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信用社離任述職報告
信用社離任述職報告一：
一、基本情況及審計范圍
(一)同志的基本情況
，男，漢族，中共黨員，19**年出生，現年44歲，大專(zhuān)學(xué)歷，助理會(huì )計師職稱(chēng)，19**年參加信用社工作，曾先后在信用社出納、會(huì )計、信貸員等崗位工作，1991年1月調聯(lián)社統計崗位工作，19**年1月調任二工信用社副主任，1998年5月調聯(lián)社安全保衛部門(mén)工作，4月任聯(lián)社稽核保衛股股長(cháng)，2月通過(guò)崗位竟聘和民主考評，任二工信用社主任，初被聘為聯(lián)社財會(huì )電腦科科長(cháng)，至任信用社主任。在雙先評比中，被評為先進(jìn)個(gè)人。
(二)信用社基本情況
信用社下轄信用社和慶陽(yáng)湖信用社兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，現有員工16人，其中男職工11人，女職工5人，具有大專(zhuān)學(xué)歷的11人，本科學(xué)歷的3人，員工平均年齡33歲。截止12月末，各項存款4542萬(wàn)元，其中活期存款2727萬(wàn)元，定期存款1815萬(wàn)元;各項貸款2175萬(wàn)元，其中按四級貸款分類(lèi)不良貸款588萬(wàn)元，不良率為27%，按五級貸款分類(lèi)不良貸款**4萬(wàn)元，占比29%;年末各項收入317萬(wàn)元，其中利息收入309萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入8萬(wàn)元。在雙先評比中，信用社被評為四防一保先進(jìn)單位。
(三)審計范圍
本次審計對同志任職期間主管信貸、財務(wù)、會(huì )計出納等進(jìn)行了全面審計，并抽查了信用社的有關(guān)內控制度執行情況。審計組調閱了信用社社自至12月的帳表、各類(lèi)登記簿、會(huì )議記錄、查庫登記簿、貸審小組會(huì )議記錄等，重點(diǎn)審查了該社的各項經(jīng)營(yíng)管理情況。
二、審計情況
同志在任職期間，能夠以一個(gè)合格的黨員的標準嚴格要求自己，認真執行黨的路線(xiàn)、方針政策，深入領(lǐng)會(huì )黨的十七大精神，努力學(xué)習實(shí)踐聯(lián)社的管理規章制度，服從上級領(lǐng)導的安排，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經(jīng)營(yíng)理念，在工作中牢固樹(shù)立為“三農”服務(wù)的宗旨，以滿(mǎn)腔熱情和積極的工作態(tài)度認真履行自己的職責，嚴格遵守各項規章制度，在支農服務(wù)、信貸管理、組織存款、會(huì )計核算、四防一保和內控制度建設上做了大量細致地工作，取得了一定的成績(jì)，使信用社的面貌有了很大改觀(guān)，企業(yè)凝聚力增強，經(jīng)營(yíng)發(fā)展有了新的起色。
(一)經(jīng)營(yíng)目標完成情況
1、存款任務(wù)：末存款余額4018萬(wàn)元，超計劃任務(wù)539萬(wàn)元;計劃任務(wù)700萬(wàn)元，實(shí)際完成524萬(wàn)元，差任務(wù)176萬(wàn)元;
2、不良貸款：(1)逾期貸款：末計劃控制在205萬(wàn)元，實(shí)際余額133萬(wàn)元，超任務(wù)72萬(wàn)元，末計劃控制在110萬(wàn)元，實(shí)際余額104萬(wàn)元，超任務(wù)6萬(wàn)元;(2)兩呆貸款：末余額計劃控制在318萬(wàn)元，實(shí)際余額454萬(wàn)元，差任務(wù)136萬(wàn)元，末余額計劃控制在270萬(wàn)元，實(shí)際余額483萬(wàn)元，差任務(wù)213萬(wàn)元;(3)已置換不良貸款計劃下降42萬(wàn)元，實(shí)際收回8萬(wàn)元，差任務(wù)34萬(wàn)元;(4)已核銷(xiāo)貸款計劃下降5萬(wàn)元，實(shí)際未收回，差任務(wù)5萬(wàn)元。
3、存貸比例管理：存貸比例49%，存貸比例48%，均在計劃指標范圍內。
