(fēng)險防范和控制措施
收益分析
9、組織實(shí)施方案
時(shí)間安排
計劃和流程
實(shí)施方案中注意事項
過(guò)程監控
10、授信方案的制作案例及討論
汽車(chē)金融服務(wù)方案(包括汽車(chē)金融網(wǎng)絡(luò )的制作技巧)
鋼鐵金融服務(wù)方案(鋼鐵行業(yè)的采購、銷(xiāo)售環(huán)節的金融服務(wù))
公路金融服務(wù)方案(公路行業(yè)票據金融的設計)
石油金融服務(wù)方案(石油產(chǎn)、供、銷(xiāo)的金融服務(wù)方案)
11、對客戶(hù)經(jīng)理的告誡
對客戶(hù)經(jīng)理的12條告誡
客戶(hù)經(jīng)理的10條工作準則
一、Attitude(態(tài)度)。思想決定行動(dòng)，態(tài)度決定一切。
商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理的第一課應該是培養他們“五顆心”，即對銀行的忠心、對客戶(hù)的愛(ài)心、對事業(yè)的進(jìn)取心、對細節的耐心、對勝利的信心。
對銀行必須忠心耿耿，這是第一位的，新入行的客戶(hù)經(jīng)理第一課應當是價(jià)值觀(guān)的培訓，培訓客戶(hù)經(jīng)理從文化、價(jià)值觀(guān)上認同本行，個(gè)人職業(yè)生涯愿意與銀行共同發(fā)展;喜歡客戶(hù)，愿意和客戶(hù)接觸，對事業(yè)有著(zhù)超強的進(jìn)取心，希望能有所作為;對細節有著(zhù)超乎尋常的耐心，愿意操作一些具體的工作;對成功有著(zhù)堅定的信心，認為自己一定能成功，能堅持不懈。
銀行在態(tài)度方面具體的課程包括：銀行成長(cháng)史、銀行文化和價(jià)值觀(guān)、職業(yè)化精神、銀行團隊合作、客戶(hù)服務(wù)意識、質(zhì)量意識、成本意識、學(xué)習態(tài)度、自我激勵、壓力管理等。
二、Skill(技巧)。正確爭取的營(yíng)銷(xiāo)技巧和方法
基本銷(xiāo)售技巧主要包括：銷(xiāo)售前的準備技巧(了解銷(xiāo)售的思路、找準銀行目標客戶(hù)、做好銷(xiāo)售計劃等)、銷(xiāo)售禮儀、接近客戶(hù)的技巧(電話(huà)拜訪(fǎng)客戶(hù)、直接拜訪(fǎng)客戶(hù)等)、開(kāi)場(chǎng)白的技巧、詢(xún)問(wèn)與傾聽(tīng)的技巧、產(chǎn)品展示和說(shuō)明的技巧、處理客戶(hù)異議的技巧、臨門(mén)一腳的技巧、撰寫(xiě)金融服務(wù)方案的技巧等。專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、談判技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶(hù)銷(xiāo)售管理、區域銷(xiāo)售管理、銷(xiāo)售團隊管理等等。
三、Knowledge(知識)。精通各項銀行產(chǎn)品和知識。
銀行產(chǎn)品及服務(wù)介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟硬件知識、設備使用知識、專(zhuān)業(yè)知識、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關(guān)鍵中的關(guān)鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何使用。
從重要性來(lái)看，Attitude(態(tài)度)是成功的支點(diǎn)，在三者之中是最重要的，所謂“態(tài)度決定一切”，自有它的道理。有了積極的態(tài)度，就會(huì )主動(dòng)學(xué)習知識、提高技能。就像圖中的扇形，如果增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“知識”會(huì )成倍放大，可以說(shuō)是“四兩撥千斤”。
下面我們通過(guò)一個(gè)例子來(lái)看態(tài)度培訓是如何來(lái)做的。
支行就是最典型的一個(gè)團隊，銀行的大客戶(hù)業(yè)務(wù)部也是一個(gè)典型的團隊，團隊精神的培訓是一種典型的態(tài)度培訓,目的是使公司的不同部門(mén)或銷(xiāo)售隊伍中的不同成員在大項目的銷(xiāo)售過(guò)程中能夠協(xié)調一致。
態(tài)度的改變除了靠集中培訓之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、天天講”，要以身作則、樹(shù)立榜樣、潛移默化。ASK的中文翻譯是“問(wèn)”，就是要求企業(yè)建立勤學(xué)好問(wèn)的大環(huán)境。從培訓的時(shí)間順序來(lái)看，知識需要在入職時(shí)就開(kāi)始培訓;技巧可以在觀(guān)察考核幾個(gè)月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓;態(tài)度培養則是長(cháng)期的日常工作。
只有把握好ASK三方面培訓的平衡，才能既提升能力，又留住人才。
