銀行理財經(jīng)理年度總結
總結就是對一個(gè)時(shí)期的學(xué)習、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統的回顧和分析的書(shū)面材料,寫(xiě)總結有利于我們學(xué)習和工作能力的提高,讓我們一起認真地寫(xiě)一份總結吧?偨Y怎么寫(xiě)才不會(huì )千篇一律呢?以下是小編整理的銀行理財經(jīng)理年度總結,僅供參考,希望能夠幫助到大家。
銀行理財經(jīng)理年度總結1
時(shí)光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過(guò)去了,在擔任xx支行這一年的經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F將20xx年工作情況匯報如下:
一、工作收獲
20xx年,在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶(hù)數量,在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、明確崗位的職責和使命
擔任經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài),拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶(hù),沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù),快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息,與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jì),然而,我也清楚地看到了自身存在的'不足。
。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠,面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源,客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),提高客戶(hù)數量和質(zhì)量,提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎,朝著(zhù)更高、更遠的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財經(jīng)理年度總結2
作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,做好客戶(hù)的財務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化理財管理意識
為了能夠更好的拓展客戶(hù),在分行xx部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下,自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能,先后x次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作
由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品
今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品,共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國內資本市場(chǎng)異;钴S,股市指數不斷攀升,開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加,吸引了不少客戶(hù)的目光,我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合,總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧,適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金,還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品,得到了大客戶(hù)的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元,許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金,使我行的基金客戶(hù)不斷壯大,今年基金的銷(xiāo)售達到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),增加客戶(hù)群體
自己的擔子很重,而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習總結,怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面,經(jīng)過(guò)之前的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),熱愛(ài)本職工作,認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動(dòng)性,具備較強的專(zhuān)業(yè)心,責任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jì),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現在:
第一,業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶(hù)資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。
第二,現有的客戶(hù)資源,沒(méi)有能夠很好的深挖細刨,針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。
第三,有些工作做的不夠過(guò)細,一些工作協(xié)調不是十分到位。
針對以上突出的問(wèn)題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,加強學(xué)習,提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手,游刃有余。
第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷(xiāo),更新觀(guān)念,爭取以良好的心態(tài)和責任心,做出較好的業(yè)績(jì)回報xx銀行。
第三,細節決定成敗,今后我將努力完善工作細節,增強部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強團結,不斷改進(jìn),力爭做好銀行理財工作。
銀行理財經(jīng)理年度總結3
我于20xx年4月接到省分行的調令,調任支行客戶(hù)理財經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng )新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結匯報如下:
20xx年二季度我在支行行長(cháng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,取得參加afp認證考試資格,并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認證考試。通過(guò)這次全方位的培訓和學(xué)習,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結合,勇于探索新理論、新問(wèn)題,創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對私對公客戶(hù)都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內,我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專(zhuān)業(yè)性,成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),提高了客戶(hù)對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶(hù)理財經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì )和感觸到了該崗位的使命和職責?蛻(hù)理財經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶(hù)交往中表現出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著(zhù)我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì )在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當的高。從我第一天到任新崗位,從開(kāi)始時(shí)的不適應到現在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開(kāi)始時(shí),我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開(kāi)始明白這就是工作。每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護,熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作,為客戶(hù)制訂理財計劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點(diǎn)以后,工作對于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏(yíng)得了客戶(hù)對我工作的普遍認同。同時(shí),在和不同客戶(hù)的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
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