4、財務(wù)指標：(1)利息收入：計劃收入270萬(wàn)元，實(shí)際完成利息收入297萬(wàn)元，超任務(wù)27萬(wàn)元;計劃收入290萬(wàn)元，實(shí)際完成利息收入309萬(wàn)元，超任務(wù)19萬(wàn)元，較任職前增加17萬(wàn)元;(2)中間業(yè)務(wù)收入：計劃5萬(wàn)元，實(shí)際完成6.9萬(wàn)元，超任務(wù)1.9萬(wàn)元;計劃6萬(wàn)元，實(shí)際完成7.1萬(wàn)元，超任務(wù)1.1萬(wàn)元;(3)百元收息率年末計劃9%以上，實(shí)際完成13%;(4)股本金：計劃余額293萬(wàn)元，實(shí)際完成300萬(wàn)元，超任務(wù)7萬(wàn)元，計劃凈增20萬(wàn)元，實(shí)際完成-20萬(wàn)元，差任務(wù)40萬(wàn)元，雖然股本金較任職前下降了13萬(wàn)元，但社已完成了不合規股金的清理，將以前年度的存款化股金已清退。
(二)存款方面
任職期間,始終確立“存款立社”的經(jīng)營(yíng)理念，在加強營(yíng)業(yè)窗口服務(wù)，做好日�；A工作的同時(shí)，積極帶領(lǐng)全社干部職工挖掘儲源，以擴大存款市場(chǎng)份額，增強發(fā)展后勁。末，該社存款只有2928萬(wàn)元，底該社存款達到4542萬(wàn)元，任期內全社共凈增存款1614萬(wàn)元，壯大了資金實(shí)力，擴大了市場(chǎng)份額，優(yōu)化了存款結構，降低了經(jīng)營(yíng)成本。
(三)信貸管理方面
做為該社信貸管理第一責任人，能夠按照有關(guān)規定，明確貸款方向，在貸款投向上堅持為農業(yè)、農村和農民服務(wù)宗旨。一是積極支持特色種植業(yè)發(fā)展，不斷提高農牧民收入，與青年合作社協(xié)調，引導農戶(hù)聯(lián)片種植番茄、棉花、養殖等特色產(chǎn)業(yè)，幫助農牧民脫貧致富。至累計投放各類(lèi)貸款6039萬(wàn)元，有效地促進(jìn)了當地農村經(jīng)濟的發(fā)展。二是加強抵債資產(chǎn)管理，積極處置抵債資產(chǎn)。經(jīng)過(guò)多方聯(lián)系協(xié)調，將兩筆的金額為81368.97元抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，以現金收回9.5萬(wàn)元，使信用社的資產(chǎn)免受損失。
(四)內控管理、安全保衛方面
任職期間,全面落實(shí)各項內控制度，積極開(kāi)展案件防查和反商業(yè)賄賂工作，消除了各種隱患，確保了我社安全無(wú)事故發(fā)生，并積極做好“四防一保”工作，把“四防一保”工作作為一項常抓不懈的工作來(lái)抓。一是按照“八個(gè)一”檢查規定對本社的各項日常業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題和解決問(wèn)題，有效的防范了各類(lèi)事故案件發(fā)生。二是每年年初同全體員工簽訂《經(jīng)營(yíng)目標責任書(shū)》和《“四防一保”責任書(shū)》，制定了經(jīng)營(yíng)目標考核辦法，編制各項任務(wù)分配表分解任務(wù);三是認真抓好的思想防范意識教育，多次組織職工學(xué)習案例通報和安全保衛知識，從中吸取教訓，從而不斷提高員工的思想防范意識，以此來(lái)杜絕各類(lèi)案件的'發(fā)生。
(五)財務(wù)管理方面
任職期間,一是在“效益興社”經(jīng)營(yíng)思想的指導下，在大力清收到、逾期貸款，向貸款存量要收入，及早投放貸款，向貸款增量要收入，做到大額貸款按季清息。二是結合農村信用社“勤儉辦社”的優(yōu)良傳統，從節約一滴水、一度電、一張紙做起，努力做好增收節支工作，嚴把費用開(kāi)支關(guān)和非生息資金占用關(guān)，最大限度地壓縮非生息資金占用，對各項費用實(shí)行民主管理，集體審批，杜絕不合理開(kāi)支。信用社營(yíng)業(yè)費用134萬(wàn)元，較任職前下降6萬(wàn)元; 聯(lián)社實(shí)行一級法人，財務(wù)費用由聯(lián)社統一核定，也能?chē)腊沿攧?wù)費用關(guān)，事事處處堅持勤儉辦社，嚴格開(kāi)支標準，能不花的錢(qián)堅決不花，使各項費用降到了最低點(diǎn)。
三、審計發(fā)現的主要問(wèn)題
同志在任信用社主任期間，信用社的各項業(yè)務(wù)有了較快的發(fā)展，為當地農村經(jīng)濟發(fā)展做了一定的工作，取得了一定的成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題。一是在信貸管理上，信貸資產(chǎn)質(zhì)量沒(méi)有取得根本改觀(guān)，不良貸款占比過(guò)高;未能?chē)栏癜凑諏徟僮髁鞒剔k理貸款的;二是不能充分地調動(dòng)職工的工作積極性;
四、審計總體評價(jià)