客戶(hù)經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的人力資源主體，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)客戶(hù)、開(kāi)拓市場(chǎng)的著(zhù)直接的影響。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶(hù)經(jīng)理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來(lái)愈激烈的市場(chǎng)競爭。培訓的方式主要有：銀行內部舉辦專(zhuān)業(yè)培訓班;由資深的客戶(hù)經(jīng)理帶領(lǐng)，實(shí)行在職崗位培訓;邀請金融專(zhuān)家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座，組織到國外金融機構考察學(xué)習;到其它業(yè)務(wù)部門(mén)接受短期培訓;新產(chǎn)品推介培訓等。培訓內容包括有關(guān)的法律、財務(wù)分析、國際貿易融資、營(yíng)銷(xiāo)技巧，其它如生存訓練、EQ訓練、戰爭游戲等。
客戶(hù)經(jīng)理的主要職能是：
1、開(kāi)拓銀行業(yè)務(wù)(主動(dòng)進(jìn)攻型)。這是客戶(hù)經(jīng)理的主要職責。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶(hù);全方位地開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù);不斷創(chuàng )造客戶(hù)需求，提出產(chǎn)品創(chuàng )新思路。
2、加強現有客戶(hù)關(guān)系。對現有客戶(hù)的維護服務(wù)，是客戶(hù)經(jīng)理的一項重要職責。大力促銷(xiāo)業(yè)務(wù)，提倡連帶促銷(xiāo)，交叉式銷(xiāo)售，為客戶(hù)提供一攬子報務(wù);認真解決客戶(hù)的疑難問(wèn)題，處理客戶(hù)投訴;千方百計提高服務(wù)質(zhì)量，為客戶(hù)提供高品質(zhì)服務(wù);大力開(kāi)展各種收費服務(wù)，努力提高非利息收入比例。
3、受理客戶(hù)授信申請。對客戶(hù)提出的授信申請，客戶(hù)經(jīng)理要在認真進(jìn)行調查分析的基礎上，提出客戶(hù)真實(shí)、資料完整齊全、分析準確、觀(guān)點(diǎn)鮮明的授信調查報告，送同級信貸管理部門(mén)審查。
4、參與審批工作�？蛻�(hù)經(jīng)理主管大都是信貸委員會(huì )委員，直接參與審批工作。
5、搞好貸后監控工作。加強對信貸客戶(hù)的日常工作監測、風(fēng)險管理工作，及早察覺(jué)壞帳信號并立即采取行動(dòng)進(jìn)行補償。
6、收集反饋信息。及時(shí)準確地收集客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況及客戶(hù)意見(jiàn)、行業(yè)動(dòng)態(tài)、同業(yè)競爭對手情報等各類(lèi)信息情報資料，上報給有關(guān)部門(mén)，以采取應對措施，把握商機，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
客戶(hù)經(jīng)理處在市場(chǎng)競爭的最前線(xiàn)，必須充分運用現代化的服務(wù)手段來(lái)掌握資訊、利用資訊才能在市場(chǎng)競爭中搶占待機。
客戶(hù)經(jīng)理的營(yíng)銷(xiāo)技巧比較高超�？蛻�(hù)經(jīng)理在長(cháng)期激烈的市場(chǎng)競爭中積累了許多豐富的營(yíng)銷(xiāo)技巧。
客戶(hù)經(jīng)理作為銀行與客戶(hù)聯(lián)系的橋梁，銀行形象的代表者、客戶(hù)開(kāi)發(fā)者、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)者，在商業(yè)銀行市場(chǎng)競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著(zhù)愈來(lái)愈重要的作用。
科學(xué)定位。進(jìn)一步明確客戶(hù)經(jīng)理的工作職責�？蛻�(hù)經(jīng)理的工作職責既不能定得過(guò)多，也不能定得太少。其主要職責應定為：開(kāi)發(fā)客戶(hù);開(kāi)拓業(yè)務(wù)(以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng )意;信貸調查;貸后監管;信息情報收集反饋。
嚴格管理，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶(hù)經(jīng)理隊伍。首先，把好客戶(hù)經(jīng)理資格認定關(guān)�？蛻�(hù)經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的渠道，應是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體。特別是客戶(hù)部門(mén)的主管一定要由資深客戶(hù)經(jīng)理?yè)�，競爭上崗。第二，加大�?zhuān)業(yè)培訓力度�？傂兄攸c(diǎn)培訓客戶(hù)經(jīng)理師資力量和高級客戶(hù)經(jīng)理，分支行重點(diǎn)對客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行操作性培訓�？蛻�(hù)經(jīng)理培訓不能只搞短期行業(yè)，要堅持持續性、長(cháng)期性，對客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行終身培訓。除了在國內培訓外，對一些高級客戶(hù)經(jīng)理，可有計劃地組織到境(國)外進(jìn)行短期培訓考察，以開(kāi)拓視野、掌握新知識。第三，嚴格進(jìn)行考核。在指標體系中，突出以業(yè)績(jì)?yōu)橹行�，以效益為目標�？己宿k法一經(jīng)出臺，就要嚴格執行。第四，完善對客戶(hù)經(jīng)理的監督管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
嚴格的獎罰制得以充滿(mǎn)生機和活力最重要的激勵機制。以業(yè)績(jì)論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶(hù)經(jīng)理工作積極性有著(zhù)十分重要及直接的影響。
對客戶(hù)經(jīng)理的持續培訓
客戶(hù)經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的人才資源主體，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)客戶(hù)、開(kāi)拓市場(chǎng)有著(zhù)直接的影響。因此，應高度重視對客戶(hù)經(jīng)理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來(lái)愈激烈的市場(chǎng)競爭。
第一節客戶(hù)經(jīng)理培訓的地位、目的與原則
一、培訓的地位
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶(hù)經(jīng)理培訓是銀行所有投資中風(fēng)險最小、收益最大的戰略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識�！俺掷m培訓”、“終身教育”、“學(xué)習型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開(kāi)發(fā)已成為銀行增強自身競爭力的重要途經(jīng)。
客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)的提高要通過(guò)培訓來(lái)實(shí)現，客戶(hù)經(jīng)理的晉升和調職，需要通過(guò)培訓來(lái)鋪路。
二、培訓的目的
培訓客戶(hù)經(jīng)理的出發(fā)點(diǎn)和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：
(一)適應銀行現代化、智能化管理、獲得高素質(zhì)人才的需要
當今世力界，新技術(shù)日新月異，經(jīng)濟和社會(huì )職能日益復雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質(zhì)要求越來(lái)越高，銀行要獲得高質(zhì)量、高素質(zhì)的人力資源大體只有兩個(gè)途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來(lái)新思想;二是對銀行內部的人力資源進(jìn)行培訓開(kāi)發(fā)，提高他們的素質(zhì)和質(zhì)量，這樣有利于保持銀行經(jīng)營(yíng)管理的連續性，能夠調動(dòng)員工積極性。
隨著(zhù)時(shí)代的進(jìn)步與銀行的發(fā)展，越來(lái)越多的商業(yè)銀行更重視通過(guò)內部培訓開(kāi)發(fā)來(lái)獲得高質(zhì)量的人力資源。這是因為，內部人力資源的培訓開(kāi)發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質(zhì)量，而且培訓開(kāi)發(fā)能夠有效的激勵員工，能夠培養員工對銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時(shí)，由于銀行點(diǎn)多面廣，基層營(yíng)業(yè)機構多，人員素質(zhì)參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進(jìn)外來(lái)人員來(lái)提高銀行員工的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)也不現實(shí)，只有立足內部的培訓開(kāi)發(fā)，才能從根本上解決問(wèn)題，這是直面現實(shí)的唯一選擇。
(二)適應銀行內外環(huán)境的變化，提高銀行競爭能力的需要
企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應市場(chǎng)經(jīng)濟的變化，能不能在激烈的金融市場(chǎng)競爭中取得優(yōu)勢地位，關(guān)鍵在于其有沒(méi)有一大批高素質(zhì)的人才。銀行不是一個(gè)封閉系統，而是一個(gè)不斷與外界相適應的動(dòng)態(tài)系統，這種適應不是靜態(tài)的、機械的適應，而是動(dòng)態(tài)的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀(guān)。在外部環(huán)境大致相同的情況下，銀行要在市場(chǎng)競爭中立于不敗之地，關(guān)鍵在于銀行內部，而內部的落腳點(diǎn)又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養。隨著(zhù)知識的更新、技術(shù)和信息的迅速發(fā)展，若客戶(hù)經(jīng)理的知識、技術(shù)仍停滯不前，必然要遭到社會(huì )的淘汰。目前，銀行正面臨著(zhù)上市的嚴峻考驗，改革的力度越來(lái)越大，只有不斷地培訓客戶(hù)經(jīng)理，才能使廣大員工跟上時(shí)代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會(huì )不斷增強。