通過(guò)審計，我們認為同志業(yè)務(wù)熟悉，關(guān)心職工，恪盡職守，有較強的工作責任心和使命感，在任職期間能夠嚴格要求自己，具有一定的經(jīng)營(yíng)管理能力，但在管理模式、觀(guān)念更新、市場(chǎng)拓展等方面還有欠缺，在以后的工作中要抓住重點(diǎn)，群策群力，充分發(fā)揮每個(gè)員工的主觀(guān)能動(dòng)性，落實(shí)內控制度，使管理水平得到進(jìn)一步的提高。
信用社離任述職報告二：
根據***縣農村信用合作社聯(lián)合社主任批示的《**省農村信用社主要負責人離任審計建議書(shū)》人字(20**)第3號，按照《**省農村信用社主要負責人離任審計暫行辦法》的有關(guān)內容要求，縣聯(lián)社組成*人審計組，于20**年3月22日至3月27日，對***社主任*同志進(jìn)行了離任審計。
自20**年9月至20**年12月近3年多來(lái)的工作業(yè)績(jì)，采取問(wèn)、聽(tīng)、談、查的方式進(jìn)行了審計。
問(wèn)：即于20**年3月22日向被審計對象發(fā)送了審計調查問(wèn)卷;
聽(tīng)：即于20**年3月22日下午召集審計組全體人員一同聽(tīng)取了369同志的述職報告;
談：即與部分業(yè)務(wù)人員及該社負責人進(jìn)行座談，對該同志述職報告的真實(shí)性及工作能力、業(yè)務(wù)素質(zhì)等談自己的看法和評價(jià);
查：即對*同志自20**年9月至20**年12月期間，所負責的存款、信貸、財務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理等情況，查閱了自20**年9月至20**年12月，有關(guān)登記簿、會(huì )議記錄和稽核部門(mén)歷次對該社的有關(guān)內控制度檢查記錄等，并將查閱的有關(guān)記錄底稿、座談情況與*同志交換了意見(jiàn)�，F將審計有關(guān)情況報告如下：
審計對象的基本情況及審計范圍
***同志的基本情況
***同志，男，1979年9月出生，漢族，中共黨員，大專(zhuān)畢業(yè)，助理會(huì )計師專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng);1992年10月任職于**縣農業(yè)銀行，19**年調入**縣農村信用聯(lián)社,任業(yè)務(wù)發(fā)展部主任,20**年9月任**社主任至今。
**信用社基本情況
**社現管轄營(yíng)業(yè)部1個(gè)，分社1個(gè)，儲蓄所1個(gè)，共有正式員工126人，其中在崗職工117人，退休職工5人，內退職工2人，病退職工2人，截止20**年12月底，各項存款14220萬(wàn)元，其中活期存款11673萬(wàn)元，定期存款2547萬(wàn)元;各項貸款12**7萬(wàn)元，其中不良貸款1**3萬(wàn)元，不良率為66.16;固定資產(chǎn)余額1155萬(wàn)元;歷年累虧損1059萬(wàn)元。
審計范圍。
本次審計對*同志負責隆東分社信貸、財務(wù)、會(huì )計出納等工作進(jìn)行了全面審計，并抽查了777分社、778儲蓄所的有關(guān)內控制度執行情況。
審計組調閱了***社自20**年9月至20**年12月的會(huì )議記錄、查庫登記簿、稽核部門(mén)歷次檢查記錄和信貸檔案等資料，重點(diǎn)審查了該社的各項經(jīng)營(yíng)管理情況。
審計的總體評價(jià)
***同志在任職期間，能認真執行黨的'路線(xiàn)、方針政策，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”的重要思想，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經(jīng)營(yíng)理念。業(yè)務(wù)熟悉，處事穩妥，思路清晰，工作扎實(shí)，具有一定的經(jīng)營(yíng)管理能力，任期內能較好履行自己的崗位職責。
一、安全保衛、內控管理方面
任職期間,能及時(shí)貫徹傳達上級的有關(guān)文件精神，及時(shí)組織員工學(xué)習安全保衛等各項規章制度，確保該社內控制度得到進(jìn)一步的落實(shí)。一是積極開(kāi)展《安全防范應急預案》活動(dòng)，以提高員工應付突發(fā)性事件的能力;二是按照安全保衛有關(guān)文件要求,落實(shí)安全防范責任制，如于每年年初同全體員工簽訂《安全責任書(shū)》，確保了該社安全保衛制度的進(jìn)一步落實(shí);三是按照上級稽核、財務(wù)等職能部門(mén)在檢查中提出的整改要求，進(jìn)行整改，進(jìn)一步規范了該社各項業(yè)務(wù)操作規程。
二、信貸管理方面
作為該社信貸管理第一責任人，嚴格按《444市農村信用社貸款管理基本辦法》有關(guān)規定，遵循貸款投放“安全性、流動(dòng)性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅持為農業(yè)、農村和農民服務(wù)宗旨;此外，還積極抓好不良貸款的清收盤(pán)活及資產(chǎn)保全等工作。一是抓好貸款的營(yíng)銷(xiāo)，做好支農貸款投放工作，任期內共投放貸款近400萬(wàn)元，有力地支持了當地農村經(jīng)濟的發(fā)展;二是狠抓不良貸款盤(pán)活清收工作，如落實(shí)信貸員崗位責任制，列出重點(diǎn)跟蹤對象，采取“一戶(hù)一策”或“一戶(hù)多策”等靈活措施，對釘子戶(hù)及時(shí)起訴，收到一定的效果;三是積極配合縣“清收工作組”，加強對不良貸款清收力度，如初任職時(shí)，該社貸款余額7683萬(wàn)元，不良貸款余額就占5319萬(wàn)元，不良率達到86.43，20**年底下降到75.08，20**年底下降到70.98，到20**年底下降為66.16，并呈現逐年下降的良好勢頭，任期內共凈壓不良貸款2356萬(wàn)元，不良率下降20.27，逐步優(yōu)化了該社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高了整體經(jīng)營(yíng)效益。四是加強資產(chǎn)保全工作的開(kāi)展，為防范信貸風(fēng)險的產(chǎn)生，一方面加強對超訴訟時(shí)效貸款清理，及時(shí)補簽了部分合法催收書(shū);另一方面通過(guò)起訴或與貸戶(hù)協(xié)商以物抵債等有效方式，取得部分抵債物，力求減少信貸資產(chǎn)的損失。
三、存款方面
確立“存款立社”的經(jīng)營(yíng)理念。在加強營(yíng)業(yè)窗口服務(wù)的同時(shí)，，積極帶領(lǐng)全社干部職工挖掘儲源，以擴大縣內存款市場(chǎng)份額，優(yōu)化負債結構，增強發(fā)展后勁。20**年8月底，該社存款只有13104萬(wàn)元，20**年底、20**年底分別達到13361萬(wàn)元、13692萬(wàn)元，到20**年底，達到13878萬(wàn)元，實(shí)現了持續上升的良好態(tài)勢，任期內全社共凈增存款1774萬(wàn)元，增幅24.94。
四、財務(wù)方面
任職期間，一是在“效益興社”經(jīng)營(yíng)思想的正確指導下，積極做好貸款收息工作，做到應收盡收，20**年底營(yíng)業(yè)總收入87萬(wàn)元，其中5011科目利息收入占營(yíng)業(yè)總收入的98.3，收息率為2.68;二是為確保各項利潤指標的完成，在做好貸款收息工作的同時(shí)，積極抓好各項費用的節支工作，通過(guò)采取一系列的行之有效措施后，20**年底營(yíng)業(yè)總支出211萬(wàn)元，到20**年底，營(yíng)業(yè)總支出下降為187萬(wàn)元，完成了當年減虧任務(wù)。
審計發(fā)現的主要問(wèn)題：
一、貸款管理方面
主要是超訴訟時(shí)效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完整。
二、財務(wù)管理方面
主要是財務(wù)制度執行不夠嚴格，如20**年7月9日在5321科目列支會(huì )議費用1992.52元，聯(lián)社同意列支1800元，超過(guò)192.52元;20**年12月14日5321科目列支差旅費用460元無(wú)證明人簽名;20**年11月12日列支購電源等費用4890元，發(fā)票無(wú)數量、單價(jià)內容要素。
三、內控管理方面
一是查庫制度堅持不到位。20**年全年漏查轄屬網(wǎng)點(diǎn)庫存現金共欠9次，其中大社營(yíng)業(yè)部3次、777儲蓄所3次、77分社3次，20**年全年漏查轄屬網(wǎng)點(diǎn)庫存現金共欠5次，20**年1至9月份對轄屬網(wǎng)點(diǎn)庫存現金檢查共漏查3次;
二是轄屬原779分社于20**年發(fā)生了業(yè)務(wù)人員盜支有關(guān)賬戶(hù)資金的案件，為此，縣聯(lián)社對其追究領(lǐng)導責任。
審計結論
通過(guò)審計，我們認為同志業(yè)務(wù)熟悉，處事穩妥，思路清晰，工作扎實(shí)，具有一定的經(jīng)營(yíng)管理能力，雖存在上述兩種不足之處，但不影響崗位變動(dòng)。
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