(三)提高工作效率和生產(chǎn)力的需要
客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)有效的培訓，其產(chǎn)品知識、營(yíng)銷(xiāo)技能等綜合素質(zhì)就可以得到迅速提高，銀行的整體素質(zhì)也隨軍之提高，客戶(hù)就可以得到高質(zhì)量、高效率的服務(wù)，對銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)的購買(mǎi)頻率和數量就會(huì )增加，從南而使銀行的經(jīng)營(yíng)效益得到較大提高。因此，銀行客戶(hù)群、業(yè)務(wù)量、經(jīng)營(yíng)效率與客戶(hù)經(jīng)理的知識、技能有絕對的相關(guān)性。
(四)滿(mǎn)足客戶(hù)經(jīng)理自我成長(cháng)的需要
現代培訓的理念是：工作已經(jīng)成為一個(gè)持續學(xué)習的過(guò)程，是個(gè)人為提高自己的市場(chǎng)價(jià)值而進(jìn)行的投資�？蛻�(hù)經(jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成，而且越來(lái)越看重從工作中可學(xué)習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價(jià)逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”�？蛻�(hù)經(jīng)理希望學(xué)習新的知識和技能，希望接受具有挑戰性的任務(wù)，希望晉升，希望得到職業(yè)發(fā)展的機會(huì )，這些都離不開(kāi)培訓。因此，通過(guò)培訓，可以增強客戶(hù)經(jīng)理的滿(mǎn)足感。
二、培訓的原則
為了提高培訓成效，在對客戶(hù)經(jīng)理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶(hù)經(jīng)理利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)修學(xué)習，并對成績(jì)突出者給予獎勵等;二是堅持應用原則。對銀行客戶(hù)經(jīng)理在職培訓應強調針對性、實(shí)踐性。倡導“培訓為業(yè)務(wù)服務(wù)”、“培訓為管理服務(wù)”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才、客戶(hù)經(jīng)理缺什么知識與技能就培訓什么，要摒棄形式主義，注重實(shí)效、學(xué)以致用;三是堅持參與性原則。為調動(dòng)客戶(hù)經(jīng)理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶(hù)經(jīng)理參與到培訓活動(dòng)中去。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓講座，讓每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理輪流上臺當教師，既培養鍛煉了客戶(hù)經(jīng)理演講能力、鼓動(dòng)能力、文字綜合能力、分析研究問(wèn)題能力等工作技能，又能讓客戶(hù)經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發(fā)其參與培訓的積極性;四是堅持分類(lèi)原則�？蛻�(hù)經(jīng)理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經(jīng)驗等均存在個(gè)性差異。同時(shí)，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣，因此，對客戶(hù)經(jīng)理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。
第二節客戶(hù)經(jīng)理培訓的內容與方式方法
一、培訓的內容
對客戶(hù)經(jīng)理的培訓內容，要從實(shí)際出發(fā)，根據本行實(shí)際，量體裁衣，度身定做。一般應采取分類(lèi)培訓的方式進(jìn)行，即針對不同的對象確定不同的培訓內容。
(一)客戶(hù)經(jīng)理的基本培訓內容
1、銀行有關(guān)的法律。
2、金融產(chǎn)品知識。
3、銀行規章制度。
4、財務(wù)及信貸評估分析技術(shù)。
5、市場(chǎng)調研分析技術(shù)。
6、營(yíng)銷(xiāo)技能。
7、公關(guān)禮儀。
8、心理素質(zhì)。
9、職業(yè)操守。
10、其它。
(二)新任客戶(hù)經(jīng)理的培訓內容
對銀行而言，對新入行的客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行培訓是最佳培訓時(shí)機。新員工的培訓與發(fā)展，又稱(chēng)崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個(gè)銀行所錄入的員工從局外人轉為銀行人的過(guò)程，是員工從一個(gè)團體的成員融入到另一個(gè)團體的過(guò)程。對新招聘客戶(hù)經(jīng)理的培訓課程應為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規劃、主要金融產(chǎn)品及服務(wù)、銀行客戶(hù)和市場(chǎng)競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等;介紹客戶(hù)經(jīng)理職位說(shuō)明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規章制度;到主要業(yè)務(wù)部門(mén)或崗位進(jìn)行跟班實(shí)習等。
(三)高級客戶(hù)經(jīng)理的基本素質(zhì)
高級客戶(hù)經(jīng)理除了具備一般客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)外，還應具備以下基本素質(zhì)：一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開(kāi)拓創(chuàng )新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務(wù)知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關(guān)協(xié)調能力和語(yǔ)言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會(huì )關(guān)系。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗。
銀行工作計劃 篇5
在經(jīng)過(guò)20xx年的努力后，我們銀行營(yíng)業(yè)部取得了比較成功的工作業(yè)績(jì)。在20xx年整年的經(jīng)濟危機中，我們國家的經(jīng)濟也受到了很大的影響，經(jīng)濟發(fā)展速度已經(jīng)沒(méi)有之前那么快了。不過(guò)這些都是暫時(shí)的，從我們銀行營(yíng)業(yè)部的業(yè)績(jì)來(lái)看，我們的居民生活水平已經(jīng)購買(mǎi)力下降并不是很多。許多人將消費的資金存起來(lái)，以備不時(shí)之需，這是值得我們去解決的事情。要讓居民提高消費力，擴大內需，我們的經(jīng)濟才會(huì )回到正軌上來(lái)。
根據我行今年一年來(lái)會(huì )計結算工作的實(shí)際情況，明年的工作主要從三個(gè)方面著(zhù)手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現就針對這三個(gè)方面制定我銀行營(yíng)業(yè)部在20xx年的工作思路。
一、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著(zhù)很美，其實(shí)充滿(mǎn)競爭和風(fēng)險，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門(mén)，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統會(huì )計制度、新會(huì )計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉變。
二、以客戶(hù)為中心，做好結算服務(wù)工作�？蛻�(hù)是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續執行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2、隨著(zhù)金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶(hù)對銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現在我行的服務(wù)品種上，除了繼續做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒(méi)款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動(dòng)加強與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統，但因為各種各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
銀行工作計劃 篇6
有工作計劃，按計劃工作，是子榮街支行對明年工作計劃的基本保證。20xx年是我行的合規年，顧名思義，明年的工作將會(huì )在嚴格的規章制度下進(jìn)行。郵政儲蓄的粗線(xiàn)條發(fā)展已經(jīng)一去不復返了，這一點(diǎn)我要有充分的認識和十足的準備。從現在開(kāi)始就要嚴把質(zhì)量關(guān)，嚴控操作風(fēng)險，積極學(xué)習各項業(yè)務(wù)，尤其是掌控風(fēng)險管理。主動(dòng)接受各級相關(guān)部門(mén)的檢查，對于過(guò)去的問(wèn)題都要全面的進(jìn)行整改，未來(lái)的風(fēng)險要充分的監測。對所有問(wèn)題，無(wú)論大小，都要做到不掩飾不修飾。與此同時(shí)，我要清醒的認識到安全與發(fā)展的關(guān)系。發(fā)展離不開(kāi)安全，安全又不能放慢發(fā)展。子榮街明年的發(fā)展我要從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
一、以客戶(hù)為中心，做好服務(wù)工作
客戶(hù)是我們的生存之源，子榮街支行是我海林支行的窗口之一，是郵儲銀行在海林的形象代言人，服務(wù)的'好壞直接影響到我全行的信譽(yù)。、隨著(zhù)金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶(hù)對銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中，更體現在我行的服務(wù)品種上，除了繼續做好傳統的儲蓄業(yè)務(wù)，保險業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)，更要做好明年開(kāi)通的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，一卡通業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的整體競爭力。
二、 以人為本提高員工的全面素質(zhì)
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍。銀行業(yè)聽(tīng)著(zhù)很美，其實(shí)充滿(mǎn)競爭和風(fēng)險，所以子榮街支行的全體員工更需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養。在用人上要發(fā)揮員工的最大潛能。對于日常的成績(jì)要積極表?yè)P，從而提高員工的積極性。加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉變。使各項業(yè)務(wù)，各個(gè)崗位不因一人而興，不因一人而廢。
三、 市場(chǎng)維護
帶領(lǐng)大堂經(jīng)理做好客戶(hù)維護工作
1、 對于老客戶(hù)，和固定客戶(hù)，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時(shí)間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶(hù)，好穩定與客戶(hù)關(guān)系。
2、 在擁有老客戶(hù)的同時(shí)還要不斷從各種途徑獲得更多客戶(hù)信息。豐富潛在客戶(hù)登記簿，對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)，分級。做到“新產(chǎn)品不抓瞎，我有客戶(hù)在等它�！�
3、 要有好業(yè)績(jì)就得加強業(yè)務(wù)學(xué)習，開(kāi)拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結合。
4、 個(gè)人理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化，5月下旬，我打算在子榮街組建個(gè)人理財隊伍，具體方案探索中……
四、協(xié)同發(fā)展
如今的子榮街已然是一個(gè)綜合化銀行的雛形，我有幸能參與其中定要努力協(xié)調傳統業(yè)務(wù)與各新業(yè)務(wù)之間的關(guān)系。信貸業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)表面上看是各自為戰，其實(shí)在各業(yè)務(wù)的發(fā)展中是相依而存，比如信貸業(yè)務(wù)很大程度上要依賴(lài)儲蓄這個(gè)平臺來(lái)宣傳，而儲蓄業(yè)務(wù)又借助與信貸來(lái)發(fā)展商易通、電話(huà)銀行、和保險的卡單。公司業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)也是如此，而且下階段的網(wǎng)上銀行和一卡通業(yè)務(wù)，更會(huì )給公司業(yè)務(wù)和信貸業(yè)務(wù)提供方便和提升形象�，F在的子榮街就象一個(gè)多兵種的的集團軍，相信通過(guò)我們各兵種之間的相互配合協(xié)同作戰，定能取得明年工作的全面勝利。
銀行工作計劃 篇7
根據我行今年一年來(lái)會(huì )計結算工作的實(shí)際情況，明年的工作主要從三個(gè)方面著(zhù)手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現就針對這三個(gè)方面制定我營(yíng)業(yè)部在20xx年的工作思路。
一、以客戶(hù)為中心，做好結算服務(wù)工作�？蛻�(hù)是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續執行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2、隨著(zhù)金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶(hù)對銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現在我行的服務(wù)品種上，除繼續做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒(méi)款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動(dòng)加強與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上綜合業(yè)務(wù)系統，但因為各種各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶(hù)多解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續做好電話(huà)銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強內控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著(zhù)近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有更高的要求。
1、督促科技部門(mén)對我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統的要求實(shí)行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強化重要環(huán)節和重要崗位的內控外防，著(zhù)重加強帳戶(hù)管理（確保我行開(kāi)戶(hù)單位的質(zhì)量）和上門(mén)服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強會(huì )計出納制度，嚴格會(huì )計出納制度的執行與檢查，規范會(huì )計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結算風(fēng)險的手段。
5、規范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會(huì )計日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導與檢查。
7、做好會(huì )計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著(zhù)很美，其實(shí)充滿(mǎn)競爭和風(fēng)險，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門(mén)，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統會(huì )計制度、新會(huì )計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除參加明年的技術(shù)比武更為提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉變。
銀行工作計劃 篇8
通過(guò)對此次會(huì )議精神的學(xué)習,我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng),同時(shí)我也發(fā)現了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學(xué)習過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)技能,還要學(xué)習他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品質(zhì)。在會(huì )議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程,他們走過(guò)的路對我就是一本教科書(shū),而我需要做的就是努力學(xué)習他們工作經(jīng)驗、專(zhuān)業(yè)技能、營(yíng)銷(xiāo)策略為今后的工作奠定基礎! 針對周行長(cháng)在會(huì )議中提出的五個(gè)問(wèn)題,下面我也提出自己簡(jiǎn)單的看法和意見(jiàn)。
一、 如何落實(shí)好每天的工作
(1)、完善的工作計劃。井然有序的工作計劃是工作能夠順利進(jìn)行的第一步,在每個(gè)工作日結束時(shí)應做好次日工作的充分準備。比如:提前詢(xún)問(wèn)自己的搭檔,了解彼此計劃,合理安排宣傳調查路線(xiàn);有調查計劃時(shí)應通知客戶(hù)何時(shí)何地,需要準備材料使調查快速有效完成;有走訪(fǎng)計劃時(shí)應提前通知關(guān)鍵人,并準備好禮品。
(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個(gè)簡(jiǎn)單的日程表。比如:中午約見(jiàn)客戶(hù)簽合同放款,上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作,晚上做調查報告、系統錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢,今天能調查的絕不拖到明天,能多宣傳一戶(hù)絕不少走訪(fǎng)一家。
(3)、踏實(shí)的工作態(tài)度。踏實(shí)的工作態(tài)度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領(lǐng)導工作”的想法,從租客心態(tài)轉變?yōu)闃I(yè)主心態(tài),從要我工作到我要工作,只有保持踏實(shí)的工作態(tài)度,才能真正享受工作的過(guò)程,實(shí)現個(gè)人和單位的雙贏(yíng)!
(4)、前后臺密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個(gè)單位的業(yè)務(wù)發(fā)展,目前在我單位存在“各掃門(mén)前雪”現象。存在這種現象我認為有兩個(gè)原因一是員工心態(tài),二是管理決策。比如:在放款過(guò)程中,審批效率低下,不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態(tài)下,各崗位應各司其職,環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才,才盡其用,這樣才能使工作流程高效運行。
二、 如何利用好數據庫
利用好數據庫的前提是建立一個(gè)完整實(shí)用的信息庫。目前信息收集的內容過(guò)于簡(jiǎn)單,只有客戶(hù)姓名、電話(huà)、經(jīng)營(yíng)內容等基本信息,在錄入數據庫的過(guò)程中也流于形式。我認為在信息收集的過(guò)程中盡可能的捕捉客戶(hù)全面的信息,對客戶(hù)進(jìn)行細分。根據客戶(hù)對信貸員的態(tài)度可以分為:抵觸型、中立型、積極型。對于不同類(lèi)型的客戶(hù)做不同的備注,特別是在宣傳過(guò)程中積極配合并有意向的客戶(hù)一定要做二次的走訪(fǎng)或電話(huà)回訪(fǎng)。
目前省行數據庫模板存在一定的不合理性,信貸員可以結合自己的工作方法進(jìn)行適當的刪減增加保證數據的真實(shí)有效。在數據庫的利用上,應根據行業(yè)規律進(jìn)行細分,在不同的時(shí)期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進(jìn)行有針對性的宣傳營(yíng)銷(xiāo),做到有的放矢。
三、 如何做好后兩個(gè)月的宣傳工作
根據省行明年“先消費后經(jīng)營(yíng)”的工作思路,在積極推進(jìn)小額貸款商務(wù)貸款的同時(shí),側重宣傳消費類(lèi)貸款。在宣傳過(guò)程中抓住重點(diǎn),每個(gè)鄉鎮都有2-3所學(xué)校,可通過(guò)關(guān)鍵人進(jìn)入學(xué)校,在學(xué)校開(kāi)全體教職工會(huì )議時(shí)向他們宣傳我行消費類(lèi)貸款。同時(shí)可和零售客戶(hù)經(jīng)理一起交叉營(yíng)銷(xiāo)我行信用卡團辦業(yè)務(wù)。在走訪(fǎng)學(xué)校過(guò)程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶(hù)的距離。在尋找關(guān)鍵人存在困難時(shí)可以通過(guò)熟人介紹,查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息,其中有大部分是各個(gè)鄉鎮教師,在此可以作為突破口。銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計劃在其他貸款宣傳過(guò)程中,根據行業(yè)周期特點(diǎn),充分利用數據庫,找準目標行業(yè)進(jìn)行有針對性的宣傳,在宣傳過(guò)程中注意營(yíng)銷(xiāo)技巧,突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢。
四、 如何消滅空白村和空白單位
空白村和空白單位出現的原因可能有三種:一是宣傳不到位,二是地區內存在客戶(hù)但不存在準客戶(hù),三是同業(yè)先入為主搶占市場(chǎng)。根據不同的情況我們要制定不同的策略,針對第一種可以加大宣傳力度,鋪開(kāi)宣傳;針對第二種情況要制定可行的營(yíng)銷(xiāo)策略,培養客戶(hù)習慣,使一個(gè)普通客戶(hù)轉變?yōu)槲覀兊臏士蛻?hù);針對第三種情況可以在區域內找到1-2名關(guān)鍵人,與其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感,轉變客戶(hù)心態(tài),進(jìn)而發(fā)展我行業(yè)務(wù)。消滅空白單位和空白村有一定的難度,還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。
五、 如何儲備元月份的目標客戶(hù)
不同的客戶(hù)對貸款有不同的要求,經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款資金周轉周期短,對貸款要求的效率高,一般不易儲備。而消費類(lèi)貸款對效率的要求相對較低,客戶(hù)比較容易接受一定的期限。由于受額度限制,元月份儲備的目標客戶(hù)主要是消費類(lèi),在接下來(lái)的工作中重點(diǎn)宣傳企事業(yè)單位,借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度,塑造良好的企業(yè)形象和社會(huì )口碑。
以上是我對這五個(gè)問(wèn)題的簡(jiǎn)單看法,由于受工作時(shí)間,經(jīng)驗的限制一些觀(guān)點(diǎn)和意見(jiàn)定有不妥之處。若有不恰當的地方請周行長(cháng)批示,作為新人在以后的工作中也請領(lǐng)導多多批評指正,讓我盡快成為一名合格的信貸員!
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